金融法自学考试试题(doc 7页)
2010年1月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）
1.中国人民银行的货币政策目标是（）
A.促使人民币币值增长
B.保持经济稳定
C.保持货币币值的稳定,促进经济增长
D.保持货币币值的稳定,促进财政收入稳定增长
2.计算我国国库的存款货币是（）
A.人民币
B.美元
C.欧元
D.英镑
3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）
A.5000万元
B.1亿元
C.5亿元
D.10亿元
4.根据《商业银行法》的规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比
例的,应当事先经过银监会批准,这个比例是（）
A.1％
B.5％
C.8％
D.10％
5.信托公司可以开展的固有业务不包括
．．．（）
A.贷款
B.租赁
C.投资
D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式（）
A.为有限责任公司或者股份有限公司
B.只能为有限责任公司
C.只能为股份有限公司
D.可以采取合伙形式
7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）
A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对
B.个人开立账户可以由他人代理,代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制
D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度
8.确立抵销权制度,为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）
A.《民法通则》
B.《商业银行法》
C.《贷款通则》
D.《合同法》
9.下列关于单位存款的表述正确的是（）
A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息
B.凡单位存款均不支付利息
C.财政性存款通常不支付利息
D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息
10.下列关于提前支取的说法正确的是（）
A.提前支取部分按照活期利率计算
B.整笔存款都按照活期利率计算
C.不允许提前支取
D.允许提前支取,但储户需补偿银行的利息损失
11.贷款的法律性质是（）
A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同
D.是银行的资产业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系
12.长期贷款是指贷款期限在（）
A.1年以上（含1年）的贷款
B.2年以上（含2年）的贷款
C.3年以上（含3年）的贷款
D.5年以上（含5年）的贷款
13.担保法规定的担保形式不包括
．．．（）
A.抵押
B.违约金
C.保证
D.质押
14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）
A.国家机关
B.学校
C.社会团体
D.有限责任公司
15.人民币的发行时间为（）
A.1948年12月1日
B.1949年10月1日
C.1955年2月20日
D.1978年12月20日
16.对我国来说,外汇的作用主要是（）
A.支付手段和储备手段
B.支付手段和信用手段
C.支付手段和价值尺度
D.储备手段和价值尺度
17.我国统一的银行间外汇市场是（）
A.上海中国外汇交易中心
B.北京中国外汇交易中心
C.深圳中国外汇交易中心
D.中国人民银行外汇交易中心
18.公布人民币汇率的机构是（）
A.中国人民银行
B.财政部
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心
19.证券市场的监管机构是（）
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.国务院证券管理委员会
20.根据我国《证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不少于
．．．人民币（）
A.500万元
B.1000万元
C.2000万元
D.3000万元
21.公司债券发行的核准机构是（）
A.国家发改委
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.财政部
22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）
A.银行间市场
B.期货交易所
C.证券交易所
D.外汇交易中心
23.基金持有人的核心权利为（）
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.基于信托关系的受益权
24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）
A.30％以上基金份额的持有人参加
B.50％以上基金份额的持有人参加
C.60％以上基金份额的持有人参加
D.80％以上基金份额的持有人参加
25.下列关于期货交易所说法错误
．．的是（）
A.一般实行会员制
B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约
D.不得进行其他投资或利润分配
二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分）
26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户
29.利率30.封闭式基金
三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）
31．简述商业银行的监督机制。
32．简述存单的种类和用途。
33．简述人民币使用范围的特点。
34．简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
35．试论保证合同无效时的处理原则。
36．试论我国对个人的外汇管理。
五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
37.2007年6月,A银行向B银行拆入资金8000万元人民币,恰逢此时国内股票市场
和房地产市场行情看涨,A银行为了获得更好的利润,就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场,又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底,A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?
（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股
东,在2006年6月初至2006年12月间,宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票,在时间和数量方面予以配合,并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理,可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案,在A上市公司分红通告之前,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票,继续拉抬A上市公司的股价,并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元,并尚余A上市公司股票480
万股。
问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成内幕交易?为什么?
（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成操纵证券市场价格?为
什么?
（3）根据《证券法》,应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
2009年10月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）
1.在我国,决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）
A.商业银行
B.中国人民银行
C.银监会
D.证券交易所
2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）
A.中国银行
B.中国证监会
C.中国银监会
D.财政部
3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）
A.5000万元
B.1亿元
C.5亿元
D.10亿元
4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）
A.商业银行的债权人
B.银监会
C.商业银行的债权人和银监会
D.国务院
5.信托公司对外担保的余额不得
．．超过其净资产的（）
A.20％
B.30％
C.50％
D.75％
6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）
A.监管法律关系
B.契约关系
C.担保关系
D.投资关系
7.按照现行金融监管规章,冻结银行存款的期限最长为（）
A.3个月
B.6个月
C.8个月
D.12个月
8.存款人死亡时,合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款,应办理继承权证明
书,为其办理继承权证明书的机构是（）
A.公安局
B.当地县政府
C.公证处
D.村委会
9.按照贷款是否有担保,贷款可分为（）
A.信用贷款、担保贷款与票据贴现
B.信用贷款与担保贷款
C.信用贷款与票据贴现
D.信用贷款与抵押贷款
10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.银监会
D.商业银行
11.以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）
A.不得设定抵押
B.一并抵押
C.由当事人约定
D.由政府根据经济发展状况决定
12.《担保法》规定,定金不得
．．超过主合同标的额的（）
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.工商行政管理局
14.在我国,外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）
A.价值尺度、储备手段
B.支付手段、储备手段
C.信用手段、储备手段
D.储备手段、货币手段
15.在我国,外汇管理的职能部门是（）
A.中国人民银行
B.中国银行
C.国家外汇管理局及其分局
D.商务部
16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）
A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％
B.每日万分之五
C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％
D.每日万分之二
17.信用卡遗失后被人冒用,其责任（）
A.挂失前的损失由持卡人承担,挂失后的损失由发卡银行承担
B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担
C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担
D.由发卡银行承担
18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同,股票可分为（）
A.普通股和优先股
B.国家股和法人股
C.人民币普通股和境内上市外资股
D.法人股和社会民众股
19.在我国,设立股份有限公司,发起人的人数为（）
A.2人以上,30人以下
B.2人以上,50人以下
C.2人以上,100人以下
D.2人以上,200人以下
20.股份有限公司申请股票上市,公司股本总额不少于
．．．人民币（）
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.1.5亿元
21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）
A.商业银行
B.证券公司
C.证券登记结算公司
D.证券交易所
22.公司申请公司债券上市交易,公司债券的期限为（）
A.3个月以上
B.6个月以上
C.1年以上
D.2年以上
23.根据基金运作方式的不同,证券投资基金可分为（）
A.公司型投资基金和契约型投资基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金和债券基金
D.公募基金和私募基金
24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得
．．超过基金资产净值的（）
A.5％
B.10％
C.20％
D.30％
25.目前,我国可进行交易的商品期货不包括
．．．（）A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶
二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分）
26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市
三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）
31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。
32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时,银行的协助义务。
33.简述外汇管理的基本原则。
34.简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
35.试论我国银行经营分业限制的原因。
36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。
五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
37.2008年3月,张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日,王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日,张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是,在6月底银行结账时发现,从6月1日至6月20日,王某使用信用卡在乙商场连续消费,每天金额高达2000元,20天内共计透支达4万元人民币。问：（1）张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?（3分）
（2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分）
（3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）
38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易,该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人,而银行要求王某追加担保,王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理）,追加其项目部为保证人,后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人,银行遂同意贷款,期限为一年,并订立了合同,之后,由于市场行情变化,贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元,期限缩短至8个月,并征得了张斌与李某的同意,但未告知某进出口有限公司,后来贸易公司到期未能履行还款义务,银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明,保证契约中没有约定保证份额,此外,项目部没有经其公司法人授权。
问：（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款,后才向保证人索款,有无法律依据?为什么?（3分）
（2）项目部所参与的保证契约是否有效?其是否要承担责任?为什么?（4分）
（3）某进出口有限公司是否要承担责任?为什么?（3分）
2008年1月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）
1．中国人民银行监管的首要目的是（）
A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量
C．保证金融业的安全,保持金融市场运行的稳健
D．保护存款人和投资人的合法权益
2．根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀C．控制货币发行量,防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长
3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）
A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构D．监督机构
4．下列关于设立外资银行的表述错误
．．的是（）
A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元
D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
5．中国中央银行的直接领导机构是（）
A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部
6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出,并提取总准备金之后的余额,应当（）
A．按一定比例上缴中央财政
B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有
D．全部上缴中央财政
7．下列外资金融机构中不得
．．从事经营性金融业务的机构是（）
A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司
C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司
8．在下列情况中,一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A．主合同纠纷未经审判或仲裁,并且债务人财产尚未被依法强制执行
B．人民法院受理债务人破产案件,中止执行程序的
C．债务人住所变更,致使债权人要求其履行债务发生重大困难
D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的
9．自营贷款期限一般最长不得
．．超过（）
A．5年B．10年C．15年D．20年
10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的,保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）
A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限
C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限
12．下列不适用
．．．《贷款通则》的金融机构是（）
A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行
13．下列财产中可以设定抵押的是（）
A．土地所有权B．抵押人所有的交通工具
C．集体所有的耕地D．被法院依法查封的财产
14．决定外汇担保人法律地位的是（）
A．被担保人所在国法律B．担保人所在国法律
C．主债权人所在国法律D．主债务人所在国法律
15．人民币发行的原则是（）
A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行
16．下列行为不违反
．．．人民币管理规定的是（）
A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币
B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船
C．张某在清明时节,为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币
D．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售
17．根据我国《储蓄管理条例》的规定,定期存款逾期未取的,计付利息方式为A．除约定自动转存之外,按支取日挂牌通告的活期储蓄存款利率计算
B．除约定自动转存之外,按支取日挂牌通告的定期储蓄存款利率计算
C．除约定自动转存之外,按存款日挂牌通告的活期储蓄存款利率计算
D．除约定自动转存之外,按存款日挂牌通告的定期储蓄存款利率计算
18．根据我国现行法律法规的规定,无需担保对象以等值的保汇资产作抵押,担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（）
A．我国某国有独资企业B．某中外合作经营企业C．某中外合资经营企业
D．某外国机构
19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑,后以人民币偿还,这种行为属于（）
A．套汇行为B．套利行为C．逃汇行为D．扰乱金融的行为
20．根据我国现行法律相关规定,目前我国实行的人民币汇率制度是（）A．单一的、有管理的固定汇率制度B．复合的、有管理的固定汇率制度C．单一的、有管理的浮动汇率制度D．复合的、有管理的浮动汇率制度21．我国某企业申领了单位卡,对单位账户的管理,正确的做法是（）A．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户
B．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户
C．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D．该企业将现金直接存入单位卡账户22．证券投资基金设立的批准机关是（）
A．国务院B．中国人民银行C．中国证监会D．证券交易所
23．基金托管人必须退任的情形不包括
．．．（）
A．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的
B．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的
24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（）
A．省级人民政府B．中国证监会C．中国人民银行D．国务院有关企业主管部门25．下列制度中不属于
．．．期货交易法律制度的是（）
A．期货保证金制度B．期货交易的涨跌停板制度
C．限仓制度与大户报告制度D．每日负债结算制度
二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分）
26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款
29.资本项目外汇30.开放式基金
三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）
31.简述中国人民银行的货币政策工具。
32.简述信托业的特点。
33.我国商业银行对存款人的义务主要体现在哪些方面？
34.简述我国信用卡管理的主要内容。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
35.试述我国商业银行经营的分业限制及其理由。
36.试述公司债券承销关系中发行人的主要权利与义务。
五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
37.某县公安局田花镇派出所在办理一起盗窃案过程中,了解到犯罪嫌疑人李某在该县某
商业银行田花镇储蓄所拥有10万元存款。侦查人员立即来到该储蓄所,因为与储蓄所业务人员十分熟悉,所以说明情况后,储蓄所值班人员张某即取来李某10万元存款的原始根据,侦查人员过目后留下一张收条后带走。侦查人员去李某所在的村庄进行调查,得知李某的10万元存款是继承所得。
问：（1）公安机关是否可以查询李某的个人存款？说明理由。
（2）本案中的查询程序是否合法？说明理由。
（3）对本案中犯罪嫌疑人李某的10万元存款,依法是否可以没收？说明理由。
38.甲股份有限公司（以下简称甲）公开发行股票6000万股,每股面值1元。2006
年10月10号,甲与乙证券公司（以下简称乙）订立了新股发行承销契约。契约约定,乙作为主承销商与丙证券公司（以下简称丙）组成承销团包销。后乙与丙签订了分销契约,约定各自销售的比例为70%、30%。承销过程中丙为了顺利完成销售任务,对认股人作出了招股说明书内容以外的承诺。后来乙发现甲招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏,乙发现上述情况后,立即通知甲与丙,乙、丙停止了销售活动,同时和甲磋商重新制作招股说明书及宣传资料并发出要约。由此给乙、丙分别造成8万元、4万元的损失。
问：（1）本案中乙作为主承销商有哪些义务？
（2）什么是承销契约？本案中丙就其承诺应承担怎样的法律后果？
（3）本案中乙、丙的损失由谁承担责任？
2009年1月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）
1.依法制定和实施货币政策的机构是（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.银监会
D.全国人大
2.企业集团财务公司的业务,不包括
．．．（）
A.吸收成员单位存款
B.对成员单位贷款
C.承担成员单位保险业务
D.办理成员单位之间的结算
3.根据我国《信托法》的规定,在信托关系存续期间,信托财产（）
A.所有权属于委托人
B.所有权属于受托人
C.所有权属于受益人
D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产
4.金融资产管理公司可以（）
A.发放贷款
B.发行股票
C.承销股票
D.发行金融债券
5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）
A.特许主义
B.核准主义
C.准则主义
D.自由主义
6.银行与客户之间的法律关系是（）
A.物权关系
B.债权关系
C.知识产权关系
D.人身权关系
7.下列部门中,无权查询单位存款账户的部门是（）
A.物价局
B.外汇管理局
C.工商行政管理局
D.技术监督局
8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款 D.固定资产贷款
9.商业银行的贷款活动必须遵照的原则不包括
．．．（）
A.合法性原则
B.安全性、流动性、效益性原则
C.政策性原则
D.平等性原则
10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）
A.信用贷款
B.保证贷款
C.抵押贷款
D.质押贷款
11.借款人的借款用途可以是（）
A.从事股本权益性投资
B.从事固定资产投资
C.从事有价证券投资
D.从事期货投资
12.下列选项中可以担任保证人的是（）
A.国家机关法人
B.事业单位法人
C.企业法人
D.社会团体法人
13.可以用于抵押的财产是（）
A.建设用地使用权
B.国家土地所有权
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权
D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权
14.人民币的发行权属于（）
A.全国人大
B.国务院
C.中国银行
D.中国人民银行
15.属于经常性国际支付和转移的是（）
A.外商直接投资
B.贸易收支
C.证券投资
D.国际融资租赁
16.在国际贸易中,出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做
A.借款担保
B.投标担保
C.履约担保
D.抵押担保
17.我国现行的人民币汇率制度是（）
A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制
B.以市场供求为基础,参考“一篮子货币”进行调节,有管理的浮动汇率制
C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制
D.以市场供求为基础的,有管理的浮动汇率制
18.下列各项中属于信用卡的是（）
A.转账卡
B.贷记卡C专用卡D.储值卡
19.我国证券市场的自律性管理机构不包括
．．．（）
A.中国证券业协会
B.证券交易所
C.中介机构
D.证券公司
20.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销,这个数额是（）
A.人民币1000万元
B.人民币3000万元
C.人民币5000万元
D.人民币6000万元