实用投融资分析师认证考试介绍

实用投融资分析师认证考试

实用投融资分析师认证考试“估值建模”考试与培训 为增强软微学生的金融从业实操能力，为同学们求职做好充分准备，软微与光华等院同学再次参加实用投融资分析师认证考试之“估值建模”考试与培训。 实用投融资分析师（Applied Investment & Finance Analyst，缩写为AIFA）认证考试源于华尔街成熟的金融培训体系，由诚迅金融培训公司推出。诚迅公司系华尔街投行人士许国庆先生1998年创办，2010年首先推出的“估值建模”科目考试已举办数十次，中信证券、中信产业基金、一创摩根、国泰君安、中信建投、广发证券、中投证券、华泰联合、安信证券、国联证券以及北大、清华、复旦、上海交大、人大、中财、外经贸、浙大、南大等20多家机构上千人在京沪深等地参加了考试。 “估值建模”科目考试分为“估值基础知识”和“估值建模操作”两个部分。“估值基础知识”重点考察估值建模所需的财务、会计、税务等基础知识和估值基本理论与方法；“估值建模操作”重点考察估值建模操作技能和模型设计能力。考试及相应培训的实用性受到行业普遍认可，将该考试成绩作为招聘、考核的重要评测工具正逐渐成为行业趋势。 1. 实用投融资分析师认证考试情况介绍、金融行业求职技巧讲座 时间：9月29日（星期四）晚7:00 地点：北大软微学院教学楼3303教室 诚迅金融培训公司许国庆（许先生简介见页末）介绍“估值建模”认证考试在市场中应用情况及金融行业求职技巧讲座： （1）简历写作 （2）面试技巧 （3）实用投融资分析师认证考试在市场中的应用情况 （4）金融行业不同类型机构主要业务部门及岗位特点 2. “估值基础知识”考试（笔试） 时间：10月19日（星期三）下午2:30-4:00 地点：北大软微学院教学楼3303教室 有意参加考试的同学，请在10月13日（星期四）中午12点前将报名表发送至exam@https://www.wendangku.net/doc/531001877.html,。本次学生专场考试免费。考试具体介绍及报名表下载可登陆“实用投融资分析师”认证考试网站https://www.wendangku.net/doc/531001877.html,“考试”导航条。 考试练习题（50道）可登录https://www.wendangku.net/doc/531001877.html,，点击“备考”导航条中的“考题练习”。 3. “估值建模”培训 时间：11月5-6日（星期六、日）全天 地点：北大光华1号楼（老楼）203 估值建模是成熟资本市场中投资分析和投行股票承销的必备工具。“估值建模”培训自2002年从华尔街引进中国后，已举办上百期，在业内拥有很好的口碑，得到了众多投行、券商研究部、基金及PE公司专业人士和人力资源部门的高度认可，参训机构包括中信证券、中信产业基金、华夏基金等数十家金融机构、上市公司及证监会等监管部门。 “估值基础知识”考试分数超过85分（含）的同学可免费参加诚迅金融培训公司提供的“估值建模”培训，85分以下的同学可在培训前自愿选择自费重考以达到免费培训的分数要求。参加“估值建模”培训后可自愿选择参加“估值建模操作”考试。

(完整版)基础设施投融资模式

基础设施产业投资模式 1、BOT及其变种 BOT是“建设—经营—转让”的英文缩写，指的是政府或政府授权项目业主，将拟建设的某个基础设施项目，通过合同约定并授权另一投资企业来融资、投资、建设、经营、维护该项目，该投资企业在协议规定的时期内通过经营来获取收益，并承担风险。政府或授权项目业主在此期间保留对该项目的监督调控权。协议期满根据协议由授权的投资企业将该项目转交给政府或政府授权项目业主的一种模式。适用于对现在不能盈利而未来却有较好或一定的盈利潜力的项目，其运作结构如下图所示。 在BOT模式的基础上，又衍生出了BOOT、BOO等相近似的模式，这些一般被看作是BOT 的变种，它们之间的区别主要在于私人拥有项目产权的完整性程度不同：BOOT、BOO与BOT的比较

2、BT融资模式 BT（建设—转让）是BOT的一种演化模式，其特点是协议授权的投资者只负责该项目的投融资和建设，项目竣工经验收合格后，即由政府或授权项目业主按合同规定赎回。适用于建设资金来源计划比较明确，而短期资金短缺经营收益小或完全没有收益的基础设施项目。 （1）适用范围 根据政府面临的任务目标和项目特点，涉及的适用范围总体上讲是前期工作成熟到位、急需投资建设，建设资金回收有保障，但回收时间较长（一般10年以上），资金筹措中长期较好可行，银行融资当前较困难。使用范围内容包括：土地储备整治及开发（BT）；城镇供水项目(BT或BOT)；污水处理项目(BT或BOT)；水电，特别是小水电开发(BT或BOT)；河堤整治开发建设(BT)；部分水源建设项目(BT)。（2）采用BOT、BT要注意的主要问题和对策措施 采用BOT、BT有助于缓解水利建设项目业主一段时间特别是当前资金困难。但具体操作中存在项目确定、招标选代理业主、与中标者

CFA金融分析师的重点归纳

CFA金融分析师的重点归纳 现将各部分按不同水平内容介绍如下 1.CFA考试重点：伦理和职业标准、证券法与监管其涉及的内容 ①适用法律和监管。它包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。 ②职业准则和标准。它包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。 ③伦理标准和职业义务。它包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系，内部信息问题，监管责任，研究报告和投资建议，补偿利益冲突，信用责任（以上为初级应考内容），职业道德，投资适宜性。 ④伦理行为的问题识别与管理。它包括信用责任，内部交易，公司治理和机构投资者，“谨慎人”原则（以上为中级加考内容），能力和合适的关心，安排和接受站偿的利益冲突，一般企业伦理价值和义务，伦理组织变化（以上为高级加考内容）。 2.CFA考试重点：财务会计它涉及的内容 ①基本会计报表的作用与功能，包括收益表、资产负债表和现金流量表； ②会计报表的解释和使用，包括收入识别、存货成本、折扣方法、可市场化证券投资、表外融资、不良债务重组、租凭和所得税（以上为初级应考内容），流动现金流分析、汇总公司间投资和企业合并； ③若干专题，如财务报表分析的目的、有效市场假设的意义，会计标准、财务报表的调整、国际会计和价格水平调整，等（中、高级应考①～③的全部科目）。 3.CFA考试重点：数量分析它涉及内容 ①数量分析方法导论，复利、现值和未来值的数学计算，基本统计和回归分析、风险测量和衍生证券导论（①为初级应考内容）； ②高级回归分析、基本及高级期权和期货定价（①～②为中、等级应考内容）。 4.经济学它包括： ①宏观经济学主要内容； ②国际经济学； ③微观经济重点与分析（①～③为初级应考范围）；

投资分析专员岗位职责说明

投资分析专员岗位职责说明 投资项目的设计和规划很大程度上受投资分析专员研究结果的影响，他们凭借出色的问题敏感性和分析能力获得重大信息，作为项目评估、投资分析的依据。以下是由WTT小雅为你带来的“投资分析专员岗位职责”。 投资分析专员岗位职责有哪些 1、建立及维护公司同客户之间的投资项目，为客户提供相关投资信息; 2、负责对重点投资项目进行市场调研、数据收集和可行性分析，负责设计评审工作; 3、对投资项目进行财务调查、财务测算、成本分析和敏感性分析，负责完成拟投资项目的可行性分析报告; 4、参与投资项目谈判，与合作伙伴、主管部门和潜在客户保持良好的业务关系; 5、收集、整理投资项目档案的建立，负责投资项目信息库的建设与维护; 6、及时向上级汇报对投资项目的行为产生重大影响的事件或变动信息; 7、负责评估项目投资效果，并分析与预期的差异; 8、对特定机构的资本市场和证券变动进行全面评估; 9、配合投资经理做项目投后管理;

10、配合投资经理完成其他投资部的工作事项。 投资分析专员岗位职责是什么 1、负责与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽; 2、负责与外部机构建立广泛的信息来源和良好的合作关系; 3、负责公司融资信息的收集、整理，融资渠道的建立; 4、负责各种融资方式的分析、探讨、操作、实施; 5、负责配合公司战略部署安排相关投融资事务; 6、负责参与融资商务谈判，撰写相关报告和文件; 7、负责协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作; 8、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜; 9、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。 投资分析专员岗位职责 1、负责公司与金融机构，外资投资机构，风险投资机构联系; 2、负责寻找投资项目;投资项目的前期规划; 3、负责融资渠道的发掘、维护; 4、负责引入外部资金，设计合作模式，对企业发展进行投融 资支持; 5、负责撰写项目建议书、可行性研究报告、商业计划书等; 6、负责拓展并维护公司与资本市场的关系。 7、具有较全面的金融专业理论知识，熟悉私募股权基金、证 券等各项法律法规; 8、善于进行财务分析，具备较强的经济宏观动向判断能力;

P2P模式融资介绍及主要网贷平台

P2P模式融资介绍及主要网贷平台 P2P模式融资介绍及主要网贷平台 [打印本稿] [字号大中小] [手机看新闻]原标题：P2P模式融资介绍及主要网贷平台 P2P网贷是指个人通过第三方平台在收取一定费用的前提下向其他个人提供小额借贷的金融模式。客户对象主要有两方面：一是将资金借出的客户，另一个是需要贷款的客户。随着互联网技术的快速发展和普及，P2P小额借贷逐渐由单一的线下模式，转变为线下线上并行，随之产生的就是P2P 网贷平台。 国内P2P进入爆发期 P2P网贷模式的雏形，是英国人理查德·杜瓦、詹姆斯·亚历山大、萨拉·马休斯和大卫·尼克尔森4位年轻人共同创造的。2005年3月，他们创办的全球第一家P2P网贷平台Zopa在伦敦上线运营。如今Zopa的业务已扩至意大利、美

国和日本，平均每天线上的投资额达200多万英镑。在Zopa 网站上，投资者可列出金额、利率和想要借出款项的时间，而借款者则根据用途、金额搜索适合的贷款产品，Zopa则向借贷双方收取一定的手续费，而非赚取利息。 在我国，最早的P2P网贷平台成立于2006年。在其后的几年间，国内的网贷平台还是凤毛麟角，鲜有创业人士涉足其中。直到2010年，网贷平台才被许多创业人士看中，开始陆续出现了一些试水者。2011年，网贷平台进入快速发展期，一批网贷平台踊跃上线。2012年我国网贷平台进入了爆发期，网贷平台如雨后春笋般成立，已达到2000余家。据不完全统计，仅2012年，国内含线下放贷的网贷平台全年交易额已超百亿元。进入2013年，网贷平台更是蓬勃发展，以每天1至2家上线的速度快速增长，平台数量大幅度增长所带来的资金供需失衡等现象开始逐步显现。 P2P的加强版——P2B模式 P2B的全称是互联网投融资服务平台，是有别于P2P网络借贷平台的一种全新的微金融服务模式。P2B是个人对非金融机构企业的一种贷款模式。 P2B互联网投融资服务平台是一种网络投融资平台，在P2B平台可以以远低于民间借贷的利息借到中短期企业发展需要的资金。P2B互联网投融资平台负责审核借款企业融资信息的真实性、抵质押物的有效性、评估借款风险、通过从

金融分析师简历

某某 求职意向：金融分析师 Photo 姓名：xxxx/Amber 出生年月：1993.4.21 年龄：28岁 学历：本科 籍贯：广东广州 专业：统计学 身高：162cm 体重：48kg 健康：良好 性格：外向开朗 爱好：羽毛球、阅读、游泳、旅游、写作 2008.9 - 2012.7 xxxxxx 大学经济学院 西方经济学专业 硕士研究生 核心课程：高级微观经济学，资产定价，博弈论与信息经济学，管理咨询 研究方向：发展经济学（导师为加拿大大学经济学博士） 2004.9 - 2008.6 xxxxxxxxxxxxx 技术学院 计算机科学技术专业 工学学士 核心课程：通信原理，计算机网络，数据结构，离散数学 ?大学期间历年获得一、二等奖学期奖学金 ?院校“学术论文”征文活动获一等奖 ?2017年获单位年度优秀员工称号 2014年02月 2015年11月 2017年04月 基本信息 教育背景 工作经历 获奖经历 2014年2月-2016年8月 xxxxxxxx 有限公司 数据分析师 广州 工作责任： 1、通过数据统计与业务分析对运营商业务的进行分析、洞察、建议； 2、分析、挖掘思路设计，分析模型设计 3、指导研发工程师进行分析、挖掘挖掘模块的开发，包括需求分析、系统设计、系统测试和优化； 4、相关项目实施与执行 2012年4月-2014年1月 xxxxxxxx 有限公司 数据分析师 广州 工作责任： 1、分析、挖掘思路设计，分析模型设计 2、指导研发工程师进行分析、挖掘挖掘模块的开发，包括需求分析、系统设计、系统测试和优化；相关项目实施与执行。 本人性格开朗、为人乐观上进，对位置领域有很强的求知欲，对新生事物接受能能力 强，具有一定创新思维能力。尤善与人沟通、有很好的人际关系。解决问题的方法灵活 变通、头脑冷静、思维清晰。 个人简介 xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx

助理金融分析师考试试题I

助理金融分析师考试试卷I 试卷分数： 姓 名： 身份证号： 准考证号： （综合知识考核，总分100分，包括单项选择题、多项选择题和判断 题；考试时间90分钟） 试题一二三总分 得分 试卷I测试内容如下： 职业道德与执业操作准则、定量分析方法、经济分析 财务报表分析、资产组合管理、资产估值 一、单项选择题(第1-40题，每小题1分，合计40分，请将正

确答案的代码填入“（）”) 1. 王小莉是投资管理公司的高级市场营销员。王小莉既不是中国注册 金融分析师，也不是中国注册金融分析师考生。在一次机构前景的市场 介绍中，王小莉介绍了所在公司的简史以及公司提供的各项投资服务， 并总结了过去三年中公司资产组合的投资收益情况。作为市场介绍的部 分内容，王小莉提到了“公司雇佣的40名投资研究分析师中，他们是公 司在过去几年中实现丰厚投资回报的中坚力量。”王小莉的陈述为：（ ） A. 基本上符合中国注册金融分析师《准则》，但市场营销员没有资 格介绍公司资产组合的投资收益情况。 只有非常熟悉中国注册金融分析师《投资业绩展示标准》的人才能介绍投资收益的各项数据。 B. 违反了中国注册金融分析师《准则》，作为一名非中国注册金融 分析师，王小莉不能向预期客户提供关于投资的细节信息。 C. 没有违反中国注册金融分析师的要求或《准则》。 D. 不符合中国注册金融分析师的商标要求。 2. 金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面 型服务投资公司。这家公司的大部分收入是通过向机构客户提供溢价服 务获得的。最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛 研究报告，结论是建议“强势买进”。在仔细审查了三类客户的所有记 录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。金 龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。以下（ ）项对金龙行为的描述最为恰当？ Ａ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没有公平对待所有的客户。 Ｂ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为与高财富个人客户相比，金龙优先对待了机构客户。 Ｃ. 他们的行为没有违反中国注册金融分析师《准则》。 Ｄ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为一般个

投资分析员个人简历

投资分析员个人简历 【篇一】投资分析员个人简历 基本信息 姓名： 性别：男 婚姻状况：未婚 民族：汉 户籍：广州 现所在地：上海 年龄：28 联系电话：××××××××××× 电子邮箱： 求职意向 希望岗位：投资分析员 工作经历 2012。05—2016。01××有限公司，担任证券事务助理。 工作内容： 1）起草公司年度、半年度等定期报告及临时公告，起草公司股东大会及董事会等相关文件，起草公司章程、各种规范运作制度。 2）起草涉及资本运作方案，起草公司重大购并重组法律框架协议起草涉及资本运作方案，起草公司重大购并重组法律框架协议。

3）对外配合基金公司等机构投资者、个人投资者或潜在投资者调研及公司推介会，协调与证监局、交易所等工作关系，协调与证券财经类记者工作关系。 4）负责组织筹办股东大会、董事会和监事会会议的召开，以及董事长和董事会秘书召集的其他会议，并做好会议的记录及相关宣传工作。 5）负责董事会与经营管理层的对公司管理的衔接工作。 6）负责收集国家宏观经济政策等及证券市场信息，攒写相关行业研究报告，分析公司在同行中的竞争地位，跟踪原辅材料市场价格波动方向，如大宗商品原油期货PTA期货，作出前瞻性建议。 2009.12—2012.04××有限公司，担任投资分析员。 工作内容：策划投资建厂 项目职责：主要是策划，研究投资建厂项目的相关配套设施，如交通，主要客户分布地区，投资支出成本，国家相关的产业政策，当地政府税收扶持之类的相关工作。 教育背景 毕业院校：清华大学 学历：本科 毕业日期：2010-07 专业：信息与计算科学 语言能力 英语水平：优秀 国语水平：优秀 粤语水平：优秀 个人自传 对工作充满热情、有亲和力、有团队精神等，并且灵活掌握所学专业知识，大学期间主修数学，辅修金融学，对工作十分认真负责，有一定的组织协调能力，熟悉证券法律、行政法规，投资项目流程，在行业内有一定知名度和影响力，一生专注于金融证券投资类方向的工作事业！

金融分析师个人简历范文

金融分析师个人简历范文 E-mail：XXX 最近工作[10个月] 公司：XX有限公司 行业：金融/投资/证券 职位：市场金融分析 最高学历 学历：本科 专业：国际经济与贸易 学校：吉林大学 自我评价 我是一个积极、乐观，务实，不断学习，奋力进取的人。对工作持积极认真的态度，责任心强，为人诚恳、细心、乐观、稳重，有良好的团队精神，能快速适应工作环境，并能在实际工作中不断学习，不断完善自己，做好本职工作。 求职意向 到岗时间：一个月之内 工作性质：全职 希望行业：金融/投资/证券 目标地点：吉林 期望月薪：面议/月 目标职能：市场金融分析

工作经验 2014/10 — 2015/8：XX有限公司[10个月] 所属行业：金融/投资/证券 业务部市场金融分析 1. 负责收集整理上市公司研究报告、公告、和其他市场信息，分析其可能对市场产生的影响。 2. 负责对有关公司的股价运行、变动特性及趋势进行研究分析，根据研究结果提供投资建议。 3. 跟踪宏观经济、行业和公司的重要数据、事项，建立行业分析数据库。 2013/8 — 2014/9：XX有限公司[1年1个月] 所属行业：金融/投资/证券 业务部金融分析师 1. 负责全国地区的代理商员工的培训管理，以及讲授代理商所需要举办的投资讲座 2. 负责管理代表处营销团队，为公司提供相关投资的决策支持。 3. 参与公司举办的各类活动的策划和相关人员的管理。 教育经历 2009/9— 2013/6 吉林大学国际经济与贸易本科 证书 2010/12 大学英语四级 语言能力

英语(良好)听说(良好)，读写(良好) 篇二：金融分析师个人简历范文 个人信息 性别：女 婚姻状况：未婚民族：汉 户籍：湖南年龄：27 现所在地：福建身高：168 联系电话： E-mail：XXX 求职意向 希望岗位：金融分析员 工作年限：4年职称：无职称 求职类型：全职可到职日期：随时 月薪要求：面议 工作经历 xx年3月—至今 xx有限公司，担任金融分析员。主要工作是： 1、负责收集整理上市公司研究报告、公告、和其他市场信息，分析其可能对市场产生的影响; 2、负责对有关公司的股价运行、变动特性及趋势进行研究分析，根据研究结果提供投资建议; 3、跟踪宏观经济、行业和公司的重要数据、事项，建立行业分析数据库。

中信证券杯 高校 AIFA 估值建模大赛

“中信证券杯”高校AIFA估值建模大赛 一、赛事宗旨 估值建模是成熟资本市场中投资分析和股票承销的必备工具，是该领域专业人员的必备技能。更贴近实务的估值建模是对我国高校传统的知识型人才教学体系的补充。我们希望通过举办估值建模大赛的方式，提高学生的综合分析能力、理论运用能力、模型搭建能力和团队协作能力，从而使欲从事投资、行业研究及投行等行业的同学们具备更贴近实际的职业技能。 本次大赛，一方面有利于帮助在校学生训练估值建模的实际操作能力，增强其职业竞争力；另一方面有助于证券公司、PE公司等参与方通过大赛的形式有针对性地发现兼具良好的基本素质与专业的实操技能的人才。 二、参赛要求 1.大学三年级以上（含大三）本科生以及全日制研究生。 2.主要面对金融、财务、经济、管理相关专业学生，其它专业学生若有兴趣及相关能力 亦可报名。 3.第一阶段采取个人机考的方式，60分以上者方可取得第二阶段参赛资格；第二阶段采 取团体赛的方式，三人组队，要求其中至少有一人参加过较为专业的估值建模培训或 者在实习、兼职工作中有过估值建模经历。（注:本赛会认可的专业建模培训包括诚迅金 融培训公司、AMT Training、TTS提供的估值建模培训。） 4.有报名意向的同学请在AIFA实用投融资分析师网站注册账号并提交个人信息，通过审 核后即可在系统中进行报名操作。报名网址: https://www.wendangku.net/doc/531001877.html,/loginUI。 5.已有来自北大光华管理学院、北大经济学院、北大汇丰商学院、清华经管学院、人大 财经学院、外经贸金融学院、外经贸国际商学院、上海交大高级金融学院、上海交大 安泰管理学院、复旦管理学院等学院的学生拟报名参赛。 三、比赛规则 第一阶段：估值基础知识考核 估值基础知识的考核采用机考的方式，考试题型为客观题（单选、多选、判断）。主要考察估值建模所必需的价值基本概念和主要的估值方法理论，以及会计基础、财务分析基础和税务基础，建模过程中的要点及其他相关内容。报名参加本次大赛的学生可通过美国Pearson VUE（GMAT考试服务商）遍布中国80多个城市的280多家授权考试中心进行考试预约（注意：预约需提前24小时以上，有些考点需提前3-5天或更长）。已经通过AIFA估值基础知识考试的同学报名本次大赛后可直接进入第二阶段。

新版常见的投融资模式介绍

1.BOT（build-operate-transfer）一个项目投融资建设、经营回报、无偿/有偿转让的经济活动全过程。 最大的特点就是将基础设施的经营权有期限的抵押以获得项目融资。一般称其“特许权”，是指政府部门就某个基础设施项目与私人企业（项目发起人为此专设的项目公司Project company）签订特许权协议，授予签约方的私人企业来承担该基础设施项目的投资、融资、建设、经营与维护； 在协议规定的特许期限内，这个私人企业向设施使用者收取适当的费用，由此来回收项目的投融资，建造、经营和维护成本并获取合理回报；政府部门则拥有对这一基础设施的监督权、调控权；特许期届满，签约方的私人企业将该基础设施无偿或有偿移交给政府部门。 很显著的特征就是“权钱交易”：政府赋予私营公司或企业对某一项目的特许权，由其全权负责建设与经营，政府无需花钱，通过转让权利即可获得一些重大项目的建成并产生极大的的社会效益，特许期满后还可以收回项目。 当然，投资者也因为拥有一定时期的特许权而获得极大的投资机会，并相应赚取了利润。所以BOT投资方式能使多方获利，具有较好的投资效果。

2.BT（build -transfer） BT是政府利用非政府资金来进行非经营性基础设施建设项目的一种融资模式，BT模式是BOT模式的一种变换形式，项目发起人通过与投资者签订合同，由投资者负责项目的融资、建设，并在规定时限内将竣工后的项目移交项目发起人，项目发起人根据事先签订的回购协议分期向投资者支付项目总投资及确定的回报。 特点与优势： 1. BT模式仅适用于政府基础设施非经营性项目建设； 2.与BOT相比，不存在投资方在建成后进行经营，获取经营收入这个阶段；投资方在项目建成后直接进行移交。

估值基础知识练习题-参考答案

实用投融资分析师认证考试“估值建模”科目 “估值基础知识”练习题答案 一、单选题 1.答案D 历史成本，顾名思义就是“历史上购买时的成本”，对于资产而言就是最初购进时支付的成本，对于负债而言就是借钱时收到的钱或者在合同上签订的以后要还的钱。重置成本就是“重新置办跟以前一样的资产，现在所需要支付的成本”。故A选项说法不正确。可变现净值就是“如果现在把东西卖了，能值多少钱”。现值就是“未来的东西现在值多少钱”，它考虑了货币的时间价值。故B、C选项说法不正确。公允价值就是“在市场上交易时大家都公认的价值”。普通股在市场上交易的公允价值可以用股价衡量，故D选项说法正确。 2.答案A 利得是指企业在非日常经营活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的总流入。判断一个项目是否属于利得包括三个条件：“非日常经营”、“权益增加”、“与投入资本无关”。银行的利息收入是在日常经营中形成的； 从银行获得的贷款会造成负债的增加，而不是权益的增加；公司增发新股获得的资金与投入资本有关。故B、C、D选项不符合题意。制造型企业的投资收益满足利得的三个判断条件，故A选项符合题意。 3.答案D 职工薪酬（企业支付给销售人员的工资）、原材料采购成本和企业向银行支付的借款的利息均是在计算所得税时需要扣除的，在所得税费用发生之前。故A、B、C选项不符合题意。红利是在净利润的基础上派发的，是税后发生的，不在税前扣除。故D选项符合题意。 4.答案B 现金购买存货会导致现金流出，且购买存货属于经营活动，故B选项符合题意。如果不考虑所得税的影响，支付债务利息费用或红利均会减少融资活动现金流，对经营活动现金流没有影响。若考虑对所得税的影响，支付债务利息费用会导致少交所得税，增加经营活动现金流，支付红利，不影响所得税，不影响经营活动现金流。故A、D选项不符合题意。现金购买生产设备会导致投资活动现金流出，对经营活动现金流没有影响。 故C选项不符合题意。

金融分析师三个级别的考试攻略

金融分析师三个级别的考试攻略 2009-2011，CFA 3个级别都顺利通过，下面介绍一下个人经验。 背景：国内投行经验，美国硕士，目前某国际投行工作，硕士阶段GPA第一名，个人自觉智商中等偏上，谈不上天赋异禀。但是考试智商肯定是有的，因为从未失手过。 考试感觉：三个级别考试实际上每次中午就知道自己过了，包括大家认为难的三级，实际上三级上午我2个小时下午1个小时多一点就做完了，并不难，考试考的是态度和毅力，40%-50%通过率的考试不会是难度考试，只会是水平考试。 下面谈谈如何准备CFA 三个级别考试： 一级，考的是基本概念，不偏，因此不需要看书，NOTES即可。因为一级有240道题，所以重复率会很高，建议大家多做以往MOCK、SAMPLE ，课后题也做做。SCHWESER NOTES 即可。重点是道德、财务分析。一级对于一般人来说不会有多大难度的。 二级，分水岭，所以建议认真准备。看NOTES 可以过，但是不安全。建议NOTES结合EOC。会计是重点，争取全对，因为其内容不多分数多，性价比高。EQUITY看书，会有很多细节考你，包括NOTES没有的公式。DERIVATIVE，FIXED INCOME，FINANCE 要仔细，衍生品计算要快，建议多做题。EOC建议做完。另类投资会考的很偏，细节要注意。道德考细节，不要认为很偏就不看，它就考你偏的。 三级，不难。以往真题要做，起码5年的，并且理解出题思路和答题方法，BLUEPOINT如何写。写作要简练，只写关键词，例如KEEP REAL VALUE，就比MAINTAN PURCHASING POWER好，省时间。IPS是重点，理解RETURN OBJECTIVE 如何算，2种，一种是EXPENSE/ ASSETBASE ，再看是否调整INFLATION，其二是PV，FV方式。注意税前税后区别。要明白EXPENSE是组合需要支付的部分，因此是SHORTAGE概念。LIQUIDITY同理，注意一般算税前。TIME HORIZON测量的是生活方式的周期，例如10万小孩学费算一个TIME HORIZON ，100W房费不能算TIMEHORIZON ，就是这个意思。机构部分是拿分点，记住机构特征，ASSET LIABILITY 如何对应，DURATION 要MATCH 。BANK的从来不考，重点是FOUDATION 、ENDOWMENT、INSURANCE 这些，都是套路题，很简单。3级实际上第一重点是FIXED INCOME ，篇幅少分数很高，因此重点搞这个性价比高。EQUITY 也是重点，不难。组合的评价、调整这些记住套路题，如CORRIDOR WIDTH 的调整都是送分题，CPPI这些也是重点。风险管理要记概念，CFA就喜欢考概念，计算部分不难。衍生品的MAXI ，BREAKEVEN公式要记，结合行权价和成本记很简单。总之三级就是一个策略，重点部分抓主流，另类投资等次要的一般考其偏锋。 三级我给的一个建议是看书，然后把重点自己做成笔记，以后复习就很快了。EOC 要做，考试遇到的几率很大。 很多人说3级考完就不考试了，我很不以为然，这个世界的变化太快，以往的知识适应不了未来的需要，所以知识的更新很重要。CFA对于很多国际大行来说只是一个基础而已，很少有过不了的。考试只是一个方法逼迫你学习，重要的是知识本身，CFA 本身深度一般，但广度和框架我觉得还是不错的。那些想转行的，或者年纪大的考生，

2-金融分析师职业规划_金融分析师的晋升路径

金融分析师职业规划_金融分析师的晋升路径 今天乔布简历的小编就带大家具体看看金融分析师职业规划，金融分析师的晋升路径。 关键词：金融分析师职业规划，金融分析师的晋升路径 说到金融分析师的职业规划，首先要了解金融分析师的种类、市场和未来。看自己的能力以及自己想要去做的事情。金融分析师需要考取注册金融分析师或者国际投资分析师头衔,有这些头衔的话，就可以在大城市谋个分析师的位置了。金融行业成功等于高等学历和职称加上长久的经验。越成功待遇也越好,比如特许金融分析师(CFA)、特许财富管理师、基金经理、精算师等。 在欧美那些发达国家和地区中，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。 CFA资格会授予广泛的各个投资领域内的专业人员，其中包括基金经理、证券分析师、财务总监以及投资顾问等。一般刚出大学的毕业生会选择做高级金融分析师的助理来为他们的职业生涯铺路。只要努力工作和有雄心就可以很快实现职业地晋升，从助理到分析师，一般三、四年就有可能成为一名高级金融分析师了。CFA要求持有者有个严格而广泛的金融知识体系，要掌握金融投资行业内各个核心领域的理论和实践知识，包括从投资组合的管理到金融资产的估价，从衍生证券到固定的收益证券和定量分析。 说了这么多，想必大家对于金融分析师已经有了一定的认知，更多讯息尽在乔布简历哦~ 金融分析师职业规划_金融分析师的晋升路径 https://www.wendangku.net/doc/531001877.html,/knowledge/articles/56790bc 30cf23bee3dc1953a

历年中国注册金融分析师试题

历年中国注册金融分析师试题 1、下述哪种说法准确？ a.某债券由索尼公司在美国发行并以日元计价，该债券能够称为 欧洲债券（ Euro）债券、日元（Yen）债券或 武士债券（ Samurai bond）。 b.某债券由通用电气在日本发行并且以日元标价，该债券称为武 士债券。 c.某债券由 Harrods公司在美国发行，并且以英镑先令标价，该 债券称为欧洲英镑债券（Europound bond）。 d.?某债券由通用电气在美国发行并且以美元标价，该债券称为美 国国内债券。 2、下述哪一项说法准确地解释了融资租赁相对于经营租赁来说对 公司财务比率产生的影响？ a.在融资租赁期间，总资产回报率将减少。 b.在融资租赁期间，利息偿还倍数将减少。 c.在融资租赁期间，债务对权益比率将增加。 d.在融资租赁期间，资产周转率将增加。 3、银行刚刚参与一项权益指数互换（名义本金 $100,000,000），在该交易中，它收到S&P500指数6个月的报酬率，并支付6个月的LIBOR。6个月的 LIBOR当前利率为 4%。6个月后，S&P500 指数上的 报酬率为 -7.58%，而该时点6个月LIBOR为4.2%。则在启动该互换协议6个月之后，银行将支付和收到多少金额？ a.支付 $9,680,000.00 并收到 $0.00。

b.支付 $2,000,000.00 并收到 $7,580,000.00。 c.支付 $9,580,000.00 并收到 $0.00。 d.支付 $11,580,000.00 并收到 $0.00。 4、公司正在分析两个独立的项目，两个项目的资本成本均为10%。两个项目的预计成本为 $200,000。项目预计能够产生的现金流量如下： 5、某分析师正在评审一家50/50合资公司的股东公司。该公司采 用权益法，从而合资资产和负债不反映在该公司的资产负债表上。下 列哪种方法是分析师下一步应该采用的方法？ a.分析师应该计算公司未经调整的财务比率。 b.分析师应该在增加公司股东权益以反映合资公司情况之后再计 算该公司的财务比率。 c.分析师在计算该公司财务比率之前应该将与合资公司相关的所 有账户结转。 d.分析师应该调整公司的资产负债表，在计算公司财务比率之前 体现比例合并。 6、下面是 C公司 X2年12月31日时的财务科目摘要： 利润表科目 (百万美元) 净销售收入……………………………………………………$4,765 经营成本………………………………………………………2,600 折旧与摊销 (325) 长期资产处置损失 (10) 投资收益 (52) 净利润 (895)

金融分析师

金融分析师(CFA)是证券投资与管理界的一种职业资格称号，在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。 职位简介 金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。 在我国金融分析师目前只有人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心2013年开展的CETTIC金融分析师培训证书项目，主要是针对国内的金融行业从业人员的一种职业培训证书。 工作内容 金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉 尼亚大学联合设立。2申报条件 （具备下列条件之一） 一、助理金融分析师 1、本科以上或同等学历学生； 2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者； 二、金融分析师 1、已通过助理金融分析师资格认证者； 2、研究生以上或同等学历应届毕业生； 3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者； 4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。

cfa金融分析师考试试题特征

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心 总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育 电话：400-600-8011网址：https://www.wendangku.net/doc/531001877.html, 微信公众号：gaoduncfa 1 cfa 金融分析师考试试题特征 口口相传的金融第一考：cfa 金融分析师，在拥有了许多前人的复习经验之后，各位考生是否对cfa 的考试特征有所了解呢，高顿小编带大家熟悉一下。 CFA 考试真题大致有以下六大特征： 1. 计算题题量很少。CFA 考试（尤其是CFA 一级考试），题目多以概念题为主，计算题题量相当少。比如一级财务考试，CFA 协会喜欢问财务比率变大还是变小（例如，从FIFO 变成LIFO ，currentratio 变大还是变小）。 2. 表述方式拗口。CFA 真题对已知条件的叙述宗旨就是怎么拗口怎么叙述，叙述到你听不懂为止，就是欺负你英文不好。另外，CFA 真题是不可能出现任何字母表示符号的。比如说，在回归分析中，对于“斜率等于4”这句话，CFA 协会是这样叙述的：the sensitivity of the dependent variable to a change in the independent variable is four 。 3. 答案选项基本配平。也就是说ABC 四个答案的数量基本上是差不多的，都在33%左右。 4. 题目以举例子为主。CFA 真题一般都是以事例的形式出现的，比如一个女的叫王某，拿了100万过来给你投资，她说投资目标首先至少收益率应该超过通货膨胀率（购买力上升），其次她每个月要还房贷2000元，得从你这里出。问他的收益率目标属于以下哪一种？A.Capital appreciation ；B.Current income ；C.Total return 。这时候你的应该先的正确答案是C 。 5. 人物男女绝对配平。CFA 一张考卷如果出现100个人物，那么肯定50个男的，50个女的。这个男女是“绝对”配平的，配得比选项ABC 还要平。在这里，我们深感CFA 出题人的不易，也在此向美国CFA 协会的同仁们致以深深的敬意。 6. 人物来自多个国家。由于CFA 协会近年来标榜自己是国际性组织，因此CFA 真题里出现的人物必须各个国家都有一点。比如，一张真题试卷上必然有法国人、意大利人、中国人、日本人、韩国人等，因此熟悉一些国家的常见名字组成，可以减少你在阅读题干时做出误判。 各位考生，2015年CFA 备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，网校开通了全免费的高顿题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

金融分析师简历模板

金融分析师简历模板 在金融分析师简历中最为重要也是最不可缺少的信息就是求职意向，尤其是在针对性的功能型个人简历上。而个人简历的求职意向也往往是很多人所忽视的，在个人简历中起到核心作用的就是其求职意向，如果在个人简历中没有求职意向通常是第一被淘汰掉的个人简历。在编写个人简历的时候，其求职意向也是整个个人简历的重点标准，如在写个人工作经历以及教育背景的时候，即需要有重点方面的突出。 篇一：金融分析师简历模板 个人信息 一年以上工作经验|男|26岁 居住地：北京 求职简历模板 最近工作[10个月] 公司：XX有限公司 行业：金融/投资/证券 职位：高级金融分析师 最高学历 学历：本科 专业：国际经济与贸易 学校：中国人民大学

自我评价 我是一个积极、乐观，务实，不断学习，奋力进取的人。对工作持积极认真的态度，责任心强，为人诚恳、细心、乐观、稳重，有良好的团队精神，能快速适应工作环境，并能在实际工作中不断学习，不断完善自己，做好本职工作。 求职意向 到岗时间：一个月之内 工作性质：全职 希望行业：金融/投资/证券 目标地点：北京 期望月薪：面议/月 目标职能：高级金融分析师 工作经验 xx/10—xx/8：XX有限公司[10个月] 所属行业：金融/投资/证券 业务部高级金融分析师 1.负责收集上市公司研究报告、公告、和其他市场信息，分析其可能对市场产生的影响。 2.负责对有关公司的股价运行、变动特性及趋势进行研究分析，根据研究结果提供投资建议。 3.跟踪宏观经济、行业和公司的重要数据、事项，建立行业分析数据库。

xx/8—xx/9：XX有限公司[1年1个月] 所属行业：金融/投资/证券 业务部金融分析师 1.负责全国地区的代理商员工的培训管理，以及讲授代理商所需要举办的投资讲座 2.负责管理代表处营销团队，为公司提供相关投资的决策支持。 3.参与公司举办的各类活动的策划和相关人员的管理。 教育经历 xx/9—xx/6中国人民大学国际经济与贸易本科 证书 xx/12大学英语四级 语言能力 英语(良好)听说(良好)，读写(良好) 篇二：金融分析师简历模板 个人信息 性别：男 婚姻状况：未婚民族：汉 户籍：江苏年龄：29 现所在地：福建身高：180 联系电话： e-mail：./jianli

助理金融分析师考试试题1答案

助理金融分析师考试试卷I答案 一、单项选择题(第1-40题，每小题1分，合计40分，请将正确答案的代码填入“（）”) 1D 2B 3A 4C 5D 6C 7B 8C 9A 10C 11A 12A 13C 14B 15C 16B 17C 18C 19D 20C 21B 22A 23A 24D 25B 26B 27D 28B 29C 30B 31C 32A 33C 34A 35C 36A 37C 38B 39B 40D 一、多项选择题 41ACD 42ABC 43BCD 44BCD 45BC 46ACD 47BD 48ABC 49BCD 50ABD 51ABC 52ABCD 53BCD 54ACD 55ACD 三、简答题（第1题，8分；第2题，10分；第3题，12分） 1、财务金融分析的职能是那些？ 答： （1）掌握投资市场的原理 （2）具备全球性的投资策略理念 （3）熟悉国际金融市场的操作规范 （4）财务分析、预测和财务计划 （5）财务决策 （6）财务控制和财务监督 （7）参与金融市场 （8）风险管理 2、认股权证和股票期权的区别和联系是什么？ 答：

区别主要在于： 交易双方的地位不同。期权的双方一般而言都是普通的投资者，他们约定的标的物是某种权益凭证，例如在某时间以某价格买卖某只股票。而权证，是上市公司跟一般投资者之间的约定。 相同点主要是： 投资买入期权或权证后，（无论是买权或卖权），他们都有选择是否执行该权利。而卖方只有等待买方的执行与否，没有任何权利，但可以收取卖出权利的费用。 3、资本化利息对财务分析的影响有那些？ 答： 1. 资本化利息降低了利息费用，增加了NI（2分） 2. 财务报告的时候进行了资本化利息，但是分析师分析的时候要还原，进行分析调 整，将资本化的理想还原成利息费用，从固定资产中扣除！（2分） 3. 资本化利息扭曲了CF---CFO被高估，CFI被低估！---所以CF也要进行调整， 将费用在CFI中加回去（之前在进行资本化的时候，从CFI中扣除了），从CFO中扣除（如果不进行资本化，则此部分应该从CFO中扣除的！）（2分） 4. 对于扩张性公司，利息摊销的部分赶不上利息资本化的部分，也就是说由于公司 扩张，太多的利息资本化，使得公司的资产增加的部分比资本化的利息进行摊销的那部分还要多，这样导致NI增大！（2分） 5. 利息保障系数interest coverage ratio=EBIT/I a.在资本化利息的当期， EBIT由于折旧增加而降低，利息费用降低，但 是EBIT降低的幅度小于利息费用降低的幅度，所以造成总的利息保障系 数增加；（2分） b.完工之后的年度里， I不变，而EBIT仍然由于折旧而降低，所以利息 保障系数降低！（2分）