供应链金融处销售手册-

供应链金融处—营销手册

供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入交易对手（含核心企业、政府、军队、医院等企事业单位）、物流监管公司等新的风险控制变量，对供应链不同节点提供封闭的授信支持及其他结算等综合性金融服务。

供应链金融包括动产质押、保兑仓、先票款后货、国内保理、应收账款质押、仓单质押等业务。

一．动产质押

产品介绍：

动产质押业务是指融资企业在正常经营过程中，以其已经拥有的我行认可的动产作质押，交由我行认可的监管企业进行监管，以动产价值作为还款保障，以融资企业成功组织交易后的货物销售回笼资金作为融资企业第一还款来源，偿还我行信贷资金的融资业务。

我行提供静态质押和动态质押两种业务模式，静态质押模式下客户必须通过打款赎货的方式提货；动态质押模式下客户可通过以货换货的方式，采用我行认可的、新的等值货物置换已质押的货物。

产品优势：

（一）对融资企业（核心企业下游）

1．提供了一种新的融资担保形式，降低融资门槛，拓宽了融资渠道；

? 2．盘活了客户的存货资产，降低了因增加存货带来的资金周转压力；

3．融资品种多样，操作简便灵活。

（二）对核心企业

1.稳定与上下游购、销关系，强化对上下游企业的控制力度，提升供应链整体竞争力；

2.扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位；

3.减少直接融资，节约财务成本，优化财务数据。

适用范围：

1.除存货以外缺乏其他合适的（抵）质押物或者担保条件的客户。

2.客户所持有的存货应所有权清晰、性质稳定、规格明确、便于计量、价格

波动不大且易于变现。

3.核心企业愿意在银行帮助下借助自身信用为供应商和经销商融资提供支持，从而稳定上下游销售渠道。

申办条件：

1.为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人或其它经济组织；

2.能够通过我行的债项评级；

3.拟质押动产为我行已批准开办质押的动产或符合《动产质押业务管理办法》要求的条件；

4.核心企业已经我行认定或符合《动产质押业务管理办法》要求的条件；

5.信贷用途符合国家法律法规相关规定和我行规定。

客户提供的资料：

客户除需提供我行授信业务的基础资料外，还需提供如下资料：

1.动产质押业务申请书；

2.表明融资企业对动产拥有所有权、处分权证明（购销合同、付款凭证、发票等），及同意质押的有关文件、材料。公司作为出质人的，应根据其公司章程要求，提供由股东会或董事会出具的同意质押的决议；

3.提供质物清单，包括：品种、规格、数量、生产厂商、进货价格、国家许可生产或进口证明、质量合格证明、产品说明书等；

4.最近两个年度与核心企业的购销合同、发票等过往交易记录。融资企业为核心企业下游经销商的，还应提供核心企业对于经销商的准入、退出机制，以及认定为核心企业经销商的证书等相关材料；

5.我行要求的其它材料。

动产质押授信流程图 注：

1. 在银行、客户、监管方三方鉴定《仓储监管协议》的前提下，客户向监管方交付

抵押物

2. 我行对客户进行授信

3. 客户向我行追加保证金（或补充同类质押物）

4. 我行向监管方发出发货指令

5. 监管方发货

温馨提示：

抵押物的价值随市价波动，客户应当密切留意有关市场信息。

邮储银行

监管方

客户

2.出账

4.发货指令

5．放贷

1.交付抵押物 3.追加保证金

二．标准仓单质押融资

产品介绍：标准仓单质押融资业务是指银行以借款企业自有或有效受让的标准仓单作为质押物，根据一定质押率向借款企业发放的短期流动资金贷款。在借款企业不履行债务时，银行有权依照《担保法》及相关法律法规，以该标准仓单折价或以拍卖、变卖该仓单的价款优先受偿。

产品优点：

保障客户现金流持续稳定；

提高客户资金使用效率；

节约客户财务费用。

申办条件：

1、企业法人或经授权的独立企业单位或其他经济组织。

2、在邮政储蓄银行开立结算账户，保持良好结算关系，无贷款逾期记录。

3、有固定经营场所，合法经营并拥有稳定销售渠道和成熟的商业运行模式。

4、原则上有符合基本要求比例以上的存款保证金，融资期限一般不超过6个月，最长不超过一年。

5、标准仓单质押贷款的期限不能超过交易所规定的该标准仓单的有效期。

6、贷款质押率要根据借款人信用登记和仓单对应商品的性质差异来确定，不同的借款人及不同的标准仓单，质押率不同。

客户提交资料：

1、借款人提出申请时应填写《供应链金融业务申请材料清单》一式两份。

2、营业执照、贷款证（卡）、法人代码证、法人代表身份证、特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书（若有）；

3、公司章程及验资报告

4、连续三年经审计的财务报告（含报表附注与说明），最近一期的财务报表；成立不足三年的企业，提交自成立以来的年度财务报告和最近一期财务报表。

5、近一年的主要银行账户对账单。

6、经营场所产权证明或租赁合同协议书；

7、提供其与我行认定的核心企业具有良好合作关系的证明等材料；

8、我行要求的其他相关资料。

标准仓单质押融资流程图

注：

1.客户将标准仓单及《质押申明书》交给我行

2.办理质押手续

3.银行为客户提供出账

4.客户补缴保证金或归还银行授信

5.银行释放标准仓单

或者：

6.在需要客户以标准仓单参与实物交割偿还银行授信情况下，银行将标准仓单

直接交给期货公司，授权其代理参与实物交割

7.交易款项首先用于偿还银行授信

温馨提示：

仓单的实际价值以期货交易所发布的价格为准，请客户密切留意交易所的价格发布。

2.办理质押手续

邮储银行

客户

6.交割委托

三．先票/款后货

产品介绍：

先票/款后货是基于核心企业（供货方）与经销商的供销关系，经销商通过我行融资提前支付预付款给核心企业并以融资项下所购买货物向我行出质，我行按经销商的销售回款进度逐步通知监管企业释放质押货物的授信业务。

产品优势：

（一）对核心企业

1．提高销售预测准确性，合作安排生产节奏，降低生产成本。

2．减少应收账款对资金的占用，降低资金使用成本，提高资金使用效率。

3．稳定销售渠道，提高市场占有率。

（二）对下游经销商

1.突破担保资源限制，解决采购预付账款不足问题。

2.增加向核心企业单次订货的规模，获得更大的采购折扣和其他优惠。

3.提前锁定商品采购价格，防止涨价风险。

4.融资工具多样，降低融资成本。

适用范围：

? 1.上下游明晰，卖方综合实力较强，所采购商品市场价格透明度高、变现能力强且适合质押存放的企业。

? 2.核心企业比较强势，要求经销商采用预付货款形式支付采购款的行业。

? 3.核心企业的销售政策表明，一次性大批量定货可以获得更多商业折扣。

? 4.核心企业愿意在银行帮助下借助自身信用为经销商融资提供支持，从而稳定下游销售渠道。

申办条件：

1.为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人或其它经济组织；

2.经销产品为核心企业主营产品，是核心企业主要经销商，如区域总代理、排名靠前的经销商；或使用核心企业的主营产品作为生产原材料的下游生产企业。

3.与核心企业合作年限不低于2年，或企业实际控制人与核心企业的合作年限不低于3年，或与核心企业长期订单；

4.有完善的销售渠道，销售能力强，货物周转速度较快，回款良好；

5.人行征信记录良好，履约记录良好，无重大违约事项，未涉及任何悬而未决的争议和债权债务纠纷；

6.核心企业推荐；如有核心企业信用增级措施可优先考虑；

7.我行核定的其他条件。

客户提供的资料

客户除需提供我行授信业务的基础资料外，还需提供如下资料：

1.先票/款后货业务申请书；

2.最近两个年度与核心企业的购销合同、发票等过往交易记录。核心企业对于经销商的准入、退出机制，以及认定为核心企业经销商的证书等相关材料；

3.供货商授予其经销权证书原件（如有）；

4.有权决策机构（人）同意办理中国邮政储蓄银行先票/款后货业务的决议；

5.经办行需要的其他材料。

先票/款后货流程图 注：

1. 客户向我行交纳一定比例保证金

2. 我行向客户提供授信出账，并直接用于向卖方的采购付款

3. 卖方发货，直接进入监管方的监管仓库

4. 客户根据经济需要，向我行补充保证金

5. 我行根据保证金补充的量，通知监管方向客户释放部分质押物

6. 客户向监管方提取部分质押物 温馨提示：

客户应该根据自身生产的实际需要，斟酌需要向上游企业购买货物的数量。

5.通知放货

客户

邮储银行

监管方

5．放货

2.支付货款

四．保兑仓业务

产品介绍：

保兑仓是指以银行信用为载体，以银行承兑汇票为结算工具，由银行控制货权，卖方（或仓储方）受托保管货物并对承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物回购作为担保措施，由银行向生产商（卖方）及其经销商（买方）提供的以银行承兑汇票的一种金融服务。

产品优势：

对卖方：批量销售，增加经营利润，减少银行融资，降低资金成本，保障收款，提高资金使用效率。

对买方：提供融资便利，解决全额购货的资金，降低成本。

申办条件：

交易商品应符合以下要求：

1、适应用途广，易变现；

2、价格稳定，波动小；

3、不可消耗，不易变质，便于保全

卖方应具备的条件：卖方应为知名品牌（省级及以上）产品生产厂家，经营规模大，产品市场占有率较高；

客户提供材料：

1、核心企业的常规授信资料

2、经销商所有的常规授信资料

3、交易合同资料、货物物权凭证等。

温馨提示：

客户应该根据自身生产的实际需要，酌情需要订购货物。

注：

1. 客户向我行交纳一定比例保证金

2. 我行向客户提供授信放款，并直接用于向卖方的采购付款

3. 卖方向我行出具提货单用于质押

4. 客户根据经营需要向银行追加保证金

5. 银行通知卖方根据追加保证金金额向客户发货

6. 卖方向客户发货 温馨提示：

客户应该根据自身生产的实际需要，酌情需要订购货物。

3.出具提单 5.通知发货

客户

邮储银行

6．发货

2.支付货款

注：并向我行交纳一定保证金 1. 客户提出申请并签署三方协议，

2. 我行提供授信出账，并直接用于向卖方的采购付款

3. 客户的供应商发货，直接进入监管方的监管仓库

4. 客户根据经营需要追加保证金

5. 我行通知监管方根据保证金的金额发货

6. 监管方向客户发货

温馨提示：

客户应该根据自身生产的实际需要，酌情需要订购货物。

2.向客户的卖方支付货款

3.动产入库

客户

邮储银行 监管方

1.支付保证金，签订三方协议

5．通知发货

6. 发货

4.客户追加保证金

五．国内保理业务

产品介绍:

国内保理是指保理商（通常是银行或银行附属机构）为国内贸易中以赊销的信用销售方式销售货物或提供服务而设计的一项综合性金融服务。卖方（国内供应商）将其与买方（债务人）订立的销售合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等综合性金融服务。

产品优势:

国内保理作为一种金融创新产品，不仅能够解决卖方因赊销而产生的资金周转困难，提高卖方对于买方远期付款的市场竞争力，而且能够有效降低买方财务成本，并为我行带来可观的中间业务收入。

国内保理是一种全程信用控制管理的金融产品，涵盖了客户资信调查、应收账款预付款、应收账款管理、信用风险担保等金融服务。

国内保理业务不仅能够满足工商企业的流动资金信贷需求，而且与企业资金流、物流、信息流相联，能够防止企业过度贷款、套取贷款、挪用贷款，有效强化贷后管理。

申办条件:

1、申请人应当是经工商行政管理机关核准登记的企业，具备独立法人资格；

2、申请人资信良好，发展前景良好、产品销售渠道通畅；

3、供应商与买方间有稳定的商品买卖关系；

4、买方为信誉良好、具有履约实力的企业；

5、商品交易或提供的服务合法、有效、真实，购销双方没有争议；

6、应收账款权属清楚，没有争议，不受抵消权、质押权、留置权、抵押权及求偿权的影响；

7、应收账款账龄结构合理、坏账比例适度、风险能有效预测和控制；

8、购销合同中没有对应收账款禁止转让的条款；

9、我行要求的其他条件。

客户提供资料:

卖方向我行申请办理国内保理业务时，应提交下列材料：

1、基础资料：营业执照副本及年检登记文件、组织机构代码证、税务登记证及按时纳税证明、公司章程、验资报告、近两年财务报告（若有经审计的财务报告，则提供具有相应资格的会计事务所审计的财务报告）、有权机构的授权书或相关决议等；经人民银行年检的贷款卡（证）；

2、《国内保理业务申请书》，申请书应由卖方法定代表人或其授权的有权签字人签字并加盖公章；

3、与特定买方签订的商务合同（如年度购销协议），近两年销售及收款明细，以及交易中所使用的各种文件、单据（如发票、货运及质检单据等）样式；

4、法定代表人资格证明书、身份证及授权代理人办理相关申请手续的授权委托书、代理人身份证；

5、我行认为应当提供的其他材料。

国内保理流程图

3.确认

5.支付货款

1.转让应收帐款

4．出账

客户邮储银行

2.通知转让

注：

1.客户在额度内向我行申请应收账款转让

2.我行接受应收账款，并于客户共同通知买方

3.买方对应收账款及转让事宜进行确认

4.银行向客户发放融资

5.应收帐款到期日期前通知买方付款，买方直接将款项汇入银行指定账户，银

行扣除融资款项，余额划入客户账户。

温馨提示：

本业务并无法完全规避交易对手风险，仅以改善流动资金周转为目的。

六．应收账款质押

产品介绍：

应收账款质押是指融资企业以合法拥有的应收账款质押给我行，我行以贷款、承兑等各种形式发放的、用于满足企业日常生产经营周转或临时性资金需求的授信业务。

产品优势：

（一）对上游供应商

1.改善资金流状况，能接受核心企业较为苛刻的付款条件，提高谈判的主动性；

2.获得银行授信，有利于扩大生产和销售规模，稳定与核心企业的购销关系；

3.盘活应收账款，减少流动资金占用，降低财务费用。

（二）对核心企业

1.稳定上游的合作关系，获得更加稳定、优质的货源供应；

2.减少直接融资，节约财务成本，提高利润率；

3.借助银行的供应链融资为供应商提供增值服务，减少支付压力。

适用范围：

1.与核心企业采用赊销结算方式，账期一般在15天以上，180天以内；

2.与核心企业具有稳定的、连续的贸易关系，且与核心企业无关联关系；

申办条件

1.为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人或其它经济组织；

2.必须自身经营活动现金流连续、稳定，有不断补充的现金流可以用来偿还我行贷款；

3.与核心企业履约情况正常，按照交易合同约定进行结算，交易记录良好，业务关系稳定；

4.与核心企业合作年限原则上不低于2年，或企业实际控制人与核心企业的合作年限不低于3年，或与核心企业有长期订单；

5.能够通过我行的债项评级；

6.拟质押应收账款符合我行相关规定；

7.承诺我行为所质押应收账款的唯一收款行；

8.信贷用途符合国家法律法规相关规定和我行规定。

客户提供的资料：

客户除需提供我行授信业务的基础资料外，还需提供如下资料：

1.用于质押的应收账款的清单及基本资料，包括付款人名录和账户等情况；

2.与付款人之间一年以内的应收账款历史交易记录；

3.对已发生应收账款应提供应收账款交易双方签订的交易合同及该交易合同项下的发票；若需进一步证明应收账款真实性的，可要求借款人提供发货证明、运输单据等；

4.借款人以未来应收账款作质押担保的，应提供未来应收账款对应的交易合同；

5.能够反映付款人经营状况和财务状况的材料，借款人确实无法提供的，经办行必须通过其他合理途径获取付款人资料。

6.经办行需要的其他材料。

应收账款质押流程图 注：

1. 在我行和应付款方（合作企业）就其供货商应收账款质押贷款融资签署合作协议的基础上，申请借款方向我行申请贷款。

2. 本行、申请借款方、应付款方签署三方协议；我行和申请借款方签署借款合同及相关担保合同，通知应付款方冻结质押部分应付款的支付。

3. 核定贷款金额，放款。

4. 到期贷款回收。

5. 通知应付款方解冻。

6. 应付款方支付货款

温馨提示：

本业务并无法完全规避交易对手风险，仅以改善流动资金周转为目的。

(供应商管理)供应商操作手册

供应商操作手册（询价采购）

目录 第一章供应商注册操作 (3) 一．注册操作 (3) 第二章机构管理员基本操作 (6) 一．主要权限 (6) 二．基本操作 (6) 1、初始登录 (6) 2、系统维护 (7) 3、机构资料修改 (8) 4、创建操作员 (9) 5、修改操作员密码 (9) 6、员工权限维护 (9) 第三章供应商操作员基本操作 (10) 一．主要权限 (10) 二．基本操作 (11) 1、初始登录 (11) 2、系统维护 (11) 3、网上申报 (13)

政府采购中心说明： A、实现网上政府采购的操作流程： 开始 机构注册 登记机构管理员用 户名和密码，录入 机构资料信息。 机构管理员登陆 以机构管理员用户 名和密码登陆后， 设置操作员用户名 等信息，并分配操 作员权限 操作员登陆 按机构管理员所分 配的权限，执行网 上查单、网上投标 报价等功能 采购中 心审核 B、阅读时，您可能会遇到以下几个名词： ●网站管理员：指珠海市政府采购网站的业务管理员，为采购中心的工作人员。 ●机构管理员：指各供应商指定本单位的一名工作人员，由其负责本机构在政府采购网站的管理工作，其功能 权权限详见本手册第二章。 ●操作员：各供应商负责网上政府采购具体操作业务的工作人员，可由机构管理员设置一个或多个操作员。 第一章供应商注册操作 一．注册操作 用户可在珠海政府采购网的主页上找到如图1所示的区域，点击注册进入图2所示页面。 图1 图2是一份用户注册的条例，用户注册前必须仔细阅读。在阅读后，如果同意条例的内容，点击“同意” 按钮，进入图3所示的页面。如果不同意条例的内容，点击“不同意”后返回网站首页，注册操作结束。 图2 在图3中，用户可点击页面左上方的链接（如：关于中采网、加盟条约、隐私条约等）查看相关的信息，

60招金融销售技巧

60招金融销售技巧 1.脸皮要够厚，嘴要够甜，手要够勤;想要有面子，一定要先脸 皮厚，搞定客户了，收入高了，在亲朋好友面前抢着买单的时候就 有面子了。 2.做销售就要有一点狼性、有一点野性、更有一点匪性、胆量。 3.推销完全是常识的运用，但只有将这些为实践所证实的观念运用在“积极者”身上，才能产生效果。 4.在取得一鸣惊人的成绩之前，必先做好枯燥乏味的准备工作。 5.推销前的准备、计划工作，决不可疏忽轻视，有备而来才能胜券在握。准备好推销工具、开场白、该问的问题、该说的话、以及 可能的回答。 6.事前的充分准备与现场的灵感所综合出来的力量，往往很容易瓦解坚强对手而获得成功。 7.最优秀的销售代表是那些态度最好、商品知识最丰富、服务最周到的销售代表。 8.对与公司产品有关的资料、说明书、广告等，均必须努力研讨、熟记，同时要收集竞争对手的广告、宣传资料、说明书等，加以研究、分析，以便做到“知己知彼”，如此才能真正知己知彼.采取相 应对策。 9.销售代表必须多读些有关经济、销售方面的书籍、杂志，尤其必须每天阅读报纸，了解国家、社会消息、新闻大事，拜访客户日才，这往往是最好的话题，且不致孤陋寡闻、见识浅薄。 10.获取订单的道路是从寻找客户开始的，培养客户比眼前的销 售量更重要，如果停止补充新顾客，销售代表就不再有成功之源。 11.对客户无益的交易也必然对销售代表有害，这是最重要的一 条商业道德准则。

12.在拜访客户时，销售代表应一当信奉的准则是“即使跌倒也要抓一把沙”。意思是，销售代表不能空手而归，即使推销没有成交，也要让客户能为你介绍一位新客户。 13.选择客户。衡量客户的购买意愿与能力，不要将时间浪费在犹豫不决的人身上。 14.强烈的第一印象的重要规则是帮助人们感到自己的重要。 15.准时赴约——迟到意味着：“我不尊重你的时间”。迟到是没有任何借口的，假使无法避免迟到的发生，你必须在约定时间之前打通电话过去道歉，再继续未完成的推销工作。 16.向可以做出购买决策的权力先生推销。如果你的销售对象没有权力说“买”的话，你是不可能卖出什么东西的。 17.每个销售代表都应当认识到，只有目不转睛地注视着你的客户.销售才能成功。 18.有计划且自然地接近客户.并使客户觉得有益处，而能顺利进行商洽，是销售代表必须事前努力准备的工作与策略。 19.销售代表不可能与他拜访的每一位客户达成交易，他应当努力去拜访更多的客户来提高成交的百分比。 20.要了解你的客户，因为他们决定着你的业绩。 21.在成为一个优秀的销售代表之前，你要成为一个优秀的调查员。你必须去发现、去追踪、去调查，直到摸准客户的一切，使他们成为你的好明友为止。 22.相信你的产品是销售代表的必要条件：这份信心会传给你的客户，如果你对自己的商品没有信心，你的客户讨它自然也不会有信心。加销售总监微信号：salexue客户与其说是因为你说话的逻辑水平高而被说眼，倒不如说他是被你深刻的信心所说服的。 23.业绩好的销售代表经得起失败，部分原因是他们对于自己和所推销产品有不折不扣的信心。

【供应链管理】SCM平台操作手册

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SCM智能一卡通管理平台软件操作手册

烟台威尔数据系统有限公司 目录［第一章］概述-1- ［第二章］软件安装-3- 第一节解压软件，安装数据库程序-3- 第二节配置数据库激活注册-4- 第三节配置数据库连接创建数据库-5- 第四节升级程序-7- 第五节执行软件主程序-7- 第六节远程登录系统-7- 第七节登录异常处理-8- ［第三章］人事管理-9- 第一节部门管理-9- 第二节人员管理-10- 第三节批量导入人员照片-12- ［第四章］卡管理中心-15- 第一节定义用户分类-15- 第二节创建账户-17- 第三节卡片初始化-21- 第四节发员工卡-22- ［第五章］消费管理-23- 第一节软件中创建场所-23- 第二节软件中创建设备-24-

第三节指定白名单-26- 第四节设备通讯-26- 第五节卡片充值、补贴-29- 第六节消费机进行消费-31- 第七节读取消费记录-31- 第八节设备交易报表-31- 第九节查看统计报表-32- ［第六章］挂失，提现，退款，退卡流程-33- 第一节卡片挂失-33- 第二节卡片退款-33- 第三节卡片退卡-34- 第四节卡片提现申请-36- 第五节提现审核-37- 第六节提现-38- ［第七章］考勤管理-39- 第一节在软件中建立考勤机-39- 第二节将人员档案写入考勤机-40- 第三节考勤机上为新人员发卡、采集指纹拍照-41- 第四节读取操作日志，将卡号、指纹等信息存入软件-42- 第五节将保存档案、指纹和照片等信息，重新写入考勤机-42- 第六节考勤机正常工作-43- 第七节月末读取考勤机存储的考勤记录和拍照-43-

金融电话营销话术

黄金投资电话营销话术 （开场白）对于做股票投资的人： 先生/女士： 我这里是广州世昌金行的，我姓王！打电话咨询下您目前对黄金白银有没有了解过，我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？第二只。。。。。。你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？你对新兴行业黄金投资了解多少？有没有听说过黄金投资？如果有时间，你愿意来公司了解一下黄金投资吗？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？还是一般时间都上网呢？因为我们这里诊断股票的人特别多。诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我的电话：13。。。。。。。。。，我姓。。，叫。。，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！目的（了解客户的基本信息：姓、手机号码、QQ号码、了解他的作息时间、如果是家里座机号码必须要得他的手机随身号码）为下一通电话做伏笔：明确什么时候有空， 对于没做股票但有做其他投资的人： 我是广州世昌金行的投资顾问，我姓。。。由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？你真是个很有投资理财意识的人 你们怎么知道我的电话号码的？ 是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。。。。。。

辅料供应商系统操作手册

1.1系统登录方式 打开IE，在地址栏输入：http://221.232.137.23:3721回车，显示出系统登录页面，用自己的登录口令即可登陆。

1.2IE设置 1.2.1设置受信任站点 如遇到登陆不了的情况，请按以下步骤操作1．从IE的工具栏选择Internet选项 2．在安全标签，选择“可信站点”

3．鼠标点击“默认级别”按钮。点击击“站点”按钮。 4．输入EPMS的访问地址，点击“添加”按钮即可。 5．点击“关闭”按钮，再点击“确定”按钮，设置完成。 注意事项：VISTA下IE7具备一个特殊的保护模式方式，请确保此模式处于未启用状态，否则会对相关操作造成较大的影响。如果加入可信站点，默认是不启用保护模式的。

1.2.2允许文件下载 在安全标签，选择“可信站点”，点击“自定义级别”； 点击“确定”，再点“确定”就设置好了 1.2.3允许弹出窗口 设置允许弹出窗口一般很多IE使用助手都有拦截弹出窗口的功能，我们需允许IE弹出窗

口。IE7本身具有阻止弹出窗口的设置，可按照如下步骤把站点加入允许弹出窗口的列表中：在隐私页签中“弹出窗口组织程序”上，根据个人喜好决定是否启用IE自带的过滤弹出广告窗口功能，如果启用了“打开弹出窗口阻止程序”，请点击“设置”按钮，将需要使用的EPMS 服务器登陆地址添加到允许网站区域中来

1.3工作流基本概念 工作流是把我们需要做的工作分成一个一个的环节，每个环节由相应的人员去做，环节一次一个一个往下走，直到工作完成。 工作流的每个环节都有相应的参与者（也就是应该做这个事情的人），只有有权限做这个事情的人才能处理该环节。 每个环节只有等上一个环节结束后，下一个环节才会启动。 每个可以处理的环节，我们称之为一个工作单，工作单有待签收，待处理，已完成，已终止几个状态。 待签收的工作单：每当一个环节启动时，此工作单就是待签收的状态，这时，所有有权限处理该工作单的人员都可以在自己的任务列表里看到此工作单。 待处理的工作单：点击处理或者双击一个待签收的工作单，就签收了此工作单，此工作单的状态改为待处理，待处理的工作单只有签收人可以看到并处理，其他人看不到也不能签收。 当这个环节传递后，该环节的工作单置为已完成的状态。 费正常情况终止了该环节，该工作单将会是终止的状态。 当一个工作流的所有环节都完成了，该工作流也就结束了。 1.4订单状态 已制单:订单刚制定出来就是此状态 已下单：烟厂人员下单了，等待供应商回执 已确认：供应商回执了该订单，并传递了回执环节 执行中：供应商发货了，但是还没有全部入库 已终止：订单执行数量等于入库数量了，但是不等于订单数量，也就是发生了退货并且没有退的货都入库了 已完成：订单数量全部入库了 已作废：手工作废了订单 1.5结算相关定义: 结算入库单：每张入库单会生成一张结算入库单，是一一对应的关系，根据结算入库单通知供应商，仅用于通知供应商。 结算单：结算的依据，由供应商勾选已通知的结算入库单而生成。 结算入库单状态： 未通知：刚入库，还没有通知供应商的单据；

金融贷款销售技巧与方法

金融贷款销售技巧与方法 1.有近期换车计划的客户 汽车不是一个升值产品，而您手中的现金可以留着做其他能够升值的投资，如购买房产，申购基金，购买股票等，这些投资回报率 要比付出的车贷利率高得多，长远角度看对您是划算的; 2.对于月供，利息有异议的客户，可以提出CPI指数的概念 钱是越来越不值钱的，现在每个月1000元的月供，贷款为3年 的话，2年后的月供还是1000元，但2年后的1000元由于通货膨 胀的关系，根本就不值1000元。相对来讲，你所支付的月供是越来 越少的。 3.中年客户，上有老下有少，生活压力较大 手中要有一些现金用于日常的支配，比如教育，培训，结婚，医疗等方面。以备不时之需。 4.面对分期手续的问题，以订车为引线，促使客户先提交申请 您只需要提交一份申请就可以了，十分的方便。如果一切顺利的话，从申请到核准只需要几天就够了。我建议您今天订车，并把申 请单填好，把需要盖章的手续拿走办好后尽快交给我们。这样等您 的车来了，分期正好也批下来了，不耽误您的时间。假如后来不想 分期了也无需交纳任何费用。 5.直截了当的促进成交，并把分期作为销售的a关键点 今天申请吧，车挺紧的，不抓紧就没现车了(客户想买奔驰GLC，但是资金不够，正在考虑其它低价车型)如果您觉得资金暂时没有到位，您可以选择分期购车，这样您就一步到位了。而且您开奔驰 GLC出去谈生意，见客户肯定要比您开一台其他低价车更有面子， 谈判效果也好。 6.由于价格原因，在两款车型前犹豫不决时，可顺势推贷款购买

您可以计算一下，如果您今天全款购买一台低价位的车，几年后您肯定会换车，就样你会白白损失不少钱，不妨直接贷款购买，现 在利率非常合适，要不我给您算一下……… 7.普通公司职员，教师，公务员等每月有稳定收入的人群 您只需交一小部分首付的钱，剩下贷款的钱可以在几年内做其它很多有意义的事情，比如做房产投资，旅游，子女教育等其它方面 的投资，所以我建议您做分期，这样您可以留下一部分资金去进行 有效的投资，这样您的收益会更大。您也可以将贷款的那部分资金 用于购房的首付，或者用于装修，这样下来，购房购车两不误。 私营企业主 汽车是一个昂贵的消费品，对于私营企业主来说，百分之八十以上的人都会选择贷款购车，因为贷款购车不会占用大量的资金。手 中持有足够的流动资金，再将其投入到生意中，会产生更多的收益。所以对于私营企业主来讲，分期购车更加合算。分期购车，实际相 当于您拿金融公司/银行的钱来发展您的企业，这样也可以使您手中 的流动资金最大化。 情景1：客户对GLC十分感兴趣，但手中暂无足够现金(顺水推舟) GLC拥有同级别车中少有的先进的9速变速箱，大气稳重、张力 十足的外观，丰富的高科技和人性化配置及精致的做工，可以说购 买GLC是非常明智的选择。如果您暂时不想全款购车的话，您完全 可以选择分期业务，只付很少一部分首付的钱，然后就可以提前享 受奔驰GLC给您带来的超值享受。此外您也可以将手中剩余的现金 用于其它的投资。 情景2：已准备购买其他低价位车型的客户，但看到另一款车时 显得更加感兴趣 您是不是更加喜欢奔驰GLC呢?必竟对于家庭来讲，换车的频率 不会很快，所以不妨一步到位，购买一部最适合您的车。您完全可

金蝶K供应链操作手册

供应链操作手册 1.1 系统参数....................................................................................................................... 1.1.1 供应链整体选项................................................................................................. 1.1.2 单据设置............................................................................................................. 1.1.3 打印设置............................................................................................................. 1.2 基础资料....................................................................................................................... 1.2.1 会计科目............................................................................................................. 1.2.2 计量单位............................................................................................................. 1.2.3 仓库..................................................................................................................... 1.2.4 客户/供应商........................................................................................................ 1.2.5 物料..................................................................................................................... 1.3 初始数据录入 ............................................................................................................. 1.4 结束初始化.................................................................................................................. 2.1主控台与主界面............................................................................................................... 2.1.1主控台编辑................................................................................................................. 2.1.2常用功能设置............................................................................................................. 2.2单据制作(以外购入库单为例) ..................................................................................... 2.2.1手工录入..................................................................................................................... 2.2.2关联源单生成............................................................................................................. 2.2.3下推生成..................................................................................................................... 2.2.4单据打印..................................................................................................................... 2.3单据查询(序时簿查询) ................................................................................................... 2.3.1...................................................................................................................................... 2.3.2序时簿维护................................................................................................................. 2.4报表查询 ............................................................................................................................ 3.1参数设置 ............................................................................................................................ 3.2采购管理流程 ................................................................................................................... 3.3日常业务处理 ................................................................................................................... 3.3.1单据录入..................................................................................................................... 3.3.2钩稽(入库成本确认) ..................................................................................................

最牛的金融销售技巧和提问话术

最牛的金融销售技巧和提问话术 做金融销售的朋友，我感觉是非常有挑战性的，如果金融销售你也能够做好，那其它的销售，估计对于你来说就是小case了。金融销售，以P2P最为典型，这里奇正商道就介绍几种金融销售的技巧和话术，希望做金融销售的朋友们，能够迅速在自己的行业开辟新的一片天地！ 先生/女士您好：我是xx专业资产托管理财公司的XXX，我们公司在这两天有一个金融理财交流会诚意想邀请您参加，这个交流会主要是针对目前国内的通货膨胀和人民币的日益贬值做详细的分析和如何有效地规避，因为我们毕竟都生活在使用人民币的中国，面对今天的市场环境，这次贴近事实、贴近生活的交流会对您来说应该是一定有所帮助也非常地有意义。 不知道先生您这两天是上午方便还是下午比较有时间呢? 客户可能会问：你要做什么？你们具体是做什么的？ 呵呵先生您别误会，是这样，我们是一家专业的类信托专业理财服务公司。可以为像您这样有些闲余资金的客户朋友提供在当今市场环境下和日益通胀的生活环境下有效的规避贬值风险，在本金绝对安全的基础上极大限度的提高我们手上人民币的实际购买力和收益率，我们公司提供专业的本金安心托管理财服务，它的收益率比国内所有的信托产品都高，我们的收益率最低在24个点，最高能有36个点，请问先生您有做过相关的一些理财吗？ 客户回答可能有两种： 做过理财 做过理财无非是银行、股票、基金之类的，你们不用知道他们具体是什么产品，但是一定要懂得怎么找切入点，拿股票做例子。

客户说：我做过股票 您很有投资头脑，我们公司在股票方面也会给贵宾客户提供一些免费的操作建议。您股票收益怎么样呢？（他的回答一般有这几个）收益不错 我很多股票客户都在亏损，您在这个市场还能有收益，您一定有很好的投资技巧吧?(如果是老股民，会很愿意聊股票，而且是滔滔不绝）我们这边的资深理财经理在股票基金市场里也有深厚的投资经验，咱们可以见面好好探讨一下，您看明天上午10或者下午2点对您来说方便吗？关于这一点的使用技巧和玩法，我们在魔鬼提问术中已经详细的分享过了，奇正商道，如果你想更加具体的学习提高，那你可以去关注一下这个公众号，你会发现惊喜的，这里就简单说一下。 亏了 对于这样的客户的方法是抓住客户的需求，他做股票肯定想得到好股票。 可以这么说：股票市场毕竟是一个相对比较高风险的市场，风险的意识和风险的控制是非常重要的，没有错的股票，只有错的买卖，您说对吧？再说股票市场跟我们的理财还是有一定的区别的，股票是属于风险投资行为，而理财属于零风险稳健行为。 您可以过来和咱们这的理财经理深入沟通一下，我们这边的资深理财经理在股票基金市场里也有独特的投资经验，咱们可以见面好好探讨一下，您看明天上午10或者下午2点对您来说方便吗？（看他反应和是否能抽出时间，如果没有，则进行下面）

用友U+V.财务及供应链操作手册

用友U8＋V12.1财务及供应链 （总账报表固定资产应收/应付款管理采购销售库存存货核算） 操作手册 2016年5月28日星期六

目录 一、总账日常业务处理 (4) 1.1 进入用友企业应用平台 (5) 1.2 填制凭证 (6) 1.3 修改凭证 (9) 1.4 作废删除凭证 (10) 1.5 审核凭证 (10) 1.6 取消审核 (11) 1.7 主管签字 (12) 1.8 凭证记账 (12) 1.9 取消记帐 (13) 1.10 月末结转收支 (14) 1.11 结帐 (14) 1.12 取消结帐 (15) 1.13 账薄查询 (15) 1.13.1 总账查询 (15) 1.13.2 明细账查询 (16) 1.13.3 往来账查询 (16) 1.13.4 多栏账查询 (17) 1.13.5 余额表查询 (17) 1.13.6 科目汇总表查询 (18) 1.13.7 凭证查询 (18) 1.14 财务报表 (18) 二、固定资产管理 (21) 2.1 系统概述 (21) 2.1.1 功能概述 (21) 2.1.2 固定资产管理系统与其他系统的主要关系 (21) 2.1.3 固定资产管理系统的业务处理流程 (21) 2.2 固定资产管理系统日常业务处理 (22) 2.2.1 初始设置 (22) 2.2.2 日常处理 (23) 2.2.3 期末处理 (26) 三、应收/应付管理 (28) 3.1 设置 (28) 3.1.1 基本科目设置 (28) 3.1.2 期初余额录入 (29) 3.1.3 账套参数设置 (30) 3.2 应收单据处理 (31) 3.2.1 应收单据录入 (31) 3.2.2 应收单据的审核 (32) 3.3 收款单处理 (32) 3.4 核销处理 (35) 3.5 转账处理 (35) 3.6 汇兑损益 (37) 3.7 制单处理 (39) 3.8 凭证查询 (43) 3.9 账表管理 (45)

ERP系统供应链操作手册-采购管理

UFS/QP/2-D2/QR/15 最终客户操作手册（模板） 兰州金川新材料科技股份公司供应链项目用户操作手册 ——采购管理 文档作者：王兴振 建立日期: 2010-9-7 修改日期: 2010-9-9 文控编号: UF_NC_LZCLGS_GYL_08

目录 1.系统登陆说明 (3) 1.1客户端系统进入 (3) 1.11客户端控件安装 (3) 1.集采操作使用说明 (5) 2.1物资需求申请 (5) 2.2需求汇总平衡.................................................................................................................................. (6) 2.3请购 (8) 2.4采购订单 (9) 2.5采购入库 (12) 2.6采购发票 (14) 2.7应付款单审核 (18) 2.8主付款单 (20) 2.9单据核销 (24) 2.10凭证生成 (26) 3.自采操作使用说明 (26) 3.1物资需求申请 (26) 3.2需求汇总平衡 (28) 3.3请购 (29) 3.4采购订单 (30) 3.5采购入库 (33) 3.6采购发票 (36) 3.7应付款单审核 (40) 3.8主付款单 (42) 3.9单据核销 (45) 3.10凭证生成 (46)

1.系统登陆说明 1.1客户端系统进入 在运行UFIDA用友软件NC管理软件5.01 时，建议使用IE6.0以上版本的浏览器。第一次登陆服务器时系统会自动安装"NCClient.exe"，IE的相关设置要求：IE的安全设置为"自定义级别"，启用下载和运行ActiveX。安装完JRE后，用户可以将下载ActiveX 安全设置为禁用。如下图1： 图1 1.11客户端控件安装 UFIDA用友软件NC管理软件5.02提供基于java技术的客户端应用。运行客户端后系统自动连接服务器。 在IE中输入应用服务器地址为： 确认安装JAVA控件 安装完毕后如下图

金融销售营销技巧

金融销售营销技巧 一、准客户开拓 （一）谁是我们的客户？ 从事信托金融机构理财行业，谁是我们真正的客户？他们在哪里？ 这是任何一个理财经理都要仔细思考的问题，只有搞清楚你的客户是谁，才能够更有针对性的展开你的一系列行动，反之，如果你连客户是谁都搞不清楚，那么你将会花很大的代价，也得不到什么太好的结果。 通过一段时间的摸索，我们目前对客户有了一个基本的认识，那就是买过信托产品或者理财产品高净值客户，是我们真正的客户，围绕着这些客户开展的一系列活动和行为都是最直接和有效的。 （二）如何找到高净值客户 去哪里找那些买过理财和信托产品的人呢？ 这群人有一个共性——高净值，我们的搜索范围就应该锁定在高净值人群中间，通过寻找、筛选、挖掘、转化，直至成为我们的客户。 高净值人群也是有着七情六欲的普通人，也会有普通人的日常需求，根据马斯洛的需求层次理论，我们一步步开始锁定这些高端人群： 1、基本生活需求：比如穿衣、吃饭、住宅、出行、医疗； 穿衣：时装发布会、有名的商场、专门定制的裁缝店等； 吃饭：高级餐厅、特色餐厅、红酒品鉴会等； 住宅：高端住宅区、高端公寓、星级酒店、别墅等； 出行：高端车行、名车试驾会、火车的软卧车厢、飞机轮船的头等舱和等候室、游艇会、旅行社、观摩团等； 医疗：私人医院、权威医院、专科医院、体检中心、健身中心、心理诊所、按摩院、疗养院、美容院、整容医院、甚至于这些医院的医生、专家都是我们的目标客户； 2、安全的需求：论坛、培训、会议、律师行、银行VIP、理财机构、保险公司、进修班、咨询机构、机构大户室； 3、社交的需求：高端聚会、会所、同乡会、同学会、同乐会、同行会、同族会、音乐会、拍卖会、慈善会、颁奖会、参观团、考察团等； 锁定这些为有钱人服务的机构或者部门，通过各种手段活的名单，这个名单就是你最大的金矿，甚至于为这些高净值人群服务的人群，比如医生、律师等也是我们的客户。

供应链服务平台操作手册

供应链服务平台操作说明 上海京颐科技股份有限公司

第一部分系统综述............................................................ 4. 1.1系统概况............................................................ 4. 1.2业务流程图.......................................................... 4.第二部分基本数据维护........................................................ 4. 2.1供应商和医院用户注册................................................ 4. 2.2用户审核............................................................ 6. 2.3数据交互基本配置................................. 错误!未定义书签。 2.3.1无网闸情况（采用外部数据源）............... 错误!未定义书签。 2.3.2有网闸情况（采用socket传输数据方式）......错误!未定义书签。 2.4维护注册供应商...................................................... 6.第三部分供应商用户基本模块................................................ 7. 3.1首页................................................................ 7. 3.2订单管理............................................................ .8.. 3.2.1订单处理 ..................................................... 8. 3.2.2配送单处理.................................................... 9. 3.2.3订单查询..................................................... 1.0 3.3基本信息........................................................... 1.1 3.4厂商管理........................................................... 1.2 3.5产品管理........................................................... 1.2 3.5.1物资管理..................................................... 1.2 3.5.3热销商品维护 (14) 3.6客户管理........................................................... 1.4 3.6.1供货客户..................................................... 1.4 3.6.2供货产品..................................................... 1.5 3.7竞标管理........................................................... 1.6第四部分医院用户基本模块 (17) 4.1供应商管理......................................................... 1.7 4.2产品管理........................................................... 1.8 4.3招标发布........................................................... 1.8

银行金融业务营销话术

附件5： 代理金融业务营销话术 使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。 话术一大堂常用话术 话术1：（发现客户活期账上有大额存款） 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。 客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。 大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。 客户：是吗？ 大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。 客户：哪你简单说下把。 大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。 客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。 大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？ 客户：你们的理财产品保本吗？ 大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。 客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？ 大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。 客户：我还是回去和家人商量一下吧？ 大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。 话术2：（存定期客户） 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），请问你需要办理什么业务呢？ 客户：存个定期 大堂经理：请问你存多久呢？麻烦你先填下单子 客户：存三年 大堂经理：大叔，你为什么打算把这5万元钱存三年定期呢？ 客户：可以赚点利息啊。 大堂经理：但是大叔你知道吗？随着物价的上涨，存定期也有风险，存定期也会贬值的呢？ 客户：那如何才好呢？ 大堂经理：您可以购买我们代销的分红型保险。 客户：保险算了，算了，都是骗人的。 大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），我不知道保险是如何骗人的，我只知道512汶川地震，420庐山地震发生后，MH370失联后，那些购买了分红型保险的人，可以得到两倍或三倍的赔款，而那些存银行定期的人，拿回的只是本金和一点点利息。下一秒会发生什么，我们真的不知道，你说呢？ 客户：这倒是实话，你说说看你们的产品。

T6供应链操作手册

目录 一、软件登录 (2) 二、采购业务 (2) 请购单的操作 (2) 采购订单的操作 (4) 采购入库单的操作 (7) 采购发票的操作 (10) 采购结算的操作 (12) 三、销售业务 (17) 销售订单的操作 (17) 销售发货单的操作 (19) 销售发票的操作 (23) 销售出库单的操作 (25) 四、审核 (26) 五、基础档案 (29)

一、软件登录 1.双击电脑桌面T6企业门户图标： 2.输入操作员及密码，选择账套：259长治市山河矿山装备有限公司； 操作日期：选择9月份登陆（如下图） 二、采购业务 1.流程：采购请购单（计划）-----采购订单-----采购入库单 （有发票：采购发票-----采购结算） 2.具体操作： a．业务处理—供应链—采购管理—业务—请购—请购单（生产部录入）双击打开单据，点击菜单栏上的增加按钮（如下图）

录入表头项目：业务类型默认（普通采购）、单据号是系统自动带出内容，不需要手工改动，单据日期可以选择；部门、业务员、采购类型，可以点击参照镜进行选择（如下图） 表体项目：双击存货编码框，根据参照镜选择存货（或者输入简称进行快速搜索）如下图，输入一个“汽”字点击参照镜，在弹出的界面选择相应存货

存货选择完毕输入数量，保存单据即可 b．业务处理—供应链—采购管理—业务—订货—采购订单（采购部录入）双击打开单据，点击菜单栏上的增加按钮（如下图）

点击菜单栏上的生单按钮，根据请购单来生成采购订单，如下图

在弹出的条件窗口，可以通过请购日期进行过滤，或者直接点击确定按钮 在生单选单列表中，选择相应的请购单，选择处打“Y”标志点击确定

金融销售技巧和话术

金融销售技巧和话术 篇一：股票营销话术技巧(全) 第一部分：开场白 一、开场白的方式 1．你好，我是XXXX公司的小张。您最近股票做得怎么样？ 2．是王先生吗？我是XXXX公司的小张啊！你股票最近有操作吗？ 开场白之后，判断出客户有无兴趣继续沟通，客户大致会有以下三种反应： 1、直接拒绝、拄断电话； 2、礼貌应对、含糊其辞表示拒绝； 3、感兴趣、乐意沟通。 对于前两种客户，交由公司集中管理，并作记录便于后期再次访问：第三种客户即为公司准客户，需将其作为工作重点。 初次与客户沟通，常会遇到如下几种问题： 1、您们是什么公司? 答：我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金，希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。同时，公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念，力求为每一为客户奉上完美的理财计划。（突出公司企业文化：客户利益至上，经营诚信为本，投资专业高效） 2、你们是怎么知道我的电话号码的?

答：（1）我们公司有专业的信息资源部，电话资源是他们提供的，但是我们公司会对您的信息保密，这一点请您不用担心。 （2）公司和全国各大机构都有长期密切的合作，所以这很正常，但是我们的公司回对您的信息保密，这一点请您不用担心。 4、我接到很多像您这样的电话，都不敢相信了。 答：您有这个担心我们能够理解，因为这个市场很大，在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作，但是操作均不理想，导致股民惧怕再次寻找专业机构合作，但70—80％的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。而现在市场必需要具备专业的分析，清晰的投资思路，敏锐的投资眼光，才能在市场当中有所收获。这是一个中小投资者所面临的最大问题。就像一个生了病的人到一家医院，看病没治好！那他就不看病就医了吗？你没遇到能帮你赚钱的机构，并不代表没有能帮你赚钱的机构。 我们公司本着客户利益至上的原则，在有效控制风险的情况下做到收益最大化。很简单的一个道理：龈我们公司合作，主动权在您手上，如果您没有获利，我们公司也不会产生收入。您不赚钱，我们沟通最基本的电话费，也是需要成本的。所以您可以尝试一下跟我们公司合作，一来您可以了解公司的投资思路和模式，二来可以知道我们公司是不是能够给您带来收益。如果合作期间您不认同我们的投资思路和操作建议，您可以直接拒绝与我们 公司建立合作关系，对于您来讲没有任何损失；反之，您认可了我们公司的投资思路和操作建议，我相信，您一定愿意与我们合作。