赊销客户申请单

陕西兔格商贸有限公司

赊销申请单

申请提交人：申请提交日期：销售部建议：总经理意见：

产品赊销管理制度

产品赊销管理制度 为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞 争力，扩大市场份额，公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。 一、赊销必须遵守的几条原则： 1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合条件的客户不能赊销。 2、业务人员赊销产品必须严格按照赊销审批流程进行，形成规范化的管理，避免随便放宽赊销条件甚至是盲目赊销。 ３、对赊销客户一般应采取小批量分期结账的办法，以避免出现大额货款难以收回的问题。 ４、新客户一般不予赊销。 二、客户信用等级评估 为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。公司客户的信用等级划分如下： 按照赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。 三、产品赊销的评审

销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后 进入公司评审程序。公司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。公司产品赊销“信用额度”见下表： 未通过赊销评审者按现金销售对待。 通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账，并向销售部业务人员开放。销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。 业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。 四、产品赊销管理要求 １、建立动态的资信评审和账款跟踪管理体系。 要确保公司应收账款的有效收回，就必须建立动态的客户资信评审机制和账款跟踪管理体系。客户资信评审是个动态、长期的过程，账款追踪分析和账龄分析又是其中的重要环节，应做到月评、季检和年审，做好账款风险管理的预警工作，挖掘出资信好，高价值的客户， 剔除资信差、低价值的客户，以保障公司赊销风险降至最低。 ２、建立定期对账制度 建立定期对账制度，销售部要对客户每月发出对账函，以确保货款数额准确无错。对账之后要求对方出具具有法律效应的文书，而不是口头承诺。 ３、定期召开应收账款会议

政府请款报告格式

请款报告 xxx人民政府： 近期，我公司引进xxx，为了鼓励和支持初创型企业发展，我公司签订办公场地租赁协 议，租用办公场地xxx㎡，租金xxx整（xxx元）；xxx-xxx年度暖气费（4.4元/平米/月*6 月*xxx平米=xxx元）xxx整（￥36960元整）费用由我公司代付。为扶持初创型企业发展， 我公司急需前期办公费用xxx整（￥xxx元），共计xxx整（￥439360元）。现向xxx区政府 提出申请，申请拨款人民币xxx元整（￥xxx元），恳请得到批准。 xxx有限公司 2014年12月22日篇二：请款申请 请款申请 水磨镇人民政府： 汶川县水磨镇老人村民委员会受汶川县水磨镇人民政府委托，对水磨镇 工程，已全面竣工、验收合格。特向水磨镇人民政府申请拨付工程款、材料费及人工工 资。请政府给予拨款为谢！ 特此申请 水磨镇老人村村民委员会 年月日篇三：请款报告 关于纳雍县董地中学第三届文化艺术节举办 向董地乡政府的请款报告 致纳雍县董地乡政府： 七彩的四月，是一个如梦、活力四射的季节，董地人民盼望已久的文化艺术节如期而至。 为传承我乡多彩的民族文化，延续每年一次文化艺术节的优良传统。今年的文化艺术节应董 地人民要求如期而举办。 现将文化艺术节资金筹备汇报如下： 1、召开筹备会、主持人筹备和决定，节目彩排、书画作品评选、 后勤组安排等工作组就餐费5000元 2、舞台设计4000元。 3、音响配备的购置、设计7000元。 4、演出当天，人员就餐费4000元。 5、其他奖金奖品3000元。 6、其他相关费用核算约3000元. 预算共计资金:26000元 由于资金上的困难特向贵政府申请资金上的援助。经董地中学第三届文化届筹备组的预 算。特向贵政府申请3000元的资金援助。期许贵政府予以支持以便解决筹备组的困难。 （董地中学第三届文化艺术节计划书另附） 董地中学筹备组 2014年4月26日星期六篇四：关于工程增补部分工程款的请款报告 关于工程增补部分工程款的请款报告 致安溪县龙门镇人民政府领导： 由我项目部承建安溪县龙门镇龙翔花园一期1#楼项目现已进入扫尾阶段，本项目在建设 施工过程中虽遇到诸多意料之外因素困扰工程进展；但受承蒙安溪县龙门镇政府各级领导关 心，项目得以稳健建设至今。项目在建设过程中遇到最大的困扰是来自于工程量变更及增补 部分。我项目部在为工程量变更投入了大量的人力物力财力，所幸在镇政府领导的关心领导 下，现场变更内容获得了的确认，我项目也做好了这一部分施工方的相关签证手续。

如何确定客户的赊销额度

如何确定客户的赊销额度 【本讲重点】 用营运资产法确定赊销额度 用销售量统计法确定赊销额度 赊销风险自动评估 决策系统的使用 【导言】 作为企业的信用经理或专业信用分析人员，在评估客户赊销额度之前，首先要搞清楚的问题是“我们乐意让客户欠我们多少钱？”或者说“我们自己的资金实力和基本抗风险能力有多大。” 然后，就是明确计算赊销额度的方法。有一种现成的方法是购买专业信用调查机构的观点，专业机构会给出建议的额度，这种方法的好处是他们提供的专业经验和服务，不足之处是他们不了解企业与客户的具体交易背景。 企业如果想自己计算赊销额度，目前流行两种基本方法： 第一种，营运资产法。以客户的最大负债能力为最大限额，并在此基础上进行修订的确定方法。它的基本假设是客户的偿债能力，这种方法是我们建议使用的，但目前国内企业采用的比较少。第二种，销售量统计法。根据以往客户的订货量和订货周期确定赊销额度的方法。 【自检】 你认为评估客户的赊销额度都有哪些方面的作用？ 【参考答案】 ◆避免业务人员做出的主观赊销决策的风险。 ◆避免在制定和执行公司统一赊销政策时，没有相对科学的依据，造成公司赊销目标难以实现，或各部门的协调，缺乏一个基本标准。出现疑义时，没有强有力的观点支持赊销决策。 ◆赊销决策过程可以保持连续性，并形成客户信用历史记录。 ◆大量的客户信用数据可以压缩成一个赊销数字。 ◆赊销额度和期限便于对客户和赊销过程进行计算机化的管理。 ◆不同部门员工重视并严格按照规定的程序及额度进行赊销操作。 ◆赊销额度和期限便于向客户说明，有助于谈判的进行。 用营运资产法确定赊销额度 第一步，计算营运资产营运资产=(流动资产-流动负债+所有者权益)/2 第二步，通过相关财务比率衡量营运资产质量 流动比率=流动资产/流动负债×100% 速动比率=速动资产/流动负债×100% 短期债务净资产比率=流动负债/净资产 债务净资产比率=负债总额/净资产 第三步，计算评估值 评估值=流动比率+速动比率-短期债务净资产比率-债务净资产比率 第四步，找出经验值，计算信用限额 表10-1 信用额度计算表 评估值经验性百分比率信用限额=营运资产 经验性百分比率 小于-4.6 0%

集团公司信息化方案

集团公司信息化方案 一、集团信息化存在的问题 近年来，XX集团以每年40％左右的增长速度快速发展，为了不断的提升企业的核心竞争能力，配合集团规模化的快速发展，集团引进了信息化的管理，其中集团生产公司使用XXU8总账报表，商贸公司使用XXNc3.0总账、报表；销售业务使用维涛进销存系统，物流仓储使用实达仓库管理软件系统进行管理，同时培养了一批信息化管理和技术人才。 但是由于缺乏合理的集团信息化整体部署规划，集团的信息化存在严重的“集团信息孤岛”现象，快速的业务发展与信息化管理不相适应，这一矛盾随着集团业务规模化的发展，越来越明显的凸现出来。 目前各核算单位虽说都使用了财务软件，但应用层次普遍不深；现有销售业务处理系统，很多是照搬或模拟手工的核算和管理模式，缺乏对业务的关键节点进行有效的管理和控制；财务总帐、报表不能与进、销、存业务系统一体化结合，业务数据无法达到真实性、及时性、完整性的要求，销售计划与供应链计划、生产计划无法整体协同，现有的分销物流系统急需优化，更没有形成从上游供应商到下游客户整体产业链的完整供应链计划协同管理。 此外XX集团的组织庞大，急需建立一套适应集团整体管理和监控、决策分析的管 理平台，真正实现集团和下属机构之间的统一规范化的管理和协同管理。 集团信息化的软件应用现状，造成了信息的分散、失真和严重滞后，从集团全面管理的角度来看，集团信息化的发展落后于集团业务发展的步伐，已经无法与集团业务的快速发展相匹配。 二、企业信息化整体规划的必要性 随着集团业务的快速发展，市场竞争日益激烈，集团对内部的精细化、规范化、信息化管理的需求日趋强烈，整合集团资源，提升集团的核心竞争力，重新构建一套适应和促进集团发展需要的信息化管理系统已经迫在眉睫。

公司产品赊销管理制度

xxx科技有限公司--产品赊销管理制度 为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞争力，扩大市场份额， 公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。 一、赊销必须遵守的几条原则： 1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合 条件的客户不能赊销。 2、业务人员赊销产品必须严格按照赊销审批流程进行，形成规范化的管理，避免随便放 宽赊销条件甚至是盲目赊销。 ３、对赊销客户一般应采取小批量分期结账的办法，以避免出现大额货款难以收回的问 题。 ４、新客户一般不予赊销。 二、客户信用等级评估 为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。公司客户的信用等级划分如下： 信用等级划ＡＡＡＡＡＡ 经营状况好一般一般 财务状况好好一般 负责人诚信好好好 按照赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。 三、产品赊销的评审 销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后进入公司评审程序。公 司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。公司产品赊 销“信用额度”见下表： 信用额度等级Ａ级Ｂ级Ｃ级 金额（万元）５０－２１２０－５５以下 未通过赊销评审者按现金销售对待。 通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账， 并向销售部业务人员开放。销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销 合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。 业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。

赊销管理制度

文件编号：TSXS005 赊销管理制度 版本：2010-A 密级:机密 （Security Level：Confidential）

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1总则 1.1为防范产品销售的各种风险，保证赊销产品的资金及时回笼，特制定本制度。 1.2本制度适用于集团公司及其所属公司。 1.3本制度所称的赊销，包括国内外所有赊销业务。 2信用管理 2.1销售管理部应该建立客户档案管理，对所有客户信用进行评级。 2.2对于公司新建立的客户原则上不允许赊销，但经过集团公司董事会特批客户除外。 2.2对于已经有交易记录的客户，销售人员在与其接触的过程中，需获取相关客户信用资料，具体包括但不限于：了解客户的经营规模和资金实力、了解客户的国家风险、经营的持续性和稳定性，客户自身的法律风险、客户的管理风格和管理水平等。 2.3集团公司董事会将按照上述资料对客户进行信用评定。 2.4信用管理小组根据客户信用评定结果，授予客户相应的信用级别。 2.5销售部根据客户相应的信用级别，与客户签订销售订单，并报财务部进行审批。 2.6财务部在收到由销售部转来的客户订单后，审核客户的信用条款。 2.7销售人员根据财务部审批结果执行销售订单。 3赊销跟踪 3.1订单阶段的跟踪 3.2发货阶段的跟踪

3.3正常账期的欠款跟踪 3.4非正常账期的欠款跟踪 4账款催收的相关程序 4.1 到期未付，追帐人员应通过电话提醒客户付款，并询问是否收到到期付款通知单； 4.2过期15天未付款，发出第一封催讨函，并打电话给对方负责人询问情况，了解其态度； 4.3过期30天未付款，发出第二封催讨函，再次与对方通电话，停止供货，取消信用额度； 4.4过期60天未付款，发出第三封催讨函，可能的话对客户进行巡访； 4.5过期90天未付款，发出第四封催讨函，并采取下列行动： 与专业追帐机构接触，咨询相关事宜； 对债务人进行资产调查； 作债务分析； 诉前准备。 4.6超过三个月，作专案处理委托专业追帐机构追讨； 4.7超过半年，考虑法律诉讼 5附则 5.1本制度解释权归集团公司销售管理部，每年第一季度进行优化。 5.2本制度自颁布之日起执行。

某集团公司信息化项目经验总结

某集团公司信息化项目经验总结 1.概述 2007年作为项目经理，负责了一个集团公司信息化（软件）系统项目，该项目涵盖了对公司从生产到管理的各个环境的管理，系统需求复杂，建设周期长。该公司主要是从事路桥建设业务的，在全国很多地方都有项目部，同时又兼做该集团所在地的部分路桥工程的甲方。因此系统即包括对他作为乙方的业务的管理，又包括他作为甲方的业务管理功能。 根据公司的业务情况将系统分成了三大块分别进行建设： 项目管理子系统：主要是对各项目经理部业务的管理功能； 工程管理子系统：主要是对公司作为甲方的业务的管理功能； 日常管理子系统（协同办公）：主要是对集团各管理部门日常工作的信息化，如：财务、人力、行政、资产、安全等等的管理； 该项目涉及业务范围广、涉及部门及用户多、业务处理流程多并且复杂，从需求调研开始一直到系统开发完成共花费了15人年的工作量。作为这个项目的管理者和主要设计人员，在该项目中积累了很多的经验教训，也碰到过很多的挑战。在这个项目中我主要从事了可行性分析、需求管理、系统分析设计、软件开发过程控制、项目团队管理几个方面的工作，下面就分析从这几个方面来进行总结。 2.可行性分析 在刚拿到这个项目的招标文件时，根据该项目涉及的功能点多，涉及业务部门多且范围分散的特点。我们进行了初步的项目风险分析： 1、功能点多，业务部门多，因此需求调研的对象会很多，调研周期会很长； 2、系统复杂、开发周期长； 3、因为开发周期长，那么就很容易出现在开发期间用户需求变更的情况；

4、用户业务部门分布的地域比较广，因此系统实施、培训难度会比较大。 针对上面发现的这些风险我们做出了，将系统分割成三个子系统，然后逐个进行开发，逐个进行部署和培训。在第一个子系统的开发过程中开始进行第二个子系统的需求调研及分析工作，在第一个子系统进行入部署阶段时，开始第二个子系统的开发阶段，同时第三个子系统进行需求分析阶段，从而减少系统复杂度。通过与用户协商我们决定先开发作为甲方使用的工程管理系统，然后开发作为管理部系统的协同办公子系统，最后再开发项目管理子系统。 3.需求管理 3.1需求调研 在需求调研时，我们采用各个业务部门分别组织调研。首先与被调研的业务部门组织需求调研会议，我们了解业务部门的业务情况，了解业务部门各工作岗位的职能和日常工作。然后与部门负责人确定什么业务可以实现信息化，什么是实现不了的。调研会议完成之后，我们编写出需求调研报告，需求调研报告的主要内容是，对该业务部门的业务说明、业务流程归纳，各业务岗位的职能说明等等。完成调研报告后再将报告提交给各部门的对口人员阅读，由他进行确认，是否涵盖该部门的业务，业务流程归纳得是否正确，然后再根据业务人员对报告的意见进行修改，最后确定无误之后由部门负责人进行签字确认。 在调研过程中我们经常会发现有很传统地业务处理方式，无法进行信息化自动化的，或者要进行信息化很困难，对于这种情况我们首先会向用户提出是困难，然后申明我们实现不了，如果用户同意不实现，那么我们将在调研报告中明确说明不实现，如果有些用户要求必须实现，那么我们就设计一种较容易实现的替代方案来实现该业务要求，并要在报告中说明。这个问题非常重要，如果我们不能在调研阶段估计出需求的可行能，那么会直接影响项目的进程，增加开发成本和开发时间。 在需求调研过程中，因为客户的个人知识结构不同、或性能不同，往往会有不同的侧重点，有些人强调结果，有些人强调细节，我们发现如果跟着客户的思维走，往往会很偏面，经常出现遗漏的业务。因此需要在调研时对客户进行引导，

信用营销战略与赊销管理-6页精选文档

信用营销战略与赊销管理 在当前全球贸易一体化和以买方市场特征为主的竞争环境下，信用营销已成为企业扩大市场份额的一项经常采用的手段。然而，我国一些企业由于缺少科学的信用管理，在市场竞争压力下，盲目、被动地向客户赊销，其结果导致企业应收帐款居高不下，坏帐风险损失过大。大量经验教训证明，制定明确的信用营销战略并实行有效的赊销管理，是企业提高市场竞争能力和盈利水平的一项重要措施。 赊，还是不赊？企业的一项战略选择 业务人员在开拓市场、争取客户订单的时候，通常都会遇到来自客户的要求：采取先货后款的方式进行交易，并且要求尽可能地提供宽松的信用条件（尽可能多的赊销数量和尽可能长的付款时间）。然而，结果往往是，相当一部分客户却未能履行付款承诺，大量的货款拖欠和坏帐给企业造成了巨大的风险损失，吞噬了相当大比例的销售利润。于是，一些企业痛定思痛，干脆拒绝赊销，宁肯丢掉一部分客户的订单。 企业是否需要以及怎样采取信用方式进行产品营销？这是许多企业管理者面临的一个新的营销战略问题。据统计，90年代以来，赊销方式已经在我国各个行业中广泛应用，在绝大多数市场竞争激烈的行业，如医药保健品、纺织、机械等行业，赊销方式下完成的交易额已占到全部交易额的60%～90%。实践证明，制定一套合适的信用营销战略对于企业的经营管理具有非常重要的意义。 首先，企业应当在营销战略组合中对信用营销方式的必要性作出判断，其中一项重要的战略决策便是，信用营销在本企业是否是必须的？如果是，那么本企业向客户提供信用的具体目标是什么？

确定企业的信用营销目标需要企业从自身产品的特点、市场竞争环境以及客户需求等方面进行综合分析。企业如果缺少明确的信用营销目标，通常会造成销售部门盲目赊销，信用方式没有达到其应有的目的，甚至适得其反。 例如，一些企业在缺少明确的信用营销策划情况下，单纯地依赖于销售业绩承包或提成激励方式推销产品。这势必造成销售人员主观上不断地放松信用条件以争取订单，或者在客户的要求下，一味被动地赊销。其结果形成了客户的惯性拖欠，不仅难以开发新的客户，而且使老客户关系难以长久维持。事实证明，信用方式只有在应用目标明确的前提下才能产生其应有的促销作用。 再如，一些企业在营销渠道的促销上对经销商采取“垫底”资金的做法，这不仅占用了企业相当一部分流动资金，而且一旦经销商出现问题，这笔资金就有可能成为呆帐、坏帐。正确的做法应当是，企业应对营销渠道采取短期、快速周转的信用方针。并且，经销商持有本企业的应收帐款应以货物销售为基础，而不是简单的垫底资金。 除了信用营销目标的制定，企业信用营销战略至少还应包括：1、对本企业产品竞争因素的分析，以决定哪些产品需要提供信用条件。2、对目标客户进行分析，以决定哪些客户需要提供信用条件。3、对信用营销的效果进行预测分析，以决定需要怎样的信用条件和管理手段才能达到信用营销战略的最终目的。 赊销管理，企业成功实施信用营销战略的基础 由于历史的原因，我国企业普遍没有对销售业务实行规范的赊销管理。这是导致一些企业信用营销方式失败的根本原因。根据我们的统计、测算，我国企业应收帐款平均回款期为90.3天，远远高于国际上发达国家45天的水平。更为严重的，逾期应收帐款比率过高，平均在40%～50%之间。以一家国有企业为例，年销售额12.8亿，

XX投资集团信息化建设实施计划(规划)

XX投资集团 XX投资集团信息化建设总体思路 信息化建设项目组 2015-3-6

一、信息化建设背景和意义 XX集团于2008年8月改制组建成为以金融投资为主营业务的大型国有独资金融控股公司，并被省政府作为省金融投资主体、国有金融资产管理主体和推动地方金融业发展的综合平台。经过三年的转型发展，已逐渐发展成为省内同行业中成长速度较快、资产规模较大、投资能力较强、纳税较多、发展潜力较大的国有大型企业之一，具备了金融控股企业的基本特征，建立了以金融投资为主业的金融控股发展模式，初步完成了向金融控股企业的过渡。截至2010年底，集团资产总额为268.6亿元，负债总额为98亿元，对外投资总额为184亿元，实现利税总额居全省同行业之首。目前，集团通过直接投资和子公司投资拥有控股企业13家，包括某省银行、XX投资管理公司、x海XX、XX教育、XX电气、XX地产、XXXX、XX酒店等；拥有参股企业12家，包括XX证券、Xx担保、某村镇银行、某某村镇银行、某某某村镇银行、XX电子、XX保险、XX信托公司等。 战略上，根据XX集团2020年远景目标，将发展成为xx省地方金融业投融资平台，成为一个具有较强的核心竞争力、综合经济实力和社会影响力，管理科学、运作高效的国内乃至国际一流综合型金融控股集团。面对全球经济一体化和国际金融危机的挑战，作为国有金融投资控股集团要实现跨地区、跨行业、跨所有制、甚至未来的跨国经营的战略目标，除了需要有一流的团队和投资项目外，还需要具备最先进的管理手段，而信息化则是我们必然的选择和必要的手段。国际国内经验和公司自身实践也表明，利用信息技术，加强信息化建设，是企业升级管理手段，强化经营管理，进一步改善经营绩效，提高核心竞争力的必然选择。集团只有不断加强信息化建设，才能在日趋激烈的国内外市场竞争环境中求得生存与发展，才能进一步做大做强。通过信息化建设为集团化管理形成联结集团成员之间的新纽带；通过信息化建设为实施专业化管理提供实时监控，丰富管理内容的共享平台；通过信息化建设，为公司不同行业、不同经营模式的业务实施差异化管理提供相对应的、高效的管理手段。 客观上，随着企业规模的日益壮大和企业内外部环境的日益复杂，XX集团现有的资金财务、人力资源、风险控制、信息传递、投资决策、事项审批等方面的管理方法与管理手段已经无法与现实管理需求相匹配，具体体现在员工间、各

公司请款要求

公司财务管理制度 一、管理目的 为切实加强公司财务管理，规范各项支出并严格控制各项费用支出，降低成本，提高公司经济效益，特制定本办法。 二、请款手续 1、采购物资需填写请款单，需附“采购函”或“订单”请款，紧急情况没有订单函则需附上聊天记录以作暂时证明使用，直至收到订单或采购函为止。要求清晰填写供应商名称、客户名称、联系电话、数量、进出价、金额、付款方式，含运含税须填写到备注栏。 2、运费请款的，直接用晋业入库单打出请款。 3、申请人将填好的请款申请单报部门主管审核签字，并根据业务的实际需要填写出批准金额，部门主管对业务的真实性负责，先交由会计审核，在交由出纳核实付款。 4、请款采购物资金额2000元以上的，尽量对公处理并附加合同。若网上平台采购1000元以上的，尽量要求开增值发票。 5、现金请款金额5000元以上或走账、回扣等特殊经费的均要由总经理审批。 6、请款人请款后及时录入晋业系统并准确注明供应商名称及联系电话以便下次查询。

三、出差申请 1、凡出差人员出差，必须详细填写借支单或借据，经总经理批准过后，方能出行。 2、所有员工出差归来之日起五个工作日内履行报销手续，如无特殊原由，十天内没有履行报销手续者，财务部有权扣发其工资，予以冲抵请款，直至其请款冲销完毕为止。 3、报销差旅费程序 ①出差人员填写支付单，单上需注明分类项目、金额及报销单据数量，将差旅费单据钉在支付单后并签名，填写单据应力求整洁美观，不得随意涂改。 ②差旅费报销时，要求提供各报销项目对应的发票或收据，各项费用分开列明，实在无法提供收据或发票的必须注明清楚发生事宜，经总经理批准方可报销。 ③会计、出纳审核无误后在支付单上签字确认。 ④总经理审核无误后，在支付单上签字确认。 ⑤出差人员按差旅费报销流程通过后，交财务部报销该费用，抵对报销单。 四、货物、发票跟踪 1、业务员确定订单后把所需货物发给客户，并做好跟踪服务，在发货后的五个工作日内，及时跟踪验收情况，了解是否有产品质量或发错货物等问题，有则及时处理并上报主

在XXX集团整体信息化建设启动会上的讲话

在供应链、在建工程 信息化建设启动会上的讲话 2011年7月1日 刚才，我们与集团公司签署了战略合作协议，由集团为我们集团整体信息化建设提供软件和服务支持，共同推进整体信息化建设。根据集团公司印发的《整体信息化战略规划（2011-2013年）》，现阶段我们将启动以供应链和在建工程为主要内容的集团公司整体信息化一期项目建设。项目经过集团公司信息中心前期的考察、调研、选型、与方多次商谈、反复沟通，最终在上周五签署软件许可和实施合同。到现在为止，信息化建设的各项准备工作已经全部完成，可以说，万事俱备，只欠“项目启动”的东风。 现在，我宣布整体信息化一期项目正式启动，感谢双方项目组在项目准备阶段所做的工作和付出的努力，预祝项目工作进展顺利、获得圆满成功。 大家知道，在启动集团整体信息化一期项目前，我们已经与集团合作。一是根据福建省政府国资委的部署，从2010年初和集团就集团财务核算进行了长达八个月的沟通、调研、方案研讨，最终选定和就财务核算进行合作。财务核算系统2010年11月启动建设，2011年4月逐步上线，为福建的集团管控奠定了良好的基础。二是根据资金集中管理需要，在对福建省政府国资委下

属企业进行资金方案应用考察调研后，与于2011年5月又就集团资金管理项目进行了再次合作，目前已进入实施关键阶段，对福建的集团管控进一步拓展管理范畴。三是根据我与李友总裁会谈结果，专家组为我们编制了《整体信息化战略规划（2011-2013年）》，系统制定集团公司在3年内整体信息化建设的战略、蓝图、策略等，该规划今年5月23日通过集团公司信息化建设指导委员会审查通过，6月14日印发执行。前期良好的合作基础，推动我们与集团建立战略合作伙伴关系。刚才签署的战略合作协议，明确“由集团参与我们信息化管理的规划，协助甲方规范集团管理和建立内控体系，参与甲方企业管理的咨询优化，提供相关培训，承接甲方全面信息化管理系统建设，提供集团信息化管理平台，帮助甲方给予该平台构建整个集团的系统。”集团将我们列为集团级客户，在资源、服务等给予全力支持。因为，我们有理由坚信，我们双方项目组一定能够把集团整体信息化一期项目做好。 一、加快集团公司信息化建设是全面提升集团管理水平的紧迫要求 刚才，董事长在致辞中强调，构建适合自身发展需要的集团管控体系是我们当前抓发展的同时要另外一手要抓好的重要课题，并且提出集团管控要借鉴中国石化、埃克森美孚、沙特阿美管理理念和管理模式，走运营集团管控之路。此前，我们多次强调，加快集团公司信息化建设既是贯彻落实《国家工信部关于加快推进信息化与工业化深度融合的若干意见》的重要部署，贯彻

客户赊销与风险控制

赊销与风险控制 ★课程提纲 ——通过本课程，您能学到什么？第一讲企业要加强赊销管理 .企业面临的信用风险环境 .企业的拖欠现状分析 .企业信用风险是如何产生的 第二讲赊销管理整体解决方案 .企业信用管理的误区 .信用管理的地位和作用 .双链条全过程控制方案 第三讲预防商业欺诈和陷阱 .商业欺诈和陷阱常见种类 .商业欺诈和陷阱的一般手法 .商业欺诈和陷阱的预防方法 第四讲如何判断新客户的合法身份.法人营业执照的内容和识别要点 .明确新客户合法身份的步骤和内容.如何获取和核实客户的注册资料 第五讲如何识别客户风险 .定性信息和资料 .定量信息和资料 .历史信用记录 第六讲如何收集客户的信用资料.直接收集法 .公共渠道法 .专业机构调查法 第七讲客户资信管理 .客户初选法 .资信调查法 .客户分类管理法

.客户数据库和信息管理系统的建立 第八讲客户赊销风险的评估 .定性和定量指标选择 .权数的研究与确定 .评分方法和评分标准的确定 .评估结果及使用 第九讲赊销价值及风险评估 .赊销价值和风险因素的选择 .权数的研究与确定 .评分标准和评分方法 .评估结果及使用 第十讲如何确定客户的赊销额度.用营运资产法确定赊销额度 .用销售量统计法确定赊销额度 .赊销风险自动评估决策系统的使用 第十一讲授信程序与额度控制.授信流程设计 .典型的额度控制方法 .定单处理系统与发货控制流程 第十二讲赊销政策（一） .赊销政策的内容 .信用额度的使用 .信用期限的使用 .其他赊销条件的使用 赊销政策范本： ◆赊销目标和工作流程范本 第十三讲赊销政策（二） .典型赊销（信用）政策类型与实施.不同类型客户的赊销政策 第十四讲应收账款监控（一）.总量控制法

信息化项目管理办法

集团客户ICT信息化项目管理办法 为保障集团客户信息化战略实施，尽快实现从传统通信运营商向综合信息运营商的转变，明确全区集团客户ICT业务信息化项目管理，规范项目开展过程中的项目商机管理、项目评估、立项管理、项目实施管理、项目验收和后评估管理等工作内容，确保全区集团客户信息化项目拓展的统一规范管理，特制定本办法。 第一章总则 第1条本管理办法涉及的集团客户ICT信息化项目主要指由根据客户的需求，通过移动的整体优势，为用户提供行业信息化解决方案，满足集团客户 办公、生产管理、营销服务等需求的集成项目。 第2条本“办法”主要用于xx公司信息化集成项目，50万元以下的成本类ICT 信息化项目定义为一般项目，50万元以上的成本类ICT项目定义为专项 项目；涉及大额资本开支，经公司决策同意，由计划部划拨专项资金的 ICT项目，定义为计划外项目。专项项目、计划外项目评估可参考该管 理办法中评估方法，同时从项目示范复制性、项目可扩展性等维度进行 综合评估。 第3条纳入集团客户信息化ICT项目投入建设范围包括： ICT行业应用集成服务业务中与集团客户信息化项目相关的应用系统定制开发、项目集成、 网络集成等工作（不含硬件及标准化成熟软件采购）。 第4条集团客户信息化项目建设要坚持以效益优先的原则，确保项目的投入产出，以项目促进业务收入的提升，在此基础上，同时兼顾客户捆绑和业 务合作的深化等间接效益。 第二章组织和职责 第5条xx分公司（以下简称“xx分公司”）为集团客户信息化项目建设的管理机构，负责指导全区集团客户信息化项目建设和推广；负责对全区信息 化项目年度发展方向进行整体规划；具体负责区级平台类项目的立项申

信息化建设项目管理办法

四川省商业投资集团有限责任公司 信息化建设项目管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强信息化建设项目管理，规范信息化建设项目行为，强化信息安全，根据xx责任公司（以下简称“集团”）对信息化建设项目相关管理规定，特制定本办法。 第二条本办法规定信息化建设项目的内容包含以下三类：（一）信息化集成类：信息化软硬件集成、信息工程与弱电工程集成； （二）产品采购类：（1）硬件设备：服务器、存储设备、网络设备、信息安全设备及空调、UPS电源等数据中心机房专用设备和内存、磁带等材料零件供应及安装；（2）软件产品：标准软件产品、软件用户授权。 （三）服务类：（1）软件开发类：按照业务需求完全或部分定制开发并提供后续服务的项目；（2）外包服务类：将信息系统研发全部或部分外包给专业软件公司，自主研发的信息化项目；（3）维保服务类：硬件设备、软件系统、集成工程项目免费维保期结束后的维保服务采购；（4）设计咨询类：信息化规划、数据中心设计、网络设计咨询、安全检测咨询等。 第三条集团及子集团、事业部、各分子公司进行信息化建 1

设均需遵守集团统一规划、统一管理、分步实施、小步快走等原则。 第四条集团及子集团、事业部、各分子公司进行信息化建设均需遵循本管理办法。 第二章管理、实施机构及职责 第五条集团成立信息化领导小组，集团董事长任组长，集团总经理及信息化分管领导任副组长，成员由办公室、财务中心、审计监察部、信息化办公室、招投标办公室等部门负责人组成，负责对信息化建设项目工作的领导、管理、监督、决策和奖惩。 第六条 xx集团设立信息化办公室（以下简称“信息办”），负责集团信息化建设总体协调和管理。负责对信息化建设进行立项审批，集团办公室、财务中心、人力资源部、发展策划部、企业管理部、审计监察部、集团招标管理办公室、品牌事业部按职责分工，参与信息化建设管理。 第七条信息办负责牵头建立一体化的管理体系及运行机制，对信息化建设进行规划、备案、立项、报批、建设、考核、运维等管理工作，履行以下等职责： （一）根据企业发展及管理需要，拟定集团信息化建设项目管理相关制度； （二）根据集团战略发展、子集团业务战略发展，拟定集团IT规划、子集团业务IT规划； 2

赊销客户审批及合作协议(有账期客户)

客户赊销合同审核表

赊销合作协议 甲方（债权人）：XXXXXX有限公司 乙方（债务人）： 为更好的实现战略合作，相互支持，共同发展，甲乙双方本着自愿、平等、诚实、信用的原则，经友好协商，达成以下合作协议： 1、合作期限：年月日至年月日。协议到期后，乙方需一次性付清该协议期内产生的全部货款。 2、乙方承诺合作期限内向甲方采购订单额不低于元（含增值税），大写。 3、基于乙方的承诺订单额，甲方授信乙方在合作期限内的信用额度为元（含增值税），大写：。授信乙方信用期限为。乙方超过该信用额度或信用期限的货款，需一次付清且不可逾期。特殊产品需支付的预付款不得使用信用额度。 4、基于乙方的承诺订单额，甲方为乙方提供对应的优惠供货价格，约定为，甲方有权根据市场波动及ABB价格调整政策对协议价格进行调整。 5、乙方应诚实信用，与甲方合作接受甲方的授信及价格优惠后，不得再从其他供应商处采购ABB变频器产品。 6、甲方的权利义务： 甲方按本协议提供给乙方授信额度及授信期限； 甲方按本协议提供给乙方合理的价格优惠； 甲方保留对于供货价格作出调整的权利。 7、乙方的权利义务：

乙方积极完成协议中的承诺采购订单额； 乙方保证按约定履行协议内容、足额支付合同货款； 乙方按甲方要求提供相关的资质证明文件，并确保资料的真实、准确； 8、保密条款： 未经甲方书面同意，乙方不得向本协议外第三人泄露、给予或转让该协议涉及信息。乙方的保密义务在本协议终止后继续有效。 9、违约条款： 如乙方未按协议支付货款，甲方每日会按照欠款金额的千分之四（4‰）向乙方收取违约金，同时乙方要承担甲方的其它损失，包括但不限于实际损失、因此发生的律师费、担保费、差旅费等； 乙方法人对乙方违反本协议条款的违约行为承担连带保证； 乙方如违反本协议中的相关内容，甲方有权随时终止该协议。 10、纠纷解决： 发生纠纷双方应先行协商，如协商不成可向甲方所在地人民法院提起诉讼。 11、其他： 本协议自双方签字、盖章后生效。一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。未尽事宜，双方友好协商，可再签订补充条款。 甲方：xxxxxxxxx公司乙方： 法定代表人：法定代表人： 经办人：经办人： 年月日年月日

信息化建设项目管理办法.doc

xx商业投资集团有限责任公司 信息化建设项目管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强信息化建设项目管理，规范信息化建设项目行为，强化信息 安全，根据 xx 责任公司（以下简称“集团”）对信息化建设项目相关管理规定，特制定本办法。 第二条本办法规定信息化建设项目的内容包含以下三类： （一）信息化集成类：信息化软硬件集成、信息工程与弱电工程集成； （二）产品采购类：（ 1）硬件设备：服务器、存储设备、网络设备、信息安全设备及空调、 UPS电源等数据中心机房专用设备和内存、磁带等材料零件 供应及安装；（ 2）软件产品：标准软件产品、软件用户授权。 （三）服务类：（ 1）软件开发类：按照业务需求完全或部分定制开发并提供后续服务的项目；（ 2）外包服务类：将信息系统研发全部或部分外包给专业软件公司，自主研发的信息化项目；（ 3）维保服务类：硬件设备、软件系统、集成工程项目免费维保期结束后的维保服务采购；（ 4）设计咨询类：信息化规划、数据中心设计、网络设计咨询、安全检测咨询等。 第三条集团及子集团、事业部、各分子公司进行信息化建设均需遵守集团 统一规划、统一管理、分步实施、小步快走等原则。 第四条集团及子集团、事业部、各分子公司进行信息化建设均需遵循本管 理办法。 第二章管理、实施机构及职责 第五条集团成立信息化领导小组，集团董事长任组长，集团总经理及信息 化分管领导任副组长，成员由办公室、财务中心、审计监察部、信息化办公 室、招投标办公室等部门负责人组成，负责对信息化建设项目工作的领导、管理、监督、决策和奖惩。

第六条 xx 集团设立信息化办公室（以下简称“信息办”），负责集团信息化建设总体协调和管理。负责对信息化建设进行立项审批，集团办公室、财务中 心、人力资源部、发展策划部、企业管理部、审计监察部、集团招标管理办公室、品牌事业部按职责分工，参与信息化建设管理。 第七条信息办负责牵头建立一体化的管理体系及运行机制，对信息化建设进行规划、备案、立项、报批、建设、考核、运维等管理工作，履行以下等职责： （一）根据企业发展及管理需要，拟定集团信息化建设项目管理相关制 度； （二）根据集团战略发展、子集团业务战略发展，拟定集团 IT 规划、子集团业务 IT 规划； （三）信息化建设项目备案工作，负责信息化合格供方信息建立、更新、 发布和维护，明确合作单位； （四）负责信息化建设项目立项报批工作； （五）负责信息化建设项目招标工作； （六）牵头负责信息化项目建设； （七）牵头信息化建设项目合同审查和签订工作； （八）组织合格供应商考核； （九）牵头信息化建设项目监督管理工作。 （十）负责全集团信息化建设日常运行维护管理工作 （十一）拟定信息化建设外部评审专家库人员名单。 第八条集团办公室履行以下等职责： 负责指导信息化建设项目全过程文件资料的合法性审查工作；

企业赊销管理制度

竭诚为您提供优质文档/双击可除 企业赊销管理制度 篇一：公司赊销管理制度 赊销管理制度 为规避经营中的资金风险。确保公司资金安全。规范赊销行为。特制定本制度。 一、产品赊销的原则 在需发生产品赊销时应遵循安全性、可控性、效益性、规范性的原则。 1、安全性：即经营中必须确保能按时收回赊销的款项，避免发生坏账损失； 2、可控性：必须严格控制赊销规模和比例，一般情况下赊销比例不能超过销售量的20%，未经批准的不准赊销，力争在经营中把赊销降到最低限度。 3、效益性：即通过赊销要能真正给企业带来经济效益，准确测算因赊销而发生的各项费用，包括财务费用。严禁发生无效益的赊销行为。 4、规范性：凡临时性客户和月用量在一吨以下的客户原则上不允许赊销。凡须发生赊销的业务必须做到，按本制

度规范操作。 二、赊销客户的认定 1、须赊销的客户，业务员必须进行认真地调查了解。客户必须是在工商注册登记在有效期的法人企业，有固定的生产经营场所，没有盲目投资扩张，有偿还债务的能力，在行业中信誉好的企业。并且对客户生产的产品以及产品的销售情况作充分的了解。 2、业务员须认真分析客户提出的赊销需求，尽可能的压低赊销数量，压短赊销时间。凡紧俏产品不予赊销。对其评定出信用等级，确定是否赊销。 三、赊销客户的审批 1、业务员对申请赊销的单位进行综合考察分析的基础上，填制赊销申请书，申请书要明确客户赊销类型及授信额度和授信时间。交分管经理审批。 2、赊销必须签订合法有效的协议，提供企业工商执照和税务登记证复印件。协议书应详细载明赊销的品种、数量、金额、付款时间和方式、违约责任等事项，并经双方单位负责人签字盖章。 3、业务员将赊销申请书、赊销协议和客户资料交财务部门审核后，财务部门后方可开票，严禁擅自赊销、先斩后奏。 四、赊销的管理

集团信息化项目招标文件

. . . xxxxxx集团有限公司 信息化建设项目 集团资金管控 集团财务分析 人力资源管理 企业内部门户 招 标 书 xxxxxx集团有限公司招标组 xxxxxx年6月22日

目录 1.投标邀请书 (5) 2.投标人须知 (6) 2.1概述 (6) 2.2总则 (6) 2.2.1适用范围和定义 (6) 2.2.2项目概况 (7) 2.2.3投标费用 (7) 2.2.4投标确认 (7) 2.3招标文件 (8) 2.3.1招标文件的组成 (8) 2.3.2招标文件的澄清 (9) 2.3.3招标文件的修改 (9) 2.4投标报价 (9) 2.4.1投标报价 (9) 2.4.2报价编制依据 (9) 2.4.3投标报价编制要求 (9) 2.5投标文件 (10) 2.5.1投标人责任 (10) 2.5.2投标文件的组成 (10) 2.5.3投标文件的格式 (11) 2.5.4投标文件的标注 (11) 2.5.5投标文件的修改 (11) 2.6投标文件的密封和递交 (11) 2.6.1投标文件的密封和标志 (11) 2.6.2投标文件的修改与撤回 (12) 2.7开标、评标、定标及授予合同 (12) 2.7.1开标 (12) 2.7.2评标委员会 (13)

2.7.3评标与定标 (13) 2.7.4投标文件的澄清 (16) 2.7.5投标文件的差错修正 (16) 2.7.6授予合同 (16) 2.7.7履约保证金保函 (17) 2.7.8其它 (17) 3.协议商务条款 (18) 3.1定义 (18) 3.2合同项目 (19) 3.3义务和责任 (20) 3.3.1中标人 (20) 3.3.2招标人 (21) 3.4交货 (21) 3.5支付 (21) 3.6版权及保密 (22) 3.7系统的安装、检验和测试 (23) 3.8验收 (23) 3.8.1验收依据 (23) 3.8.2验收前提原则 (24) 3.8.3验收内容及标准 (24) 3.8.4验收人员的组成 (24) 3.8.5验收结果形成 (24) 3.8.6验收报告说明 (25) 3.8.7交工验收 (25) 3.8.8竣工验收 (25) 3.9实施过程资料 (26) 3.10培训 (27) 3.11产品升级、保修、维护 (27) 3.11.1产品升级 (27) 3.11.2产品保修和维护 (28) 3.12履约保证 (28)

(完整版)集团公司信息化建设规划方案

集团公司 信息化建设规划

目录 一、集团信息化存在的问题 (3) 二、企业信息化整体规划的必要性 (3) 三、集团信息化建设规划 (4) （一）信息化指导原则 (4) （二）综合信息系统整体架构 (8) （三）信息化建设总体目标和阶段性实现目标与该预算 (8) 1、总体实现目标 (8) 2、阶段性规划 (9) （1）第一阶段规划 (9) （2）第二阶段规划 (13) （3）第三阶段规划 (16) （4）第四阶段规划 (20) 四、规划实现的总结 (21) 本给规划的实施说明 (21)

一、集团信息化存在的问题 近年来，XX集团以每年40％左右的增长速度快速发展，为了不断的提升企业的核心竞争能力，配合集团规模化的快速发展，集团引进了信息化的管理，其中集团生产公司使用用友U8总账报表，商贸公司使用用友Nc3.0总账、报表；销售业务使用维涛进销存系统，物流仓储使用实达仓库管理软件系统进行管理，同时培养了一批信息化管理和技术人才。但是由于缺乏合理的集团信息化整体部署规划，集团的信息化存在严重的“集团信息孤岛”现象，快速的业务发展与信息化管理不相适应，这一矛盾随着集团业务规模化的发展，越来越明显的凸现出来。 目前各核算单位虽说都使用了财务软件，但应用层次普遍不深；现有销售业务处理系统，很多是照搬或模拟手工的核算和管理模式，缺乏对业务的关键节点进行有效的管理和控制；财务总帐、报表不能与进、销、存业务系统一体化结合，业务数据无法达到真实性、及时性、完整性的要求，销售计划与供应链计划、生产计划无法整体协同，现有的分销物流系统急需优化，更没有形成从上游供应商到下游客户整体产业链的完整供应链计划协同管理。 此外XX集团的组织庞大，急需建立一套适应集团整体管理和监控、决策分析的管理平台，真正实现集团和下属机构之间的统一规范化的管理和协同管理。 集团信息化的软件应用现状，造成了信息的分散、失真和严重滞后，从集团全面管理的角度来看，集团信息化的发展落后于集团业务发展的步伐，已经无法与集团业务的快速发展相匹配。 二、企业信息化整体规划的必要性 随着集团业务的快速发展，市场竞争日益激烈，集团对内部的精细化、规范