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证券从业-金融市场基础知识--必过考点2017版

改革前：证券从业考试分5个科目，分别为：证券基础知识，证券交易，证券投资基金，证券投资分析，证券发行与承销。其中《基础知识》的必考科目，后4科是选考科目。

改革后：证券从业考试变为分层级考试，由低到高分别是一般从业资格考试、专项业务类资格考试和高级管理资质考试，不同层次考试对应不同的考试科目。

证券一般从业资格考试含2科：《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》;证券专项业务类资格考试分别为3科：保荐代表人胜任能力考试《投资银行业务》、证券分析师胜任能力考试《发布证券研究报告业务》、证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》;高级管理资质考试3科分别为：证券公司高级管理人员资质测试、证券评级业务高级管理人员资质测试、证券公司合规管理人员胜任能力测试。

说明：证券一般从业资格考试两科成绩合格，即具备入行资格。通关一般从业资格考试,即可参加专项业务类考试。专项考试三科可选一科，也可报考多科。但执业时只能申请一个岗位，不能重复申请。

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》=入门资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《投资银行业务》=保荐代表人资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《发布证券研究报告业务》=证券分析师资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券投资顾问业务》=证券投资顾问资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司经理层人员任职资格;

《证券公司高级管理人员资质测试》=证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券公司高级管理人员资质测试》+《证券公司合规管理人员胜任能力测试》=证券公司合规总监任职资格;

《证券市场基本法律法规》+《金融市场基础知识》+《证券评级业务高级管理人员资质测试》=证券评级业务高级管理人员任职资格。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记一

第一章金融市场体系

第一节全球金融体系

金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

金融市场分类

按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场

按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场

按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场

按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场

按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场

按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场

按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场

按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场

按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记二金融市场的特点

金融市场的特点如下：

(1) 金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。

(2) 金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

(3) 金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。

(4) 金融市场是一个自由竞争市场。

(5) 金融市场的非物质化。

(6) 金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

(7) 现代金融市场是信息市场。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记三金融市场的功能

金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能

金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配

调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用

金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。

非证券金融市场包括：

(1)股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。

(2)信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

(3)融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。

要点按资本的使用期限长短划分

国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。

(1)长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

(2)短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括以下四类：贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动

按照资本跨国界流动的方式划分

国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。

(1)资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入。主要表现为：外国在本国的资产增加;外国对本国的负债减少;本国对外国的负债增加;本国在外国的资产减少。

(2)资本流出是指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记四金融危机的定义

金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机。具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。由于金融资产的流动性非常强，因此金融危机的国际性非常强。金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、市场和机构等。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记五中国的金融体系

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:

(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。

(2)“混业经营”是未来的必然选择。

(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。

我国金融市场的发展状况

按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:

(1)中央银行(2)金融监管机构(3)国家外汇管理局(4)国有重点金融机构监事会(5)政策性金融机构(6)商业性金融机构等

我国金融市场的现状如下:

(1)建立了较完善的货币市场(2)资本市场在规范中发展(3)保险市场的深度和广度不断扩大(4)外汇市场的发展

银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业

保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业的行业

信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。按照《中华人民共和国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”

我国信托业的特点如下：

(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

(4)分业管理的专业性与信托业务多元化并存

我国金融市场一行三会的监管架构

我国金融机构所称一行三会包括：

(1)中国人民银行(2)中国银行业监督管理委员会(3)中国证券监督管理委员会

(4)中国保险监督管理委员会

中国银行主要职能

中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构，是一个“管理金融活动的银行”。同时，中央银行还具有以下职能：

(1)发行的银行(2)银行的银行(3)政府的银行

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记七：存款准备金制度的基本内容

存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备，在中央银行的存款。中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存款准备金制度的基本内容如下：

(1)规定法定存款准备金率

(2)规定可充当法定存款准备金的标的。

(3)规定存款准备金的计算、提存方法

(4)规定存款准备金的类别。一般分为三种：

活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记八货币乘数的决定因素

货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小，而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：

(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款间的比率。

货币政策措施

运用货币政策所采取的主要措施包括：

(1)控制货币发行

(2)控制和调节对政府的贷款

(3)推行公开市场业务

(4)改变存款准备金率

(5)调整再贴现率

(6)选择性信用管理

(7)直接信用管理

(8)常备借贷便利

货币政策目标

1.货币政策的最终目标

货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

2.货币政策的中介目标和操作目标

中央银行在实施货币政策时，所运用的政策工具无法直接作用于最终目标，因此需要有一些中介环节来完成政策传导的任务，因此，中央银行在其工具和最终目标之间，插进了两组金融变量，一组叫作中介目标，一种叫作操作目标。

货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。他们是一些较短期的、数量化的金融指标，作为政策工具与最终目标之间的中介或桥梁，在货币政策的传导中起着承上启下的作用，使中央银行对宏观经济的调控更具弹性。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十：货币政策传导机制和途径

货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机理。一般表现为：中央银行运用货币政策工具一操作目标——中介目标——最终目标。也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响国民经济韩国经济指标。具体而言有三个基本环节，其顺序是:

(1) 从中央银行到商业银行等金融机构和金融市场

(2) 从商业银行等金融机构市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体。

(3) 从非金融部门经济行为主体到社会各经济变量，包括总支出量、总产出量、物价、就业等

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十一：多层次资本市场的主要内容

1. 主板市场

主板市场也称一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

2. 二板市场

二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板。

3. 三板市场

三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

4. 四板市场

四板市场即区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股份、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十二：中国多层资本市场建设的战略构想

中国多层资本市场建设的战略构想如下：

(1) 建立以深沪交易所为核心的主板市场

(2) 建立以中小科技创业企业为核心的二板市场

(3) 发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场建设。

场内交易市场的特点

场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

场内交易市场的特点如下

(1) 集中交易。

(2) 公开竞价。

(3) 经济制度。

(4) 市场监管严密。

场外交易市场的特点

场外交易市场即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，是指在证券交易所进行证券买卖的市场，它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

场外市场的特点如下;

(1) 场外交易市场是一个分散的无形市场。

(2) 场外交易市场的组织方式采取做市商制。

(3) 场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和证券为主。

(4) 场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。

(5) 场外交易市场的管理比证券交易所宽松。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十三：场外交易市场的主要功能

场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场，它主要具备以下功能;

(1) 场外交易市场式证券发行的主要场所。

(2) 场外交易市场为政府债券，金融债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所，为这些证券提供了流动性的必要条件，为投资者提供了兑现及投资的机会。

(3) 场外交易市场式证券交易所的必要补充等。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十四：上市公司的类型和管理规定

股票型上市公司要符合的如下要求;

(1) 股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。

(2) 公司股本总额不少于人民币3000万元。

(3) 公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。

(4) 公司在最近三年内无重大违法行为，财务会记报告无虚假记载。

(5) 开业时间在三年以上，最近三年连续盈利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。

(6)证券交易所可以规定高于.前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

证券从业资格《金融市场基础知识》重要笔记十五证券型上市公司要符合的要求如下;

(1) 已经公开发行公司债券。

(2) 公司债券的期限为一年以上

(3) 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。

公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念、特点。

私募基金又称私募股份权投资或私人股份投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。私募股权是基金的运作方式是股权投资，即通过增资扩股或股份转让的方式，获得非上市公司股份，并通过股份增值转让获利。股权投资的特点包括;

1.收益十分丰厚。

2.伴随着高风险。

3.可享受到全方位的增值服务。

区域股权交易市场又称区域股权市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc

2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求）第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制【正确答案】 B 【你的答案】【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。本题1分第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】上市公司股份总数的30%。

本题1分第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商【正确答案】 D 【你的答案】【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。本题1分第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股【正确答案】 A 【你的答案】【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。本题1分第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股

证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第5995篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题 1.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是( )。 A、政府债券发行量一般非常大 B、信用好，竞争力强，市场属性好 C、允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖 D、许多国家政府债券的二级市场十分发达 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券【答案】：C 【解析】：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般非常大。同时，因为政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。 2.下列描述符合衍生工具的定义的有 ( )。 ①以现货资产作为标的物 ②成交时需要立即交割 ③价格由基础资产决定 ④一般表现为合约 A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>四、金融市场的分类【答案】：D 【解析】：考点：本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。 3.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证

券资格的，需依法成立( )年以上。 A、10 B、8 C、5 D、3 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构【答案】：C 【解析】：考点：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立5年以上。 4.运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有( )。 ①各期现金红利 ②各期自由现金流 ③股权要求收益率 ④股权自由现金流的终值 A、①②③ B、②③④ C、①②④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法【答案】：B 【解析】：股权自由现金流贴现模型的估值公式为：式中：V——股票价值； FCFEt——第t期的股权自由现金流； n——详细预测期数； r——股权要求收益率(和红利贴现模型中的r相同)； TV——股权自由现金流的终值。 5.上市公司存在下列( )情形之一的，不得非公开发行股票。 Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除 Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除 Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个

你必须知道的45个医学常识

你必须知道的45个医学常识 1. 正常心率：每分钟75次健康成年人安静状态下，心率平均为每分钟75次。正常范围为每分钟60-100次。成人安静时心率超过100次/分钟，为心动过速；低于60次/分钟者，为心动过缓。心率可因年龄、性别及其他因素而变化，比如体温每升高1℃，心率可加快12-20次/分钟，女性心率比男性心率稍快，运动员的心率较慢。 2. 正常体温：36.3℃-37.2℃（口测法）临床上通常用口腔温度、直肠温度和腋窝温度来代表体温。口测法（舌下含5分钟）正常值为36.3℃-37.2℃；腋测法（腋下夹紧5分钟）为36℃-37℃;肛测法（表头涂润滑剂，插入肛门5分钟）为36.5℃ -37.7℃。在一昼夜中，人体体温呈周期性波动，一般清晨2-6时最低，下午13-18时最高，但波动幅度一般不超过1℃。只要体温不超过37.3℃，就算正常。 3. 血红蛋白（HbB）：成年男性（120-160克/升），成年女性（110-150克/升）临床上以血红蛋白值佐为判断贫血的依据。正常成人血红蛋白值90-110克/升属轻度贫血；60-90克/升属中度贫血；30-60克/升属重度贫血；白细胞计数（WBC）：4-10*（10的9次方）个/升。白细胞计

数大于10*（10的9次方）个/升称白细胞增多，小于10*（10的9次方）个/升称白细胞减少。一般地说，急性细菌感染或炎症时，白细胞可升高；病毒感染时，白细胞会降低。感冒、发热可由病毒感染引起，也可由细菌感染引起，为明确病因，指导临床用药，医生通常会让你去查一个血常规。 4. 血小板计数（PLT）：100-300*（10的9次方）个/升血小板有维护血管壁完整性的功能。当血小板数减少到50*（10 的9次方）个/升以下时，特别是低至30*（10的9次方）个/升时，就有可能导致出血，皮肤上可出现瘀点瘀斑。血小板不低皮肤上也常出现“乌青块”者不必过分紧张，因为除了血小板因素外，血管壁因素，凝血因素，以及一些生理性因素都会导致“乌青块”的发生，可去血液科就诊，明确原因。 5. 尿量：1000-2000毫升/24小时 24小时尿量>2500毫升为多尿。生理性多尿见于饮水过多或应用利尿药后。病理性多尿见于糖尿病、尿崩症，肾小管疾病等。 6. 24小时尿量夜尿量：500毫升夜尿指晚8时至次日晨8时的总尿量，一般为500毫升，排尿2-3次。若夜尿量超过白天尿量，且排尿次数明显增多，成为夜尿增多。生理性夜尿增多与睡前饮水过多有关；病理性夜尿增多常为肾脏浓缩功能

证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类

证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！建议关注非证券金融市场的概念。（一）非证券金融市场的概念和分类证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。【例如】直接融资租赁

由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。（二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成（1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。（2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。（3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。（4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势（1）全球金融市场的一体化趋势。（2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现）（3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新）（三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分

【证券】金融市场基础知识知识点总结

第一章金融市场体系第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素（2）法律因素（3）市场因素（4）技术因素（5）体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能

考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。考点六全球金融市场的形成及发展趋势

医药小常识

日志返回日志列表 [转]医院医生护士都不愿说的医学小常识，我终于查齐了。留着以后自己学习。什么都有2012-7-25 08:53阅读(36)转载自印小落． ?赞(2186) ?转载(29.32万) ?分享(1.36万) ?评论 ?复制地址 ?举报 ?更多上一篇 |下一篇：中国人必须知道的... 1 牙齿变白 2 怎么戒烟 3 怎么醒酒 4 怎么戒酒 5 怎样除去口臭 6 嗓子哑了怎么办 7 牛皮癣 8 牙痛绝招 9 鼻子流血怎么办 10 鱼刺卡喉 11 脚气小窍门 12 病后耳聋、耳鸣 13 控制糖尿病新方法 14 睡觉打呼咬牙 15 脚臭、脚出汗 16 癫痫(羊角疯) 17 口腔炎症 18 冠心病 19 治偏头痛窍门 20 治痔疮偏方 21 急速催奶 22 治失眠小窍门 23 心脏病 24 视力减弱怎么办 25 手脚裂口 26 皮炎小窍门

28 高血压 29 肾虚 30 脸上去斑法 31 胃病 32 跌打伤筋 33 快速减肥 34 长寿秘决 35 月经不调 36 少白头 37 粗皮肤变嫩 38 肩周炎、腰腿痛、坐骨、腰脱 39 肺结核偏方 40 关节炎止痛法 41 腋下狐臭 42 瘙痒怎么办 43 骨质增生 44 误吞金属硬物 45 手脚麻木 46 掉头发、起头皮 47 灰指甲怎么治 48 怎样打掉蛔虫 49 乳腺炎怎么治 50 怎么治脚鸡眼 51 前列腺炎 52 类风湿症 53 怎样治烫伤

刷牙时在牙膏上加上一点小苏达，刷三次后牙齿洁白如玉，牙锈自然脱落。怎么戒烟槟榔一只，钻个小孔，再往小孔里灌入一点烟代油用水泡两天取出凉干，想吸烟时，闻一下就不吸了，谁闻都可以戒烟。怎么醒酒醋、白糖、茶叶水各100克，醉酒以后，立即喝下，可达迅速醒酒，多喝醒多更快。怎么戒酒取生杏仁二两少量味精化成水，然后浸泡二在放在酒里两滴，一同少喝，可以戒酒。怎样除去口臭每天放几片茶叶在口中嚼三遍，这样可使你口中保持清香，三天后除去口臭。嗓子哑了怎么办醋精50克，白糖50克，用凉水250克搅拌均匀后，慢慢饮用，一天即可，严重患者晚上增加两次。牛皮癣半斤米醋浸泡一两去皮的松树籽，泡二天后，一日擦三次，效果更佳。也可用一匙桔皮粉加半匙香油调勺涂抹。牙痛绝招用桃仁放在火上烧热以后放在痛牙上咬，如此几次永不牙痛。鼻子流血怎么办当鼻子大量流血时，患者放平躺下，将鼻眼相反的手高举，穴位自动封死，血立即可止。鱼刺卡喉用陈醋漱喉部，然后慢慢咽下，反复几次即可治愈。脚气小窍门米醋一斤，将醋倒入盆内，浸泡或浸洗，每日两次，每次约一小时，消炎杀菌，可治脚化，又简单，见效又快，轻者四天根治。

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识点(1)

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识点（1）欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》的适用范围《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基金产品。 3.放大金融市场风险的根源在2008年，世界金融机构中，放大金融市场风险的根源是因为相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。 4.创业板市场功能创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促动产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场来说，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大水准上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围

QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

生活中的医学小常识

1 在服药前半小时最好不要吃水果，因为有些水果中含有可与药物发生化学反应的物质，使药效降低。 2 研究显示，能带来健康的果汁，紫葡萄汁居榜首，苹果汁和蔓越橘汁紧随其后。被普遍喜爱的橙汁排名却不高。橙汁所含抗氧化成分比其他被测果汁少。 3 洗衣粉所含成分中表面活性剂会破坏皮肤角质层，使皮肤变粗糙；增白剂是一种有毒物质；助洗剂对人的肝脏也有所损害。 4 在座椅和沙发上放置合适靠垫，维持腰椎生理曲度，降低脊椎负荷；尽量睡硬床，避免软床，不要高枕，可防止颈、腰疼痛。 5 赤脚走可以释放身体的静电，还可以帮助按摩脚心，经常刺激脚底，可使脚部循环畅通，使身体更加苗条健康。 6 牙膏不要长期使用，使用时间越久，接触细菌的机会就更高，所以买牙膏最好选一个月用量的。 7 蜂蜜最好用60度以下温开水冲服，以免其营养成分被破坏，尽量不和性凉的食品同时饮用，以免引起腹泻。 8 往温水里加点柠檬汁，或是在水中放入两片柠檬，然后将洗后的白色衣服浸泡十分钟，就能变得亮白如新了。 9 如果吃盐过多，体内钠离子增加，导致面部细胞失水，从而造成皮肤老化，时间长了就会使皱纹增多。 10 煮饭不宜用生水。因为生水中含有氯气，在烧饭过程中，它会破坏粮食中所含的维生素B1，应用开水煮饭。 11 芦荟素有美颜功效，配上青苹果炖制，滋润清甜，又具补中益气，生津健胃，养颜养生，清肝热。 12 吃素的人最有可能出现维生素摄入不足，因为维生素的最佳来源是肉类，尤其是肝，牛奶和鱼类。 13 睡觉前不宜吃辛辣油腻食物，以免刺激肠胃和增加其负担，影响睡眠质量。 14 水果长时间泡在水里，可能导致农药残留物、微生物、细菌等有害物质渗入到果肉里，不仅达不到清洗目的，而且不利于健康。 15 吃早餐时，很多人为了节约时间，往往来不及将食物加热。医学研究表明，常吃冷的早餐会对身体造成一定的危害。 16 早餐是大脑的“开关”，其能量来源于碳水化合物，所以早餐中一定要进食一些淀粉类食物。 17 若平底鞋无跟过平，脚着地时全身体重过多作用在脚后跟，上传的冲力易使老人身体多处感到不适，故老人宜穿松软带2CM后跟的鞋。 18 装修中的放射性物质主要是氡，其来源于花岗岩、瓷砖、石膏等，对人体的危害是终身的，是引起肺癌的第二大因素。 19 当皮肤受到碰撞和伤害后会变得青一块紫一块的，这是缺乏Vk的缘故，多吃菜花可以补充Vk，还会使血管壁的韧性加强，不容易破裂。 20 鱼油的主要成分是多元不饱和脂肪酸，其可降低低密度脂蛋白胆固醇，减少血液黏稠度，老年人可适当服用，若过量则易长老年斑。 21 豆芽中含有胰蛋白酶抑制剂等有害物质，一定要炒熟后才能食用，否则可能会引起恶心、头晕、呕吐、腹泻等不良症状。 22 餐前吃西红柿，易使胃酸增高，会产生烧心、腹痛等不适，而餐后吃，因胃酸已与食物混合，胃内酸度降低，就能避免出现不适。 23 粮、油、花生、豆、肉类等过期霉变后，会产生大量病毒和黄曲霉素，被人食用后，轻则

证券从业资格考试-金融市场基础知识课本+笔记提纲

金融基础知识金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系）一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。 1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。补充解释：质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中，资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交

2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案(1)

2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案(1) 单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.金融市场以( )为交易对象。 A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产 2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。 A.呈正比关系 B.呈反比关系 C.呈线性关系 D.无确定关系 3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。 A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款派生机制 4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。 A.同业拆借市场 B.票据市场 C.回购市场 D.债券市场 5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

A.股票 B.债券 C.投资基金 D.公开市场业务 6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 8.金融市场的核心内容是( )。 A.金融产品 B.金融产品交易 C.金融机构 D.政府部门 9.信托市场的主体是( )。 A.信托投资活动 B.信托产品 C.信托当事人

D.信托关系人 10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。 A.经营租赁 B.设备租赁 C.短期租赁 D.长期租赁 11.长期资本流动的主要方式不包括( )。 A.国际直接投资 B.银行资金调拨 C.国际证券投资 D.国际贷款 12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。 A.投资性资本流动 B.国际证券投资 C.保值性资本流动 D.投机性资本流动 13.下列选项中，属于资本流出的是( )。 A.外国对本国负债减少 B.本国对外国的债务增加 C.本国对外国的债务减少 D.本国在外国的资产减少 14.金融市场最重要的参与者是( )。 A.政府部门 B.工商企业

《金融市场基础知识》模拟试卷三

《金融市场基础知识》模拟试卷三一、选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分） 1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 3.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 A.证券凭证 B.国外凭证 C.存托凭证 D.流通凭证 4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。 A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回 5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 A.中间业务 B.表外业务 C.表内业务 D.其他业务 6.股份公司只能以（）支付红利。

A.留存收益 B.其他资本公积 C.资本公积 D.专项储备 7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。 A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标 B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标 C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标 D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具 8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。 A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元 B.净资产不低于1000万元的单位 C.金融资产不低于200万元的个人 D.最近2年年均收入不低于50万元的个人 9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。 A.原中国银监会 B.中央银行 C.中国证券业协会 D.原中国保监会 10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。 A.内在价值 B.账面价值 C.票面金额 D.清算价值 12.优先股票的特征不包括（）。

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分 1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分 Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业

B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人【答案】A 3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性

D.套期保值【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金投资顾问机构【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是()

A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D 9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值

证券从业金融市场的基础知识必背内容：金额篇

证券从业金融市场基础知识必背内容：金额篇一、金融市场体系 1?发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上; 公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元;股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。 3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币三千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。二、证券市场主体 1?证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。

4?申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册

5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000 万元。 6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3 年评估业务收入合计不少于2000 万元，且每年不少于500 万元。 7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60 亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。 8.证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币 2 亿元。 9.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。三、股票首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近3 个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本、总额不少于人民币3000 万元。四、债券 1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10 亿元人民币。 2.证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100 元;定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50 万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100 万元。

2018年9月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案

2018年9月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 1、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）％。 A.4 B.8 C.10 D.20 参考答案：D 2、基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（）中会有详细约定。 A.基金份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告参考答案：C 3、目前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。 A.总额结算 B.净额结算 C.差额结算 D.统一结算参考答案：B 4、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。 A.B股 B.H股 C.N股 D.S股参考答案：D 5、在美国发行的外国债券称为（）。 A.武士债券 B.扬基债券

C.龙债券 D.熊猫债券参考答案：B 6、在日常监管中，证券公司监管工作以（）为监管重点。 A.净资本 B.负债总额 C.净利润 D.资本充足参考答案：D 7、金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府参考答案：A 8、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。 A.发行时间和发行范围 B.发行规模和发行方式 C.发行规模和发行企业数量 D.发行时间和发行方式参考答案：C 9、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。 A.自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让 B.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5％ C.持有上市公司股份总数3％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5％ D.持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8％参考答案：B 10、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。

2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲

2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解影响金融市场的主要因素;熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;了解货币政策的传导机制。第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、

区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。证券金融市第二章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。证券金融市场基础知识考试大纲掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征;熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;掌握金融机构直接融资的特点;熟悉直接融资对金融市场的影响。第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投资者结构及演化。掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。掌握个人投资者的概念;熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。第三节中介机构掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司的监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容。熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理;熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的

《医学检验常识》word版

医学检验常识 1 血沉(ESR) 将抗凝的血静置于垂直竖立的小玻璃管中，由于红细胞的比重较大受重力作用而自然下沉，正常情况下下沉十分缓慢，常以红细胞在第一小时末下沉的距离来表示红细胞沉降的速度，称ESR。中文又名: 血沉英文名称: ESR 简介中文名称：红细胞沉降率（血沉）英文名称：ESR 化验介绍：血沉是指红细胞在一定条件下沉降的速度。血沉检查属于并非针对某种疾病的试验，但对机体有无炎症、有无活动性病变等有参考价值。临床意义：血沉增快：（1）各种急性的全身和局部感染：活动性结核病、活动性风湿热、类风湿性关节炎、心肌炎、疟疾、肺炎。（2）组织损伤及坏死：心肌梗塞时常于发病后一周左右血沉增快，并持续2－3周：心绞痛时血沉正常。因此可用血沉结果加以区别。（3）恶性肿瘤：迅速增长的恶性肿瘤常使血沉增快，而良性肿瘤血沉多正常。（4）其它严惩贫血、慢性肾炎、肝硬变、多发性骨髓瘤、甲亢，以及铜、砷、酒精中毒时亦常增高。血沉减慢：见于真性红细胞增多症及继发性细红胞增多症、弥散性血管内凝血、低纤维蛋白原血症、球形红细胞增多症。正常值：正常参考值:潘氏法：M（男）0-8mm/hF（女）0-12mm/h。魏氏法：M（男）0-15mm/hF（女）0-20mm/h ESR是指红细胞在一定条件下沉降的速度。正常情况下因红细胞膜表面的唾液酸带负电荷，使红细胞相互排斥，彼此分散悬浮于血浆中，故沉降较慢。使红细胞沉降加速的主要原因是红细胞聚集，而影响红细胞聚集的因素是由于血浆中的一些物质特别是不对称的大分子蛋白质，如纤维蛋白原，γ球蛋白，其次如α、β球蛋白、免疫复合物等因带有正电荷可以中和红细胞表面的负电荷，促使红细胞聚集，使血沉加速。白蛋白则相反具有抑制红细胞聚集的作用。血浆中脂类物质对红细胞聚集也有影响，胆固醇和甘油三酯有促进作用，使血沉加速。此外红细胞的数量、形状和大小等变化也可影响血沉。 2 抗O(ASO) 全称抗链球菌溶血素“O” 概念【链球菌溶血素O】A组链球菌的代谢产物之一，可以溶解人红细胞，具有很强的抗原性。【抗链球菌溶血素O】机体因咽炎、扁桃体炎、猩红热、丹毒、脓皮病、风湿热等感染A组链球菌后，可产生链球菌溶血素O抗体，即“Anti-Streptolysin O（ASO）”。【英文名称】Anti-Streptolysin O，简称“ASO”

证券从业资格考试《金融基础知识》真题考点总结

证券从业资格考试《金融基础知识》真题考点总结证券从业资格考试《金融基础知识》真题考点总结，以下考点均为历年证券考试真题考点，需要重点记忆。 1.欧洲货币市场的概念欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》的适用范围《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券（包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等）和债券型基金产品。 3.放大金融市场风险的根源在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。 4.创业板市场功能创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企

业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围 QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 6.金融债券的发行目的金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。金融债券的发行目的有：①增强负债的稳定。②获得长期资金来源。 ③扩大资产业务。 7.投资者的目的