当前位置：文档库 › 基金从业基金法律法规考点总结归纳

基金从业基金法律法规考点总结归纳

基金从业基金法律法规复习题集第4185篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：B 【解析】：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A 【解析】：基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：A 【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日

C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B 【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：C 【解析】：经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：A 【解析】：在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：C 【解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

2017《基金法律法规》基础知识(六)

2017《基金法律法规》基础知识(六) 【知识点】基金监管概述基金监管概述【知识点一】基金监管的概念及特征 (一)基金监管的概念基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 (二)基金监管的特征 1.监管内容具有全面性政府基金监管的内容，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管，监管内容具有全面性。 2.监管对象具有广泛性政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。 3.监管时间具有连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。 4.监管主体及其权限具有法定性

与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。 5.监管活动具有强制性有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。【知识点二】基金监管体系基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。【知识点三】基金监管目标 (一)保护投资人及相关当事人的合法权益基金监管的首要目标是保护投资人利益。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题6(乐考网)

基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。 36[单选题] 基金信息披露的原则在披露内容上，应当遵循( )。 Ⅰ. 准确性原则 Ⅱ. 及时性原则 Ⅲ. 真实性原则 Ⅳ. 易得性原则 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D 参考解析：基金信息披露的原则在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。故本题选择D。 37[单选题] 体现依法监管原则的行为包括( )。 Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据 Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序 Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A

参考解析：所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。 38[单选题] 非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于( )揭示。 A.次2个交易日 B.当日 C.次1个交易日 D.下1个节假日前正确答案：C 参考解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。 39[单选题] 下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。 A.发售基金份额 B.建立并管理投资者资金账户 C.建立并保管基金投资者名册 D.负责基金资产的保管正确答案：C 参考解析：基金注册登记机构的主要职责包括： (1)建立并管理投资者基金份额账户; (2)负责基金份额登记，确认基金交易; (3)发放红利; (4)建立并保管基金投资者名册; (5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题 1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：C 【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。 A、推介材料的形式和用途说明 B、推介材料 C、合规意见书 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D 【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程：报送内容:

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。 Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务 Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务 Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D 【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：C 【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责一、忠诚尽责的含义忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。二、忠诚尽责的基本要求忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。

具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害，也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

基金法律法规历年真题(最全汇总)

基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题 1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【网校答案】：D 2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( ) Ⅰ、保护资产的安全完整 Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ、提高经营管理效率 Ⅳ、防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【网校答案】：B 3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( ) Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格

Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【网校答案】：A 4、关于基金托管人，下列说法错误的是( ) Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】：C 5、基金管理人合规管理的基本原则包括( ) Ⅰ、客观性原则 Ⅱ、独立性原则 Ⅲ、公正性原则

Ⅳ、专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】：C 6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( ) A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【网校答案】：B 7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。 Ⅰ、姓名 Ⅱ、从业资质证明 Ⅲ、从业资质证明编号 Ⅳ、所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法合规

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法合规一、守法合规的含义守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供关心。守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。二、守法合规的基本要求守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国相关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。

对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 (2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。 (3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。 (4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发觉并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。 (5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发觉违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日

D、年10月1日【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C

4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则

基金法律法规 2016年4月真题-带答案

基金法律法规、职业道德与业务规范 2016年4月考试真题 1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。 A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可 B.中国证监会对私募基金实行行政许可 C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D 【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。 I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票 A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II 【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 3.下列不属于风险应对措施的是（）。 A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【参考答案】A 【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。 A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=认购金额-净认购金额

基金从业基金法律法规检测试题含答案考点及解析

2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案考点及解析) 1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。 Ⅰ?未履行报送手续 Ⅱ?基金宣传推介材料和上报的材料一致 Ⅲ?基金宣传推介材料和上报的材料不一致 Ⅳ?基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C 【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。 2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。 A.功能互补 B.相互促进 C.内容转化 D.手段一致【答案】D 【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。 3 [单选题]下列说法正确的是()。 Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务 Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响 Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任 Ⅳ．不得泄露未公开信息 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持。基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。 4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。 Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下 Ⅲ．货币型基金一般认购费为0 Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C 【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。 5 [单选题]下列说法正确的是()。 Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功 Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请 Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法 Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ

2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)

2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）导读：本文2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是()。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是()。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C 3某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加

会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是()。 A、2017年4月1日 B、2018年3月1日 C、2017年7月1日 D、2017年10月1日【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?()【2019年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是()。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具

基金从业《基金法律法规》考点

基金从业《基金法律法规》考点2017基金从业《基金法律法规》精选考点公募基金的注册对于公开募集基金，监管机构不再进行实货性审核，而只是进行合规性审查并注册，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。基金的募集期限 (1)管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。(2)基金募集不得超过证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。基金的备案 (1)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金仹额总额达到准予注册规模的80%以上， (2)开放式基金募集的基金仹额总额超过准予注册的最低募集仹额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会觃定的， (3)管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 (4)基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。募集基金失败时管理人的责任 ①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金销售适用性管理制度包括： ①对管理人进行审慎调查的方式和方法; ②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法; ③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法; ④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。重点股票基金一、股票基金在投资组合中的.作用股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。二、股票基金与股票的不同作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在许多不同：第一，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。第二，股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。第三，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

基金考试《基金法律法规》高频考点13(乐考网)

基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 61[单选题]法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律()。 A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同参考答案：B 易错项为B,A。参考解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。 62[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是()。 A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券 B.私募基金可以投资公募基金份额 C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案 D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金参考答案：D 易错项为D,C。参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：保守秘密

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：保守秘密保守秘密一、保守秘密的含义保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。 (1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。 (2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私

不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求。客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。 (3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 (2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。 (3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规(预习5)

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习5） A、专业化、特色化、差异化 B、专业化、全面化、同质化 C、公平化、局部化、高质化 D、公平化、服务化、效益化 13、在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则包括()。 Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则 Ⅱ.授权清晰原则 Ⅲ.适时性原则 Ⅳ.权责分离原则 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 14、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为()。 A、独立董事 B、监事会 C、职工大会 D、董事长

15、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括()。 Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则 Ⅱ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案 Ⅲ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案 Ⅳ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 16、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会()召开一次。 A、每年 B、每半年 C、每季 D、每月 17、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括()。 A、讨论、制定公司产品战略 B、审核具体产品方案，评估产品运作风险 C、制定、修订公司的估值政策及程序

D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级 18、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议能够()召开一次。 A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 19、在基金公司的具体机构设置中，运营估值委员会能够包括()。 Ⅰ.IT治理委员会 Ⅱ.风控委员会 Ⅲ.投资委员会 Ⅳ.估值委员会 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ 20、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括()。 Ⅰ.督察长 Ⅱ.投资/研究总监 Ⅲ.合规风控部门 Ⅳ.基金运营部