金融理论与实务 自考2009~2012试题及答案

全国2009年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题

课程代码:00150

一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.

1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（）

A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.贮藏手段职能

D.支付手段职能

2.马克思认为货币是（）

A.价值尺度与流通手段的统一

B.流通手段与支付手段的统一

C.价值尺度与支付手段的统一

D.流通手段与贮藏手段的统一

3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（）

A.1978年

B.1979年

C.1983年

D.1994年

4.一般来说,当物价水平上升时,名义利率将（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

5.在一国利率体系中起决定性作用的是（）

A.名义利率

B.市场利率

C.基准利率

D.优惠利率

6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（）

A.商业银行

B.中央银行

C.投资银行

D.储蓄银行

7.中国人民银行成立于（）

A.1948年12月1日

B.1949年12月1日

C.1953年12月1日

D.1984年1月1日

8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（）

A.商业贷款理论

B.资产转移理论

C.预期收入理论

D.负债管理理论

9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（）

A."3C"原则

B."4C"原则

C."5C"原则

D."6C"原则

10.客户以现款交付银行,由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为（）

A.结算业务

B.支付业务

C.汇兑业务

D.信托业务

11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的（）

A.公益性

B.独立性

C.真实性

D.共有性

12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）

A.为国有资产保值增值

B.防止市场操纵

C.运用经济手段进行宏观调控

D.让利于民

13.狭义的金融市场是指（）

A.商品市场

B.货币市场

C.证券市场

D.衍生产品市场

14.如果预期标的物价格上升,投资者可以选择（）

A.购买买进期权

B.购买卖出期权

C.售出买进期权

D.售出标的物

15.还本付息以国家财政做担保的债券是（）

A.金融债券

B.国家债券

C.地方政府债券

D.公司债券

16.我国人民币汇率采用的标价方法是（）

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.中间标价法

17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（）

A.经常账户

B.资本与金融账户

C.储备资产账户

D.净误差与遗漏

18.我国的企业定期存款处于（）

A.M0层次

B.M1层次

C.M2层次

D.M3层次

19.基础货币不包含（）

A.流通于银行体系之外的现金

B.商业银行在中央银行的存款准备金

C.商业银行的库存现金

D.商业银行吸收的企业活期存款

20.通货膨胀现象反映（）

A.社会总需求大于社会总供给

B.社会总供给大于社会总需求

C.货币供给量不足

D.货币购买力上升

二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.

21.消费信贷的积极作用体现在（）

A.是国家解决财政困难的较好途径

B.有助于商业银行调整信贷结构、分散风险

C.提高居民生活质量

D.引导企业加快技术改造和新产品生产

E.筹集大量资金,改善投资环境

22.下列关于商业信用的表述正确的有（）

A.信用规模无限制

B.商品赊销是其典型做法

C.具有方便、简单、快速的特点

D.与银行信用是一种相互支持、相互促进的关系

E."口头信用"是其规范形式

23.1994年设立的政策性银行是（）

A.中国人民银行

B.中国工商银行

C.国家开发银行

D.中国进出口银行

E.中国农业发展银行

24.商业银行进行证券投资的目的是（）

A.获取收益

B.分散风险

C.增强流动性

D.增加资本金

E.扩大声誉

25.保险补偿的内容包括（）

A.危险转移

B.损失分散

C.实施补偿

D.返还保费

E.再保险

26.采用优先股筹资的有利方面主要有（）

A.无到期日

B.不会分散股东控制权

C.资金成本比债券低

D.资金成本比普通股低

E.可增强公司资金实力

27.期货合约的特点有（）

A.每份合约都有买卖双方当事人

B.每份合约都要持有到期并进行实物交割

C.期货合约需要设立保证金账户

D.期货合约账户是每天交割的

E.期货合约都是标准化的

28.下列关于国际收支平衡表的表述正确的有（）

A.平衡表上的数据是"流量"而非"存量"

B.平衡表上的数据是"存量"而非"流量"

C.按复式薄记原理编制

D.收入项目记在贷方,支出项目记在借方

E.收入项目记在借方,支出项目记在贷方

29.下列属于国际收支平衡表经常账户的有（）

A.进出口贸易

B.金融服务

C.通信服务

D.职工报酬

E.证券投资

30.通货紧缩的主要衡量标志有（）

A.物价水平的持续下降

B.货币供给增长率的负增长

C.货币流通速度加快

D.货币流通速度减慢

E.市场繁荣

三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)

31.北京某企业准备向银行借款5000万元,期限为2年.如果工商银行北京分行2年期贷款的年利率为7％,单利计息；渣打银行北京分行同期限的年利率为6.7％,按年复利计息,那么,该企业向哪家银行借款的利息成本较低?

32.假设存款准备金率为15%,货币乘数为5,试计算现金提取率.如果存款准备金率下降到10%,现金提取率不变,那么新的货币乘数是多少?

四、简答题（本大题共6小题,每小题6分,共36分）

33.简述不兑现信用货币制度下国际货币的特点.

一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币

的数量和结构进行管理调控。

34.简述中央银行作为银行的银行的具体表现.

中央银行是“银行的银行”。中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，不与工商企业和个人发生直接的信用关系。

35.简述信托的职能.

(一)财产管理职能(二)融通资金职能(三)协调经济关系职能(四)社会投资职能。(五)为社会公益事业服务的职能。

36.简述最大诚信原则对被保险人的要求.

1.告知，要注意告知义务的时效

2.保证，被保险人遵守的保证事项，或者说是被保险人对保险人的所尽义务的承诺。

37.简述货币市场在金融市场中的作用.

货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分。由于该市场所容纳的金融工具，主要是政府、银行及工商企业发行的短期信用工具，具有期限短、流动性强和风险小的特点，在货币供应量层次划分上被置于现金货币和存款货币之后，称之为“准货币”，所以将该市场称为“货币市场”。

38.简述成本推动型通货膨胀的含义及其成因.

成本推动通货膨胀又称成本通货膨胀或供给通货膨胀，是指在没有超额需求的情况下由于

供给方面成本的提高所引起的一般价格水平持续和显著的上涨。来自供给方面的冲击主要

是受国际市场供给价格和数量的变化，农业的丰欠以及劳动生产率变化而造成的“工资推

动”或“利润推动”。

五、论述题（本题14分）

39.结合法定存款准备金政策的作用原理分析我国近三年的货币政策操作.

货币政策指政府、中央银行和其他有关部门所有有关货币方面的规定和采取的影响金融变量的一切措施。法定存款准备金是指法律规定金融机构必须存在中央银行里的，这部分资金叫做法定存款准备金，法定存款准备金政策就是货币政策的一种，是靠货币的供给来对

经济进行调控的行为。当中央银行提高法定准备金率时，商业银行可提供放款及创造信用的能力就下降。因为准备金率提高，货币乘数就变小，从而降低了整个商业银行体系创造信用、扩大信用规模的能力，其结果是社会的银根偏紧，货币供应量减少，利息率提高，投资及社会支出都相应缩减。反之，亦然。而提高法定存款准备金率，一方面可以直接冻结银行一定数量的流动性；另一方面具有乘数效应，产生多倍收缩货币的作用。而调整法定存款准备金率对于中央银行来说是成本低且迅速的调整经济的货币手段。2006年以来，中国经济快速增长，但经济运行中的矛盾也进一步凸显，投资增长过快的势头不减。而投资增长过快的主要原因之一就是货币信贷增长过快。提高存款准备金率可以相应地减缓货币信贷增长，保持国民经济健康、协调发展。

全国2010年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1．人民币的发行机构是( )

A．财政部B．国家外汇管理局

C．中国银行D．中国人民银行

2．在银行信贷业务中货币发挥( )

A．价值尺度职能B．流通手段职能

C．支付手段职能D．贮藏手段职能

3．间接融资方式中的核心中介机构是( )

A．中央银行B．商业银行

C．投资银行D．政策性银行

4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )

A．官定利率B．公定利率

C．市场利率D．实际利率

5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )

A．名义利率与实际利率B．基准利率与一般利率

C．固定利率与浮动利率D．官定利率与市场利率

6．改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )

A．美国B．德国

C．前苏联 D.英国

7．中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )

A．发行的银行B．银行的银行

C．监管的银行D．国家的银行

8．商业银行的核心资本包括( )

A．重估储备和普通股B．普通股和普通准备金

C．股本和公开储备D．公开储备和附属资本

9．损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )

A．100％B．80％

C．60％D．50％

10．结算业务属于商业银行的( )

A．中间业务B．资产业务

C．负债业务D．资本业务

11．狭义的表外业务特指( )

A．代理业务B．有风险的表外业务

C．无风险的表外业务D．承销政府债券

12．下列不属于

．．．货币市场的是( )

A．同业拆借市场B．商业票据市场

C．回购市场D．股票市场

13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )

A．通常高于欧洲期权的价格B．通常低于欧洲期权的价格C．通常高于买入期权的价格D．通常低于买入期权的价格14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )

A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易

B．寻找价格合适的经纪人交易

C．寻找专门的做市商交易

D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易

15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )

A．经常账户B．资本和金融账户

C．储备资产账户D．净误差与遗漏

16．目前我国的人民币( )

A．实现了经常项目下的可自由兑换B．实现了金融项目下的可自由兑换C．是可自由兑换货币D．是完全管制货币

17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )

A．客户从银行买入外汇时使用的价格

B．银行从客户买入外汇时使用的价格

C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格

D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格

18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )

A．广义货币B．狭义货币

C．准货币D．基础货币

19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )

A．流通混乱型通货膨胀B．成本推动型通货膨胀

C．结构失调型通货膨胀D．需求拉上型通货膨胀

20．制订和实施货币政策的金融机构是( )

A．商业银行B．专业银行

C．中央银行D．投资银行

二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21．金融行业面临的风险主要有( )

A．信用风险B．利率风险

C．汇率风险D．操作风险

E．政策风险

22．商业银行的组织形式有( )

A．单一银行制B．分行制

C．银行持股公司制D．连锁银行制

E．跨国联合制

23．信托行为形成需要的条件有( )

A．信托当事人的真实意思表示B．特定的合法目的

C．以财产为中心D．以信任为基础

E．以处理为目的

24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )

A．购买后一直持有到期的策略B．利率免疫策略

C．通过利率预测进行投资的策略D．综合采用利率预测和利率免疫的策略E．选择市场时机进行债券投资的策略

25．采用普通股筹资的不利因素主要有( )

A．普通股的资金成本高B．普通股的发行费用高

C．经济波动时还本压力大D．普通股会分散公司控制权

E．增发新股会降低普通股每股收益

26．下列关于外汇的表述正确的有( )

A．外汇与外币是同一个范畴

B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇

C．外汇的主要内容是外币支付凭证

D．我国的外汇包括外币有价证券

E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险

27．我国法规规定的外债包括( )

A．国际金融组织贷款B．外国政府贷款

C．外国银行和金融机构贷款D．外国企业贷款

E．发行外币债券

28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )

A．待销售的商品数量B．单位商品价格

C．其他金融资产的收益率D．持有货币的流动性效用

E．单位货币流通速度

29．通货膨胀的度量指标包括( )

A．投资者信心指数B．国民生产总值平减指数

C．消费物价指数D．批发物价指数

E．基准利率水平

30．相对于货币政策，财政政策( )

A．可控性强B．透明度低

C．认识时滞短D．决策时滞长

E．在实行紧缩政策时阻力较大

三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)

31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。32．设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15％，请计算提现率。(计算结果保留整数)

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33．简述货币的经济发行与财政发行的区别。

货币的经济发行与财政发行的区别：经济发行是财政发行的对称，是指中央银行根据国民经济发展情况，按照商品流通的实际需要，通过银行信贷的渠道来发行。货币一般指中央银行发行的现钞，有时也包括中央银行发放的贷款。

34．简述负债管理理论的主要内容。

负债管理理论是以负债为经营重点，即以借人资金的方式来保证流动性，以积极创造负债的方式来调整负债结构，从而增加资产和收益。这一理论认为：银行保持流动性不需要完全靠建立多层次的流动性储备资产，一旦有资金需求就可以向外借款，只要能借款，就可通过增加贷款获利

35．简述承保管理的基本原则。

（1）最大诚信原则（2）可保利益原则（3）近因原则（4）补偿原则

36．简述金融市场的基本构成要素。

金融市场主要由金融市场参与主体、金融工具、交易价格、交易方式四种要素构成。37．简述公开市场业务的主要优点。

1、主动性强

2、灵活机动、准确性强。

3、调控效果和缓，震动性小

38．简述通货膨胀对生产的影响。

首先通胀导致商品的价格可能攀升，当然是名义价格，实际价格未必。不论如何，如果名义价格攀升，可能导致厂家认为有利可图，就像东西贵了，你觉得你生产更多，利润可能会更多一样，卖得上价钱了嘛，所以可能刺激厂家加大生产力度，则供给上升。同时，由于通胀导致消费者由于价格攀升而减少购买量，导致需求下降。最后供给上升的情况下，需求下降，达到新的平衡点。也就是说，可能呢因为这两种预期，导致由通胀走向通缩或者正常的情况。实际要看具体情况，看产能与需求的变化，尤其是经济是否景气，这个对消费者影响比较大，供给的调节远远比需求的调节要容易的多。

五、论述题（本大题14分）

39．结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。通常所讲的资产证券化是指信贷资产的证券化，它包括“住房抵押贷款支撑的证券化”，和“资产支撑的证券化”。这是从美国引进的概念。具体而言，它是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售的流通的证券的过程。资产证券化有四个显著的特点：第一，能够实现风险隔离；第二，能够实现资产重组；第三，能够实现信用增级；第四，能够大大降低融资成本

全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( A )

A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比

B.通货膨胀

C.汇率

D.货币收益

2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( C )

A.金本位制

B.银本位制

C.金银复本位制

D.金块本位制

3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括( D )

A.灵活便利

B.分散投资、安全性高

C.具有规模经济

D.信息公开、强化监督

4.判断商业票据有效性的依据是( D )

A.商业活动内容

B.取得票据的过程

C.交易规模

D.票据的真实性

5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作( C )

A.收益

B.利率

C.收益资本化

D.资本证券化

6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是( A )

A.购买力平价理论

B.国际借贷说

C.货币分析说

D.资产组合平衡理论

7.由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是( D )

A.上海

B.深圳

C.纽约

D.香港

8.同业拆借通常( B )

A.有担保

B.是信用拆借

C.有抵押

D.有资产组合要求

9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是( C )

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

1O.金融期货合约的特点不包括( D )

A.在交易所内交易

B.流动性强

C.采取盯市原则

D.保证金额高

11.我国财务公司的特点是( D )

A.以吸收储蓄存款为主要资金来源

B.为消费者提供广泛金融服务

C.以消费信贷业务为主营业务

D.由大型企业集团成员单位出资组建

12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是( A )

A.国际清算银行

B.世界银行

C.国际货币基金组织

D.OECD组织

13.商业银行附属资本中不包括( A )

A.公开储备

B.未公开储备

C.重估储备

D.长期次级债务

14.通货膨胀的主要判断标准是( C )

A.贷款利率水平

B.存款利率水平

C.物价水平

D.就业状况

15.剑桥方程式的表达式是( B )

A.MV=PT

B.Md=kPY

C.M1=L1(Y)

D.M2=L2(i)

16.基础货币表现为中央银行的( B )

A.资产

B.负债

C.权益

D.收益

17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是( C )

A.费雪

B.凯恩斯

C.弗里德曼

D.庇古

18.投资银行的业务不包( C )

A.证券承销

B.证券交易

C.代理国库

D.资产管理

19.我国经营投资保险业务的保险公司是( B )

A.存款保险公司

B.出口信用保险公司

C.人寿保险公司

D.再保险公司

20.世界上一直采用间接标价法的货币是( B )

A.美元

B.英磅

C.欧元

D.日元

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.货币制度的构成要素主要有( ABCDE )

A.规定货币材料

B.规定货币单位

C.规定流通中货币的种类

D.规定货币的法定支付能力

E.规定货币的铸造或发行

22.地方政府债券中收益债券的特点有( ABC)

A.有特定的盈利项目作保证

B.与特定项目的期限有关

C.利息所得享有地方所得税优惠

D.主要以税收收入清偿债券

E.必须经过纳税人同意才能发行

23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是( ACD )

A.可以自由兑换

B.该国年度经济增长速度在6％以上

C.在本国国际收支中使用多

D.在外汇储备中占比大

E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3％

24.信用合作社的本质特征是( BC )

A.具有股份制企业特点

B.实行一人一票制

C.主要为社员提供信用服务

D.以盈利为主要宗旨

E.为社员提供保险保障

25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( BCE )

A.流动性比率

B.法定存款准备金率

C.现金漏损率

D.货币化比率

E.超额存款准备金率

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.信用货币：与商品货币相对应，属于不足值货币，即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值，纸币货币存款货币电子货币都属于信用货币范畴。27.商业本票：是一种承诺式票据，通常是有债务人签发给债权人承诺，在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

28.有效汇率：是一种加权平均汇率，即一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均数

29.金融资产管理公司：是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构

30.责任保险：是以被保险人依法应负的民事赔偿责任或者经过特别合同约定的合同责任作为保险标的的一种保险

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

31.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，

5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。

合约到期日美元的即期汇率伟1美元=6.45元人民币，而协定汇率为1美元=6.5元人民币，该公司将执行期权合约。

此时该公司可得到的人民币收入100*6.5-3=647

32.某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3％，请计算该国库券的实际发行价格。(一年按360天计算)=10000（1-3%*60/360）=9950

五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。

（1）实际利率与名义利率的划分是从是否剔除通货膨胀因素的角度进行的。实际利率指在物价不变的从而货币实际购买力不变条件下的利率；名义利率则是包含了通货膨胀因素的利率。

（2）用公式表示实际利率与名义利率的关系，可大致写成名义利率=实际利率+借贷期内物价水平的变动率

34.简述金融工具的特征。

（1）期限性：指金融工具通车都有规定的偿还期限，即举借债务到全部归还本金与利息所跨越的时间。

（2）流动性：指金融工具的变现能力，即转变为现实购买力的能力；

（3）风险性：指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失可能性的大小；

（4）收益性：指金融工具能够为其持有者带了收益的特性。

35.简述债券交易价格的主要决定因素。

（1）从理论上讲债券的票面额，票面利率，市场利率，偿还期限，是决定债券交易价格的主要因素。

（2）市场利率的变动是引起债券交易价格波动的关键因素，市场利率的上升将导致债券交易价格的下跌，市场利率下降将导致债券交易价格的上升，二者反向相关。

36.简述贷款的五级分类。，

商业银行依据借款人的实际还款能力进行贷款质量的五级分类，即按风险程度将贷款划分为五类：正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款，后三种为不良贷款。

正常贷款：是借款人能够履行合同，不存在任何影响贷款本息及金额偿还的消极因素，银行对借款人按时足额偿还本息有充分把握。

关注贷款：是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，如这些因素继续下去，则有可能影响贷款的偿还，因此需要对其进行关注或监

控。

次级贷款：指借款人的还款能力出现明显的问题，完全依靠其正常营业收入已无法足额偿还贷款本息，需要通过处置资产或对外融资乃至执行抵押担保来还款付息。

可疑贷款：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失。

损失贷款：指借款人已无法偿还本息的可能，无论采取什么措施和履行什么程度，贷款都注定有损失了，或者虽然能收回极少部分，但其价值也是微乎其微。

37.简述成本推动说的主要内容

（1）成本推动说是从供给方面解释通货膨胀成因的一种理论解说。该理论认为在没有超额需求的情况下，由于供给方面成本的提供，也会引起一般价格水平持续和显著的上涨。（2）供给方面的提高主要体现在工资成本的提高上。工资提高，企业生产成本提高，导致商品价格水平上升，进而提高了工人的生活成本，工人通过工会再一次提高工资水平，进一步推高价格，形成工资-价格螺旋，引发工资推动型通货膨胀。

六、论述题(本题13分)

38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。

（1）货币政策的最终目标一般包括稳定物价，经济增长，充分就业，国际收支平衡四大目标。它们之间既有统一性又有矛盾性。

(2)物价稳定和充分就业之间经常发生冲突，菲利普斯曲线描述了这两者之间反向变动关系；稳定物价与经济增长之间，经济增长与国际收支平衡都存在矛盾性。而稳定物价有利于国际收支平衡，经济增长与充分就业两个目标具有一致性。

(3)正是由于货币政策诸目标之间存在矛盾，所以货币政策几乎不可能同时实现这些目标，于是出现了货币政策目标的选择问题。货币政策实践中，不同国家的不同时期，总是根据具体的经济情况来选择货币政策的最终目标或侧重某一方面。

（4）1995年3月颁布实施《中华人民共和国人民银行法》确定了我国货币政策的最终目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。”2003年12月27日重新修订的《中华人民共和国人民银行法》再次确认了这一目标，这一定程度上说，这种选择既克服了“稳定货币”单一目标的片面性和局限性，也防止了“发展经济，稳定货币”的双重目标的相互冲突，与我国现阶段的经济状况相适应。

全国2012年7月高等教育自学考试

金融理论与实务试题

课程代码：00150

一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.世界上最早的货币是（）

A.实物货币

B.金属货币

C.存款货币

D.纸币

2.指出“双挂钩”的规定使美元处于一种进退两难状况的经济学者是（）

A.怀特

B.弗里德曼

C.特里芬

D.格雷欣

3.商业信用的基本形式是（）

A.银行贷款

B.发行国债

C.商品赊销

D.政府拨款

4.体现货币时间价值的变量是（）

A.物价水平

B.利息

C.货币供给量

D.货币需求量

5.人民币汇率采用的标价方法是（）

A.直接标价法

B.间接标价法

C.美元标价法

D.综合标价法

6.由于金融工具交易价格的波动而给其持有者带来损失的可能性属于金融工具的（）

A.信用风险

B.市场风险

C.违约风险

D.流动性风险

7.为中央银行宏观金融调控提供场所的市场是（）

A.货币市场

B.资本市场

C.股票市场

D.期货市场

8.短期政府债券发行和流通的市场是（）

A.票据市场

B.国库券市场

C.资本市场

D.CD市场

9.债券的票面年收益与票面额的比率是债券的（）

A.到期收益率

B.持有期收益率

C.现时收益率

D.名义收益率

10.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（）

A.基金净值

B.单位净值

C.基金价格

D.基金收益

11.下列关于期货合约表述错误

．．的是（）

A.都是在交易所内进行交易

B.具有很强的流动性

C.可用来套期保值，但不能用来投机

D.采取盯市原则，每天进行结算

12.负责制定和实施货币政策的金融机构是（）

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.专业银行

13.巴塞尔银行监管委员会是下列哪家机构领导下的常设监管机构?（）

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.国际金融公司

D.国际清算银行

14.代理业务属于商业银行的（）

A.资本业务

B.资产业务

C.负债业务

D.表外业务

15.按质量高低划分的五类贷款形式是（）

A.正常、关注、次级、呆账、损失

B.正常、次级、关注、呆账、损失

C.正常、关注、次级、可疑、损失

D.正常、关注、可疑、呆账、损失

16.下列不属于

．．．投资银行业务的是（）

A.证券承销

B.证券交易

C.代理国库

D.资产管理

17.健康保险属于（）

A.财产保险

B.人身保险

C.责任保险

D.保证保险

18.提出剑桥方程式的经济学者是（）

A.马歇尔与庇古

B.凯恩斯

C.欧文·费雪

D.弗里德曼

19.商品和服务出口减去商品和服务进口等于（）

A.国际收支总差额

B.金融账户差额

C.贸易账户差额

D.经常账户差额

20.衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务价格总水平变化程度的经济指标是（）

A.批发物价指数

B.居民消费价格指数

C.国民生产总值平减指数

D.收入增长指数

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21.国家信用的工具主要有（）

A.中央政府债券

B.地方政府债券

C.金融债券

D.公司债券

E.政府担保债券

22.下列属于货币市场的是（）

A.国库券市场

B.商业票据市场

C.股票市场

D.同业拆借市场

E.回购协议市场

23.目前我国的金融监督管理机构包括（）

A.银行业协会

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

E.中国保险监督管理委员会

24.下列属于国际收支平衡表中经常项目的有（）

A.收益

B.货物

C.服务

D.直接投资

E.经常转移

25.影响我国货币需求的因素有（）

A.物价水平

B.收入

C.利率

D.信用的发展状况

E.社会保障体制的健全与完善

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.消费信用：消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。

27.政府债券：政府债券是指由中央政府和地方政府发行的债券 它以政府的信誉作保证 因而通常无需抵押品 其风险在各种债券中是最低的 利率水平也低于金融债券和企业债券

28.开放式基金：开放式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额 并且随时准备赎回发行在外的基金份额 因此基金份额总数是不固定的。

29.再保险：保险人将其承担的保险业务 以承保形式 部分转移给保险人的 为再保险

30.通货膨胀：一般来说，理论界对于通货膨胀问题通常做如下定义：通货膨胀是指在纸币流通的条件下由于货币供给过多而引发货币贬值、物价全面、持续上涨的货币现象。

四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

3l.设某商业银行吸收到3000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额12000万元。若法定存款准备金率与超额存款准备金率之和为20%，请计算现金漏损率。

答 K=12000/3000=4 C=1/k-r-e=0.25-0.2=0.05

32.2010年1月1日，某人在中国建设银行存入一年期定期存款20万元，若一年期定期存款年利率为2.25%，单利计息，请计算此人存满一年可得的利息额。若2010年通货膨胀率为3.3%，请计算此人此笔存款的实际收益率。

答 200000×2.25%=4500元r=2.25%-3.3%=-1.03

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

33.简述金银复本位制下的“劣币驱逐良币”现象。

两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币“良币”就会被市场价格偏低的货币“劣币”排斥。在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则”

34.简述金融衍生工具市场的主要功能。

金融衍生工具市场的功能: 一、价格发现功能。衍生工具的市场价格就是对标的物未来价格的事先发现 能够相对准确地反映交易者对标的物未来价格的预期。 二、套期保值功能。套期保值是一种有意识的风险防御性措施，它是通过现货市场与期货等金融衍生工具市场的反方向运作，形成现货与期货一盈一亏的结果，经过盈亏相抵，达到减少或规避价格变动风险的目的。所谓套期保值是指交易者为了配合现货市场的交易，而在期货等金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易，以便达到转移、规避价格变动风险的交易行为。三、投机获利手段。金融衍生工具市场的出现还为投机者提供了更多的盈利机会35.简述金融市场的风险分散与风险转移功能。

(1)风险分散功能体现在两个方面：一是金融市场上多样化的金融工具为资金盈余者的金融投资提供了多种选择。他可以根据自己的风险、收益偏好将自己的盈余资金投资在不同的金融工具上进行投资组合。二、是在金融市场上筹集资金的资金需求者面对众多的投资

者发行自己的金融工具。这使得众多的投资者共同承担了该金融工具发行者运用这笔资金的经营风险。(2)风险转移功能体现在金融工具在流通市场上的转让。当某一种金融工具的持有者认为继续持有该金融工具的风险过高，则他会通过流通市场将此金融工具卖出，在其卖出该金融工具的同时，也将该金融工具的风险转移了出去。需要强调的是，金融工具的转让只是将风险转移给了购买该金融工具的另一个投资者 并没有消除风险

36.简述商业银行证券投资业务的特点。

主动性强，流动性强，收益的波动性大，易于分散管理。

37.简述通货膨胀对汇率变动的影响。

一国发生通货膨胀，意味着该国货币代表的实际价值量的下降，这将引起该国货币对外贬值，外汇汇率上升，本币汇率下跌。

六、论述题（本题13分）

38.试述我国人民币公开市场业务的主要内容及其作用机理。

(1)公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券。吞吐基础货币，用以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，实现货币政策目标的一种政策工具。(2)公开市场业务的作用机理:中央银行公开市场业务买卖的证券主要是政府公债和国库券。当中央银行认为应该放松银根，增加货币供给时，其就在金融市场上买进有价证券，扩大基础货币供应，直接增加金融机构可用资金的数量，增强其贷放能力。相反，当中央银行认为需要收紧银根，减少货币供给时，它会在金融市场上卖出有价证券，回笼一部分基础货币，减少金融机构可用资金的数量，降低其贷放能力

全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案

全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案

全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。 1.下列属于足值货币的是( C )1-52 A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( D )1-54 A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( D )1-57 A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是

( A )2-68 A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( C )2-78 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( A )3-89 A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( D )4-115 A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( B )4-101 A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( B )5-125

2018年10月自考00150金融理论与实务试题及答案含评分标准

2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职熊 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述芷确的是 A. 每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C. 只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A. 看跌期权 B．看涨期权 C. 美式期权 D．欧式期权

金融理论与实务自考考试试题及答案汇总

全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1

初级金融专业知识与实务真题2016年含答案

初级金融专业知识与实务真题2016年 一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1. 在我国实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是______。 A.工资及个人的其他支出 B.采购支出 C.财政信贷支出 D.行政管理费支出 答案：A [解答] 工资及个人的其他支出是指各企事业单位对职工支付工资、奖金、稿费等现金支出，在我国当前条件下，这是现金投放的主要渠道。 2. 假设其他条件不变，银行系统收回贷款，流通中的货币总量会______。 A.不变 B.增加 C.减少 D.不确定 答案：C [解答] 只要银行系统资金运用量减少，例如票据到期兑现，卖出金银、外汇和证券，流通中货币总量都会相应减少，由此形成广义的货币流通过程。 3. 具有自发调节货币流通功能的是______。 A.特别提款权 B.金属铸币 C.代用货币 D.信用货币 答案：B

[解答] 金属铸币作为本币一般在生产国国内流通，具有自发调节货币流通的功能。 4. 根据费雪的货币需求理论，假设其他条件不变，物价水平将随货币供应量的增加而______。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不确定 答案：B 5. 根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保护金包含于______。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：C [解答] M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款。 6. 假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元，该时期赊销商品价格总额为50亿元，到期应支付的价格总额为40亿元，相互抵消的价格总额为50亿元，若货币流通速度为10次，则货币需求量为______亿元。 A.86 B.90 C.94 D.100 答案：C [解答] 货币需求量=(待销售商品价格总额-赊销商品价格总额+到期应支付的价格总额-相互抵消的

月金融理论与实务真题

2017年10月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1、【题干】世界上最早的货币是（） 【选项】 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 【答案】A 【解析】世界上最早的货币是实物货币。 【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 【答案】C 【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 【考点】信用——现代信用形式——国家信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 【答案】D 【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 【答案】C 【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。 【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应

C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 【答案】D 【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。 【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 【答案】B 【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。 【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 【答案】B 【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。 【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【答案】C 【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 【答案】D 【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷0.5=20。 【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 【答案】A

自考金融理论与实务历年真题答案 汇总

《2005-2011年金融理论与实务历年真题 +答案》汇总 全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均 无分。 1O.金融期货合约的特点不包括 （D ）8-186 11.我国财务公司的特点是（D ）9-211 C. 以消费信贷业务为主营业务 D.由大型企业集团成员单位出资组建 12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是 （A ）9-216 A. 国际清算银行 B.世界银行C.国际货币 基金组织 13.商业银行附属资本中不包括 （A ）10-236 A. 公开储备 B.未公开储备 C.重估储备 D.长期次级债务 14.通货膨胀的主要判断标准是 （C ）13-303 A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 15.剑桥方程式的表达式是 （B ）12-270 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于 (A )1-56 A. 该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是 (C )1-59 A.金本位制 B.银本位制C.金银复本位制 D.金块本位制 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括 (D )2-70 A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是 （D ）2-74 A.商业活动内容 B.取得票据的过程 C.交易规模 D.票据的真实性 5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作 (C )3-86 A.收益 B.利率 C.收益资本化 D.资本证券化 6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是 (A )4-103 A.购买力平价理论 B.国际借贷说 C.货币分析说 D.资产组合平衡理论 7.由我国境内股份公司发行的 H 股股票的上市交易地是（D ）5-123 A.上海 B.深圳 C.纽约 D.香港 8.同业拆借通常（B ）6-132 A.有担保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有资产组合要求 9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 (C )7-173 A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D. 封闭式基金 A.在交易所内交易 B.流动性强 C.采取盯市原则 D.保证金额高 A. 以吸收储蓄存款为主要资金来源 B. 为消费者提供广泛金融服务 D.OECD 组织

2016年10月金融理论与实务(最新自考真题)

2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 课程代码：00150 一、单项选择题（每小题1分） 1.下列属于信用货币的是（） A.商品货币 B.实物货币 C.金属货币 D.存款货币 答案：D 2.以政府作为债权人或债务人的信用是（） A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 答案：C 3.必须经过承兑才能生效的票据是（） A.支票 B.商业汇票 C.商业本票 D.银行本票 答案：B 4.由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（） A.市场利率 B.官定利率 C.行业利率 D.公定利率 答案：B 5.无偿还期限的金融工具是（） A.银行无定期存款 B.国库券

C.商业票据 D.股票 答案：D 6.下列不属于金融市场功能的是（） A.资金聚集功能 B.资金配置功能 C.风险消除功能 D.对宏观经济的反映与调控功能 答案：C 7.“金边债券”通常是指（） A.中央政府债券 B.地方政府债券 C.金融债券 D.公司债券 答案：A 8.下列不属于公募发行特点的是（） A.发行费用低 B.资金筹集量大 C.投资者多 D.手续复杂 答案：A 9.若投资者用98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为（） A.6.00% B.6.12% C.8.16% D.4.08% 答案：C 10.债券投资中通常将标准·普尔公司认定的信用等级在BBB级以下的债券称为（） A.无风险债券 B.低风险债券

C.投资级债券 D.投机级债券 答案：D 11.金融衍生工具市场最早具有的基本功能是（） A.价格发现功能 B.套期保值功能 C.投机获利手段 D.宏观调控功能 答案：B 12.期权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是（） A.美式期权 B.欧式期权 C.荷式期权 D.港式期权 答案：B 13.体现中央银行“银行的银行”职能的是（） A.发行货币 B.制定货币政策 C.代理国库 D.充当最后贷款人 答案：D 14.汇率风险属于商业银行风险种类中的（） A.信用风险 B.市场风险 C.合规风险 D.声誉风险 答案：B 15.对于处于创业期和拓展期的新兴公司进行资金融通的业务属于投资银行的（） A.证券交易与经纪业务 B.并购业务 C.风险投资业务

自考00150金融理论与实务真题及答案

1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论

C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是

A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是 A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动 C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期 12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权 C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产 13．下列属于银监会职责的是 A．代理国库 B.提供再贷款 C．制定基准利率 D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险

自考金融理论与实务公式汇总

一．利息与利率 1.收益资本化公式 C=P×r ; C=收益、P=本金、r=利率； 2.利率 1.单利率 C=P×r×n; C=利息、P=本金、r=利率、n=年限； 2.复利率 本利和公式：S=P×(1+r)^n ;S=本利和 复利息公式：C=P×(1+r)^n-P 3.名义利率 r=i+p; r=名义利率、i=实际利率、p=借贷期内物价水平的变动率 二． 1.购买力平价理论 Ra=Pa/Pb；Ra=本国货币兑换外国货币的汇率、Pa=本国物价指数、Pb=外国物价指数； 三．国库卷收益率 i=(F-P)/P×360/n；i=国库卷年收益率、F=国库卷面值、P=国库卷购买价格、n=距到期日的天数四．资本市场 1.债券的交易价格 Pb=C/(1+r)+ C/(1+r)^2+ C/(1+r)^3+……+ C/(1+r)^n+ F/(1+r)^n C=票面年利息、F=债券的面值、n=距到期日的年限、Pb=债券的交易价格、r=当期市场利率； 2.债券收益率的衡量指标 1.名义收益率=票面年利息/票面金额×100% 2.现时收益率=票面年利息/当期市场价格×100% 3.持有期收益率=[（卖出价-买入价）/持有年数+票面年利息]/买入价格×100% 4.投资债券的实际收益率=名义收益率-通货膨胀率 3.股票市盈率 市盈率=每股市价/每股盈利 我国为市盈率=每股市价/上一年每股税后利润 股标价值=预期每股盈利×市盈率 4.基金单位净值=（总资产-总负值）/基金总份数=基金资产净值/基金总份数 5.认购份额=认购金额×（1-认购费率）/基金单位面值 6.申购份额=申购金额×（1-申购费率）/申购日基金单位净值 7.赎回金额=（赎回份数×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）

2019年中级金融专业知识与实务考试大纲

经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 考试大纲 考试目的 测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租货、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、国际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。 考试内容与要求 1.金融市场与金融工具。理解金融市场与金融工具的性质与类型,理解货币市场及其工具,理解资本市场及其工具,理解金融衍生品市场及其工具,分析我国的各类金融市场及其工具,理解互联网金融的特点和模式,分析我国的互联网金融。 2.利率与金融资产定价。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,计算各种收益率,理解并掌握金融资产定价,分析我国的利率市场化。 3.金融机构与金融制度。理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成,理解不同类型金融机构的金融制度,分析我国金融机构体系与金融制度。 4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系,开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营,进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理,进行人力资源开发与管理分析我国商业银行的经营与管理。

5.投资银行与证券投资基金。理解投资银行的性质、经营机制和功能,分析投资银行的主要业务,理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。 6.信托与租赁。理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系,进行信托公司的经营与管理,理解租货的性质、种类、特点、功能、产生与发展,进行租金管理,开展融资租赁,进行金融租赁公司的经营与管理。 7.金融工程与金融风险。理解金融工程及其内容产生与发展、管理风险的方式及优勢、应用领域、分析方法,理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权,理解金融风险及其类型,进行内部控制和全面风险管理,设计金融风险管理的流程,进行各类风险的管理,理解“巴塞尔协议Ⅱ”和“巴塞尔协议Ⅲ”的内容和要求,分析我国的金融风险管理。 8.货币供求及其均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,计算货币乘数，分析货币均衡及其实现机制,分析通货膨胀与通货紧缩及其治理。 9.中央银行与金融监管。理解中央银行的相对独性、性质、职能和业务,分析金融宏观调控与货币政策体系,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进,分析我国金融监管的框架和内容。 10.国际金融及其管理。理解汇率及其决定的基础与因素、变动的影响,理解汇率制度的类型和划分,分析我国人民币汇率制度的改革,理解国际收支平衡表，理解国际收支不均衡及其调

4月自考金融理论与实务真题及答案

全国2012年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是(A)1-62 A．美元B．日元C．英镑D．人民币 2．信用活动的基本特征是(C)2-67 A．一手交钱，一手交货B．无条件的价值单方面让渡C．约期归还本金并支付利息D．无偿的赠予或援助3．下列关于银行信用的表述错误的是(B2-)76 A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B．银行信用的形成与商业信用无关 C．银行信用是以货币形态提供的信用D．银行在信用活动中充当信用中介的角色 4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是(B)3-96 A．实际利率B．官定利率C．行业利率 D．市场利率 5．2005年以后我国股权分置改革方案的核心是(A)5-123 A．对价支付B．增资扩股C．股权激励 D．股权合并 6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为(D)143计算1000-1000*3/12*4% A．1000元B．999元C．10元D．990元 7．下列不属于货币市场的是(C)6-130 A．同业拆借市场B．票据市场C．股票市场D．国库券市场 8．上海证券交易所实行的交易制度是(C)7-159 A．做市商交易制度 B．报价驱动制度C．竞价交易制度D．协议交易制度 9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入(D)8-193 A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权 D．看涨期权 10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为(B)7-153 A．现时收益率B．名义收益率C．持有期收益率D．到期收益率 11．下列关于金融期货合约表述错误的是(D)8-186 A．在交易所内进行交易B．流动性强C．采取盯市原则D．为非标准化合约 12．金融互换合约产生的理论基础是(A)8-195 A．比较优势理论 B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论 13．国际货币基金组织最主要的资金来源是(B)9-214 A．国际金融市场借款 B．成员国认缴的基金份额C．资金运用利息收入D．会员国捐款 14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是(A)9-206

自考金融理论与实务-简答题

简述实物货币的不足之处。（1 ）实物货币不易于分割。（2）实物货币不易保管。（3）有些实物货币的价值较小，大额的商品交易需要大 量的货币发挥媒介作用，携带不便。 简述布雷顿森林体系的主要内容。（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。（2）实行固定汇率制。（3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）,对货币事项进行国际磋商，促进国际货币 合作。 简述金币本位制被认为是一种稳定有效的货币制度的原因。（1）金币的自由铸造制度保证了金币的名义价值与实际价值相一致。 （2）黄金可以自由的输出入国境保证了各国货币兑换比率的稳定性。（3）在金币本位制下，银行券的发行制度日趋完善，中央银行垄断银行券发行权后，银行券的发行和自由兑换曾一度得到保证，从而使银行券能稳定的代表金币流通。 简述间接融资的优缺点。间接融资的局限性主要表现为：（1）由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少了资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力。（2）金融机构作为资金供求双方的信用中介，要从其经营服务中获取收益，这相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。 简述信用在现代市场经济运行中的作用。信用在想爱你带市场经济运行中的作用分为两个方面，即积极地作用和消极的作用。积极的作用：（1）调剂货币资金余缺，实现资源优化配置。（2）动员闲置资金，推动经济增长。消极的作用，即会产生信用风险：如果对信用利用不当，信用规模过渡扩张，也会产生信用风险的集聚，进而威胁社会经济生活的正常运行。 简述商业票据的基本特征。（1）商业票据是一种有价票证，以一定的货币金额表现其价值。（2）商业票据具有法定的式样和内容。 （3）商业票据是一种无因票证。（4）商业票据可以转让流通。 与其他信用形式相比，银行信用有哪些突出的特点。（1）银行信用货币资金来源于社会各部门暂时闲置的货币资金，银行通过吸 收存款的方式将其集聚为巨额的可贷资金，又通过发放贷款的方式将其贷放给货币资金的需求者，银行在其中发挥信用中介的职能。（2）银行信用是以货币形态提供的，而货币是一般的购买手段，可以与其他任何商品相交换，因此，银行信用可以独立于商品买卖活动，具有广泛 的授信对象。（3）银行信用提供的存贷款方式具有相对的灵活性，期限可长可短，数量可大可小，可以满 足存贷款人在数量和期限上的多样化需求。 8简述消费信用的积极作用。（1）消费信用的生产与销售，有利于扩大一定时期内一国的消费需求总量，从而促进一国的经济增长。（2） 消费信用的发展为消费者个人提供了将未来的预期收入用于当前消费的有效途径，使其实现了跨时消费选择，提升了消费者的生活质量及其 效用总水平。（3）消费信用的正常发展有利于促进新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。 9简述影响利率变化的其他因素。（1）风险因素（2）通货膨胀因素（3）利率管制因素。 10简述利率在微观经济活动中的作用。（1）利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配。（2）利率的变动影响金融资产 的价格，进而会影响人们对金融资产的选择。（3）利率的变动影响企业的投资决策和经营管理。 11简述汇率的种类。（1）根据指定汇率的方法不同，汇率分为基准汇率和套算汇率。（2）按照外汇交易的清算交割时间划分，汇 率分为即期汇率和远期汇率。（3）从银行买卖外汇的角度划分，汇率分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率。（4）按照国家对汇率 管制的宽严程度可将汇率分为官方汇率和市场汇率。（5）以是否剔除通货膨胀因素为标准，汇率分为名义汇率和实际汇率。 12简述汇率的标价法。将两国货币兑换比率表示出来的方法叫汇率标价法。目前，国际上使用的汇率标价法有直接标价法和间接 标价法两种。（1）直接标价法是指以一定单位（100或1000）的我国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。这种方法为 世界大多数国家所采用，我国人民币汇率采用的就是这种标价法。（2）间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准， 折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。美国于1978年9月1日改用间接标价法，但美元对英镑等少数货币则使用直接标价 法。 13简述影响金融工具流动性的主要因素。影响金融工具流动性的主要因素有偿还期限、发行人的资信程度和收益率水平等。（1）偿还期限与金融工具的流动性呈反向变动关系：偿还期限越长，流动性越弱；偿还期限越短，流动性越强。（2 ）发行人的资信程度与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具发行者的信誉状况越好，金融工具的流动性越强，反之，流动性越弱。（3）收益率水平与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具的收益率水平越高，愿意持有该金融工具的投资者越多，该金融工具的流动性也越强，反之，金融工具的流动性越弱。 14简述发行市场与流通市场的关系。发行市场一般又称为一级市场或初级市场，是票据和证券等金融工具初次发行的场所。流 通市场又称二级市场或次级市场，是对已发行金融工具进行转让交易的市场。发行市场与流通市场有着紧密的依存关系。发行市场是流通市 场存在的基础和前提，没有发行市场中金融工具的发行，就不会有流通市场中金融工具的转让；同时，流通市场的出现与发展会进一步促进 发行市场的发展，因为如果没有流通市场，新发行的金融工具就会由于缺乏流动性而难以推销，从而导致发行市场的萎缩以致无法继续存 在。 15简述金融工具的特征。（1）期限性（2）流动性（3）风险性（4）收益性

2017年4月自考金融理论与实务00150

2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题(共30分) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。自考赢家 1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3。消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于 A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为 A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是 A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论 C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是 A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是

《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)

《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)

复习资料 《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分) 1、观念形态的货币只能发挥（） ? A.价值尺度职能 ? B.流通手段职能 ? C.货币贮藏职能 ? D.支付手段职能 标准答案：A 2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（） ? A.马克思 ? B.马歇尔 ? C.庇古 ? D.费雪 标准答案：A 3、货币资本化的高级形式是（） ? A.产业资本 ? B.商业资本 ? C.金融资本

?

? B.损失核算 ? C.组织经济补偿 ? D.危险测定 标准答案：C 8、按信托行为的不同可将信托分为（） ? A.公益信托和私益信托 ? B.设立信托和法定信托 ? C.商事信托和民事信托 ? D.契约信托和遗嘱信托 标准答案：D 9、下列属于商业银行表外业务的有（） ? A.同业拆借 ? B.贷款承诺 ? C.证券回购 ? D.抵押贷款 标准答案：B 10、下列属于不可保财产的是（） ? A.古币 ? B.艺术品 ? C.货币 ? D.码头

标准答案：C 11、马克思的货币起源说立足于（） ? A.劳动价值论 ? B.商品价值论 ? C.劳动价格论 ? D.商品价格论 标准答案：A 12、 马克思认为正常情况下的利率水平应（） ? A.等于平均利润率 ? B.大于平均利润率 ? C.介于零和平均利润率之间 ? D.介于平均利润率与资本收益率之间 标准答案：C 13、公定利率的决定主体是（） ? A.政府 ? B.中央银行 ? C.市场 ? D.行业自律组织 标准答案：D 14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（） ? A.商业贷款理论 ? B.预期收入理论

历年金融理论与实务试题及答案

历年金融理论与实务试题及答案 全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型(“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是( ) 8 A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C (信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险合同当事人的是( ) (

A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务B(只允许办理自营业务C(可同时办理经纪业务和自营业务D(不可同时办理经纪业务 和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制，债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(MB(MC(MD(不确定 0 1 2 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 1 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( )

2018年10月自考金融理论与实务试卷真题

2018年10月自考金融理论与实务试卷真题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。 1.当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A.世界货币职能 B.支付手段职能 C.财富贮藏职能 D.计价单位职能 2.在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A.负相关 B.成反比 C.相一致 D.不相关 3.短期政府债券发行和流通的市场是 A.票据市场 B.国库券市场 C.资本市场

D.CD市场 4.当前我国货币市场的基准利率是 A.Chibor B.Shibor C.Hibor D.Libor 5.以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A.套利型基金 B.平衡型基金 C.收入型基金 D.成长型基金 6.债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A.到期收益率 B.持有期收益率 C.现时收益率 D.名义收益率

7.下列关于金融期权合约表述正确的是 A.每日结算 B.交易双方都须交纳保证金 C.只能在交易所内进行交易 D.合约买方损失以期权费为限 8.投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A.看跌期权 B.看涨期权 C.美式期权 D.欧式期权 9.下列属于我国政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国农业银行 C.交通银行格 D.中国进出口银行 10.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是

A.国际货币基金组织 B.国际清算银行 C.国际金融公司 D.巴塞尔银行监管委员会 11.不允许设立分支机构的商业银行组织形式是 A.总分银行制 B.单一银行制 C.持股公司制 D.连锁银行制 12.法定存款准备金属于商业银行的 A.现金资产业务 B.表外业务 C.短期借款业务 D.支付结算业务 13.我国储蓄存款专指 A.居民个人在银行的存款 B.居民个人、政府在银行的存款

湖北省2018年4月自考金融理论与实务00150试题及答案

2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题。每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中 只有一项是最符合题目要求的。请将其选出。 1．布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是 A．美元 B．日元 C．德国马克 D．人民币 2．金银复本位制的典型形态是 A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本位制 D．金汇兑本位制 3．在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是 A．个人 B．非金融企业 C．政府 D．金融机构 4．银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是 A．商业信用 B. 国家信用 C．银行信用 D．民间信用 5．以银行信用作为最后付款保证的票据是 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行承兑汇票． D．商业承兑汇票 6．货币时间价值的外在表现形式是 A．股息 B．存款 C．税金 D．利息 7．衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是 A。利率差 B．利率弹性 C．现金率 D．通货膨胀率 8．从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是 A．汇兑心理说 B．利率平价理论 C．货币分析说 D．资产组合平衡理论 9．本币贬值一般会引起该国 A．出口减少 B．进口增加 C．税收减少 D．物价上涨 10．中央银行参与回购协议市场的目的主要是 A．进行货币政策操作 B．提高资金使用效率 C．获取收益 D．筹集长期可用资金 1 1．使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念的金融工具是 A．大额可转让定期存单 B．商业票据 C．银行承兑汇票 D．回购协议 12．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是 A．基金净值 B．单位净值 C．基金价格 D．基金收益 13．允许期权持有者在期权到期目前的任何一个营业日执行合约的是 A．日式期权 B．美式期权 C．港式期权 D．欧式期权 14．主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是 A．中国进出口银行 B．中国人民银行 C．国家开发银行 D．中国农业发展银行 15．下列属于全球性国际金融机构的是 1 / 5

国际贸易理论与实务试题及答案

国际贸易理论与实务-阶段测评4 1、单选题 1、1 寄售就是一种(）。 d先发运、后销售得现货买卖方式 1、2票汇就是汇付得方式之一。票汇就是（）. a商业信用，使用银行汇票 1、3 买方信贷得提供者就是 b出口方银行 1、4商业汇票就是由（)签发得？ a出口商人 1、５交易得一方为出售或购买某项商品而向交易得另一方提出有关交易得主要条件，叫做（)。b发盘 1、６下列属于法律免责原则得合同条款就是 c不可抗力 1、7按签发提单时货物就是否已装船来分，提单可分为已装船提单与 d备运提单。 1、８我国海运基本险得保险责任起讫主要采用 a“仓至仓"条款 1、9 下列关于寄售业务得说法正确得就是 c寄售就是一种现货交易 1、10补偿贸易最基本得做法就是（）。 a直接产品补偿 1、１１在“原装数量少于提单所载数量"得情况下,进口商得索赔对象就是( ）。 d轮船公司 １、1２在常年定期、定量供货得情况下,一般地说,最适于采用（)。 b循环信用证 1、１3 直接接触商品，并随商品进入零售网点与消费者见面得包装就是

ｂ销售包装 １、14某货轮在航行途中A舱起火,船长命令用水灭火。事后清查，Ａ舱共有两批货物，甲批货物放火烧坏，乙批货物没被火烧但遭水浸湿.因此 d甲批货物属单独海损,乙批货物属共同海损 １、15 当汇票遭到拒付时，如果票据上有一名或几名背书人，持票人可以向这些背书人请求付款，这叫票据得(). a追索 1、16 如果在一张汇票上规定“付款人见票后30天付款",试问这就是何种汇票？ d远期汇票按 1、１7出口方对信用证得掌握、管理与使用得三个重要环节不包括 a开证 1、1８发盘得撤销与撤回得主要区别就是（)。 d撤回发生在发盘生效前,撤销发生在发盘生效后 1、19 拥有欧盟内部得最终控制权得机构就是 d部长理事会 1、2０国际法协会制定得国际贸易惯例《ｌ９32年华沙一牛津规则》就是为了专门解释 cＣＩF术语 1、21 “XＸ公司：您方10日传真收悉.大号美加净牙膏1万打，纸箱装，每箱10打，12月底前装运，L/C即期，可否即复。(签字）”这份传真就是一个（）。 ｂ发盘 1、２2 对于小件急需品与贵重物品，比较适宜采用得运输方式就是 ｃ航空运输 1、2３从法律结果来瞧,《公约》认为，构成非根本性违约得，受害方 ｂ只能请求损害赔偿 １、２4托收就是通过银行进行得。托收就是( ). c商业信用，使用商业汇票 1、25 持票人将远期汇票提交付款人要求其承兑得行为就是（）。 b提示 1、26 在国际贸易中采用得寄售方式属于( ).