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华商银行理财产品风险评估问卷(适用于个人客户)

华商银行理财产品风险评估问卷(适用于个人客户)

尊敬的客户:

非常感谢您关注华商银行提供的理财产品,经华商银行风险评估,“一诺千金”系列人民币代客理财产品属于较高风险理财产品,适合“谨慎型”、“稳健型”、“平衡型”、“成长型”及“飞跃型”的无投资经验与有投资经验投资者。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。

重要提示:

◆本理财产品有投资风险,在购买本理财产品前,请投资者确保完全明白此类投

资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。

◆若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问,请向华商银行理财顾问咨询。

咨询电话:0755-********

◆华商银行将恪守勤勉尽责的原则,为客户提供专业化的理财服务。

◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,

不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成华商银行对本理财产品的任何收益承诺。

◆投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示,充分了解并知晓

本理财产品的风险,自愿承担相关风险,并授权银行根据本理财方案进行投资。

◆本理财产品评估书解释权归华商银行。

客户姓名:_________________ 联系方式:_________________

证件类别:_________________ 证件号码:__________________________________

一、财务状况

1.您的年龄是?

□ A. 18-30(-2)□ B. 31-50(0)

□ C.51-60(-4)□ D.高于60岁(-10)

2.您的家庭年收入为(折合人民币)?

□ A.5万元以下(0)□ B.5-20万元(2)

□ C.20-50万元(6)□ D.50-100万元(8)

□ E.100万元以上(10)

3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?

□ A.小于10% (2)□ B.10%至25%(4)

□ C.25%至50% (8)□ D.大于50%(10)

二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

4.以下哪项最能说明您的投资经验?

□ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)

□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)

□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)

□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)

5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?

□ A.没有经验(0)□ B.少于2年(2)

□ C.2至5年(6)□ D.5至8年(8)

□ E.8年以上(10)

三、投资风格

6.以下哪项描述最符合您的投资态度?

□ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)

□ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)

□ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)

□ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)

7.以下情况,您会选择哪一种?

□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)

□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)

□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)

□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)

四、投资目的

8. 您计划的投资期限是多久?

□ A.1年以下(4)□ B.1-3年(6)

□ C.3—5年(8)□ D.5年以上(10)

9、您的投资目的是?

□ A.资产保值(2)□ B.资产稳健增长(6)□ C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力

10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?

□ A.本金无损失,但收益未达预期(-5)

□ B.出现轻微本金损失(5)

□ C.本金10%以内的损失(10)

□ D.本金20-50%的损失(15)

□ E.本金50%以上损失(20)

评估结果:(客户风险等级)

[客户确认栏]

本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。客户签名:

评估人:

评估日期:银行签章

评分说明:

客户分级评估标准及可以购买的产品类型

1.极低风险产品:经各行风险评级确定为极低风险等级产品,包括各种

保证收益类理财产品,或者保障本金,且预期收益不能实现的概率极低的产品;

2.低风险产品:经各行风险评级确定为低风险等级产品。包括本金安全,

且预期收益不能实现的概率较低的产品;

3.中等风险产品:经各行风险评级确定为中等风险等级产品,该类产品

本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性;

4.较高风险产品:经各行风险评级确定为较高风险等级产品,存在一定

的本金亏损风险,收益波动性较大;

5.高风险产品:经各行风险评级确定为高风险等级产品,本金亏损概率

较高,收益波动性大。

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