基金从业人员工作总结(共3篇汇总).doc

第1篇基金销售人员从业资格考试考点总结

第一章

证券的定义指各类记载并代表一定权利的法律凭证。

有价证券的分类

广义包括商品证券，货币证券，资本证券

狭义指资本证券

按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。

按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。

按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。

按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。

有价证券的特征期限性收益性流动性风险性

证券市场的基本功能筹资-投资功能资本定价功能资本配置功能

证券市场的品种结构股票市场债券市场基金市场衍生品市场

证券市场的发展历史

1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立

1773年英国第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立

1790年美国第一个证券交易所—费城证券交易所成立

证券市场参与者包括证券发行人证券投资人证券市场服务机构自律性组织证券监管机构

股票的定义股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

股票的性质股票是有价证券股票是要式证券股票是证权证券股票是资本证券股票是综合权利证券

股票的特征永久性参与性收益性流动性风险性

上市公司的条件向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额

超过人民币

4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上.

10.股票的价格指股票在证券上买卖的价格公式股票价格=预期股息/ 必要收益率

1国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段高涨，危机，萧条，复苏

1影响股票价格的主要因素公司层面宏观经济层面其它因素

1普通股股东的权利公司重大决策参与权公司资产收益权和剩余资产分配权其它权利

普通股股东的义务不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益

1债券的概念是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。

债券的票面要素债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称

债券的特征偿还性流动性安全性4收益性

债券的一般分类按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券我国债券的分类国债金融债券企业债券

1债券与股票的区别二者权利不同二者目的不同期限不同收益不同5风险性不同

1金融衍生工具的概念指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。

金融衍生工具的特征跨期性杠杆性联动性不确定性或高风险性

金融衍生工具的一般分类金融远期合约金融期货金融期权金融互换结构化金融衍生工具

金融衍生工具的功能套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能

1证券发行市场的定义指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。 1证券交易方式现货交易远期交易和期货交易回购交易信用交易

1场内市场运行包括证券交易所证券交易的原则和规则证券指数

1990年11月26日成立的上海证券交易所 1990年12月1日成立的深圳证券交易所

证券交易的程序开户，委托，成交，结算

20.我国证券交易采用两种竞价方式

集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间连续竞价方式 9点30-11点30 ，13点-15点为连续竞价时间

2股票投资收益包括；股息收入资本利得公积金转增股本。

在上市公司税后利润中分配顺序弥补以前年度的亏损提取法定公积金提取任意公积金支付

优先股股支付普通股股息

2债券的投资收益包括债券的利息收益资本利得再投资收益

2系统性风险包括政策风险经济周期波动风险利率风险购买力风险

购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。实际收益率=名义收益率-通货膨胀率

非系统风险的定义指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统，全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。也称为“微观风险”。

2短期国库券作为无风险利率的基础上，我们可以发现的几个规律不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。在期限相同的情况下中央政府其他依次级别低的债券利率较高，这是国为它们的信用风险不同。

第二章

2证券投资基金的概念指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。

2基金的特点集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担

2基金的分类（多选必考）

根据法律形式不同，可以分为契约型基金与公司型基金

根据基金份额是否固定，可以分为封闭式基金和开放式基金

根据投资目标不同，可以分为成长型基金，收入型基金，平衡型基金

根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币型基金

根据投资理念不同，可以分为主动型基金，被动（指数）型基金根据募集方式不同，可以分为公募基金，私募基金

基金与股票，债券的比较反映的经济关系不同所筹资金的投向不同风险收益特征不同

基金与银行储蓄存款比较性质不同风险收益特征不同信息披露程度不同

基金与银行理财产品的比较从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广银行理财产品的流动性相对较差银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者银行理财产品信息披露程度一般不如基金。

2信托业务范围广泛，包括商业信托金融信托民事信托公益信托，

而基金只是金融信托的一种。

2基金后台管理包括基金的估值，基金费用，会计核算，利润分配，税收以及信息披露共5点1

30.基金的参与主体基金当事人基金市场服务机构基金的监管机构和自律组织

3基金的起源英国

1968年英国成立的”海外及殖民地政府信托基金”，这是公认的设立最早的的基金.

1921年4月，美国设立了第一家基金组织-“美国国际证券信托基金”

1924年3月21日，”马萨诸塞投资信托基金”设立，这是世界上第一个公司型开放式基金. 1990年底，中国的第一家证券交易所-上海证券交易所成立.

1991年，国内第一家基金公司成立，------珠信基金成立，发地规模达6930万元

2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，

2003年10月，《证券投资基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。

2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立

3我国基金业在金融体系中的地位和作用

基金业的发展改变了社会传统的理财观念和理财方式

基金业的发展有力地推动了资本市场的制度改革

基金业的发展促进了金融体系改革的深化

4基金业的发展促进了社会保障体系的改革第三章

3第三基金的分类重点看书上的比较细

3什么是ETF，LOF？

ETF交易型开放式指数基金又称为“交易所交易基金“，是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种开放式基金。产于加拿大，但发展与成熟主要是在美国

LOF上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购，赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

LOF和ETF都具备开放式基金场外申购，赎回和场内交易的特点

.两者的不同点申购，赎回的标的不同场所不同限制不同投资策略不同在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供1个基金净值报价，而LOF的净值报价频率比ETF低。

3股票型基金的分析指标

反映基金经营业绩的指标。包括基金分红已实现收益净值增长率。是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。

股票型基金风险评价指标。可以参考的指标有净值增长率标准差持股集中度行业投资集中度。

反映基金运作成本的指标。基金管理费率每年在5%左右，托管费率每年在0/25%左右

反映基金操作策略的指标。基金周转率=（基金股票交易金额×1/2）/基金平均持有股票市值

3债券型基金与债券的不同债券型基金收益的稳定性不如债券债券型基金没有确定的到期日

投资风险不同

3债券型基金的类型是否可以直接在二级市场买卖股票，可分为纯债券型基金，偏债型基金。纯债券型基金不直接在二级市场买卖股票。偏债型可以但不能超过资产净值20%

3债券型基金的投资风险利率风险信用风险提前赎回风险通货膨胀风

证券市场相关风险

3债券型基金的分析指标有净值增长率标准差费用率，均为常用分析指标

40.什么是久期？指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限

它综合考虑了到期时间，息票，付息周期以及市场利率对债券价格的影响

可以反映利率的变动对债券价格变动的影响，可以较好地衡量债券利率风险。

4判断货币市场基金的主要投资对象现金1年以内（含1年）的银行定期存款，大额存单，剩余期限在397天以内（包含397天）的债券。

4货币市场基金的投资风险利率风险购买力风险信用风险流动性风险

4收益分析货币市场基金份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示

日每万份基金净收益是货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据。近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%

4混合型基金与股票型基金的不同股票型基金的投资比重必须在60%以上，而混合型比重介于

40%--60%之间

4保本型基金的保本策略主要有对冲保险策略固定比例投资组合保险策略概念，会考判断

价值底线价值根据基金的保本程度和合理的折现率确定当前应持有的保本资产价值。

安全垫计算投资组合折现时净值超过价值底线的数额。

恒定比例保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一事实上的时间内维持，称为恒定比例。

4保本型基金的投资风险持有人必须在基金认购期内买入保本型基金并持有一个完整周期才能享受

到保本条款。一般保本期限在3-5年，期间不能赎回

4保本型基金的分析指标包括保本期保本比例赎回费安全垫担保人

常见的保本比例介于80%-100%之间

4QDII的特点给国内投资者提供了参与国外市场投资的机会，实现投资全球化

QDII的投资风险汇率风险

基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险

国际市场将会面临国别风险，新兴市场风险等特别投资风险。

基金的流动性风险也需要注意。申购，赎回时间长于国内其他基金

4ETF的特点被动操作的指数型基金独特的实物申购，赎回机制实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

50.ETF的分析

ETF折价率指ETF二级市场价格与基金份额净值相比较处于溢价或折价的程度。

日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差

信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益

5基金管理公司的分析股东背景，股权结构和注册资本

资产管理经验人力资源优势销售渠道优势

投资决策流程与内部风险控制

有无违规历史及受中国证监会处罚的情况

5基金投资风格分析持仓风格持股风格行业配置风格

5基金产品风险评价的方法基金招募说明书所明示的投资方向，投资范围，投资比例

基金的历史规模和持仓比例

基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生

简单的基金产品风险评价可以分为三个等级高，中，低风险等级

5基金份额持有人的地位和作用享有基金信息的知情权，表决权，收益权

基金份额持有人是基金一切活动的中心

5基金份额持有人的权利包括对基金收益的享有权，对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经

营决策的参与权

代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

5基金份额持有人的义务遵守基金合同

缴纳基金认购款项及规定费用承担基金亏损或终止的有限责任

不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律，法规的有关规定

7法律，法规及基金契约规定的其他义务

5基金管理公司的资格管理基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币

其主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于

25%的股东，注册资本不低于3亿元人民币，持续经营3个以上完整的会计年度

5《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有以下行为见课本102页共5点

5基金管理人的作用起着核心作用，基金管理人负责基金募集与管理的其他事务性工作，基金份额的注册登记，基金资产的会计核算，基金的分红派息，持有人大会的召集，基金服务机构的选择。严禁利益冲突与利益输送。

60.基金管理公司的主要业务基金的募集与销售

投资管理受托资产管理业务基金运营投资咨询服务业务

6基金管理公司的治理准则遵循基金份额持有人利益优先是公司治理遵循的基本原则

基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的三分之一

6基金管理公司的内部控制制度指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进

各项经营活

动的有效实施而制定的各项业务操作程序，管理与控制措施的总称。包括公司内部控制大纲基本管理制度部门业务规章4业务操作手册

6内部控制的基本原则健全性原则有效性原则独立性原则

6（多选）基金托管人的资格管理条件

净资产和资本充足率符合有关规定设有专门的基金托管部门

取得基金丛业资格的专职人员达到法定人数有安全保管基金财产的条件

有安全高效的清算，交割系统

有符合要求的营业场所，安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

法律，行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构，国务院银行业监督管理机构规定睥其他条件。

6基金资产托管业务包括资产保管资金清算资产核算投资运作监督

6我国开放式基金的销售体系以商业银行代销，证券公司代销和基金管理公司直销为主。

6公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金丛业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。

6基金的投资运作包括基金的投资基金的交易实现基金的绩效评估和风险控制

6投资决策的流程研究---投资决策---投资执行---绩效评估及信息反馈---投资组合调整，的循环过程

70.内部风险主要有基金管理人的投资策略风险管理水平风险职业道德风险

7基金管理公司的风险控制包括风险控制组织体系风险控制制度体系

7基金资产估值的概念指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值基金份额净值=基金资产净值/ 基金总份额

7基金资产估值的原则2006年11月26日中国证监会下发了《关于基金公司及证券投资

基金执行的通知》，规定证券投资基金自2007年7月1日起执行新的《企业会计准则》

7基金的费用是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费，赎回费，及基金转换费用（合同生效前，不计入基金资产的）

是基金管理过过程中发生的费用，主要包括基金管理费，基金托管费，信息披露费，这些费用都是由基金资产承担。（合同生效后，都是计入基金资产的。

7基金的会计核算对象包括资产类负债类资产负债共同类所有者权益尖损益类

7基金的投资交易包括基金申购，赎回

基金持有证券的上市公司行为基金资产估值基金费用计提和支付基金利润分配。等经营活动

7基金利润的来源利息收入投资收益其他收入公允价值变动损益基金的费用

7基金利润分配封闭式基金的利润分配。每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

开放式基金的利润分配。分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额。

货币市场基金的利润分配。

7基金的税收基金管理人运用基金买卖股票，债券的差价收入免征营业税

从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。

对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

第六章

80.基金的市场营销含义是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计，销售，售

后服务税款一系列的总称。

基金市场营销包括基金产品价格促销市场定位

核心应以投资者的需求为核心

内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化，发展的。

8营销组合的四大要素产品，费率，渠道，促销，是基金营销的核心内容

8开放式基金的销售主要分为直销和代销，以银行代销，证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

8目标市场分析包括目标市场细分目标市场选择目标市场定位

8投资者风险收益特征分类积极型稳健型3保守型

8为合适的投资者选择合适的基金选择基金的原则为合适的投资者选择合适的基金

8基金的促销手段包括人员推销营业推广广告促销公共关系持续营销

8营销目标及战略的确定包括收集，分析金融市场，相关基金产品，相关基金管理公司以往的历

史数据

分析基金营销活动面向的目标市场评估基金营销活动的外部因素和内部因素。

8受理基金业务申请账户类业务基金帐户管理业务基金帐户开户，登记，销户，取消登记交易账户管理业务交易账户开户，资料修改，解锁，交易密码重置，交易密码修改，销户

交易类业务认购，申购，赎回，设置分红方式，基金转换，基金转托管，撤单

8客户服务的内容投资咨询基金资讯投资跟踪互动交流受理投诉投资者查询

90.客户服务方式（必考）电话服务中心

邮寄服务

自动传真，电子信箱与手机短信一对一专人服务互联网的应用 6媒体和宣传手册的应用讲座，推介会和座谈会

9基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基

金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。

9基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。

9基金管理人和代销机构的八项禁止行为

以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

以低于成本的销售费率销售基金

募集期间对认购费打折

承诺利用基金资产进行利益输送

挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

9基金管理人和代销机构的八项禁止行为

以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

以低于成本的销售费率销售基金

募集期间对认购费打折

承诺利用基金资产进行利益输送

挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

基金宣传推介材料违反禁止性规定

中国证监会规定禁止的其他情形

9对基金销售推介材料内容规定公开出版资料

宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料海报，户外广告

电视，电影，广播，互联网资料及其他音像，通讯资料

还包括通过报眼及报花广告，公共网站链接广告，传真，短信，非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红，销售相关的公告等可以使公众普遍获得的，带有广告性质的基金销售信息。

9基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意

在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，

最大，最好，最强，唯一等表述

不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述

不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述

不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

9判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。

9对基金销售费用的规范基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，

条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25%，并应当归入基金财产。

9基金销售人员从业资格的取得与管理基金销售人员从业资格的取得

基金销售从业人员的资格管理丛业人员诚信信息管理

9从事基金销售活动不得有下列行为在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

违规向他人提供基金未公开的信息诋毁其他基金，销售机构销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序

同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎回等交易

违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

承诺利用基金资产进行利益输送挪用投资者的交易资金或基金份额

100.封闭式基金的募集的五个步骤申请，核准，发售，备案，公告

10封闭式基金份额的发售应当自到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，我国封闭

式工基金的募集期限一般为3个月。发售价格爱用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。

10募集申请的核准自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的准定。

10募集期开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。

10合同生效条件基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

基金份额持有人不少于200人。

10开放式基金的认购的业务机构有商业银行

证券公司证券投资咨询机构专业基金销售机构

中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

10开放式基金的认购步骤开户，认购，确认

10开放式基金的认购方式前端收费，后端收费

净认购金额=认购金额/ 1+认购费率

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

10申购的概念投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常叫申购

赎回指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

申购和认购的区别认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

认购期购买基金的费率要比申购期优惠，认购期的基金要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。

10股票基金，债券基金的申购，赎回原则未知价交易原则金额申购，份额赎回

110.货币市场基金的申购，赎回原则确定价原则金额申购，份额赎回

11投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1是为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2起有权赎回该部分的基金份额。

11（判断）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

11（判断）基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

11与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括现金认购，证券认购

11ETF份额的申购，赎回应遵循以下原则

场内申购，赎回ETF采用份额申购，份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

场外申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价。申购，赎回申请提交后不得撤销。

11LOF（上市开放式基金）只有深圳证券交易所开办LOF业务

11LOF采取“金额申购，份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。

11QDII申购与赎回原则未知价原则

金额申购，份额赎回原则

当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销

11申购，赎回资金清算流程申请之日起3个工作日内，对该申购，赎回的有效性进行确认。申购款应于5日内到达基金在银行的存款帐户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。

120.基金信息披露的意义和作用有利于防止利益冲突与利益输送

有利于提高证券市场的效率有利于投资价值判断有利于防止信息滥用

12基金信息披露的原则实质性原则，形式性原则

实质性原则包括真实性

准确性完整性及时性公平披露原则

形式性原则包括规范性

易解性易得性原则

12基金信息披露的禁止行为虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏

对证券投资业绩进行预测违规承诺收益或者承担损失

诋毁其他基金管理人，托管人或者基金销售机构

12基金信息披露的分类基金募集信息披露

基金运作信息披露基金临时信息披露

12我国基金信息披露制度体系可分为国家法律，部门规章，规范性文件，自律性规则

12基金管理人的信息披露义务主要看时间点至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告搞要，半年报告60日，季度是15天

12基金份额持有人的信息披露义务当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

12基金合同中披露信息的应用基金投资动作安排和基金份额发售安排方面的信息。

基金合同特别约定的事项

基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式。

12招募说明书最为重要的信息基金投资目标

投资范围投资策略投资限制业绩比较基准风险收益特征

12基金净值公告包括基金资产净值，份额净值，份额累计净值

封闭式基金一般1周披露一次基金净值和份额累计净值

开放式基金在开放申购，赎回前（1周一次）开放后（披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

130.基金半年度报告披露以下信息要关注报告期未基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前20名股票明细。

13判断基金半年度报告不需要进行审计，而基金年度报告中披露的内容应经过审计

13基金半年度报告只需要披露当期的数据和指标，而基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据，财务指标，基金净值表现和收益分配情况。

13基金的重大事件包括（多选）提前终止基金合同

延长基金合同期限转换基金运作方式

更换基金管理人或基金托管人高管负责人发生变动

13货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告

影子价格

摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。

13货币市场基金收益公告货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每

万份基金净收益和7日年化收益率。

分为三类封闭期的收益公告

开放日的收益公告节假日的收益公告

13偏离度公告概念为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人利益产生不利影响。

13我国证券市场法规体系的构成国家法律

行政法规部门规章自律规则

13我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括法律手段

经济手段行政手段

13证券市场监督管理体系的八字方针法制，监管，自律，规范

140.判断行政监管机构的职责中国证监会

中国证监会派出机构（详细见书216页）

14主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

14关于证券犯罪的规定主要有内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处

罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。编造并传播证券交易虚假信息罪操纵证券，期货交易价格罪

违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金

14基金监管目标包括保护基金投资者的合法利益

保证市场的公平，效率和透明

.防范和降低系统性风险推动基金业的规范发展

14基金监管的原则依法监管原则

公开，公平，公正原则监管与自律并重原则

第2篇基金从业人员资格管理暂行规定

基金从业人员资格管理暂行规定

（1999年11月12日中国证券监督管理委员会）

（相关资料: 部门规章4篇）

第一章总则

第一条为加强对基金管理公司、基金托管部基金从业人员资格的管理，规范证券投资基金（以下简称“基金”）的运作，切实保障基金持有人的合法权益，促进基金业健康发展，根据《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）及其他有关规定，制定本规定。

第二条本规定所称基金从业人员包括下列人员

（一）基金管理公司、基金托管部的高级管理人员及其助理人员；

（二）基金管理公司、基金托管部内设基金业务部门的正、副经理人员；

（三）基金管理公司的基金经理；

（四）基金管理公司的督察员；

（五）基金管理公司中从事研究开发、市场推介、销售、交易、基金财务、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；

（六）基金托管部中从事研究开发、清算交割、基金财务、交易监控、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员；

（七）中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）认定的其他人员。

前款

（一）项所称高级管理人员是指基金管理公司、基金托管部的总经理、副总经理以及中国证监会认定的其他人员；

（三）项所称基金经理是指在基金管理公司中专门负责基金投资的专业人员；

（四）项所称督察员是指在基金管理公司中负责公司监察稽核工作，并可以就监察稽核情况独立向公司董事长、中国证监会行使报告权的专业人员。

第三条中国证监会依据本规定，负责对基金从业人员资格进行监督管理。前款所称基金从业人员资格，包括基金从业资格、基金经理资格和高级管理人员的任职资格。

第四条基金从业人员申请基金从业资格、基金经理资格的，应当由拟聘用单位按照本规定的要求，向中国证监会提交申请材料。中国证监会对申请人的材料进行审核，经审核符合条件的，核准其基金从业资格和基金经理资格，发给资格证书。

申请高级管理人员任职资格的，中国证监会除对其申请材料进行书面审核外，还可以对申请人进行考察、面谈。

第五条中国证监会向社会公布取得基金从业人员资格的基金从业人员名单。

第二章基金从业资格

第六条基金管理公司和基金托管部正式聘用的基金从业人员，应当取得基金从业资格。

第七条基金从业人员申请基金从业资格，应当具备下列条件

（一）具有中华人民共和国国籍，但经中国证监会批准的除外；

（二）具有完全民事行为能力；

（三）遵守国家有关法律、法规以及行业规范，熟悉有关证券、金融法律、法规；

（四）品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密；

（五）具有大学财经、法律等证券相关专业学科以上学历；或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识的；

（六）通过中国证监会或其授权的机构组织的基金从业资格考试；

（七）中国证监会规定的其他条件。

第八条有下列情形之一的，不得申请基金从业资格

（一）受过刑事处罚或重大行政处罚的；

（二）担任因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照的公司、企业的董事、总经理及其他高级管理人员，并对以上结果负有个人责任的；

（三）个人所负债务到期尚未清偿，且数额较大的；

（四）被中国证监会认定为证券市场禁入者的；

（五）中国证监会认定的不适合从事基金业务的其他情形。

第九条基金从业人员申请基金从业资格，应当由拟聘任单位向中国证监会报送下列材料

（一）中国证监会统一印制的申请表；

（二）学历、学位证明复印件；

（三）身份证复印件；

（四）基金从业资格考试证明复印件；

（五）拟聘任单位对申请人的推荐意见；

（六）中国证监会要求报送的其他材料。

第三章基金经理资格

第十条拟任基金管理公司基金经理的基金从业人员，除具有基金从业资格外，还应当取

社区慈善会工作总结

社区慈善会工作总结 篇一：绵阳市20xx年民政慈善工作总结 1、圆满顺利完成换届 20xx年，我们在局领导的领导下，尤其是分管领导的具体领导下，强化分工、细化责任，通过全局的全力配合，认真筹备、细化完善换届选举方案。11月28日圆满顺利地召开了市慈善总会第一次会员代表大会。 2、积极开展助医活动 我会与省慈善总会开展合作，积极组织基层医疗单位参加中华慈善总会第四期“慈善医疗济困行动”，使我市多家医疗单位获得医疗设备捐助，提升了医疗卫生防治水平。 3、继续组织实施“四个一万”工程 上半年，我会进一步完善本年度“四个一万”工程方案，大力开展宣传，更新拟受助人员，并积极衔接万向慈善基金会，争取更多支持。下半年，我会将继续在全市范围内开展“四个一万”工程活动，旨在资助四类弱势群体，包括在校学习的孤儿、残疾儿童、特困生以及孤老，浙江万向慈善基金将为他们的生活提供资金支持。 4、积极开展20xx年度金秋助学活动 市慈善总会于7至8月顺利开展省慈善·福彩助学以及“金秋助学”活动，筹资万元，帮助120名家庭困难的学生圆大学梦，放飞他们的理想。

5、完成税前扣除资格申报 今年，我们将市慈善协会的税前扣除资格申报作为重中之重，切实抓紧抓好。我们按照省上的要求，委托具有相应资质的单位，在对市慈善协会近三年来接受的捐赠资金进行全面审计的基础上，出具了审计报告，按要求将各项申报资料报省级相关部门。10月25日，省财政厅、省国税局、省地税局和省民政厅联合发文，确认市慈善协会取得税前扣除资格，为市慈善协会开展工作奠定了坚实的基础。 6、切实管好用好建设资金。 “”特大地震后，全市共有26个灾后恢复重建项目通过市慈善总会捐助实施，捐资额度万元。其中：上海市慈善基金会捐助项目14个，捐资额度万元，广西李宁基金会捐助项目12个，捐资1130万元。如何管好用好这笔凝聚爱心人士心血和汗水的善款，切实发挥慈善捐助在灾后恢复重建中的示范和带动作用，使更多的群众了解慈善，信任慈善，进而参与慈善，市慈善总会主动加强与发改、财政、审计、纪检、监察等部门的沟通，从资金、项目、程序、质量、安全、资料、档案等方面，对这些捐助项目实施全过程、全方位、多角度的监督，确保这些项目有力有序有效地快速推进。目前，这些项目已全部完工，90%以上的项目已投入使用，通过这些项目的有效监管，既最大限度地发挥了捐助资金的效益，又树立起了市慈善总会的良好形象。

2020基金公司工作总结范文.docx

2020年，在科技厅和创业中心的领导下，基金工作部全体同志认真参加各种学习活动，积极开展每项业务工作，基本完成了全年的学习和工作任务，现将本年度学习工作情况总结如下： 一、积极学习政治理论和业务知识 1.在中心统一安排部署下，认真学习党中央开展的党的群众路线教育实践活动的有关材料，除了积极参加中心组织的每一次学习讨论外，每个人都写了学习笔记，参加了相关知识考试，填写了征求意见表，提高了对这次活动的意义的认识。 2.认真学习十八届三中全会的有关材料，特别是重点学习了《关于全面深化改革若干重大问题的决定》等重要文件，深刻领会了党对政治、经济、文化、社会等各个方面的战略部署，做到了认识和行动高度统一，结合学习我部门还积极参与了“双联”工作，先后多次到正宁县董庄村进行实地联村联户工作。 3.积极参加了中心安排的个人素质教育学习和业务知识学习，做了学习体会笔记并和其他部门同事进行了交流，通过各种内容的学习，提高了个人的基本素质和业务能力。 二、认真负责完成各项具体业务工作 1.组织20xx年度甘肃省创新基金评审工作 20xx年我省共有647项科技型项目参与评审，在高新处有关领导的安排下，邀请了56位相关专家，按照领域分成了电子信息、环境与资源等八个会场进行评审，根据专家打分和评议结果，向科技部 基金管理中心推荐了371个各类科技项目，并对每个项目在系统中录分和加注专家意见和推荐意见。 2.甘肃省创新基金项目合同签订和拨款工作 根据国家最终评审结果，我省20xx年共有164个项目立项（不包括25个补助资金项目和2个投资补助项目），我们正确无误地完成了这些项目的合同签订工作，随后配合财政厅进行了立项资金的拨付工作。 3.项目监理工作和创新基金工作总结 创新基金立项项目20xx年度监理工作于20xx年2月结束，我部门主要完成了监理材料的审核、归档及科技厅监理意见的填写，20xx年度年终监理364项，其中甘肃省高新技术创业服务中心xx4项，甘肃省生产力促进中心xx4项，甘肃省科技发展促进中心98项。还根据基金管理中心《报送20xx年度创新基金工作总结及相关材料的通知》，共下发和回收了80份《创新基金项目企业问卷》，编写了典型案例，完成了甘肃省创新基金工作总结并上报。 4．基金项目验收工作 20xx年，我部门本年度共验收包括初创和成长期创新基金项目81项，主要负责验收材料审核、验收会议组织及验收材料装订上报等事务性工作，另外还做了一些基金项目的清理终止工作和企业信息变更工作。 5.创新基金专家库推荐更新工作 20xx年，根据创新基金管理中心下发的《关于征集科技型中小 企业技术创新基金专家库备选专家的函》，我部门积极开展工作，联系专家，填报专家个人信息，完善创新基金专家库，目前专家库总计人数243人。 6.配合其它部门完成了中心其它重要工作 20xx年，我部门除了完成高新处安排的创新基金相关工作外，还做了白银孵化器的招孵工作，配合其它部门诸如创新创业大赛、甘肃省大学生创业大赛等工作。 三、明年工作计划和建议 1. 继续做好创新基金相关工作

医保局基金科工作总结

医保局基金科工作总结 20**年度，在局领导班子的领导下，在局里各科室的紧密协作下，基金科根据年初计划，编制预算，核算收支，报送报表，力求做到“以收定支，收支平衡，略有节余”，现就20**年度的工作总结如下： 一、基金收支情况 1、1－11月城镇职工基本医疗保险基金收入2027万元，城镇职工基本医疗保险基金支出3184万元，其中统筹基金支出2149万元，个人帐户支出1035万元，已出现收不抵支。 2、1—11月工伤保险基金收入99万元，工伤保险基金支出102万元，生育保险基金收入1.4万元，生育保险基金支出0.9万元。 3、1—11月城镇居民基本医疗保险基金收入2820万元，支出900万元。 二、主要工作情况 1、按上级要求，及时编制上报了20**年度各项基金预算报表、月报及季报，并于每季根据数据编写基金运行情况分析，力求更好的为领导决策做好参谋。 2、加大各项医疗保险费征收力度，做到应收尽收。一是职工医疗保险费用的征收，今年在各单位报送职工参保资料时，我科与职工保险科配合先把工资基数核准再录入档案，6月份在财政与银行的配合下，扣缴财政供养人员个人缴纳全年医疗保险费447.42万元，通过核对，误差比以前年度减少，防止了基金的流失。二是工伤生育保险费用的征收，每月将各单位缴纳的工伤生育保险费明细及时提供给职工保险科，使他们能通知没有缴纳费用的单位按时足额缴纳。三是配合向上争资争项目的工作，目前城镇职工医疗保险困难企业省级配套资金已到156.3万元，城镇居民医疗保险资金中央配套1267万元，省级配套1094.5万元已全部入账。

3、控制支出，保证基金流向的合理与规范。对每月的基金支出先与业务科室进行核对，做到数字无误，合理规范，再向财政申请各项医疗保险基金，及时划拨到各定点医疗机构、定点药店及患者账上，以确保参保对象享受正常的医疗待遇。 4、配合审计组，做好全国社会保障资金审计工作。今年2月份，国家审计署派出审计组对我市社会保障资金进行审计，我局的各项基金也接受了此次审计，在历时两个月的审计过程中，我科与业务科室相互协调，密切合作，提供与审计有关的会计资料、电子数据、证明材料等，对审计组提出存在的问题进行了整改，通过这次审计，更加规范了基金的征缴、使用及管理。 5、通过协调，解决了历年来职工医疗保险理赔款难以及时到位的大难题。今年，在职工保险科的配合下，划拨了20**及20**年所拖欠的团险理赔款481.97万元，保障了参保对象的医疗待遇。 6、配合居民管理科做好城镇居民的参续保工作。20**年，我科向财政领用了400本城镇居民医疗保险票据，并及时发放、核销，确保居民参保工作的正常顺利进行。 三、工作的不足 1、与财政的沟通协调不够，目前城镇职工医疗保险本级配套资金只到位800万元，统筹基金收不抵支，使基金运行出现风险，已占用了个人账户资金。 2、平时对医疗保险政策及基金的收、支、余情况调查研究不够，不能形成信息及调查报告，不能更好地为领导决策起到参谋作用。 四、20**年工作计划 1、做好20**年财政供养人员配套资金预算表，多争取资金，将基金运行风险降到最低。

慈善基金会工作总结

慈善基金会工作总结 明礼慈善基金会（以下简称基金会）是一些善心人士发起的会员制私募慈善基金会。基金会致力于推广人人参与的公益慈善文化，搭建公信透明、可持续发展的公益慈善平台，倡导会员身体力行，自助助人。现有会员十人，其中两位是小朋友（明礼kids）。现将基金会XX年度各项情况总结汇报如下： 一、基金会二00九年度财务报告： 分类 摘要 收入支出结余善款捐赠 会员年费 10，332.00 会员捐款 1，110.00 善款捐赠合计11，442.00项目支出 助学项目001 1，500.00 实物捐赠 575.00项目支出合计2，075.00帐号管理 银行结息 5.57 汇款等手续费 37.50帐面本年合计11，447.572，112.509，335.07其他帐号支付助学项目001500.00慈善项目支出累计 注：1.报表期间：XX年9月1日至XX年12月31日 2.报表数据单位为：人民币元 二、基金会XX年参与的公益慈善活动 1.作为公益合作伙伴的志愿者实地采访贫困小学和贫困学生家庭 XX年3月，作为公益合作伙伴云南省迪喜慈善学校的志愿者到迪庆州维西县和上江、金江等地采访了多间贫困小学和贫困学生的家庭，为北京青年报社等团体在贫困小学捐建图书室提供了第一手的资料。实地家访的几位成绩优异的贫困学生现已列入基金会的资助名单。 2.举办宣讲会，为公益合作伙伴筹集善款 XX年6月21日，基金会代表云南迪喜慈善学校在中山大学管理学院善思堂emba大楼m101教室举办了迪喜慈善学校广州首次宣讲会。会上观看了学校的宣传短片，明礼会员介绍了学校的最新进展情况及建校的资金缺口，embaXX秋季

2020基金公司工作总结范文万能版

单位名称：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_______年______月______日 2020基金公司工作总结范文万能版 ——Summaring Experience, Carrying Over To Go Forward Striving for More Achievement。

2020基金公司工作总结 2020年，在科技厅和创业中心的领导下，基金工作部全体同志认真参加各种学习活动，积极开展每项业务工作，基本完成了全年的学习和工作任务，现将本年度学习工作情况总结如下： 一、积极学习政治理论和业务知识 1.在中心统一安排部署下，认真学习党中央开展的党的群众路线教育实践活动的有关材料，除了积极参加中心组织的每一次学习讨论外，每个人都写了学习笔记，参加了相关知识考试，填写了征求意见表，提高了对这次活动的意义的认识。 2.认真学习十八届三中全会的有关材料，特别是重点学习了《关于全面深化改革若干重大问题的决定》等重要文件，深刻领会了党对政治、经济、文化、社会等各个方面的战略部署，做到了认识和行动高度统一，结合学习我部门还积极参与了“双联”工作，先后多次到正宁县董庄村进行实地联村联户工作。 3.积极参加了中心安排的个人素质教育学习和业务知识学习，做了学习体会笔记并和其他部门同事进行了交流，通过各种内容的学习，提高了个人的基本素质和业务能力。 二、认真负责完成各项具体业务工作 1.组织20xx 年度甘肃省创新基金评审工作 20xx 年我省共有 647项科技型项目参与评审，在高新处有关领导的安排下，

基金销售季度工作总结

基金销售季度工作总结 又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。 一、第一季度工作总结 1、基智团的工作 在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。 3月份，在银华90基金销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。 2、思考工作中存在的问题，妥善解决 每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。 二、第二季度工作计划 1、增强基金客户的服务工作

目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。 我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？ 每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。 每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。 目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。 2、整理基金客户名单，改进基金服务模式 对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保

慈善协会工作总结精选

慈善协会工作总结 20××年，在市委、市政府的正确领导下，在省慈善总会和市民政部门的关心指导下，在社会各界的积极参与下，总会各项工作开展卓有成效，“5·19”活动内涵获得新提升，慈善救助取得新成效，总会二届理事会顺利换届，自身建设迈上新台阶。20××年全市募集慈善资金1.34亿元，其中江都区利用洪泉慈善基金会定向捐赠和基层慈善工作站建设全覆盖契机，募集善款超过7000万元，全市共使用救助资金1.15亿元，受益困难群众16.4万人次，其中市本级募集慈善资金 1657.4万元，使用救助资金1275.45万元，受益困难群众8.5万人次。 一、全力开展好第十五个“5?19慈善一日捐”系列活动。 重点开展六个一活动：一是召开了“5?19慈善一日捐”活动新闻发布会；二是开展了走访慰问困难家庭活动；三是举行了“光明梦行动”白内障慈善救助项目启动仪式；四是新设中华慈善总会“药品援助”项目；五是发放慈善救助项目资助金；六是召开会长办公会，重点讨论新设慈善救助项目和总会换届工作。 二、大力宣传《中华人民共和国慈善法》。 慈善法于20××年9月1日起正式施行，慈善法的实施，标志着我国慈善事业迈入了法治化轨道，成为我国慈善事业发展史上的一座新里程碑。为了学习宣传好、贯彻执行好慈善法，市慈善总会于9月1日至7日组织开展了“慈善法宣传周”系列活动，包括动员类、学习类、宣传类和活动类等四大类共十项活动。

本次“慈善法宣传周”系列活动充分发动全市各级慈善组织，依托村、社区等基层组织，将宣传活动开展到群众身边，促进慈善法在我市得到很好的贯彻实施，进一步营造了学习宣传贯彻慈善法的良好氛围。 三、创新实施“情满××”系列慈善救助项目。 以“情满××”为救助项目品牌，继续实施以“助医、助困、助学、助老”等为主要内容的十大救助项目，突出医疗救助这个重点，加大对“养老助小”和“救急难”资助力度，在巩固传统项目的基础上积极拓展实施新的救助项目，5.19活动期间新启动“光明梦行动”白内障慈善救助和中华慈善总会“药品援助”两个救助项目，全年共使用慈善救助资金1275.45万元，受益困难群众8.5万人次。 四、努力推动自身建设迈上新台阶，基层慈善组织建设取得新突破。 经过精心筹备，7月8日上午，市慈善总会第二届理事会换届大会顺利召开，大会由市委常委、组织部长、常务副会长××主持，××会长代表第二届理事会作工作报告，大会表决产生了第三届理事会理事、常务理事、会领导、秘书长以及监事会人选，选举市政协主席××继续担任会长，副市长××为常务副会长、市民政局副局长××为秘书长、市审计局局长××为监事会主席。总会的成功换届必将为推动我市慈善事业持续、健康、快速发展奠定坚实的基础。慈善指数评选取得好成绩，在刚刚公布的第四届“中国城市公益慈善指数”评比中，我市慈善指数名列全国慈善百强城市第22位，有望再次荣获“中国七星级慈善城市”荣誉称号。大力推进基层慈善组织建设，目前××、江都、邗江等地村（居）慈善工作站推进已取得明显成效，其中××县和江都区村（社区）慈善工作站覆盖

证券公司个人工作总结范文

证券公司个人工作总结范文 今年不但要成为债券业务方面的能手，同时希望能够在期指量化交易方面培养开发出客户来，这块不但能为营业部创造不小的收益，也能督促我自发地去了解更多的资产配置方式和交易品种。欢迎阅读。 第一篇：证券公司个人工作总结范文 工作总结，就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒 的经验。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的 思考。以下是由 ?～年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线 及其它工程实施工作。 工作主要成绩如下： 1、～年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较 紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都 是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护; 银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配 售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把 它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使 用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上 的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形 成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要 进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽 量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。 2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合 并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。

3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员 的协助，终于比较顺利地完成了任务。 4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。 5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。 6、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。 7、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。 8、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。 9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。 从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力， 项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余 配售有了深入了解;对其它xone、移动柜台、开放式基金代销系统 等也有了一些基本了解。 成绩的取得究其原因，主要是因为： 1、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出 问题出现原因。 2、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作， 比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。 3、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知 识和柜台系统熟悉。 4、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。 在工作中存在问题与不足：

慈善工作总结及工作计划

xx县慈善总会工作总结及下年工作计划 xx年，xx县慈善总会在县委、县政府的领导重视下，在省市慈善总会和县民政局的指导帮助下，坚持以“乐善好施、扶贫济困”为宗旨，遵照《xx县慈善总会章程》，大力加强《慈善法》宣传，精心组织慈善款物募集，扎实开展各项慈善救助活动，为发展xx的慈善事业做出了积极贡献。现将xx年工作总结及xx年工作计划通报如下： 一、xx年度慈善资金收支情况： 1、收入：①上年度结转慈善资金3631684.45元；②本年度收2015年万向助学、助老资金199100元；③收xx一中2014级、2015级“xx”资助金450000元；④收铜仁市慈善总会洪灾专项慈善资金120000元；⑤收“xx”洪灾捐款97356.50元。⑥收定向捐赠慈善帮扶资金207000元；⑦收市慈善总会xx年“xx”助学金15000元；⑧专户利息收入2557.38元。本年度收入合计：1091013.88元。 2、支出：①支付2015年万向助学、助老资金199100元；②支付xx一中2014级、2015级“xx”资助金375000元；③支付7·19洪灾专项慈善资金220000元；④支付田启浪大病医疗救助金10000元；⑤支付渝黔印资助周朝林等6名贫困学生助学金49000元；⑥支付定向捐赠慈善帮扶资金207000元；⑦支付xx年xx籍清华北大新生杨栋等5名贫困学生助学金30000元；⑧支付xx年“xx”受助学生胡丽等3名贫困学生助学金15000元。本年度支出合计1105100元。 3、结转：结转下年度慈善资金3617598.33元。 二、xx年慈善工作开展情况 1、切实加强自身建设，提升慈善公信力。 ①加强制度建设，规范运作。认真学习贯彻《慈善法》，不断完善健全各项规章制度，基本做到了会务运作规范有序。一是通过工作简报的形式，及时公开了本会的工作情况；二是严格按项目规程，公平、公开地实施救助工作。

基金经理个人工作总结(精选多篇)

基金经理个人工作总结(精选多篇) 第一篇：经理个人工作总结今年以来，在市政法委领导和镇综治委的具体指导下，以“三个代表”思想为指针，深入贯彻落实市政法工作会议精神，坚持“稳定压倒一切”的方针，“严打”整治斗争，强力推动双网建设，强化治安管理防范意识，充分发挥综治领导小组的作用。在市局(公司)全体共同努力下,公司整体工作运行稳定，从无任何案事件发生，确 保了单位的一方平安。总结今年来的工作，重点抓了以下几个方面：一、加强学习，高度重视，认真做好社会治安综合治理工作认真学习社会治安综合治理方面的文件，不断地用知识充实自己，使个人的工作能力水平大大提高。只要有社会治安综合治理方面的新政策、新文件出台，都及时组织人员学习，确保工作不失误。在工作中，从不言苦，尽职尽责的干好自己的本职工作。主要做了以下工作： 一是把维护稳定暨社会治安综合治理工作纳入企业发展的重要议事日程，常抓不懈，做到每季度召开综合治理工作会议，研究、部署每一阶段的社会治安综合治理工作，亲自抓，具体协调解决问题; 二是将社会治安综合治理工作列入两个文明建设总体规划，尤其作为精神文明建设的重要范畴，做到同布署、同落实、同检查、同总结; 三是明确各部门负责人是本部门综合治理工作的 第一责任人，本部门社会治安综合治理工作完成情况直接与绩效工资挂钩; 四是强化对各时期社会治安综合治理的分析、预测、从思

想上、工作上立足抓早、抓小、抓苗头，对出现的不稳定因素和隐患采取早发现、早处置，做到思想认识、组织领导、人员措施三到位; 四是设立意见箱，健全完善各项规章制度，配齐、配全各类办公用品，使社会治安综合治理工作达到工作有制度，经费有保障。 五是认真落实信访责任制，及时化解了各类不安定因素。二、强化服务意识，大力开展社会治安综合治理工作认真贯彻市委、市政府社会治安综合治理工作会议精神，坚持“预防为主”的方针，继续深入开展矛盾排查专项整治工作，进一步加强基层基础建设，努力消除隐患。针对企业发展过程中出现的新情况、新问题，提出“分段解决”的口号，对原有的一些工作制度作了修改，建立健全了目标管理责任制，重大案事件追究制，一票否决权制等一系列制度，使市场管理人员做到了文明执法、依法行政。因为管理措施得力，人民群众对卷烟专卖工作满意度大大提高，消费投诉明显下降，近几年来市局(公司)在卷烟市场管理工作上没有出现执行政策上的偏差而引起 不稳定事件，得到了市委、市政府的好评，确保了社会治安稳定。三、积极落实各项防范措施，维护社会秩序和企业稳定。只有强化为职工服务为消费者服务的意识，才能化解纠纷消除隐患，才能够加强社会治安综合治理工作。结合企业实际的治安状况，积极探索新形势下社会治安综合治理的新思路。建立以意见箱收集问题，办公室处理问题，市局领导班子具体过问问题，基层及时化解问题的网络体系，最大限度的减少矛盾纠纷的发生。在今年公司竞聘上岗过程中，及时与职工沟通联系，多次深入基层、千方百计解决基层各种困难，定期召开矛盾纠纷排查调处例会，听取各部门的汇报，做好开导工作，积极宣

2020年教育基金工作总结

2020年教育基金工作总结 尊敬的各位捐资人们，亲爱的同学们： 大家下午好!首先感谢大家能在百忙之中抽空来参加我们XX的年会，我作为XX的受助者，同时也是志愿者，很荣幸能够站在这里对 我们XX今年的工作做个总结。由于有很多参会人员都是第一次参加XX的年会，对XX可能还不太了解，下面我先对XX做一个简要的介绍。 XX教育基金是由商向军先生、关熙舜先生、高新民先生、严景阳先生等主要捐助者首期投资20万元共同发起的、经湖北省民政厅、 湖北省慈善总会批文成立的合法慈善组织。XX教育基金主要是资助 家庭经济困难且品学兼优的各类普通全日制在校学生，使他们顺利完成学业，感受社会温暖，鼓励其积极进取、自强自立，建立起回馈社会的意识。同时，XX教育基金在湖北省民政厅的监督下，设立基金 专项账户，对资助款项及合理的基金运作、经费支出实行专项管理，基金接受严格规范的会计和财务管理，设立独立的帐簿。XX成立的 13年来，在所在领域和所针对地区颇有建树，我们主要有六个项目：1.圆梦大学，资助寒门学子;2.告别咸菜，关爱学生健康;3.助推成才，冲刺名校;4.共筑梦想，援建希望小学;5.XX支教团前往中小学支 教 ;6.带领贫困中学学生到华师参观，这个项目是前几日我们组织到新洲区长岭小学调研，长岭小学老师提议想带学生体验一下大学生活，

感受一下大学氛围，开阔视野，这样的激励比奖学金效用更大，目前这个项目正在筹备中。 现在，XX慈善基金已经成为国内高校最大的民间慈善机构，在这里我要强调的是，我们是依靠爱心人士捐资助学的民间慈善机构，不是国家性质的。我们的主要捐资人有商向军先生，他是一位笑对苦难的爱心企业家，商向军先生曾说过，我们是为了爱，为了感恩。我们只想传递一份感恩之心。还有坚持做慈善24年的心灵哲学教授高新民老师，爱心企业家孙革女士，国家一级瑜伽裁判安容老师，严景阳先生，余亦武先生、阿力老师、施双苟先生，武汉理工大学汪敏萍夫妇、等众多爱心人士。爱心的支流仍在持续并流，并且我们仍会秉承着赤子初衷将爱的暖流一年一岁地传递下去。 康德说认识世界不可能，只能认识世界的一部分。高新民老师同样认为拯救全人类不可能，我们要从帮助身边人开始，碰到一个帮一个，能多帮一个就多帮一个。所以一直以来我们XX的理念就是传递爱，帮助青年学子成人成才，完善自身，从凡夫成为圣人。XX的特点主要是：1.物质帮助与心灵安抚并举，在给予物质帮助的同时在精神上鼓励受助者2.进行持续性资助，直到完成学业，保证善款效用的最大化。有很多孩子，XX教育基金都是从小学开始资助，到上中学，大学，研究生等等。3.对极贫困家庭进行全家资助，就像李环，李盼姐弟，益西、土登兄弟，黄睿群、黄华、黄荣三姐妹，高丹萍、

慈善基金会工作总结

---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 慈善基金会工作总结 明礼慈善基金会（以下简称基金会）是一些善心人士发起的会员制私募慈善基金会。基金会致力于推广人人参与的公益慈善文化，搭建公信透明、可持续发展的公益慈善平台，倡导会员身体力行，自助助人。现有会员十人，其中两位是小朋友（明礼kids）。现将基金会2018年度各项情况总结汇报如下： 一、基金会二00九年度财务报告： 2.报表数据单位为：人民币元 二、基金会2018年参与的公益慈善活动 1.作为公益合作伙伴的志愿者实地采访贫困小学和贫困学生家庭 2018年3月，作为公益合作伙伴云南省迪喜慈善学校的志愿者到迪庆州维西县和上江、金江等地采访了多间贫困小学和贫困学生的家庭，为北京青年报社等团体在贫困小学捐建图书室提供了第一手的资料。实地家访的几位成绩优异的贫困学生现已列入基金会的资助名单。 2.举办宣讲会，为公益合作伙伴筹集善款 3.组织毕业班学生为公益合作伙伴捐赠旧校服 2018年7月3日，基金会参加了沙面小学六年级与众不同的毕业典礼，同学们在毕业典礼上为云南迪喜慈善学校捐赠了旧校服和书籍。明礼会员代表迪喜慈善学校向同学们致感谢辞，并将自己在贫困 1 / 10

山区实地采访的亲身感受和小学生们分享，希望同学们珍惜现在幸福的生活。本次活动共收集校服和书籍二百五十公斤。南方都市报派出了记者到现场采访。捐赠活动还得到了西堤邮政局的大力支持，邮政车直接开到现场收揽捐赠物品。 4.与爱心互助网 合作开展“国庆捐衣助贫”活动 5.助学伙伴传递温暖 三、基金会2018年纪事： *2018年09月16日汇出基金会的第一笔助学款，开始实施助学项目001号 四、基金会2018年的 回顾本学期教学工作，我校认真实施学期初教学、科研 检察院工作情况汇报总结 首先，我代表我院党组及全体干警对李书记到我院检查指导工作，表示热烈欢迎。下面，我就我院基本情况及几个方面的工作开展情况，作一简要汇报。 一、我院基本情况 (省略)

基金公司工作计划总结书

二零一四年十二月

目录 一、整体规划 二、业务类别 三、团队构成 四、业绩预测 五、运营管理 六、项目储备

一、整体规划 未来业务团队计划xx基金主要发展方向是以上市公司定向增发、并购基金、新三板以及借壳上市为主，围绕资本市场相关联的项目。 二、业务类别 (一)定向增发 1.什么是定向增发： 定增是上市公司最重要的融资手段。根据《上市公司证券发行管理办法》规定：定向增发是指上市公司向符合条件的少数特定投资者非公开发行股份的行为，上市公司进行定向增发的目的是对现有产品的产能进行扩、对新产品进行研发投产、对其它资产进行兼并收购重组等。证监会规定发行对象不得超过10人，发行价不得低于定价基准日（董事会预案公告日）前20日均价的90％，发行股份12个月（大股东认购的为36个月）不得转让。 2.定增流程： 3.定增的特点： 1)高门槛——单个项目一般需要几千万甚至几亿元；

2)折价——定增参与的价格较二级市场有10%-30%的折价，即使股价波动也可以发挥一定的“安全垫”作用； 3)锁定期——锁定期为12个月。（50%以上的定增案例有大股东或其关联方参与，锁定期长达36月，体现了股东对未来股价的信心）； 4)特定对象——规定要求对象不超过10人，且参与者多为机构投资者，拥有专业的投研能力、丰富的社会资源和较强的投后管理经验，能为定增标的带来增值效应。 4.定增收益分析： 据统计，2007-2014年，资本运作类定增平均收益率高达80%，项目融资类定增平

(二)并购基金 1、上市公司并购基金现状 并购基金，是专注于对目标企业进行并购的基金，其投资手法是，通过收购目标企业股权，获得对目标企业的控制权，然后对其进行一定的重组改造，持有一定时期后再出售。 与上市公司成立并购基金,绝大多数情况下并购基金的运作方式是把上市企业通过退市后重组、改善、提升，再二次上市或出售给其它更适合管理和运营的企业，最终使投资者获得丰厚的财务收益。优势可以体现在以下几点： 第一：与上市公司进行并购基金，可以有良好的退出渠道，这样更能吸引大资金参与到并购基金中，更受大资金的青睐； 第二：与上市公司联合成立并购基金，一般投向为上市公司的相关行业，可以更好地利用上市公司的行业资源的优势，推动上市公司对上下游产业链进行整合； 第三：可提前锁定行业的并购标的，并在可预见的时间段自主选择注入上市企业的时机，在确保未来增量利润的来源的同时可有效实现市值管理. 2、未来业务模式 xx基金与上市公司共同成立基金管理公司,以新成立的基金公司发起成立有限合伙并购基金. xx基金和上市公司共同出资作为劣后资金,利用杠杆比例撬动一部分优先级资金。优先级资金可以找银行、保险等机构资金解决。投资方向主要围绕上市公司上下游的相关产业进行投资。 3、定向增发与并购基金 除了单纯的定向增发以外或单纯的并购基金以外，现在很多资本运作手法都与定向增发与并购基金联合使用，或者PE+并购基金模式，这样能够更加稳定的保证资金

201X年银行公益基金会年工作总结范文及年工作要点

201X年银行公益基金会年工作总结范文及年工作要点银行公益基金会XX年工作总结及XX年工作要点XX年，xx 银行公益基金会（下称：基金会）在鄞州区委、区政府的正确领导下，在民政系统业务主管部门和顾问团队的热情指导下，在社会各界的合作推动下，充分尊重捐赠人的公益意愿，通过全体理、监事、工作人员和广大志愿者的共同努力，基金会开展的公益活动内容多、方法新，吸引了多家媒体报道，先后有《光明日报》、《宁波日报》、《xx 日报》、《中国农 村金融》等报刊给予了重点报道，人民网、凤凰网、新华网、中青网等新媒体也给予了多次报道或，在全国及宁波区域内的公益影响力日益彰显。送镜下乡、公益流动伞两个项目获宁波市公益项目设计大赛定向捐赠60 万元。基金会工作先后为中宣部、中央文明办、中共宁波市委、市政府、xx 市委宣传部、中共xx 区委、区政府主要领导、分管领导批示肯定，其中，中共xx 市委副书记、市长卢xx 同志，中共宁波市委常委、xx 区委书记陈xx 同志均两次批示。现将基金会XX 年的工作总结和XX年的工作要点发布 一、XX年工作回顾 （一）循序渐进，逐渐实现基金会工作转型。根据一届五次、六次理事会决议精神，基金会要在继续深化长效品牌项目，努力实践基金会宗旨的前提下，要逐步转型为以资助民间公益组织为主，自我操作为辅的社区型基金会，通过支持民间公益组织的发展，促进区域内公益慈善环境的优化、公益组织的发展和公益人才的能力提升。同时通过公益创投项目的有效实施，不断提升公益产品质量，扩大公益服务社会的影

响力。XX 年，基金会在支持其他社会组织发展方面作了一些有益的探索 一是响应政府号召，推出以环境保护为主题的公益项目。响应浙 江省政府关于实施“五水共治”活动的号召, 基金会除一次性捐赠200 万元以外,还推出了众多经环保志愿者参与设计、论证，并由民间公益组织组织实施的公益项目，充分调动民间公益力量，扩大公益社会影响。1. “边行走，边公益”系列之“大山益行”环保项目。由基金会资助、宁波三江汽车越野运动俱乐部组织实施，活动自2 月23 日启动，全年共进行了19 期，先后在北仑xx、江北慈城北山、xx 区太白山、瞻歧大岭、龙观南坑古道、阳堂古道等19 处宁波主要景点古道开展活动，吸引了xx 余人次志愿者参加活动，活动得到众多市民的追捧，每次志愿者报名都非常踊跃，还吸引许多登山游客中途临时加入。2. “边行走，边公益”系列之“清水工程”甘肃陇西项目。基金会通过整合“牵手筑梦”支教所在地资源，发动志愿者走访了二十几家学校，了解真实需求，为陇西县缺水的中小学打水井、建水窑。项目得到了宁波电视台二套《相信爱》栏目组、宁波福彩基金和爱心企业的支持。“清水工程”项目今年为陇西县和平乡陈家庄小学、莫家山小学等19 个学校，新建了水窖或水井，支持xx 乡xx 小学完成引洮工程水管铺设。3. “边行走，边公益”系列之“清水行动” xx 项目。今年上半年，“清水行动”连续四次到xx 区横街镇上阵村进行该流域的清理工作，将一条垃圾溪流还原其本来清澈的容颜。活动共吸引志愿者人数超过xx 余人次，清理垃圾数十吨。活动结束后，基金会还和上阵村达成共识，在溪水流过的村庄两边房屋墙面上刷上一些提示性环保标语，时刻提醒村民珍爱水源，爱惜自己的家园。此外，

基金公司个人工作总结

基金公司个人工作总结 篇一：投资部工作总结及计划 XX年集团公司投资部工作总结及计划 投资部作为集团公司一个重要的部门在XX年迈出了的重要的步伐。XX年末投资部作为独立部门开始正式运行，作为集团公司的新建部门，投资部在部门制度完善、证券投资、项目投资、融资等方面做了大量的工作，并取得一定的成绩。现将XX年工作总结如下： 1.制度完善工作。 投资部作为集团公司新设立的部门，各项规章制度都严重短缺，各项工作无章可循，在这种情况下，投资部在公司领导的指导下组织编写了《集团公司战略转型规划》、《集团公司投资规划》、《集团公司投资部业务规划方案》、《关于设立投资审批委员会方案》、《资金统筹统调实施细则》、《证券投资试行方案》、《集团公司风险投资筛选条件及审批流程》、《成立基金公司运作方案》等一系列投资部的各项规章制度草案，为集团公司投资部XX年更好的开展工作提供了方便，提供了保证。 2、证券投资工作 证券投资工作在《证券投资试行方案》批准后开始运作，投资部先后出具了十几份个股分析报告，初步形成了投资部证券投资股票池。先后投资了农业银行、光大银行、中南传

媒、先河环保等股票，年均占用资金万元，截止XX年12月31日实现利润万元，年利润率达26%。证券投资的正式开展也标志着集团公司的战略转型拉开了序幕。 3、项目投资 投资部在XX年在制定风险投资制度的同时，不断通过各方渠道寻找风险投资项目，实现了“三个一”目标。即投资一个项目——运城机场项目、储备一个项目——3G手机无线监控项目、联系一批项目——包括机动车检测项目、城市景观灯节能项目、太原能直通管项目等一批新型的高科技项目。同时投资部与太原市高科技中小企业创业中心初步达成了项目推荐协议，从而为投资部寻找高科技项目提供了保证。 4.融资工作 投资部在XX年在完善集团内容资金流动机制的同时，不断开拓外界融资渠道，并实现了阶段性的目标。投资部借助运城机场项目与洪范基金签订了战略资金合作协议、同时与吉林信托、工行私人银行部、西北信托、山西信托、浙江宝业、北京民生银行等多家金融机构建立了合作意向，并成功进行了融资。融资工作取得阶段性的成果为集团公司的快速发展提供了资金保障。 5、其他工作 （1）组织对拟投资项目进行调研、论证，评估企业或项目的市场价值，提出投资企业或项目的可行性报告。对已

证券公司员工工作总结材料范文三篇

证券公司员工工作总结材料范文三篇 总结，是对过去一定时期的工作、学习或思想情况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料。下面是由 ___网精心为大家的关于证券公司员工工作总结范文，更多优秀文章尽在 ___网，欢迎大家阅读，内容仅供参考，希望对您有所帮助! 时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20xx年就将画上圆满的句号。回首20xx年的工作，有收获的喜悦，有与同事协同作战的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这半年是愉快的。20xx年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，从一个业余时间炒股的小股民转变成为了一个每天都和股票打交道的江海证券公司的员工，江海证券也将为我未来的发展提供良好的舞台。 我是20xx年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，基本上达到了公司一个普通员工的标准，共开了25个有效户，销售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都比较小，所以托管资产的数额比较小，这也是我20xx年要突破的方向。记得自己刚刚到公司时候，连最基本的开户、转户流程都不知道，股票知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的培训，自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的时候，因为自己的性格相对有些内向，根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一个人去展业也能胜任了。通

过这半年来的展业工作，让我知道了团队工作的重要性，以前工作的时候都是自己一个人承担，自从加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更大的财富。 对于20xx年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严格的标准来要求自己，在保证开户数量的同事，要不断地提高有效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的客户。同时，对于现在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开发更多的客户。同时也要不断提高自己的知识水平，争取在20xx年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良好的基础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展贡献自己的微薄之力，让理财2部成为全公司最棒的团队! 20xx年即将过去，一年的工作即将结束，而新的一年，又要开始。做为一名柜台员工，在20xx年里迎来了公司本年度最重要的一项工作――恒生2.0系统上线。当然，这一年中也还有些其他的工作收获，现就将这一年的工作情况做如下总结： 20xx年上半年，响应总公司全能柜员的号召，要求柜台人员做到对开立资金账户、股东账户、销户、撤指转托管、三方存管、资金

慈善总会慈善工作总结

慈善总会慈善工作总结 时光飞逝，岁月如梭，转眼间20××年已经过去，我们迎来了崭新的、布满希望的20××年。回顾逝去的这一年时间，在**区委、区府各级领导的关心与支持下，我会开展了“扶贫济困”、“慈善一日捐”、“爱心送清凉”、“爱心烛光工程”、“结对助学”等一系列深得民心的慈善活动，还积极参加了由**区委、区府主办的“关爱民生、帮困助弱”活动。一年来，使**区五千多户、二万多人次急需救助的贫困同胞以及数十位外来务工者得到了爱心援助；一年来开展的各项爱心活动，也使更多的人熟悉了慈善、理解了慈善，从而热情加入到这个慈善大家庭中。 现将20××年**区慈善总会的工作回顾如下： 一、一年一度的“慈善一日捐”爱心活动，使慈善更加深入人心 让**区500户贫困同胞过了一个暖和、舒心的春节的20××年“慈善情暖万家”——爱心辞岁帮困活动刚刚落下帷幕，转眼间已是春暖花开，新一年的**“慈善一日捐”爱心活动随即拉开了序幕。**区委书记杨湘洪亲安闲我会关于开展20××年“慈善一日捐”爱心活动的通知上批示，号召**区各部、委、办、局、街道、乡镇、企事业单位以及社会各界热心人士大力支持、踊跃参加**“慈善一日捐”爱心活动，并带头捐赠了爱心款20××元。社会各界热心人士踊跃参加，积极捐赠，**区各企业更是一马当先，慷慨解囊，认真履行企业公民应尽的责任，热情参加20××年**“慈善一日捐”爱心活动。这次活动共募得爱心款1061609.8元，其中温州华威电器公司、康奈集团有限公司、美特斯邦威集团

有限公司、东艺鞋业有限公司等荣获**区2004年功勋企业、明星企业的不少单位更是捐款不落人后、勇当先锋，认真将“一日捐”爱心款介入我会帐号。 一年一度的“慈善一日捐”活动在区委、区府等各级领导的关心重视下，在社会各界热心人士的积极响应下，已成功开展了七次。七年来，在我会的大力宣传下，**“慈善一日捐”爱心活动已日益深入民心，凝聚了社会各界人士对社会贫困群体互助互济、扶弱济困的爱心奉献，也使“慈善一日捐”这个慈善品牌项目变得家喻户晓，人们的慈善意识明显增强。 二、“爱心结对助学”活动圆了数百贫困学子的读书梦 从20××年起，**区慈善总会就把贫困学生的学业问题牵挂在心头，与温州日报等媒体联袂开展助学活动，为贫困学生牵线搭桥，寻找结对助学人。七年来，在**区慈善总会这座爱的连心桥上，已经为600多名贫困学生圆了读书梦，给他们的未来点燃了希望之灯，使他们原本举步维艰的求学路上布满了暖和、洒满了阳光，此善举受到各界朋友的踊跃参与和大力支持。 在20××年9月，德国宝马汽车公司在第一万辆国产宝马交车庆典上，德国宝马汽车公司忠实履行企业公民的社会责任，心系温州地区考上大学的贫困学子，出资爱心助学款贰拾万元；温州元德——好达机电汽车有限公司也配合捐赠爱心助学款伍万元，与德国宝马汽车公司定向资助温州地区六十名考上大学的贫困学子，帮助他们顺利踏进高等学府。 20××年我会还为106名分别就读于大学、高中、初中、小学的贫困学生爱心结对，助学金达598177元。这些受到社会各界热心朋友资助的贫困学生，十