国家外汇管理局上海分局关于在外汇业务工作中规范使用金融机构标

国家外汇管理局上海分局关于在外汇业务工作中规范使用金

融机构标识码的通知

【法规类别】外汇综合规定

【发文字号】上海汇发[2005]8号

【发布部门】国家外汇管理局上海市分局

【发布日期】2005.01.18

【实施日期】2005.01.18

【时效性】现行有效

【效力级别】地方规范性文件

国家外汇管理局上海分局关于在外汇业务工作中规范使用金融机构标识码的通知

(上海汇发〔 2005 〕8号)

上海市各外汇指定银行、财务公司、证券公司、租赁公司、信托投资公司：

根据外汇业务电子化工作开展的需要，现就金融机构标识码管理有关事宜通知如下：

一、关于金融机构代码的编制与使用

金融机构代码由 12 位数字组成，前 1-6 位为地区标识码，第 7-10 位为金融机构标识码，第 11-12 位为金融机构顺序码。它作为金融机构名称的数字化标识，广泛用于银行与企业、银行与外汇局、外汇局各部门间有关应用系统的数据采集、传送和信息分析、共享等方面。

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金融机构同业合作机构一览表

金融机构同业合作机构一览表 68家信托公司，91家公募基金公司，67家基金子公司，111家证券公司，832家银行，115家财务公司，40家金融租赁...... 【1】68家信托公司 1 国民信托国民信托有限公司 2 国投信托国投信托有限公司 3 华鑫信托华鑫国际信托有限公司 4 外贸信托中国对外经济贸易信托有限公司 5 金谷信托中国金谷国际信托有限责任公司 6 英大信托英大国际信托有限责任公司 7 北京国投北京国际信托有限公司 8 中诚信托中诚信托有限责任公司 9 中粮信托中粮信托有限责任公司 10 中信信托中信信托有限责任公司 11 爱建信托上海爱建信托有限责任公司 12 安信信托安信信托投资股份有限公司 13 中泰信托中泰信托有限责任公司 14 华澳信托华澳国际信托有限公司 15 上海信托上海国际信托有限公司 16 中海信托中海信托股份有限公司 17 华宝信托华宝信托有限责任公司 18 东莞信托东莞信托有限公司 19 大业信托大业信托有限责任公司 20 粤财信托广东粤财信托有限公司 21 平安信托平安信托有限责任公司 22 华润信托华润深国投信托有限公司 23 中投信托中建投信托有限责任公司

24 杭州工商信托杭州工商信托股份有限公司 25 昆仑信托昆仑信托有限责任公司 26 万向信托万向信托有限公司 27 浙金信托浙商金汇信托股份有限公司 28 紫金信托紫金信托有限责任公司 29 国联信托国联信托股份有限公司 30 江苏信托江苏省国际信托有限责任公司 31 苏州信托苏州信托有限公司 32 长安信托长安国际信托股份有限公司 33 陕国投陕西省国际信托股份有限公司 34 西部信托西部信托有限公司 35 建信信托建信信托有限责任公司 36 国元信托安徽国元信托有限责任公司 37 百瑞信托百瑞信托有限责任公司 38 中原信托中原信托有限公司 39 民生信托民生信托股份有限公司 40 北方信托北方国际信托股份有限公司 41 天津信托天津信托有限责任公司 42 长城新盛信托长城新盛信托有限责任公司 43 华融国际信托华融国际信托有限责任公司 44 重庆信托重庆国际信托有限公司 45 新华信托新华信托股份有限公司 46 四川信托四川信托有限公司 47 中铁信托中铁信托有限责任公司 48 方正东亚信托方正东亚信托有限责任公司 49 交银国际信托交银国际信托有限公司 50 陆家嘴信托陆家嘴国际信托有限公司 51 山东信托山东省国际信托有限公司 52 厦门信托厦门国际信托有限公司

某地方外汇管理局有关金融机构外汇业务监管情况通报会问题解答

2014年金融机构外汇业务监管情况 通报会问题解答 一、国际收支业务项下 1、关于境内居民与非居民之间的国际收支申报业务的问题。 答：按照现行国际收支统计申报政策，除境内居民个人与境内非居民个人之间的人民币收付款暂不申报外，境内居民与境内非居民之间的收付款，均属于国际收支统计间接申报的范围，且由境内居民进行申报。对于境内银行办理的代发工资、代扣水电费煤气费、代缴学费等代扣代缴业务，由此所产生的境内居民机构与境内非居民个人之间的人民币收付款，属于国际收支申报范围。因境内居民机构与境内非居民个人之间的人民币收付款需由境内居民机构进行申报，而国际收支统计申报中关于“限额申报”的收款人为境内居民个人，因此，不能借鉴限额申报的规定免于报送申报信息，必须要及时、完整、准确地报送基础信息和填报申报信息。 2、关于国际收支申报系统中能否给予各商业银行总行用户查询全辖数据的权限的问题。 答：国际收支网上申报系统（银行版）主要用于数据的采集，在所有办理国际收支申报业务的银行网点均有部署，因其覆盖面广、承载压力大，不宜开放银行总行对全辖数据的查询功能。目前，大部分银行均采用接口程序“总对总”报送国际收支申报数据。因此，建议各银行可在接口程序中开发数据查询功能模块，便于数据报送前的自查和管理。

3、关于定期发布外汇管理非现场检查结果（如国际收支申报），避免发生类似错误的问题。 答：保障国际收支统计数据质量一直是国际收支的一项重要工作。长期以来，我分局国际收支处十分重视国际收支非现场核查工作，定期将非现场核查出的错误与疑问数据通过外汇信息网或信息交互平台发送各银行，要求银行及时核实修改后反馈。今后，我分局将在此基础上，加大数据质量通报力度，定期在外汇信息网上通报各家银行数据质量情况。 4、关于适当调整对银行执行外汇管理规定情况考核体制的问题。 答：目前的考核机制中已经考虑到业务量对差错影响的问题，并确定了调整系数，调节了业务量对考核的影响。银行执行外汇管理规定情况考核办法第九条（二）规定：业务合规项下考核指标得分的调整。调整方法为：以考核期辖内银行平均国际收支申报笔数同各银行国际收支申报笔数之比确定调整系数，最高为4，最低为0.25。银行业务合规项下考核指标最终所扣分数=原始所扣分数*调整系数。 5、关于银行自身外汇是否可以开展合作远期交易问题。 答：现有合作远期结售汇管理办法明确了银行客户可以开展合作远期结售汇。对于银行自身资金能否开展合作远期交易业务，我分局将向总局反映，积极争取。 二、经常项目业务项下 6、按货物贸易管理规定，企业延期付款须在报关单进口日期30天内进行义务性报告，但实际情况下，很多企业在接近进口日期90天时才向银行申请境外融资，此种情况企业到外管现场报告的次数是否可以放宽，或者企业该如何操作才能避免此类问题的发生？

信贷共学之15个外管局处罚案例教你如何做好外汇业务合规!

15个外管局处罚案例教你如何做好外汇业务合规！2016-09-22 来源：国家外汇管理局 国家外汇管理局综合司关于银行外汇业务违规案例的通报 汇综发〔2016〕103号 2015年以来，受国内外多种因素影响，外汇收支形势发生较大变化，外汇局针对防风险、促平衡出台了一系列政策措施，各家银行高度重视、积极配合，为防范跨境资金流动风险发挥了重要作用。但从2015年开展的多次流出项下专项检查情况看，部分银行仍存在一些违规问题，这些问题反映出： 一是银行未能全面准确了解和把握外汇管理政策，一些银行忽视了创新与合规的关系，为创新业务而不顾外汇管理法规的监管要求，逾越了合法合规的底线，没有承担起维护经济金融稳定的责任。 二是内控管理不到位。一些银行未能根据外汇局有关规定和监管要求，及时制定、更新内控制度和业务操作流程；一些银行虽然建立了比较完备的内控制度，但在执行环节出了问题，业务操作规程把关不严，给犯罪分子以可乘之机。 三是考核机制不切实际。部分银行一味追求业绩和利润，重经营绩效考核，轻合规风险管理，导致一些银行员工为了完成相应的考核指标而背离外汇管理政策，甚至协助配合、引导企业违规操作，最终走上违法违规的道路。

四是未能严格落实“展业三原则”的各项要求。部分银行在外汇业务办理过程中，没有对合同真实性、条款合理性、贸易规律性、要素一致性等方面进行尽职审查，没有把真实性审核职责落到实处。 五是缺乏教育监督。有些银行对于员工的法律法规、职业道德教育不重视，对员工的思想动态、异常行为不关注，在违法行为发生后，没有对风险隐患进行排查，也没有具体的整改措施，只对相关责任人“一开了之”。导致相关案件屡禁不止，造成了恶劣的社会影响。 各家银行应结合此次通报的案例（见附件)，认真查找自身存在的问题，吸取教训、引以为戒，强化内部管控，增强合法合规经营意识和社会责任意识，严格履行真实性审核责任，切实防范跨境资金异常和违规流出风险。 附件： 银行外汇业务违规案例 案例1: 2014年8月，外汇局上海市分局联合上海市公安机关破获的XX公司虚假转口贸易案，被公安部列入2014年全国十大经济要案之一。 该公司注册资本仅100万元人民币，在两年多的时间内，凭要素不全、存在明显瑕疵的伪造凭证，办理了超过4亿美元的转口贸易。A银行管辖支行，B银行管辖支行等7家银行在为这样明显可疑的客户办理业务当中，未能履行真实性审核。最终该公司被发现伪造提单125份，对外付汇91笔，案值2.18亿美元，法定代表人王某以逃汇罪入狱。据查，A银行管辖支行1名客户经理在获悉有关部门调查该公司后，打电话向王某通风报信；在王某感到情况不妙准备金盆洗手时，B银行管辖支行员工为招揽业务，置法规于不顾，竟然提出可以帮王某代刻公章、由其代办全套虚假转口贸易业务的主意。 案例2: 2014年12月，浙江省外汇局联合浙江省公安机关破获的涉案金额高达4100亿元人民币的“9.16”特大地下钱庄案中，共发现5家银行的13名员工参与经营。

国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理有关问题的通知

国家外汇管理局关于规范非居民个人外汇管理 有关问题的通知 汇发[2004]第6号 2004年2月16日 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁 波市分局；各外汇指定银行： 随着我国对外交往的不断扩大，非居民个人外汇业务的规模不断增长。为了规范非居民个人的外汇收支、结汇、购汇行为，完善非居民个人外汇管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和其他有关外汇管理规定，现就规范非居民个人外汇管理的有关问题通知如下：一、 本通知所称“非居民个人”系指外国自然人（包括无国籍人）、港澳台同胞和持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人。 二、 非居民个人在境内办理外汇收支、外汇划转、结汇、购汇、开立外汇账户，应当按照本通知及其他有关规定办理。 银行办理非居民个人外汇收支、外汇划转、结汇、售汇、开立外汇账户业务时，应当按照本通知及其他有关规定办理。 三、 规范非居民个人外汇流入管理 （一） 非居民个人从境外汇入的外汇或携入的外币现钞，可以自己持有，也可以按照有关规定存入银行、提取外币现钞或办理结汇。 （二） 非居民个人在境内银行开立外汇账户时，应遵循存款实名制原则。 非居民个人持从境外汇入的外汇资金票据或银行通知单开立外汇现汇账户时，应凭本人真实身份证明的原件（包括外国护照、境外永久居留权证明原件等，以下简称“本人真实身份证明”）办理。 非居民个人持外币现钞开立外币现钞账户时，每人每天存储等值5000美元以下（含等值5000美元，下同）的，凭本人真实身份证明办理；每人每天存储等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明、本人携带外币现钞入境申报单原件（以下简称“本人入境申报单”）或原银行外币现钞提取单据的原件办理。银行应在本人入境申报单原件和银行外币现钞提取单据的原件上标注存款金额、存款日期和存款银行名称，并退给非居民个人保留。 非居民个人从境外汇入的外汇资金应当开立外汇现汇账户存储。从境外携入的外币现钞应当开立外币现钞账户存储。 （三） 非居民个人从境外汇入的外汇或境内外汇账户中提取外币现钞时，应凭本人真实身份证明到银行办理。每人每天提取外币现钞金额超过等值1万美元的，除提供本人真实身份证明外，还应如实填写《非居民个人外汇收支情况表》（见附件，下同）。银行应对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对。 （四） 非居民个人办理结汇时，应如实向银行说明外汇资金结汇用途，填写《非居民个人外汇收支情况表》。银行应对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对。 非居民个人从外汇账户中结汇时，每人每次结汇金额在等值1万美元以下的，直接在银行办理；每人每月累积结汇金额超过等值5万美元的，应向所在地外汇局提出申请，经外汇局审核确认合规用途（合规用途包括个人用于贸易结算、购买不动产及购买汽车等大宗耐用消费品等用途）后到银行办理。从境外汇入的外汇直接结汇时，除按照上述规定办理外，还须向银行或外汇局提供本人真实身份证明。 非居民个人将持有的外币现钞结汇时，每人每次结汇等值5000美元以下的，凭本人真实身份证明办理；每人每次结汇等值5000美元以上的，凭本人真实身份证明、本人入境申报单原件或原银行外币现钞提取单据的原件办理。银行应在本人入境申报单原件和银行外币现钞提取单据的原件上标注结汇金额、结汇日期和结汇银行名称，并退给非居民个人保留。 四、 非居民个人办理境内外汇资金划转时，应如实向银行说明外汇资金划转用途，填写《非居民个人外汇收支情况表》。银行在对非居民个人填写的内容与非居民个人提供的材料进行认真核对的基础上，只能为其办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转。 五、 规范非居民个人外汇流出管理

国际金融实务总复习题知识讲解

《国际金融实务》总复习题 一、填空题 1．外汇形态包括__外币现钞__、__外币支付凭证__、__外币有价证劵和其他外汇资产。 2. 外汇按照可兑换性可分为__自由兑换__外汇和__记账__外汇。 3. 汇率按照外汇报价和交易的方向分为__买入汇率___、__卖出汇率___、和___中间汇率__。 4. 直接标价法也称__应付__标价法，是指以一定单位的__外国货币___作为标准, 折算成一定数量的__本国货币___的标价方式。 5. 在国际收支平衡表中，经常项目包括__货物__、__服务__ 、__收入__和__经常转移__四个项目 6. 在国际收支平衡表中，官方储备又称__储备资产__，它包指__货币黄金__ 、__特别提款权__ 、__在基金组织的储备头寸__、__外汇__和__其他债权__。 7. 国际收支平衡表是按照__复式薄记__原理编制的，以__+__、__—__为符号记录每笔交易。 8. 以风险的来源及其最终的影响程度为依据，可以将汇率风险分为___交易风险___、___经济风险___和___会计风险___。 9. 外汇银行买入某种相同期限的外汇数，大于卖出该种相同期限的外汇数，就处于__多头__地位；反之，则处于__空头__地位。 10. 汇率制度传统上划分为__固定汇率__制度和__浮动汇率__制度。 11. 国际金融市场由__国际货币市场__、__国际资本市场__ 、__国际外汇市场__和__国际黄金市场__构成。 12. 国际上常用的外汇交易指令有__市价指令__ 、__限价指令__、__止损指令__和__取消指令__。 13. 在即期外汇交易中，其交割日有三种情况，即__标准起息交易__、__明天起息交易__和__当天起息交易__。 14. 个人外汇交易按照是否透支资金, 可以分为__实盘外汇交易__和__虚盘外汇交易__。 15. 决定远期汇率的三个主要因素是__即期汇率__、__两种货币的利率差____和__远期天数__。 16. 调期汇率是用__点数__报价。 17. 金融期权包括__外汇期权__、__利率期权__、__股票期权__和__股指期权__等种类。 18. 金融期货有__外汇期货__、__利率期货__、__指数期货__和__债券期货__等种类。 19. 决定汇率基本走势的主导因素是__国际收支__。 20. 从长期看，如果一国财政经济状况好于别国, 这个国家的货币代表的价值量就__提高__，其货币对外就__升值__。 二、判断题

外汇局新通知.doc

附件1： 货物贸易外汇管理指引 第一章总则 第一条为完善货物贸易（以下简称贸易）外汇管理，推进贸易便利化，促进涉外经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，制定本指引。 第二条国家对贸易项下国际支付不予限制。 出口收入可按规定调回境内或存放境外。 第三条境内机构（以下简称企业）的贸易外汇收支应当具有真实、合法的交易背景，与货物进出口一致。 第四条经营结汇、售汇业务的金融机构（以下简称金融机构）应当对企业提交的贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。 第五条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）依法对本指引第二条、第三条、第四条规定的事项进行监督检查。 第六条外汇局建立进出口货物流与收付汇资金流匹配的核查机制，对企业贸易外汇收支进行非现场总量核查和监测，对存在异常或可疑情况的企业进行现场核实调查（以下简称现场核查），对金融机构办理贸易外汇收支业务的合规性与报送相关信息的及时性、完整性和准确性实施非现场和现场核查。 第七条外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守

外汇管理规定等情况，对企业进行分类管理。 第八条外汇局对企业贸易信贷进行总量监测，对企业贸易信贷规模实施比例管理。 企业应当按规定向外汇局报告贸易信贷信息。 第九条国际收支出现或者可能出现严重失衡时，国家可以依法对贸易外汇收支采取必要的保障、控制等措施。 第二章企业名录管理 第十条外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”（以下简称名录）登记管理，统一向金融机构发布名录。金融机构不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。 第十一条企业依法取得对外贸易经营权后，应当持有关材料到外汇局办理名录登记手续。名录企业登记信息发生变更的，应当到外汇局办理变更登记手续。企业终止经营或被取消对外贸易经营权的，应当到外汇局办理注销登记手续。 外汇局可根据企业的贸易外汇收支业务状况及其合规情况注销企业名录。 第十二条企业办理贸易外汇收支，应当签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，承诺遵守国家外汇管理规定。 外汇局对新办名录登记的企业实行辅导期管理。 第三章贸易外汇收支管理 第十三条本指引所称的企业贸易外汇收支包括： （一）从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境

-非银行金融机构外汇业务管理规定

-非银行金融机构外汇业务管理规定

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非银行金融机构外汇业务管理规定 （１９９２年１２月１８日中国人民银行批准１９９３年１月１日国家外汇管理局公布） 第一章总则 第一条为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务 的健康发展，特制定本规定。 第二条本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。 第三条非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。 第四条国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构 外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。 国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。 第二章外汇业务的申请、审批和终止 第五条非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。 第六条符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务： 一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。全国性非银行金融机构有１，５００万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有７５０万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。 二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上的经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。

上海市新设银行业机构金融管理与服务指引

附件 上海市新设银行业机构金融管理与服务指引 第一章 总 则 第一条 为规范中国人民银行上海分行、国家外汇管理局上海市分局（以下简称“人民银行上海分行”）提供金融服务的行为和标准，加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》以及相关法规和规定，制定本指引。 第二条 本指引所称银行业机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本指引的规定。 第三条 本指引所称金融管理与服务是指人民银行上海分行依据有关金融法律、法规、规章和人民银行规范性文件的规定，向银行业机构提供相关金融服务，并履行金融监督管理职责的行为。 第四条 在上海市设立银行业机构法人机构或市级、区域分支机构（即法人机构下设的一级分支机构），适用本指引。

第五条 人民银行上海分行对新设银行业机构金融管理与服务申报采取对外统一受理、统一反馈、各职能部门分项办理、分级审批的原则。 第六条 人民银行上海分行对新设银行业机构的金融管理与服务应遵循依法合规、精简高效、公开透明,有利于银行业稳定、健康发展的原则。 第二章 申请与办理 第七条 新设银行业机构筹备组应在获得新设银行业机构筹备批准文件后十个工作日内向人民银行上海分行提交金融管理与服务项目申请，报告筹备工作情况，接洽有关金融管理与服务事项。 第八条 金融管理与服务项目申请应包含以下内容： （1）机构名称、营业场所地址； （2）经营方针和计划、内部部门设置； （3）拟任高管人员名单与简历； （4）筹备工作情况、筹备人员构成； （5）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其准备情况； （6）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其相关的风险控制制度和相关管理制度； （7）反洗钱内控制度、拟设立的反洗钱专门机构或指定

金融机构外汇业务非现场检查方法探索

随着全球经济贸易的逐步融合，外汇业务审批权限不断下放，银行外汇业务发生日新月异的变化，异常跨境资金流动的隐蔽性不断增强，传统的现场检查方法在不断翻新的银行业务种类和海量的业务档案面前有些力不从心。从外汇检查工作的实践来看，非现场检查方法的应用对提高现场检查效率、降低检查成本以及增强检查的目的性和针对性等方面的作用至关重要。 一、非现场检查目标 对金融机构外汇业务非现场检查工作，主要是利用现有的外汇业务系统，通过对系统电子数据的提取、筛选，利用数据内部的逻辑关系进行比对校验，从中发现金融机构办理外汇业务的违规行为和异常线索。 二、数据来源 非现场检查数据的数据源主要有：国际收支网上申报系统、银行结售汇统计系统、贸易信贷系统、数据综合利用平台、出口核报系统（2012年8月1日前使用）、进口核销系统（2012年8月1日前使用）、货物贸易外汇监测系统、企业档案系统、外汇账户相关系统、外债统计监测系统、直接投资外汇管理信息系统、个人结售汇系统等。 三、具体方法 非现场检查主要是运用不同系统的关联数据进行比对，根据不同系统业务数据的匹配程度，来校验检查业务的合理性及合规性，从而分析判断跨境资金流动的真实性，对异常情况进行跟踪检查。具体比对可以从货物贸易外汇收支、资本项下外汇收支及个人外汇收支三方面着手进行分析。 （一）货物贸易外汇收支核对 2012年8月1日起货物贸易管理制度改革（以下简称改革）在全国范围内推广，改革后依托货物贸易外汇监测系统，以企业主体为单位，对其资金流和货物流进行非现场总量核查，为非现场检查发现可疑线索提供了系统便利，但 2012年8月1日前发生的货物贸易外汇收支业务仍是近 期检查工作的主要内容，不容忽视，本文重点研究改革前非现场检查方式方法。 1.应入未入待核查账户检查。主要核对银行是否按照规定将应纳入待结汇账户的贸易项下收汇划入为企业开立的待核查账户，有无应入未入待核查账户的情况。一是在国际收支申报数据中筛选出交易编码为“1*”和“211011”（2011年4月1日以后业务）的数据以Excel 格式导出，得到应入待核查账户明细表；二是根据应入待核查账户明细表中的“现汇账号”信息与账户系统中的“外汇账户未关户所有在用帐户表”中“帐号和账户性质”比对，找出不匹配数据，数据未匹配存在两种可能性：一是国际收支统计间接申报错误；二是货物贸易收入未进入待核查账户，应在现场检查中重点关注。 2.待核查账户转出核注情况检查。主要核对银行在为客户办理待核查账户收入结汇或转出时是否按照规定进行了核注。一是从经常处提取贸易项下核注明细，按照不同企业做好数据透视表；二是根据银行提供的待核查转出明细，按照不同企业做好数据透视表；三是用Excel 的VLOOKUP 函数功能将两张表同一企业数据进行比对，对有差额的企业两张表的数据进行逐笔比对，寻找可疑数据。 3.加工贸易工缴费收入合理性检查。加工贸易工缴费收入超过报关单总价一定比例以上（设定为40%）企业，不符合企业经营一般规则，应关注工缴费中是否包含异常资金流入。通过电子口岸进行查询，筛选出口报关单上的加工费金额与成交总价金额的比例大于等于40%的企业，重点核实其收入的真实性。 4.对转口贸易收入合理性检查。转口贸易也是异常资金流出入的一个便利渠道，如果转口贸易项下收入超出支出比例过高，则意味着其转口贸易利润过高，其中存在一定不合理因素，对于这类企业的业务在现场检查中应予重点关注。实际操作中非现场将国际收支申报系统的转口贸易数据以Excel 格式导出，利用数据透视表功能按照企业分别 金融机构外汇业务非现场检查方法探索 朱静波，王 静 （中国人民银行齐齐哈尔市中心支行，黑龙江齐齐哈尔 161006） ［摘 要］近年来，随着外汇业务的不断放开，外汇业务部分真实性审核权限由外汇局下放 到银行,银行如何审核直接关系到外汇管理政策的实施效果。因此，积极探索并建立一套科学的金融机构外汇业务非现场检查工作方法，不断提高对异常外汇资金流动行为的监测分析和精确打击能力，成为外汇检查工作的重点之一。 ［关键词］外汇业务非现场检查方法 ［中图分类号］F832.2［文献标识码］A ［文章编号］1009—2234（2012）05—0137—02 ［收稿日期］2012—09—22 ［作者简介］朱静波（1963—），女，黑龙江齐齐哈尔人。高级经济师，研究方向：外汇管理。 2012年第5期理论观察 N o.5,2012(总第77期) Theoretic Observation S erial N o.77 137——

上海市公安局交警系统对外服务窗口地址和电话

上海市各区（县）公安分局交警支（大）队驾驶员窗 口地址和电话 浦东新区公安分局交警一支队上海市杨高中路1500号 电话：22046526 邮政编码：201135 “窗口”接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”杨高中路1500号 22046593 黄浦公安分局交警支队上海市大沽路123号 电话：63280123×各部门邮政编码：200003 “窗口”接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”丰记码头街78号 23034903 卢湾公安分局交警支队上海市中山南一路599号8楼 电话：23035415 邮政编码：200023 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”打浦路588号 63039218 徐汇公安分局交警支队上海市漕宝路381号 电话：64868911×各部门邮政编码：200233 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”龙吴路2138号 54820689（声询） 长宁公安分局交警支队上海市威宁路251号 电话：62906290×各部门邮政编码：200336

窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”威宁路201号边门 62906290x39778 静安公安分局交警支队上海市南京西路1550号 电话：62893325 邮政编码：200040 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”南华苑路55号 56354032 普陀公安分局交警支队上海市府村路125号 电话：62245002 邮政编码：200333 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”府村路125号 22049755 闸北公安分局交警支队上海市天目中路578号 电话：63537217 邮政编码：200070 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”天目中路578号 63537217 虹口公安分局交警支队上海市水电路1888号 电话：63242200×各部门邮政编码：200434 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”水电路1888号 23032630 杨浦公安分局交警支队上海市双阳路357号 电话：22043623 邮政编码：200093 窗口接待地点、联系电话 驾驶员管理“窗口”政肃路198号 65102877

国家外汇管理局关于个人外汇管理办法实施细则

国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知发布时间:2007-01-05 文号:汇发[2007]1号来源: 国家外汇管理局[打印] --------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行，中国银联股份有限公司： 为贯彻落实《个人外汇管理办法》（《中国人民银行令》［2006］第3号），国家外汇管理局制定了《个人外汇管理办法实施细则》（以下简称《细则》）。现将《细则》印发给你们，请遵照执行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行，尽快完成对所辖支局、银行的业务操作培训，并公布政策解答专线电话；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 附件：《个人外汇管理办法实施细则》 二ＯＯ七年一月五日 附件： 《个人外汇管理办法实施细则》 第一章总则 第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作，根据《个人外汇管理办法》，制定本细则。 第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。 个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理，资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。 第三条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。 第四条个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按本细则规定，凭相关证明材料委托他人办理。 第五条个人携带外币现钞出入境，应当遵守国家有关管理规定。 第六条各外汇指定银行（以下简称银行）应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核，不得伪造、变造交易。 银行应通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 第七条国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）负责对个人外汇业务进行统计、监测、管理和检查。

商业银行第十章 国际业务(外汇业务)

第十章国际业务（外汇业务） 第一节外汇银行业务管理 一、外汇银行界定 所谓外汇银行是指经过金融监管当局（中央银行）批准或者指定的能够经营外汇业务的商业银行。 二、商业银行外汇资金来源 （一）外汇资本金 根据金融监管当局在金融机构（商业银行）注册登记管理过程中的规定，商业银行要想获得作为外汇银行的资格（即注册为外汇银行）或者得到经营《外汇业务许可证》，它必须按照金融监管当局规定的比率具备或者拥有外汇资本金。 外汇资本金的性质、职能、作用与管理，完全与银行资本性质、职能、作用与管理相同。 （二）外汇存款 １、境外存款与境内存款 （１）境外存款 是指外汇银行境外分支机构以其所在地（国家）货币与外币的形式所吸收的银行存款。在一般情况下，外汇银行的境外存款只能在其所在地运用。外汇银行的境外存款能否调回本国运用，通常取决于外汇银行所在地（国家）外汇管理的具体规定或者限制及外汇银行母亲国与其所在国所达成的双边协议中的具体规定。 （２）境内存款 是指外汇银行境内分支机构以可兑换外币与本币的形式所吸收的银行存款。 对于外汇银行来说，外汇存款主要是指外汇银行境内分支机构所吸收的境内外币存款。 ２、外汇存款（境内存款）基本类型 （１）甲种外币存款（对象为境外法人与境内法人）。 （２）乙种外币存款（对象为境外自然人与外国常驻机构人员）。 （３）丙种外币存款（对象为境内自然人）。 （４）特种外币存款或者特种本币存款。这种特殊待遇的“特殊”之处在于：在本国境内的境外法人与自然人及境内法人与自然人都是外汇银行的存款对象。该类存款只能采用活期存款的形式存入银行。 （三）发行国际金融债券 １、外国金融债券与欧洲金融债券 （１）外国金融债券 所谓外国金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以当地货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，外国金融债券的发行涉及到两个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另一个国家。第二，外国金融债券的发行必须得到发行市场所在国政府与货币管理当局的批准，同时债券发行人必须自觉接受发行市场所在国金融法规的约束。第三，发行外国金融债券必须坚持“借什

我国地方金融监管的现状与问题

我国地方金融监管的现状与问题 我国各省的金融监管职责和组织框架差异性较大，地方金融监管分散于多个部门，不同地方的金融办具体职责不尽相同，组织架构也不同。相对于庞大复杂的监管对象，地方金融监管资源相当有限，且主要集中在省市两级，县级资源极度缺乏，与地方金融机构的分布严重错配，监管手段严重不足。在现实中，地方经济金融发展、地方金融监管与地方金融风险救助之间的职责不完全一致，地方金融办更关注本地的金融发展，部分金融监管措施，尤其是打击非法金融行为方面，还缺乏明确的法律依据，但地方政府却需要对本地的金融机构、类金融机构承担绝大部分的风险处置责任。 1.各省的金融监管职责和组织框架差异性较大 一是地方金融监管分散于多个部门。绝大部分省份的地方金融机构、准金融机构及非金融机构的管理权限散落于多个部门。如一些地方的典当行的管理由经贸委或者商务部门负责；私募股权基金由证监会系统监管；小额贷款公司和融资性担保公司，政策由央行、银监会出，具体操作由地方政府金融办负责（部分地区由工信厅负责）；非融资性担保公司、网络贷款公司等机构，目前尚未明确监管机构。 山东省将分散于多个部门的监管职能集中于金融办。山东省政府于2013 年12 月制定出台了《关于建立健全地方金融监管体制的意见》（以下简称《意见》）。为避免与中央驻鲁金融监管部门职能交叉，《意见》明确，“针对中央驻鲁金融监管部门法定监管范围之外的，吸收少数客户资金、限定业务范围、风险外溢性较小的新型金融组织和金融活动，包括辖区小额贷款公司、融资性担保公司、民间资本管理机构、民间融资登记服务机构等新型金融组织和权益类、大宗商品类（中远期）等具有金融属性的交易场所，以及融资租赁、典当、拍卖、股权投资、创业投资、农业保险等金融业务，在中央统一制定监管规则的前提下，地方承担相应的监管分工。地方政府要加强对民间借贷、新型农村合作金融组织的引导和规范，有效防范和打击金融欺诈、非法集资等各类违法违规行为，不断强化金融消费者保护职责。” 二是不同地方的金融办具体职责不尽相同。地方金融监管缺失国家层面的法律依据和授权，各个地方在相应权限内尝试和探索，导致各地的金融办具体职责不尽相同。绝大部分省市的金融办都拥有执行金融法律法规、协助金融监管、区域金融发展规划、统筹协调金融机构和统筹企业融资。上海、辽宁和四川等地的金融办还有监管金融国资的职能。 三是金融办的组织架构不同。在组织架构上，部分省建立了省、市、县三级地方金融监管体系，如山东省、江西省等，但大部分省份只有省市两级。山东省地方金融监管实行以本级政府管理为主、上级地方金融监管部门进行业务指导和监督的管理体制。市、县（市、区）地方金融监管部门主要负责人的任免，须事先征求上级地方金融监管部门意见。市县两级政府单独设置“金融工作办公室”，加挂“地方金融监督管理局”牌子。市、县（市、区）金融工作办公室在规定的机构限额内可列入同级政府工作部门；不能列入的，可作为同级政府直属事业单位由省政府授权负

金融机构外汇业务数据采集规范10版问题解答

《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0）版》问题解答 （第二期，2014年8月28日版） 一、《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发【2013】43号）业务问题 问题1：汇发[2013]43号文要求境内金融机构报送其涉外交易和对外债权债务数据。由于涉及的机构众多，且部分有涉外业务，部分尚未发生涉外业务，请问是否应重点要求有涉外业务的机构参与？ 答:首先，有涉外业务的境内金融机构必须及时进行相关数据报送。这类机构是汇发[2013]43号文优先和重点的数据采集对象。所谓涉外业务是指申报机构与非居民机构或个人进行交易，或与非居民机构或个人形成债权债务关系。这其中包括以人民币进行交易和人民币形式的对外债权债务。如，某境内金融机构虽未开展外汇业务，但吸收了非居民机构或个人的人民币存款，或向其发放人民币贷款（包括信用卡透支），或对其提供了金融服务等，那么这类机构已发生涉外业务，因此应及时参与汇发[2013]43号文数据报送。 其次，目前尚无涉外业务，也未形成对外债权债务的境内金融机构，应根据其所属外汇局工作进度安排，开展相关工作。 问题2：非银行金融机构通过什么渠道报送资本项目“非居民机构存款”或“其他外债”数据，以实现对《对外金融资产负债及交易统计制度》D05表（非居民存款）和D08表（应付款）的数据报送？ 答：根据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》（以下简称汇发[2014]18

号文），《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发[2013]43号文）中的D05（非居民存款）、D06（非居民贷款）、D08表（应付款）和F02（远期信用证等）部分或全部通过银行自身外债系统采集，其数据采集方式为接口方式。 考虑到部分非银行金融机构虽然不采用接口方式报送数据，但持有非居民缴纳的保证金或备付金，或产生对非居民的应付款，因此，这类机构应参照汇发[2014]18号文“6.6银行自身外债业务”和“6.9对外金融资产负债及交易信息”要求报送数据。相关报送要求详见本部分问题3和问题4的解答。 目前，国家外汇管理局正在开发非银行金融机构通过互联网报送“非居民机构存款”（D05-1）和“其他外债”（D08）数据的界面功能，该功能将于9月底前与对外金融资产负债和交易数据采集功能同步就位。 问题3：在对外金融资产负债及交易统计中，非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所开立的保证金账户是否为银行的非居民存款？ 答：非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所席位上的保证金分别是证券公司、期货公司和交易所对非居民的负债，即非居民投资者在证券公司、期货公司或交易所的存款资产，和证券公司、期货公司或交易所对非居民投资者的存款负债。而证券公司、期货公司或交易所在境内银行开立的用于接受保证金或备付金的账户均为其自身存款账户，对于银行而言不是非居民存款，而是居民存款，无需在对外金融资产负债及交易统计中申报。证券公司、期货公司、交易所应将非居民投资者的保证金负债视为吸收的非居民存款，进行对外金融资产负债及交易统计申报。

国家外汇管理局关于企业和预算外单位公务出国用汇管理有关问题的通知 --汇发(2004)117号

弹出窗口关键词设置书签打印下载正文字体[小中大] 【颁布日期】2004.12.07 【时效性】有效 【实施日期】2004.12.15 【分类号】417131200415 【失效日期】【内容分类】其它 【颁布单位】国家外汇管理局 【文号】汇发（２００４）１１７号 国家外汇管理局关于企业和预算外单位公务出国用汇管理有关问 题的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦 门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为了适应我国经济体制改革和对外开放的需要，方便企业和预算外单位人员出国（境）从事各类公务活动（以下简称“公务出国”），规范对个人的外汇管理，现就企业和预算外单位公务出国用汇管理的有关问题通知如下： 一、本通知中“企业”是指国有企业、外商投资企业和民营企业等各类不同所有制的企业；“预算外单位”是指未纳入财政预算内管理的事业单位和社会团体等单位。 二、本通知中“公务出国”是指企业和预算外单位人员出国（境）进行考察、访问、学习、经贸洽谈、举办展览、培训或研修等公务出境活动。 三、本通知中“本人身份证明”包括居民个人的身份证明和非居民个人的身份证明。居民个人的身份证明是指居民个人的身份证或户口簿等证明居民个人身份的证明文件；非居民个人的身份证明是指非居民个人的护照、居民个人定居国（境）外或取得永久居留权的证明。 四、企业和预算外单位人员公务出国的用汇项目包括境外差旅费和个人零用费两部分：境外差旅费主要包括住宿费、伙食费、交通费、翻译费、通讯费等经常项目下的公务出国差旅费用；个人零用费是指公务出国人员使用自有人民币向银行购汇用于个人零星支出的费用。 五、企业和预算外单位办理公务出国用汇手续时，按照以下规定办理： （一）企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在３０天（含３０天）以内的，每人每次可向银行购汇等值３０００美元；出境时间在３０天以上的，每人每次可向银行购汇等值５０００美元。其中，国有企业在购汇支付境外住宿费、伙食费、公杂费和零用费时，仍执行财政部和外交部联合颁布的《临时出国人员费用开支标准和管理办法》（财行〔２００１〕７３号）中规定的标准；交通费、翻译费及通讯费等其他用汇，可根据企业预算情况在上述指导性限额内扣除食、宿、公杂和零用费后合理安排使用。 对于出境时间较长，用汇超出上述指导性限额标准的，须经外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到银行办理购汇。 （二）企业和预算外单位使用自有外汇支付公务出国人员费用时，需对本单位公务出国人员的境外用汇编制合理预算，根据预算从其自有的经常项目外汇账户中支付境外所需费用。（三）企业和预算外单位人员在购买公务出国差旅费外汇的同时，每人每次可凭护照及签证、本人身份证明，以自有人民币向银行购买等值４００美元外汇，作为公务出国人员在境外的个人零用费。 （四）企业和预算外单位人员公务出境培训、进修项下的差旅费及个人零用费按照上述标准办理。其学费或培训费凭有关合同、协议，根据非贸易外汇管理的有关规定购汇或付汇。对于培训合同或协议中未明确培训费中是否包括生活费，可凭用汇单位申请，按照国家外国专家局关于临时出国人员出国（境）培训生活费开支标准的有关规定执行。

国际金融复习题答案

国际金融》期末考试复习题 1、试分析国际金融在当代经济中的地位和作用？ 2、国际金融包括那些基本理论与主要业务？ 3、试分析有哪些主要因素如何影响汇率变动 4、比较国际借贷理论与购买力平价理论对汇率决定的解释 5、比较流动资产选择和货币主义汇率说对汇率决定的解释 6、试述布雷顿森林和牙买加国际货币体系的主要内容 7、试举例用一价定律说明购买力平价理论 8、试分析一国货币汇率变动对该国经济有何利弊影响？ 9、外汇市场参与者各自的交易目的与方式是什么? 10、国际货币市场的主要融资方式包括哪些内容？ 11、国际资本市场的主要融资方式包括哪些内容？ 12、欧洲货币市场具有那些主要特点？ 13、试分析布雷顿森林体系瓦解的主要原因 14、牙买加国际货币体系的运行机制包括那些主要内容？ 15、简述欧洲货币的含义、形成与发展。 16、了解国际收支的主要意义有哪些 17、国际收支包括那些主要项目？ 18、试分析一国政府如何调解国际收支失衡？ 19、一国如何进行国际储备管理？ 20、如何理解国际收支的平衡与失衡？

21、外汇风险管理的基本方法是什么？ 22、试述企业与银行的汇率风险的管理。 23、传统国际金融市场和新兴国际金融市场有何不同 24、国际收支中的货方和借方各包括哪些主要内容 PS：个人揣测第1、5、20、21、23、24考的概率比较大仅供参考如果全中纯属巧合 1.分析国际金融在当代经济中的地位和作用一．国际金融是当代市场经济的三大层次之一二．国际金融是国际经济的三大领域之一三．经济国际化的发展与趋势 2.国际金融包括哪些基本理论和主要业务基本理论：汇率理论国际收支理论国际货币体系理论主要业务：（一）国际融资：1. 直接融资2. 间接融资 （二）国际结算：1. 汇款结算2. 托收结算3. 信用证结算 （三）外汇交易：1. 基本外汇交易方式即期外汇交易远期外汇交易掉期外汇交易 2.创新外汇交易方式外汇期权交易外汇期货交易货币互换交易 3.分析有哪些主要因素如何影响汇率变动 （一）国际收支影响 顺差国T外汇流入＞流出：本币升值外币贬值 逆差国T外汇流入＜流出：本币贬值外币升值 顺差T本币升值T逆差T本币贬值 （二）利率水平差异 1?如一国利率低于另一国T资本流出增加，流入减少T外汇供给减少T外币升值、本币贬值 2?如一国利率高于另一国T资本流出减少，流入增加T外汇供给增加T外币贬值、本币升值 （三）通涨率差异 1 ?如一国通涨率高于另一国T本国商品出口外币价格上升T出口减少，进口增加T外汇供给 减少T本币贬值、外币升值 2?反之，则相反。 （四）经济政策的影响 1?“松”的经济政策T刺激经济增长 2?“紧”的经济政策T抑制经济增长T则相反 （五）中央银行的干预 1?如一国货币贬值T抛售外币，收购本币T外汇供给增加，本币供给减少T本币升值，外币 贬值 2?如一国货币升值T收购外币，供给本币T外汇供给减少，本币供给增加T本币贬值，外币升值 （六）心理预期 1.预期外汇汇率上升T对外汇购买增加T外汇升值 2?预期本币汇率上升T对本币购买增加T本币升值 （七）经济实力与经济地位