逾期账款催收流程

【应收账款催收】应收账款催收基本方法

【应收账款催收】应收账款催收基本方法【应收账款催收】应收账款催收基本方法 随着市场竞争不断加剧，依赖分销渠道、采用赊销方式出售产品已成为众多行业中通行的销售模式，由赊销所带来的信用风险显得尤为突出。近半年来，广州纳斯信企业管理有限公司先后在广州、诸暨、长沙（7月25日开课）进行《应收账款催收与信用管理培训》课程。现在纳斯信总结几个应收账款催收的简单基本方法，仅供参考，更全面的培训课程请联系我们，我们免费为您提供最新培训视频和相关培训资料。 五字要诀收账款 作为销售人员，不仅在销售方面要有精湛的技术，在收款方面也应做到五点。“快”：对意外事情的反应要快;“勤”：催讨的频率要高;“粘”：不轻易答应客户的要求，对有松动的要及时达成还款承诺;“缠”：对债务人的交涉要层层逼近;“逼”：对客户的弱点直接施压，适当提高施压等级。 如何应对“已经付款给你们了” 背景：这可能是真的。如果是真的，客户将很乐意接受您的询问。如果不是真的，他也会认识到你的认真和一丝不苟，就要三思是否再有同样的理由。如果货款是前两天付出的，那可能正在途中，如果两天之内没有收到货款，你会再打电话。 应对：谢谢您，为了避免出什么差错和我这边尽快地处理这件事，你能不能告诉我货款是哪天付出的，数额是多少，是哪个银行付出的，收款人是我们公司吗?您能不能将电汇底单传真给我一份? 如何应对“我们正在等着我们的客户给我们付款” 背景：这是个可能是收款员受骗的最常见的理由，因为收款员会对他们的客户产生同情。然而，贸易条件是双方早就协议好了的，并且客户有责任按时找到资金，不能一味的让供货商去等。 反应：我们知道现金流是非常重要的事，你的客户不尽快付款是很令人恼火。你看我们现在处于同样的境地，我只是想再次与您确认一下，我们签订的赊销期是30天，而这10万元的货款已经逾期40天了，所以我们现在希望彻底结清这笔款项。 如何应对“我们没收到发票” 背景：查询、研究并解释“没收到发票”是一个非常成功的拖延战术，一些公司在第一次被请求付款的时候常常采用这一方法。但是一定要确定是否真正存在丢失发票的可能。 反应：好，我可以传真发票的底联给您，以便您查找，但你能否确认一下过期的账款有18万元并已经逾期30天了。现在我想确认一下，您收到我的传真能否全额支付我们的货款呢?

应收账款的管理与催收

应收账款与催收技巧培训第一讲、应收账款的产生和影响 一、企业应收账款是如何产生的？ 1、外部原因环境 2、企业内部因素 二、应收账款管理的动力来源——为什么要加强应收账款管理 1、应收账款管理与企业资金需求分析 2、有应收账款问题引起的企业资金周转危机 3、应收账款问题产生的成本和潜在危害 4、应收账款管理与市场销售的权衡 5、绩效考评 三、赊销客户的分析 1、欠款客户的分类 2、客户欠款的两大根本要素 3、客户拒绝付款的借口 第二讲、客户信用与市场信息的综合分析处理 一、信用管理流程的思路 1、信用管理职能的合理设置 2、信用管理人员的素质要求 3、信用管理人员的技能要求 4、信用管理制度制订 二、市场信息的收集 1、采集客户信息方法 2、客户档案建立 三、客户信用甄别方法 1、客户信用评价的“5C”理论 2、常用的信用评价模型---授信决策 3、授信决策的作用 四、客户信息的获得渠道及使用 1、预防商业欺诈 常见的商业欺诈手段 如何防范商业欺诈 2、信用管理客户的分类 不同的管理角度对客户分类依据不同 信用管理客户分类的依据 3、新客户所关注的信息点 体现合法性的信息

体现资本实力的信息 体现业务发展潜力的信息4、老客户所关注的信息点体现各种变动状况的信息 体现资本周转状况的信息 体现交易记录的信息 5、核心客户所关注的信息点核心客户的特点 管理核心客户的要诀 五、客户分析 1、客户偿债能力分析 2、客户营运能力分析 3、客户获利能力分析 4、合理信用期限的考虑因素 第三讲、催款技巧 一、催款形式 1、电话法 2、信函 3、面访 二、优势催款法 1、不开先例技巧 2、规定期限技巧 3、最后出价技巧 三、劣势催款法 1、疲惫技巧 2、攻心技巧 四、处理僵局技巧 1、僵局产生的原因 2、避免僵局的发生 3、应对僵局的技巧 五、沟通的重要性 1、单向沟通 2、双向沟通 3、影响沟通的因素

如何管理应收账款及催收货款

面对日益激烈的市场竞争，安全、有效的管理应收账款是企业在发展过程中必须具备的条件。本文从四个角度出发，和大家一起讨论在日常销售过程中如何管理应收账款。 销售、财务的监管 一、在销售合同中明确各项条款 在与经销商签订销售合同时，要注意以下事项，以避免日后处理应收账款时与经销商产生分歧而带来经营风险： 1、明确各项交易条件，如：价格、付款方式、付款日期、运输情况等； 2、明确双方的权利和违约责任； 3、确定合同期限，合同结束后视情况再行签订； 4、加盖经销商的合同专用章（避免个体行为的私章或签字）； 二、定期的财务对账 财务要形成定期的对账制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次账目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤为重视： 1、产品结构为多品种、多规格； 2、产品的回款期限不同，或因经营条件的不同而同种产品回款期限不同； 3、产品出现平调、退货、换货时； 4、经销商不能够按单对单（销售单据或发票）回款； 5、要主动拒绝用货款垫支其它款项（客户返利、破损产品货款、广告款、终端销售推广费用等）； 以上情况会给应收账款的管理带来困难，因此要制订一套规范的、定期的对账制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死账现象，同时对账之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。 三、对产品铺货率的正确理解

如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性)，但应收账款和经营风险也同时增加；如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收账款，保证货款的安全性是有帮助的。因此我们建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。 四、减少赊销、代销运作方式 销售人员为了迅速占领市场，或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死账的出现。我们要制订相应的销售奖励政策，鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作，尽量减少赊销、代销的方式。 五、制定合理的激励政策 我们在制定营销政策时，要将应收账款的管理纳入对销售人员考核的项目之中，即个人利益不仅要和销售、回款业绩挂钩，也要和应收账款的管理联系在一起，制订合理的应收账款奖罚条例，使应收账款处在合理、安全的范围之内。 六、建立信用评定、审核制度 在实际工作中，真正能够做到现款现货的经销商很少，我们要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限（一般为半年）。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法，即每半年根据前期合作情况，对经销商的信用情况重新评定。 经销商的监管 一、建立完善的经销商开户制度 当厂家开拓新的市场或对目标市场进行细分时，对经销商选择时进行充分、科学的评估是必要的，这不仅为将来的销售寻找一个合作伙伴，同时也降低了日益激烈的市场竞争所带来的经营风险。当我们面对着“买方市场”这个实际情况时，这是一个事半功倍的工作。 因此，合作前对经销商进行评估就显得尤为重要。评估的内容应包括： 1、经销商的资信状况； 包括：企业发展状况、在行业中的口碑、历史交易记录、在销售通路中上、下游的评价等。

商务账款管理与催收技巧

商务账款管理和催收技巧 第一讲: 应收账款的成本及成因分析 第二讲: 债权的保障及完善内部催收程序 第三讲: 账款催收的方法 第四讲: 账款催收的技巧及案例分析 ――企业的目的是追求利润，追求利润的途径一是开源，一是节流。 ――销售的工作就是开源。 --- 账款管理就是节流。 ――经营困难甚至倒闭的企业，他们不是没有盈利的能力，而是没有收款的能力

第一讲：应收账款的成本及成因分析 一、应收账款对企业的潜在危害 1.危害： 坏账损失、影响资金周转、侵蚀企业利润、增加融资管理成本、丧失企业再投资的机。 坏账损失 影响资金周转侵蚀企业利润 3.机会成本： 由于货款拖延造成的隐性利润损失不容忽视 、不良应收账款产生的原因 售后服务 人员培训不足 产品质量不佳 管理不足催收不 三、常用的应收账款分析工具 1.应收款账龄分析表； 2.DS3收账款收款期； 坏账的损失等同于企业利润额的损失，损失的坏账就是企业的纯利润。 天灾人祸客户经营受损 有意赖账蓄意不还 内部因素40 % 强行推销 外部因素60 % 客户资金周转困难

3 ?账款逾期比率; 4.坏账比率四、基础账款结算知识 1.票据风险： a.伪造票据； b.签发远期支票； c.签发空头支票； d.故意造成退票； e.利用节假日出票； f.买方拒付 第二讲：债权的保障及完善内部催收程序 「、债权保障的五个基本要素 1 .交付前充分了解客户的资信状况即付款能力与付款信誉。 2.合同条款明确、清晰，贸易条件齐备。 向客户解释清楚合同的有关具体规定，介绍规定的交付条件、赊销期限, 以及一些保护债权的条款 3.严格履行合同，提供一流服务。 按照客户的要求，提供所需货物，完备销售中服务 4.积极催收，密切关注危险信号常见的危险信号： 5.采取相应措施，预防逾期账款产生。 设立中间商承担风险，利用银行承兑避免风险，给予折扣提早结算 、账款催收的指导原则 原则： T time:间越早，账款回收的可能性越大 S ——skill:技巧越咼，账款回收的机会越大

应收款催收工作实施方案

应收款催收工作实施方案 为保障公司销售部应收款能够及时回笼，法务部结合本公司实际情况，特制定如下工作实施方案： 第一步，催收前期准备工作 一）由销售内勤对公司目前的销售状况、客户基本资料、应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇总。 二）销售内勤将以上信息汇总后，与公司销售财务进行客户应收账款数据进行核对，以确保向客户电话传达或催告函所涉及的还款时间/账款数据都相符。 三）销售内勤将全部销售合同信息资料进行电子台账录入及合同档案归整（合同档案目录），将合同原件复印两份（销售部和财务备各存一份）交由业务相关部门备存；合同规整完后统一将合同原件及合同档案目录、电子台账表单交由行政部存档。 第二步，销售部催收工作实施方案 1）业务主管（或业务员）根据客户还款特点、付款时间及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。之后，由销售部内审员负责统计催收情况及督促业务主管（或业务员）对客户信息跟踪及电话催收。 2）业务主管（或业务员）每周五将本周客户还款情况及逾期客户名单、逾期金额、逾期天数、催收措施等情况通过电

子文档形式将信息汇总到销售部内勤处，销售内勤及时将催收信息汇总后送至销售部经理审批及公司销售财务核对。3）销售内勤根据还款信息报表情况，协助业务主管（或业务员）进行一般性欠款催收，具体工作如下： 1、销售内勤首先与业务主管（或业务员）进行沟通，确定电话/函件催收对象； 2、合理安排电话催收日程，邮寄或传真对帐单。邮寄或传真对帐单过程中，一定要求客户给予书面回复；销售内勤每日将函件/电话催收情况登记造册。 3、在电话催款过程中，以书面表单形式记录客户承诺地还款时间、还款金额，以便安排财务及时查收； 4如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到销售部经理处。 5.如遇以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可能与客户进行沟通，同时尽可能避免与客户发生矛盾，耐心做好说服工作，以达到货款及时回笼款目的 4）在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、统计，以书面形式将信息反馈到销售部经理及法务部，法务部根据客户欠款情况制定相应催收措施。 第三步、定期上门催收工作方案 1、销售内勤针对电话催收过程中所了解的客户情况，进行

应收账款催收之十年经验分享

应收账款催收之十年经验分享 一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。 很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。 二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。 为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。 三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。 一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，

本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。 还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。 另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式(合同、契约、收据等)，并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位;有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。 五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

应收账款催收实施方案2020

应收账款催收实施方案2020 应收账款催收策略 一，做好应收账款的基础性工作。 1、首先强调对目标企业的法律尽职调查。企业管理者唯有事先制定有效的保护措施，方能确保把失误和风险降至最低，这就是我们要对客户的信用有一定的把握。所以企业信用管理是企业销售部门向客户发放信用的唯一依据，评价客户信用差的不符合标准的我们将不对其进行赊销。法务部门对目标企业主体、业绩、市场主体关系、与政府关系等方方面面进行法律调查并提供给财务部门及业务部门是非常必须的。 2、要建立客户信用档案。企业法务做好目标企业的尽职调查，财务部门与法务及业务部门一同研究制定客户信用档案，制定一套完整的信用记录，并对其信用状况进行动态的调查分析。在信用标准的决策过程中，放宽信用标准会扩大销售，可以增加销售收入，但是平均收账期会延长，从而增加时间价值成本及机会成本，坏账成本也会由此增加。因此，信用标准的决策应综合考虑这些因素的影响，一般可以将不同方案的新增销售收入，扣除由此增加的机会成本、坏账成本、管理成本、利润最大为最优方案。那么催收应收帐款也应当据不同的信用档案情况，采取不同的收账政策。此项工作应当企业财务部门牵头，与法务及业务部门形成常规化有效机制。 3、严格内部控制制度，建立一套完整的赊销制度。由财务部门赋予业务部门一定的审批权限，超过权限必须由财务部门或更高的管理层审批。业务部门不同级别的人员有不同金额的审批权限，各经办人员只能在各自的额度审批权限审批，超过限额的，必须请示上一级负责人同意。 4、落实应收账款催收责任制。为了防止销售人员片面追求完成销售任务而强销盲销，销售人员是应收账款催收的第一责任人，每个销售人员必须对每一项销售业务从签订合同到收回资金全过程负责。业务主管对此承担连带责任。并与其经济利益挂钩，直至收回资金为止。销售部负责人应监督业务员及时收回货款，是应收账款回收的最终负责人。财务部门负责销售款项的结算和记录，是应收账款回收的监督部门。因基础性工作的质量与其有关，所以对应收款收回有考核奖惩机制。 二，加强事后防范管理工作。为保证应收账款债权的及时足额收回，要对拖欠账款加强管理，降低风险。 1、加强日常性的财务对账工作。应收账款对账不仅是财务的日常工作的需要，也是重要的的法律工作，同时也是提醒欠款单位提高其还款意识的重要途径。对账工作的意义重大，所以不要传真对账，更要重视书面邮寄对账，派人对账工作。 2、货款到期前的几天，销售人员应电话通知或拜访欠款单位负责人，掌握其还款意愿。电话预约相关负责人，先告知其结款日期，并在结款日按时前往。根据掌握到的具体状况拟定相应措施。 3、加强企业财务管理，完善考核制度。 (1)认真做好赊销对象客户的资信调查，可以通过查阅客户财务报表、往来记录、银行资信证明等方式，广泛收集有关客户信息资料，并据此采用定性分析及定时分析的方法，评估客户的信用等级。 (2)强化会计核算和监控。 (3)加强坏账管理。 (4)采取担保赊销和有条件的销售策略，加强对赊销客户的约束力，将风险转接给对方，达到既能控制应收账款的增加，又能保护企业的合法权益。 (5)建立和完善应收账款内部控制制度。 (6)建立销售回款“一条龙”责任制。 4、加强与社会信用管理公司或专业的律师楼合作。专业的信用管理公司和专业的应收帐款催收律师事务所往往是经验、技巧方面更胜一筹的。比如我所即上海诺迪律师事务

贷款催收与商帐催收技巧

贷款催收与商帐催收技巧 催收心得浅谈 贷款催收是银行保全资产，降低风险的一项重要工作。多年来贷款催收手段可谓“多姿多彩”，下面浅谈几点催收心得。 一、逾期贷款催收注意事项 对逾期未还的银行贷款可通过各种方式催收。目前我行主要有通过行内力量-业务部门和资产保全部，如短信催收、电话催收、信函催收、上门催收等，也有通过第三方催收或公安机关、法院等机构的力量催收，来实现我行债权保全的过程。催收人员在电话催收贷款时需要注意以下事项。 1.牢记礼貌对待客户。礼貌是文明的体现，体现一个人的道德修养。催收人员与债务人之间没有利害关系，催收人员不应以不理性或不礼貌的方式来面对债务人，特别是电话催收人员在任何情况下不要用过激的语言，一定要重视基本礼貌，用积极和信任的方式对话，尽量维护和保全客户面子，避免不必要的争执发生。 2.动态关注客户信息。电话催收，最主要和最有效的路径就是能联系到贷款客户。客户贷款时留的联系方式如手机号，可能会被其他人使用，诸如短信等影响到其正常生活，有部分客户的手机号不容易联系上。

一旦联系上客户，要尽量让客户多提供几个人及公司和家里的联系方式如座机、手机号码，催收人员需要在个人催收系统中及时修改其联系方式。联系方式及时修改不仅关系到电话催收的效率和效果，还关系到银行的声誉。 3.坚持学习业务知识。银行催收人员要加强银行贷款相关业务知识的学习，提高业务素质和能力。从某种角度上讲，掌握一定的银行贷款业务知识诸如金融知识、法律知识、经济管理知识、商业贸易知识、财政税收知识等对催款人来说相当于增加一种催款技巧。银行催收人员通过不断学习，及时掌握银行贷款相关业务知识，并能很好地运用到实际操作中，才能达到为客户提供更好贷后服务的目的。 4.培育自己的责任心。责任心是指对事情能敢于负责、主动负责的态度，是能力发展的催化剂。在催收过程中会遇到各种挑战和困难诸如客户态度傲慢、蛮横无礼、总找借口等，而催收人员对银行负责任的认识和信念，以及承担责任和履行义务的自觉态度对能否收回欠款起决定性作用。有责任心的催收人员一定会通过扮演多种角色，采取各种合法策略有效将每一笔贷款成功收回。 二、银行逾期贷款催收工作策略 银行逾期贷款催收工作是门技巧性很强的工作，是需要技巧和策略的。催收人员针对不同的逾期客户合理合法地运用各种技巧将会使催收工作得心应手做到事半功倍。在各种催收方式中电话催收具有保障催收

应收账款催款函通用版

应收账款催款函通用版 函件编号： 催款函的目的包括提醒对方及时支付款项、正式催收欠款以及中断诉讼时效等。 催款函中的各项内容必须明确，尤其是欠款时间、欠款金额、催款方的银行账号、最后付款期限等，方便欠款方还款，从而最大限度的保障催款方的合法利益。尊敬的______：现就XX拖欠我司______款一事向XX致函如下：________年____月____日，XX与我司签订了《______合同》，双方约定，XX应于________年____月____日支付我司______款______元，（大写：______）。余款于________年____月____日之前付清。XX也曾于________年____月____日支付了部分款项，但从________年____月____日后，XX便未再按约定支付，现累计已欠______元。XX行为明显已违约。 催收的内容，应清楚、准确、简明地写出双方发生往来的原因、日期、发票号码、欠款的金额及拖欠的情况，且应与交易相关的资料（如合同等）相符，以便使收文单位明确情况，及时地交款。鉴于双方此前的合作关系较好，现特致函请XX于________年____月____日前将所欠款项支付我司账户（户名：______；开户行：______；帐号：______）。如XX仍不能按期支付，我司将按有关规定向XX追索欠款利息，甚至采取相关法律措施，届时，贵公司可能要承担诉讼而带来的更大损失。催款函尾部应写明催款方的处理意见，在催款函尾部可以增加欠款方

经催款函提醒仍不付款，催款方可根据相关规定（如合同约定、银行规定）加收罚金，或是通过法律途径解决付款事宜，这样做有利于引起债务人的紧迫感，及时还款。顺XX！______公司________年____月____日

应收账款催收技巧

应收账款催收技巧 由于当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难”问题。笔者根据以往的亲身经历和体会，提出以下12 条对策供参考。 一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。 很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。 二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。 为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100% 的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。 三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。 一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。 还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“10 月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。 另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。 五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。

电话催收欠款账款的9个技巧

企业催款要有技巧收款难是企业普遍遇到地问题.我国由于信用管理体制不健全，收款地难度更大.“求人不如求己”，与其寄希望于司法机关对赖账地处罚，不如自己努力学习一下收款地技巧. 林先生望着手里地一张支票长长地舒了一口气.付款人地名字“某建材公司”，这让他甚至有点得意.很多债权人在为这家破产地公司一筹莫展时，他却用自己地收款技巧和一直坚持不懈地努力取得了成功. 收款当然有技巧！这些技巧或许不能保证你收回所有地钱款，但是会大大增加你收回货款地可能性. １．打电话催账之前确认金额:首先要核对最新地档案数据，看看对方积欠地账款明细和准确金额. ２．选对时间: 结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”.绝佳地吉时，是在对方刚开始上班地十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好地时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账.文档来自于网络搜索 ３．选对日子:每周地星期五是第一个最好地电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期地到来.其次是周四、周二.最不宜电话催账地日子是周一、周三.如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日地前三天，就是电话催收地“吉日”.文档来自于网络搜索 ４．要找对人:一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话地人你地目地.不过，要对秘书特别客气.如果对方是大型企业，就直接找指定付款地联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系.有时，不妨通过客户地秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程.如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方地认可后，再继续交流，否则，就择期再联系.文档来自于网络搜索 ５．要说对话:为了避免升高债务人地防卫心，“开场白”要很讲究才行.礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款地数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账地关注和收回地决心，给债务人一种无形压力. 当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方地良好关系.你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回地可能性就越大.在交流地过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款地理由，如果债务人一旦有拖延地念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机.文档来自于网络搜索 在谈话地过程中，要保持一种冷静地但很坚决地态度，收款地态度要坚决，没有回旋地余地，不能自相矛盾、前后不一致，否则很容易让客户抓到把柄而拒绝或延期付款.文档来自于网络搜索 方式要“外柔内刚”，对于客户地暂时付款困难，要积极地提供帮助意见，要从双方长期合作地角度考虑问题，因为谁都有困难地时候，把客户逼急了对谁都没有好处. 生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真地方式进一步确认.同时继续追踪，直到对方清账为止.文档来自于网络搜索６．讲究设备:在和债务人商谈时，一定要让债务人知道你全心全意在处理他地问题，所以，最好取消电话“插播”服务，同时，暂停另一部电话地使用.不妨投资一点钱，购买一套有语音服务系统地电话设备，方便让对方找到你，并随时可以留言.文档来自于网络搜索７．沟通能力:沟通能力是有效说服债务人结清欠款地神奇法宝，有效沟通地小技巧：１）模仿对方说话地方式、速度和音量（２）碰到乱发脾气地客户，要“冷静”应对，好好安抚对方.好地ＥＱ加上“专业”态度是成功地关键（３）对于那些经常“乱骂人”地客户，冷静地告诉对方两个解决方式：一是跟我们地律师谈；二是跟我地老板谈.（４）保持“理性且友好”地态度，得到地反应总是比运用“非理性且胁迫”地态度要好上百倍.文档来自于网络搜索 ８．学会沉默:沉默是最高明地说话术.顶尖催款高手只在必要地时刻才开口，对方说话时要懂得保持沉默. 西方有句谚语：“你不说话，别人将以为你是哲学家.”你不说话，对方会觉得你高深莫测，肯定不敢低估你，清偿地意愿就会提升不少.千万不要多说无益地话，和客户

国际商账催收的收费标准

国际商账催收的收费标准 中国企业境外应收账款的坏账率已超过５％，损失率是发达国家平均水平的10倍至20倍。货款拖欠初期，是欠款回收的最佳时机，但很多债权人往往因为担心合作关系或因为业务繁忙没有进行及时催收。因此导致大批拖欠货款收不回，在欧美等发达国家，往往是逾期3个月就找第三方专业机构进行催收。那国际商账催收是怎么收费的呢？ 一、国际商账催收怎么收费？ 相比于国外的催收立法及服务已经相对完善，国内的催收现状令人堪忧，尤其是早期各种催收的负面新闻，让“催收”二字成为一个贬义词。不少黑心催收机构，借着信息不对称的优势，可能漫天要价。 其实，正规的催收机构，收费都是公开透明的，佣金比例在委托前进行沟通，不会临时加价，且通过合同保障双方利益。 专业的商业催收机构收取的费用一般是按照催收金额提取一定的佣金比例。不成功，不收费。也就是收不回款，没有任何费用。 每一个案子的具体佣金比例会由商账顾问根据案件各方面质量指标（如账龄、债权标的大小、债务成因、债务现状、债务方经营状况、国家风险等）进行评估，给出佣金比例的报价。 二、费用范围大概多少？

由于每个案件的具体情况不同，那商账顾问根据案件指标评估的结果也会不同，因此，即使同是意大利的案件，因为账期不同，债务成因不同，会存在佣金比例不一样的情况。 一般情况下，国际商账催收的佣金比例在15%-40%之间，至于具体的佣金费用，要跟据具体的案件来评估核算。 国际商账催收，账龄对最终的催收结果有着直接的影响，目前我国进出口企业缺乏正确的应收账款管理意识，常常错失了最佳的汇款时机，导致海外坏账居高不下。 专业收账机构派出去的都是追账的高手，他们熟悉当地的法律，掌握着大量的信息，追讨手段灵活，往往能把拖欠的账款要回来。收账公司根据“不追回账款，不收取佣金”的原则，消除了企业对于投入追讨成本却拿不回账款的顾虑。 说明：催全球综合整理，根据催全球国际商账顾问经验整理。

账款催收流程(含逾期处理方式)

账款催收流程（含逾期处理方式） 一、账单核对确认 ●账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认 ●跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息 ●在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出 ●将发票寄送信息提报客户了解 ●提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式 ●提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展，提报主管进行跟进 ●针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进 ●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式 二、账款催收 ●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件 （转发财务盯账邮件）加电话方式 ●超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展，提报主管进行跟进 ●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式 ●超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助 ●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助 ●超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意） ●仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意） 三、催收方式 1.电话催收 ●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。搜集对方的性格、 爱好、公司状况。 ●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。要选择早晨、周一、月初为好，这样会减 少客户推脱的机会。也要注意自己的情绪、心态。 ●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的 内容和决定事项，步步为营。 ●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。因此，最好能每次有比较清新的话题切入， 以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。 ●获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。 2.邮件催收

账款催收流程教案资料

账款催收流程

精品文档 账款催收流程 一、账单核对确认 ●账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认 ●跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息 ●在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出 ●将发票寄送信息提报客户了解 ●提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式 ●提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展，提报主管进行跟进 ●针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进 ●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式 二、账款催收 ●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件 （转发财务盯账邮件）加电话方式 ●超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展，提报主管进行跟进 ●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式 ●超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助 ●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助 ●超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意） ●仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意） 三、催收方式 1.电话催收 ●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。搜集 对方的性格、爱好、公司状况。 ●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。要选择早晨、周一、月初为 好，这样会减少客户推脱的机会。也要注意自己的情绪、心态。 ●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。在下一次通话时精练的向客户通 报上次通话的内容和决定事项，步步为营。 ●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。因此，最好能每次有比较清新 的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。 收集于网络，如有侵权请联系管理员删除

商务账款管理与催收技巧

商务账款管理和催收技巧 第一讲：应收账款的成本及成因分析 第二讲：债权的保障及完善内部催收程序 第三讲：账款催收的方法 第四讲：账款催收的技巧及案例分析 ——企业的目的是追求利润，追求利润的途径一是开源，一是节流。 ——销售的工作就是开源。 ——账款管理就是节流。 ——经营困难甚至倒闭的企业，他们不是没有盈利的能力，而是没有收款的能力

第一讲：应收账款的成本及成因分析 一、应收账款对企业的潜在危害 1.危害： 坏账损失、影响资金周转、侵蚀企业利润、增加融资管理成本、丧失企业再投资的机。 冰山现象 2．坏账成本： 坏账的损失等同于企业利润额的损失，损失的坏账就是企业的纯利润。3．机会成本： 由于货款拖延造成的隐性利润损失不容忽视。 二、不良应收账款产生的原因 三、常用的应收账款分析工具 1．应收款账龄分析表； 2．DSO应收账款收款期；

3．账款逾期比率； 4．坏账比率 四、基础账款结算知识 1．票据风险： a.伪造票据； b.签发远期支票； c.签发空头支票； d.故意造成退票； e.利用节假日出票； f.买方拒付 第二讲：债权的保障及完善内部催收程序 一、债权保障的五个基本要素 1．交付前充分了解客户的资信状况。 即付款能力与付款信誉。 2.合同条款明确、清晰，贸易条件齐备。 向客户解释清楚合同的有关具体规定，介绍规定的交付条件、赊销期限，以及一些保护债权的条款 3.严格履行合同，提供一流服务。 按照客户的要求，提供所需货物，完备销售中服务。 4.积极催收，密切关注危险信号。 5.采取相应措施，预防逾期账款产生。 设立中间商承担风险，利用银行承兑避免风险，给予折扣提早结算。

账款催收流程

账款催收流程 一、账单核对确认 ●账单需在每月5日前提交主管检查,并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认 ●跟进发出账单,要求客户在2０日前完成确认工作并告知开票信息 ●在3０日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出 ●将发票寄送信息提报客户了解 ●提交账单一周内,每两日跟进一次,采用邮件加电话方式 ●提交账单２周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展,提报主管进行跟进 ●针对部分根据回单结算费用的客户,需在回单完整提交(20日前收齐)后,每日跟进 ●针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式 二、账款催收 ●账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次;超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转 发财务盯账邮件）加电话方式 ●超出合约规定日期2周,每日跟进,采用邮件加电话方式 ●2周仍无进展,提报主管进行跟进 ●针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式 ●超过１月未支付,通知经理级别,寻求协助 ●超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助 ●超过3月未支付,告知系统锁定无法出库(需征得老板同意) ●仍未支付的,将发送正式的催帐函，对账函,律师函（需征得老板同意） 三、催收方式 1.电话催收 ●事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。搜集对方的性格、 爱好、公司状况。 ●时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。要选择早晨、周一、月初为好,这样会减 少客户推脱的机会。也要注意自己的情绪、心态。 ●详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的 内容和决定事项,步步为营。 ●情绪转移——一直在向客户提醒付款事项,会让其感到厌烦。因此,最好能每次有比较清新的话题切入，以 打消客户的意识屏障,由远到近逐渐步入正题。 ●获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。 2.邮件催收 ●称谓——提前了解客户职位、性别,避免出错造成尴尬。 ●正文——简洁、规范，注意礼节，语气委婉避免生硬（避免错别字)。

【工程款催收】账款催收技巧

【工程款催】工程款催款技巧的几个方式 1.企业催款要有技巧 收款难是企业普遍遇到的问题。我国由于信用管理体制不健全，收款的难度更大。很多债权人在为这家破产的公司一筹莫展时，他却用自己收款技巧和一直坚持不懈的努力取得了成功。 收款当然有技巧！这些技巧或许不能保证你收回所有的钱款，但是会大大增加你收回货款的可能性。 １．确认金额 打电话催账之前，首先要核对最新的档案数据，看看对方积欠的账款明细和准确金额。２．选对时间 结婚、搬新家要看“吉时”，催收也要讲究“吉日”。 绝佳的吉时，是在对方刚开始上班的十五分钟之内，因为，这通常是债务人心情最好的时候，至于中午午餐、午休时间，通常不宜进行电话催账。 ３．选对日子 每周的星期五是第一个最好的电话催收“吉日”，因为这时候大家都在期待两天假期的到来。其次是周四、周二。最不宜电话催账的日子是周一、周三。如果你知道债务人某一天有一笔钱进账，进账日的前三天，就是电话催收的“吉日”。 ４．要找对人 一定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电话的人你的目的。不过，要对秘书特别客气。如果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人或财务人员；如果对方是小型企业，最好和负责人或老板直接联系。有时，不妨通过客户的秘书或对方爱人给客户间接施压，加快催账进程。如果你找对人，应该先礼貌地请问对方：“现在讲话方便吗？”当得到对方的认可后，再继续交流，否则，就择期再联系。 ５．要说对话 为了避免升高债务人的防卫心，“开场白”要很讲究才行。 礼貌招呼之后，就应开门见山，直接说明来意，先说明应收款的数额，让对方有心理准备，这样，可以表明我们对收账的关注和收回的决心，给债务人一种无形压力。当然，绝对不要一开始就咄咄逼人，以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”，态度越人性化，收回的可能性就越大。在交流的过程中，千万不要让债务人说出任何想推迟付款或拒绝付款的理由，如果债务人一旦有拖延的念头，你应该要有力地拒绝他，不要让他有可乘之机。 在谈话的过程中，要保持一种冷静的但很坚决的态度，收款的态度要坚决，没有回旋的余地，不能自相矛盾、前后不一致，否则很容易让客户抓到把柄而拒绝或延期付款。 方式要“外柔内刚”，对于客户的暂时付款困难，要积极地提供帮助意见，要从双方长期合作的角度考虑问题，因为谁都有困难的时候，把客户逼急了对谁都没有好处。生意场上有一句老话：“承诺并不代表付款”，所以，不管对方作出什么承诺，最好能够落实到书面上，并用电话或传真的方式进一步确认。同时继续追踪，直到对方清账为止。 ６．讲究设备