国际银团贷款

国际银团贷款

直接银团贷款及其相关法律问题

张德荣、陈骥

所谓银团贷款，指的是若干银行或其它金融机构（以下统称为银行）共同组成银团而向借款人发放的贷款，因此而签订的合同为银团贷款合同（本文中所称的银团贷款合同包括担保合同），与传统贷款相比，银团贷款具有如下优势：

（1）筹资金额大、期限长。银团贷款有多家银行共同参与，因此其资金实力强大，银团贷款所发放的贷款金额大都较为巨大，期限也较长，能够满足绝大多数借款人的用款要求；

（2）贷款风险分散，各银行的贷款风险相对较小。银团贷款有多家银行共同参与，各银行只承担一定的贷款额度，但贷款总金额巨大，能够基本满足借款人的用款要求，因此各银行的风险相对较低；

（3）避免恶性竞争，有利于各银行的同业合作。

同时，由于银团贷款的参加银行较多，因此与传统借款相比，银团贷款也有其劣势，主要包括法律关系和程序比较复杂，谈判难度大和借款人的贷款成本较高等。

根据组成方式以及各成员行在银团中承担的权利和义务的不同，银团贷款可分为直接银团贷款和间接银团贷款，其中直接银团贷款在银团贷款中占据相当大的比例，一般

所说的银团贷款和传统意义上的银团贷款指的就是直接银团贷款。本文试着结合有关法律规定和从事直接银团贷款业务的经验，对直接银团贷款及其涉及的相关法律问题予以简单的介绍。

一、直接银团贷款的概念和特点

1 ?银团贷款的历史发展

银团贷款出现于20世纪60年代。1968年，以银行家信托公司与利曼兄弟银行为经理行，有12家银行共同组成银团对奥地利发放了金额为1亿美元的世界上首笔银团贷款，从此，银团贷款作为一种中长期融资方式正式登上了国际金融舞台并得到了迅速的发展。概括说来，银团贷款的发展大致可以分为三个阶段:

（1）高速起步阶段（1968年到1981年）。银团贷款在这一阶段取得了迅速

20 发展，在银团贷款出现的1968年当年，银团贷款的总金额就已经达到了美元，

1973年迅速上升到195亿美元，到1981年，银团贷款金额已达1376 美元，占国际资本市场长期贷款总额的74%此期间的银团贷款以美元为主，借

款国家以西方工业化国家为主，但一些主要新兴工业国家所占的比重逐渐增加。

（2）停滞和萎缩阶段（1982年到1986年）。在这一阶段中，由于以墨西哥等拉美国家为代表的发展中国家债务危机的发生、作为国际借贷资金重要供应者的石油输出国存款大量减少以及西方工业国因国内经济复苏对资金需求量增加而减少资本的输出等多种因素的作用，直接导致了国际银行贷款锐减，而其中尤以国际银团贷款和欧洲货币贷款下跌最烈，1982年，两类贷款合计为98

亿美元，1983年为380亿美元，1984年为301亿美元，1985年则进一步下降到189亿美元，跌倒了1973年的水平。

（3）持续发展阶段（1987年至今）o在此阶段，由于发展中国家债务危机的缓解和世界各国金融管制趋向宽松化，国际银团贷款又重新兴起。

我国的银团贷款起步于20世纪80年代，目前银团贷款在我国已经取得了广泛的发展，不但利用国际银团贷款的项目越来越多，而且我国的各银行也越来越多地参加到银团贷款中，1997年，中国人民银行颁布了《银团贷款暂行办法》，这是我国银团贷款发

展过程中的重要里程碑。

2 ?直接银团贷款及其特点

所谓直接银团贷款，是指在牵头行的统一组织下，由借款人与各成员行组成的银团直接进行谈判并共同签订同一份贷款合同，各成员行根据贷款合同规定的条件、按照其各自事先承诺的贷款额度向借款人发放贷款，并由代理行统一负责贷款的管理和回收的银团贷款。

一般来说，直接银团贷款具有如下特点：

（1）牵头行的作用有限并具有阶段性。在直接银团贷款中，牵头行的作用一般限于组建银团和组织有关谈判、起草有关法律文件等，一旦银团贷款合同正式签订，牵头行的上述职责和作用即告结束，代理行正式开始承担对银团贷款进行管理的职责，此时的牵头行作为银团的一员，与普通参加行处于平等地位，享有相应权利并承担相应义务；

（2）成员行的权利与义务相对独立。直接银团贷款中的每个成员行所承担的权利与义务是相互独立的，彼此之间不存在连带关系，即每个成员行均独立享有其在银团贷款合同项下的权利，同时也均独立承担其在银团贷款合同项下的义务，某成员行放弃其在银团贷款合同项下的权利并不构成其它成员行亦放弃其在银团贷款合同项下的权利，某成员行不履行其在银团贷款合同项下的义务亦不构成其它成员行亦不履行各自在银团贷款合同项下的义务，同时相应责任由该成员行自行承担，除银团贷款合同另有约定外，其它成员行对此不承担任何责任；

（3）成员行相对稳定。直接银团贷款的成员行在银团组建后就已经确定，并且其均从开始阶段就参与了银团贷款的相关工作，对银团贷款有着深入的了解和明确的预期，轻易不会转让其在银团贷款合同项下的贷款份额；另一方面，尽管银团贷款合同中规定成员行均有权转让其在银团贷款合同项下的贷款份额，但银团贷款合同同时对这此转让行为又进行了明确的限制，这也使得成员行的组成具有相对较大的稳定性；

（4）所有成员行使用同一份贷款合同，贷款条件相同。直接银团贷款的成员行一起与借款人就银团贷款合同进行谈判并一起与借款人签订同一份银团贷款合同，既然

是同一份银团贷款合同，其贷款条件当然相同。

二、直接银团贷款的当事人及其法律关系

1 ?直接银团贷款的当事人及其各自的主要权利义务

一般说，直接银团贷款的当事人包括借款人、牵头行、代理行、参加行和担保人，有的银团为了吸引更多银行参与贷款，还可能会设有副牵头行、副代理行或安排行等虚职，其权利义务同牵头行或代理行的权利义务相接近或类似，但一般实际作用有限，在此不加以讨论。

（1）借款人及其主要权利义务。

直接银团贷款中的借款人是指与向银团申请贷款并按照银团贷款合同的约定享有相应权利并承担相应义务的企业或其它组织，直接银团贷款中的借款人可以是各国政府、中央银行、国家机构、国际金融组织和具有法人资格的企业或其它组织等，其中各国政府、中央银行、国家机构、国际金融组织作为借款人的情况大都出现在国际银团贷款中（包括直接和间接国际银团贷款），国内银团贷款（包括直接和间接国际银团贷款）的借款人一般限于具有法人资格的企业或其它组织。

在直接银团贷款中，借款人的权利义务主要包括：

A.委托牵头行组织银团；

B.向牵头行披露相关信息资料，配合牵头行起草资料备忘录；

C.接受并配合牵头行和潜在贷款人对其进行的信用调查和审查，如实

陈述有关情况并如实提供有关资料；

D.参加银团贷款合同和相关法律文件的谈判；

E.按时向牵头行、代理行等银团成员行支付有关费用；

F.依据银团贷款合同取得相应贷款并按有关约定使用贷款；

G.按时还本付息；

H.按照银团贷款合同的约定向各成员行提供自身的财务资料和其它与

贷款有关的资料，接受代理行和各成员行的监督检查；

I . 按照银团贷款合同的约定承担违约责任；

J. 银团贷款合同或其它相关法律文件约定的其它权利义务。

(2)牵头行及其主要权利义务

直接银团贷款中的牵头行又称经理行或安排行，是指接受借款人的委托，负责组建银团以向借款人发放银团贷款的银行。牵头行通常是由借款人根据贷款需要而物色的，一般应为实力雄厚、在金融界享有较高威望、与其它银行有广泛业务联系并与借款人关系密切的银行。

牵头行实际上扮演着直接银团贷款的组织者的角色，主要起到沟通借贷双方的桥梁的作用，具体来说，牵头行的权利义务主要包括：

A.接受借款人的委托，以承诺书的形式承诺为借款人物色贷款银行并向借款人提

供贷款的基本条件；

B.准备资料备忘录；

C.向潜在的贷款人发送资料备忘录和参加银团贷款的邀请函；

D.向潜在的贷款人如实披露其所知悉的借款人的全部事实真相，因为欺诈或疏忽

而对重大事实作了错误陈述或存在实质性遗漏并致使成员行因此遭受损失的，

牵头行需要对此承担相应的法律责任(此责任可以通过技术手段予以排除，如明

确规定各成员行独自对银团贷款进行调查和评审，各成员行对银团贷款做出的

判断和决定不依赖于牵头行提供的信息备忘录等)；

E.选择银团律师，组织成员行、借款人和担保人等有关当事人对银团贷款合同及

银行间合作协议等相关法律文件的谈判和起草工作，组织有关当事人签署银团

贷款合同及银行间合作协议等相关法律文件；

F.协助借款人准备首次提款的相关基本文件并监督各成员行首期贷款的到位情

况；

G.向借款人收取杂费等费用；

H.享有参加行享有的权利并承担参加行应承担的义务；

I . 银团贷款合同、银行间合作协议或其它相关法律文件约定的其它权

利和义务。

需要说明的是，直接银团贷款中牵头行的部分权利义务集中于银团的组建阶段，具

2020年最新版国际转贷款合同(格式文本)

YOUR LOGO 2020年最新版国际转贷款合同 (格式文本) The purpose of signing a contract refers to what the parties to the contract ultimately expect to obtain or achieve through the conclusion and performance of the contract.

专业合同书系列，下载即可用 2020年最新版国际转贷款合同(格式 文本) 备注：签订合同的目的是指合同双方（即甲乙双方）通过合同的订立和履行最终所期望得到的东西或者达到的状态。可以下载修改后或直接打印使用（使用前请详细阅读内容是否合适）。 国际转贷款合同 借款人关于项目使用（国家）贷款的转贷协议年月日，鉴于借款人向中国银行分行申请使用（贷款名称）贷款，根据中国银行与（国外银行名称）签订的国外贷款协议，借款人与中国银行分行于年月日在（签约地）签订本转贷款协议。双方一致同意如下： 第一条定义 除本协议另有规定外，本协议下列用语的定义如下： “借款人”指，其法定地址为： “贷款人”指中国银行总行或中国银行分行，其法定地址为：； “担保人”指，其法定地址为； “项目”指； “商务合同”指作为买方的（公司名称）公司与作为卖方的（公司名称）公司于年月日签订的有关“项目”的商务合同（合同号为）；

“国外贷款协议”指为了向“借款人”提供本贷款，“贷款人”同（银行名称）银行签订的本“项目”的信贷协议； “工作日”指中国银行总行或其分行对外开门营业的日子； “承保人”指中国人民保险公司总公司或其分公司。 第二条贷款的金额和用途 “贷款人”在此同意，转贷给“借款人”总金额不超过。 本贷款协议项下的贷款权限用于支付“商务合同”项下的贷款及有关费用。 第三条贷款的期限 根据“国外贷款协议”的规定，本协议的贷款期限为年，其中用款期为年（从开始至截止），宽限期为年（自用款截止日开始至年月日结束），还款期为年（自宽限期结束之日起至年月日最后一次还款后结束）。 第四条贷款账户 本协议生效后，“借款人”应在“贷款人”的营业部门开立贷款账户和本外币存款账户（包括人民币和外汇还款准备金户），用于办理用款、还款、付息及付费等。 第五条贷款的使用及前提条件 一、在具备下列条件后，“借款人”方可在本协议项下使用贷款： 1.“国外贷款协议”业已生效并允许支款； 2.“商务合同”业经有关*批准生效； 3.“贷款人”已收到“借款人”送交的、按照“商务合同”规定

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银团贷款合同(合同范本) Syndicated loan contract (working capital) (合同范本) 姓名： 单位： 日期： 编号：YW-HT-004629

银团贷款合同 银团贷款合同(合同范本) 说明：以下合同书内容主要作用是：经过平等协商达成一致意思后订立的协议,规定了相互之间的必须履行的义务和应当享有的权利，可用于电子存档或打印使用（使用时请看清是否适合您使用）。 合同编号：年字第号 签订时间：年月日 签订地点： 借款人： 住所（地址）： 法定代表人： 贷款人： 住所（地址）： 法定代表人： 牵头行： 代理行：

目录 第一条定义与解释 第二条借款人陈述与保证 第三条贷款 第四条利率和利息 第五条提款前提条件 第六条提款 第七条还款 第八条提前还款 第九条支付 第十条担保 第十一条借款人承诺 第十二条贷款人承诺 第十三条银团关系 第十四条代理行 第十五条变更、解除与转让 第十六条通讯 第十七条违约责任 第十八条争议解决 第十九条其它 借款人因，向以上各家银行组成的银团申请期流动资金贷款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。 第一条定义与解释 1．1 在本合同中，下列术语具有如下含义： 1．1．1 “承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1．1．2 “贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提

款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例 1．1．3 “银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1．1．4 “结息日”指每季最后一个月的20 日。 1．2 本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。第二条借款人陈述和保证 2．1 借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2．2 为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、完整、准确。 2．3 此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2．4 本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于平等地位（法律另有规定的除外）。 第三条贷款 3．1 贷款人同意向借款人提供总额为币元的贷款。各贷款人承担金额如下： 。 各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。 3．2 本合同项下的贷款用途为。 3．3 本合同项下贷款期限共个月，自年月日起至年月日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。 第四条利率和利息

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国际银团贷款合同范本 2020(标准版) Effectively restrain the parties’ actions and ensure that the legitimate rights and interests of the state, collectives and individuals are not harmed ( 合同范本 ) 甲方：______________________ 乙方：______________________ 日期：_______年_____月_____日 编号：MZ-HT-026055

国际银团贷款合同范本2020(标准版) 本借款合同于_________年_______月_______日由借款人 __________________公司（简称“借款人”），代理人 ________________银（简称“代理人”），经理人xyz银行的ABC银行（简称“经理行”），以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家“银行”）签署。 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为__________________万美元，当事人协议如下 1.定义与释义 1.1定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义： “美元”或“￥”指美国的合法货币。 “付款日”具有第2.2条中该术语的含义。 “付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。

“违约事件”具有第11.1条中主语的含义。 “利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6个月最后一天终止的时期。 “贷款”…… “贷款承诺”…… “贷款分行”…… “伦敦银行同业拆放率”…… “银行工作日”…… “参考银行”…… “子公司”…… “终止日”…… 1.2释义本文条款的标题仅供查阅方便之用，不影响本文任何条款的含义或解释。 2.承诺、付款 2.1贷款承诺每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不连

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银行外汇和配套人民币借款合同示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

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外汇贷款用于___________ 配套人民币贷款用于____________ 第三条借款利率 外汇贷款年利率为____％，配套人民币贷款年利率为____％，贷方按季收取利息，如借方未能按期付息，则转入贷款本金复息计收。在合同履行期中，如遇到利率调整或计息办法变更，按中国工商银*总行的规定执行。 第四条借款期限 外汇贷款为自第一笔用汇日起，至____年____月____日止，配套人民币贷款为自第一笔用款日起，至____年____月____日止。 第五条借款使用 本合同自签订之日起____天内，借方应提出订货卡片。提出订货卡片之日起____天内应对外签订定货合同。定货合同副本和用汇计划送交贷方，经贷方审查同意后对外开

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期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第６个月最后一天终止的时期。 “贷款”…… “贷款承诺”…… “贷款分行”…… “伦敦银行同业拆放率”…… “银行工作日”…… “参考银行”…… “子公司”…… “终止日”…… １．２释义本文条款的标题仅供查阅方便之用，不影响本文任何条款的含义或解释。 ２．承诺、付款 ２．１贷款承诺每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。

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编号：HT-202196206 甲 方：______________________________ 乙 方：______________________________ 日 期：_________年________月_______日 国际转贷款合同(标准版) Other special terms will be listed bellow.

国际转贷款合同 借款人关于项目使用（国家）贷款的转贷协议年月日，鉴于借款人向中国银行分行申请使用（贷款名称）贷款，根据中国银行与（国外银行名称）签订的国外贷款协议，借款人与中国银行分行于年月日在（签约地）签订本转贷款协议。双方一致同意如下： 第一条定义 除本协议另有规定外，本协议下列用语的定义如下： “借款人”指，其法定地址为： “贷款人”指中国银行总行或中国银行分行，其法定地址为：； “担保人”指，其法定地址为； “项目”指； “商务合同”指作为买方的（公司名称）公司与作为卖方的（公司名称）公司于年月日签订的有关“项目”的商务合同（合同号为）； “国外贷款协议”指为了向“借款人”提供本贷款，“贷款人”同（银行名称）银行签订的本“项目”的信贷协议； “工作日”指中国银行总行或其分行对外开门营业的日子； “承保人”指中国人民保险公司总公司或其分公司。

第二条贷款的金额和用途 “贷款人”在此同意，转贷给“借款人”总金额不超过。 本贷款协议项下的贷款权限用于支付“商务合同”项下的贷款及有关费用。 第三条贷款的期限 根据“国外贷款协议”的规定，本协议的贷款期限为年，其中用款期为年（从开始至截止），宽限期为年（自用款截止日开始至年月日结束），还款期为年（自宽限期结束之日起至年月日最后一次还款后结束）。 第四条贷款账户 本协议生效后，“借款人”应在“贷款人”的营业部门开立贷款账户和本外币存款账户（包括人民币和外汇还款准备金户），用于办理用款、还款、付息及付费等。 第五条贷款的使用及前提条件 一、在具备下列条件后，“借款人”方可在本协议项下使用贷款： 1.“国外贷款协议”业已生效并允许支款； 2.“商务合同”业经有关当局批准生效； 3.“贷款人”已收到“借款人”送交的、按照“商务合同”规定列明用途的用款计划表； 4.“借款人”遵守在本协议十二条中所作各项保证，未发生任何违约事件； 5.“借款人”已按外汇管理局的要求进行外债登记。

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20xx年国际银团贷款合 同完整版 In the case of disputes between the two parties, the legitimate rights and interests of the partners should be protected. In the process of performing the contract, disputes should be submitted to arbitration. This paper is the main basis for restoring the cooperation scene. 【适用合作签约/约束责任/违约追究/维护权益等场景】 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订时间：________________________ 签订地点：________________________

20xx年国际银团贷款合同完整版 下载说明：本协议资料适合用于需解决双方争议的场景下，维护合作方各自的合法权益，并在履行合同的过程中，双方当事人一旦发生争议，将争议提交仲裁或者诉讼，本文书即成为复原合作场景的主要依据。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 国际银团贷款又称国际辛迪加贷款，是指借款人以委任书(mandate letter)的形式授权牵头行(leading bank或managing bank)组织银团向其提供贷款。直接参与型的国际银团贷款是在牵头行的组织下，各参与行直接与借款人签订贷款协议，按照一份共同的协议所规定的统一条件贷款给借款人，参与行与借款人之间存在着直接的债权债务关系。而间接参与型的国际银团贷款则是先由牵头行向借款人提供或

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STANDARD AGREEMENT SAMPLE (协议范本) 甲方：____________________ 乙方：____________________ 签订日期：____________________ 编号：YB-HT-013405 外币借款合同范本(2020版)

外币借款合同范本(2020版) 第一条贷款币种、项目、种类、金额、用途、期限、利率如下 币种 项目 种类 金额(大写) 用途 期限 利率 第二条开立帐户 甲方应到乙方的营业部门开立外币贷款帐户和存款帐户，用于办理用款、还款、付息及付费等。 第三条借款使用 甲、乙双方按下列程序支用和发放借、贷款： 1.自本合同生效之日起______天内，甲方应提出订货卡片并自提出订货卡片之日起______天内对外签订定货合同，定货合同副本送乙方。定贷合同签订后，甲方应向乙方提交用款计划。如遇特殊情况需要延期定货的，甲方应将延期原因

及所延期限在规定日期前通知乙方，经乙方审查同意后，调整用款计划 ______________________________ 2.甲方使用借款，应按用款计划提前______个营业日提交“用款单”。乙方应在收到“用款单”后______个营业日内将贷款按额放出，转入甲方帐户。 第四条还款资金来源 甲方用下列资金归还本合同项下借款本息及费用： 第五条还款方式 甲方应在本合同约定的借款期限内按还款计划偿还借款本息及费用。偿还借款本息及费用所用货币应与所借币种相同。自第一笔用款后第______个月开始还款，共分______次还清，每次归还金额______万元(或每次归还金额不少于借款总额的______%)。具体还款计划如下： 日期 本金 利息 本利合计 ____年___月____日 ______________万元 ______________万元 ______________万元 ____年___月____日 ______________万元 ______________万元

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1.2贷款最高额为元(大写元)整。 1.3贷款期限： 贷款期限为年。自一九________年____月____日至一九________年____月____日止。分期等额归还。 第二条利率和利息的计算 2.1贷款利率为“伦敦银行同业拆放利率”加个百分点(libor+%)。每期计息日的的libor为贷款利率的libor，但每笔放款的第一个计息期的libor 为该贷款发放日的libor。libor采用个月浮动。 2.2贷款利息以贷款的实际发放天数计收，以360天为一年。 2.3结息方式： 第三条贷款条件 3.1借款人必须向贷款人提供下列资料： a.《房产抵押贷款申请书》和《贷款申请人资料》; b.与房产商签订《预购房合同正本》或《购房契约》; c.房产商出具的购房预付款的凭证。 3.2借款人到贷款人指定银行开立购房专户，今后有关购房费用，均通过

20XX年国际银团贷款合同-合同范本模板

20XX年国际银团贷款合同 国际银团贷款又称国际辛迪加贷款，是指借款人以委任书(mandate letter)的形式授权牵头行(leading bank或managing bank)组织银团向其提供贷款。直接参与型的国际银团贷款是在牵头行的组织下，各参与行直接与借款人签订贷款协议，按照一份共同的协议所规定的统一条件贷款给借款人，参与行与借款人之间存在着直接的债权债务关系。而间接参与型的国际银团贷款则是先由牵头行向借款人提供或承诺提供贷款，然后由牵头行把已提供的或将要提供的贷款以一定的方式转让给参与行，参与行与借款人之间一般不存在直接的债权债务关系，某些情况下借款人甚至不知道参与行的存在。 由一家或几家银行牵头，多家银行参加而组成的国际银团，按照内部分工和出资比例向某一借款人发放的贷款。银团的大小是根据项目的筹资规模决定的。银团成员少则几家，多则几十家。 银团贷款分为直接贷款和间接贷款，前者是由银团内各成员行委托代理行向借款人发放、回收和统一管理的贷款;后者是由牵头行将参加贷款权(即贷款份额)分别转售给其他成员行，全部的贷款管理工作均由牵头行负责的贷款。 国际银团贷款合同范本 本借款合同于_________年_______月_______日由借款人__________________公司(简称“借款人”)，代理人 ________________银(简称“代理人”)，经理人xyz银行的abc银行(简称“经理行”)，以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构(合称“各行”，单称一家“银行”)签署。 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为__________________万美元，当事人协议如下 1.定义与释义 定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义： “美元”或“￥”指美国的合法货币。 “付款日”具有第条中该术语的含义。 “付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。 “违约事件”具有第条中主语的含义。 “利息期”指在付款日开始(就首个利息期而言)，或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6个月

国际贷款合同协议书范本

编号：_____________ 国际贷款合同 甲方： __________________________ 乙方：___________________________ 签订日期： _____ 年 ____ 月_____ 日 甲方（借款人）： 乙方（贷款人）：

鉴于借款人向贷款人申请贷款，贷款人同意向借款人提供最高限额 为____________________________ 和_______________ 美元的外汇贷款，经借贷 双方协商，议定如下： 第1条定义 在本借款合同中，除另有明确规定外，下列词语应具有下列含义： 有效提款期指本借款合同3.2款中规定的借款人可以提取本借款额度的期限；银 行工作日指（1）_________________________________ ， （2）______________________________ ， （3）________________________________ ，和 （4）________________________________ 都营业的一天； 承包合同指由借款人与承包商签订的关于本项目的承包合同 （no. ____________ ）建设费用指建筑安装工程费用、设备购置费、海运费 以及其他与本项目建设有关的费用； 建设期指从承包合同生效之日起至初步交付日为止的一段时间；承包商 指_____________ 国______________ 公司其总部设 在_____________ 国______________ ，和中国_______________ 总公司； 美元（us Y）指美利坚合众国的法定货币； 违约事件指本借款合同16.1款中规定的任何一个事件或事实； 借款额度指本借款合同2.1款中规定的可以由借款人提取的和/或已经提取的借款金额，包括借款额度（1）部分和借款额度（2）部分和借款额度（3）部分； 最终机械峻工日指自承包合同生效之日起26个月的最后一天； _____________ 国_______________ 指___________________________________ 国

银团贷款协议国际银团贷款合同

银团贷款协议国际银团贷款合同 国际银团贷款合同 本借款合同于X年X月X日由借款人XX公司（简称“借款人”）, 代理人XX银行（简称“代理人”），经理人xyz银行的abc银行（简称“经理行”），以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家“银行”） 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借 款人贷款，总额为XX万美元，当事人协议如下: 1.定义与释义 1.1定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义: “美元”或“Y”指美国的合法货币。 “付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。 “违约事件”具有第11.1条中主语的含义。 “利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6个月最后一天终止的时期。 “贷款承诺” “贷款分行” “伦敦银行同业拆放率” “银行工作日” “参考银行” 子公司” 终止日”

.2释义本文条款的标题仅供查阅方便之用，不影响本文任何 条款的含义或解释。 2.承诺、付款 2.1贷款承诺每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不 连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。 2.2通知与借款承诺 2.3付款 3.还款 3.1还款除本合同另有明文规定外，借款人分九个半年期偿还 贷款。每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到 美元的完整倍数，最后一期为全部清偿未偿还的贷款余额所必要的数额。每期贷款应在自第八个付息日开始的连续付息日支付。 3.2自愿提前还款借款人得在付息日以X万美元的完整倍数全 部或部分提前还款。如果不迟于借款人愿意提前还款之日前15个银行工作日纽约时间下午5时，借款人应向代理行发出有关上述日期和提前还款数额的不可撤销* 。所定数额连同到付息日利息应在该日并对各行按对其提前偿还数额百分之二分之一（1 ／2 ％）的升水支付。部分提前还款应按在贷款中的比例分摊，并按第3.1条规定的分期，按倒序偿还。提前偿还的数额不得根据本合同重新借用。 3.3非法行为如果任何银行在任何时间确定，任何法律、条例 或条约或其中的任何变动，或其解释或适用的任何变动，使银行进行 贷款或继续贷款或索取或收受任何应付数额的行为不合法时，该银行应将上述决定通知借款人。如果在该笔贷款支付之前发送该通知，则该银行在本合同项下的义务将因发送通知而告终止。如果在上述贷款支付之后发送，则借款人应在紧接着通知日之后的付息日有偿还全部贷款；或者，如果该银行确

农业银行外汇借款合同范本正式版

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农业银行外汇借款合同范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 借款单位：____(以下简称甲方) 贷款银行：______中国农业银行(以下简称乙方) 甲方用于：______ 所需外汇资金，于____年__月__日向乙方申请外汇贷款。乙方根据甲方填报的《外汇借款申请书》(编号：_____)和其它有关资料，经审查同意向甲方发放外汇流动资金贷款。为明确责任，恪守信用，特签订本合同并共同遵守。 第一条甲方向乙方借(外币名称)_____万元(大写金额) 第二条借款期限自第一笔用汇日起到还清全部本息日止，即从____年__月__日至____年__月__日，共__月。 第三条在合同规定的借款期限内，贷款基准利率为按__月浮动，利息每季计收一次。 第四条甲方愿遵守《中国农业银行外汇流动资金贷款暂行办法》和其它有关规定，按乙方的要求提供使用贷款的有关情况、财务资料及进行信贷管理工作的便利。 第五条甲方在乙方开立外汇和人民币帐户，遵照国家外汇管理的有关规定用款。 第六条本合同所附《用款计划表》和《还本付息计划表》是本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

银团贷款合同

银团贷款合同(流动资金) 合同编号：_________年_________字第_________号 签订时间：_________年_________月_________日 签订地点：_________ 借款人：_________ 住所（地址）：_________ 法定代表人：_________ 贷款人：_________ 住所（地址）：_________ 法定代表人：_________ 牵头行：_________ 代理行：_________

目录 第一条定义与解释 第二条借款人陈述与保证第三条贷款 第四条利率和利息 第五条提款前提条件 第六条提款 第七条还款 第八条提前还款 第九条支付 第十条担保 第十一条借款人承诺 第十二条贷款人承诺 第十三条银团关系 第十四条代理行 第十五条变更、解除与转让第十六条通讯 第十七条违约责任 第十八条争议解决 第十九条其它

借款人因_________，向以上各家银行组成的银团申请_________期流动资金贷款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。 第一条定义与解释 1．1在本合同中，下列术语具有如下含义： 1．1．1“承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1．1．2“贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1．1．3“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1．1．4“结息日”指每季最后一个月的20日。 1．2本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。 第二条借款人陈述和保证 2．1借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2．2为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、完整、准确。 2．3此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2．4本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于平等地位（法律另有规定的除外）。 第三条贷款 3．1贷款人同意向借款人提供总额为_________币_________元的贷款。各贷款人承担金额如下： _________。 各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。 3．2本合同项下的贷款用途为_________。 3．3本合同项下贷款期限共_________个月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。 第四条利率和利息 4．1本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_________。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由代理行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。 4．2本合同项下的代款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最后一天）。 4．3本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最后一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。 第五条提款前提条件 5．1首次提款前，借款人必须向代理行提交下列文件或办理下列事项： 5．1．1借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件； 5．1．2董事会同意借款的决议； 5．1．3借款人和担保人经财政部门或者注册会计师（审计师）事务所审计的上年度和前一期的财务报告； 5．1．4贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律意见书；

资金外汇借款合同范本

合同编号: 资金外汇借款合同范本 甲方: 乙方: 签订日期:

借款人: 贷款人: 借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同 意发放。双方为保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如 下: 、贷款金额： —万美元，包括应付利息 —万美元。 、贷款期限： —年，自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息日止。 三、贷款利率及计收方法：1.按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执 行，贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水 平。或2.按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每 日为—.（复息或从存款帐户中扣收要写明） 款人同意，不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息， 不得作其 他支付。 五、贷款使用：本合同签订之日起三个月内，借款人应提出订货卡片。提出 订货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。 贸易合同副本需送交贷款人，以 便对外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的，应事先经贷款人同意。借款人 未按上述要求提出订货卡片和签订贸易合同的，贷款人有权撤销贷款。 计收一次，给息 四、贷款用途：本贷款本金部分限于支付 费用，必须专款专用，未经贷

六、用款计划：根据支付进度，本项贷款提款计划为: 月___ 万美元； .月__ 万美元； 万美兀。 贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期，未提用贷款，如借贷双方无其他约定，借款人不得再继续支用贷款。 七、贷款偿还：借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款，借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款。 月___ 万美元； 月万美元。 如贷款项目提前实现经济效益，借款人应提前偿还贷款。如月度还款计划不能实现，借款人应事先提出调整还款计划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违约处理;如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面展期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款，自过期之日起，加收20%?50%的罚息。 借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户，将用于还款的人为有利于还款, 保人向贷款人出具担保函，作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位承担还本付息责任。本贷款项下有关进出口结算业务，应通过中国银行进出口业务部叙做。 九、违约和违约处理：（一）下列情况均属借款人违约：1.借款人未能按合同计划用款和还本付息。2.未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3.未经贷款 民币资金先予存入, 待外汇额度落实后再结汇偿还贷款。 八、还款担保: 本合同项下的贷款本息由作为借款人的担保人，并由担

国际银行贷款合同范本(2020版)

国际银行贷款合同范本(2020 版) Model international bank loan contract (合同范本) 姓名： 单位： 日期： 编号：YW-HT-012383

国际银行贷款合同范本(2020 版) 说明：以下合同书内容主要作用是：约束合同双方（即甲乙双方）的履行责任，同时也为日后双方的分歧，提供有力的文字性依据，可用于电子存档或 打印使用（使用时请看清是否适合您使用）。 本借款合同于年月日由借款人 公司(简称“借款人”)，代理人银(简称“代理人”)，经理人 xyz 银行的 abc 银行(简称“经理行”)，以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构(合称“各行”，单称一家“银行”)签署。 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为万美元，当事人协议如下 1.定义与释义 1.1定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义： “美元”或“￥”指美国的合法货币。 “付款日”具有第 2.2 条中该术语的含义。 “付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。

“违约事件”具有第 11.1 条中主语的含义。 “利息期”指在付款日开始(就首个利息期而言)，或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6 个月最后一天终止的时期。 “贷款”…… “贷款承诺”…… “贷款分行”…… “伦敦银行同业拆放率”…… “银行工作日”…… “参考银行”…… “子公司”…… “终止日”…… 1.2释义本文条款的标题仅供查阅方便之用，不影响本文任何条款的含义或解释。 2.承诺、付款 2.1贷款承诺每个银行按照本条例的条款和条件，分别地但不连带地同意，通过其贷款分行，向借款人提供与该银行的贷款承诺相等的本全数额贷款。 2.2通知与借款承诺…… 2.3付款…… 3.还款 3.1还款除本合同另有明文规定外，借款人分九个半年期偿还贷款。每期的数额相等于贷款的九分之一。但头一期每期均应进位到 1 美元的完整倍数，最后

银团贷款合同(示范合同)

(合同范本) 姓名：____________________ 单位：____________________ 日期：____________________ 编号：YW-HT-018783 银团贷款合同(示范合同) Syndicated loan contract

银团贷款合同(示范合同) 合同编号：_________年_________字第_________号签订时间：_________年_________月_________日签订地点：_________借款人：_________ 住所（地址）：_________ 法定代表人：_________贷款人：_________ 住所（地址）：_________ 法定代表人：_________牵头行：_________代理行：_________目录 第一条定义与解释 第二条借款人陈述与保证 第三条贷款 第四条利率和利息 第五条提款前提条件 第六条提款 第七条还款 第八条提前还款 第九条支付 第十条担保 第十一条借款人承诺

第十二条贷款人承诺 第十三条银团关系 第十四条代理行 第十五条变更、解除与转让 第十六条通讯 第十七条违约责任 第十八条争议解决 第十九条其它借款人因_________，向以上各家银行组成的银团申请_________期流动资金贷款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。 第一条定义与解释 1．1 在本合同中，下列术语具有如下含义： 1．1．1 “承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1．1．2 “贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1．1．3 “银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1．1．4 “结息日”指每季最后一个月的20日。 1．2 本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。第二条借款人陈述和保证 2．1 借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2．2 为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、

国际银团贷款合同2021实用版

YF-ED-J9935 可按资料类型定义编号 国际银团贷款合同2021 实用版 An Agreement Between Civil Subjects To Establish, Change And Terminate Civil Legal Relations. Please Sign After Consensus, So As To Solve And Prevent Disputes And Realize Common Interests. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日

国际银团贷款合同2021实用版 提示：该合同文档适合使用于民事主体之间建立、变更和终止民事法律关系的协议。请经过一致协商再签订，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 本借款合同于_________年_______月 _______日由借款人___________公司（简称“借款人”），代理人_________银（简称“代理人”），经理人xyz银行的ABC银行（简称“经理行”），以及若干银行与在签名页上列明为银行的金融机构（合称“各行”，单称一家“银行”）签署。 鉴于借款人提出从银行借款，各银行分别地但不连带地提出向借款人贷款，总额为 ___________万美元，当事人协议如下 1.定义与释义

1.1定义为合同目的，下列术语具有所指明的含义： “美元”或“￥”指美国的合法货币。 “付款日”具有第2.2条中该术语的含义。 “付息日”就利息期而言，指这种利息期的最后一天。 “违约事件”具有第11.1条中主语的含义。 “利息期”指在付款日开始（就首个利息期而言），或在前一个利息期的最后一天开始就任何后续利息期而言，并且在与付款日日数相应之日或其后第6个月最后一天终止的时期。 “贷款”……