人寿保险公司银保部XX年二季度工作总结及三季度工作安排
人寿保险公司银保部XX 年二季度工作总结
及三季度工作安排
二季度，银保部正值调整结构、转型发展之际，伴随着
公司的不断发展壮大，在中支总经理室的正确领导和大力支持下，在全体伙伴的共同努力下，我们遵循“全力完成追加目标，期交争取有所突破”的方针，齐心协力，上下联动，
内外互动，用心经营，于6月中旬达成全年保费目标3200 万元。但在工作中还存在不足，我们的工作面临着严峻的挑战。在重视业绩发展的同时没有有效的发展队伍，出现了些低绩效、甚至零绩效人员。针对上述情况现将二季度总结如下:
、二季度工作情况
季度任务达成情况
截止6月23日，XX中支银保部二季度共完成标准保费
万元，完成二季度目标的。i==f -
趸交：福利双全万元；康利人生6万元。期交：康利人
生万元；百万安行万元。
（二）二季度主要工
1、周密计划，合理布
机会总是亲睐有准备的人。二季度在总经理及部门经理
的统筹安排下，我们对全市的工、中、建、三家合作单位根据各行的状况和特点进行了具体分析，要想达到开门红
的效果，必须要各行平衡协调发展，全面开花。我们确立了
”模式渠道维护制：部门经理与各行领导直接沟通
与协调，保持领导层关系畅通无阻；营业部经理和网点主任与各行保险销售精英柜员进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与柜员进行沟通交流，确保阵地不失。同时，我们实行“四个统一”，即统一宣传话术，统一竞赛方案，统
奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。二季度，我们克服了重重困难，达成全年保费目标。
2、敬业爱岗，忠于职守渠道是我们生存的土壤，网点是我们经
营的门面。与网
点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。客户经理每天有8个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着对工作的执着和热爱。相信一份耕耘必然会有一份收获。
3、科学管理，严格制度没有规矩，不成方圆。为更好地规范和
管理客户经理;
更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素质；培养他们良好地职业习惯。我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。
首先，坚持晨夕会制度。每周的星期一、三五开夕会，
安排和计划当天的工作，星期五小结本周工作，相互交流学习。
其次，加强网点服务。经验告诉我们，驻点服务是最行
之有效占领阵地的方法。我们坚持不定点不定时网点查岗，发现离岗现象将根据考核办法进行惩罚，严格要求客户经理经营好，管理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。同时开展网点业务工作指导，逐步迈向精细化管理。
再次，产品及销售话术培训。二季度转型期交业务，我
们的销售队伍从未涉足此领域，对产品以及销售话术都丞待提高，我们充分利用一、三、五的夕会开展培训，让客户经理迅速熟悉，进入状态，确保人人了解、人人会说。
4、产说会推动，提升信心
为帮助伙伴们能够尽快转型期交产品，我们在二季度共
举办六场产品说明会，其中百万安行》一场，《北肿》两
场，《康利人生》三场，由客户经理负责邀约客户、公司组织并全面配合，以此来提高客户经理的期缴签单率，同时提升客户经理销售期缴产品的信心。
5、县域设点，弥补不足为了尽快抢占市场，经考察5月底我们决
定在条件较为
成熟的交口县成立银保互动点，并迅速组成一个8人左右的团队，先后对该团队人员进行了岗前及产品培训，一方面拓展了吕梁市场，另一方面也弥补了城区团队的不足。
（三）二季度工作中存在的问题与不足
1、人员不稳定，流失过快。
季度末系统人力为17人，截止到6月中旬系统人力
为12人。在二季度向期交转型发展过程中，对新人而言，增加了销售难度，影响了从业信心，业绩低迷，导致人员流失较快。
2、产说会效果不理想。
季度中支银保部共召开六场产说会，到会人数共计58
人，现场签单期缴保费万元，并未达到预期效果。其存在的
问题主要在于客户经理在筛选客户以及邀约客户方面经验不足，而且客户积累量不够。在保单促成过程中，缺乏有效的促成手段，严重影响现场签单。同时，在客户后期追踪方面，也存在一定的缺陷。
3、低产能业务员占比过大。
二季度转型跨越式发展，期缴产品加大了客户经理的销
售难度，低产能以及零产能业务员占比达到50以上，导致人力成本居高不下。
、三季度工作计划
（一）三季度计划目标
1、保费目标：达成400万
2、人力目标：新增10人
（二）三季度工作措施
针对二季度转型发展过程中暴露出来的问题，二季度将
从以下几个方面进行改进。
1、加大队伍建设力度。
寿险的经营规律是寿险营销队伍的数量与业务规模成
正比。同业均认识到人力增长对于公司发展的战略价值，纷纷推出增员措施，销售人力的争夺异常激烈。因此，公司要想真正做大做强，队伍一定是第一位的，必须引起高度重视。
三季度中支计划新增人力10人，保证建立一支25人左右的稳定团队，迅速拓展农行渠道，与此同时，大力公关县域网点，保持与网点资源相匹配的队伍数量。新增人力以同业弓进和新人招聘两种形式进行，网点资源向匹配的队伍数量。
2、加大培训力度，提高产说会质量。
从解决根本问题入手，利用每日夕会时间对客户经理进
行关于客户筛选以及客户邀约方面的培训，提高客户经理的技能，寻找准客户，交谈可以自然、亲切、诚恳，取得客户的信任，为促成奠定基础。在新单促成这一方面，进行实践训练，通过话术演练以及分角色扮演进行情景演练，帮助客户经理可以在不同场合能做出及时应对
3、做好追踪、督导作用，帮助低产能伙伴尽快提升。在激励方面，要用好中支公司的激励政策，充分造势；在追
踪、督导、指导业务发展方面，一些渠道存在比较严重的低产能现象，要深入一线，进行指挥，督导，充分理解一线人员面临的压力，及时、高效、最大可能的为销售人员排忧解难。
4、精品网点太少，动作模式单调。
银保队伍要继续发展，靠银行将他们的柜员培养到自主
销售我们产品的水平，银行很难做到，他们也没有这个积极性去做。我们的队伍要持续跟进，在方式上有所调整和改变。
三季度将试行在网点进行网点沙龙，通过对柜员的培训，调动其销售意愿。因此我们的队伍要发展，必须要研究、探索如何与银行进行更有效的对接。
5、科学管理，严格制度。
坚持每周一、三、五的夕会制度，加强网点巡查，明确
客户经理的工作职责和义务。
我们的工作只有进行时，没有完成时。因而，我们绝不
会有“不以物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落，我们定以十分的热情，百倍的信心，力争在三季度取得更好的成绩。
XX中支银保部二0—四年六月二十三日