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风控办反馈意见.doc

关于本部门业务流程重组的讨论意见

根据公司BPR小组的要求,本部门组织员工进行了认真、具体的讨论。我办认为,在《公司各部门查摆问题情况汇总》表中揭示的问题目前普遍存在。公司层面上存在业务处理效率较低,信息沟通不畅,资源共享程度差等问题较为突出,风险控制机制还不够健全,内部控制制度建设与执行还有待于进一步加强,以及一些部门的职责还不够到位,权责还不够统一的状况还需要加以解决。

针对我办在业务流程重组(BPR)自查分析报告中已提出的三个方面的问题进行了深入讨论,并提出以下一些具体设想和建议:

1、关于依托公司资讯系统,逐步建立公司风险分析预警系统的设想。我办内部下一步将成立风险管理数据库建设小组,主要工作包括与公司信息技术总部保持积极的沟通协作,与公司信息系统建设相协调,逐步提出风险数据库建立的有效需求,在公司信息系统的支持下,逐步构建风险分析预警模型,采用定量化的风险管理工具,增强风险计量的准确性,逐步提高风险识别的及时性和有效性。

2、关于公司内核工作方面存在问题的解决办法。目前公司也正在积极考虑解决这方面的问题,首先是解决内核人员结构合理性的问题,其基本做法是1/3的内核人员采取外聘方式,1/3

的人员来自于企业融资总部,其余1/3的人员来自于除企业融资总部以外的公司其他人员,从而使内核人员结构合理化。另外,要尽快建立一套适合内核工作特点的操作规范和评审标准,使内核工作制度化、操作规范化,逐步提高内核工作的效率和风险防范能力。

3、关于解决与公司有关部门的沟通协作的问题。我办的风险评估工作的质量有赖于公司及各部门的大力支持,从本部门看,我办将继续保持和维护与公司其他部门之间的沟通协作机制,通过对口联络员相互沟通有关信息。同时,我办将进一步增强为各部门(客户)服务的意识,紧密结合公司的BPR工作,对内部业务流程进行梳理和再造,逐步提高工作效率。对于风险性评估项目不局限于各部门送达的书面材料,需要走出去,积极参与项目的调查与研究,了解掌握项目的实际情况和风险程度,提高风险识别的能力。

风险控制办公室

2001年8月9号

美文欣赏

1、走过春的田野,趟过夏的激流,来到秋天就是安静祥和的世界。秋天,虽没有玫瑰的芳香,却有秋菊的淡雅,没有繁花似锦,却有硕果累累。秋天,没有夏日的激情,却有浪漫的温情,没有春的奔放,却有收获的喜悦。清风落叶舞秋韵,枝头硕果醉秋容。秋天是甘美的酒,秋天是壮丽的诗,秋天是动人的歌。

2、人的一生就是一个储蓄的过程,在奋斗的时候储存了希望;在耕耘的时候储存了一粒种子;在旅行的时候储存了风景;在微笑的时候储存了快乐。聪明的

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