注册财务策划师

注册财务策划师

英国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为英国国际注册财务策划师公会所特许制定的国际权威认证资质。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于会计师、注册会计师、个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。
财务策划起源于英国，1969年，在一家邻近伦敦机场的酒店里，一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业所看到的一个不足，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个理财领域都全面熟悉并了解的全面理财顾问。在这样的背景之下，一个名为「国际财务策划师公会」的组织就于1970年诞生了，为理财业全面发展献计献策; 其后，协会更名为「国际财务策划公会会」INTERNATIONAL ASSOCIATION OF REGISTERED FINANCIAL PLANNERS)简称IARFP。财务策划后来发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，在香港也是一门新兴专业，发展潜力巨大。
英国注册财务策划师公会于1984年在英国正式成立，目前在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区，在亚太已分布21个国家和地区。
现时的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种强竞争力的提升工具；并且由于财务策划师的高额年薪，已成为目前全球最受欢迎的职业之一。
中国加入 WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业，具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际

接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力
，获取更佳的事业发展。

协会介绍

学会宗旨：通过专业培训、考试评核、工作经验、从业执照和遵守职业道德等各项标准来认证资格并颁发注册财务策划师之职衔，从而促进财务策划的专业性，为大众利益服务。
学会历史。 注册财务策划师公会（简称为IARFP）成立于1984年，总部设于英国伦敦。学会提供财务策划的专业培训和会员服务，并在全球首创使用和颁发“RFP注册财务策划师”职衔。公会致力于促进财务策划的专业性，通过制定和不断完善RFP资格认证国际化标准，由英国本土的专业团体逐步发展成为甚具声誉的全球性组织，会员遍布加拿大、欧洲等世界各地。二十世纪九十年代后期，学会开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标，在中国的注册现也在待决之中。2003年开始，华南理工大学、上海交通大学、外经贸大学、武汉大学、浙江大学等著名高校先后加入了注册财务策划师（RPF）的培养系列中来。RPF现为国内呼声最高、参与名校最多、会员规模最大的财务策划专业认证。

职业前景

《全球职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为英国欧最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。此项评级是根据英国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项标准所计算出的结果。在欧美，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。
近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的财务顾问，50%以上的人愿意支付顾问费用。在企业内，财务作为掌握各类公司的命脉因素，也越来越需要高水准的财务管理人才。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之一。
· 时代前景
中国加入WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业。
· 市场前景
财务策划涉及的服务范围十

分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税
务计划、遗产安排等，财务策划师则广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。目前国内普遍 缺乏具备国际财务策划专业水准的人才，因此，这些人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。
· 薪酬前景
目前，全世界从事财务策划的专业人员共有64000名，一半以上分布在北美地区。欧美是目前拥有注册财务策划师最多的国家，财务策划已成为最受欢迎的职业，1997年财务策划师的平均年薪达到11万美元。财务策划师能赚取多少是要视乎多个因素，其中最重要是他们精于哪一个专业范畴，例如你是属于税务 计划、证券或基金投资，或者是遗产管理方面的专家，赚多赚少全视乎你的人际网络、推销技巧、原创性及能力。财务策划者通常是收取佣金的，亦即客户赚得愈多，他就水涨船高，但最近出现这样的争论，究竟是应收取佣金，还是单纯的酬金？老实说，你能收取多少服务费，完全看你的服务 素质，你服务得愈好，客户就愈愿意多付给你。总而言之，不断增值的服务，是你赚钱的保证。

相关报道

张老师，对外经贸大学老师
据了解，国际财务策划师公会是全球范围颁授注册财务策划师职业标准的团体之一。目前除英国外，财务策划师会员遍布80多个国家和地区。
财务策划师公会会长Dean.Malcolm介绍，财务策划师公会提供专业考试与监督，不提供任何课程复习或教学计划。RFP专业课程由财务策划师公会认可的专业机构或大学提供。在北京的唯一认可培训学校为对外经贸大学。
2008年，RFP公会与对外经济贸易大学等高校共建RFP教学实践基地，注册财务策划师（RFP）高级证书班正式纳入国家“653”工程。
财务策划师公会学生会员完成RFP规定学分，可以获得就读院校颁发的RFP结业证书，并可以申请参加财务策划师公会专业考试。
凡通过考试者，发放由国家人事部统一印制，人事部专技司、中国企联共同盖章认定的《专业技术人才知识更新工程培训证书》。按规定此证书是岗位聘用、晋级、职称评定、职业能力考核的证明，全国通用，并能上网查询。（摘自【新京报】财务策划师--金融从业者的新金字招牌2012）

据相关统计，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元。专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融业务
之一。同时，约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。但是，国内的理财师培训才刚刚起步，真正意义的本土理财师紧缺，远不能满足金融市场对专业的注册财务策划师日益膨胀的需求。 （转自中国金融网）
RFP注册财务策划师－傲立职场的金融新贵，RFP注册财务策划师(RegisteredFinancialPlanner)，是国际金融领域中最为权威的理财专业资格，近年一直被评为全球最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观。在英国及香港，财务策划师(RFP)的年均收入已超过哈佛MBA的薪酬水平，是名副其实的“金领人”。（转自新浪网） 注册财务策划师将成为“黄金职业”，随着今年底我国金融市场全面对外开放，国外金融机构涌入以及国际会计准则的全面实行，国内整个金融业将处于混业经营的状态，强大的市场需求使包括外资金融机构在内的各大银行、保险、证券机构极度缺乏具备国际认可标准的财务策划人才。未来几年，财富管理业务将是全球银行业最重要的增长领域之一，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财业务，届时财务策划师将成为“黄金职业”（转自新华网）。
什么是注册财务策划师
（Registered Financial Planner）是英国注册财务策划师，是个人理财及企业理财行业里的专业资格，该认证是由英国注册财务策划师公会（IARFP）颁发的。

成立时间

IARFP于1984年在美国成立。到当前为止，IARFP会员遍布全球包含美国、加拿大、欧洲、日本、印度、马来西亚、菲律宾和香港等国家和地区。当前全世界财务策划师超过6万人，其中欧美地区会员约占总人数的60%。IARFP亚洲事务暨中国发展中心作为RFPI国际机构成员，获得RFPI授权并全权代表其名义在中国推广美国注册财务策划师RFP资格认证和专业教育，通过与中国重点大学合作，共同发展和提高中国的财务策划专业水平。
是否为国际认证
RFP是英国注册财务策划师公会推出的一种全球认证体系，是全球承认的个人理财及企业理财行业专业资格国际认证。
在国内市场的前景如何
财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界最有前景、发展最快的金融服务行业之一。尤其是在中国加入WTO后的今天，金融业的国际化发展，中外金融机构均将未来拓展中国市场的重点定位于个人理财服务。具备国际财务策划专业水准

的人才，尤其是取得资格认证的理财师必将成为中国金融职业场上的新宠，故拥有RFP无异于拥有了通往高薪的通行证。
为何选择
当前理财行业的两大认
证CFP和RFP，这两个认证都是理财国际认证，是由美国两个不同的理财协会颁发。但CFP认证目前在国内公开的培训和考试尚未正式启动。而RFP认证培训及考试已经汉化完毕，可以在国内进行培训和考试。并且RFP认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务，实践性更高一些。
国际金融理财师
CFP是Certified Financial Planner 的缩写形式，中文名称的翻译现有三种：最为正统的是港澳地区所通用的"认可财务策划师"，台湾是"注册理财规划师"，中国大陆是"国际金融理财师"及"注册理财规划师"。
区别
RFP和CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资格，但还是有一定的区别，他们分属不同的协会，迄今为止未有互认协议。CFP方向偏重于理论学术方面；而RFP则侧重于实际与理论的结合性。此外CFP目前在国内还没有完全启动，中国金融理财标准委员会2005年虽然引进了CFP国际认证体系，但主要以推广其自行开发的AFP（中国金融理财师）。
得到中国政府认可吗
没有。中国的政府部门或官方机构向来不公开承认来自海外专业资格的。
这一提问是众多国内查询者的误区，我们需要解释：第一、专业资格的培训与认证，不是学历教育，也不是上岗证，可以说是一种有助于事业发展及自身价值的提升；第二，专业资格不等同于从业执照，在许多国家，从业执照（如保险、股票、房地产等代理人）是需另行考牌的，不管你是CFP、RFP还是其他；第三、专业资格在国外一般由行业组织（可以是多家并存）管理，除少数如医生、律师、会计师等的执业受到各国政府的严格监管，绝大部分的专业资格由创办机构根据章程实行自我监管并逐步完善达到行业性或地区性或国际性的认知度。RFP不需要政府的承认，而需要业界的认同，这也是RFPI二十多年来的宗旨。我们确保中国所有合作者遵循中国的法律依法推广RFP专业资格，共同发展和提高中国的财务策划专业水平。
区别
RFP是注册财务策划师，涉及范围较广，主要为个人理财行业，如银行、金融、证券、保险、公司财务管理、投资业务等。CFA（Certified Financial Analyst）是注册金融分析师，方向主要侧重于金融分析工作。
需参加的学习和考试

要参加5门课程的学习和考试，分别是：财务策划概论、理财策划、税务策划、投资策划、财务策划实务、

保险策划与风险管理。
培训课程设置如何，具体上课时间是怎么安排的
课程设置为5门课程。隔周上课，周六日全天 ，9:00--12:00，13:30--17:00。
师资简介
IARFP师资去不来自海内外权威的实战派理财专家、顾问和教授
，均拥有15年以上财务策划实战与讲授经验，眼光独到，别具风格，生动活泼，极富实用性和吸引力。
报名条件
从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业的专业人士或有志从事财务策划任务的人士；大专以上学历或中级以上职称；具有两年以上相关工作经验。
会员资格
RFPI会员有三个等级，他们分别是附属会员、正式会员、资深会员（及荣誉会员）。
申请费用
IARFP全球统一标准收费：每年会费500RMB。
会员权益
通过RFP认证后，将获得由IARFP颁发的注册财务策划师（RFP）国际资格证书，成为IARFP正式会员，登录美国学会的网上专区。
拥有RFP证书可以提升自身价值，不但可以提高自己在财务、保险、投资等方面的综合能力，还为从事个人理财工作提供了专业资格，在理财行业中具有更大的竞争优势。
可以参加我们举办的各银行、保险业、理财顾问人员讲座，扩大自己的交际圈。还可以参加我们举办的RFP会员继续教育、专业交流及考察活动。

从业方向

RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有 RFP 认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或谘询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和 咨询。在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。