全金融市场学自考试题汇总含参考答案
全国20XX 年10月金融市场学自考试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只 有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂 均无分。 3.
A .
B .
C.
5.
A. 标准普尔公司
B. 穆迪投资服务公司
C. 惠誉国际信用评级有限公司
D. 大公国际资信评估有限公司
6 .不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票是
A. 累积优先股
B. 可赎回优先股
C. 参与优先股
D. 可转换优先股
7 .股票市场的首要功能是
A. 筹集资金
B. 引导资金合理流动
C. 优化资源配置
D. 风险定价
9 .一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，彼此之间直接进行大宗股票买卖的市 场是
1?上海证券交易所成立于
A. 1990 年 7 月
B. 1990 年 12 月
C. 1991 年 7 月
D. 1991 年 12 月
2 .同业拆借市场属于
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 外汇市场
D. 黄金市场
伦敦同业拆放利率是
SHIBOR
LIBOR
HIBOR
NIBOR
D . A . B . C.
D .
10.我国A 股目前实行的交割方式是
A . T+0
场内市场
场外市场
第三市场
第四市场
B.T+1
C.T+2
D.T+3
11.在英国，投资基金被称为
A.共同基金
B.互助基金
C.单位信托基金
D.证券投资信托基金
12.按照风险由小到大进行排列，正确的是
A.收入型基金、平衡性基金、成长型基金
B.收入型基金、成长型基金、平衡性基金
C.成长型基金、平衡性基金、收入型基金
D.成长型基金、收入型基金、平衡性基金
13.某基金认购费率为1%,某投资者以10000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额数量为
A.9800 份
B.9900 份
C.10000 份
D.11000 份
14.我国封闭式基金的收益分配
A.每年只能分配一次
B.每年不得少于一次
C.每年不得少于两次
D.没有规定
15.两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是
A.固定汇率制度
B.共同浮动汇率制度
C.联系汇率制度
D.钉住浮动汇率制度
17.在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易，险收益的交易者是
A.套期保值者
B.投机者
C.投资者
D.套利者
18.一般来说，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率
A.低
B.相同
C.高
D.没有关系
19.下列不同的市场类型中，根据历史交易资料进行交易无法获取超额利润, 投资者可以通过基本分析获取超额利润的是
A.无效市场
B.弱式有效市场以锁定一个无风技术分析无效,
C半强式有效市场
D.强式有效市场
20.我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监管货币市场的是
A.银监会
B.证监会
C.保监会
D.中国人民银行
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。
21?同业拆借市场的参与者包括
A.资金需求者
B.资金供给者
C.中介机构
D.交易中心
E.中央银行与金融监管机构
22.普通股股东的权利包括
A.企业经营参与权
B.盈余分配权
C.资产分配权
D.优先认股权
E.股份转让权
23.下列属于境外上市外资股的有
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
E.S股
24.金融远期合约的特点包括
A.协议标准化
B.协议非标准化
C.场外交易
D.场内交易
E.实物交割
25.下列关于股票价格的影响因素中，正确的有
A.公司净资产增加，股票价格上涨
B.公司股份分割，通常会刺激股票价格上涨
C.公司股利水平越高，股票价格越低
D.公司预期盈利增加，股票价格上涨
E.宏观经济衰退时，股票价格下跌
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26．货币市场：是指在1 年以下的以金融资产为标的物的短期金融市场
27．核准制
28．开放式基金
29．套汇交易：是指利用不同外汇市场上的利率差异，因在汇率低的市场上大量购进该货币，同时在汇率高的市场上卖出，以赚取利润的行为。
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30.简述LOF与ETF的主要区别。
31．简述商业票据定价的影响因素。
32．简述金融衍生品的作用。
价格发现功能，套利保值，规避风险，投机，构造组合。
33．简述影响债券价格的内在因素。期限
期限越长，价格波动性越大票面利率票面
利率越低，价格波动性越大提前赎回规定
具有较高的票面利率，就低
税收待遇免税债券的收益率比纳税低，流动性低收益率，高内在价值违约风险风险越大，内在价值低也具有较高的到期收益率，内在价值（购买价格）
其内在价值高
34.简述金融市场监管的原则。
一，合法性原则，二，三公原则，
公平，公正，公开，三，自愿原则
四，政府监管和自律原则相结合
五，审慎监管原则六，系统风险控
制原则
五、论述题（本大题共2 小题，每小题
35．试述股权分置改革的意义。
36．试述余融市场的配置功能。14分，共28 分）
20XX年1月（全国）金融市场学自考试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，错
请将其代码填写在题后的括号内。选、多选或未选均无分。
1?二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是
A.英镑
B.美元
C欧元D.日元
2.下列不属于货币市场的是
A.同业拆借市场
B.回购市场
C票据市场D.股票市场
3.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为
A.有超额储备的金融机构
B.商业银行
C.中介机构
D.央行与金融监管机构
5.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是A.银行承兑汇票B.商业汇票
C本票D.支票
6.德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是
A.欧洲债券
B.美国债券
C.外国债券
D.国际债券
7.票据贴现的利率与贷款利率的关系是
A.前者比后者高
B.前者比后者低
C.一样
D.不确定
8.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
10.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是
A.直接发行
B.间接发行
C.公募发行
D.私募发行
11.QFII 是指
A.合格的境外机构投资者
B.合格的境内投资者
C.私人资本基金
D.产业投资者
12.一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是
A.固定汇率
B.浮动汇率C基础汇率D.套算汇率
13.美元汇率下跌，将导致黄金价格
A.上升
B.下跌
C不变D.不确定
14.下列不属于金融远期合约特点的是
A.协议非标准化
B.场外交易
C.实物交割
D.保证金制度
15.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是
A.看涨期权
B.看跌期权
C.欧式期权
D.美式期权
16.内外分离型离岸金融市场也被称为
A.伦敦型离岸金融市场
B.纽约型离岸金融市场
C新加坡型离岸金融市场 D.避税港型离岸金融市场
17.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息（成交价、成交量等）的市场被称为
A.强式有效市场
B.半强式有效市场
C弱式有效市场D.无效市场
20.依法制定和执行货币政策的机构是
A.国务院
B.中国人民银行
C银监会D证监会
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21.金融资产一般具有的特征有
A.期限性
B.收益性
C流动性D.安全性
E风险性
22.对于期限较长的债券来说
A.流动性较强
B.收益较低
C.流动性较差
D.收益较高
E风险较大
23.股份有限公司申请上市必须符合的条件有
A.公司股本总额不少于人民币1亿元
B.公司最近3年连续盈利
C向社会公开发行的股份占公司股份的25%以下
D.公司最近3年无重大违法行为
E国务院规定的其他条件
24.金融衍生品市场中的主要的交易者类型有
A.投资者
B.投机者
C.套期保值者
D.套利者
E.价格发现者
25.影响股票价格的因素有
A.公司盈利水平
B.公司股利政策
C股份分割D行业因素
E宏观经济因素
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26.资产证券化指发行人将贷款，应收账款等课预计现金流的资产组合打包，再将其切割成证券出售
27.风险
28.远期利率协议
29.离岸金融市场：又称境外市场，欧洲货币市场，是指市场所在国的非居民和非居民之间进行的货币存放和借贷交易的国际金融市场。
四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
30.简述金融市场的配置功能。
31.简述票据的特征。
32.简述证券投资基金的作用。
33.简述金融期货合约的特点。
标准化了的金融远期。在场内交易，竞价，保证金和逐日结算制度，集中交易涨跌停板，限仓和大户报告制度。
34.简述股票的承销方式。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35.试述金融衍生品的作用。
价格发现功能，套利保值，规避风险，投机，构造组合。
36.试述我国现行金融市场监管体制存在的问题。
全国（湖北省）20XX年10月自考金融市场学试题
课程代码：00077
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分，）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）
A.交易标的物不同
B.融资方式不同
C.交易对象的交割方式不同
D.交易场所不同
2?我国现阶段对证券发行实行（）
A.注册制
B.核准制
C.登记制
D.审批制
3?以人民币标明股票面值，以外币购买和进行交易，在中国境内上市，专供外国和中国（港、澳、台地区）投资者买卖的股票称作（）
A. A股
B. B股
C. H股
D. S股
4.某股份公司因20XX年度出现亏损，董事会提议20XX年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）
A.可转换优先股
B.累积优先股
C.股息率可调整优先股
D.参与优先股
5.投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其实际收益率为（）
A. 2%
B. 2.04%
C. 4% D . 4.08%
6 .扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于（） A .同一个国家B .两个不同国家
C.三个不同国家 D .四个不同国家
7 .债券流通市场又称为（）
A .债券一级市场 B.债券初级市场
C.债券二级市场 D .交易所市场 & A 开放式基金的资产净值为每份额
2元，基金的申购费率为 2%，某投资人欲申购10万 元的A 基金，试问该投资者可申购 A 基金的份额为（） A . C. 9. A . 10. 下列选项中，
A .基金托管人 C.基金管理人
11. 最早的世界性的外汇市场是（）
A .伦敦外汇市场 B.纽约外汇市场
C.东京外汇市场 D .新加坡外汇市场
12. 一国货币不与任何国家货币发生固定联系， 其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的 汇率制度是（） A .联合浮动汇率制度 B.共同浮动汇率制度
C.单独浮动汇率制度
D.钉住浮动汇率制度
13. 目前我国实物黄金交易主要发生在（）
A .上海期货交易所 B.各商业银行
C.上海黄金交易所 D .中国人民银行
14. 在金融衍生品中，买卖权利的交易是（）
A .金融远期合约 B.金融期货合约
C.金融互换合约 D .金融期权合约
15. 不属于金融期货合约特点的 是（） A .交易对象标准化 B .基本没有违约风险
C.流动性弱 D .交易单位规范化
16. 下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（） A .伦敦离岸金融市场 B.纽约离岸金融市场
C.东京离岸金融市场
D.新加坡离岸金融市场 17. 某公司在未来每年支付的每股股利为 8元，投资者要求的必要收益率为 10%，则该股 票的内在价值为（）
A . 60 元
B . 80 元
C. 90 元 D . 100 元
18. 不包含通货膨胀风险的利率是（）
A .名义利率
B .实际利率
C.远期利率 D .即期利率
19. 根据有效市场理论， 市场价格已充分反映了有关公司的49019 份 B . 49050 份
50000 份 D . 51020 份
我国的证券投资基金都属于
（）
开放式基金 c. B .圭寸闭式基金
D .公司型基金
负责具体运营基金的机构是
（） B .基金发起人
从而使任何获得
一切可得信息，
内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A.弱势有效市场B.半强势有效市场
C.强势有效市场
D.完全有效市场
20?关于系数，下列说法错误的是（）
A.
B. 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉
C.
D.
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
22.债券发行价格的确定方式主要包括（）
A.招标式
B.定价式
C.集合竞价
D.连续竞价
E.簿记建档式
23.按投资基金组织形式不同，基金可分为（）
A.契约型基金
B.成长型基金
C.公司型基金
D.收入型基金
E.平衡型基金
24.基金份额的持有者包括（）
A.基金托管人
B.基金资产的所有者
C.基金管理人
D.基金投资收益的受益人
E.基金的出资人
三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）
26.LIBOR伦敦银行同业协会拆借利率
27.债券回购交易：是在债券买卖的同时，交易双方就未来某一时刻进行一笔相反的债券交
易而达成的协议。即交易双方约定未来某一时刻，债券出售者以一特定的价格将债券从交易对手中购回的协议。
28.开放式基金：基金的资本总额和总份数不是固定不变的，的变化发行新份额或被投资人赎回的
投资基金。
远期汇率
简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）简述金融市场的功能。
简述优先股的优点。
简述开放式基金与封闭式基金的区别。而是可以根据市场的供求状况
29.
四
、
30.
31.
32.
1.发展历史
2.基金份额是否能够赎回
3.买卖方式
33 .简述金融期货合约与金融远期合约的区别。
34.简述离岸金融市场的风险。
五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）
35.试述创业板市场的概念及风险。
36.试述影响股票价格的因素。