民生银行基金定投介绍
怎样选基金产品如何选择基金产品
有很多投资者对基金投资感兴趣，那么如何选择基金产品呢？又该怎样选基金产品呢？
选择基金产品的小技巧一：
在当你选择基金产品的时候，你的心中一定会非常的犹豫，想着自己该怎样选基金产品呢？首先，作为投资者的你们一定要了解你所想要买的这只基金产品的管理者如他的管理公司的以往的业绩，还有他们管理层次管理者的水平，这只基金在以往是否给他的投资者在一定的期限内带来一定的连续性的回报，以及管理基金的基金经理，这些都是即将要在买哪一种基金产品时需要知道的必备知识，要知己知彼，方能百战不殆吗。
如何选择基金产品的小技巧二：
在怎样选基金产品时要了解你所要进行投资的基金产品的品种属性，知道自己心中所想要的产品类型，是那种风险极高但效益也高的股票型基金产品，还是那种风险低的但利润固定保证本金安全的保本型基金，我们要根据自己的实际情况选择属于自己的，将各种基金产品类型就行组合，有效的做到既能有收入，也能保证本金的安全，这不是很好的选择吗？将适合自己的基金产品就行组合好后，要不断的进行优胜劣汰的原则，争取做到最好，不断改良自己的基金产品。
如何选择基金产品的小技巧三：我们在选择基金时要睁大我们的眼睛，雪亮的眼睛要看清基金产品的好处与坏处。
第一呢，我们要看好你自己将要买的这支基金产品的管理者即基金经理的管理基金的经验如何，因为一个好的基金产品如果没有好的管理者，即使你是拥有万丈光芒的珍珠也会被世间的尘埃所遮住，没有了被欣赏的人，也是不会被发掘的，所以一个好的管理者好的基金产品的基金经理是非常重要的。第二，要看的就是所买基金产品的所隶属的基金公司的业绩是否优秀，一个好的团队才会打造出一个好的产品，一个好的团队，才能有能力去给客户一个好的回报，所以买这个基金产品才会有所买的价值。怎样选基金产品第三要看的是理念，就是基金经理的投资理念符合自己的想法，符合自己所要的基金组合中所要的那个方向，第
四，看基金产品的费用水平是否符合自己的实际情况，是否是在自己的承受能力以内，并且会不会带来相应的收入，要进行同类基金产品的比较，第五，看的是你所买的基金产品的基金公司的声誉与与客户的关系，他们是否友好，公司是否注重客户的利益，是否有为客户的本金进行增值的义务，这些都是值得的地方。
资料查看：https://https://www.wendangku.net/doc/4c4922830.html,/licai/jijin-jijinzhishi/6620.html
基金及基金定投营销话术修订稿
基金及基金定投营销话 术 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】
基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换怎么办 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办该不该割肉，能不能补仓也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等
基金公司岗位职责及业务流程
第一章：投资部岗位职责 工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通 过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。 工作流程：项目渠道拓展→项目考察→《尽职调查初稿》→初评通过→第三 方《尽职调查》→评审决策→投资→监管预警→退出； 岗位职责： 1、投资项目渠道拓展； a. 项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。 b. 拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。2、项目初审与内部尽职调查； 内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查； 对初审通过项目,聘请第三方审计\会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；4、投资全程参与； 配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；5、营销支撑； 协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。 基本工作流程： 初步审核业务渠道 业务渠道 业务渠道 业务渠道 项目简报商业计划书 否 现场考察 《内部尽调》 风控委员会 否 通过 第三方尽调机构《项目尽职调查报告》 投资决策委员会 否 项目投资 监管预警 退出机制 入职条件： 1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。 2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程； 3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德； 4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识； 5、具备学习能力和
xxx银行基金定投推进方案
XXX支行2011年“基金定投推进月” 营销竞赛活动方案 根据省分行《关于开展下半年“投投是道”基金定投销售竞赛活动的通知》要求，结合上半年XXX分行基金定投业务发展情况（截止6月末定投客户数量65户，6月份新增定投户数8户，结余79户，成功扣款98笔，交易金额为5.07万元），我行基金定制业务发展滞后，同时也具有潜力可挖。为实现基金定投业务的规模发展，特制定2011年8月“基金定投推进月”营销竞赛方案。 一、活动名称：“基金定投推进月”营销竞赛活动 二、活动时间：2011年8月1日—8月31日 三、活动目标：完成新增200户基金定投目标。具体为：建设路支行70户，人民路支行40户，建设东路支行40户，营业部50户。 四、活动内容： （一）宣传工作：从8月1日起各网点要充分利用（原有）海报、宣传单页及LED显示屏宣传我行定投业务，营造定投氛围。 （二）通报工作：从8月1日起由市支行专管员每天统计各支行定投营销情况，并通过短信进行每天进度通报，进展情况至少通报到支行长。（三）数据来源为JJ27表中交易信息中的客户数与成功扣款金额，成功扣款金额即为申购金额。 五、组织形式： 1、启动会：7月31日晚召开全体员工参与的“基金定投推进月”
营销竞赛活动启动。具体内容和议程为： (1)市支行行长负责主持会议； (2)4个支行分成4个竞赛团队，分别取队名和口号，在会议开始时，逐个喊队名和口号，进行风采展示； (3)州分行分管副行长作“基金定投推进月”营销竞赛活动动员讲话； (4)市支行副行长宣贯本次“基金定投推进月”营销竞赛活动方案。 （5）市支行理财业务管理员作“基金定投”业务营销话术培训和演练。 2、每旬表彰会：从8月11日起，市支行每旬晚上召开基金定投 业务表彰会，对上旬有基金定投的员工和支行进行现场奖励，并由做得好的支行或员工作经验分享，具体流程为： (1)市支行副行长负责主持会议； (2)4个竞赛团队根据各团队的队名和口号，在会议开始时，逐个喊队名和口号，进行风采展示； (3)通报上旬全行“基金定投推进月”营销竞赛活动业绩及表彰奖励名单； (4)分行领导及支行长颁发上旬获奖奖项； (5)上旬定投最多的员工作经验分享； (6)上旬最多的支行作经验分享； (7)上旬定投进度最慢的支行向定投最多的支行行拜师礼； (8)领导讲话。
XX银行基金业务推进月竞赛活动方案(基金销售、定投)
XX银行“基金业务推进月”营销竞赛活动方案 为进一步加快我行基金、存管等理财类业务的发展，加强理财经理队伍建设，提升从业人员合规意识和专业能力，推动理财类业务健康可持续发展，我行决定举办“基金业务推进月”营销竞赛活动。现将有关事项通知如下。 一、竞赛活动时间 2018年8月1日至9月30日 二、竞赛活动目的 以此次竞赛活动为契机，充分调动区分公司金融从业人员发展高效中间类业务的积极性和主动性，强化制度落实，提高专业水平，提升队伍素质，选拔优秀人才，培养业务骨干，促进理财类业务健康合规发展。 三、竞赛组织领导 为保障竞赛活动的圆满完成，我行成立了大赛组委会 组长：XX 副组长：XX 成员：XX 工作职责：负责方案的制定和解读，并督促工作小组落实各项工作，以及给予此项活动合规、安保、人力、财力的支撑。 组委会下设工作小组，组长:XX；副组长：XX；成员：综合办公室、市场营销部全体、金融业务部。主要负责竞赛活动组织，具体工作落实，到网点实地督促帮扶，业绩统计通报等工作，确
保本次劳动竞赛各项任务顺利完成。 四、竞赛活动目标 基金加权销售额XX万元 基金定投XX户 中邮证券三方存管账户开户XX户 五、竞赛活动规则及奖项设置 1、参赛人员安排。 由每个网点上报一名理财经理或柜员参加比赛，网点在竞赛期间的基金销售业绩纳入参赛人员的个人业绩参评。 2、奖项设置。 基本奖励。参赛人员销售的基金加权销量和定投按基本酬金制发放基本奖励。 每旬定投王。凡每旬发展定投新客户5户以上的参赛人员具有参评资格，个金部按业绩编制排行榜，进入排行榜前三名的参赛人员获得每旬定投王称号，并发放奖金，第一名奖励300元、第二名奖励200元、第三名奖励100元。 每旬销量王。凡每旬基金加权销量在2万以上的参赛人员具有参评资格，个金部按每周基金加权销量的业绩编制排行榜，进入排行榜前三名的参赛人员获得每旬销量王称号，并发放奖金，第一名奖励300元、第二名奖励200元、第三名奖励100元。 项目优胜奖。参评选手竞赛活动期间内加权销量营销业绩必须在5万、基金定投在20户以上获得参评资格，基金加权销量和定投业绩按各占权重50%计算综合得分，综合得分排名前3位，
民生银行基金定投介绍
怎样选基金产品如何选择基金产品 有很多投资者对基金投资感兴趣，那么如何选择基金产品呢？又该怎样选基金产品呢？ 选择基金产品的小技巧一： 在当你选择基金产品的时候，你的心中一定会非常的犹豫，想着自己该怎样选基金产品呢？首先，作为投资者的你们一定要了解你所想要买的这只基金产品的管理者如他的管理公司的以往的业绩，还有他们管理层次管理者的水平，这只基金在以往是否给他的投资者在一定的期限内带来一定的连续性的回报，以及管理基金的基金经理，这些都是即将要在买哪一种基金产品时需要知道的必备知识，要知己知彼，方能百战不殆吗。 如何选择基金产品的小技巧二： 在怎样选基金产品时要了解你所要进行投资的基金产品的品种属性，知道自己心中所想要的产品类型，是那种风险极高但效益也高的股票型基金产品，还是那种风险低的但利润固定保证本金安全的保本型基金，我们要根据自己的实际情况选择属于自己的，将各种基金产品类型就行组合，有效的做到既能有收入，也能保证本金的安全，这不是很好的选择吗？将适合自己的基金产品就行组合好后，要不断的进行优胜劣汰的原则，争取做到最好，不断改良自己的基金产品。 如何选择基金产品的小技巧三：我们在选择基金时要睁大我们的眼睛，雪亮的眼睛要看清基金产品的好处与坏处。 第一呢，我们要看好你自己将要买的这支基金产品的管理者即基金经理的管理基金的经验如何，因为一个好的基金产品如果没有好的管理者，即使你是拥有万丈光芒的珍珠也会被世间的尘埃所遮住，没有了被欣赏的人，也是不会被发掘的，所以一个好的管理者好的基金产品的基金经理是非常重要的。第二，要看的就是所买基金产品的所隶属的基金公司的业绩是否优秀，一个好的团队才会打造出一个好的产品，一个好的团队，才能有能力去给客户一个好的回报，所以买这个基金产品才会有所买的价值。怎样选基金产品第三要看的是理念，就是基金经理的投资理念符合自己的想法，符合自己所要的基金组合中所要的那个方向，第
基金公司简介总结大全
公司名称:浦银安盛基金管理有限公司基金公司代码:1044634 英文名称:AXA-SPDB Investment Managers Co., Ltd. 成立时间:20070805 注册资本:2个亿 注册地址:上海市浦东新区浦东大道981 号3 幢316 室 办公地址:中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼 法人代表:姜明生总经理:刘斐 公司网址: 公司简介:浦银安盛基金管理有限公司是一家中法合资的银行系基金公司，成立于2007年8月，是国内第二批银行系基金公司的第一家，注册资本 2 亿元人民币。其中，上海浦东发展银行（600000）占比51% ，法国安盛投资管理公司（AXA 集团子公司）占比39% ，上海盛融占比10% 。 基金性质:合资基金 公司名称:海富通基金管理有限公司基金公司代码:1000024 英文名称:FORTIS HAITONG INVESTMENT MANAGEMENT CO.,LTD. 成立时间:20030401 注册资本:1.5亿元 注册地址:上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦37层 办公地址:上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦36、37层 法人代表:邵国有总经理:田仁灿 公司网址: 公司简介:基金管理人是经中国证监会证监基金字〖2003〗48号文批准,由海通证券股份有限公司和富通基金管理公司共同发起设立。目前的股权比例为：海通证券股份有限公司67%、富通基金管理公司33%。公司下设六个部门分别是：管理部、市场部、投资部、运营部、产品开发部和稽核部。管理部负责员工招聘、培训和考核以及公司财务等。市场部负责基金市场开发及销售、客户服务、注册登记等。投资部负责对宏观经济、行业、上市公司和市场的研究及进行股票选择、组合及交易管理。运营部负责基金交易记录、清算、基金会计以及信息系统的开发、网络运行和维护等。产品开发部负责基金新产品设计、市场调研等。稽核部负责对公司所有部门和基金运作的所有环节进行监察,并向公司管理层和有关机构提供独立、客观的意见和建议。截止到2003年6月30日,公司共有员工46人。公司已经建立健全内部风险控制制度、稽核监察制度、合规性制度、基金投资管理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、信息披露制度和员工行为准则等管理制度体系。 基金性质:合资基金 公司名称:农银汇理基金管理有限公司基金公司代码:1044641 英文名称:ABC-CA Fund Management Co., Ltd. 成立时间:20080318
基金定投基础知识
一、基金定投的基础知识 所谓基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中，类似于银行的零存整取方式。 定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念，并且还有专家免除自己选股的烦恼。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。这种兼具储蓄、理财的投资方式，相当适合年轻、刚入社会的上班族。 选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF。定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。 基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。 定期定额的优点 第一，定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。 第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。 第三，平均投资，分散风险。定期定额属于中长期的投资方式，每月固定扣款，不管市场涨跌，不用费心选择进场时机，运用长期平均法降低成本。类似银行的零存整取，不论市场行情如何波动，定期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。长期下来，成本及风险自然摊低。 二、基金定投的前提
基金及基金定投营销话术
基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？ 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？ 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都
不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办？ 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。 5、客户：我想买股票，但是平时工作比较忙，也没有时间看，那我只能做长期持有。 理财经理：先生，你这样情况更不适合股票投资了，首先你也知道买股票是需要时间看盘的，在长线的股票也是需要时间看的，股票有它自己的语言，你不关注它，就会读不懂它给你的提示，更不会在正确的时间卖出，股票没有永远的好也没有永远的坏，即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资，但明天呢有可能不一样的。你知道股市是多变的。而基金正好适合你，为什么这么说,首先你说你工作忙，没时间看盘。正好符合了基金给投资人的便利，有管理人给你看管，你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务，你基金的动态都会
基金子公司主要业务简介
基金子公司主要业务简介 本文主要介绍我国基金子公司在2013年发展过程中，较为常见的业务类型。 1.传统融资类业务 1.1.类信托业务 我国的基础设施建设投资和房地产投资的融资需求一直较为旺盛，之前多通过信托和券商资管计划来发行产品募集资金，随着基金子公司的成立，其开展类信托业务，来为这些融资方提供资金。以产融结合为核心，以债权、收益权、私募股权等方式投资于交通运输、能源、产业园基础设施、水务环保等企业。立足于与国内外优质房地产企业合作，以股权、债权、股债结合等方式投资于较好的房地产企业及项目。 1.2.股权质押业务 以往，上市公司股权质押业务多是银行和信托公司来开展，随着基金子公司的陆续成立，以及业务的不断拓展，越来越多的基金子公司开始介入该业务领域，同时，银行系的基金子公司体现了
在该业务上的一定优势。民生加银资产管理、工银瑞信和招商基金旗下子公司纷纷开展了股权质押业务，通过有竞争力的融资成本和适合的质押率，以收益权转让及回购的形式提供融资。 基金子公司设立专项资产管理计划，募集的资金用于受让融资方持有的股权收益权，融资方以上市公司股票或优质的非上市公司股权质押作为主要的增信措施。比如，2013年6月19日，上市公司赤峰黄金发布公告，该公司股东赵桂香、赵桂媛分别将其持有的公司限售流通股1836.65万股（各占公司总股本的6.48%）质押给民生加银资产管理有限公司，质押期限自6月17日起。 2.投资类业务 在成立初期，基金子公司对接银行、信托、期货公司、券商、私募基金，或者是对接地方融资平台、上市公司，常常扮演的是融资通道的角色，随着子公司实施主动的业务转型，投资类业务日益受到青睐，依托于母公司强大的投研团队，子公司正在积极开拓投资类业务的发展，提升自身的核心竞争力。基金公司子公司可以依赖原公募投研团队形成的投资优势，设立相应的投资管理产品。投资标的从传统的债券、股票等，也涌现出各种产 品设计的创新，譬如设计投向利率、汇率、商品期货、金融衍生
基金定投营销介绍
基金定投营销介绍 在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下： 一、领导重视 行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。 二、细分客户，找准切入点。 我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储
蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。 三、岗群联动，流程化作业。 确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中：大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣；柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处；个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。 在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。 以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。
基金定投心得
基金定投心得 -标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
定投基金的营销心得 作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。 首先，判断客户的类型。客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式 其次，培养客户的投资习惯改掉投机心理。在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强了投资的成分，为客户培养良好的投资习惯有很好的帮助作用。 同时还要给客户一个合适的坚持理由。没有好的理由，首先客户不会接受这种长线投资方式，其次，就算接受了，也不会坚持太久。中国传统文化给与了我们尊老爱幼的美德，为孩子，为父母，坚持就是爱心。大多数基金公司大打亲情牌，为儿女做教育定投，为父母做养老定投，这种概念的传播，是一种不错的营销方式，也取得了不错的效果。 另外，我认为定投最大的好处就是用严格的纪律性克服人贪婪的本性。在投资中最忌讳的心理是“贪婪”，而绝大多数人都克服不了贪婪，结果就是过于自信的认为自己可以把握股市的波动去获得额外的收益，最终是获得的却是“额外的损失”。但定投可以强迫你去克服贪婪。这是一种强制
性的非常有纪律性的投资方式，不用考虑股市的涨跌，也不要试图抓住这种涨跌。严格的纪律性在投资上是非常重要的，这种投资和理财的理念我们应该向客户讲清楚。 此外，我还想讲一下基金定投这项业务的营销对我们中行的意义。 第一，可以明确客户中值得我们跟进的群体。 相比一次性申购的客户，基金定投的客户都具有一定理财意识，投资更为理性，投资行为更为长期化，容易与其交流并可以在日后提供其它理财的服务和建议。 第二，可以加深理财经理与客户的关系。 我们可以用基金定投的话题，和一个陌生客户聊起他的家庭状况、每月收支情况、未来家庭理财目标、家庭成员投资喜好等等方面。通过这些看似漫不经心的聊天，我们一方面可以与客户更好地交流，让客户感受到你在切切实实地为他考虑和提供投资方案，获得客户的信任和好感，加深彼此的了解、增进感情，提高双方的信任度。 第三，可以提高客户对中行的忠诚度。 中国的银行客户群体变得越来越精明，他们对于金融、理财产品的需求比以前更加复杂，而且随着经验的积累，他们的要求也在提高。我认为基金定投营销可以为如何跟进服务，提高客户对我行的忠诚度起到一定的作用。
基金定投营销话术
第五节营销话术 话术一： 客户：我想了解一下这个定投，您能帮我介绍一下吗？ 销售话术： XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 话术二： 客户：我要考虑一下。 销售话术： XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的
人都赚了很多，
2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。 话术三： 客户：我现在投资定投得要多少钱呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四： 客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。
基金定投案例
案例分析： 【客户情况】近日，有一客户过来是办理零存整取业务，大堂经理便建议他购买我行的理财产品，同时关注微信银行和手机银行。因为前期客户在我行买过保险，本金有所损失，所以对建设银行的印象一直不太好，赔了一点钱，所以现在继续营销别的产品有些困难。还有客户说，再买保险就是上了银行的贼船了，心里非常不好受。但是还是得给客户介绍新的产品，但是收效甚微。此类客户应该是前期对于金融投资并不是有确切的了解，认为只要存在银行就肯定能赚钱。我们银行的原则也是让客户赚钱，但是对于保险这种产品还是提前跟客户讲好再进行营销，不能让客户头脑一热跟风购买，影响其他产品的营销。 【营销过程】鉴于这种情况，不能盲目的跟客户推荐我行的产品。先是跟客户攀谈起来，问问他是做什么生意的，家里有没有小孩子，拉近跟客户之间的距离。。就这样你一句他一句，客户觉得我们是在真正关心他，而不是一味推销，客户心里的排斥感一点点消除了。紧接着，客户便道出了自己的苦水，说是自己账户上有些钱一直在活期上不知道怎么打理，想买一些理财产品但是又害怕风险。于是，大堂经理立即向他推荐了我行的基金定投。 【营使成果】因为之前客户也在我行买过基金，对基金有一些了解。得知他家里有个一五岁大的孩子，便向他介绍了基金定投，客户很感兴趣，随后购买3只定投，还说这种办法真是省时又省力。
【案例启示】在以后营销的时候，应该先跟客户说上话，然后在做营销，就能事半功倍。而且，要学会从客户的举止来判断客户的购买力。在客户营销上面一定要趁热打铁赶紧拿下。应站在客户的角度，为其提供合适的理财产品，才能达到持续创造共同价值的经营理念。单纯把业绩做上去，而不为客户的根本利益着想．最终客户将离你而去．这类业绩是没有基础的．
国开金融公司介绍
国开金融公司相关资料 1、基本概况 国开金融有限责任公司成立于2009年8月，是国家开发银行根据国务院批准的商业化转型方案设立的全资子公司，注册资本金350亿元人民币。主要从事私募股权基金、直接投资、投资咨询和财务顾问等业务。 国开金融公司承接国家开发银行已有的非金融类股权资产，包括在中非发展基金、中国——比利时直接股权投资基金、渤海产业投资基金、中国——东盟投资基金、中意曼达林基金、中国铝业股份公司、金川集团有限公司、山西晋城无烟煤矿业集团、天津生态城等重大项目中的股东权益。 核心优势：广泛的客户资源、雄厚的专业力量、卓越的管理品牌、督导的投资理念。 2、组织架构 3、业务范围 国开金融主要从事“城镇开发、产业投资、海外投资、基金业务”四大业务，以服务中国的城镇化、产业化和国际化进程为目标。 （1）城镇开发 为各地城镇建设运营提供一揽子综合服务，探索建立城镇发展新模式，加快推动中国城镇化进程。
业务模式：以服务地方经济社会发展和中国城镇化进程为目标，以民生、规划、产业、环境等城镇发展核心要素为依托，以市场运作化为基础，以政府政策支持为保障，通过与地方政府合作设立城镇发展基金或合资公司引导社会资本和商业银行贷款跟进，同时整合全球一流城镇建设资源，高起点、系统性的打造城市新区和特色城镇，树立城乡统筹、民生保障、环境优美、基础配套、产业发展、绿色智慧的中国城镇建设新典范。 核心理念：不仅是资本提供者，更是城市发展先进理念、模式和产品的资源整合机构。通过建设中国城镇开发战略合作联盟，汇聚与城镇运营相关的国内外一流机构共同参与，为地方带来城镇发展所需的各类优质资源，提升区域发展品质。同时，致力于探索解决目前中国城镇化进程中存在的主要问题。第一，改善民生福祉。第二，实现科学规划。第三，促进产业发展。第四，完善交通体系。第五，弘扬传统文化。第六，建设未来城镇。 （2）产业投资 为国家和地方重大产业项目提供资本金，并广泛参与境内外Pre－IPO及重大并购重组项目。 A、夹层投资业务 业务概况： 夹层投资是指在企业资本结构中，介于纯股权和纯债权之间的一种投资产品类型，类似于国外的优先股、可转债。由于国内法律没有优先股，可转债又受到诸多限制，实践中，国开金融夹层投资通常采取的方式为：具有保底收益（或固定收益）和退出安排的“股权”。 常见项目类型： 新建项目：为项目公司提供股本金，撬动银行贷款；或提供过桥资金，便于前期顺利启动项目，抓住市场时机 对目标公司增资：用于目标企业的业务发展，改善企业负债结构 并购：与企业共同对目标公司实施并购，提供资金杠杆 特殊目的：管理层收购；解决上市公司资产注入问题等 过桥融资：帮助企业解决短期资金缺口 投资平台：
(完整版)基金定投考试题.doc
试题 1.以下哪个是基金定投的优势 ? ( ) A. 不定期投资，积少成多 B.手动扣款，操作简便 C.平均投资，集中风险 D.长期坚持，收益可观 2.定投适合（）的投资者 ? A.短期 B.中期 C.长期 D.中长期 3.以下哪个投资者适合做基金定投?( ) A. 想短期投资 B. 风险承受能力弱 C. 愿意承担价格波动 D. 不愿意承担价格风险 4. 以下哪个基金收益稳定、风险低？（） A. 股票型基金 B. 混合型基金 C. 指数型基金 D. 保本基金 5. 以下哪个区间适合做定投的区间？（） A. 1000-2000 点 B. 2000-3000 点 C. 3000-4000 点 D.4000-5000 点 6. 基金定投如何获利？（） A. 止损 B. 止盈 C. 止损同时止盈 D. 不止损也不止盈 7. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。 A. 中国证监会 B.中国证券业协会 C. 国务院 D. 中国证监会派出机构 8.证券投资顾问不得同时注册为 ( )。 A. 金融分析师 B. 证券分析师 C. AFP D. 注册会计师 9. 申请人通过机构向协会申请执业资格，由（）在执业证书管理系统中为申请人分配登 录号。 A. 机构管理员 B. 信息管理员 C. 资料管理员 D.机构资格考试管理员 10. 申请人申请执业资格时，登录协会执业证书管理系统，填写（），连同打印的书面申请表及（）、（）、（）等材料提交所在机构。（多选） A. 执业证书申请表 B. 身份证复印件 C. 学历证明复印件 D. 2 寸彩色证件照 11. 机构资格管理员对执业证书申请表进行（)、( )并（），书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会。 A. 初审 B. 复审 C.确认 D.检查 12.（）对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有 关证明材料。 A. 中国证券业协会 B. 中国证监会 C.国务院 D. 证监会派出机构 13.( )依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。 A. 中国证监会 B. 证监会派出机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会 14.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。 A. 中国证监会及其派出机构 B. 证监会派出机构 C.中国证券业协会 D.中国证监会 15. 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）、（）、（）原则为客户提供证券投资顾问服务。 A. 诚实信用 B. 客观 C. 勤勉 D. 审慎 16. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）、（）、（）、（），评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文 件形式予以记载、保存。 A. 身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.投资需求与风险偏好 17. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容:( )
银行支行行长基金定投销售之我见
银行支行行长基金定投销售之我见 ——大街支行行长 作为时下一种比较流行的投资方式，基金定投在股市开始热闹的时候，也逐渐深入了人们的生活当中。说到基金定投的销售，我觉得最基本的技巧仍然是：业务熟练的营销人员+合适的营销方法。让每一位营销人员熟练的掌握定投的特点优势，运用合适的营销技巧，再助以合理的安排，将能有效的促进定投业务的发展。下面是我在支行营销定投业务中总结的一些知识、方法和经验： 一、定投的优势和特点 从自身而言，只有充分熟练的了解定投的优势和特点，才能在营销和推介的过程中，清楚准确的为客户做好解答，也才能最终充分胜任定投的组织销售工作。众所周知，定投的优势主要有以下： 1、强制投资，每月按照计划，利用闲置资金“强制”自己投资，为长期作积累； 2、聚沙成塔，平日的积攒经过时间的累加，实现“滚雪球”的投资效应； 3、投资起点低，最低100元即可投资； 4、平均成本，定期定额的纪律性投资，能分散投资时点，“熨平”市场波动。 二、销售方法 了解定投的优势后，在销售过程中，方法是至关重要的，我是这样安排并组织我行人员的定投销售的：
1、熟练业务，耐心推介。作为一名营业员，不但应当具有熟练的专业技术知识和业务操作水平，更应当具备一定得营销水平。因为营业员就是银行的窗口，代表着我们银行的形象，在为客户办理业务的过程中，多一些细心观察和耐心讲解，了解到客户各方面的信息和情况，耐心向客户推介我行的定投产品。 2、站在客户的角度。专门开放理财窗口，安排理财经理为客户进行详细介绍，推介和详细解释定投这种投资方式，在面对不同的客户时，更要懂得使用一定的技巧，而不是单纯落入产品介绍当中。要让客户知道我们是站在客户的角度为其规划理财，选择合理的投资方案，而不是觉得我们是为了销售而销售。 3、用实例说服客户，达到口碑效应。大堂经理在维持大厅秩序，引导客户办业务的过程中，多留心客户的类型，向客户介绍产品的时候特别是基金定投产品的时候，要以身边的切实例子向用户介绍来做，例如：我行对面是一家理发店，店里每个人都买了定投。为什么呢！那是因为最早一开始是两个人每月定投300，4个月后有一个回老家就赎回了，结果挣了160多。她一宣传现在店里的12个店员都做了定投，店老板还买了我行别的基金。这个例子就说明，一旦用户受益了，挣到钱了，你真的为用户介绍了好的东西，她们就信任你，成为了你的宣传使者，介绍新的客户过来，从而扩大效益。 三、营销体会 在定投的销售过程中，我总结出的一些经验和体会，这在我们的实际销售中确实起了不少作用： 1、判断客户的类型。客户的投资性格或者说是投资习惯决
基金定投
基金定投
定投营销话术 第一节业务简介 “基金定投”即定期定额投资，它是基金投资的一种方式，投资者通过基金销售机构提交申请，约定扣款时间（一般以月为周期）、扣款金额（高于基金公司最低限额即可），销售机构于约定的扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式，我国投资者在刚刚接触基金投资时，大多采用的就是“单笔买入”的方式。基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。 第二节业务优势 一、平摊成本，降低风险 采用“基金定投”，无需投资者短期内筹措大笔资金，而只需将每个月的闲置资金进行投资，只要投资者坚持长期投资就能摊低成本，至少能以中间平均价买入基金。这一方面降低了投资成本，一方面又降低了投资者的投资风险。 二、不必密切关注市场动向 当市场波动加剧时，一般的投资者很难把握进出市场的时机，不免陷入“追涨杀跌”的怪圈。而采用“基金定投”，由于每月投资的金额固定，则自动形成了“逢高减筹、逢低加码”的投资方式。因此投资者不必再担心市场的涨跌，也无需为股 市的短期波动而调整长期的投资策略。 三、办理手续便捷快速
手续便捷也是“基金定投”的主要特点之一。投资者只需在基金代销机构办理一次性手续，以后每次的扣款就可以自动进行。而“基金定投”的撤销也非常方便——如果系统连续3期对某“基金定投”账户扣款时该账户都余额不足，则系统将自 动撤销此账户的“基金定投”约定。 四、复利效应收益可观 “基金定投”借助连续复利的优势，随着时间的推移，不断累积收益基数。“基金定投”的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长期前景乐观，市场短期下跌反而是累计更多基金份额的时机，一旦市场反弹，长期累积的基金份额就会体现出丰厚的回报。 第三节目标客户 由于复利效应的优势，“基金定投”开始的时间早晚对投资者受益的影响显而易见。但这并不是说，只有在年轻时做“基金定投”才划算。事实上，任何时刻开始“基金定投”，都是投资者迈向财富的正确选择。 对于充满梦想的年轻人，他们需要学习进修、需要买房成家，却往往没有充足的积蓄，可以说是消费需求强烈而积蓄较少。此时如果他们选择“基金定投”的理财方式，将每月持续不断地用于投资，那么积少成多，投资者将会为自己的“自觉 自律”而受益匪浅。 “人到中年万事忙”，上有老人需要赡养，下有孩童有待哺育，虽然收入渐增但仍需量入为出，进行“基金定投”无疑是此时家庭理财的妥善方法之一——既能为老人预备医疗保健，又能为孩子确保教育无忧。同时，因每月只需支出一小部分资 金，对日常生活也不会产生影响。 老年人虽有子女孝顺身旁，却不愿成为家人的负担。选择基金定投，即可为家人
三基金定投-概念实例
基金定投-概念实例 导言 人的一生中有很多个阶段性、必须努力实现的人生目标,比如结婚、生子、养老.无论是哪一个阶段，我们总希望活出精彩,活出品质，当我们年纪变老，也可以晒着海滩的明媚阳光充分享受生活. 我们真诚地希望推开基金定投这扇门,您可以从此迈出安心投资、惬意生活的第一步。 基金定投的概念 如果您有零存整取的习惯,对基金定投就不会感到太陌生. 基金定投是“定期定额买基金”的简称,是指投资者约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构在每月约定日从投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。其具有手续简便、平均成本、分散风险和复利效果等优点。 与基金定投相关的概念 基金的种类 根据投资对象不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。在风险和收益成正比的前提下,产品风险排列为:股票型基金＞混合型基金〉债券型基金〉货币市场基金。 基金定投费用 和其他开放式基金一样，投资者做基金定投时需要支付申购费,赎回时需支付赎回费。 基金的种类分红再投资?即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位扩大投资规模，长期坚持，可以发挥复利效应。 基金的种类基金转换 投资者在基金存续期间，可将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金份额。目前多数基金都开放了转换业务. 单位净值和累计净值 单位净值是当天基金资产的总市值扣除负债（包括基金公司的管理费等）后的余额，即每一基金单位代表的基金资产的净值;单位净值加上基金成立后累计单位分红的金额,如果某基金单位净值是1．6元，累积净值有1.89元，说明其成立以来每单位份额派息了０．29元。 基金的风险
基金管理公司业务
基金管理公司的运作模式——以私募基金为例 一、基金管理公司职能 基金管理公司的核心职能，简而言之，就是“受人之托、代人理财”。具体来讲，就是要按照法律法规的约定募集基金，运用专业理财的优势，将募集来的资金投资于证券市场。这些资金升值后，基金管理公司还要根据基金合同的规定像上市公司一样向投资者派发红利。当然，基金管理公司管理这些资金并不是无偿的，根据法律法规要收取一定的管理费用。 基金管理公司负责基金的投资操作和日常管理，在基金运作中具有核心作用。基金产品设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多由基金管理人承担，而基金资产净值的计算和公告也由基金管理人负责。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 二、基金管理公司的运作 基金管理公司的流程主要有三个环节，也就是产品设计、产品销售和投资运作。 具体说来，我国国内基金管理公司目前的运作流程一般是：产品设计部门在充分研究投资者需求的基础上，设计出基金产品方案，经由中国证监会审核批准后，由市场部门组织销售，然后将募集到的基金资产交由投资部门管理。投资部门在投资决策委员会和风险控制委员会的领导下，在研究部门提供的投资分析报告基础上，遵照基金合
同和有关法律规定，选择合适时机将基金资产投入股票、债券市场，努力实现基金合同规定的投资目标。 在投资部门运作基金资产的过程中，监察稽核部门对各个操作环节的合法合规性实施监督，减少基金运作的风险，同时监督基金管理公司内部的各项工作符合法律规范，确保基金的相关信息得到及时准确披露。运作保障部门为投资管理提供后台支持，主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作。综合管理部则作为基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供财务管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。 最后，基金管理公司在日常经营管理过程中，还要接受基金托管银行的监督，确保遵循基金合同和托管协议的有关规定，合法管理和运用基金资产。 三、基金管理公司的组织结构 由于我国现有的投资基金都是契约型基金，基金资产的管理运用是通过基金管理公司进行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司一般设有股东会、董事会、监事会等机构。 股东会是基金管理公司的权力机构，股东会选举产生董事会，由董事会聘任公司总经理来主持日常经营管理工作，监事会负责对公司的经营管理实施监督。基金管理公司的内部通常设有研究部、投资部、市场部、监察稽核部、运作保障部和综合管理部等部门和投资决策委员会、风险控制委员会等专门委员会。