华商银行理财产品风险评估问卷(适用于个人客户)
尊敬的客户:
非常感谢您关注华商银行提供的理财产品,经华商银行风险评估,“一诺千金”系列人民币代客理财产品属于较高风险理财产品,适合“谨慎型”、“稳健型”、“平衡型”、“成长型”及“飞跃型”的无投资经验与有投资经验投资者。在您确定认购本产品前,请协助回答下列问题,这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后,签字确认您的真实意愿表达无误,谢谢配合。
重要提示:
◆本理财产品有投资风险,在购买本理财产品前,请投资者确保完全明白此类投
资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后,谨慎投资。
◆若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问,请向华商银行理财顾问咨询。
咨询电话:0755-********
◆华商银行将恪守勤勉尽责的原则,为客户提供专业化的理财服务。
◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,
不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成华商银行对本理财产品的任何收益承诺。
◆投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示,充分了解并知晓
本理财产品的风险,自愿承担相关风险,并授权银行根据本理财方案进行投资。
◆本理财产品评估书解释权归华商银行。
客户姓名:_________________ 联系方式:_________________
证件类别:_________________ 证件号码:__________________________________
一、财务状况
1.您的年龄是?
□ A. 18-30(-2)□ B. 31-50(0)
□ C.51-60(-4)□ D.高于60岁(-10)
2.您的家庭年收入为(折合人民币)?
□ A.5万元以下(0)□ B.5-20万元(2)
□ C.20-50万元(6)□ D.50-100万元(8)
□ E.100万元以上(10)
3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
□ A.小于10% (2)□ B.10%至25%(4)
□ C.25%至50% (8)□ D.大于50%(10)
二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
4.以下哪项最能说明您的投资经验?
□ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)
□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)
□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)
□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
□ A.没有经验(0)□ B.少于2年(2)
□ C.2至5年(6)□ D.5至8年(8)
□ E.8年以上(10)
三、投资风格
6.以下哪项描述最符合您的投资态度?
□ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)
□ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)
□ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)
□ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)
7.以下情况,您会选择哪一种?
□ A.有100%的机会赢取1000元现金(0)
□ B.有50%的机会赢取5万元现金(4)
□ C.有25%的机会赢取50万元现金(6)
□ D.有10%的机会赢取100万元现金(10)
四、投资目的
8. 您计划的投资期限是多久?
□ A.1年以下(4)□ B.1-3年(6)
□ C.3—5年(8)□ D.5年以上(10)
9、您的投资目的是?
□ A.资产保值(2)□ B.资产稳健增长(6)□ C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力
10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
□ A.本金无损失,但收益未达预期(-5)
□ B.出现轻微本金损失(5)
□ C.本金10%以内的损失(10)
□ D.本金20-50%的损失(15)
□ E.本金50%以上损失(20)
评估结果:(客户风险等级)
[客户确认栏]
本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。客户签名:
评估人:
评估日期:银行签章
评分说明:
客户分级评估标准及可以购买的产品类型
1.极低风险产品:经各行风险评级确定为极低风险等级产品,包括各种
保证收益类理财产品,或者保障本金,且预期收益不能实现的概率极低的产品;
2.低风险产品:经各行风险评级确定为低风险等级产品。包括本金安全,
且预期收益不能实现的概率较低的产品;
3.中等风险产品:经各行风险评级确定为中等风险等级产品,该类产品
本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性;
4.较高风险产品:经各行风险评级确定为较高风险等级产品,存在一定
的本金亏损风险,收益波动性较大;
5.高风险产品:经各行风险评级确定为高风险等级产品,本金亏损概率
较高,收益波动性大。