最新个人理财课程标准资料

浙江商业职业技术学院

投资与理财专业《个人理财》课程标准

课程名称个人理财课程代码1210214 适用专业投资与理财总学时51 学分 3

先修课程经济学原理

制（修）订时

2011.03 执笔人章翔审批人李淑芳间

一、前言

（一）课程性质

《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。

（二）设计思路

本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，

以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。

本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。

本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准按照各类的理财产品和理财规划的业务操作流程顺序逐项学习各项理财产品和理财规划内容，借助证券实验室和投资理财实训室的软硬件设备，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习，结合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素质。同时通过校企合作、校内实训基地建设等途径，采取校内仿真模拟、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。

依据各学习项目的内容总量以及在该门课程中的地位分配各学习项目的课时数。理论课与实训课的比例约为1：1。

二、课程目标

总体描述

学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

[知识目标]

1.掌握个人理财的基本理论；

2.掌握货币时间价值理论、财务管理知识；

3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、

保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。

[能力目标]

1．能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；

2．能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；

3．能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；

4．能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；

5．能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的

个人理财规划；

6．能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；

7．能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；

8．能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险

规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。

[素质目标]

1．培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗；

2．培养认真做事，细心做事的态度；

3．培养良好的语言表达能力及团队协作意识；

4．培养学生正确的理财观念。

三、课程内容和要求

序号项目知识内容与要求技能内容与要求建议课时

1 认识个人理

财规划

1.理解开展个人理财的意义；

2.掌握个人理财的内容和个人理财服

务的内容；

3.熟悉投资回报的度量方法；

4.掌握生命周期和价值观含义；

5.理解资产负债的概念；

6.掌握家庭资产负债、收入支出的分

类；

7.熟悉如何编制和分析个人报表；

8.了解如何实现财务自由。

1.能编制分析个人报

表；

2.能进行投资回报的计

算；

3.具有“财务自由”理

念；

4.具有沟通协调和表达

能力。

6

2

银行理财规

划1．掌握主要的银行理财产品类型、

风险和收益特点及适应人群；

2．了解人民币和外汇理财产品的特

点及当前各银行推出的产品；

3．了解当前各银行推出各类储蓄业

务及其特点；

4、了解当前各银行推出各类储蓄业

务及其特点；

5、了解当前各银行推出各类个人信

贷业务及其特点；

6、能够了解当前各银行推出

各类银行卡及其各自的主要

优势；

7、能够了解当前各银行推出

各交叉理财产品及各自的特

点；

8、能够利用银行的网点和客

户资料累积客户资源；

9、能够对不同的人群提供合

适的银行理财产品组合。

根据给定的客户资

料，根据其家庭成员情况

及财务状况为其进行设

计合适的银行理财产品

组合。

9

3

证券理财规

划1．了解股票、债券和基金的基本知

识，熟悉股票、债券、基金的名称和

根据给定的客户资

料，根据其家庭成员情况

6

代码；

2．掌握利用行情分析系统进行证券技术分析的技巧和方法；

3．掌握股票的基本面分析方法，据此分析股票的投资价值；

4．掌握开放式基金、封闭式基金的含义、特征、运作环节、交易方式，以及二者的区别；

5．熟悉如何选择封闭式基金及其投资要点；

6．熟悉如何选择开放式基金及其投资要点；

7．掌握证券投资的主要风险和费用；8．熟悉几种主要的证券投资策略，能对不同人群提供不同的证券理财组合。及财务状况为其进行设计合适的证券理财产品组合。

4

保险理财规

划1．掌握与风险管理规划相关的基本

知识；

2．掌握保险的基础知识；

3．了解当前主要的保障型寿险产品；

4．了解当前市场上主要的投资型寿

险产品；

1．能够结合目前市场上

的保险产品进行比较，选

出性价比较高的保险产

品；

2．能够根据客户需求，

帮助客户制定合理的保

6

5．了解当前市场上主要的财产险产

品。

险保障综合规划方案。

5

其他理财规

划1．了解抵押贷款的法律概念；

2．了解将房地产投资的主要方式；

3．理解影响居住规划的主要因素，

4．理解房产投资的优势与劣势；

5．掌握居住规划的主要内容；

6．掌握购房与租房决策的方法；

7．了解当前市场上主要的黄金投资

产品。

8．了解当前市场上主要的邮票投资

产品。

根据给定的客户资

料，根据其家庭成员情况

和财务状况为其选择合

适的房地产、黄金等理财

产品。

9

6

家庭综合理

财规划1．掌握个人税务筹划的基本方法；

2. 掌握教育投资，尤其是子女高等

教育投资规划的方法；

3．掌握养老规划的原则与需求分析

的方法；

4．熟悉理财方案设计所需要了解的

背景资料，掌握初步确定理财目标的

技巧。

5．通过市场调查，了解当前市场上

的各类理财产品。

能熟悉各种理财工

具的特点及风险收益关

系，能够在了解客户的基

本财务状况和风险偏好

的基础上综合运用各种

理财工具设计出比较完

善的理财方案，从而达到

充分掌握各种理财工具

的目的。

15

6．掌握理财方案设计的程序、内容

及方法。

四、课程实施建议

（一）教学建议

课程的讲授应注重培养学生运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主，结合个人理财各项分析，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段；还应给学生适当布置诸如理财分析、模拟实战等作业，一般应到业务单位实习，以提高学生的个人理财投资分析的能力。

（二）教学评价

过程与目标结合评价，结合课堂提问与讨论、现场操作、课后作业、案例实训考核等手段加强实践性教学环节的考核，并注重平时采分。强调理论与实践一体化评价，注重引导学生进行学习方式的改变。强调课程结束后综合评价，充分发挥学生的主动性和创造力，注重考核学生所拥有的综合职业能力及水平。建议在教学中分任务模块评分，课程结束时进行综合模块考核。

（三）教材编写/教材选用

1.教材是实现教学目标的重要工具,必须依据本课程标准以及项目设计编写教材。需要

引导学生掌握个人理财的各种产品,并随时根据市场上理财领域的最新产品及变化

作出调整,因此教材的选用至关重要。

2.教材应应充分体现任务引领,实践导向的课程设计思想。

3.教材以完成任务的典型活动项目来驱动,通过工作活动,情景模拟和课后拓展作业等

多种手段,使学生在各种活动中掌握个人理财的基本职业能力。

4.教材应突出应用性,应避免把职业能力简单理解为单纯的技能操作,同时要具有前瞻

性。

5.教材以学生为本,内容应简明扼要,突出重点。

6.教材中的活动设计要具有可操作性。

（四）课程资源的开发与利用

利用现代信息技术开发录像带、视听光盘等多媒体课件，通过搭建起多维、动态、活跃、自主的课程训练平台，使学生的主动性、积极性和创造性得以充分调动。搭建工学教合作平台，充分利用本行业的企业资源，满足学生参观、实训和毕业顶岗实习的需要，并在合作中关注学生职业能力的发展和教学内容的调整。积极利用电子书籍、电子期刊、数字图书馆、各大网站等网络资源，使教学内容从单一化向多元化转变，使学生知识和能力的拓展成为可能。

具体包括：相关教辅材料、实训指导手册、网络资源、工学结合、教学软件、校内外实训基地等。

（五）其它说明

本课程教学标准适用于投资与理财专业3年制。

五、教学项目设计

项目1认识个人理财规划(6课时)

任务1.1大学生理财规划设计(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能掌握个人理财的概念、个人理财包括的主要内容。

◇工作任务

1．讨论分析“个人财务规划”或“个人理财”的定义；

2. 讨论个人理财的主要内容；

3．讨论个人财务规划的流程；

◇活动设计

采用情景教学法，在理财实训室里，对学生进行分组，以各组的学生为目标客户，让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计，掌握收集理财资料的方法，明确个人理财步骤和流程。

◇相关知识

1. 财富定义

2. 个人理财的主要内容

3. 个人财务规划的流程

◇课后练习与任务：

设计未来5年的个人财务规划。

任务1.2个人财务状况分析(6课时)

◇教学目标

通过学习，学生能掌握个人/家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/家庭损益表的编制方法及其分析。

◇工作任务

1．了解个人/家庭的会计和财务管理的基本原则和概念

2．理解家庭财务报表与企业财务报表的区别

3．掌握个人/家庭资产负债表的编制方法及其分析；掌握个人/家庭损益表的编制方法及其分析

4．应用家庭财务报表对个人/家庭财务状况进行分析

◇活动设计

采用案例教学法（分组），在理财实训室里，以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。

◇相关知识

1.家庭的概念

2.家庭资产负债表的内容

3.家庭资产负债表的编制

4.家庭资产负债表分析

5.家庭损益表的编制

6.家庭损益表的分析

◇课后练习与任务

对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。

项目2 银行理财规划(9课时)

任务2.1货币时间价值与利息理论基础知识(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能掌握货币的时间价值、单利、复利、现值、终值、贴现等一系列基本概念，掌握求解利息问题的基本方法。

◇工作任务

1．理解有关利息及其度量方法的基本概念；

2．掌握求解利息问题的基本方法；

3．讨论年金的计算；

◇活动设计

采用案例教学法（分组），给出资料要求学生应用有关知识解决涉及货币时间价值的问题。

◇相关知识

1．单利

2．复利

3．年金

4．现值

5．终值

◇课后练习与任务

完成课后练习中的计算分析题。

任务2.2 储蓄和现金规划(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能正确进行计时工资、计件工资的核算及人工费用的归集与分配。

◇工作任务

1．了解提高家庭收入的可能渠道；了解建立个人/家庭紧急备用金的作用及其决策过程；了解对个人/家庭进行信贷管理的基本方法

2．理解不同收入类型在理财时的侧重点

3．掌握个人/家庭编制现金预算、进行现金管理的方法

4．应用有关知识解决涉及收支、备用金、信贷管理的问题

◇活动设计

采用情景教学和案例教学法，在理财实训室里，以相关案例为基础，了解现金管理基本知识，并针对特定客户，对每个学生进行现金规划方案设计的综合实训。

◇相关知识

1．家庭预算编制与分析

2．提高家庭收入的渠道

3．紧急备用金的准备

4．家庭信贷管理

◇课后练习与任务

对目标客户家庭的现金管理状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。

任务2.3银行理财产品规划(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能、能掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群。◇工作任务

1．掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群；

2．了解人民币和外汇理财产品的特点及当前各银行推出的产品；

3．了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；

4．了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；

5．了解当前各银行推出各类个人信贷业务及其特点；

6．了解当前各银行推出各类银行卡及其各自的主要优势。

◇活动设计

采用体验式教学法要求学生调查了解当前各银行主要的人民币理财产品及收益状况

，调查了解当前各银行主要的外汇理财产品及收益状况及调查各银行推出各类银行

卡及个人信贷业务。

◇相关知识

1．银行理财产品类型、风险和收益特点

2．人民币和外汇理财产品的特点

3．储蓄业务

4．个人信贷业务

5．银行卡业务

◇课后练习与任务

完成银行理财产品调查报告。

项目3证券理财规划(6课时)

◇教学目标

通过学习，学生能了解当前市场主要的股票、债券、封闭式基金和开放式基金的品种及收

益情况。

◇工作任务

1．了解股票、债券和基金的基本知识，熟悉股票、债券、基金的名称和代码；

2．掌握利用行情分析系统进行证券技术分析的技巧和方法；

3．掌握股票的基本面分析方法，据此分析股票的投资价值；

4．掌握开放式基金、封闭式基金的含义、特征、运作环节、交易方式，以及二者的区别；

5．熟悉如何选择封闭式基金及其投资要点；

6．熟悉如何选择开放式基金及其投资要点；

7．掌握证券投资的主要风险和费用；

8．熟悉几种主要的证券投资策略，能对不同人群提供不同的证券理财组合。

◇活动设计

采用体验式教学法使学生熟悉及使用证券投资分析软件的操作，通过市场调查了解当前市场主要的股票、债券、封闭式基金和开放式基金的品种及收益情况。根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的证券理财产品组合。

◇相关知识

1．股票

2．债券

3．基金

4．基本面分析方法

5．证券投资的主要风险

◇课后练习与任务

根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的证券理财产品组合。

项目4保险理财规划(6课时)

◇教学目标

通过学习，学生能掌握保险的基础知识，能够结合目前市场上的保险产品进行比较，选出性价比较高的保险产品。

◇工作任务

1．掌握与风险管理规划相关的基本知识

2．掌握保险的基础知识

3．了解当前主要的保障型寿险产品

4．了解当前市场上主要的投资型寿险产品

5．了解当前市场上主要的财产险产品

◇活动设计

采用案例教学法，根据给定的客户资料，其家庭成员情况、保障和财务状况为其进行设计合适的保险产品组合。

◇相关知识

1．风险管理

2．保障型寿险产品

3．投资型寿险产品

4．财产险产品

◇课后练习与任务

根据给定的客户资料，其家庭成员情况、保障和财务状况为其进行设计合适的保险产品

组合。

项目5其他理财规划(9课时)

任务5.1个人/家庭居住与抵押融资规划(6课时)

◇教学目标

通过学习，学生能理解影响居住规划的主要因素，房产投资的优势与劣势，应用有关知识解决居住规划问题。

◇工作任务

1．了解抵押贷款的法律概念；了解将房地产投资的主要方式；

2．理解影响居住规划的主要因素，房产投资的优势与劣势；

3．掌握居住规划的主要内容，掌握购房与租房决策的方法；

4．应用有关知识解决居住规划问题。

◇活动设计

采用情景教学和案例教学法，在理财实训室里，以相关案例为基础，了解住房按揭管理基本知识，并针对特定客户，对每个学生进行住房消费支出规划方案设计的综合实训。

◇相关知识

1．购房与租房决策

2．购房贷款

3．房产投资

◇课后练习与任务

设计住房消费支出规划方案。

任务5.2 其他实物理财(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能了解当前市场上主要的黄金和邮票投资产品。

◇工作任务

1.了解当前市场上主要的黄金投资产品。

2.了解当前市场上主要的邮票投资产品。

◇活动设计

利用软件进行黄金投资模拟；根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况和财务状况为其选择合适的房地产、黄金等理财产品。

◇相关知识

1．黄金、邮票投资品种

2．交易的渠道

◇课后练习与任务

根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况和财务状况为其选择合适的房地产、黄金等理财产品。

项目6 家庭综合理财规划(15课时)

任务6.1个人税务筹划(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能让学生针对个人的不同收入进行节税筹划，最终合理降低个人税负。

◇工作任务

1．了解税务筹划的概念

2．理解税务筹划的原则

3．掌握个人税务筹划的基本方法

4．应用有关知识解决进行简单的个人税务筹划

◇活动设计

采用体验式教学和案例分析相结合，让学生掌握基本个人所得税核算及申报，了解我国税收征管工作流程。让学生针对个人的不同收入进行节税筹划，最终合理降低个人税负，促进我国法制建设完善为目的。

◇相关知识

1．

2．个人税务筹划的概念

3．

4．个人税务筹划的原则

5．个人税务筹划的基本方法

◇课后练习与任务

基本个人所得税核算及申报。

任务6.2 教育投资规划(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能对目标客户家庭的教育需求作出分析和判断，并在此基础上选择合适的理财产品进行教育规划设计。

◇工作任务

1．了解教育投资资金的主要来源；

2．理解教育投资的原则；

3．掌握教育投资，尤其是子女高等教育投资规划的方法；

4．应用有关知识进行子女高等教育投资规划。

◇活动设计

采用案例教学法，在理财实训室里，以特定客户为目标，让学生对目标客户家庭的教育需求作出分析和判断，并在此基础上选择合适的理财产品进行教育规划设计，递交相应的方案设计报告。

◇相关知识

1．教育投资规划的种类

2．教育投资规划的原则

3．教育投资规划方法

4．教育投资规划工具

◇课后练习与任务

对目标客户家庭的教育需求作出分析和判断，并在此基础上选择合适的理财产品进行教育规划设计，递交相应的方案设计报告。

任务6.3 养老规划(3课时)

◇教学目标

通过学习，学生能以特定客户为目标，对目标客户家庭的养老需求作出分析和判断，并在此基础上选择合适的理财产品进行养老规划设计。

◇工作任务

1．了解养老规划的基本概念；

2．理解影响养老规划的因素；

3．掌握养老规划的原则与需求分析的方法；

4．应用有关知识进行简单养老投资规划。

◇活动设计

采用案例教学法，在理财实训室里，以特定客户为目标，让学生对目标客户家庭的养老

个人理财(重点知识整理)

个人理财是指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序，即制定、安排、实施和管理的各方面总体协调的财务计划的过程。【概念】 个人理财要求处理好自己的钱财，合理安排资金，在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化。【概念】 个人理财的特性：个人性计划性主动性长期性风险性 ?生活理财：核心在于根据个人的消费性资源状况和消费偏好来实现个人的人生目标。 ?投资理财：核心在于根据个人的投资性资源状况和风险偏好来实现个人的人生目标。 个人理财的作用： 1、平衡现在和未来的收支 2、提高生活水平 3、抵御风险和灾害 ?个人理财的目标：建立一个财务安全健康的生活体系，实现人生各阶段的目标和理想，最终实现财务的自由。 具体又分为两大目标：财务安全和财务自由。 （一）理财观不同，财务安全的含义也不同： 1、从生活理财角度看，所谓财务安全就是指现有的财务资源足以应对现在和未 来和生活支出。 2、从投资理财角度看，所谓财务安全就是指要保障个人财务资源原有价值不受 损失。（即保值、增值问题） （二）财务自由，是表示个人在不用为一份薪水而工作的前提下其财务资源就可以满足个人生活所需的状态，但并不是指个人拥有大笔的实际物质财富才能达到。财务自由是个人理财所追求的第二层次目标。 个人理财动机是人们管理人个财务资源的原因。【概念】 个人理财动机可以概括地为理性动机和感性动机。 理性动机包括获得收益、资金流动、防范风险、融资便利；感性动机包括被他人赞美、被社会承认及自我满足等。 【重点】了解个人的投资风险偏好 风险偏好就是人对风险的态度,是对一项风险事件的容忍程度,一般分为风险喜好者；风险中性者；风险厌恶者。 （一）人的风险偏好和个人的财富、教育、性别、年龄、婚姻等因素有关； （二）风险偏好和风险承受能力不同； （三）人随着年龄的增大，对风险承受能力降低，会逐渐失去从一项巨大投资失败中恢复过来的潜力，所以了解自己的风险偏好是非常重要的。 【重点】理财目标

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准 一、课程概况 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标 1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；

个人理财(重点知识整理)学习资料

个人理财(重点知识整 理)

?个人理财是指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序，即制定、安排、实施和管理的各方面总体协调的财务计划的过程。【概念】 ?个人理财要求处理好自己的钱财，合理安排资金，在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化。【概念】 ?个人理财的特性：个人性计划性主动性长期性风险性 ?生活理财：核心在于根据个人的消费性资源状况和消费偏好来实现个人的人生目标。 ?投资理财：核心在于根据个人的投资性资源状况和风险偏好来实现个人的人生目标。 ?个人理财的作用： 1、平衡现在和未来的收支 2、提高生活水平 3、抵御风险和灾害 ?个人理财的目标：建立一个财务安全健康的生活体系，实现人生各阶段的目标和理想，最终实现财务的自由。 ?具体又分为两大目标：财务安全和财务自由。 ?（一）理财观不同，财务安全的含义也不同： ?1、从生活理财角度看，所谓财务安全就是指现有的财务资源足以应对现在和未来和生活支出。 ?2、从投资理财角度看，所谓财务安全就是指要保障个人财务资源原有价值不受损失。（即保值、增值问题） ?（二）财务自由，是表示个人在不用为一份薪水而工作的前提下其财务资源就可以满足个人生活所需的状态，但并不是指个人拥有大笔的实际物质财富才能达到。财务自由是个人理财所追求的第二层次目标。 ?个人理财动机是人们管理人个财务资源的原因。【概念】 个人理财动机可以概括地为理性动机和感性动机。 理性动机包括获得收益、资金流动、防范风险、融资便利；感性动机包括被他人赞美、被社会承认及自我满足等。 【重点】了解个人的投资风险偏好 ?风险偏好就是人对风险的态度,是对一项风险事件的容忍程度,一般分为风险喜好者；风险中性者；风险厌恶者。 （一）人的风险偏好和个人的财富、教育、性别、年龄、婚姻等因素有关；（二）风险偏好和风险承受能力不同； （三）人随着年龄的增大，对风险承受能力降低，会逐渐失去从一项巨大投资失败

课程标准参考

课程标准 【注：以下内容可按照实际情况选择不同的模板填写：专业学习领域课程填写A 模板；项目化课程填写B模板；整周实训课程填写C模板；其它课程填写D模板】 一、课程概述 （一）课程定位 说明课程是本专业课程体系中专业学习领域课程、公共学习领域课程还是专业素质拓展课程或独立设置的实训课程。 说明课程在专业人才培养中的作用，如是专业学习领域课程，应说明本课程针对哪些专业人才培养的哪些专业能力定位，服务于哪些岗位要求开设本课程的；如是公共学习领域课程，应说明针对哪些专业人才培养的哪些职业素质或者能力定位，服务于从事哪些职业工作要求开设的课程；专门为掌握知识、拓展专业素质开设的课程可以按照传统的描述方式。 （二）先修后续课程 除说明本课程的前导后续课程外，还应说明本课程与前导后续课程的关系。 二.课程设计思路 首先说明课程设计的理念；其次在分析对应的典型工作任务的基础上说明学习情境中教学内容选取和排序思路。 最好能用表格描述通过学习领域学习来培养行动领域完成实际工作任务的能力。

三、课程目标 首先描述课程的总体目标。用具体、明确的语言，准确描述课程实际能够达到的能力目标——学完本课程之后“学生能用××做××”。这里所说的“做”，是指“完成专业任务”，不是指“掌握知识”。所以，“能理解××概念，能掌握××定义，能回答××问题”之类，都不是我们要求的能力目标。课程的能力目标包括：①对项目任务的理解、分析、表达能力；②项目任务的执行能力；③对项目任务结果的展示、分析、评价能力；④对工作环境的熟悉能力；⑤按照规范操作的能力；⑥按照安全要求操作的能力；⑦主要工具的使用能力；⑧事故的处理能力；⑨在复杂环境中做事、与人竞争协作的能力；⑩在完成任务过程中自我学习和持续发展的能力等。 应首先分析本课程直接服务的后续课程，这些课程需要本课程的哪些知识、能力、素质，再联系专业人才培养目标说明本课程在能力、知识、素质等方面应有哪些新的要求。 【然后分类叙述具体目标，采用如下三种目标的描述：】 （一）能力目标 【注：尽可能使用清晰、便于理解及可操作的行为动词，知识目标的表述建议采用“知道”“了解”“懂得”“掌握”“熟悉”之类的动词；能力目标的表述建议采用“能或会+程度副词+操作动词+操作对象”的格式，如“能熟练操作物流仓储管理软件”；素质目标的表述建议采用“获得、形成、树立、提高、发挥、发展”等词。】 1.*** （1） ① 2. 3. （二）知识目标 1.*** （1） ① 2.

公司理财课程标准 (2)

附件1： 《公司理财》课程标准 适应专业：经济学 课程编号：06415129 课程名称：公司理财（Corporatefinance） 课程类型：专业方向课程 学时学分：48学时（3学分） 一、课程概述 （一）课程性质。在市场经济条件下，企业要生存、获利和发展，提高经营管理水平，正确理财是关键。《公司理财》是以市场经济为背景，系统介绍企业理财的知识与方法的课程。本课程是经济学专业的一门专业方向课程，也是其他经济管理类专业不可或缺的一门重要专业课。该课程要以《基础会计》、《财务会计》、《经济法》、《经济学基础》等课程的学习为基础。 （二）基本理念。公司理财学着重讲授公司理财的基本概念、理财活动的基本过程和项目投资的基本原则和操作技能。教学坚持理论功底和实践能力并重的原则，激发学生的学习兴趣，为学生进一步的学习打下坚实的基础。 （三）设计思路。本课程遵循“以市场需求为导向，就业为目标”的宗旨，构建模块化动态课程体系。本课程的整体设计思路是在对公司理财管理工作的市场需求、理财管理工作岗位的工作任务、知识与技能要求、职业素质要求进行全面分析的基础上，以公司理财管理工作岗位典型工作任务为主线，分析典型工作任务所需要的职业素质与职业能力,构建公司理财课程的教学内容与教学活动的组织与设计,突出公司理财实践能力的培养。围绕公司理财工作的具体内容，通过财务管理的操作和技能的一系列训练，使学生能够做到理论联系实际，学以致用，熟悉理财管理工作的过程与内容，树立科学理财观念，掌握企业理财的基本技术和技能。本课程为专业考试课，共48学时，学生的考核成绩主要由三部分构成：平时作业，学生出勤情况，以及期末考试。既注重期末考试成绩，也注重平时作业和实训成绩。在考核成绩中，期末成绩占70％，平时成绩占30％。

银行从业资格证-个人理财知识点

第一章银行个人理财业务概述 考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★ 定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质； 2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。 考点1.2 银行个人理财业务分类（P4-7) ★ 按照运行方式的不同分为两大类： 1.理财顾问服务：指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；这是一种针对个人 客户的专业化服务。客户接受服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。 2.综合理财服务：指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计 划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理， 投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，这是与理财顾问服务的区别。来源：233网校 分类：可划分为理财计划和私人银行业务。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；而私人银行业 务服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更广，更具个性化服务特色。 考点1.3 国外发展和现状（P8-9) 1.萌芽时期：20 世纪30 年代到60 年代； 2.形成与发展时期：20 世纪60 年代到80 年代，仍然以销售产品为主要目标； 3.成熟时期：20 世纪90 年代，广泛使用衍生金融产品。 考点1.4 国内银行个人理财业务发展和现状（P9-11) 1.萌芽阶段：20 世纪80 年代末到90 年代；银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务，大多数居民无理财意识。 2.形成时期：从21 世纪初到2005 年；2006 年进入了大幅扩展时期。 3.商业银行个人理财产品有： ①外汇理财产品（个人外汇结构性存款） ②人民币理财产品：2006 年前，人民币理财产品主要是以银行间债券市场上流通的国债、政策性金融债、央行票据、货币市场基金和企业短期债为收益保证。 特点：流动性强、风险低、预期收益高；近年来结构性理财产品开始主导市场。 考点1.5 宏观影响因素（P11-18) ★ 1.政治、法律与政策环境，表现在： ①财政政策；（税收、预算、国债、财政补贴、转移支付等） ②货币政策；（法定存款准备金率、再贴现率、公开市场业务操作等） ③收入分配政策； ④税收政策；（关系到投资成本与收益） 2.经济环境 （1）经济发展阶段 按照美国学者罗斯托的观点，分为五个阶段：①传统经济社会；②经济起飞前；③经济起飞；④迈向经济成熟；⑤大量消费 阶段。属于前三个的国家称为发展中国家，而处于后两个阶段则称为发达国家。

课程标准参考格式(杨青华教育学)

《幼儿教育学基础》课程教学标准 课程名称：幼儿教育学基础 总学时：80课时 1．课程的基本属性：本课程是幼儿教育专业必修课，是专业基础课。课程的目的在于使学生初步掌握幼儿教育的基本知识和基本原理、初步形成运用现代幼儿教育的新观念、新方法去分析和解决在教育幼儿过程中所遇到的实际问题的能力,培养热爱幼儿、热爱幼教事业的专业思想，课程的任务是要求学生比较全面地掌握幼儿教育学的基本理论、基本知识和基本方法。《学前教育学》是学前教育专业学生的必修专业基础课之一，它涵盖了幼儿园保教工作的全部内容，偏重于研究幼儿教育的宏观指导理论及其一般教育活动规律等问题，在完成学前教育专业培养目标中起着核心作用。 2．课程在本专业中的地位和作用： 本课程主要研究3~6岁幼儿教育规律和幼儿教育机构的教育工作规律，需要不断地吸收和综合其它相关学科的理论和知识，如幼儿心理学、幼儿卫生学、幼儿园各课教法、中外幼儿教育史等等，这样有利于拓宽知识面，提高实践能力，加深对书本知识、对教育理论的认识和理解。同时本课程着重对幼儿教育的特点和规律进行研究，有其与其它课程不同的学科特色。 本课程教学两条线并举，既突出理论性的学习，又加强实践性活动，旨在帮助学生理解、掌握《学前教育学》的基础知识和基本理论，并学会运用理论分析和解决教育实际问题，形成科学的幼儿教育观，提高幼儿园保教工作所必需的基本技能和技巧，以获得幼儿园教育教学工作所必需的综合应用能力，形成从事幼儿园教师职业所必备的综合素质，更好地适应我国幼儿园教育改革对新时代幼儿教师的职业要求，形成职业能力。 3．主要内容： 三个部分：第一部分：幼儿园教育的基础知识，幼儿和教育的产生和发展，我国幼儿教育的目标、任务和原则，幼儿园全面发展教育；第二部分：教师和幼儿，幼儿园环境，幼儿园与家庭社区合作；第三部分：幼儿园教育的实施：幼儿园课程，幼儿游戏，幼儿园与小学的衔接

个人理财课程标准

商业职业技术学院 投资与理财专业《个人理财》课程标准 一、前言 （一）课程性质 《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。 （二）设计思路 本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以

职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学容，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。 本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式，转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程容，在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心，以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学容，让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规、基本业务、基本操作要求来设计的。课程容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业书对知识、能力和素质的要求。 本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准 按照各类的理财产品和理财规划的业务操作流程顺序 逐项学习各项理财产品和理财规划容，借助证券实验室和投资理财实训室的软硬件设备，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习，结合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素质。同时通过校企合作、校实训基地建设等途径，采取校仿真模拟、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。

银行从业考试——个人理财重点总结

个人理财重点总结 第三章理财投资市场概述 第一节金融市场概述 考点1 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。它包括如下三层含义： (1)它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”。 (2)它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系。 (3)它包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制，以及交易后的清算和结算机制。 在金融市场上，实现资金融通一般有两种方式：直接融资和间接融资。直接融资是资金需求者通过发行股票、债券、票据等直接融资工具，向社会资金盈余方筹集资金，实现资金从盈余方向短缺方流动;与此对应，间接融资市场上，资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的。 考点2 金融市场的特点 金融市场主要具有以下几个特点： (1)市场商品的特殊性。 (2)市场交易价格的一致性。 (3)市场交易活动的集中性。 (4)交易主体角色可变性。 考点3 金融市场的构成要素 金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构。. 1.金融市场的主体 参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(家庭)。 2.金融市场客体 金融市场客体是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。 3.金融市场中介 在资金融通的过程中，中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。金融市场的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。 4.监管机构 目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“一行”是指中国人民银行，“三会”是指银监会、证监会和保监会。 考点4 金融市场功能 金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。通常具有以下几种功能：

中职课程标准模板讲课讲稿

中职课程标准模板

附件1：专业核心课程的课程标准参考格式 《××××》课程标准 （黑体，三号，居中，1.5倍行距） 一、课程概述（黑体，四号，加粗， 1.5倍行距。下同） （一）制定依据（宋体，小四号，加粗，首行缩进2个字符，1.5倍行 距。下同） 本标准依据《×××专业人才培养方案》中对《×××》课程培养目标的要求制定。（正文：宋体，小四，首行缩进2个字符，行间距20磅。下同） （二）课程性质与作用 课程的性质课程是××专业的专业核心能力课程，是×××专业必修课（选修课），是校企（院）合作开发的基于工作过程的课程…… 课程的作用本课程在专业人才培养过程中的地位及作用。 具体要体现：课程要符合技能人才培养目标和专业相关技术领域职业岗位（群）的任职要求；本课程对学生职业能力培养和职业素养养成要起主要支撑或明显的促进作用，要反映本课程与前、后续课程的衔接关系。 与其他课程的关系（前导课程、后续课程）

（三）课程设计思路 主要指课程设计的总体思路：基于工作过程的课程设计、工作任务的结构模式、课程内容确定的依据（如任务完成的需要、学生的认知特点、相应职业资格标准）、活动设计目的、课时安排说明、学习程度用语说明等。 可以结合专业提出有专业特点的课程设计思路，例如：针对行业特点，设计学习情境，实施“课堂+医院”、“课堂与车间合一”等教学模式，以真实项目为导向整合、序化教学内容等。 （四）课程内容确定的依据 （如任务完成的需要、学生的认知特点、相应职业资格标准等） 二、课程目标 （一）总目标： 经过课程学习，学生应该能够完成的具体工作任务，对学生在过程与方法、知识与技能、情感态度与价值观等方面的基本要求。 （二）分目标：包括知识目标、能力目标、素质目标 突出基本职业能力和关键能力培养要求，从专业能力（是指具备从事职业活动所需要的专门技能及专业知识，要注重掌握技能、掌握知识，以获得合理的知能结构）、方法能力（是指具备从事职业活动所需要的工作方法及学习方法，要注重学会学习、学会工作，以养成科学的思维习惯）、社会能力（是指具备从事职业活动所需要的行为规范及价值观念，要注重学会共处、学会做人，以确立积极的人生态度）三方面入手。要深化对职业能力的理解，既要重视外显化、行为化的职业技能、职业资格要求，又要重视职业能力的内隐性、过程性、动态性。 三、课程内容与学时安排

最全《个人理财》课程标准

《个人理财》课程标准 课程类别适用专业课程代码开设时间学时/ 学分必修课金融证券60 4 编制人制定日期修订日期审定组( 人) 审定日 期胡晋铭2014.06 2014.06 商务教研室 2014.06 一、课程概述 《个人理财》是金融证券专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意 识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的 投资实用型人才的目标。 二、课程设计思路 本课程是以高等职业学校金融证券专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对 一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以 业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养 学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结 合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据 行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容， 让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠 定良好的基础。 三、课程基本目标 学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互 换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、 投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。培养学生的 敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就

课程标准制定要求

镇江高专 关于制订课程标准的原则及管理办法 高等职业教育课程标准是在高等职业教育阶段，依据教育目标，以学生职业能力和职业技能形成为重点而确定的课程设置和教学内 容标准，是课程组织与实施的纲领性文件。课程标准的制订，对于明确课程目标，选择课程内容，制订课程实施方案，规范课程的教学过程，指导任课教师完成各项教学任务具有重要的指导意义，为保证人才培养质量，规范课程标准的制订、修订和管理工作，特制定本办法。 一、制订课程标准的基本原则 （一）体现职业性原则 课程标准应根据人才培养方案对课程的要求进行编写，参照职业资格标准编写，要充分体现职业性和岗位性要求，不能只凭编写人的主观想象，或只依据某一教材进行编写，更不能将教材的目录作为课程标准的内容提纲。 （二）突出能力原则 以能力分析为基础设计课程，以能力培养为中心组织教学、以能力形成为目标引导学生学习，以企业认可的能力指标体系评价学 习成果。突出能力就是要突出对学生综合能力和实践操作技能的培养，根据技术领域和职业岗位（群）任职要求，参照相关职业资格 标准确定教学内容，要将课程教学内容项目化，着眼于探索建立工 学结合、任务驱动、项目导向、顶岗实习等有利于增强学生能力的 有效教学模式。 （三）可学习性原则 “以学生为本”，突出学生的主体地位，以学生已有的知识和能力为依据，以学生的现有经验为起点，以学生的生活经验为基础，满足学生的兴趣与需求。

（四）规范性原则 课程标准的文字表达要规范，技术要求和术语应符合国家有关标准和技术规范，力求文字严谨、术语规范、简明扼要，公共基础课 等有特殊要求的课程可对统一格式进行调整。 （五）可操作性原则 课程标准的各项内容和要求应清晰明确，尽可能具体化、可度量、可检验，便于任课教师参照执行。 （六）创新性原则 打破传统职业教育的约束，构建适合现代职教理念的新课程标准，注重培养学生职业能力和创新能力，满足学生就业、职业发展 和个体职业生涯的需求。 二、课程标准的制订程序 1．课程标准的制(修)定由课程所属系(部)负责，在教研室主任或课程负责人主持下，组织教师认真学习研讨高等职业教育理念，贯彻学校制订课程标准的各项原则和具体要求，准确理解专业人才培养目标和培养规格；经过充分调查研究，提出课程标准编写的基本思路；安排教学经验和专业实践经验丰富的骨干教师负责执笔起草。 理论和实践教学一体化的基于工作过程的专业核心课程要在实 践专家研讨和典型工作任务分析的基础上，由相应专业的专、兼职教师组成的课程开发组以团队工作的方式完成课程标准设计工作。 2．课程标准应由对课程有研究、直接从事课程教学的教师负责起草，教研室负责组织相关教师、企业技术人员，集体讨论修改，形成课程标准初稿。系（部）组织由行业企业专家、技能能手参加的课程标准审核专家组对课程标准初稿论证审议后，系（部）主任审批签字报送教务处备案（以专业为单位按以理论课程、理实一体课程和实

个人理财课程教案

《个人理财》课程教案 财经学院杨举华 一、课程定位 本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程，是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容，让学生掌握个人理财的基本知识。 本课程具有理论性、实务性强，发展变化快的特点，在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容，对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确，对教学内容的深度与广度要掌握适当，对发展变化的实务与理论既要把握其先进性，又要考虑其稳定性，在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学，应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。 金融专业的学生，对个人理财活动的内容均应系统学习，而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。 二、课程总目标 1.知识目标： 通过本课程的教学，应掌握以下内容： (1)通过本课程的学习，使学生掌握理财活动的基本概念。 (2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。 2.技能目标： （1）掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。 （2）掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。 3.素质目标：

（1）培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识； （2）培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神，形成狼嚎的职业习惯； （3）使学生具有求实创新的意识； （4）培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格，加强学生的职业道德意识，全面提高学生的自身素质。 根据本课程特点，教学内容总体设计（具体见下表）。本课程安排在大学二年级年级上期开设，一周4学时，一学期完成。

课程标准参考模板【模板】

课程标准参考模板 《采购管理》课程标准 课程代码：课程学时：48 课程学分：2 课程性质：必修课程类型：B类（理论+实践）课程类别：专业核心课程 适用专业：物流管理 1. 概述 1.1课程的性质 该课程是物流管理专业的一门专业核心课程，是在多年教学改革的基础上，通过对物流管理相关职业工作岗位进行充分调研和分析的基础上，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行重点建设与实施的学习领域课程。目标是让学生掌握一般的采购方式（包括询价采购、招标采购、网上采购等）、采购谈判、采购合同管理等方面的知识，重点培养学生实施招标采购、网上采购的能力、采购市场调查和分析的能力、采购谈判的能力、对供应商选择与评价的能力。它以《物流基础》课程的学习为基础，也是进一步学习《工程项目物资管理》、《仓储管理》课程的基础。 1.2课程设计理念 1、该课程是依据“物流管理专业工作任务与职业能力分析表”中的“物流业务运作”工作项目设置的。其总体设计思路是，打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为基于工作过程的教学模式，以完整的采购管理的工作任务为对象，组织学生通过完成这些工作任务来学习相关的知识、培养相应的职业能力。课程内容突出对学生职业能力的训练，相关理论知识均与所要完成的工作任

务有密切联系，并充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，融合相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。课程的教学过程要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学结合等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。 2、该门课程的总学时为48。以基于工作过程得课程开发理念为指导，以职业能力培养和职业素养养成为重点，根据技术领域和职业岗位（群）的任职要求，融合物流师职业资格标准，以采购管理过程中常用的采购方式（包括询价采购、招标采购等）为典型工作过程，以来源于企业的实际案例为载体，以理实一体化的教学实训室为工作与学习场所，对课程内容进行序化。通过教学模式设计、教学方法设计、教学手段的灵活运用、教学目标的开放性设计、教学考核方法改革等，保证了学生专业能力、方法能力和社会能力的全面培养。 1.3课程开发思路 根据高职教育的特点，按照学院“小学校、大课堂”的办学思路和“校企融合、同兴共赢”的办学模式，积极探索“校企合作、工学结合”的人才培养模式，积极探索以实践能力考核为主的课程评价方法，切实提高学生的职业能力和就业竞争力，具体措施体现在以下几个方面： ●基于典型工作过程分析，构建课程体系； ●职业能力培养为核心，设计教学内容； ●以提高学生职业能力和职业素养为目标，重视实践教学； ●融合职业资格标准，推行双证书制； ●校企合作，共建新型实践教学基地；

个人理财的重点知识

个人理财的重点知识 “理财”往往与“投资理财”并用，因为“理财”中有“投资”，“投资”中有“理财”。有关理财的重点知识，欢迎大家一起来借鉴一下！ 股票是理财的一个手段，绝非目的。 这里并非诋毁投资的作用，而是澄清一个事实，投资是理财的一个手段，而绝非目的。如果这个目标是解放中国，那投资好似一场战役，平津战役或者淮海战役，很重要，但不能本末倒置。 如《华尔街日报》个人理财专栏作家乔纳森克莱门茨所说，我们投资并不是为了击败市场、发笔横财，或者赚取尽可能高的回报，金钱的本身不是最终目标，而只是实现其他终极目标的手段，投资是为了购买一栋房子，或者让子女上更好的大学，或者为退休生活储备。 当我们住70平米的房子时就开始琢磨换个两室一厅，随着收入增加，会想要不要去再买下一套海景三居室，赚得更多时，也许会考虑去郊外选一套别墅。 你想要什么样的生活，这一道哲学题永远在变化，理财规划能帮你调试“该赚多少钱来实现它”，但也会提醒你——抑制欲望，增加被动收入。 你想要什么样的生活？这将决定你要花多少钱，适当抑制欲望并没错。你得赚多少钱实现它？这将决定你需要多少

钱，可以增加被动收入。 “等有了钱再理财吧。”谈到理财，这句话说得最多。 除了睡觉，朝九晚五的上班族会花掉三分之二的时间工作，越优秀的人花在工作上的时间越多。 努力工作当然是赚钱，我们可能会碰到许多“赚到一笔钱”的机会，我们可以把它分为四类赚钱机会：一份更高的薪水、一个创业项目、一个外人绝对买不到的高收益理财产品、或者一笔收入。 假定这四类机会都非常靠谱，那可能的结果是： 一份更高的薪水，你会花的更多，因为你认为“理财不是省吃俭用，而是享受生活”。一个创业项目，你拿不出钱来入股，因为没有本金。同样的，一份收益再高的投资，你也无福消受，因为你没有本金；拿到一笔“大钱”奖金时，你“自然会开始理财”，但你发现自己没有经验，不懂。 我们见过20多岁的网球冠军、主持人，但极少见到20多岁的投资理财大师。理财是一门实用技术，最好自己能上场，单靠看书恶补并不容易。 工作有尽时。多数人没有这么幸运能碰上这四类赚钱的机会，而是靠踏踏实实一份薪水。即使有一份高薪，也很难一辈子都拿到，退休后的若干年中，单靠养老金远远不够。 规划我们退休后的投资组合，是人生中最棘手的财务难题之一。

课程标准模版

注1：此格式为参考格式，可根据课程的特点进行适当修改注2：蓝色字体部分为填写样式或建议 ***********学院 《**************》 课程标准 课程代码： 适用专业： 编者： 课程负责人： 审核人： 编制单位： 合作单位： 编制日期：年月日

《********》课程标准 （一）课程基本信息（书写要求：表格内容字体为宋体,小四） 课程编码：（按专业人才培养方案填写）课程名称：（按专业人才培养方案填写） 课程类型：（按A类（理论课）、B类（理 课程地位：（按核心或主干课等填写）论+实践）、C类（实践）填写） 课程学分：（按专业人才培养方案填写）参考课时：（按专业人才培养方案填写） 课程性质：（按专业、基础、公共、必修/ 开课部门：（填写系、部或处室名称） 选修课填写）） 适用专业（层次）：****专业（普专/对口/五年制） 先修课程：《****》、《****》 后续课程：《****》、《****》 职业资格：****职业资格 编制：《****》课程开发团队 批准人： 课程负责人： （二）课程详细信息（书写要求：标题为黑体四号；内容字体为宋体,小四）1．适用对象 高中后三年制学生/初中毕业五年一贯制学生。 2．适用专业 *******专业 3.参考课时***学分*** 4.课程简介 ①用简单的语言表达出课程的主要信息，让同行教师很直观了解到该课程的 主要内容和教学目标；课程的开发特色、教学特色、组织特色等信息。

②语言凝练，一般不超过200字。 5.课程性质与定位 ①课程性质：公共必修课/专业必修课/专业选修课，如果是专业核心课程，请表述为“***专业必修的专业核心课程”。 ②课程定位：明确该课程在专业课程体系中的地位和在专业培养目标中的作用，与其它专业课程之间的关系，设置该课程的主要目的，该课程预期应达到的教学效果。 6.课程设计思路 ①课程设计依据：包括相关文件、制度的要求，人才培养方案对于课程的设置要求等。 ②具体设计思路：包括教学模式，教学内容的开发、教学手段与方法等方面的设计思路 ③建议采取“主题句+详细阐述”的方式进行阐述。注意思路清晰，语言凝练。 7.课程目标 ①应包括总体目标和具体目标两部分。 ②总体目标：依据人才培养方案，确定课程对学生在知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观等方面的基本要求，学生学习该门课程后应达到的预期结果； ③具体目标：包括知识目标、能力目标、素质目标、证书目标四部分（如无证书目标，可删除）。归纳具体目标时，请注意以下几点： 细致区分知识目标、能力目标和素质目标。 对目标的描述建议采用“（能够）+程度副词+操作动词+操作对象”的格式，能力目标的文字表述不要使用“知道”、“了解”“懂得”、“熟悉”之类的动词，否则，所描述的课程目标就会非常模糊。建议采用“能或会+程度副词+操作动词+操作对象”的格式，如“能熟练操作×××”。 切勿照搬人才培养方案中的培养规格。 8.教学内容组织与安排 列表。包括结构模块、课题（学习情境或实训项目或任务及子学习情境或子项目或子任务等，若非学习领域和项目化教学课程，可将2、3列合并，只保留学

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准 一、课程概况 课程编码：E050423学分：2 课程类别：专业选修课计划学时：36学时适用对象：金融管理专 业第四学期 实践学时： 8 学时 前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标

1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强 的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理 财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。 4、素养目标 通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。

答案个人理财复习重点

一．判断正误（每小题 2分，共 20 分） （X）个人理财和个人投资没有区别。 （X ）股票是债权凭证。 （√）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。 （X）居民将外币现钞存入银行，这样的账户称为外汇账户。 （X）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。 （X）分红保险的预定利息率是浮动利率。 （X）我国个人实盘外汇交易可以透支。 （√）外币协议储蓄的风险较低。 （√）保险赔款免征个人所得税。 （X）我国目前设立的基金都是公司型基金 （X）受托财产所产生的收益由委托人享受。 （X）股票是债权凭证。 （√）个人保险理财产品分为寿险和非寿险两大类。 （√）财产监护信托重在护养人而非物。 （√）委托人的债权人不得对委托人的信托财产行使强制执行权。 （X）房地产投资回收期一般较短。 （√）义务教育应该由政府负责，不能追求利润。 （√）国际上通常将艺术品投资与股票、房地产并列为三大投资项目。 （√）消费税的实际税负人是消费者。 （√）退休养老投资最理想的模式应该是按比例组合投资。 （X）信托关系成立的唯一标准是信托合同签定。 （X）房地产投资回收期一般较短。 （√）欧式期权是到期行权。 （√）分红保险的利差空间比较小。 （√）交易所交易基金的基金份额是可变的。 （√）委托人的债权人不得对委托人的信托财产行使强制执行权。 （X）办理国际借记卡无须担保但须缴纳押金。 （√）保险赔款免征个人所得税。 （X ）基本分析重视证券的买入时机。 （X）我国目前设立的基金都是公司型基金。 （X）个人银行理财产品包括人民币理财产品和外汇理财产品两类 （X）美国是信托的发源地。 （X）资产组合理论是个人理财最基础的理论。 （X）按照现代经济学理论，价值就是指未来现金流量。 （X）如果理财规划师与客户交流的时间有限，应多使用开放式的提问方式。 二．单项选择（每小题2分，共 10分） 1.（A马科维茨）资产组合理论的创立者是： 2.（A该股票的风险溢价）按照资本资产定价理论，某一股票的期望收益率等于无风险收益率加： 3.（D 较为稳定的收益率）相对于短期投资目标而言，财务策划师应该首先考虑的是： 4.（D 购买银行的理财产品）狭义的个人银行理财主要指： 5.（D每10股送10元红利）股市中的“10派10”指的是：

商务谈判课程标准参考

《商务谈判实务》课程标准 一、课程定位 文秘专业培养德、智、体、美、劳全面发展，适应社会主义市场经济和现代化建设需要具有系统、扎实的文秘知识和技能的中高级复合型人才。具备文秘写作、办公室管理和公关策划、设计、组织、调研、策划、商务谈判、客户服务、销售管理等能力，具有良好的敬业精神和职业道德，在各大工商企业、行政事业单位和经济管理部门从事各类工作的高素质高技能人才。 本课程是文秘专业的一门专业必修课程，在第五学期开设，重点培养学生的商务谈判能力，使学生树立正确的谈判观念和正确解决问题的思维方式。 二、工作任务和课程目标 1、工作任务及职业能力 表1 工作任务与职业能力分析表

2、课程目标 作为文秘专业职业能力选修课，本课程教学目的在于使学生对谈判原则与模式、谈判伦理、谈判心理、谈判思维有明确认识；对商务谈判准备、开局策略、对付压力技巧、价格谈判技巧、签约理论与技能掌握；掌握商务谈判礼仪、礼节、风格理论，能够应用谈判技巧。 本课程的教学目标细分为： 1.能力目标 （1）能做好谈判的准备工作。 （2）能进行谈判信息的收集、整理与分析。 （3）能设计谈判的开局，能控制谈判的进程。 （4）能根据谈判情况随机应变，灵活运用谈判的策略，具有一定的判断能力和决策能力。 （5）能坚守谈判目标，及时调整心态，防止挫败感的危害，保持积极心态和顽强毅力，不受对方威逼利诱的干扰，促成谈判的成功。 （6）撰写谈判报告。 2.知识目标 （1）掌握商务谈判的概念、分类、谈判理念和模式。 （2）了解谈判的基本程序。 （3）掌握信息收集的内容与处理的方法。 （4）掌握商务谈判开局的方法和策略 （5）掌握商务谈判的策略和技巧。 （6）掌握打破僵局的策略和技巧。 （7）掌握合同签订的程序和注意事项。 3.态度目标 锻炼提升学生的心理素质，树立正确的谈判观念，使学生能够冷静沉着面对谈判中的僵局、威胁、诱惑，并使学生能够树立保密、谨慎的职业素质，培养学生遵纪守法、不为私利损害国家、集体和他人利益的职业道德。 三、教学组织 根据对商务谈判的工作任务与职业能力分析，本课程设计了4个学习项目，在项目