C17013S 证券公司合规检查的关注要点及流程满分答案

C17013S 证券公司合规检查的关注要点及流程满分答案

证券公司合规管理实施指引100分答案.

《证券公司合规管理实施指引》解读
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单选题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 合规总监由谁负责聘任和解聘：（ ）。
?
A.股东大会
?
B.董事会
?
C.总经理办公会
?
D.经营管理主要负责人
我的答案： B
2 . 《证券公司合规管理实施指引》中全员合规里的全员，是指证券公司的：（ ）。
?
A.证券从业人员
?
B.高管人员
?
C.全体工作人员
?
D.不包括劳务派遣人员
我的答案： C
多选题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 合规管理理念都有哪些？ （）
?
A.全员合规
?
B.合规从管理层做起
?
C.合规创造价值
?
D.合规是公司的生存基础
我的答案： ABCD
2 . 证券公司进行合规管理有效性评估时，可以委托符合条件的外部专业机构包括：（）。
?
A.会计师事务所
?
B.律师事务所
?
C.评级公司
?
D.管理咨询公司
我的答案： ABD
. 哪些部门或单位应当配备专职合规人员：（）。
?
A.15 人以上的分支机构
?
B.异地总部
?
C.投行业务部门
?
D.债券业务部门

我的答案： ABCD
判断题（共 1 题，每题 20 分）
1 . 合规咨询、合规审查、合规检查的效果是一样的。
我的答案： 错
1 . 因合规问责所导致的绩效考核扣分不受合规性专项考核比例的限制。
我的答案： 对

证券公司合规管理实施指引

证券公司合规管理实施指引 第一章总则 第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。 第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念： （一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。 （二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。 （三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。 （四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。 第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董

事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。 证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。 证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。 证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。 第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。 第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。 第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

2018年证券公司的合规考试地的题目模拟3

2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务 一、单项选择题 1、下列说法不正确的是（） A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。 B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。 C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价 D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。 答案：C 2、下列说法中，不正确的是（） A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。 B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理

和责任追究办法等内容。 D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 答案：C 3、下列说法不正确的是（） A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。 B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。 C如果合规部门职员的薪酬与其履行合规职责的业务线的盈亏状况相挂钩，他们的独立性也有可能被削弱。但是，将合规部门职员的薪酬与整个银行的盈亏状况相挂钩通常是可以接受的。 D合规职责未必都由“合规部”或“合规处”承担。合规职责可能由不同部门的职员履行。 答案：A 4、下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（） A证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务。

证券基金经营机构合规管理办法

证券基金经营机构合规管理办法 （草案） 第一章总则 第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本规定实施合规管理。 本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证

券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 第四条证券基金经营机构应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 第五条中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依法对证券基金经营机构合规管理行为实施监督管理。 中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理行为实施自律管理。 第二章合规管理职责 第六条证券基金经营机构的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。 第七条证券基金经营机构应当合规经营，遵守下列基本原则： （一）向客户提供适当的产品或者服务，切实维护投资

c18063s证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法100分

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》 解读
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单选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（ ）。
?
A.20%
?
B.30%
?
C.50%
?
D.80%
我的答案： C
2 . 证券基金经营机构对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（ ）次；委托具有专业资质的外部专 业机构进行的全面评估，每（ ）年至少进行 1 次。
?
A.1,3
?
B.2,3
?
C.1,2
?
D.2,2
我的答案： A
3 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（ ） 个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。
?
A.3
?
B.15
?
C.5
?
D.10
我的答案： D
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（ ）。
?
A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施
?
B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具
书面合规审查意见
?
C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况
和合规管理工作开展情况
?
D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董
事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改
我的答案： ABCD

6证券公司年度合规报告内容与格式指引

6.证券公司年度合规报告内容与格式指引 6.1【工作依据】 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十条：证券基金经营机构应当在报 送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。 证券基金经营机构和各层级子公司合规管理的基本情况； 合规负责人履行职责情况； 违法违规行为、合规风险隐患的发现及整改情况； 合规管理有效性的评估及整改情况； 中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。 证券基金经营机构的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内 容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。 6.2【工作流程】 公司在报送年度报告的同时向中国证监会相关 证监局审阅年度合规报告 派出机构报送年度合规报告 证监局视情况约谈公司合规 负责人 6.3【年度合规报告内容与格式指引】 证监局汇总辖区公司年度合规管理情 一、总体要求。证券公司年度合规报告应当包括以下内容： 况，每年 6 月底前报机构部 （一）证券公司及子公司合规管理基本情况。 （二）证券公司合规负责人及合规管理部门履行合规管理职责情况。 （三）证券公司及其子公司违法违规行为、合规风险隐患的发现及整改情况。 （四）证券公司合规履职保障等情况。 （五）证券公司合规管理有效性评估及整改情况。 （六）本年度重点监管要求落实情况。 （七）下一年度合规管理重点工作计划。 （八）报告期内其他重要事项。 二、证券公司及子公司合规管理基本情况。应当包括以下内容： （一）公司合规管理的目标。 （二）公司董事会、监事会、经营管理层、各部门及分支机构履行合规管理职责的基本情况。 包括但不限于：对公司各层级是否充分履行了相应合规管理职责、公司合规目标实现情况等 的分析判断。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。 （三）公司及子公司合规管理制度、合规管理机制及合规管理组织架构的建设与完善情况。 包括但不限于：公司合规制度制定与修订、合规管理职责划分、合规管理架构、组织体系等 方面的情况；重点说明对公司主要业务部门、分支机构合规管理人员的管理模式。（附件1）酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。 （四）各层级子公司合规管理工作开展情况。包括但不限于：母公司对子公司的合规管理架 构、组织体系、日常管理及子公司配合执行等情况。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。 三、证券公司合规负责人及合规管理部门履行合规管理职责情况应当包括以下内容： （一）合规审查：合规负责人对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行 合规审查并出具合规审查意见的情况和被采纳的情况，详细说明合规审查意见未被采纳的有 关情况。（附件2）謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍。

证券公司合规管理有效性评估指引

证券公司合规管理有效性评估指引 第一章总则 第一条为指导证券公司开展合规管理有效性评估，有效防范和控制合规风险，制定本指引。 第二条证券公司应当按照本指引的要求，对合规管理的有效性进行评估，及时发现和解决合规管理中存在的问题。 证券公司将合规管理有效性评估纳入内部控制评价的，其合规管理有效性评估工作应当符合本指引的要求，并单独出具合规管理有效性评估报告。 第三条证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，覆盖合规管理各环节，重点关注可能影响合规目标实现的关键业务及管理活动，客观揭示合规管理状况。 第四条证券公司合规管理有效性评估分为全面评估和专项评估。 除特别指明外，本指引所称合规管理有效性评估均指全面评估。

第五条证券公司开展合规管理有效性评估，应当由董事会、监事会或董事会授权管理层组织评估小组或委托外部专业机构进行。 证券公司委托外部专业机构开展合规管理有效性评估的，参照本指引的规定进行。 第六条证券公司每年应当至少开展一次合规管理有效性全面评估。 证券公司可以自主决定开展合规管理有效性专项评估；但在证券监管机构或自律组织提出要求，或公司内部发生重大合规风险事件时，应当开展合规管理有效性专项评估。 第七条证券公司应当按照本指引的要求，结合自身实际情况，制定本公司合规管理有效性评估工作的实施办法，对评估组织形式、评估范围、评估内容、评估程序和方法、评估报告、评估问责等作出明确规定。 第二章评估内容 第八条证券公司开展合规管理有效性评估，应当涵盖合规管理环境、合规管理职责履行情况、经营管理制度与机制 的建设及运行状况等方面。

第九条证券公司对合规管理环境的评估应当重点关注 公司高层是否重视合规管理、合规文化建设是否到位、合规管理制度是否健全、合规管理的履职保障是否充分等。 第十条证券公司对合规管理职责履行情况的评估应当 重点关注合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、合规培训、合规报告、监管沟通与配合、信息隔离墙管理、反洗钱等合规管理职能是否有效履行。 第十一条证券公司对经营管理制度与机制建设情况的评估应当重点关注各项经营管理制度和操作流程是否健全，是否与外部法律、法规和准则相一致，是否能够根据外部法律、法规和准则的变化及时修订、完善。 第十二条证券公司对经营管理制度与机制运行状况的评估应当重点关注是否能够严格执行经营管理制度和操作 流程，是否能够及时发现并纠正有章不循、违规操作等问题。 第十三条证券公司可以根据合规管理有效性专项评估的目的和需要，确定专项评估的内容。证券监管机构或自律组织另有要求的，从其要求。 第三章评估程序和方法

6证券公司年度合规报告内容与格式指引

6.证券公司年度合规报告内容与格式指引 6.1【工作依据】 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十条：证券基金经营机构应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。 证券基金经营机构和各层级子公司合规管理的基本情况； 合规负责人履行职责情况； 违法违规行为、合规风险隐患的发现及整改情况； 合规管理有效性的评估及整改情况； 中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。 证券基金经营机构的董事、高级管理人员应当对年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容有异议的，应当注明意见和理由。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。 6.2【工作流程】 6.3【年度合规报告内容与格式指引】 一、总体要求。证券公司年度合规报告应当包括以下内容： （一）证券公司及子公司合规管理基本情况。 （二）证券公司合规负责人及合规管理部门履行合规管理职责情况。 （三）证券公司及其子公司违法违规行为、合规风险隐患的发现及整改情况。 （四）证券公司合规履职保障等情况。 （五）证券公司合规管理有效性评估及整改情况。 （六）本年度重点监管要求落实情况。 （七）下一年度合规管理重点工作计划。 （八）报告期内其他重要事项。 二、证券公司及子公司合规管理基本情况。应当包括以下内容： （一）公司合规管理的目标。 （二）公司董事会、监事会、经营管理层、各部门及分支机构履行合规管理职责的基本情况。包括但不限于：对公司各层级是否充分履行了相应合规管理职责、公司合规目标实现情况等的分析判断。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。 （三）公司及子公司合规管理制度、合规管理机制及合规管理组织架构的建设与完善情况。包括但不限于：公司合规制度制定与修订、合规管理职责划分、合规管理架构、组织体系等方面的情况；重点说明对公司主要业务部门、分支机构合规管理人员的管理模式。（附件1） 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。 （四）各层级子公司合规管理工作开展情况。包括但不限于：母公司对子公司的合规管理架构、组织体系、日常管理及子公司配合执行等情况。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。 三、证券公司合规负责人及合规管理部门履行合规管理职责情况应当包括以下内容： （一）合规审查：合规负责人对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查并出具合规审查意见的情况和被采纳的情况，详细说明合规审查意见未被采纳的有关情况。（附件2）謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍。 公司在报送年度报告的同时向中国证监会相关 派出机构报送年度合规报告 证监局审阅年度合规报告 证监局视情况约谈公司合规 负责人 证监局汇总辖区公司年度合规管理情况，每年6月底前报机构部

证券公司合规工作计划

证券公司合规工作计划合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。以下是证券公司合规工作计划，欢迎阅读。 证券公司合规工作计划1 第一部分20** 年度总体目标 总体目标： 20** 年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。此外做好IB 业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。 融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。 第二部分20** 年度具体经营指标 具体经营指标： 一、理财方面： 依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增 加XX个百分点，为XXX万。新增客户数XX户，净利润达 到1000 万。在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减

少佣金的进一步下滑。充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。 二、基金销售方面： 根据本营业部实际情况，20** 年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200 万，20** 年我营业部将计划增加20 个百分点，为1500 万。其中计划销售本公司产品1000 万，重点基金500 万。 三、IB 业务方面： 20** 年末期货资产预计同比20** 年增长20%，资产达到 216 万元；收入预计同比20** 年增长12%，收入达到万元；如果营业部能在一季度取得IB 业务资格，则期货资产力争同比20** 年增长30%，资产力争达到235 万元；收入预计同比20** 年增长15%，收入力争达到万元。 四、融资融券方面：营业部取得融资融券业务资格后，将按照现有符合开户资格的客户的一定比例，根据市场行情，每月开发 5-15 户，并跟踪服务。计划客户开发，与投顾业务开展同步进行。 第三部分20** 年度工作措施 一、重点工作方面 业务中心 1. 反洗钱业务培训：反洗钱工作是近两年金融机构一项新的重要任务，人民银行对反洗钱制度落实的要求进一步提高，且各地反洗

公司合规管理制度(试行)

山西证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则 第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行

规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、

在合规方面比较有借鉴意义：证券公司合规管理建设调研报告(国泰君安、海通证券)

已标注：子公司、合规 证券公司合规管理建设调研报告 一、国泰君安、海通证券公司发展基本脉络 对于证券公司合规管理建设，不同的公司由于其历史发展与传统不同，其体系建设的着眼点与步奏会有差异。因此，我们首先要从整体上厘清调研学习的两家公司不同的发展脉络，总结共性，才能为进一步比较分析、借鉴学习两种公司合规管理建设提供可行性依据。 （一）国泰君安公司发展基本脉络 国泰君安总部现地处上海银城中路上海银行大厦29层，其前身是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月18日组建成立的。 公司所属的2家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区（详见：组织架构图），是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一。 2001年度被权威媒体评为国内最具综合竞争力的证券公司。2004年在《世界品牌实验室》和《世界经济论坛》联合发布的《中国500最具价值品牌》中，以49亿元的品牌价值排国内所有企业第106名，位居券商首位。同年获中国证监会批准发行16.5亿元证券公司债券。之后，国务院批准了关于中央汇金投资有限责任公司对国泰君安注资和借款的方案。2006年荣获21世纪“券商综合实力大奖”。2007年再获21世纪“券商综合实力大奖”、“最佳经纪奖”、“最佳自营奖”、“最佳创新奖”、“最佳债券发行奖”、“最佳衍生品套利奖”，并获第一财经“金融品牌价值榜最佳证券公司”。 多年来，国泰君安一直致力于为投资者提供安全、便捷、专业的服务：2005年，国泰君安凭借其严谨的内控体系、完善的服务平台和卓越的创新能力，跻身国内首批创新类证券公司；2006年，国泰君安又在行业内率先提出“客户资金第三方存管方案”，从而为客户提供安全、便捷的专业服务；2007年，国泰君安的营业收入实现大幅增长，IPO工作也全面启动，并通过资本的扩充，其核心竞争力进一步增强；2008年上半年，国泰君安历时多年的客户账户清理工作，取得了阶段性的成果，成为其新业务开展的有力保障。 国泰君安的发展，始终围绕的核心承诺是：国泰君安证券将在市场运作中充分体现专业技能和服务水准，秉承“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念，“以客户为中心、以市场为导向”，在有效控制风险的情况下，为客户提供全方位、一站式服务，使国泰君安与客户在中国高速增长的经济环境中共同成长。 附：公司组织结构图

证券公司合规管理制度(2017年版)

XX证券公司:合规管理制度（2017年版） 第一章总则 第一条为健全公司内部控制体系，建立合规风险管理的长效机制，增强公司自我约束能力，实现公司持续规范发展，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司合规管理实施指引》等法律法规和准则规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司及公司工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。 本制度所称合规风险，是指因公司或公司工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。 第三条公司合规管理的目标：通过建立合规管理组织架构，制定和执行合规制度，培育合规文化，防范和应对合规风险，监测、检查经营活动，促进公司内控体系的健全和

有效，实现外部监管与公司内部约束的有效统一，确保公司各项经营活动合法、合规开展。 第四条公司合规管理坚持系统性、独立性、有效性、制衡性、客户利益至上的基本原则。 （一）系统性原则。合规管理体系的建设是一项系统工程，涉及到公司治理与经营管理的各项制度、各个环节，包括完善公司章程和内部管理制度，优化业务流程，健全组织架构，落实违规责任追究，强化工作人员合规培训，培育公司合规文化等方面。 （二）独立性原则。公司保障合规总监和合规管理人员的独立性。公司股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。 （三）有效性原则。合规管理体系的建立，要结合公司实际，符合公司的战略目标，以确保合规职责的有效履行，为经营活动合法、合规性保驾护航。 （四）制衡性原则。合规管理体系的建立，应遵循《证券公司内部控制指引》的要求，各部门间权责分明、相互牵制，前、中、后台管理相互分离。合规管理部门与风险管理、

证券公司的合规管理

证券公司合规管理 一．前言 目前，全球金融业合规管理已经成为一种潮流，其主要标志是：2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规》监管准则，同年，美国证券业协会发布《合规的作用》。2006年，国际证监会组织技术委员会发布《市场中介组织合规职责问题的最终报告》。在2008年7月14日，中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》，标志着合规管理成为中国证券公司日常经营管理的一项常规工作，本文就合规的意义、合规与内控、合规与业务发展、内控与全面风险管理进行论述，力图浅描一幅企业基业常青的“航海图”。 二、合规的意义 从公司治理的角度，证券公司合规经营是管理层履行受托责任的基本要求，也是防范公司管理层道德风险的制度保证。实证证明，经营失败的证券公司基本都是违规经营，如南方证券等标本。 从企业的社会责任角度看，证券公司是一个面对大量个体投资人的企业，安全稳健运行是其经营的生命线，因此，合规经营是企业履行社会责任的具体体现。 三、合规与内控 合规是内控的基石，内控是合规的环境。2008年6月，财政部、证监会、银监会、保监会及审计署等五部委联合发布了“中国版萨班斯法案”——《企业内部控制基本规范》，并于今年7月起首先在上市企业中实施。《规范》中明确内部控制的目标，即战略目标、经营目标、报告目标、合规目标。内部控制涵盖企业的整个经营活动，其基本框架：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督检查是保证企业合规经营，防止舞弊的环境和程序保障。因此，合规管理离不开有效的企业内部控制，良好的企业内部控制体系能使合规管理更有效率和效果。 四、合规与业务发展 在证券公司的经营管理中，合规经营与追求经济效益同等重要，不能把合规管理视为业务发展的障碍。在合规与业务发展发生矛盾时，必须坚持合规优先。

《证券公司合规管理试行规定》解读

《证券公司监督管理条例》及《证券公司合规管理试行规定》解读 总共30题共100分 一、单选题（共10题,共30分） 1. 证券公司从事资产管理业务，应当将客户资产交由（）托管。（3分） A.证券公司营业部 B.指定商业银行 C.基金公司 D.证券公司 标准答案：B 2. 证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或名称、身份的（）进行审查。（3分） A.真实性 B.一致性 C.有效性 D.完整性 标准答案：A 3. 国务院证券监管机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或进行账外经营，拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可采取的措施是：（）。（3分） A.责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告 B.对证券公司及其有关董事、监事、高管人员、境内分支机构负责人给予谴责 C.责令处分有关责任人员，或责令更换董事、监事、高管人员或限制其权利 D.以上都对 标准答案：D 4. 证券公司的哪些人员在任职前可以不用取得国务院证券监管机构核准的任职资格？（）（3分） A.董事 B.监事

C.高级管理人员 D.以上都需要 标准答案：D 5. （）应当依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。（3分） A.证券公司各部门和分支机构负责人 B.证券公司董事会、监事会和高级管理人员 C.证券公司合规管理部门 D.证券公司合规总监 标准答案：B 6. 证券公司的独立董事（）。（3分） A.可以在持有或控制本证券公司5%股权的单位任职 B.可以在本证券公司担任董事会外的其他职务 C.可以在本证券公司担任董事会外的职务 D.不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。 标准答案：D 7. 以下说法正确的有：（）。（3分） A.无需国务院证券监管机构批准，证券公司的股东或实际控制人可以委托他人或接受他人委托持有或管理证券公司的股权。 B.任何单位或个人认购或受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本5%，应事先告知证券公司，由证券公司董事会审核批准。 C.证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权。

证券公司合规管理问题

东方企业文化?企业管理 2012年9月 64 浅析证券公司合规管理问题 吴剑寒 （安信证券股份有限公司，深圳，518035） 摘 要：合规管理，即对合规风险进行管理，是指金融机构依据法律、法规和内外部的监管规定等，制定或修订与之相符的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查监督，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，以持续识别、评估、监测、防范、补救和处置合规风险的一个动态过程。它是构建金融机构有效的内部控制机制的基础和核心，也是金融机构公司治理的一个重要战略目标。本文合规管理的定义和两个方面的内容入手，分析了证券公司合规管理存在的问题，进而提出了证券公司合规管理对策。 关键词：合规管理 证券公司 对策 中图分类号：F830.9 文献标识码：A 文章编号：1672—7355（2012）09—0064—02 2008年7月14日证监会颁布了《证券公司合规管理试行规定》（以下简称《规定》），要求在整个证券行业推行合规管理体系，推行证券公司内部的主动合规管理制度，这标志着中国证券业合规管理开始有法可依。合规管理实质上是按照证券公司的合规目标来定义的证券公司管理活动。其基本作用是确保证券公司遵循各项相关法规、政策和标准，控制合规风险，以保护证券公司的声誉，从而保证证券公司实现最大的利益。它首先是证券公司的管理，是对公司合规风险进行管理的过程，应当体现在证券公司管理的全过程中，涵盖证券公司业务的各个方面。在实际工作中，合规管理就是确保证券公司的规章制度合乎法律法规，确保证券公司内部规章制度之间不相冲突并确保规章制度在证券公司得到严格执行。 一、合规管理的定义和内涵 （一）什么是“合规管理” “合规”是从英文“compliance”一词翻译而来的。瑞士银行家协会在2002年发布的内部审计指引中，将“合规”定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致”。2004年9月，COSO （即Treadway 全美反舞弊性财务报告委员会的发起组织）发布的《企业风险管理－整合框架》中提出，一个企业主体在设定战略目标时，应同时设定经营、报告和合规等相关目标，并给出“合规”是“与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律和法规”的定义。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》高级文件。该文件虽未对“合规”概念进行直接的界定，但文中指出：“本文件所称‘合规风险’是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及使用银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。” 综上述，本文认为，合规管理，即对合规风险进行管理，是指金融机构依据法律、法规和内外部的监管规定等，制定或修订与之相符的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查监督，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，以持续识别、评估、监测、防范、补救和处置合规风险的一个动态过程。它是构建金融机构有效的内部控制机制的基础和核心，也是金融机构公司治理的一个重要战略目标。 （二）合规管理的含义 合规管理主要包含两个方面的含义：一是金融机构的内部管理制度应当符合法律法规、监管规定、规则以及自律性组织制定的准则，并且需要适时根据外部环境、法律法规、自身经营发展等多种因素，持续改进合规政策；二是金融机构应组建一个与自身风险管理组织体系相一致的合规部门，配备足够的、素质较高的合规人员，开发相应的合规管理系统，制定科学、合理的合规绩效考核体系，确保合规政策在所有经营管理活动中得到有效贯彻执行，以防范可能出现的合规风险。合规管理的基本原则包括主动性原则和独立性原则。主动性原则是指金融机构合规管理部门及全体从业人员，应按照合规管理规则对经营行为、工作行为进行审查，并主动报告存在或潜在的合规风险。独立性原则是指金融机构合规管理部门及其人员有权独立检查监督，并按照机构内部合规管理架构设立的报告途径进行报告，不受其他部门和其他人员的干涉。 二、证券公司合规管理存在的问题 （一）公司治理缺陷使合规管理弱化 目前我国证券公司普遍形成了“董事会—经营层（合规总监）—合规管理部门—各业务单元”的合规组织体系。由于职责和定位的不同，经营层对违规风险与违规收益的判断通常与合规部门的判断不一致。当合规目标与管理层的经营目标产生偏差甚至发生冲突时，管理层就有可能消极对待对自己不利的合规政策，并可能运用自己的剩余控制权弱化合规管理制度对自己的不利影响。由于现代公司治理结构具有的以上缺陷，往往导致公司治理对合规管理的作用失灵，使得合规管理落不到实处。 （二）合规管理流程控制仍有盲区 合规管理的国际趋势是从“以任务为中心”向“以流程为中心”转变。试行规定第三条规定：证券公司的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈各个环节。由于外部监管不足以及内部利益驱动等因素，不少证券公司还存在合规监控的盲区。2007年交易所查处的两起案件值得有关部门深思：一起是2007年4月18到5月16日，某证券分析师连续发布四篇公司研究报告，导致该股股价在12个交易日内涨幅高达111.3%。在此期间该分析师通过买卖该股获利12万元，涉嫌发布虚假报告与非法交易。另一起是2007年年中，某证券分析师调研后向其自营部门介绍，并陪同自营部门有关人员到公司调研。该自营部门开始买入该股股票，该分析师也开始同步对外推出该股的研究报告，并明确给出“强烈买入”的投资评级，涉嫌内幕交易。这两个案例反映出的问题都是证券公司在信息隔离墙制度方面缺乏有效的合规监控。由于证券分析师在连接买方与卖方利益中具有特殊的地位，其对市场的影响力逐步提高，而不少证券公司在对证券分析师的考核中，把薪酬与公司经纪业务、自营业务或投资银行业务的业绩直接挂钩，导致隔离墙制度形同虚设。加之，越是具有品牌效应的证券公司，其研

证券公司合规监测工作指引模版

合规监测工作指引 第一章总则 第一条为进一步提高合规管理有效性，增强自我约束能力，加强合规监测管理，根据《证券法》《证券公司合规管理试行规定》《证券经纪人管理暂行规定》《证券从业人员行为准则》《证券公司信息隔离墙制度指引》等，制定本指引。 第二条本指引所涉及的合规监测范围包括从业人员证券交易行为、敏感信息不当流动及经纪人违规操作证券账户行为。 第三条法律合规部是公司合规监测的职能部门，负责在合规总监的领导下，对合规监测范围内行为的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查。 信息技术部负责电话录音系统及员工上网行为管理系统的日常运行、设备管理和维护。 人力资源总部负责及时向法律合规部提供公司人员变动相关信息。 各部门根据公司内部机构的职责分工、人员配置等情况，承担对本部门敏感岗位人员增加、减少、相关信息变更的确认和报告职责，并对本部门敏感岗位人员执业行为合规性承担监督职责。 第四条合规监测手段包括但不限于： （一）通过电话录音系统对敏感岗位人员办公电话的通话进行记录； （二）通过员工上网行为管理系统对敏感岗位人员网络行为（包括MSN、QQ等即时通讯行为）进行记录； （三）通过新意系统对员工开立股票账户情况进行核查； （四）通过合规系统监测员工在公司新开资金账户和股东账户情况、员工通过公司总部办公网络登陆公司网上交易系统的情况以及员工在公司所开账户持股情况。 （五）通过合规系统监测经纪人手机（电话）炒股及其他疑似代客操作行为。

第二章监测流程 第一节从业人员证券交易行为监测 第五条公司对从业人员证券交易的行为监测包括但不限于对员工开户、持仓、交易行为等的监督检查。 第六条新员工入司前应填写《合规承诺书》及《个人证券账户信息自查表》，由人力资源总部填写《公司人员变动名单》（详见附件1）后提供给法律合规部。 法律合规部通过新意系统进行复核验证，并将复核结果于五个工作日内反馈至人力资源总部。人力资源总部根据复核结果决定是否办理员工的入司手续。 第七条对从业人员证券交易行为的监测，由法律合规部每周汇总、分析合规系统中最新监测数据，比对历史数据，生成合规监测周报，反馈至相关业务条线负责人进行后续核查、督促、落实。 第二节敏感信息不当流动情况监测 第八条公司对从事发布证券研究报告、投资银行、证券投资、资产管理业务和参与信息隔离墙管理的知悉敏感信息的重点岗位人员进行重点合规监测，督促相关人员严格执行保密制度和信息隔离墙制度。 公司对负有管理职责，经授权有持续合规的理由，获取不同信息隔离墙内敏感信息的人员，参照前款规定进行监测。 第九条公司对敏感岗位人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息等进行记录。具体包括但不限于：办公电话录音；电子邮件，MSN、QQ等即时通讯及其他网络行为的记录等。 第十条各部门应指定专人及时通过OA公文将本部门敏感岗位人员的新增、变更及办公电话和IP地址的变更信息报法律合规部（附件2）。合规专员应按月汇总并通过合规月报报送至法律合规部。 法律合规部根据各部门提交的信息完成敏感岗位人员名单维护，并将相关公文转至信息技术部进行相应设备及系统设置。每半年通过OA公文与相关部门、信息技术部核对相关系统设置情况。 信息技术部应对各部门提交的办公电话、IP地址的设置、变更申请做好记录，每月初交法律合规部就其中涉及敏感岗位员工的记录完成标识后，进行敏

证券公司合规检查的关注要点及流程90分

证券公司合规检查的关注要点及流程 返回上一级 单选题（共4题，每题10分） 1 . 在进行合规检查时，通常需要各部门间相互配合，（）主要负责组织、实 施工作。 ? A.合规部门 ? B.审计稽核等内控部门 ? C.中后台或业务部门 ? D.分支机构 我的答案： A 2 . 合规人员在确定合规检查方法时应考量的因素不包括（）。 ? A.业务的合规风险 ? B.业务的复杂程度 ? C.业务的控制机制 ? D.业务的盈利能力 我的答案： D 3 . 合规人员在对经纪业务进行检查前，需要主要关注的重点不包括（）。? A.营运管理情况 ? B.营销管理情况 ? C.关联交易情况 ? D.投资者适当性情况 我的答案： C 4 . 以下不属于在合规检查前需要进行的准备工作的是（）。 ? A.制定合规检查方案 ? B.设计较为详细的检查表 ? C.给业务部门一定的准备期 ? D.起草检查报告 我的答案： D 多选题（共3题，每题10分） 1 . 合规人员在对经纪业务进行检查时，通常采用何种方式？（） ? A.组织分支机构开展自查 ? B.调取资料进行分析

? C.结合系统了解情况 ? D.利用内部审计成果验证分析 我的答案： ABCD 2 . 合规检查过程中可列为检查项的关注点有（）等。 ? A.被检查部室制度的完备性与执行情况 ? B.反洗钱情况 ? C.人员资质情况 ? D.业务外聘协助机构合规性情况 我的答案： ABCD 3 . 在进行合规检查时，应主要遵循下列哪些原则？（） ? A.全面性原则 ? B.适当性原则 ? C.便宜性原则 ? D.有效性原则 我的答案： ABD 判断题（共3题，每题10分） 1 . 在接到外部监管机构、自律组织的相应检查要求时，应安排合规部实施合规 检查。（） 对错 我的答案：对 2 . 合规人员在对固定收益、证券投资等自营业务进行检查前，需要关注询价、 认申购业务是否按照监管机关的要求开展、是否存在被列入黑名单的风险。（）对错 我的答案：对 3 . 合规检查后不应与被检查部室进行检查情况上的沟通。（） 对错 我的答案：错