法务风控岗考题不含答案

法务风控员笔试题

一、选择题（每小题3分，共30分）

1．根据《公司法》的规定，有限责任公司的股东在下列何种情况下不得再抽逃其出资( ). A．缴纳出资后B．经法定验资机构验资后

C．提出公司设立登记申请后D．公司成立后

2.根据《公司法》的规定，股份有限公司的发起人在规定期间内不得转让其持有的本公司股份，该期间为( )。

A．自公司成立之日起5年内B．自公司成立之日起3年内

C．自公司成立之日起2年内D．自公司成立之日起1年内

3.股东不按照《公司法》规定缴纳所认缴的出资，应当( )。

A.向公司承担违约责任

B.向已足额缴纳出资的股东承担违约责任

C.向公司承担赔偿责任

D.向其他股东承担赔偿责任

4.某股份有限公司的注册资本为6000万元，2004年末的净资产为8000万元，法定盈余公积金余额为3000万元。2005年初，经股东大会决议通过，拟将部分法定盈余公积金转增股本，根据《中华人民共和国公司法》的规定，本次转增股本最多不得超过( )万元。A．1500 B.1200 C．2000 D．3000

5．有限责任公司的分立、合并或者解散及变更公司的形式，必须经怎样的程序作出决议( )。

A.股东会的一致同意

B.股东会的过半数同意

C.代表2／3以上表决权的股东通过

D.代表2／3以上股权的股东通过

6、W委托E购买一车汽车，Y委托E出售一车汽车，于是E同时代理W、Y签订了一份汽车买卖合同。该汽车买卖合同的效力为（）。

A.效力待定

B.有效

C.无效

D.可撤销

7、诉讼时效中断后，从中断时起，诉讼时效期间（）。

A.继续计算

B.不再计算

C.届满

D.从新计算

8、张三到甲公司仓库提取自己存放的货物时，发现部分货物丢失。张三请求甲公司赔偿损失的民事权利的诉讼时效期间为（）。

A.2年

B.1年

C.20年

D.4年

9、劳动争议仲裁庭审理劳动争议案件，对于当事人接到通知，无正当理由拒不到庭或者未经仲裁庭同意中途退庭的，可以对被申请人（）。

A、驳回申诉

B、延期审理

C、作缺席裁决

D、按撤诉处理

10、劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的，用人单位可以依法采取的处理方式是（）。

A、解除合同

B、终止合同

C、变更合同

D、续订合同

二、主观题（每小题5分，共20分）

1、合同的内容由当事人约定，一般包括哪些条款？

2、在哪些情形之下，合同无效？

3、在哪些情形之下，合同的权利义务终止？

4、在哪些情形之下，当事人可以解除合同？

三、专业能力测试（本题50分，第一大题30分，第二大题20分）

1. 案例分析：甲公司与乙公司签订一份煤炭购销合同，合同约定买方甲公司应在合同生效后15日内向卖方乙公司支付40%的预付款，乙公司收到预付款后3日内发货至甲公司，甲公司收到货物验收后即结清余款。乙公司收到甲公司40%预付款后的2日即发货至甲公司。甲公司收到货物后经验收发现木材质量不符合合同约定，遂及时通知乙公司并拒绝支付余款。

试分析：

（1）甲公司拒绝支付余款是否合法？

（2）作出上述判断的法律依据是什么？

（3）甲公司行使的是什么权利？若行使该权利必须具备什么条件？

2. 审核贸易合同需要注意哪些细节（即合同条款）。

法务风控部(法律工作)2017年工作总结--

法务风控部2017年工作总结报告 2017年，法务风控部在总法律顾问、分管领导的指导下，在法务风控部全体人员的共同努力下，在其他部门的密切配合下，以法律为准绳，以风险防控为抓手，严格履行合同审批手续，圆满完成了公司下达的各项工作任务。现将2017年法务风控部工作简要总结如下： 一、2017年主要工作： （一）强化组织领导，依法治企水平不断提升 认真组建部门，提高团队效率。法务风控部作为新成立的部门，虽然人员编制少，但各项工作都能有条不紊的开展。成立之初，召开了法务工作专题会议，专题研究布署2017年法务风控工作。并结合公司目前法务工作现状，起草了法务风控部部门职责、员工岗位职责和内部考核办法，制定了部门年度工作计划，明确了工作目标，指明了方向。同时，为了更好地适应法务工作需要，法务部全体人员继续认真学习研究了《合同法》、《知识产权保护法》和盐改方案、通知等一系列法律法规，为进一步做好法务工作打下了坚实的基础。 公司先后成立了“七五”普法工作领导小组、风险防控领导小组和法治建设领导小组，办公室均设在法务风控部，我们始终坚持围绕中心、服务大局、学用结合，把法治建设

工作融入改革发展各项工作中。依法治企、依法经营管理能力不断增强，全员法治意识明显增强，厉行法治的积极性和主动性明显提高，法治氛围更加浓厚。 （二）完善制度建设，夯实管理基础 为进一步完善公司管理职能，促使各项工作有章可循，形成“靠制度管理，靠制度办事”的良好氛围，2017年，法务风控部紧跟公司生产经营目标，结合公司组织机构的调整，制定并出台了相辅相成的管理制度。 根据《中国盐业总公司合同管理办法》的规定，结合公司《合同管理制度（试行）》中出现的问题，重新修订完善出台了《合同管理制度》。协助信息化办公室以《合同管理制度》为基础，对OA系统合同审批流进行调整。今年，公司从去年单一对合同标的、金额、税票等方面的审核延伸到对合同条款的合法、合规性及风险防范等条款的审查。截至目前，累计审核并修改各类合同和技术协议等近600份，部分合同由法务风控部直接起草后交业务部门修订，重大合同与外聘律师沟通修改定稿后签订，经济合同实现100%法律审核，有效地堵塞了合同签订时存在的漏洞，为公司减少了不必要的损失。 为加强证照管理，规范使用程序，确保证照的安全性和有效性，起草并出台了《证照管理办法》。并根据会议要求，起草了《应收账款追责管理办法》。 参与制定《分公司管理办法》和《直销处管理办法》，

风控部岗位职责完整版本

风险控制部岗位职责 风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。 部门经理岗位职责 1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程； 3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等； 5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。 8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。 风控专员岗位职责 1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的

准确性和合理性等； 2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定； 4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收； 8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作 法务专员岗位职责 1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核； 2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。 3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动， 4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策

风控部各岗位职责(定稿)

风控部总经理岗位职责 1、总体目标：根据公司风险管理工作安排，建立有效机制督促经营机构排查、化解潜在风险，促进公司发生的各类业务资金、资产质量的改善。 2、研究资产处置、资本运转行业有关的法律和政策，指导公司开展业务工作； 3、组织本部门人员参与公司的资本运营，特别是收购、租赁等项目前期的风险考查及预评估，参与其它重大经济活动的谈判，落实相关业务标准和风险控制措施，并做好风险预警工作。 4、落实融资资金的准入、退出及日常管理工作，严把进出的同时，为公司的各项资金业务提供风险保障服务； 5、组织本部门人员对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的风险，提出化解和处置措施，事后完成风险分析评估报告向总经办及董事长汇报。 6、组织本部门人员对公司各项业务进行成本的预算、决算、控制、审计工作。 7、组织本部门人员对公司各项业务及内部管理提供最优纳税方案、规范各类经济合同中的涉税事项，为公司提供正确的财税处理。 8、对下属履行职责情况进行指导、监督； 9、管理整个部门工作的正常运行及所有相关工作，并对下属员工的工作进行有效监督与管理，并对下属进行有效培训； 10、全面负责风控部队伍建设，建立风险管理专业人才培养机制，指导与培训下级风控人员； 11、根据合规部所做合同范本，会同各部门完成公司各种合同的签定。

12、对各部门的工作进展情况进行跟踪、督查，整理汇总各类问题并提出书面的意见汇报总经办及董事长。 13、会同合规审查部定期对融资、财务数据进行抽查、审计。 14、会同合规审查部对公司各项工程完工后进行验收，并出具验收报告。 15、配合公司的有关安排，在公司内普及风控相关知识，增强员工的风险意识。 16、协助公司与相关政府部门维持良好关系； 17、参与本部门与其他部门的沟通工作； 18、分析、评价业务部门的风险管理情况； 19、处理业务开展中的有关投诉事项 20、根据公司需要，临时安排的其他工作。

(完整word版)金融风控法律事务部职责及岗位职责细分

法律事务部工作职责及岗位职责细分 一、法律事务部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 法律事务部是企业统一处理企业法律事务的专门法务机构，其具体职责包括： （一）、参与公司日常管理活动，为公司的经营、管理决策提供法律上的可行性、合法性分析和相关风险分析，提供与公司业务有关的各类法律咨询，为公司的发展战略提供法律角度的决策支持。 （二）、预防纠纷 1、研究相关法律、法规和政策，参与制定公司的重大规章制度及工作规范，并正确执行国家法律、法规和公司各项规章制度。 2、跟踪国家政策及法律法规的发展变化，为公司提供决策依据。 3、参与公司重大商务活动的谈判工作，提出减少或避免法律风险的措施和法律意见。 4、审查、修改、会签经济合同、协议，参加合同的谈判和起草工作；协助和督促公司相关部门对重大经济合同、协议的履行。（三）、解决已发生的法律问题 1、受法定代表人委托，参加公司的诉讼、仲裁、行政复议和听证等活动。 2、处理或委托律师事务所的专业律师处理各类诉讼、经济仲裁、行政复议、劳动争议仲裁等案件的诉讼和非诉讼法律事务。 3、负责选聘公司的外部律师，与外部律师保持日常业务联系，并对

其工作进行监督和评价。 4、查处企业员工的严重违法违纪行为，对有涉嫌贪污、受贿、渎职、失职等严重违法行为的员工，经总经理批准，负责协助有关司法机关依法追究相应的法律责任。 5、负责处理企业重大或复杂债权债务的清理和追收工作。 6、确保公司在涉及的法律事务纠纷中占据有利地位，维护公司经济利益及业务名誉不受损害。 （四）、协助企业职能部门办理有关法律事务并审查相关法律文件1、协助企业相关职能部门办理合作单位（客户）的资信调查事宜，发表申明、启示等事务。 2、协助企业证券、融资部门及外聘的专业证券律师办理企业上市的相关法律事务及上市后的企业依法规范经营、管理事宜。 （五）、收集、整理、保管与企业经营管理有关的法律、法规、政策文件资料，做好本部门的归档工作。 （六）、与司法机关及有关政府部门保持沟通，为企业创造良好的司法环境。 （七）、负责公司各部门的相关法律宣传、教育、培训，提高公司全体员工的风险防范及化解能力。 （八）、办理总经理交办的其他事务。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人。另有外聘律师事务所。

法务-合规-风控-内控-内审关系

法务 现代企业立足市场，会面对来自方方面面的风险，诸如合同行为的风险、资本运作的风险、知识产权的风险、人力资源的风险、环境保护的风险、税务筹划的风险以及公共关系的风险和诉讼仲裁的风险等等。如何防范这些风险以达到保障企业安全运营的目的，从根本上预防潜在的风险变成现实的灾难，防患于未然，这就需要建立企业法律风险管理服务机构，健全企业法律风险管理体系。大型企业往往会在内部设立法律法规室或法律事务部，以处理企业的日常法律事务。 鉴于公司的设立往往是以盈利为目的，在企业内部设立法务部门也是基于降低风险、减少损失、维护公司合法利益为出发点，因此企业法务以一切服务于公司业务、服务于生产经营为根本宗旨，以扩大服务范围、提高服务水平作为根本任务，也是就通常所说的服务于业务部门工作。 合规 国际标准化组织（ISO）在2014年12月15 日发布了国际标准ISO19600《合规管理体系-指南》对“规”有定义：组织宜以适合其规模、复杂性、结构和运营的方式制定“合规义务”文件。合规义务信息应包括合规要求，可包括合规承诺。前者包括监管机构制定发布具有强制性的法律法规、监管条例规定等，后者包括组织与社区、公共权力机构、客户签订的协议、组织要求、政策、程序、自愿原则、规程、环境的承诺等。 广义的“合规”，有三层含义，第一层是企业要在生产经营过程中要遵守法律法规，即企业要遵守公司总部所在国和经营所在国的法律规定及监管规定；第二层是企业经营要遵循企业内部规章制度，包括企业商业行为准则的规章；第三层是企业员工要遵守良好的职业操守和道德规范等。狭义的合规是指企业遵守反对商业贿赂方面的规定。 结合以上，合规的“规”应该按照三层涵义来正确理解：第一层是具有强制性的法律法规，即企业总部所在国和经营所在国的具有强制性的法律规定及监管规

风控部职责

风控部职责 一、风险管理 1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。 2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。 3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。 4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。 5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。 6、检查与监控风险管理方案的实施。 7、依据年度风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和年度风险管理评价报告。 二、法律事务管理 1、法律风险管理 （1）根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策; （2）能够有效协助处理突发法律事件。 2、合同管理 （1）为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专 业意见，从法律专业角度保证公司利益;

（2）对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予 指导和监督。 3、法律档案管理 及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方 便查找。 4、法律信息管理 及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新 增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。 三、财务审计管理： 1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。 2、制定年度财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。 3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。 4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专 项审计工作。 四、档案管理 1、负责本部门文件资料的归档整理工作； 2、负责整理本部门的各种档案资料，并在年度末移交本单位档 案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。 五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。

公司风控部职责

公司风控部职责 篇一:风控部岗位职责 岗位职责: 1.负责公司风控体系建设，制定相应政策、流程和程序。 2.根据项目资料进行项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，并进行项目事中风险监控、检测及事后的风险评估。 3.对公司的决策和主要业务活动进行合规审核;组织协调和督导各部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求;对日常的合规风险进行识别，检查和报告。 4.监督各业务部门对风控制度及流程的执行情况，完成风险自我评估报告等监管机构要求的各项工作，及时向公司领导上报已识别的风险。 5.负责部门团队建设和人员日常管理。 6.公司领导交办的其他任务。 任职资格: 1、法学、金融学、经济学硕士以上学历,优秀院校 1 MBA,EMBA优先 2、具有扎实的理论基础，较强的风控管理能力，优秀的协调沟通能力 3、具备一定的风险评估能力，熟悉企业的运营流程，具有风险控制的实操经验 4、有三年以上银行、信托、基金风控岗位，或金融行业风控经验 5、具备较强的信息采集和分析判断能力，对项目风险分析有丰富的经验 6、具有优秀的分析、解决问题能力、思路清晰、考虑问题细致;有较强的工作责任心和事业心、团队精神

7、有信托、投行、投资基金、金融律师等相关工作经验优先 篇二:风控部岗位职责 风险总监岗位说明书 风险部部长(副部长)岗位说明书 资产评估经理岗位说明书 风险审查岗位说明书 财务审查岗岗位说明书 篇三:风控部职责 风控部职责 一、风险管理 2 1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。 2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。 3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。 4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。 5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。 6、检查与监控风险管理方案的实施。

(完整word版)金融风控法律事务部职责及岗位职责细分

法律事务部工作职责及岗位职责细分 法律事务部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责法律事务部是企业统一处理企业法律事务的专门法务机构，其具 体职责包括: （一）、参与公司日常管理活动，为公司的经营、管理决策提供法律上的可行性、合法性分析和相关风险分析，提供与公司业务有关的各 类法律咨询，为公司的发展战略提供法律角度的决策支持。 （二）、预防纠纷 1 研究相关法律、法规和政策，参与制定公司的重大规章制度及、 工作规范，并正确执行国家法律、法规和公司各项规章制度。 2 跟踪国家政策及法律法规的发展变化，为公司提供决策依据。、 3 参与公司重大商务活动的谈判工作，提出减少或避免法律风险、 的措施和法律意见。 4 审查、修改、会签经济合同、协议，参加合同的谈判和起草工、 作；协助和督促公司相关部门对重大经济合同、协议的履行。 （三）、解决已发生的法律问题 1、受法定代表人委托，参加公司的诉讼、仲裁、行政复议和听证等 活 动。 2、处理或委托律师事务所的专业律师处理各类诉讼、经济仲裁、行政复议、劳动争议仲裁等案件的诉讼和非诉讼法律事务。 3、负责选聘公司的外部律师，与外部律师保持日常业务联系，并对

其工作进行监督和评价。 4、查处企业员工的严重违法违纪行为，对有涉嫌贪污、受贿、渎职、 失职等严重违法行为的员工，经总经理批准，负责协助有关司法机关依法追究相应的法律责任。 5、负责处理企业重大或复杂债权债务的清理和追收工作。 6、确保公司在涉及的法律事务纠纷中占据有利地位，维护公司经济 利益及业务名誉不受损害。 （四）、协助企业职能部门办理有关法律事务并审查相关法律文件 1、协助企业相关职能部门办理合作单位（客户）的资信调查事宜, 发表申明、启示等事务。 2、协助企业证券、融资部门及外聘的专业证券律师办理企业上市的 相关法律事务及上市后的企业依法规范经营、管理事宜。 （五）收集、整理、保管与企业经营管理有关的法律、法规、政策文件资料，做好本部门的归档工作。 （六）与司法机关及有关政府部门保持沟通，为企业创造良好的司法环境。 （七）、负责公司各部门的相关法律宣传、教育、培训，提高公司全体员工的风险防范及化解能力。 （八）办理总经理交办的其他事务。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人。另有外聘律师事务所。 三、各岗位职责 一）法务部经理岗位职责：

风控部岗位职责

风险控制部职责说明 1、风控部对上级负责，在上级领导下开展风控工作 2、负责根据协会业务发展情况合理安排对客户项目的巡查时间。 3、负责通过对客户的电话访问、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。 4、负责前往客户所提供的项目调查，必须详细了解项目所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况。 5、用视频、照片等形式，真实记录项目地址周边情况，工程进度等情况。 6、责了解农民工的工资收入是否按时发放等情况。 7、责做好项目回访的资料整理、归档工作。 8、责做好客户的项目资料的保密工作，防止客户资料外泄。 9、责根据对项目的调查情况，由风控部负责人书面出具评审意见，并上报上级。 风控部负责人岗位职责 1、负责制定协会项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议； 2、根据协会担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。 3、协会的有关安排，在协会内普及相关知识，增强职员的风险意识； 4、风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

5、与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。 6、带领团队完成协会业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。 7、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。 8、负责办理协会领导交付的其他任务。 风控部专员 1、保后巡查审核，出具明确审批意见； 2、对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示； 3、优化内部审核流程； 4、负责建立健全风险管理控制体系并组织实施； 5、负责风险控制制度并推广实施； 6、负责评定业务项目质量的有关风险管理办法； 7、对在本行业协会的在保项目实行巡查，跟踪及管理； 8、负责建立业务项目风险管理台账，并负责档案的管理； 9、配合建设主管部门对风险项目制定相应管控措施； 10、配合协会法务部门对发生风险的项目进行事后的追偿与处置； 11、负责办理风控部上级及协会领导交付的其他任务。

风控法务简述报告

风控法务简述报告 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

风控法务简述报告 公司以前格局从重订立、轻履行，重实体、轻程序，重业务、轻法务的模式下逐渐转变。法务工作人员所扮演的角色也不再是救火者，而是向防火者方向转变。以前担保公司的法务工作人员参与风控的环节较单一，更多的依赖于诉讼手段参与。而当下的法务人员，主要经历的法务须在业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段全程参与，保驾护航。即要参与贷前、贷中、贷后三阶段的工作。 第一，贷前风控法务工作。1、初审相关手续的签署，法务要做的事情就是保证具有法律效益的资料，能将一切有利证据留下（比如照相、摄像、录音、核实证件等）。可以再次证明客户已阅读本合同所有条款，对本合同条款的含义及相应的法律后果已充分理解并愿意遵守。2、合同的复审，由于贷款平台对应签署相关合同版本较多，且每个环节中工作人员知识结构不一样，对合同中相关问题点、侧重点的理解不同，再加上工作人员离职、易岗等问题，导致合同在执行的过程中，有可能完全偏离制作时的初衷。3、合同的再审，在完全按第一项操作执行的情况下，合同及相关手续顺利签署，但法务工作人员还应当最后进行复查。将有关资料整理归档（不一定要法务工作人员做档案管理员、资料员的事，但需与以上人员做好相关工作并完善所有资料），核查资料是否齐备、合规。目的是为了便于以后走诉讼程序，退一步讲，就算不走诉讼程序，

谈判也需要你准备的资料做后盾。总之，以上三方面需保持一个目标，一个执行力，且需将其流程化，做到总结―〉更新―〉再更新的良性循环。 第二，贷中风控法务工作。1、严格执行双人调查，与调查人员对接，其目的就是完成贷前合同复审中所提到的合同执行力度的监察事项。即将法务工作细化到业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段等环节中去。2、为抵押、质押等相关但保物权设定提供帮助。抵押物登记时只是流程化操作，难点在于抵押物如何实现债权。双方协议方式较简单，难点在于强制拍卖。 第三，贷后风控法务工作。1、与业务人员或档案管理员、财务人员对接，随时把握客户动向。原则上客户逾期次数不连续达两次即开始准备该客户资料，为诉讼程序和谈判打好基础。客户逾期连续达两次以上或累计达三次以上，将进入诉讼或谈判流程。2、与总部律师或公司外聘法顾问、律师做好相关对接（同时，参与对外聘法律顾问、律师的选任），保证在其需要提供相关资料时，能第一时间提供，同时，协助其处理或单独处理好相关客户的诉讼、谈判事宜。 第四，法院起诉、保全、执行过程中最容易出现执行难。执行难主要是因为一下两点：1、借款人以及担保人没有可用于执行的物业财产和存款，即使有房产，客户也只有唯一的生活住房，这样的住房为了保障被执行人的基本生活，所以在执行时，不能强制执行，

风控部岗位职责

5.4 风控部 第一节部门工作职能： 一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议； 二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担 保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施； 四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即 在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段， 参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担 保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。 五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见； 六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件， 参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

第二节岗位说明书 一、风控总监 工作职责： 第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作， 指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险； 第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公 司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落 实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员 出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第八条负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活 动提供法律意见； 第九条协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部 门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限： 第一条直接下级人员的岗位调配权、任免提名权； 第二条对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察； 第四条对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行 一定的干预； 第五条对出险业务提出补救方案。

一部所有公司审计合规法务风控都应该看的电影

一部所有公司审计、合规、法务、风控都应该看的电影 这周我们来聊一部新电影： 《Eye in the Sky》（中文名“空中之眼”）这不仅是一部以英美反恐战争为主题，探讨在战争中生命价值和人性选择的作品，更是一部反映当代大企业合规、法务和风控部门人员（简称“合法风”）工作生活的电影。片中重要军事行动的决策过程，像极了现实生活中大企业在重要决策时，法务、合规等部门与业务部门互相扯皮、互不相让、斗智斗勇的过程，甚至台词都与我们日常工作中听到的如出一辙。 而且电影对如何做好法务、合规和风控的工作也提供了不少好的借鉴，让从事合规工作的我颇受启发。堪称所有“合法风”人员，甚至是所有有机会参与公司重大决策的人必看的一部电影。因此，我有必要向各位同行隆重推荐，详细介绍这部电影。（预警：本文涉及丧心病狂的剧透） 故事背景 这部电影描述的是一次跨国的反恐行动。英国情报机构锁定了一名重要恐怖分子（英国公民）将在某日出现在肯尼亚首都内罗毕的一栋民房中。英国、美国和肯尼亚决定联手对其实施抓捕。 为了更好地描述后面的剧情，我需要稍微介绍一下主要参与的各方及其身份：行动总指挥部：

这里有三个重要的角色影后海伦.米伦扮演的英国Powell上校，代表联军负责整个行动的具体指挥；Webb少校，负责军事行动的法律问题，是指挥部里的法律顾问； Sadd中士，负责军事行动的技术分析和客观结果评估，例如决定实施一个轰炸之前，他负责评估“附带损失（CollateralDamages）”，供指挥官考虑。战情室的领导们：一群英国高级别官员也在政府总部的战情室里通过实时卫星画面关注着这次行动。这里分四股势力：外交部经首相授权负责这次行动。外交部的一把手外交大臣在国外出差，所以委派二把手国务大臣Woodale在现场，Woodale是现场的最高决策人； 外交部还有一位政务次官Angela也在现场，Angela比Woodale低一级； Powell上校的领导，Benson中将，他负责军事方面的最高决定权；(扮演Benson中奖的是已故著名演员，《哈利波特》中的“斯内普教授”,Alan Rickman) 英国检察总长，他代表法律问题上的最高决定权。 行动具体实施者： 肯尼亚的军队在现场待命，准备随时实施抓捕。美国也为这次行动提供了“无人机”支持。无人机一方面负责提供现场实时图像，还携带了数枚“地狱火”飞弹，以备不时之需。具体操控无人机的是Watts中尉，他听从Powell上校的全权

金融风控部风险合规部职责及岗位职责细分

风险合规部部门职责及岗位职责细分 一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责 1、关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为公司领导提供合规建议。 2、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展。 3、负责公司在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及公司重大决策及规章制度的落实；督促指导公司人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 4、组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及公司相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；贷款管理、财务管理、员工管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 5、协同公司相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对公司重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对公司的新产品、新业务的合规性，以及公司日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 6、审查公司部规章制度和业务操作规程，提供合规改进建议，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向公司领导提出改进意见和建议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要容的合规培训资料库，强化员工合规培训，推动合规文化建设。 8、主动识别、评估、检测和报告合规风险。 9、为公司有关重大经营决策提供合规建议及意见，为员工提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作。 10、与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况。 11、违规事件的调查处理、起草违规处理决定。 12、负责协调与证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构与自律之的合规工作联系。 13、负责牵头法人授权管理工作，包括制作基本授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况的监督检查等。 14、负责办理公司的授权委托事宜。 15、组织实施反洗钱制度。 16、完成公司领导交办的其他工作。 二、部门编制情况 部门主要设立：部门经理1名，法务专员2名，共三人 三、各岗位职责 （一）、风险合规部经理岗位职责 1、负责组织建立和完善控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务的合规管理制度或流程；

风控部岗位职责

5.4 风控部 第一节 部门工作职能： 一、 制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议； 二、 完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担 保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施； 三、 根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施； 四、 根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即 在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。 五、 协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见； 六、 根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件， 参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见； 七、 配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；

第二节岗位说明书 一、风控总监 工作职责： 第一条协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作；第二条制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险； 第三条负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 第四条负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第八条负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见； 第九条协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限： 第一条直接下级人员的岗位调配权、任免提名权； 第二条对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察； 第四条对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预； 第五条对出险业务提出补救方案。

风控法务简述报告

风控法务简述报告 公司以前格局从重订立、轻履行，重实体、轻程序，重业务、轻法务的模式下逐渐转变。法务工作人员所扮演的角色也不再是救火者，而是向防火者方向转变。以前担保公司的法务工作人员参与风控的环节较单一，更多的依赖于诉讼手段参与。而当下的法务人员，主要经历的法务须在业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段全程参与，保驾护航。即要参与贷前、贷中、贷后三阶段的工作。 第一，贷前风控法务工作。1、初审相关手续的签署，法务要做的事情就是保证具有法律效益的资料，能将一切有利证据留下（比如照相、摄像、录音、核实证件等）。可以再次证明客户已阅读本合同所有条款，对本合同条款的含义及相应的法律后果已充分理解并愿意遵守。2、合同的复审，由于贷款平台对应签署相关合同版本较多，且每个环节中工作人员知识结构不一样，对合同中相关问题点、侧重点的理解不同，再加上工作人员离职、易岗等问题，导致合同在执行的过程中，有可能完全偏离制作时的初衷。3、合同的再审，在完全按第一项操作执行的情况下，合同及相关手续顺利签署，但法务工作人员还应当最后进行复查。将有关资料整理归档（不一定要法务工作人员做档案管理员、资料员的事，但需与以上人员做好相关工作并完善所有资料），核查资料是否齐备、合规。目的是为了便于以后走诉讼程序，退一步讲，就算不走诉讼程序，谈判也需要你准备的资料做

后盾。总之，以上三方面需保持一个目标，一个执行力，且需将其流程化，做到总结―〉更新―〉再更新的良性循环。 第二，贷中风控法务工作。1、严格执行双人调查，与调查人员对接，其目的就是完成贷前合同复审中所提到的合同执行力度的监察事项。即将法务工作细化到业务阶段，资产、征信调查阶段，资产权属设定阶段，信审、复核阶段等环节中去。2、为抵押、质押等相关但保物权设定提供帮助。抵押物登记时只是流程化操作，难点在于抵押物如何实现债权。双方协议方式较简单，难点在于强制拍卖。 第三，贷后风控法务工作。1、与业务人员或档案管理员、财务人员对接，随时把握客户动向。原则上客户逾期次数不连续达两次即开始准备该客户资料，为诉讼程序和谈判打好基础。客户逾期连续达两次以上或累计达三次以上，将进入诉讼或谈判流程。2、与总部律师或公司外聘法顾问、律师做好相关对接（同时，参与对外聘法律顾问、律师的选任），保证在其需要提供相关资料时，能第一时间提供，同时，协助其处理或单独处理好相关客户的诉讼、谈判事宜。 第四，法院起诉、保全、执行过程中最容易出现执行难。执行难主要是因为一下两点：1、借款人以及担保人没有可用于执行的物业财产和存款，即使有房产，客户也只有唯一的生活住房，这样的住房为了保障被执行人的基本生活，所以在执行时，不能强制执行，公司对这样的财产等同于虚设。2、异地执行费用高，很多客户均是异地，根据相关法律规定申请人所在法院可以委托财产所在地法院去执行，这样异地法院执行存在两个难点：其一，异地难于了解执行情况：其