三色笔记-中介机构

中介机构

1.证券公司的定义

证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定，并经国务院证券监督管理机构审查批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的主要业务包括；证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

2.我国证券公司的监管职务及具体要求

目前，我国证券公司监管职务包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

（1）以诚信与资质为标准的市场准入制度。建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关；防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件；在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求；加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。

（2）以净资本为核心的经营风险控制制度。 2006 年 7 月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于 2008 年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 共5 大类 11 个级别。

中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。

（3）合规管理制度。2008 年 7 月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。

（4）客户交易结算资金第三方存管制度。根据2006年新修订的《中华

人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按

照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务

创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。

（5）信息报送与披露制度：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：

①信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起 7 个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。

②信息公开披露制度。这一制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。

③年报审计监管。这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

3.证券公司主要业务的种类及内容

（1）证券经纪业务。证券经纪业务又被称为“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前，我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。

（2）证券投资咨询业务。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规

定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

（3）财务顾问业务。财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。这一业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

4．证券承销与保荐业务

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。《中华人民共和国证券法》还规定了承销团的承销方式。

发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。

5．证券自营业务

证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。但是，在自营活动中要防范等不正当行为；加之证券市场的高收益性和高风险性特征，许多国家都对证券经营机构的自营业务制定了法律法规，进行严格管理。

6．证券资产管理业务

证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

7．融资融券业务

融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出并收取担保物的经营活动。

根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司开展融资融券业务试点必须经中国证监会批准。

8．证券公司中间介绍(IB)业务

IB(IntroducingBroker)即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机

构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。

教育法律法规学习笔记

教育法律法规学习心得体会通过认真学习《教育法》有关教师职业道德要求的条文及规定，我认识到教师作为人类灵魂的工程师，不仅要教好书，还要育好人，各个方面都要为人师表。热爱幼儿是教师职业道德的根本。教师对幼儿的爱，即是敬业精神的核心，又是教师高尚品德的自我表现，既是育人的目的，又是教师教书这个职业的具体表现。 师德的魅力主要从人格特征中显示出来，历代教育家提出的“为人师表”、“以身作则”、“循循善诱”、“诲人不倦”、“躬行实践”等，既是师德的规范，又是教师良好人格的品格特征的体现。在幼儿心目中，教师是社会的规范、道德的化身、人类的楷模。教师的人格魅力来源于对事业的忠诚，他们不是紧紧把教书看成谋生的手段，而是毫无私心杂念地投身其中，以教书育人为崇高的职责，并能从中享受到人生的乐趣。他们以自己的真诚去换取幼儿的真诚，以自己的纯洁去塑造幼儿的纯洁，以自己人性的美好去描绘幼儿人性的美好，以自己高尚的品德去培养幼儿高尚的品德。他们应是最能以身作则的人。教师时时处处要以大局为重，克服个人主义，自觉遵守宪法和社会公德守则，遵守校纪校规，以模范行为为幼儿做出表率。俗话说：“教育无小事，事事是教育；教育无小节，节节是楷模。” 热爱幼儿并不是一件容易的事。疼爱自己的孩子是本能，而热爱别人的孩子是神圣！这种爱是教师教育幼儿的感情基础，幼儿一旦体会到这种感情，就会“亲其师”，从而“信其道”。教师是塑造人类灵魂的工程师，应具有十分强烈的质量意识，要真正在培养幼儿高尚情操、塑造幼儿美好心

灵方面下功夫。一个教师只有对自己的幼儿充满执着的爱，才能激发出做好这一工作的高度责任感，才能坚定不移地辛勤耕耘，获得丰硕的育人之果。热爱幼儿，是教师全部职业活动中最宝贵的一种情感，没有对幼儿的爱，也就不可能有真正成功的教育，教师应当把它无私地奉献给全体幼儿。爱是打开心扉的钥匙。要把真挚的爱融在整个班级之中，不仅要爱那些好幼儿，更要爱那些缺点较多的幼儿，要让每一个幼儿都从教师这里得到一份爱的琼浆，从中汲取奋发向上的力量，更加自爱、自尊、自强和自信。然而，教师只有“爱的教育”和“奉献的教育”还远远不够，了解幼儿、理解幼儿、尊重幼儿、引导幼儿，才是教师在爱幼儿这一基础上的发展方向。 总之，教书不仅是传授知识，更重要的是育人。我应平等的对待每一个幼儿，不歧视差生。爱一个幼儿就等于塑造一个幼儿，而厌弃一个幼儿无异于毁掉一个幼儿。慈祥的笑容、亲切的言语、文雅的举止，以及善解人意的目光，比声色俱厉的严格，更能贴近幼儿的心灵，更能取得教育的实效。教师，应以虚怀若谷的胸怀，诲人不倦的精神，用严于律己、宽以待人的人格魅力，去影响幼儿的言行举止，去照亮幼儿的心灵，去培养好每一个幼儿，让每一个幼儿适应时代发展。 在以后的工作中，我还要继续认真学习《教育法》、《教师法》等。坚持以人为本、以德立教、爱岗敬业、为人师表，不断提高自己的政治思想素质和职业道德修养；并紧紧围绕新时期师德素质要求和师德规范，切实转变工作作风，全面推进素质教育，以高尚的情操引导幼儿德、智、体、美的全面发展。

基础三色笔记

使用方法介绍： 1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。 3、复习流程。第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师督促50分以下者加大复习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4、模拟测试中各项目单独列分。①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。 5、1、 6、 7、8章是一个知识体系：证券市场。2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。 6、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。个人注意复习时间的安排。 第一章、证券市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。 □3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公示制度。信托计划和理财计划，上市公司定向增发属私募证券。 □4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。知识点105（P3）：□有价证券特征（单选、判断） 1、收益性。 2、流动性。指证券持有人在不造成资金损失的前提下以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和转让等方式实现。 3、风险性。指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至本金也受到损失的可能。整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。 4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限。股票没有期 1

初级会计实务三色笔记

初级会计实务三色笔记

会计实务基础教材精编与习题解析会计实务“三色笔记”编写组编

374 第一章 资产 前 言 随着科技的发展，人们的学习方法、学习方式已随之改变，死读书、苦用功的年代已经过去，高效率学习的时代到来，碎片化学习的方式已经成为学习的主流方式。如何让时间不够用的考生，考试顺利通过和考到高分,是新时代出版物的追求。由网校一线讲师和编辑及职业考试状元组编的三色笔记系列丛书《会计实物基础教材精编与习题解析》应运而生。“三色笔记”被誉为帮助考生“三色梳理”的助手，能快速帮考生根据颜色区分出重点、难点、次重点、次难点，是掌握和通过考试要领的“法宝”。

通过“三色笔记”，使考生的日常复习重点突出。 本套辅导资料以初级会计师从业考试发展的实际需要为主导，主要由会计实物基础的资产、负债、所有者权益、产品成本计算与分析核算等内容组成，基本覆盖了会计实物专业人员应知应会的基础知识、业务技能、管理制度、法律法规和职业操守要求。 本教材使用方法介绍： 1. 三色笔记。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，黑色表示暂时需要记忆 的内容或简单理解内容。日常复习主

376 第一章 资产 要关注三色内容，考前快速浏览深红 色和红色内容。 2. 知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意“经典题例”知识点的提示。 3. 复习流程。①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导讲解下，记忆红色，蓝色重要知识点；③培训师讲解“经典例题”，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因；④考前三天开始自由温习，考前1～2小时快速浏览深红色和蓝色内容。 会计实物基础“三色笔记”编写组 2016年7月

教育法律法规笔记图文稿

教育法律法规笔记文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]

天生炕分场学校法律学习笔记 学习时间：2016年1月 学习形式：自主学习 参加人员：全体教师 学习内容：教育法的渊源 我国教育法的主要渊源是：宪法、教育法律、教育行政法规、地方性教育法规、教育规章以及教育条约和协定。 一、适用范围：“在中华人民共和国境内的各级各类教育，适用本法。” 二、教育性质与方针 我国教育事业的社会主义性质。 我国的教育方针：“教育必须为社会主义现代化服务，必须与生产劳动相结合，培养德、智、体等全面发展的社会主义事业的建设者和接班人。”这是国家教育政策的总概括，是教育发展的总方向。 三、教育的基本原则 （一）对受教育者进行政治思想道德教育的原则（二）继承和吸收优秀文化成果的原则（三）教育公益性原则（四）教育与宗教相分离原则（五）受教育机会平等原则（六）帮助特殊地区和保护弱势群体的原则（七）建立和完善终身教育体系原则（八）鼓励教育科学研究原则（九）推广普通话原则（十）奖励突出贡献原则 四、教育管理体制 “国务院和地方各级人民政府根据分级管理、分工负责的原则，领导和管理教育工作。中等及中等以下的教育在国务院领导下，由地方人民政府管理。高等教育由国务院和省、自治区、直辖市人民政府管理。” 五、教育基本制度 （一）学校教育制度

我国现行学制分学前教育、初中教育、中等教育、高等教育四个等级。 （二）义务教育制度（三）职业教育和成人教育制度（四）国家教育考试制度（五）学业证书制度和学位制度 我国的学业证书制度包括两大类：学历证书和非学历证书。 （六）扫除文盲教育制度（七）教育督导制度和评估制度 六、学校及其他教育机构 （一）学校及其他教育机构的构成要件 有组织机构和章程，有合格的教师，有符合规定标准的教学场所及设施、设备等，有必备的办学资金和稳定的经费来源。”以上四项基本条件，缺一不可。 （二）学校与其他教育机构的权利 按照章程自主管理；组织实施教育教学活动；招收学生和其他受教育者；对受教育者进行学籍管理，实施奖励或处分；对受教育者颁发相应的学业证书；聘任教师及其他职工，实施奖励或者处分；管理和使用本单位的设施和费用；拒绝任何组织和个人对教育活动的非法干涉；法律、法规规定的其他权利。” （三）学校及其他教育机构的义务 遵守法律、法规；贯彻国家的教育方针，执行国家教育教学标准，保证教育教学质量；维护受教育者、教师及其他职工的合法权益；以适当方式为受教育者及其监护人了解受教育者的学业成绩及其他有关情况提供便利；遵照国家有关规定收取费用并公开收费项目；依法接受监督。” 七、教育者与受教育者 （二）受教育者的权利和义务 1、受教育者的权利。(1)参加教育教学活动权。(2)获得奖学金、助学金、贷学金的权利。(3)获得公正评价和证书的权利。(4)提出申诉和依法起诉的权利。

金融市场基础知识三色笔记

第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 二、金融市场分类 按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场 按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场 按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场 按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场 按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场 按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场 按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场 按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场 按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场 三、影响金融市场的主要因素 1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素 四、金融市场的特点 （1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。 （2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。 （3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。 （4）金融市场是一个自由竞争市场。 （5）金融市场的非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。 （7）现代金融市场是信息市场。 五、金融市场的功能 金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。 六、非证券金融市场包括： （1）股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 （2）信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 （3）融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。 七、要点按资本的使用期限长短划分 国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。 （1）长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。 （2）短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括以下四类：贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动 八、按照资本跨国界流动的方式划分 国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。

法律法规读书笔记

法律法规读书笔记 去年年底，XX市局对全市系统干部职工组织开展了法律法规考试，目的是通过考试以考促学，强化系统干部队伍素质，提高文明执法水平，使我们每位干部职工都能谙熟业务法律法规，更好的服务监管，履行职责。从中我们不难发现，伴随工商监管体制改革的不断发展，特别是”两费”停征后，新形势、新变革对我们的监管工作管理理念和管理方法提出了更高的要求。前些时候发生的”**砒霜门事件”就为我们敲响了警钟！如何做到”依法行政、依法监管；严格程序到位、规避执法风险。”将是我们现阶段必须面对的首要问题，再也不能隔靴挠痒，抱有任何侥幸心理。此次考试，我虽然取得了较好的成绩，但我觉得收获更大的是我对学习方法的探索，以前，我对法律条文只是从表面理解，而现在却能够领悟到法律的深层次内涵，有了质的转变。现在我就自己平时积累的一些学习经验和大家做些探讨，谈谈我的几点心得。 一、按照原文学。学习任何一部新的法律法规，首先要了解这部法律法规的大体构架，也就是要搞清楚法律法规规范的是什么？立法的目的，宗旨是什么？大体分为几个章节，每个章节又是讲的什么内容等等？这都需要我们通过通读全文来了解，对照每一条文进行原原本本、逐句逐段地学习，了解法条基本内涵。所以，学习任何一部新的法律法规，我们首先是要做的就是粗读

一遍法律原文，通过对法律章节的学习，了解这部法律法规的规范的对象、范围和内容，加强自己对法律条文的印象。在粗读法律原文的同时，做笔记是一个自我归纳的很好的办法，既可以帮助集中精力思考和总结、归纳问题，加深对学习内容的理解和记忆，又可以把学习内容中的重点记录下来，便于以后查阅和复习，所以，我们平时要养成勤做笔记的习惯。 二、对照分析学。针对那些修正修订的法律法规，我们对原来的老法大体上已经有了很深刻的印象，我们的重点就不用再重复放在对法律构架、章节、内容等方面的学习研究上，而是可以参照新旧条款或者新的司法释解等对照学习，按照章节一一比较新、旧法律的不同之处，看发生了那些变化，了解新法的修订背景，通过分析比较修改的法律条文，琢磨修正或修改的原因和立法目的，以便加强印象，做到融会贯通，更好地理解掌握新法。 三、结合实际学。相信大家都有这种感觉，光看法律条文或者光看原文，很难记住有关的内容，这其实是一种很正常的现象，因为法律条文干干巴巴，而理论知识又很枯燥。但是，如果我们能在学习法律原文的过程中做到学以致用，在平时的工作办案中去反复记忆，把两者结合起来，就会相得益彰，收到事半功倍的效果。所以，这就要求我们在工作办案中，积极参与，人人都做有心人，力争做到人人会办案，人人爱办案，努力把平时学习积累的法律知识应用到我们的工作中去，做到活学活用，结合实际工作中遇到的问题，积极向身边的老同志、办案能手虚心请

证券从业资格考试 证券交易 新编教材+考试大纲+原创学习笔记三色版 掌握必过

证券从业资格考试 证券交易 ◆新版教材 第1-186页◆考试大纲 第187-190页◆原创学习笔记三色版 第191-222页第一次预约式考试《基础》《交易》通过了，感谢大家，感谢各位的分享！非金融专业，大致准备了1个月，先通看了教材，两科分别花了5天左右。接着精看三色笔记，配合做题。

证券交易 目录 前言 (6) 第一章证券交易概述 (7) 第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制 (7) 一、证券交易的概念及原则 (7) 二、证券交易基本要素 (8) 三、证券交易机制 (13) 第二节证券交易所的会员、席位和交易单元 (14) 一、会员制度 (14) 二、交易席位和交易单元 (17) 第二章证券交易程序 (18) 第一节证券交易程序概述 (18) 一、开户 (19) 二、委托 (19) 三、成交 (20) 四、结算 (20) 第二节证券账户和证券托管 (20) 一、证券账户管理 (20) 二、证券托管与存管 (22) 第三节委托买卖 (23) 一、委托形式 (23) 二、委托内容 (24) 三、委托受理、执行与委托撤销 (28) 第四节 竞价与成交 (29) 一、竞价原则 (29) 二、竞价方式 (29) 三、竞价申报时的有效申报价格范围 (31) 四、竞价结果 (33) 五、交易费用 (33) 第五节交易结算 (39) 一、证券公司与客户之间的证券清算交收 (40) 二、证券公司与客户之间的资金清算交收 (40) 第三章特别交易事项及其监管 (42) 第一节特别交易规定与交易事项 (42) 一、特别交易规定 (42) 二、特殊交易事项 (48) 三、固定收益证券综合电子平台 (50) 第二节交易信息和交易行为的监督与管理 (51) 一、交易信息 (51) 二、交易行为监督 (53)

法律法规读书笔记

法律法规读书笔记再整理 基本法律知识 1.法律体系：指由一个国家现行各部门法构成的有机联系的统一整体。 2.法律部门：又称部门法，指根据一定标准、原则所制定的同类法律规范的总称。 3.建设工程法律的特点：⑴综合性：主要是经济法，还包括行政法、民法商法等；⑵独立性：⑶完整性： 4.法的分类： ⑴宪法（分权性质）：《组织法》、《区域自治法》、《选举法》、《国籍法》等； ⑵民法商法（平等、财产、人身）：《民法通则》、《合同法》、《物权法》、《侵权责任法》、《公司法》、《招标投标法》； ⑶行政法（控权性质）：《环评法》、《房地产管理法》、《规划法》、《建筑法》等；一般带有?行政?二字； ⑷经济法（纵向管理性质）：《统计法》、《土地管理法》、《标准化法》、《税收征收管理法》、《预算法》、《审计法》、《节约能源法》、《政府采购法》、《反垄断法》等； ⑸社会法（保护弱势）：《残疾人保障法》、《劳动法》、《劳动合同法》、《安全生产法》、《矿山安全法》、《职业病防治法》； ⑹三大诉讼法：《民事诉讼法》、《行政诉讼法》、《仲裁法》； 5.法的形式包括：【（习惯法、宗教法、判例）在我国不属于法的形式。】规范性法律文件、国际惯例、国际公约。 6.基本法律由全国人大制定，一般法律有全国人大常委会制定；行政法规由国务院制定（一般带有?条列?二字）；省 级人大及常委会制定地方性法规；自治条例和单行条例须报上一级人大常委会批准；国务院直属机构制定部门规章，省级政府制定地方规章； 7.需要裁决的特殊情况： ⑴法律之间由全国人大常委会裁决；⑵行政法规由国务院裁决，?谁制定谁裁决?；⑶地方法规与部门规章不一致时， 由国务院提出意见，如适用地方法规则适用地方法规，如适用部门规章时，应提请全国人大常委会裁定；行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例应在公布后30日内备案。 8.建设法律包括建设领域法律，也包括与建设活动相关的其他法律：《规划法》、《建筑法》、《房地产管理法》、《民法通 则》、《合同法》、《行政许可法》等。 9.民事商事法律关系包括：权利与义务关系、平等主体之间关系、财产关系、保障措施具有补偿性和财产性【惩罚性和 非财产性不是主要责任】、 10.法人应具备条件：⑴依法成立；⑵有必要的财产或经费；⑶有自己的名称、组织机构和场所；⑷能独立承担民事责任。 11.法人分为企业法人和非企业法人（行政法人、事业法人、社团法人）；有独立经费的机关自成立之日具有法人资格。 12.项目经理部不具有法人资格，其行为的法律后果由企业法人承担；项目经理是企业内部的岗位职务； 13.代理的法律特征：⑴代理人必须在代理权限范围内，代理人实施代理行为时，具有独立进行意思表示的权利；⑵代理 人必须以被代理人的名义，如以自己名义，则代理人承担法律后果；⑶代理人的代理行为具有法律意义；⑷代理人的行为法律后果归属于被代理人，被代理人承担代理人代理行为的民事责任。 14.代理的种类：委托代理（委托）、法定代理（年龄或精神状态原因）、指定代理（法院或单位） 15.民事法律行为的委托代理：委托代理可采用书面或口头形式，按法律规定执行；书面委托代理的授权委托书应标明代 理人的姓名（名称）、代理事项、权限和期间，并由委托人签名或盖章；委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人承担连带责任。 16.委托代理终止的情形：⑴代理期间届满或代理事务完成；⑵被代理人取消委托或代理人辞去委托【被代理人或代理人 有单方取消代理委托的权利，均不必以对方同意为前提，以通知对方表明代理权消灭；单方取消委托代理，给对方造成损失，除不可归责于当事人的事由外，应赔偿损失】；⑶被代理人或代理人的法人资格终止；⑷代理人死亡；⑸代理人丧失民事行为能力。 17.法定代理或指定代理终止的情形：⑴被代理人取得或恢复民事行为能力；被代理人或代理人死亡；⑵代理人丧失民事 行为能力；⑶指定代理的法院或单位取消指定；⑷其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消失。 18.代理人和被代理人的权利和义务：⑴代理人在代理权限内以被代理人的名义实施代理；⑵转托他人代理应当事先取得 被代理人的同意，否则代理人对自己转托的人的行为负民事责任（紧急情况下，为保护被代理人的利益而转托他人代理除外）；⑶无权代理的三种表现形式：自始未经授权、超越代理权、代理权终止；⑷表见代理：行为人虽无代理权，但行为人的某些行为，足以造成善意的第三人相信其有代理权表象，而与善意第三人进行的、由本人承担法律后果的代理行为。须有三个构成要件：①足以使相对人相信行为人具有代理权的事实或理由；②须本人存在过失（发生了外表授权的事实）；③相对人为善意的（主观条件）；表见代理对本人产生有权代理的效力，本人在承担表见代理人的

建筑工程法规及相关知识重点笔记

一级建造师法规重点笔记整理IZ301000 建设工程法律制度 IZ301011 掌握注册管理 二、注册 （一）注册申请 初始注册者，可自资格证书签发之日起3年内提出申请。逾期未申请者，须符合本专业继续教育的要求后方可申请初始注册。 申请初始注册需要具备的条件： 1）经考核认定或考试合格取得资格证书； 2）受聘于一个相关单位； 3）达到继续教育要求； 4）没有明确规定不予注册的情形。 （三）不予注册的情形 申请人有下列情形之一的，不予注册： 1）不具有完全民事行为能力的； 2）申请在两个或者两个以上单位注册的； 3）未到达注册建造师继续教育要求的； 4）受到刑事处罚尚未执行完毕的； 5）因执业活动受到刑事处罚，自刑事处罚执行完毕之日起至申请注册之日止不满5年的； 6）因前项规定以外的原因受到刑事处罚，自处罚执行完毕之日起至申请注册之日止不 满3年的； 7）被吊销注册证书，自处罚决定之日起至申请之日止不满2

年的； 8）在申请注册之日前3年内担任项目经历期间，所负责项目发生重大质量和安全事故的。 9）申请人的聘用单位不符合注册单位要求的； 10）年龄超过65周岁的； 11）法律、法规规定不予注册的其他情形。 （四）印章失效的情形 注册建造师有下列情形之一的，其注册证书和执业印章失效：1）聘用单位破产的； 2）聘用单位被吊销营业执照的； 3）聘用单位被吊销或者撤回资质证书的； 4）已与聘用单位解除聘用合同关系的； 5）注册有效期满且未延续注册的； 6）年龄超过65周岁的； 7）死亡或不具有完全民事行为能力的； 8）其他导致注册失效的情形。 IZ301014 掌握监督管理 一、管理部门 县级以上人民政府建设主管部门和有关部门履行监督检查职责时，有权采取下列措施： 1）要求被检查人员出示注册证书； 2）要求被检查人员所在聘用单位提供有关人员签署的文件及相关业务文档； 3）就有关问题咨询签署文件的人员； 4）纠正违反有关法律、法规、本规定及工程标准规范的行

《证券交易》重点及习题：证券交易的概念和基本要素

《证券交易》重点及习题：证券交易的概 念和基本要素 挫折和磨难是人生最珍贵的财富。以下资讯由整理而出，希望大家都能顺利通过证券考试!更多关于等方面的信息，请持续关注本站! 第一节证券交易的概念和基本要素 一、证券交易的概念及原则 (一)证券交易的概念及其特征 1.证券交易的概念 证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。

证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。 证券交易与证券发行的关系： 一方面，证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提;另一方面，证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。 2.证券交易的特征 主要表现为证券的流动性、收益性和风险性。 【例1 单选题】证券是用来证明证券( )有权取得相应权益的凭证。

A.持有人 B.发行人 C.管理者 D.承销者 【答案】A 【例2 单选题】下面的( )不属于证券交易特征。 A.安全性

B.流动性 C.收益性 D.风险性 【答案】A (二)我国证券交易市场发展历程 (重点把握上海证券交易所和深圳证券交易所的成立时间) 1.新中国证券交易市场的建立始于1986年。 2.当年8月，沈阳开始试办企业债券转让业务。

3.当年9月，上海开办了股票柜台买卖业务。 4.1988年4月起，我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。 5.1990年12月19日，上海证券交易所正式开业。 6.1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。 7.1992年初，人民币特种股票(B股)在上海证券交易所上市。 8.1999年7月1日，我国正式开始实施《中华人民共和国证券法》，这标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。

卫生法律法规笔记

卫生法律法规 健康----卫生法规基本原则 在我国宪法最大。超范围行医—刑法.民法.行政法 2年。 1、考试条件： 1）执业医师(都是6年才可以考)：本1专2中5 (1)本科，试用期满1年。 (2)助理医师，高等学历（大专），工作满二年 (3)助理医师，中等学历（中专），工作满五年 (4)七年制或八年制---毕业当年 (5)中医类学徒满三年或多年，考核合格可以报考 2）助理医师：（1）大专或中专，工作满一年 （2）中医类学徒满三年或多年，考核合格可以报考 2、注册：县级以上人民政府卫生行政部门。 考试通过--医师资格证（2年之内注册）→执业医师证 3、准予注册：收到申请之日起30日内，审核。变更注册----申请之日起30日内 4、不予注册：自处罚决定之日起至申请注册之日止：(1)刑罚不满二年(2)吊销不满二年 5、注销注册：(1)死亡或者宣告失踪，(2)受刑事处罚的，(3)受吊销医师执业证书行政处罚的，(4)考核不合格，暂停执业活动期满，再次考核不合格(5)中止执业满二年。 6、被注销有异议-----通知之日起15日内， 7、不予注册有异议-----15日内上诉 二、执业规则 1、医师权利：是被动的，是应得的 1）在注册的执业范围内．进行医学诊查、疾病调查、医学处置、出具相应的医学证明文件，选择合理的医疗、预防、保健方案。 2）按照国务院卫生行政部门规定的标准，获得与本人执业活动相当的医疗设备基本条件。 3）从事医学研究、学术交流，参加专业学术团体。 4）参加专业培训，接受继续医学教育。 5）在执业活动中，人格尊严、人身安全不受侵犯。 6）获取工资报酬和津贴．享受国家规定的福利待遇。 7）对所在机构的医疗、预防、保健工作和卫生行政部门的工作提出意见和建议，依法参与所在机构的民主管理。 2、医师义务：主动的 1）遵守法律、法规，遵守技术操作规范。（医技） 2）树立敬业精神，遵守职业道德．履行医师职责，尽职尽责为患者服务。（医德） 3）关心、爱护、尊重患者，保护患者的隐私。 4）努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平。 5）宣传卫生保健知识，对患者进行健康教育。 3、患者的权利：1）生命权—便利，获得条件，接受条件，质量2）身体权3）知情同意权 4）自主决定权5）隐私权6）名誉权7）赔偿权

证券交易知识点整理

1、证券市场建于1986年，1990.12.19上海证券交易所，1991.7.3深圳证券交易所，1999.7.1《证券法》实施，2004.5深交所在主板市场内开设中小企业板块，2005.4我过实施股权分置改革，2009.10.30创业板在深交所开始，2010.3.31融资融券，2010.4.16期货上市。 2、公平公正公开的原则，流动性收益性风险性的特征。 3、指令驱动也称订单驱动，证券交易价格由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动，交易中心以双向价格进行撮合；报价驱动又称做市商市场，做市商根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。指令驱动价格由卖方和卖方的力量直接决定，互为对手；报价驱动成交价格由做市商决定，买方卖方均以做市商为对手。 4、开户（证券账户和资金账户，证券账户用来记载持有的证券种类数量和相应的变动情况，资金账户记载买卖证券的货币交付和结存数额）-委托-成交-结算。（价格时间优先） 5、证券账户由中国结算公司统一管理，由上海分公司深圳分公司以及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。上海证券账户当日开立，次日生效；深圳当日开户，当日生效。 6、申报价格最小变动：1）上交所：A股、债券交易和债券买断式回购交易0.01人民币，基金、权证交易0.001人民币，B股交易0.01美元，债券质押式回购交易0.005人民币。2）深交所：A股0.01人民币，基金债券债券质押式回购交易0.001人民币，B股0.01港元。 7、竞价时间：1）上交所：9:15-9:25开盘集合竞价，9:30-11:30、13:00-15:00连续竞价。 2）深交所：9:15-9:25开盘竞价，9:30-11:30、13:00-14:57连续竞价，14:57-15:00收盘竞价。 8、集合竞价原则：可实现最大成交量，高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交，与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。两个以上符合，上交所规定使为成交量最小的申报价格为成交价格，仍有两个则取中间价。深交所则取在该价之上的买入申报量与该价之下的卖出申报量之最小的价格，仍有两个取最接近即时行情显示的前收盘价。 9、连续竞价原则：最高买入申报与最低卖出申报相同的价格，买入申报价高于即时揭示的最低卖出价格以即时揭示的最低卖出申报价，卖出申报价格低于即时揭示的最高买入价以即时揭示的最高买入价为成交价。 10、不实行涨跌幅限制：1）上交所：首次公开发行上市的股票和封闭式基金，增发上市的股票，暂停上市后恢复上市的股票；2）深交所：首次公开发行股票，暂停后恢复上市的股票。上交所集合竞价规定：股票申报价格50%-900%，基金70%-150%，债券回购交易无限制。上交所连续竞价规定：申报价格不高于即时揭示的最低卖出价的110%不高于最高买入价90%，同时不高于平均数的130%，不低于平均数的70%。深交所：股票集合竞价小于900%，连续竞价上下10%，债券开盘竞价上下30%，其他10%，债券质押式回购上下开盘和连续均为上下100%。 11、佣金、过户费、印花税：1）佣金：证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的千分之三，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，A股、证券投资基金起点5元；B股起点1美元或5港元；新交易品种交易佣金标准由证券交易所指定并报中国证券会和发改委备案15天。2）过户费属于中国结算公司收入，A股过户费为成交面额的千分之一，1元起点；深交所过户费不单独收取。B股不收过户费，收取结算费，上交所为千分之零点五，深交所为千分之零点五，不超过500港元。基金暂不收取过户费。3）印花税：2008.9.19出让方按千分之一收取。 12、大宗交易：1）上交所：A股单笔不低于50万股或金额不低于300万人民币，B股单笔不低于50万股或金额不低于30万美元，基金不低300万分或金额不低于300万元人民币，国债不低于1万手或金额不低于1000万元人民币，其他债券单笔买卖不低于1000手或金额不低于1000万元人民币。大宗交易时间：9:30-11:30,13:00-15:30，若在15:00前停牌，则不受理申报。大宗交易不纳入证券交易所即时行情和指数的计算，成交量在交易结束后计入当日成交总量。意向申报和成交申报。2）深交所：A股不低于50万股或300万人民币，B股不低于5万股或30万美元，基金不低于300万份或300万人民币，债券不低于5000张或50万人民币，多只A股合计不低于500万人民币且单只不低于20万股，多只基金不低于500万人民币且单只不低于100万份，多只债券不低于100万人民币且单只不低于2000张。协议平台申报时间为9:15-11:30,13:00-15:30。意向申报，定价申报，双边报价，成交申报和其他申报。 13、回转交易：投资者买入的证券确认成绩奥后，在交收完成前全部或部分卖出。 14、股票交易的特别处理：警示存在终止上市风险的特别处理和其他特别处理。1）2003.5.8退市风险警示制度：在公司股票简称前冠以*ST字样；涨跌幅限制为5%。退市风险警示：最近2年连续亏损；财务报表存在重大会计差错或虚假记载进行追溯调整导致最近2年连续亏损；财务报表存在重大会计差错或虚假记载在规定期限内未改正，且股票停牌2个月；法定期限内未披露年度或中期报告且股票停牌2个月；出现股权分布发生变化导致连续20个交易日不具备上市条件；出现可能解散的情形；法院可能已发宣告公司破产。公司应在实行退市风险警告前一日发布公告。2）其他特别处理：在公司股票简称前冠以ST字样；涨跌幅限制5%。特别风险提示：最近1个会计年度审计结果显示其股东权益为负；最近一个会计年度出具无法表示意见或否定意见的审计报告；因2年连续亏损而实行退市风险警示后风险情形消除，但其最近一个会计年度审计报告显示主营业务未正常运营或扣除非经常性损益后净利润为负；公司生产经营活动收到严重影响且3个月内不能恢复正常；公司主要银行账号被冻结；董事会无法正常召开会议并形成董事会决议；公司向控股股东或其关联方提供资金或违反规定程序对外提供担保且情形严重的。 15、中小板退市风险警示处理：最近一个会计年度股东权益为负/否定意见的审计报告/无法表示意见的审计报告/对外担保余额超过1亿且占净资产值的100%以上/违法违规为其控股股东或其它关联方提供的资金超过2000万元或占净资产值的50%；公司受到深交所公开谴责后24个月内再次受到公开谴责；连续20个交易日股票每日收盘价低于面值；连续120个交易日累计成交量低于300万股。公

证券市场基本法律法规三色笔记：第三章

证券从业证券市场基本法律法规三色笔记汇总 第三章证券公司业务规范 第一节证券经纪 证券经纪业务 要点：证券经纪业务的含义 内容： 证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称代理买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务，具体是指证券公司通过其设立的营业场所（即证券营业部）和在证券交易所的席位，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入 要点：证券经纪业务的构成要素 内容： 证券经纪业务一般由以下四个要素构成： (1)委托人。在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。 (2)证券经纪商。证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬。 (3)证券交易所。在中国，证券交易所是依据国家有关法律，经国务院批准设立的提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人。

(4)证券交易的对象。证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象 要点：证券经纪业务的特点 内容：证券经纪业务的特点如下： (1)业务对象的广泛性。 (2)证券经纪商的中介性。 (3)客户指令的权威性。 (4)客户资料的保密性 证券公司经纪业务中账户管理 账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等。 证券账户的管理及操作规范 证券账户的管理及操作规范如下： (1)证券账户的开立。 (2)证券账户卡挂失补办。 (3)证券账户注册资料的查询。 (4)证券账户注册资料的变更。 (5)证券账户合并。 (6)证券账户注销。

最新教育法律法规学习笔记

教育法律法规学习心得体会 1 通过认真学习《教育法》有关教师职业道德要求的条文及规定，我认识到教2 师作为人类灵魂的工程师，不仅要教好书，还要育好人，各个方面都要为人师3 表。热爱幼儿是教师职业道德的根本。教师对幼儿的爱，即是敬业精神的核心，4 又是教师高尚品德的自我表现，既是育人的目的，又是教师教书这个职业的具5 体表现。 6 师德的魅力主要从人格特征中显示出来，历代教育家提出的“为人师 7 表”、“以身作则”、“循循善诱”、“诲人不倦”、“躬行实践”等，既是8 师德的规范，又是教师良好人格的品格特征的体现。在幼儿心目中，教师是社9 会的规范、道德的化身、人类的楷模。教师的人格魅力来源于对事业的忠诚，10 他们不是紧紧把教书看成谋生的手段，而是毫无私心杂念地投身其中，以教书11 育人为崇高的职责，并能从中享受到人生的乐趣。他们以自己的真诚去换取幼12 儿的真诚，以自己的纯洁去塑造幼儿的纯洁，以自己人性的美好去描绘幼儿人13 性的美好，以自己高尚的品德去培养幼儿高尚的品德。他们应是最能以身作则14 的人。教师时时处处要以大局为重，克服个人主义，自觉遵守宪法和社会公德15 守则，遵守校纪校规，以模范行为为幼儿做出表率。俗话说：“教育无小事，16 事事是教育；教育无小节，节节是楷模。” 17 热爱幼儿并不是一件容易的事。疼爱自己的孩子是本能，而热爱别人的18 孩子是神圣！这种爱是教师教育幼儿的感情基础，幼儿一旦体会到这种感情，19 就会“亲其师”，从而“信其道”。教师是塑造人类灵魂的工程师，应具有十20 分强烈的质量意识，要真正在培养幼儿高尚情操、塑造幼儿美好心灵方面下功21 夫。一个教师只有对自己的幼儿充满执着的爱，才能激发出做好这一工作的高22 度责任感，才能坚定不移地辛勤耕耘，获得丰硕的育人之果。热爱幼儿，是教23 师全部职业活动中最宝贵的一种情感，没有对幼儿的爱，也就不可能有真正成24

法律法规笔记.

建设工程法规及相关知识 第一章建设工程基本法律知识 建设工程法律体系： 1、法律体系的基本框架？ 法律体系也称法的体系，通常指由一个国家现行的各个部门法构成的有机联系的统一整体。在我国法律体系中，根据所调整的社会关系性质不同，可以划分为不同的部门法。部门法又称法律部门，是根据一定标准、原则所制定的同类法律规范的总称。 法律体系主要由以下7个法律部门构成：⑴宪法；⑵民法商法；⑶行政法；⑷经济法；⑸社会法；⑹刑法；⑺诉讼法与非诉讼程序法。 2 3、民商事法律关系的主要特点有？ 第一，该法律关系是主体之间的民商事权利和民商事义务关系； 第二，该法律关系是平等主体之间的关系； 第三，该法律关系主要是财产关系； 第四，该法律关系的保障措施具有补偿性和财产性。建设民商事法律关系是民商事法律关系的重要组成部分。

4、法的效力层级？※ ⑴宪法至上；宪法是具有最高法律效力的根本大法，具有最高的法律效力。 ⑵ ⑶特别法优于一般法； ⑷新法优于旧法； ⑸需要由有关机关裁决适用的特殊情况；法律之间对同一事项的新的一般规定与旧的 行政法规 之间 ⑹ 建设工程法人制度： 1、法人的定义及应具备的条件？ 法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 法人应具备的条件：⑴ 法人可以分为企业法人和非企业法人两大类。 2、法人在建设工程中的地位和作用？ 在建设工程中，大多数建设活动主体都是法人。施工单位、勘察设计单位、监理单位都 法人在建设工程中的作用：⑴法人是建设工程中的基本主体；⑵确立了建设领域国有企业的所有权和经营权的分离。

3、企业法人与项目经理部的法律关系？ ⑴项目经理部是施工企业为了完成某项建设工程施工任务而设立的组织。项目经理部 是由一个项目经理与技术、生产、材料、成本等管理人员组成的项目管理班子 ⑵项目经理是企业法人授权在建设工程施工项目上的管理者，是一种施工企业内部的岗位职务。 ⑶ 建设工程代理制度： 1、代理的法律特征和主要种类？ ⑴代理人必须在代理权限范围内实施代理行为； ⑵代理人应该以被代理人的名义实施代理行为； ⑶代理行为必须是具有法律意义的行为； ⑷代理行为的法律后果归属于被代理人。 代理涉及三方当事人，即被代理人、代理人和代理关系所涉及的第三人。 2、建设工程代理行为的设立？ ⑴ ⑵某些建设工程代理行为必须由具有法定资格的组织方可实施，如招标代理。招标代理机构应当具备法定的条件； ⑶ 3、建设工程代理行为的终止？※ ⑴⑵⑶ 建设工程代理行为的终止，主要是第⑴、⑵、⑸三种情况。