防范和处置非法集资知识在线测试复习题(2018年)

进一步加强防范非法集资宣传教育工作---防范和处置非法集资知识在线测试复习题

1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

答案：D

2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

答案：D

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.注册资金

B.股票

C.资产

D.经营范围

答案：D

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.煽动、策划非法集会、游行、示威

D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

答案：D

5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共

秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》

B.《刑法》

C.《宪法》

D.《行政许可法》

答案：A

6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）

A.吸收存款、发放贷款

B.为借款人申请银行贷款提供担保

C.讼诉保全担保

D.以自有资金进行投资

答案：A

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

A.牵头涉案金额最多

B.牵头涉案人员最多

C.牵头涉案金额最少

D.牵头涉案人员最少

答案：A

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关

B.银监部门

C.工商部门

D.宣传部门

答案：A

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。

A.生产经营

B.服务

C.培训

D.艺术表演

答案：A

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。

A.司法程序

B.协商

C.调解

D.协调

答案：A

11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）

A.财产罚

B.行政强制措施

C.申诫罚

D.能力罚

答案：B

12.典当行不得经营（）。

A.动产质押典当业务

B.财产质押典当业务

C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务

D.集资、吸收存款或者变相吸收存款

答案：A

13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府

B.当地公安机关

C.当地工商局

D.当地司法局

答案：A

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

A.责任

B.经济责任

C.刑事责任

D.民事责任

答案：C

15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。

A.十万元

B.二十万元

C.三十万元

D.五十万元

答案：B

16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元

B.四十万元

C.五十万元

D.六十万元

答案：C

17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。

A.30户

B.50户

C.80户

D.100户

答案：A

18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。

A.五十万元

B.一百万元

C.一百五十万元

D.二百万元

答案：B

19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.5年以下

B.5年以上

C.10年以下

D.10年以上

答案：A

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.二万元以下

B.二万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上

答案：B

21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。

A.5年以下

B.5年以上

C.10年以下

D.10年以上

答案：A

22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑

B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑

D.死刑

答案：D

23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）

A.受

B.不受

C.看情况而定

D不知道

答案：B

24.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。

A.国务院

B.公安部

C.银监会

D.工商总局

答案：C

25.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

A.2010年

B.2009年

C.2008年

D.2007年

答案：A

26.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A.国务院银行业监督管理机构

B.人民银行

C.财政部

D.工商总局

答案：A

27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。

A.13周岁

B.14周岁

C.15周岁

D.16周岁

答案：D

28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。

A.非法持有

B.非法牟利

C.非法占有集资款

D.非法经营

答案：C

29.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。

A.信访部门

B.公安机关

C.工商部门

D.文化部门

答案：B

30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。

A.一定比例可以

B.一定比例不予

C.全部不予

D.一定比例部分

答案：B

31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

A.单位

B.个人

C.公众

D.公众存款

答案：D

32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）

A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金

C.向投资者承诺保底保收益

D.向普通老百姓公开募集资金

答案：C

33.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。

A.公安机关

B.检察机关

C.人民政府

D.银监部门

答案：C

34.非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。

A.公安机关

B.检察机关

C.人民法院

D.人民银行

答案：A

35.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。

A.人民银行

B.银监部门

C.公安机关

D.工商部门

答案：C

36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。

A.信访部门

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

A.地方人民政府

B.公安机关

C.信访部门

D.工商部门

答案：A

38.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。

A.拒绝

B.可以

C.鼓励

D.少量

答案：A

39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。

A.联合调查

B.特殊调查

C.专项调查

D.一般调查

答案：C

40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）

对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

A.检察机关

B.B.公安机关

C.C.人民银行

D.D.银监部门

答案：B

1．作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观()

A、合法投资

B、只注重高额回报

C、眼见为实

D、审慎投资

答案：ACD

2。以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动()

A、具备基本常识

B、要理性分析

C、是要有投资风险意识

D、主动参与非法集资活动

答案：ABC

3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识()

A、充分认识、了解相关机构的性质和功能

B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证

C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款

D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识

答案：ABCD

4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到()

A、对高息“诱饵”不动心

B、对老板“实力”不崇拜

C、对“官方”背景不迷信

D、对熟人“热心”不轻信

答案：ABCD

5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他()

A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富

B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力

C、只投入一部分的钱财,减小风险

D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失

答案：AB

6.当前,非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强,要识别和防范非法集资应做到()。

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.一旦投资失败,出了风险由政府兜底

答案：ABC

7.非法集资活动的危害性有()

A.参与集资人员遭受经济损失

B.影响经济金融秩序

C.影响社会大局稳定

D.影响党和政府的形象

答案：ABC

8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取()等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

A.返点费

B.佣金

C.好处费

D.代理费

答案：ABCD

9.面对非法集资的陷阱,我们要做到()

A.对高息“诱饵”不动心

B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信

D.对熟人“热心”不轻信

答案：ABCD

10.非法集资的表现形式有以下几种()。

A.以投资入股的方式非法吸收资金

B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资

C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”

D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资

答案：ABCD

11.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?()

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

答案：ABC

判断题

1.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

答案：对

2.目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

防范和处置非法集资条例

防范和处置非法集资条例 第一章总则 第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。 第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。 非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。 本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。 第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。 第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。 第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范

和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。 行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。 第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。 第七条各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。 第二章防范 第八条地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机

非法集资宣传重点内容

非法集资宣传重点内容 围绕国家有关法律法规政策以及保险监管部门有关规定，从正反两个方面开展宣传，既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险。 一、法律政策精神 （一）一般非法集资的特征。 一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。 （二）保险领域非法集资犯罪主要形式和手段。 1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条

骗取资金。 2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。 3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。 （三）非法集资涉及的两大主要罪名。 按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，

2020年广西普法考试试题及答案解析

1.《水污染防治法》规定,实行排污许可管理的企业事业单位和其他生产经营者应当对( )的真实性和准确性负责。A 单选题 A监测数据 B监控数据 C监视数据 D监察数据 2.《水污染防治法》规定, 国家鼓励、支持水污染防治的科学技术研究和先进适用技术的推广应用，加强( )保护的宣传教育。D 单选题 A生态环境 B生态文明 C环境 D水环境 3.党组织对违犯党的纪律的党员，应当坚持( )，执纪必严、违纪必究，抓早抓小、防微杜渐，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。C

单选题 A从严治党 B批评与自我批评 C惩前毖后、治病救人 D打倒 4.《宪法》规定，法律和其他议案由全国人民代表大会以全体代表的()通过。C 单选题 A三分之一 B三分之二 C过半数 四分之三

5.《民法总则》规定，不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人，由其()代理实施民事法律行为。A 单选题 A法定代理人 B父母 C家长 D指定代理人 6.《中国共产党问责条例》规定，党的领导干部对履行职责不力的，应当()。C 单选题 A以谈话或者书面方式进行诫勉 B书面检查并责令整改 C严肃批评、依规整改、一定范围内通报 D给予纪律处分 7.任职试用期未满或者提拔任职不满()的，不得破格提拔。(《党政领导干部选拔任用工作条例》) A A一年

B两年 C三年 D四年 8.()根据工作需要和领导班子建设实际，结合综合分析研判情况，提出启动干部选拔任用工作意见。(《党政领导干部选拔任用工作条例》) D 单选题 A党委(党组) B组织(人事)部门 C纪检监察机关 D党委(党组)或者组织(人事)部门 9.根据《广西消防安全责任制实施细则》，以下选项属于交通运输部门按照管辖权限应当履行的消防安全工作职责的是()。(《广西壮族自治区消防安全责任制实施细则》) B 单选题 A负责指导督促水利工程相关单位履行消防安全管理职责 B依法督促危险化学品运输单位落实消防安全管理工作 C负责对有关部门编制的消防规划进行审查并纳入国土空间规划

小学非法集资宣传材料

小学非法集资宣传材料 非法集资宣传材料（一） 什么是非法集资？ 非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。它要同时具备下列四个特征要件： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。

非法集资宣传材料（二） 非法集资主要表现形式有哪些？ （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法集资资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的；

（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。

普法知识问答题目及答案

1、我国第一个五年普法规划始于那一年（） A、1985年 B、1986年 C、1987年 D、1988年………………………………………………………… 2、“四五”普法规划的起始时间是（） A、1999-2003 B、2000-2004 C、2001-2005 D、2002-2006 ………………………………………………………… 3、四五”普法的目标是（） A、一个转变、两个提高 B、两个转变、一个提高 C、一个转变、一个提高 D、两个转变、两个提高………………………………………………………… 4、根据“四五”普法规划，将我国现行宪法实施日即（），作为每年一次的全国法制宣传日。 A、12月4日 B、3月5日 C、12月20日 D、4月10日………………………………………………………… 5、新疆维吾尔自治区“宪法、法律”宣传月是每年（）月。 A、2月 B、3月 C、4月 D、6月………………………………………………………… 6、各级党委、人大、政府要加强对法制宣传教育和依法治理工作的领导和监督，进一步健全领导机构，完善党委领导、政府实施、（）监督、全社会参与的运作机制。 A、法律 B、人大 C、舆论 D、群众………………………………………………………… 7、国务院《全面推进依法行政实施纲要》颁布时间是（）。 A、2003年3月22日 B、2005年3月22日 C、2004年6月23日 D、2004年3月22日

………………………………………………………… 8、现行宪法有（）宪法修正案。 A、1个 B、2个 C、3个 D、4个………………………………………………………… 9、我国现行宪法规定，全国人大常委会行使（）。 A、宪法的制定权 B、宪法的修改权 C、宪法的实施权 D、宪法的解释权…………………………………………………………10、宪法规定（）既是我国公民的权利，又是公民的基本义务。 A、选举权与被选举权 B、通信自由 C、申诉、控告和检举 D、劳动、受教育…………………………………………………………11、各少数民族聚居的地方实行（），设立自治机关行使自治权。 A、民族自治 B、区域自治 C、完全自治 D、依法自 12、《中华人民共和国公务员法》自（）起施行。 A、2005年4月27日 B、2005年7月1日 C、2006年1月1日 D、2006年7月1日………………………………………………………… 13、下列哪些人员属于公务员法所称人员？ A、在国家机关中工作的人员 B、依法履行公职、纳入国家行政编制、由国家财政负担工资福利的工作人员 C、履行公职的人员 D、行政工作人员………………………………………………………… 14、对于公务员职位，国家实行（）。 A、公务员职位分类制度 B、公务员职位津贴制度 C、公务员级别制度 D、公务员职位补贴制度

保险公司防范和处置非法集资工作管理办法

保险公司防范和处置非法集资工作管理办法 第一章总则 第一条为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。 第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条本办法适用于总公司及各分支机构。 第二章防范和处置非法集资工作组织架构及职责 第四条公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作； （二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。 第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。防范和处置非法集资工作小组职责包括： （一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定； （二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划； （三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；

防范非法集资宣传单

防范打击非法集资升旗演讲 一、非法集资的主要特征 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。 二、非法集资活动的主要表现形式 非法集资活动设计内容广，变现形式多样。主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资活动的常见手段 1、承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投

2020年学法普法知识试题测试题库及答案

2020年学法普法知识试题测试题库及答案 中华人民共和国电子商务法 1.《中华人民共和国电子商务法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，于（）起施行。【A】 A.2019年1月1日 B.2019年2月1日 C.2019年3月15日 D.2019年6月1日 2.《中华人民共和国电子商务法》就线上和线下商务活动关系的规定，以下理解错误的是（ ）。【D】 A.线上线下活动平等对待 B.线上线下融合发展 C.不得采取歧视性的政策措施 D.线上线下采取完全相同的监管方式 3.根据《中华人民共和国电子商务法》规定，电子商务经营者自行终止从事电子商务的，应当提前（）日在首页显著位置持续公示有关信息。【D】 A.二十五 B.六十 C.九十 D.三十 4.《中华人民共和国电子商务法》第六十一条规定消费者与平台内经营者发生争议时，（）应当积极协助消费者维护合法权益。【A】 A.电子商务平台经营者 B.消费者 C.个人 D.售后

5.根据《中华人民共和国电子商务法》规定，电子商务平台经营者修改平台服务协议和交易规则，应当在其首页显著位置公开征求意见，修改内容应当至少在实施前（）予以公示。 【C】 A.20日 B.15日 C.7日 D.30日 6.根据《中华人民共和国电子商务法》规定，关于快递物流服务提供者在交付商品时，是否应当提示查验，下列说法正确的是（）。【A】 A.应当提示收货人当面查验 B.自行决定是否提示收货人查验 C.不需要提示收货人查验 D.有的商品需要提示查验，有的不需要 7.根据《中华人民共和国电子商务法》规定，快递物流服务提供者在提供快递物流服务的同时，是否可以接受电子商务经营者的委托代收货款？（）【C】 A.不得代收 B.限制代收 C.可以代收 D.必须代收 8.根据《中华人民共和国电子商务法》规定，关于电子支付服务提供者向用户提供对账服务及交易记录，下列说法正确的是（）。【D】 A.免费提供对账服务和最近1年的交易记录 B.收费提供对账服务和最近1年的交易记录 C.收费提供对账服务和最近3年的交易记录 D.免费提供对账服务和最近3年的交易记录 9.根据《中华人民共和国电子商务法》第二十四条规定，用户如果进行注销，电子商务经营者应当（）。【C】 A.在30日内删除该用户的信息

[全新]防范非法集资基本常识

防范非法集资基本常识 一、非法集资的特征 (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类.主要表现有以下几种形式: (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资. (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资. (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资. (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资. (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资. (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资. (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资. (八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资. (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资. (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资. (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资. (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资. 三、非法集资主要手段

从最近几年查处的非法集资案件来看,不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强: (一)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话.暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门.不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍.为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃.一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下,缺乏理性,对不法分子虚拟的高额回报深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地倾其所有.还有的自己受骗后又去欺骗别人,希望通过骗人来弥补自己损失,结果越陷越深. (二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭.不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻,芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金:有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款. (三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断.不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资. (四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任.为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的.一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众的信任.有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任. (五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击.不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名.有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当.一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃.在潜逃前还发布所谓通

法制知识试题及答案

消防知识 1.我国消防工作贯彻（B）的方针。 A.以防为主，防消结合 B.预防为主，防消结合 C.专门机关与群众相结合 D.以防为主，以消为辅 2.消防工作坚持（C）的原则。 A.防火安全责任制 B.预防为主，防消结合 C.政府统一领导、部门依法监管、单位全面负责、公民积极参与 D.隐患险于明火，防范胜于救灾，责任重于泰山 3.《中华人民共和国消防法》的立法宗旨是为了预防火灾和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护（C）安全，维护公共安全。 A.生命 B.财产 C.人身、财产 D.公民人身 4.（D）应当加强消防组织建设，根据经济和社会发展的需要，建立多种形式的消防组织，加强消防技术人才培养，增强火灾预防、扑救和应急救援的能力。 A.各级公安机关消防机构 B.城市人民政府 C.县以上人民政府 D.各级人民政府 5.十一届全国人大常委会第五次会议通过的《中华人民共和国消防法》，将于（B）起正式施行。

A.2009年1月l日 B.2009年5月1日 C.2008年11月9日 D.2009年3月1日 6.根据扑救火灾紧急需要，有关（B）应当组织人员、调集所需物资支援灭火。 A.主管公安机关 B.地方人民政府 C.公安机关消防机构 D.到场的最高行政首长 7.公安消防队、专职消防队参加火灾以外的其他重大灾害事故的应急救援工作，由（D）统一领导。 A.主管公安机关 B.上级公安机关 C.上级公安机关消防机构 D.县级以上人民政府 8.《中华人民共和国消防法》规定：任何单位发生火灾，必须（C）组织力量扑救火灾。 A.马上 B.着手 C.立即 D.等待公安机关消防机构 9.生产、储存、经营其他物品的场所与居住场所设置在同一建筑物内，不符合消防技术标准的，责令停产停业，可以并处（D）。 A.处分 B.警告 C.拘留 D.罚款

[全新]防范和打击非法集资宣传资料

防范和打击非法集资宣传资料 一、什么是非法集资 指违反国家金融管理法律、法规、规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为. 二、非法集资的特征 非法集资行为同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件. 具体为:一是未经有关部门依法批淮或者借用合法经营的形式吸收资金； 二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 三、非法集资的主要表现形式 (4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； (5)以消费返利、商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法B等方式进行非法集资； (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； (7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资； (9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资； (10)利用传销或秘密串联的形式非法集资； (11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； (12)利用K电子黄金投资”形式进行非法集资. 四、近年非法集资的典型手法 近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下七个典型的手法:

第一种类型是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款. 第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金. 第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿. 第四种类型是打着“养老”的旗号.突出表现在一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金. 第五种类型是以高价购收藏品为名非法集资. 以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃. 第六种类型是假借P2P名义非法集资.即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃. 第七种类型是打着“消费返利”的旗号非法集资.即一些第三方平台宣称“创业”、“创新”,以“购物返本”、“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全款返还消费款、加盟费等,以此吸引消费者、商家投入资金.此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在高额返利难以实现、运营模式涉嫌违法等较大风险隐患. 此外,非法集资的常见手段还有承诺高额回拫、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱惑等.同时,非法集资组织化、网络化趋势日益明显,“互联网+传销+非法集资”模式案件多发,产品从实体产品转向金融产品. 五、非法集资有哪些危害

普法知识在线测试答案

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1、（单选题）党的十八届三中全会提出的（ ），是深化司法体制改革的重要任 务。
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A.优化司法职权配置 B.独立行使司法权 C.责任追究制度 D.司法人员履行法定职责保护机制
正确答案：A
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用户选择：A
2、（单选题）强化对行政权力制约的重点是（ ）。
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A.防止和克服地方和部门保护主义，惩治执法腐败现象 B.对行政权力进行科学有效的制约和监督 C.加强对政府内部权力的制约 D.保障依法独立行使审计监督权
正确答案：C
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用户选择：C
3、（单选题）我国的诉讼制度以（ ）为中心。
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A.证据 B.事实 C.法院 D.审判
正确答案：D
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用户选择：D

4、（单选题）强化权力运行制约和监督体系的重要手段是（ ）。
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A.社会全面公开政府权力 B.政务公开 C.行政执法公示制度 D.保证公正司法
正确答案：B
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用户选择：B
5、（单选题）坚持人民司法为人民，依靠人民推进公正司法，通过公正司法维 护人民权益。在司法调解、司法听证、涉诉信访等司法活动中保障（ ）参与。
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A.专业陪审员 B.业余陪审员 C.人民群众 D.社会组织
正确答案：C
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用户选择：C
6、（单选题）为增强全民法治观念，推进（ ）依法治理，发挥人民团体和社会 组织在法治社会建设中的积极作用，高举民族大团结旗帜，依法妥善处置涉及民 族、宗教等因素的社会问题。
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A.深层次 B.多领域 C.多层次多领域 D.多层次
正确答案：C
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用户选择：C

防范和处置非法集资工作方案(最新)

防范和处置非法集资工作方案 近年来，在各地、各单位的共同努力下，我市防范和处置非法集资工作取得了积极进展。但当前非法集资工作形势依然严峻。从全国看，非法集资案件居高不下，大案要案频发。从我市看，各类投资管理公司、投资咨询公司等相关机构的快速发展，在推动我市经济转型和经济繁荣的同时，也不同程度滋生了非法集资的土壤，扩散了非法集资的领域，非法集资将成为我市经济稳定和社会和谐的重大隐患。为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的方案》（X发〔X〕59号）精神，有效遏制非法集资高发蔓延势头，加大防范和处置工作力度，切实保护人民群众合法权益，防范系统性、区域性金融风险，特制定本方案。 一、指导思想 深入贯彻党的X和X二中、X、X、X全会精神，认真落实党中央、国务院和市委、市政府决策部署，主动适应经济发展新常态，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，逐步建立防打结合、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。 二、基本原则 (一）防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，讲求策略方法，依法、有序、稳妥处置风险；更要做好防范预警，尽可能

使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。 (二）突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度地追赃挽损，强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。 (三）疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。 (四）齐抓共管，形成合力。市政府牵头，统筹指挥;市防范和处置非法集资工作领导小组顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。 三、主要目标 非法集资高发势头得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法稳妥处置。非法集资监测到位、预警及时、防范得力，一旦发现苗头及早引导、规范、处置。政策法规进一步完善，处置非法集资工作纳入法治化轨道。广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高，买者自负、风险自担的氛围逐步形成。金融服务水平进一步提高，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。 四、工作任务 (一）加强领导，明确责任，完善组织协调机制。进一步加强对防范和处置非法集资工作的组织领导，进一步明确目标任务，加强部

非法集资常见手段非法集资宣传知识点

非法集资常见手段非法集资宣传知识点 非法集资宣传知识点 非法集资的常见手段 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 典型非法集资活动的“四部曲”

第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。 第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

[全新]打击和处置非法集资宣传教育材料

打击和处置非法集资宣传教育材料 打击和处置非法集资宣传教育材料 一、什么是非法集资 非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为.一般要具备以下四个特征:1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 二、非法集资活动的常见种类和形式 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样.从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式: 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资. 三、非法集资的手段特征 1、承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失. 2、编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资.有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资. 3、以虚假宣传造势 不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资.有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站.有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资.一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃. 4、利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资.有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大. 四、非法集资活动的社会危害性 非法集资活动具有很大的社会危害性.一是非法集资使参与者遭受经济损失.非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占

“五法”普法手册(知识测试+典型案例)附答案

“第三部分：知识测试 （共108 题） 一、单项选择 1. 应当从国家安全利益出发，共同保护军事设施，维护国防利益。（）（《军事设施保护法》第三条） A.各级党委和军事机关 B.各级党委和人民政府 C.各级人民政府和军事机关 D.各级人民政府及其直属机关、军事机关 2.军事设施是指国家直接用于目的的建筑、场地和设备。（）（《军事设施保护法》第二条） A.国防 B.军事 C.作战 D.安全 3.设有军事设施的地方，有关军事机关和以上地方人民政府应当建立军地军事设施保护协调机制，相互配合，监督、检查军事设施的保护工作。（）（《军事设施保护法》第三条） A.乡镇 B.县级 C.地市级 D.省级 4.中华人民共和国的所有都有保护军事设施的义务。（）（《军事设施保护法》第四条） A.组织和公民 B.组织和人民

C.机关、企事业单位和公民 D.机关、企事业单位和人民 5.国家对军事设施实行的方针。（）（《军事设施保护法》第六条） A.分类保护、确保重点 B.保护重点、兼顾一般 C.全面保护、重点防护 D.分类保护、轻重兼顾 6.军事设施改作民用的，军用机场、港口、码头实行军民合用的，需经批准。（）（《军事设施保护法》第三十九条） A.省、自治区、直辖市军事设施保护委员会 B.中央军委联合参谋部 C.国务院和中央军事委员会或者国务院和中央军事委员会授权的机关 D.中央军委国防动员部 7.国家根据军事设施的性质、作用、安全保密的需要和 的要求，划定军事禁区、军事管理区。（）（《军事设施保护法》第八条） A.使用效能 B.使用目的 C.作战任务 D.军事目的 8.没有划入军事禁区、军事管理区的军事设施，应当采取保护措施。（）（《军事设施保护法》第二十三条） A.军事设施管理单位 B.当地人民政府 C.军事机关

防范和处置非法集资工作机制

防范和处置非法集资工作机制 为有效开展防范和处置非法集资工作，加强县级各有关部门及各乡政府的协调配合，规范处置非法集资工作程序，明确行业主管、监管部门工作职责，提高工作效率，切实维护我县金融市场正常秩序和社会稳定，根据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》、《处置非法集资工作操作流程（试行）》文件精神，结合我县实际，制定本工作机制。 一、预防监测 （一）各成员单位应当加强防范非法集资宣传工作，教育社会公众认识非法集资的违法性和危害性，提高其对非法集资的识别能力和防范意识。 （二）各成员单位应制定本系统及主管行业监测预警方法，识别，监测，控制和化解非法集资风险。加强日常监督管理，预防监测所管理行业领域的非法集资风险。加强与其他单位信息共享，及时发现通报相关线索。 （三）县市场监督管理局应当加强广告监督管理，完善监测措施。发布融资广告的企业应当具备相关金融业务资质或者其他证明文件，涉嫌非法集资的广告，及时进行行政处置，发现涉嫌非法集资风险应当及时移送县公安局。 （四）县公安局应当加强对涉金融领域企业的风险监测排查工作，充分利用基层派出所的优势，以精细化为目标，构建涉金融领域企业网格化管理长效机制。 （五）县委网信办应当按照职责分工，加强互联网信息传播的

监督管理，完善监测措施，发现涉嫌非法集资的互联网信息，应当及时移送县公安局。 （六）金融监管部门应当指导、督促金融机构、非银行支付机构建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的检测。金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资线索，应当及时报告金融管理部门。 二、处置流程 （一）案件受理 1、行政处罚。各行业主管、监管部门在监测和排查中发现非法集资苗头或接到举报，应由行业主管、监管部门作出决定，在职权范围内视情节轻重做出相应处罚，并将处罚结果报县处非办。如发现涉嫌非法集资线索直接移送司法机关。 2、立案侦办。县公安局负责涉嫌非法集资案件立案侦查工作，受到各行业主管、监管部门提交的线索情况报告和接到群众举报，应立即研究处理意见，如立案应及时报县处非办。如案情特别重大，由县处非办上报领导小组，研究决定启动相应级别应急预案。 （二）追赃挽损 县公安局对涉嫌非法集资的单位和个人立案侦办后，应立即协调银保监、房管、交管等有关行业主管、监管部门对其相关财产予以冻结、扣押，最大限度挽回财产损失。 （三）调查取证 公安机关立案后，由各行业主管、监管部门配合，在职权范围内开展调查工作。对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，应向县处非领导小组汇报，组织由公安，税务，金融、市场监督等部门成立的联合调查组，制定联合调查方案，实施联合调查取证。

关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案

关于“防范、打击、处置非法集资知识” 最新竞答题目及答案 一、单选题 1.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。 A.2010年 B.2009年 C.2008年 D.2007年 2.非法集资的形式不包括（D）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。 A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多 C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少