文档库 最新最全的文档下载
当前位置:文档库 › 保险公司三年发展规划

保险公司三年发展规划

保险公司三年发展规划
保险公司三年发展规划

保险公司三年发展规划

做好三年规划能帮助保险公司创造出新的业绩,让保险公司未来三年经营得更有业绩。以下是精心推荐的一些保险公司三年规划范文,希望你能有所感触!

保险公司三年规划范文(一) XX年,XX公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下,完成了筹建工作并顺利开业,在业务的发展上也取得了较好的成绩,占领了一定的市场份额,圆满地完成了省公司下达的各项任务指标,在此基础上,公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况,制定如下工作计划:

一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在XX年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,XX公司在2016年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨,坚持主动、迅速、准确、合理的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,建立一个覆盖全区的查勘、定损网点,初期由中支设立专职查勘定损人员3名,同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。

4、在XX年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作,至此,全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。

根据20XX年中支保费收入XXXX万元为依据,其中各险种的占比为:机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。2016年度,中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元,各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业

务的攻坚战,还是我们工作的重点,20XX年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。XX年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议,XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解中华保险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

在新的一年里,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险公司三年规划范文(二) **年上半年,我市个险业务工作在省公司的正确指引下、在分公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下,认真贯彻落实分公司全保会议精

神,围绕抓队伍、促发展,优结构、增效益,严管控、防风险这条主线,和个险业务工作扩充人力、提高产能、强化管理的总体要求,强化营销基础管理建设,紧紧围绕携手创富这一主题,大力发展10年期及以上期交业务,进一步加大市场开拓力度,优化险种结构,各项业务指标较上年同期相比均取得了一定的成绩。

截止6月30 日,全市共实现个险总保费收入10,**万元,其中:个险首年保费收入2,**万元,同比增长**;新单期交保费收入2,**万元,同比增长**;10年期及以上新单期交保费收入2,.**万元,同比增长**;股份续期保费收入7,**万元;个险短险保费收入**万元。总的来讲,上半年我市个险业务工作与去年同期相比均处于稳步增长的态势。

回顾**年上半年个险业务工作,我们主要开展了以下几方面工作:

一、认真做好业务企划,有效推动业务发展。

**年以来,按照省公司业务发展的指导思想,在历次业务竞赛活动中突出销售人员创富主题,围绕这一主题分季度策划了**次全市范围内的大型业务企划工作:

一季度,为了实现09年首季,特别是首月业务开门红,我们于**年12月11-13日在延安窑洞宾馆以**年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开为契机,邀请田芳老师为全市**余名销售精英和营销主管进行了开门红业务的启动培训工

作,统一全员开门红业务思想。借助培训班的东风,我们于**年12月14日,在延安窑洞宾馆隆重组织召开了**年一季度红牛精耕春满神州业务竞赛启动大会,会上出台了个人业务竞赛方案。明确了各单位的任务目标及一季度各阶段的实施步骤和实施目标,提出了分段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。

通过前期半个多月的运作和积累,** 年1月1日首卖日当天全市实现个险XX年期保费收入**万元,一举走在全省的前列。实现了首卖日业务的开门红。截止3月31日,通过全市各级销售人员的共同努力,我市共实现个险期交保费收入**万元,圆满完成了省公司下达的开门红个险业务工作目标。。

二季度根据省公司提出的时间过半、任务过六五的目标以及我市加快发展个险1XX年期及以上期交业务的发展思路,我们制定了二季度红牛精耕创富增效个人业务竞赛企划方案。为了确保方案目标的实现,期间根据省公司有关培训会议精神,我们又制定下发了《中国**分公司魅力国寿携手创富活动企划方案》,通过在全市销售人员中广泛开展销售技能大练兵活动和百天百人万人万元活动来营造个险业务发展的竞赛氛围,提高销售人员展业的水平和技能,巩固和发展销售队伍。

通过努力,我们于6月15日,以10年期保费**万元的

收入,圆满完成了省公司下达的半年XX年期过六五目标任务,在全省赢得了荣誉。

二、组织召开业务启动会,有效形成思想合力,确保阶段目标达成。

前半年以来,围绕每个业务企划方案的出台,我们都策划并组织召开业务启动会,进一步统一思想,凝聚力量,确保各阶段目标任务的达成。期间先后策划组织了一季度红牛精耕春满神州开门红业务启动大会,采取单位之间对抗的办法营造竞赛的氛围;2月份春节过后,在延安交际宾馆借助省公司王新生总经理致营销主管和广大营销员的一封信的有利时机,以进一步增强主管自主经营意识为目的,及时组织召开了春节过后的个险业务工作。

3月份在全市兼职组训选拔培训班结束之际启动了全市为期一个月的兼职组训携手创富帮扶活动,通过帮扶活动在实践中检验兼职组训的基本技能。二季度4月1日在全市系统启动了红牛精耕创富增效二季度个险业务工作,通过强化举绩率和创富达标率来进一步夯实基础,盘活低绩效人力。并借助精英高峰会分配名额来激发销售人员的展业积极性,增强其精英荣誉感,统一思想,凝心聚力。

三、加强对销售人员培训,提升销售人员展业技能。

2月份春节过后,为了尽快使销售人员回归到正常的业务工作中来,增强团队主管的自我精英意识,我们在延安交

际宾馆举办了全市系统**余名主管和部分精英人员参加的营销主管培训班,培训班邀请到了全省销售精英、优秀主管甄国丽从实战的角度和我市主管进行沟通和交流。

同时省公司教育培训部也给我们大力支持,选派讲师担任部分课程的授课,让主管们再次明确了自己的工作职责和角色定位。培训班上我们对所有主管进行了基本法的通关,让其再次明确自己的利益,从基本法的角度激发主管们从业的意愿和从业的自主性。会上配合主管自主经营意识的提升,宣导了分公司的标准化团队创建方案,并将各主管**年底的职级架构进行了通报,分析职级维持不住的原因等,通过本次培训拉开了全市标准化营销团队建设和增强团队主管自主经营的序幕。

围绕标准化团队建设,我们每个月都和教育培训部一起组织一次新人岗前培训班,培训班采取半军事化的管理模式,力求从一开始就锻炼所有参训人员吃苦耐劳的精神,磨练意志。通过培训使所有的人员了解和掌握最基本的产品销售流程和职业道德,为以后长期从事这项工作奠定了基矗截止6月底,我们已经累计举办了四期新人半军事化岗前培训班,参训人数达到**人。每期新人培训班后,我们都出台新人回归团队后为期一个月的业务推动方案,并安排专人进行追踪,通过这些工作的实施,使这部分新人在一季度和二季度的业务冲刺中发挥了积极作用。

四、抓增员、有效提升销售队伍规模。

自**年1月份以来,在历次业务活动中我们都将增员工作作为一项常态事项来抓,突出增员的长期性。2月份,围绕增强各级主管的自主经营意识,以基本法为抓手,在营销团队中打造标准化营销组、营销分处、营销处活动,为使此项活动用制度的形式确定下来,我部制定下发了《中国**分公司携手创天下标准化营销团队创建方案》,并在2月中旬举办的全是主管培训班上专门进行了培训宣导,力求让每个营销主管都明白分公司推出这一方案的背景、目的和意义,尤其是各级主管达标后的激励措施,让人人都参与到标准化营销团队创建中来。

按照创建方案的要求,我们每个季度末对各级主管现有组织架构情况进行一次大考核,以此决定获得团队达标奖励的资格,然后在下个季度每个月以人力是否达标决定发放的次数。一季度末我市有**个主管获得达标奖励资格。二季度5月15日人开始,我们积极响应省公司百天百人万人万元增员活动方案的安排,制定下发了《中国**分公司百天百人万人万元增员活动方案》,每三天分单位单独下发一次增员活动追踪情况,总结分析上阶段工作,安排部署下阶段工作。

截止6月30日,活动开展46天来,全市新进amis系统人力**人,其中有**人10年期业绩达到300**元标准以上。纵观前半年的增员工作,我们共举办了4期新人培训班,累

计培训新人达到**人次,充实了销售队伍,同时全市个险销售队伍规模经过不断的考核淘汰和坚持不断的增员,达到了**人,销售队伍较年初稳中有升,基本达到了省公司下达我市的个险人力发展计划,从而为后半年个险业务发展奠定了人力资源的保证。

五、狠抓农村标准化营销服务部建设。

在**年农村营销服务部标准化建设的基础上,今年以来,结合我市实际情况,农村营销服务部建设继续以两实一大为目标,突出一个实字,即队伍实、业绩实。为此,我们在充分调研的基础上结合《中国**保险股份有限公司延安分公司农村营销服务部建设**--**三年规划》,制定下发了《中国**保险股份有限公司延安分公司**年农村标准化营销服务部创建方案》,进一步明确了**年各单位、各个营销服务部的人力发展目标和10年期业务发展目标。

为了使今年农村营销服务部建设工作得到快速的提升。3月底4月初在兴和大酒店隆重召开了中国**分公司**年农村营销服务部创建工作会议。一方面由各单位对本单位农村营销服务部**年工作情况进行了汇报,另一方面,分公司对在**年农村网点工作中取得优异成绩的单位进行了隆重奖励。宣导了**年创建方案。同时,组织所有农村营销服务部负责人专门赴商洛进行观摩学习和经验交流。截止6月底,农村网点实有人力**人,实现期交保费收入**万元,其中10

年期保费收入** 万元,在全市业务发展中的占比逐步显现。

期间,我们不定期的制作农村营销服务部旬报及工作开展简报,在一定程度上起到了发展评比和信息交流的作用。

六、加强组训队伍建设,提高组训工作积极性。

(一)组织召开组训例会,发挥组训作用

根据业务发展和团队建设的要求,为了更好的突出组训人员的作用和优势,我们先后组织了四次组训例会,分享了组训人员的工作经验,透明了组训人员的收入情况,安排部署了每个阶段的工作。

(二)建设兼职组训队伍,促进业务发展

为了进一步调动现有主管的工作积极性,按照延安分公司兼职组训管理办法,我们在3月份举办了全市系统首次兼职组训选拔培训班,并利用三月份一个月时间,对参加选拔的人员进行了实践帮扶考核,最终确定出了第一批**名优秀销售人员入围分公司兼职组训队伍;同时,为了今后我市业务发展,给更多的选拔人员入选的机会,我们在二季度有给未入选者一定的延长考核期,将在7月份对再对准兼职组训人员进行最后考核,壮大兼职组训队伍,更好的促进业务发展。

(三)我部组训管理岗人员在每个节假日和业务发展的关键时期,都积极收集一些有针对性的专题和最新资讯下发各单位组训,增加各单位组训人员日常晨会和工作的素材,

增强现有组训人员的知识积累,满足组训人员专业知识缺乏的需要。

七、配合财务部门全面推动非现金收付费工作。

在四月份,为了紧跟分公司步伐,配合财务部门做好非现金收付费工作,我部在第一时间先在组训例会上对所有组训及主管个险副经理进行了非现金收付费的宣导工作,紧接着制定下发了非现金收付费营销员宣导胶片和中国**分公司非现金收付费操作指南,并印制成册,下发给每个销售人员,对全市系统非现金收付费顺利进行奠定了坚实的基础。

八、常态性工作。

(一)组织代理人资格考试工作

按照保监局提出的代理人百分百持证上岗的要求,为了提高我市代理人持证率,我们组织了两次代理人资格考试。由于今年全部实行机考,大部分人员缺乏电脑知识,加之前期复习备考不充分,导致通过率不是很理想,总计过关人数**人。鉴于此,我们决定在下半年每个月组织最少二次代理人资格考试,并要求各单位必须对参考人员进行前期的考试辅导培训。对考试辅导不扎实的单位推后报名考试,确保年底持证率上一个新台阶。

(二)完成了个险销售部的amis系统升级维护及保监局营销员监管系统的上线、销售人员基本信息的录入工作和系统运行等日常工作。

(三)在每个阶段结束,及时进行业务数据的核实,确保了业务奖励对象工作的准确性。

(四)完成了日常新人工号的录入和分红权限的授予,及时为一线服务。

(五)根据省公司个险部不同阶段对销售人员业务的预警,在第一时间将连续**个月、**个月未出单人员情况分类下发各单位,要求利用晨会时间进行追踪,张榜公布,个险部进行追踪。同时,制作温馨提示卡,不断提醒联系60天和连续90天未出单人力快速出单,有效提升了销售人员举绩率。

保险公司三年规划范文(三) 第一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在**年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做

好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在**年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现

客户满意最大化。

2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨,坚持主动、迅速、准确、合理的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,建立一个覆盖全区的查勘、定损网点,初期由中支设立专职查勘定损人员3名,同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。

4、在**年6月之前完成**营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作,至此,全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。根据**年中支保费收入****万元为依据,其中各险种的占比为:机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。**年度,中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元,各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业

务的攻坚战,还是我们工作的重点,**年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议,**年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解中华保险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

今年,虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。

看过保险公司三年规划范文的人还

保险公司年度工作计划

三一文库(https://www.wendangku.net/doc/4b11848495.html,)/工作计划 保险公司年度工作计划 中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下,完成了筹建工作并顺利开业,在业务的发展上也取得了较好的成绩,占领了一定的市场份额,圆满地完成了省公司下达的各项任务指标,在此基础上,公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况,制定如下工作计划: 一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在20XX年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制

度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20XX年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在20XX年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意化。2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、

保险公司筹备计划书

保险公司筹备计划书 篇一:保险筹建计划书 篇一:保险代理公司筹建计划书 保险代理公司筹建简易计划书 保险代理公司又称保险綄合代理公司,其中包括有车险,寿险,企财险,银保险,个险及更多险种,就河北市场来看,保险代理公司不下15家,山东未知(可在百度上查询)。一般保险代理公司分为二大类,一是以车险,企财险,个险为主的保险代理公司,一是以寿险,银保险,理财险的公司,分工不同各有主营。以下是主营(简称财险)财产险公司的筹建,业务开展,人员配置,及其它种类的计划,如有不详这处还望见凉。 一. 部门组建。 1,总经理室 每一家公司都配有总经理室,主要职责:接待重要客户,会议举办,总经理办公。 2,出单部 一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心,因为出单业务的存在,才可以让公司平稳持久的发展,刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员,其办公耗材为,电脑,打印机,复印机,扫描仪,传真机,各公司主体pos机(视主体公司的数量,po s机和电脑相对配置)。 3,办公室 主管公司日常消耗,和人员的进司,离职,福利及各项。先期公司运营可有可无,视业务发展需求再配置,原则上是一人。4,财务部, 全面掌握公司财务体系,每天的业务收入,支出,结算手续费,和各司各项税务,报表, 5,理赔部 保险代理公司查勘为公估,只有主体公司才可以设立理赔部,其业务的开展为本公司代理查勘,主体公司委托查勘,理赔部是公司第二大业务收入来源,可为公司在本地建立良好的理赔服务,使客户不再单一的接受主体理赔,而由每三方委托代理。 二,各部职责

1,总经理:统筹管理公司,定期的例会,召开公司会议,业务发展方向,手续费的变更,人员通知,大业务的接待。 2,出单部:每人对应主体公司的数量,每日的保费收入,出单数量,回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。 3,办公室:大同小已。 4,理赔部:每日的查勘,代勘。和当地三级维修厂,二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司,无需售后人员,一切以查勘,代勘为主的部门。一人一车,或二人一车。 5,财务部:同上。 三,产品范围 企业,厂矿,工地楼房,商场(商铺),水险(船厂,海上货物,),火险,意外险,航空运输及各种。 3,银保险 全市银行销售的理财产品,包括财险,寿险,基金, 4,个险 企事业人员,厂矿人员。海上货物,公路运输,施工人员。航空货物。驾驶人员,旅行社。 5,寿险 所有和人身体有半的保险。 四,人员配置 1,总经理1人,出单部2人,财务部2人,代勘1人,办公室1人, 五,销售网络 销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售,业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展,只有公司政策好,业务人员会自动找上公司,往往公司是没有业务员,而公司能从主体公司拿到好的政策下,一般在全市会有各家业务员来主动上业务,提升保费, 而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。 六,利润一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入,而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员,及社会上的保险代理人,因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说,公司所能扣下的利润点为1-2个点,视情况而定,河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-2000万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法

保险公司全年业务发展规划

保险公司全年业务发展规划 2005年是深入贯彻十六届三中、四中全会精神,全面落实科学发展观,巩固宏观调控成果,保持经济社会良好发展态势的关键一年。在刚刚结束的中央经济工作会议上明确提出:明年国家将实施稳健的财政和货币政策,加强和改善宏观调控,加快调整经济结构,转变经济增长方式,坚持以提高质量效益为中心,妥善处理发展速度和质量效益的关系,实现经济社会全面协调可持续发展。这一经济工作指导思想必将对金融保险业的发展带来深远的影响和指导意义。面对市场经济体制改革深化,国民经济和居民收入的持续增长,将进一步促进寿险需求和消费的增长,为寿险市场的繁荣提供必要的经济基础,为寿险企业的发展提供重要的战略发展机遇。而目前我们内部存在的队伍规模偏小,人均生产力不高;外部面临的金融调控可能进入“加息通道”,进一步开放外资保险业市场等因素,也意味着更大的挑战即将到来。面对2005年,我们必须抓住机遇,迎接挑战,不断扩大队伍规模,切实提高业务人员的销售技能,牢牢把握市场主动权和主导地位,以实际行动实现“做大、做强”的目标。 结合内外部形势和我单位的实际情况,我们明年的总体业务发展思路是:大力发展效益险种和短险业务,进一步优化业务结构, 提高业务增长的质量和效益,实现业务速度、规模、效益协调发展。围绕这一思路,我们明年工作的具体安排主要集中在以下几个方面: 1、在产品策略上,在继续以主推产品的基础上,加大对新产 品的开拓力度,促进保障型险种和效益型业务的快速发 展。 2、在组织发展上,坚持“退一增二”的方针(清退1人,增员2 人),把增员工作落实到全年每一个业务发展阶段。坚持 在保证质量的基础上实现团队规模的扩大,为业务发展提 供人力资源的有效保障。 3、在业务推动上,在公司整体策划的基础上,坚持以荣誉、 精神激励为主,不断创新形式,力求活动形式多样化。强 化业务推动的执行力度,使推动转化为持续的生产力。 4、在营销模式上,坚持举办多种形式、灵活多样的产品说明 会,使说明会成为精致化、高绩效的产品销售促成方式。 坚持多种展业方式并举,不断创新、突破已有的营销方 式。 5、在队伍管理上,强化对业务人员的管理力度,规范代理人

保险公司工作汇报及发展规划范文2篇

保险公司工作汇报及发展规划范文,仅供参考。 20××年是xx财险xx中支成立的一年,是初步发展的一年,也是面临压力攻艰克难的一年,在省公司总经理室的正确领导下,在省公司各部门的大力支持下,xx中支以科学发展观为统领,紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求,强化内部管理,切实防范经营风险,把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来,较好地完成了各项工作任务,取得了公司的良好开局。 一、深入开展市场调查,制定积极的筹建方案 为确保筹建工作的顺利进行,公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查,根据省保监局和总公司、省分公司的要求,筹备组结合市场情况和自身工作实际,制定了筹建日程安排表,将筹建工作细化到每一个工作日,并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案,做到筹备工作目标明确,措施具体,协调一致,落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下,公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持,由于各项计划、措施安排得当,公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。 二、紧紧抓住“第一要务”,牢固树立发展意识 公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司,如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地,并实现超常规、跨越式的发展,是摆在我们每一位员工面前的当务之急,公司领导班子统一思想,以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想,多次召开员工会议,统一思想,集思广益,大家群策群力,出点子想办法,细分、

保险经纪公司发展规划报告

保险经纪公司发展规划报告 一、总体规划理念 以大型项目业务为利润主要来源,通过寿险及车险业务为经营基础,逐步增加业务产能,使公司在当地具有一定的知名度,并通过各种关系(股东关系或销售团队关系)与当地项目发布方取得紧密联系,而促进项目业务的签署。同时,通过组建销售队伍,建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品(包括:保险产品、理财产品、直销类产品等),使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益,也可以促进销售团队的有更大的发展,建立适合当地市场的平台经济,从而挖掘和培养专属产品的销售团队,以人对人销售为基础,增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化,为构建金融集团做销售支持的准备。 二、经营规划 1、经营团队规划: 1)总经理办公室(2-3人):由董事长、总经理(执行董事)、 总经理助理构成,职责包括:向股东负责、为股东创造 收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场 分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行 及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目 标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持 良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。 2)大项目部(1-5人):由部经理、员工组成。职责包括: 业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部

(产品支持部)一同完成项目。 3)产品采购部(1-2人):有部经理、员工组成。职责包括: 常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目 产品采购、其他销售渠道产品采购。 4)运营部(1-4人):由部经理、培训专员、数据专员、督 导专员组成。职责包括:运营数据统计、产品培训、“基 本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协 助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件 保存、分支机构管理。 5)人事行政部(1-3人):由部经理、人事专员、行政专员 组成。职责包括:人事薪资管理、入离职管理、招聘管 理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、 人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、 行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、 其他相关行政事务管理。 6)财务部(1-5人):由部经理、会计、出纳组成。职责包 括:财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、 财务制度制定及监督、财务流程管理。 7)IT部(1-2人):由部经理、桌面工程师组成。职责包括: 财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维 护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安 全系统、信息系统规划。 2、机构建设规划: 1)机构设立

保险支公司三年发展规划

保险支公司三年发展规划 第一部分经营环境分析 一、经济环境分析 XX年,**地区生产总值由XX年的124.4亿元,提高到XX年的236.2亿元,同比上年增长15.45%,超过“十五”计划目标5.45个百分点。其中,全社会固定资产投资完成70.2亿元,增长19.6%;财政总收入22.5亿元,粮食总产值达到32.4亿元,增长指数9.1%;工业企业实现增加值37.78亿元,增长33.5%;城镇居民人均可支配收入8333元,农村居民人均纯收入4180元,分别增长12.3%和21.4%,;社会消费品零售总额实现56.5亿元,年均增长下降0.1%。 “十一五”期间,是**市全面建设小康社会,实施振兴东北老工业基地战略,加快资源型城市经济转型的关键时期,也是**市经济社会发展的重要战略机遇期。“十一五”时期**市面临的发展环境和条件较为有利。国家继续实施东北老工业基地振兴战略,我市也出台了一系列扶持政策,支持资源型城市转型,为**发挥后发优势,迎头赶上,创造了条件;近年陆续上了一批大项目,为**市加快发展奠定了基础,其带动效应将会逐步扩大。**市拥有两个国家一级陆路口岸,中俄两国政府积极支持地方间开展经贸合作,为利用沿边优势,做大做强对俄合作提供了舞台。**资源丰富,能

源充足,生态良好,为吸引投资和产业集聚,实现资源优势向经济优势转变提供了有利条件;**具有良好的产业基础,为吸引战略投资者提供强有力的支撑;在国家政策和地方鼓励之下,**的大经济环境进一步向好,随着经济的迅速发展,社会主义新农村的建设,各种保险的需求将明显增大,同时为财险的发展创造了广阔空间。 二、财产险行业分析 财产险整体发展状况 保险市场的改革与开放使得**地区的保险市场得到进一步拓展。XX**地区总保费收入9.6254亿元,比上年增长48%。其中,财产险收入1.1682亿元,同比增长142%,财险深度0.49%,密度61.03元/人。虽然财险市场飞速发展,但市场开发程度仍然落后于发达地区,存在发展空间。《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台后,保险业在国家经济社会整体布局中的定位更加清晰,政府推动和政策支持保险业发展的力度不断加大。**市政府和行业主管部门把保险业纳入自身发展规划统筹考虑,社会各界对商业保险在现代经济社会中重要作用的认识逐步提高,保险业发展的社会环境逐步改善。黑龙江保监局出台了《黑龙江省保险业“十一五”发展规划》,确立了非寿险主要预期目标为:到XX 年,全省财产保险保费收入44亿元,年均增长16%。 财产险市场情况分析

保险公司团队建设规划

收展团队组建规划报告 尊敬的分公司领导: 关于2012年收展部扩展团队的计划,我们做了一下规划,请领导指教。 要发展团队人才是关键,要建设好团队关键在于选材,我们在招募上必须投入绝大部分的精力,通过大面积的、深入的个别面谈来达成团队的组建目标。我们将在一季度以自身增员为主,具体途径有人才市场、网络资源、缘故及转介绍、广告宣传等多方面进行的人员招募。目标三个月时人力达到20人以上,与此同时筛选首批初级主管,初步完成团队的基本构架。 培养初级主管是二季度最重要的工作。在我们寿险行业初级主管是最基层的管理层,同样也是最广泛的业务精英.在一个团队里初级主管的数量、稳定和业绩方面的情况直接决定了整个大团队的走势。所以标准化的初级主管学习内容及各种会议的具体运作等都是给他们培养的对象。同时我们也将全面地对团队进行亲情管理:营造“家”的氛围,用包容、和谐、全面、彻底的亲情管理,将团队中的每一个人融合为极具凝聚力、战斗力、说服力的收展服务团队。只有这样我们才能在稳定团队架构上取得保障,初步计划我们要在二季度末完成团队人力40人。 在三季度我们的工作重点为:销售,销售细节辅导,销售细节辅导对象为团队所有成员。 首先:精心设计晨会,把诚信教育作为重点强化培训,全面执行

收展职业经理人基本制度,制定并执行收展员学习制度、收展员学习制度是我们团队建设的基本动作。每一天的早会我们都需要以能带给每一位收展员的真正成长为原则来进行经营,这样我们才能留住人,并且是留住人的心与魂而不是躯体。 其次:用成长留人,用成长聘才,就必须有很好的教育。早会,需要我们解决收展员每一天在外面遭遇的拒绝留下的疑惑,让他们每一天都带着真正的信心与成长上路,所以打造真正的学习型的团队是我们团队健康、正常、持续发展的唯一基础 在未来的工作中,我们必须坚持: 一、对客户进行全方位服务,并不仅仅是销售与售后服务方面; 二、有效开拓和有效培育客户市场; 三、深层挖掘和二次开发老客户,锁定和固化资产; 四、开拓进入高端客户市场。 在团队中,真正植入“做保险,就是做人”的观点,不断地强化“活动量定江山”的观点,唯有活动量才会给我们的收展员带来真正的成长与机会,而活动量的基础是正确的活动方式与销售模型和从业心态,真正导入“推销始于被拒绝”的观点。 在坚持以上工作原则的前提下,四季度真正达到合格人力50人,准组经理10人,组经理5人,全体收展员平均佣金不低于1500元。所以我们要求新人前期全面销售健康型产品,在销售行为中,宣传真正的保险观念,真正传播寿险的真谛。在团队中进行全方位的模拟演

保险公司年度规划(新版)

编号:YB-JH-0527 ( 工作计划) 部门:_____________________ 姓名:_____________________ 日期:_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑 保险公司年度规划(新版) Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things

保险公司年度规划(新版) 摘要:经常制订工作计划,可以使人的生活、工作和学习比较有规律性,养成良好的习惯,因为习惯了制订 工作计划,于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖,养成一种做事成功必须具备的习惯。本内容可 以放心修改调整或直接使用。 新的一年,我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求,结合自身实际,围绕分公司总经理室的具体要求,坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路,在转变思维上做文章,在科学发展上使狠劲,在人才建设上动脑筋,努力完成分公司下达的年度指标,确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。 (一)不断转变思维观念,增强发展信心 强化危机意识,增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境,公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战,我们将在支公司广泛开展危机教育,进一步健全支公司内部绩效考试制度,真正把业绩与生存相挂勾,从而限度的调动工作的内在动力。强化创新意识,培树真抓实干的工作作风。在新的一年中,我们将结合xx公司的实际情况,针对车险规模大,效益基础差的问题,采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领

保险公司绩优团队建设和组织发展方案宣导篇15.doc

保险公司绩优团队建设和组织发展方案宣 导篇15 2008年,改革开放30周年;2009年,新中国成立60周年;2011年,中国共产党成立90周年、辛亥革命100周年…… 历史悠长的中国,从没有哪一个百年,像这一个百年般惊心动魄、脱胎换骨、翻天覆地。武昌城头的枪声,一举开启了中国前所未有的社会变革、开启了中国走向现代化的漫漫征程。从那一刻起的百年间,新文化运动、五四运动、抗日战争、解放战争、新中国成立、改革开放,流经一个世纪的历史深河浩浩荡荡,几代人殚精竭虑,曾被甩在全球现代化进程之外的中华民族,大踏步迎来民族复兴的曙光。 历史的长河中,一个世纪并不遥远。 1911—2011,刚刚过去的这一百年,以辛亥革命为起点,中国人民在中国共产党的带领下,实现了民族独立和人民解放,迎来了国家的繁荣富强和人民的共同富裕,走过了其他国家几百年的现代化发展历程,演绎了民族复兴史上自强不息的传奇。百年风雨历程,如同历史教科书,充分证明只有社会主义才能救中国,只有改革开放才能发展中国,只有中国共产党才是领导中国人民不断开创事业发展新局面的核心力量。 2011—2111,即将到来的这一百年,发展的蓝图已经展开——到中国共产党建党100周年时建成惠及十几亿人口的更高水平的小康社会,到新中国成立100周年时基本实现现代化,把我们伟大的祖国建成富强民主文明和谐的社会主义现代化国家,在

中国特色社会主义道路上实现中华民族伟大复兴。 百年精神传承,必将崛起一个繁荣发展、和平统一、民主自由、共同富裕、高度文明的现代中国。这个中国,将为民族赢得更多福祉;这个中国,将为人类作出更大贡献。 中华正在复兴,同志仍需努力! 2011年十二五胜利开局、前景光明?“十二五”开局之年,世界上规模最大、一次 性建成里程最长的京沪高铁将建成通车。 ?我国将天宫一号和神舟八号飞船将发射升空。 ?中国“入世”10周年贸易体制更规范,发展动 力更足! ?中国共产党90岁生日、纪念辛亥革命100周年, 社会更太平、局势更稳定! ?2011年经济增长将呈现逐级上升趋势,全年增长 依然会保持在潜在增长率之上,预计可达9.7%

保险公司团队建设规划

收展团队组建规划报告尊敬的分公司领导:关于2012年收展部扩展团队的计划,我们做了一下规划,请领导指教。 要发展团队人才是关键,要建设好团队关键在于选材,我们在招募上必须投入绝大部分的精力,通过大面积的、深入的个别面谈来达成团队的组建目标。我们将在一季度以自身增员为主,具体途径有人才市场、网络资源、缘故及转介绍、广告宣传等多方面进行的人员招募。目标三个月时人力达到20人以上,与此同时筛选首批初级主管,初步完成团队的基本构架。 培养初级主管是二季度最重要的工作。在我们寿险行业初级主管是最基层的管理层,同样也是最广泛的业务精英.在一个团队里初级主管的数量、稳定和业绩方面的情况直接决定了整个大团队的走势。 所以标准化的初级主管学习内容及各种会议的具体运作等都是给他们培养的对象。同时我们也将全面地对团队进行亲情管理:营造“家”的氛围,用包容、和谐、全面、彻底的亲情管理,将团队中的每一个人融合为极具凝聚力、战斗力、说服力的收展服务团队。只有这样我们才能在稳定团队架构上取得保障,初步计划我们要在二季度末完成团队人力40人。 在三季度我们的工作重点为:销售,销售细节辅导,销售细节辅导对象为团队所有成员。首先:精心设计晨会,把诚信教育作为重点强化培训,全面执行收展职业经理人基本制度,制定并执行收展员学习制度、收展员学习制度是我们团队建设的基本动作。每一天的早会我们都需要以能带给每一位收展员的真正成长为原则来进行经营,这样我们才能留住人,并且是留住人的心与魂而不是躯体。 其次:用成长留人,用成长聘才,就必须有很好的教育。早会,需要我们解决收展员每一天在外面遭遇的拒绝留下的疑惑,让他们每一天都带着真正的信心与成长上路,所以打造真正的学习型的团队是我们团队健康、正常、持续发展的唯一基础 在未来的工作中,我们必须坚持: 一、对客户进行全方位服务,并不仅仅是销售与售后服务方面;

保险公司发展规划管制指引.doc

保险公司发展规划管理指引 发文单位:中国保险监督管理委员会 ?文号:保监发〔2013〕18号?发布日期:2013-3-12??执行日期:2013-3-12?? ?中国保监会关于印发《保险公司发展规划管理指引》的通??为规范保险公司发展规划工作,根据《保险法》、《保知???? 险公司管理规定》,我会制定了《保险公司发展规划管理指引》(以下简称《指引》),现印发给你们,请遵照执行。各公司要高度重视《指引》的贯彻落实,认真做好《指引》的学习、培训和执行等工作,并在2013年4月底前,向我会提交2012年度公司规划实施情况全面评估报告和联系人、联系方式。???????第一条为规范保险公司发展规划工作,切实发挥发展规划在公司经营管理中的引领作用,提高公司科学发展水平,根据《保险法》、《保险公司管理规定》等,制定本指引。 ?? ??第二条本指引所称发展规划,是指保险公司根据现实状况和未来趋势制定的发展目标、经营战略和保障措施,是公司规划期内经营发展的基本纲领。 ??????第三条本指引适用于保险公司和保险集团(控股)公司。保险资产管理公司和中国保监会批准的其他保险组织参照执??第四条保险公司发展规划应当具有科学性、战略性行。???? 和可操作性,符合行业发展规划和监管要求,与公司经营状况、管理水平和人才储备情况相匹配。 ??????第五条保险公司应当建立由董事会负责的发展规划

工作机制,完善组织架构,建立管理制度,明确工作职责。?? ???保险公司董事长领导发展规划工作。董事会发展规划委员会(或其他专业委员会)负责发展规划的制定、实施、修改、评估等工作。????? 保险公司总经理负责发展规划的组织实施。保险公司应当设置专职部门或指定相关部门,在董事会和总经理的领导下承担发 ??? 展规划相关具体工作。? 第七条保险公司发展规划应当包括公司战略目标、业务发展、机构发展、偿付能力管理、资本管理、风险管理、基础管理、保障措施等规划要素。 ???? ?第八条公司战略目标应当充分考虑宏观经济金融形势、保险市场供需状况、公司自身优势与劣势等因素,体现差异化特色,明确市场定位和发展目标。???????第九条业务发展应当包括业务规模、业务结构、渠道发展和再保险等。保险公司应当按照中国保监会核定的业务范围和监管要求,根据公司资本金状况和股东持续出资能力,制定分年度目标。????? ?第十条机构发展应当包括经营区域范围、分支机构类型和数量发展计划及退出安排等,明确规划期内省、市各级分支机构年度发展的目标和措施。?? ????机构发展计划应当符合保监会关于机构准入、退出的总体要求,并与自身的经营管理情况相匹配。 ????第十一条偿付能力管理应当合理预测公司盈利水平和偿付能力状况,保证偿付能力充足,并根据偿付能力管理制度,提 ????第十二条资本管出不同假设条件下的偿付能力优化方案。?

保险公司三年发展规划

保险公司三年发展规划 做好三年规划能帮助保险公司创造出新的业绩,让保险公司未来三年经营得更有业绩。以下是精心推荐的一些保险公司三年规划范文,希望你能有所感触! 保险公司三年规划范文(一) XX年,XX公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下,完成了筹建工作并顺利开业,在业务的发展上也取得了较好的成绩,占领了一定的市场份额,圆满地完成了省公司下达的各项任务指标,在此基础上,公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况,制定如下工作计划: 一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。 承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在XX年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度,确保风险的合理控制,同时根据业务的风险情况,执行有关分保或再保险管理规定,确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范,严格执行条款、费率体系,熟练掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训,以提高他们的综合业务技能和素质,为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易 二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,XX公司在2016年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意最大化。

保险公司业务部工作计划(2020版)

编号:YB-JH-0481 ( 工作计划) 部门:_____________________ 姓名:_____________________ 日期:_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑 保险公司业务部工作计划 (2020版) Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things

保险公司业务部工作计划(2020版) 摘要:经常制订工作计划,可以使人的生活、工作和学习比较有规律性,养成良好的习惯,因为习惯了制订工作计划,于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖,养成一种做事成功必须具备的习惯。本内容可以放心修改调整或直接使用。 篇一 第一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系,保险 公司销售业务员工作计划。 承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基 础,是保险公司生存的基础保障。因此,在**年度里,公司将狠抓业 管工作,提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系 来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限 拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严 格承保。 2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台, 通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数 据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编

如何做好保险公司团队建设

如何做好保险公司团队 建设 公司内部档案编码:[OPPTR-OPPT28-OPPTL98-OPPNN08]

如何做好保险公司团队建设 一、关怀 一位经验丰富的保险精英人士谈到团队管理时表示:“我选择业务员主要选两种人:一种是从来没有做过业务的人,他们能够按照我指定的路走,而且比较勤奋;第二种是工作非常出色的人,这样的人我不惜花大代价挖过来。我认为,人关键是品质和心态,如果他能够吃苦耐劳,有人格魅力,那他的工作一定不会错的,而有些老业务员做得倒不一定好。” 当谈到管理销售团队有怎样的体会时,对方如是说:“第一是要求业务员都成为‘舵手’、‘医生’,‘舵手’能够把握全局,而‘医生’能在最短的时间内找出市场病症,并对症下药。第二是把爱心给业务员,真诚地关心他们。第三是给他们灌输技能,做好他们的老师,让他们佩服比让他们害怕更重要。第四是告诉他们要有自信、自尊、热情,鼓励他们多面对挑战,对市场、对公司都充满希望。这样的方法还是赢得了很多人的尊重的,也很有效。 二、执行 销售人员最应该看重的是品德,一般不要求他们有多强的业务能力,更多的时候我们都是招一些“空白人”,就是他们什么业务都没有做过。这些人都是从零干起,很容易和公司一条心。而且我们能很明确地知道他们想要什么,我们能给他们什么。新的销售人员进入公司后,进行培训,从做人、业务技能、公司情况、产品特点等方面对其进行统

一的灌输。要做好“传、帮、带、教”的作用,把他们一个一个都培养起来。 好的销售人员首先要有“执行力”,执行力强,这个业务员就是成功的。可以要求业务员下去拜访客户,他们回来后都要填写一个拜访回馈表格,有这样的约束,老业务员也不敢怠慢。我们对新来的业务员一般都会“跟踪”一段时间,到客户那里看看他去了没有,效果如何,客户如何评价。从而发现他的优点和缺点,好的发扬,不好的指正,并且这样可以因材而用,把他们安排到不同的岗位上。 三、责任心 保险代理人是保险公司的中流砥柱,险企到底能不能发展下去全看这些人的工作怎样。而如何去选择业务员呢?综合素质是考察业务员的标准。我们一般看他的业绩、语言表达能力、个人的气质、文化修养等等,如果这个人素质高,业务精,当然是最好的选择。但是人无完人,因此选择业务员的时候,我认为评判的标准中最关键的一点就是看他的业绩。业绩也是一个人综合素质的体现。 构建好的销售团队,要培养销售人员的责任心。销售人员必须和公司的奋斗目标一致,虽然每个人都不一样,但是只要有共同的目标,相同的见解和想法,那么这个销售团队就有了核心,也就能拧成一股绳。可经常召开一些小团体会议,交流思想和意见,激发销售人员达到公司销售目标的责任心,鼓励大家团结起来,共同奋斗,通过这些小会议把这些思想慢慢渗透到大家的头脑中。

保险公司工作总结与工作计划

主要呈现以下特点: 1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。 截止 11 月底,累计实现签单保费 25106.2 万元,增幅为 23.42%;实收保费 25068.6 万元,增幅为 20.74%。 2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。 公司上半年盈利水平明显不足,下半年逐步有所好转。 3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。 全市应收保费余额426.6 万元,占总业务的比重为 2.10%。 4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。 截至 10 月底,我公司市场份额为35.86%,同比上升了 1.27 个百分点。 5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。 截至 11 月底,简单赔付率为54.4%,综合赔付率为75.06%。 主要工作情况(一)采取有效措施加强督导,推动业务持续稳定 发展。 公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度,对保费收入实行逐月分解下达计划,逐月点评,逐月分析,并实行月、季、年三重考核,按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。 对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。 在全市系统费用紧张的不利情况下,我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要,全面激发基层一线的展业热情。 (二)坚持依法合规经营,自觉带头规范保险市场秩序。 20xx 年,我们公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠

道、全面系统的检查达 10 多次,这使我们进一步提高了思想认识,增强了依法合规经营的自觉性,不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调,为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。 (三)加大应收保费执法力度,自查自纠工作顺利实施。 今年,公司加大了应收保费执法监察力度,达到“三到位”,即 思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位;做到了“四不怕”, 即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。 对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实,摸清了“家底”,查清了责任,严肃了整改,对历史遗留的应收保费,立足自身、不等不靠, 按照“谁销售、谁负责”的原则,全面加强欠费催收,受到了省公司的表彰。 (四)积极提升销售能力建设,大力开展交叉销售工作。 一是大力加强营销团队建设,二是大力开展营销组训建设,三是大力加强和规范营销队伍建设,四是建立多方位的销售渠道,五是积极推动交叉互动业务,创造了一流销售业绩。 (五)认真贯彻学习“八个表率”,积极践行科学发展。 一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习,并开展了座谈讨论,制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案;二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会,吃透精神;三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论;四是根据方总讲话精神,重新制定并完善年度工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和年度考核办法;

保险公司发展规划

保险公司发展规划 第一部分经营环境分析 一、经济环境分析 2006年,XX地区生产总值由2000年的124.4亿元,提高到2006年的236.2亿元,同比上年增长15.45%,超过“十五”计划目标5.45个百分点。其中,全社会固定资产投资完成70.2亿元,增长19.6%;财政总收入22.5亿元,粮食总产值达到32.4亿元,增长指数9.1%;工业企业实现增加值37.78亿元,增长33.5%;城镇居民人均可支配收入8333元,农村居民人均纯收入4180元,分别增长12.3%和21.4%,;社会消费品零售总额实现56.5亿元,年均增长下降0.1%。 “十一五”期间,是XX市全面建设小康社会,实施振兴东北老工业基地战略,加快资源型城市经济转型的关键时期,也是XX市经济社会发展的重要战略机遇期。“十一五”时期XX市面临的发展环境和条件较为有利。国家继续实施东北老工业基地振兴战略,我市也出台了一系列扶持政策,支持资源型城市转型,为XX发挥后发优势,迎头赶上,创造了条件;近年陆续上了一批大项目,为XX市加快发展奠定了基础,其带动效应将会逐步扩大。XX市拥有两个国家一级陆路口岸,中俄两国政府积极支持地方间开展经贸合作,为利用沿边优势,做大做强对俄合作提供了舞台。XX资源丰富,能源充足,生态良好,为吸引投资和产业集聚,实现资源优势向经济优势转变提供了有利条件;XX具有良好的产业基础,为吸引战略投资者提供强有力的支撑;在国家政策和地方鼓励之下,XX的大经济环境进一步向好,随着经济的迅速发展,社会主义新农村的建设,各种保险的需求将明显增大,同时为财险的发展创造了广阔空间。 二、财产险行业分析 (一)财产险整体发展状况 保险市场的改革与开放使得XX地区的保险市场得到进一步拓展。2006XX地区总保费收入 9.6254亿元,比上年增长48%。其中,财产险收入1.1682亿元,同比增长142%,财险深度0.49%,密度61.03元/人。虽然财险市场飞速发展,但市场开发程度仍然落后于发达地区,存在发展空间。《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台后,保险业在国家经济社会整体布局中的定位更加清晰,政府推动和政策支持保险业发展的力度不断加大。XX市政府和行业主管部门把保险业纳入自身发展规划统筹考虑,社会各界对商业保险在现代经济社会中重要作用的认识逐步提高,保险业发展的社会环境逐步改善。AAA保监局出台了《AAA省保险业“十一五”发展规划》,确立了非寿险主要预期目标为:到2010年,全省财产保险保费收入44亿元,年均增长16%。 (二)财产险市场情况分析 XX地区财险业务统计表(截止至06年12月份,单位/万) XX地区各公司保险业务统计表(截止至06年12份,单位/万) 第三部分实现目标的关键举措一、业务措施 (一)市场定位 城市市场是个现实的大市场和业务发展制高点,必须站在战略着眼点的高度抓好城市市场布局,在占领城市市场同时积极拓展农村市场。一是坚持中长期业务持续发展的指导方针,确立两个中心,两条腿走路的战略构思,做到城乡并举,协调发展,先抓城市上规模、培养县域攒后劲,全面开展农村市场,夯实基础快发展、扩张队伍占市场。二是在基层公司设置上,采取中心辐射周边的办法和小机构多网点的策略,发挥专员职能作用,在农村网点、个人代理人队伍、运营管理机制建设方面下功夫,以建立和完善农村社会保障体系和服务三农为切入点,加大农村业务拓展深度,建设起遍布城乡的服务网络抢占农村市场。 (二)推行积极的业务发展推动政策 用足用活上级给予的政策,落实产险专员制度,完善产险专员进驻寿险营业单位相关管理工作,策划全系统产险专员业务竞赛方案,贯彻落实积极的业务发展推动政策,为业务发展创造宽松的良好

保险行业职业规划两篇

保险行业职业规划两篇 第一篇 我热爱保险行业,有一定的保险行业知识储备。已考取证件,即将考取证件。拥有资格。 大学期间担任学生会职位,组织能力和沟通能力得到全面锻炼。不怕吃苦,敢于尝试和创新。拥有很好的团队协作意识。 一、保险业目前现状 保险市场的集中度仍然较高;保险中介机构的作用有限;保险 公司高素质人才缺乏;中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断, 中国保险业的发展还处于一个低水平,中国保险业的专业经营水 平还不高。 二、保险未来的发展趋势 随着我国经济总量的快速提高、可保资源的不断丰富以及保 险需求的不断增长,我们完全可以预计未来我国保险市场的规模 会迅速扩大。根据经验数据来看,在一国保险业发展的起步阶段,其保险的增长速度一般是GDP增速的2倍以上,因而从现在起到 20XX年我国保险增长的年均增长速度至少在XX%以上(假设在此期 间我国年GDP增速为6%,在这期间这个增长速度是可以达到的),所以,我国保险业至少可以保持20年的高增长。20XX年我国保险业保费收入更是突破1万亿元,达到11XX.X亿元,同比增长XX.X%。保守估计,20XX年我国保险市场保费收入的总规模将至少达到

XX.X万亿元。 三、保险业职业规划: 1、近期目标:保险代理人(2—3年): 随着保险业的快速发展和各种资讯渠道来源的多样化,人们的保险意识也会越来越强,主动选择了解和购买保险的客户将会逐渐增多。根据国外保险业发展经验和目前我国的改革趋势,未来保险代理人大致在以下路线中单栖或多栖发展。 走组织发展路线,组建销售团队 走个人展业路线,客户来源不一通过行业开发建立客户渠道没有固定的客户渠道,单一零散客户开发 我的近期目标是强化自身专业技能、培养服务精神、开发客户渠道,使得自身更具有竞争优势,在毕业后选择走组织发展路线,挑选身边的人才组建自己的销售团队。 2、长远目标:理财规划师(8-10) 职业前景:随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,职业前景:并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,20XX年中国的个人理财市场将增长到XXX亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。 与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明

保险支公司三年发展规划

保险支公司三年发展规 划 Company Document number:WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998

保险支公司三年发展规划 第一部分经营环境分析 一、经济环境分析 XX年,**地区生产总值由XX年的亿元,提高到XX年的亿元,同比上年增长%,超过“十五”计划目标个百分点。其中,全社会固定资产投资完成亿元,增长%;财政总收入亿元,粮食总产值达到亿元,增长指数%;工业企业实现增加值亿元,增长%;城镇居民人均可支配收入8333元,农村居民人均纯收入4180元,分别增长%和%,;社会消费品零售总额实现亿元,年均增长下降%。 “十一五”期间,是**市全面建设小康社会,实施振兴东北老工业基地战略,加快资源型城市经济转型的关键时期,也是**市经济社会发展的重要战略机遇期。“十一五”时期**市面临的发展环境和条件较为有利。国家继续实施东北老工业基地振兴战略,我市也出台了一系列扶持政策,支持资源型城市转型,为**发挥后发优势,迎头赶上,创造了条件;近年陆续上了一批大项目,为**市加快发展奠定了基础,其带动效应将会逐步扩大。**市拥有两个国家一级陆路口岸,中俄两国政府积极支持地方间开展经贸合作,为利用沿边优势,做大做强对俄合作提供了舞台。**资源丰富,能源充足,生态良好,为吸引投资和产

业集聚,实现资源优势向经济优势转变提供了有利条件;**具有良好的产业基础,为吸引战略投资者提供强有力的支撑;在国家政策和地方鼓励之下,**的大经济环境进一步向好,随着经济的迅速发展,社会主义新农村的建设,各种保险的需求将明显增大,同时为财险的发展创造了广阔空间。 二、财产险行业分析 财产险整体发展状况 保险市场的改革与开放使得**地区的保险市场得到进一步拓展。XX**地区总保费收入亿元,比上年增长48%。其中,财产险收入亿元,同比增长142%,财险深度%,密度元/人。虽然财险市场飞速发展,但市场开发程度仍然落后于发达地区,存在发展空间。《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台后,保险业在国家经济社会整体布局中的定位更加清晰,政府推动和政策支持保险业发展的力度不断加大。**市政府和行业主管部门把保险业纳入自身发展规划统筹考虑,社会各界对商业保险在现代经济社会中重要作用的认识逐步提高,保险业发展的社会环境逐步改善。黑龙江保监局出台了《黑龙江省保险业“十一五”发展规划》,确立了非寿险主要预期目标为:到XX年,全省财产保险保费收入44亿元,年均增长16%。 财产险市场情况分析

相关文档
相关文档 最新文档