私募基金产品风险等级评估精编版

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私募基金 风险等级评估
常规划分评分表（80 分） 维度 定量指标 次级指标 备案经营时间（2） 指标说明 评 分
超过 3 年（0 分），1-3 年（1 分），1 年以 1 下（2 分） 控股股东为大型国有企业（0 分），控股股 东为上市公司（0 分），控股股东为近 3 年 1 入选民营 500 强企业（0 分），其他（1 分） 实收资本 5000 万元（含）以上（0 分）， 2000-5000 万元（1 分），2000 万元以下（2 1 分） 8 年及以上从业经验/5 个及以上项目成功 退出（0 分），4-8 年从业经验/2-4 个项目 2 成功退出（1 分），0-4 年及从业经验/2 个 以下项目成功退出（2 分） 未发生变更（0 分），发生过变更（1 分） 0 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（1 分） 0 1
公司股权结构（2）
公司实收资本（2） 基本情况 （12）
实际控制人能力与经验 （2） 控股股东/实际控制人的 稳定性（1）
公司 层面 （40 分）
治理结构与管理架构的 完备性（2） 是否拥有基金销售牌照 （1） 投研团队数量（2） 投研团队平均从业年限 （2） 投研人员工作稳定性 （1）
10 人以上（0 分），5-10 人（1 分），5 人 2 以下（2 分） 5 年以上（0 分），3-5 年（1 分），3 年以 2 下（2 分） 流失率 20%以下（0 分），流失率 20%及以 上（1 分） 0
投研团队 （6）
投研人员从业合规性 （1） 全部取得从业资格（0 分）；反之（1 分） 1 是否建立较为完善的内 部控制制度（2） 内部控制 （12） 内部控制制度是否有效 执行（2） 风险准备金制度（2） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 是（0 分），否（2 分） 0 0 2 0 0
成立以来有无违规情况 无（0 分），有（2 分） 及重大运营问题发生 （2） 成立以来是否涉及任何 否（0 分），是（2 分）
1

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法律诉讼或受到监管部 门调查（2） 高级管理人员 （部门经理 及以上） 是否受过国家有 否（0 分），是（2 分） 关部门或自律组织的警 告、通报批评或处罚（2） 目前管理备案基金数量 （2） 资产管理 规模与业 绩（10） 目前管理备案基金规模 （2）
0
5 只及以上（0 分），2-4 只（1 分），0-1 1 只（2 分） 10 亿元及以上（0 分） ，3-10 亿元 （1 分）， 2 3 亿元以下（2 分）
管理基金过往业绩 （总体 20%及以上（0 分），12~20%（1 分），5~12% 4 平均收益率）（4） （2 分），0~5%（3 分），0%以下（4 分） 管理基金是否出现过风 否（0 分），是（2 分） 险事件（兑付风险） （2） 投资方式（母子基金 /FOF）（2） 投资方向与范围（3） 0
母基金产品（1 分），子基金产品（2 分） 1 初创期企业股权（3 分），成长期企业股权 2 （2 分），成熟期/上市前企业股权（1 分）
单一项目不超过 20%（0 分）；单一项目 投资比例（分散化程度） 20-40%（1 分），单一项目 40-60%（2 分）， 3 （3） 单一项目 60-100%（3 分） 产品结构（3） 杠杆运用（3） 产品 层面 （40 分） 优先劣后基金（1 分），平行基金（2 分）， 1 存在复杂嵌套结构（3 分） 小于等于 2：1（0 分），2：1-4：1（1 分） 1 4：1-6：1（2 分），6：1 及以上（3 分） 有 3 项及以上增信措施（0 分），有 2 项增 信措施（1 分），有 1 项增信措施（2 分）， 3 无增信措施（3 分） 退出方案完善且不确定性小（0 分），退出 方案完善但存在一定不确定性（1 分），退 出方案较完善但存在较大不确定性 （2 分） ， 2 退出方案存在瑕疵但不确定性较小 （3 分） ， 退出方案存在瑕疵且不确定性大（4 分） 合规（0 分），不合规（1 分） 0
增信措施（3） 基金设计
退出安排（4）
募集方式及最低认缴金 额（1） 运作方式（2） 存续期限（3） 是否托管（2）
开放式（0 分），半封闭式（1 分），封闭 0 式（2 分） 1 年及以下（0 分），1-3 年（1 分），3-5 3 年（2 分），5 年以上（3 分） 是（0 分），否（2 分） 0
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基金估值政策与程序 （3） 有（0 分），无（3 分） 申购和赎回安排（2） 基金经理是否跟投（3） 运作期信息披露（3） 常规划分总分 审慎划分评分表（20 分） 序号 1 2 3 4 相关指标 基金合同表述复杂，存在免责条款（1） 存在结构性安排（1） 投资标的具有衍生品性质（3） 基金产品或服务规模过大，可能触发巨额赎 回，易引发群体事件（2） 非公开交易市场或投资者较少导致的短期变 现能力较差（2） 指标说明 是（1 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（3 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 有（0 分），无（2 分） 是（0 分），否（3 分）
0 0 3
每年披露一次（3 分），每半年披露一次（2 分），每季披露一次（1 分），每月披露一 1 次（0 分） 40
评分 0 0 0 0
5 6 7 8 9 10 11 12
是（2 分），否（0 分）
0 0 0 2 0 0 0 1 3
流动性差、存在非标资产投资，难以估值（2） 是（2 分），否（0 分） 投资杠杆过高（达到相关要求上限）（2） 投资标的单一，高度集中 （单一项目占总规模的 60%以上）（2） 管理人涉嫌重大违法违规行为/正接受调查 （1） 重大关联交易（2） 影响投资者利益的其他重大事项（1） 协会认定的高风险基金产品或服务（1） 审慎划分总分 是（2 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（2 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分） 是（1 分），否（0 分）
3

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按照基金产品的风险等级由低到高,划分了 R1、R2、R3、R4、R5 五 个等级，总分 100 分，划分五部分，对应各个等级。 R1 0-10 R2 10-20 R3 20-30 R4 30-60 R5 60-100
私募投资基金产品风险等级评估表中： 私募基金总评分：43 分 风险等级在 R4 区间之内，是属于高风险高收益产品。
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