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营业部融资融券业务专项业务考卷(含答案)

一、单选题共34题

1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比

率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券,假设A证券的折算率是65%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。

A:300

B:265

C:230

D:195

2、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。某投资者信用账户中有

100万元保证金可用余额,该投资者的融资保证金比例为80%,则该投资者可融资买入__C___万元市值的证券。

A:80

B:100

C:125

D:225

3、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。某投资者喜欢用账户中

有100万元保证金可用余额,该投资者的融券保证金比例为80%,则该投资者可融券卖出___C__万元市值的证券。

A:80

B:100

C:125

D:225

4、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,假定融资保证金比例为80%,计算中融资融券的利息和费用忽略不计。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%。该投资者保证金价值为:__B__万元。_

A:80

B:100

C:125

D:225

5、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,假定融资保证金比例为80%,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股,假设A证券的折算率是60%,股价不变,此时的维持担保比例及保证金可用余额是:_____

A:300% 60万

B:200% 60万

C:300% 50万

D:200% 50万

6、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股,股价不变,假设A证券的折算率是60%,股价不变,此时的融资保证金是___B__

A:80%

B:90%

C:100%

D:110%

7、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融券保证金比例为50%。若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股,股价不变,假设A证券的折算率是50%,股价不变,此时的融券保证金是___C__

A:80%

B:90%

C:100%

D:110%

8、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入A 证券5万股,股价不变,若以同样价格继续融资买入该A证券5万股,假设A证券的折算率是50%,股价仍不变,此时的维持担保比例及保证金可用余额是:__D___

A:300% 50万

B:200% 40万

C:150% 40万

D:200% 0

9、__C___作为客户融资融券业务的具体受理部门,在总部的集中监控下,按照公司的统一规定和决定,

具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

A:私人客户总部

B:合规与风险管理部

C:营业部

D:机构客户部

10、营业部融资融券业务___D__以全面了解客户为目的,向客户发放融资融券业务手册,并详细介绍融资

融券产品细节及揭示业务风险,履行告知义务。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:业务推荐人

11、__C___对客户征信情况进行集中审核,并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:业务推荐人

12、__D___通过与客户面谈形成最终意见并签字确认,面谈内容包括但不限于客户的财务状况、信用状况、

风险承受能力和证券投资盈利能力等方面。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:营业部负责人

13、营业部负责人审核通过后,____A_通过账户系统提交客户融资融券业务申请影像资料,并由主办柜员

进行复核。

A:柜员

B:业务推荐人

C:风控专员

D:运营总监

14、营业部柜员在柜台系统中进行合约额度、期限录入,由___D_进行复核后生效,只有合同、合约都录

入系统后,客户才能开始进行信用交易业务。

A:柜员

B:业务推荐人

C:风控专员

D:主办柜员

15、对于客户账户维持担保比例等于或低于150%,公司将向其发出__A___。

A:《保证金追加通知书》

B:《强制平仓通知书》

C:《强制平仓结果告知函》

D:《保证金提取申请书》

16、对于客户账户维持担保比例等于或低于130%,公司将向其发出__B___。

A:《保证金追加通知书》

B:《强制平仓通知书》

C:《强制平仓结果告知函》

D:《保证金提取申请书》

17、营业部___C__负责接受并执行融资融券部的通知指令,营业部业务推荐人和投资顾问配合其完成通知

工作。

A:柜员

B:主办柜员

C:风控专员

D:营业部风险管理小组

18、客户可以提出资产转出要求时,客户信用账户的维持担保比例须超过_____,资产转出后账户的维持

担保比例不得低于__D___。

A:150% 300%

B:130% 150%

C:300% 130%

D:300% 300%

19、融资融券业务个人客户合同期限为__C___。

A:6个月

B:1年

C:2年

D:无限期

20、融资融券业务机构客户合同期限为__B___。

A:6个月

B:1年

C:2年

D:无限期

21、融资融券业务合同期限到期前一个月,若公司和客户均未书面通知双方终止可同的,合同期限自动延

续一年,合同期限可多次延续,每次延续__C___。

A:1个月

B:6个月

C:1年

D:2年

22、办理合同续签的客户,在合同到期前__C___,营业部需通知客户填写融资融券合同续签申请表。

A:1个工作日

B:2个工作日

C:3个工作日

D:1个月

23、合同到期前三个交易日,融资融券部督促营业部通知客户做好业务结束的准备,合同到期日__C___前,

客户归还融资融券本息。经融资融券部确认到账后,业务正常结束。

A:9:15

B:9:30

C:15:00

D:17:00

24、营业部注销客户信用证券账户时,应当按照规定向__C___报备被注销的信用证券账户号码。

A:融资融券部

B:上海、深圳交易所

C:中国证券登记结算公司

D:中国证券业协会

25、__A___提供融资融券客户日常交易查询服务,服务内容包括融资融券交易日常咨询服务、提供客户信

用自己账户交易记录及信用资产账户的查询服务。

A:营业部

B:融资融券部

C:私人客户部

D:理财服务中心

26、营业部根据客户需求提供__B___寄送对账单服务。

A:每日

B:每月

C:每季

D:每年

27、当客户信用账户被执行强制平仓后,营业部需按合同预留地址向客户下发__C___。

A:《保证金追加通知书》

B:《强制平仓通知书》

C:《强制平仓结果告知函》

D:《保证金提取申请书》

28、融资融券交易相关重大事项发生调整时,营业部__C___在收到通知后需立即及时通知客户,并包括但

不限于在营业场所进行公示、公司网站、短信、电子邮件、寄送资料等。

A:柜员

B:业务推荐人

C:风控专员

D:营业部风险管理小组

29、公司___D__为融资融券客户提供咨询服务,并受理相关投诉建议。

A:营业部

B:融资融券部

C:私人客户部

D:理财服务中心

30、融资交易中,若出现派发权证、配股、增发、减资、配售可转债、权证、合并等情况的,需在__A___

之前及时了结该笔交易。

A:股权登记日

B:现金红利发放日

C:除权除息日

D:股权投票登记日

31、担保证券涉及收购、进入终止上市程序等情况,客户需在事项公布后可交易的__B___内及时了结该笔

交易。

A:1个交易日

B:2个交易日

C:3个交易日

D:5个交易日

32、融资利率、融券费用不低于中国人民银行规定的同期金融机构__C___基准利率。

A:活期存款

B:1年期定期存款

C:贷款

D:央行

33、融资融券交易中,根据客户的维持担保比例而设定的警戒线和平仓线分别为:__D___

A: 130% 140%

B:130% 150%

C:140% 130%

D: 150% 130%

34、___A___是根据维持担保比例设定,是对客户信用交易风险状况进行监控的一种预警参数,随交易所

公布的最低维持担保比例的变化而调整。

A:警戒线

B:平仓线

C:最低维持担保线

D:维持担保提取线

二、多选题共23题

1、个人投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务,须满足的条件包括? ABC

A: 客户风险偏好在中等以上;

B:客户风险测评结果在一般以上;

C:客户融资融券业务知识测评在80分以上;

D:客户申请额度不超过在其金融资产的1/4;

2、机构投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务,须满足的条件包括: ABD

A: 在试点期间,在我司开立普通中资金账户并交易18个月以上,上海普通证券账户指定在公司,深圳普通证券账户挂在公司;且年累计交易次数超过10次。

B: 营业执照登记注册资本不低于500万元;

C: 客户在我司普通账户资产达到500万元(包括现金、A股、奖金、债券等);

D: 客户申请额度不超过在其金融资产的1/2;

3、以下哪些客户属于营业部不得受理其融资融券业务申请的范围? ABCD

A: 本公司股东及相关关联人;

B:客户担保账户资产来源非法,或涉及任何抵押、担保合同或所有权纠纷;

C: 信用交易黑名单客户;

D: 公司认定的证券投资经验、风险承受能力不足、或具有重大违约记录的客户;

4、客户担保物分为_____两部分。 AC

A:现金

B:房产

C:证券

D:定期存款

5、现行,公司提供客户的客户自助终端进行融资融券交易,交易方式包括: ABC

A:网上交易

B:WEB方式

C:自助终端

D:手机委托

6、下列公式正确的是: AC

A:标的证券融资保证金比例=1 + 交易所公布的融资保证及比例- 标的证券的折算率B:标的证券融资保证金比例=1 - 交易所公布的融资保证及比例- 标的证券的折算率C:标的证券融券保证金比例=1 + 交易所公布的融券保证及比例- 标的证券的折算率D:标的证券融券保证金比例=1 - 交易所公布的融券保证及比例- 标的证券的折算率

7、投资者进行融资买入交易时,偿还向公司融入资金的方式有哪两种? AB

A:卖券还款

B:直接还款

C:买券还券

D:直接还券

8、投资者进行融券卖出交易时,偿还向公司融入的证券的方式有哪两种?CD

A:卖券还款

B:直接还款

C:买券还券

D:直接还券

9、营业部的通知方式主要包括哪几种? ABCD

A:通过电话方式通知的,须使用录音电话;

B:通过EMS方式将《保证金追加通知书》邮寄至客户合同指定地址;

C:通过面见方式须将《保证金追加通知书》交给客户并签名回执;

D:通过电子邮件或短信方式成功发送。

10、符合合同终止特定情形,包括但不限于以下几种情况: ABC

A:合同一方严重违约;

B:客户股东会决定解散或被人民法院宣告进入破产程序;

C:当融资融券客户发生继承、遗赠、赠与、财产分割及司法执行等特殊业务;

D:客户信用账户被证券公司执行强制平仓。

11、个人客户申请注销信用账户,须提交以下几种资料是正确的? ABC

A:客户有效身份证明原件及复印件

B:客户信用证券账户卡及复印件

C:客户填写的《信用证券账户注销申请表》

D:银行出具的个人征信报告书

12、机构客户申请注销信用账户,应提交以下几种资料? ABCD

A:有效法人营业执照、法人登记证书、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件;

B:法人证明书原件及身份证原件、复印件;

C:代理人授权委托书原籍及代理人、控股股东或实际控制人身份证原件、复印件;

D:客户填写的《信用证券账户注销申请表》、《信用资金账户业务申请表》

13、融资融券利息、费用计算公式正确的是: BD

A:融资利息=客户实际融资金额×融资利率(年利率)×实际融资天数

B:融资利息=客户实际融资金额×融资利率(年利率)×实际融资天数/360

C:融券费用=客户实际融券卖出价格×融券数量×融券费率(年费率)×实际融券天数

D:融券费用=客户实际融券卖出价格×融券数量×融券费率(年费率)×实际融券天数/360

14、融资融券业务营业部的禁止行为:BC

A:在总部的集中监控下,负责客户的征信、签约等业务操作

B:擅自开展融资融券业务

C:自行决定签约、开户、授信等应当由公司总部决定的事项

D:按照公司的统一规定和决定,负责客户的通知和维护、信息录入、逐日盯市等业务操作

15、以下正确的是: CD

A:个人投资者须满足的资格条件是在我司普通账户资产达到100万元(包括现金、A股、基金、债券等)

B:非信用交易客户黑名单,且不存在近1年申请融资融券业务被拒情况

C:个人投资者风险偏好在中等以上

D:个人投资者融资融券业务知识测评在80分以上

16、以下不正确的是:BD

A:机构投资者必须为具备法人资格的境内投资者

B:营业部执照登记注册资本不低于200万

C:客户申请额度不超过在其金融资产的1/2

D:客户银行征信报告结果为正常以下

17、个人投资者申请融资融券业务需提供的必备材料包括但不限于: ABD

A:风险测评问卷、融资融券业务知识测评

B:本人临柜签字生效的融资融券业务申请表

C:组织机构代码证原件及加盖公章复印件

D:个人账户在公司资产证明文件及拟作担保物的资产清单

18、投资者办理融资融券业务开户前,证券公司需履行以下哪些告知业务?ABCD

A:营业部业务推荐人以全面了解客户为目的,向客户发放融资融券业务手册,并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险

B:以书面方式向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

C:指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款

D:并告知客户将信用账户出借给他人使用,可能带来法律诉讼风险,提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码

19、对于审核通过的客户,由融资融券部填写列明授信额度、利率、费率等要素的授信额度确认书(一式

三份),客户签章确认后,分别由_ABC__留存。

A:融资融券部

B:客户

C:营业部

D:三方存管银行

20、以下正确的是: AB

A:客户信用证券账户不得融资或融券卖出非公司标的证券范围以外的证券

B:客户卖出信用证券账户内证券所得价款,须先偿还其融资欠款

C:融资融券可以采用大宗交易方式

D:公司发现客户涉嫌违反规定融券卖出该证券以操纵市场的,及时向中国证券业协会报告。

21、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,假定融资保证金比例为100%,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%。。若该客户以10元价格融资买入某股票10万股,又将自身拥有的100万资金以10元价格买入该股10万股,若T+N日后,该股票价格跌至7.45元,此时的维持担保比例及该客户需要做哪些处理: BC A:129%,

B:149%,

C:该账户触发补仓,部分交易被限制,券商发送《保证金追加通知书》,要求该客户在两个交易内及时补仓或减仓。

D:该账户触发平仓,部分交易被限制,券商发送《强制平仓通知书》,要求该客户在一个交易日内及时补仓或减仓至补仓线以上,否则券商将会进行强制平仓

22、某投资者要做融资融券交易,经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户,并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金,假定融资保证金比例为100%,计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入某股票10万股,又将自身拥有的100万资金以10元价格买入该股10万股,若T+N日后,该股票价格跌至7.45元,若客户未及时补仓,该股票价格继续下跌至6.45元,此时的维持担保比例及该客户需要做哪些处理: AD

A:129%,

B:149%,

C:该账户触发补仓,部分交易被限制,券商发送《保证金追加通知书》,要求该客户在两个交易内及时补仓或减仓。

D:该账户触发平仓,部分交易被限制,券商发送《强制平仓通知书》,要求该客户在一个交易日内及时补仓或减仓至补仓线以上,否则券商将会进行强制平仓

23、客户信用账户的保证金可用余额___AC__时,不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。

A:小于零

B:大于零

C:等于零

D:不确定

三、判断题共21题

1、公司建立融资融券业务的决策、授权和义务执行机制,按照董事会——融资融券业务委员会——融资

融券部——营业部的架构设立和运行。 A

2、个人投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务,在试点期间,须在我司开立普通中资金账户并交

易18个月以上,上海普通证券账户指定在公司,深圳普通证券账户挂在公司;且年累计交易次数超过5次。 B

3、客户完成风险测评问卷及业务知识测评后,营业部柜台人员初步审查客户申请资料并指导客户填写相

关申请文件。 B

4、客户签订融资融合同时,客户不需申报其本人及关联人持有的全部证券账户。 B

5、营业部融资融券业务推荐人对客户提交信息的真实性、完整性、准确性负责,与柜台受理人员双人见

证客户签字,并在《融资融券业务申请表》上签名确认。 A

6、柜员见证客户签字,对客户提交信息的真实性、完整性、准确性进行审核,并将客户融资融券申请资

料与客户普通账户开户资料进行核对,通过柜台交易系统进行客户征信资料录入,并交融资融券风控专员审核。 B

7、营业部风控专员负责对推荐人和柜员操作的合规性和完整性进行审核,在《融资融券业务申请表》上

签字确认后,交营业部风险管理小组;营业部风险管理小组对客户征信情况进行集中审核,并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认;营业部负责人通过与客户面谈形成最终意见并签字确认。

A

8、客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个,客户只能开立一个信用资金账户。

A

9、客户信用证券账户可以用于新股申购、定向增发、债券回购、预受要约、LOF申购及赎回、现金选择

权申报、LOF和债券的跨市场转出及证券质押。 B

10、客户信用证券账户可以融资买入A股上市的所有股票。 B

11、融资买入、融券卖出申报数量应该为100股(份)或其整数倍。 A

12、客户融券卖出不得使用限价申报。 B

13、客户融券卖出的申报价格不得高于申报价格的最新成交价;当天没有产生成交的,其申报价格不得低

于前收盘价。 B

14、融券业务中,客户已将所借证券卖出的,公司不再向客户主张投票权。B

15、客户信用账户发生继承、法人资格注销、财产分割、遗赠或捐赠情形的,相关权利人可以向公司申请

了结融资融券交易,相关证券由信用证券账户转入客户普通证券账户后,并按照现行规定协助办理有关继承、财产分割、遗赠或捐赠手续。 A

16、融券担保证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持

有的担保证券的明细数据。 B

17、融券专用证券账户是用于记录证券公司持有的逆向客户融出的证券和客户归还的证券,不能用于证券

买卖。 A

18、融资专用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记录客户委托证券公司持

有的担保资金的明细数据。 B

19、客户可以追加担保物的时间为交易日的9:30至11:30和13:00至17:00。 B

20、客户提供的联络方式若发生变动的,应及时到证券公司指定的营业场所办理资料变更手续。若因客户

未及时办理联络方式变更手续导致证券公司与客户无法取得联系的,由证券公司承担一切后果。 B

21、客户申请变更融资融券额度的,可直接由柜员办理。 B