最新反洗钱测试题

1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（

2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、

8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人

9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯

10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其

转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。

错

11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。

14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。?

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报

受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息

形式进行审核。

19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求保存一种

质的客户身份资料或者交易记录。

2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。

A. 可控性

B. 可追溯

C. 安全保密

D. 效率优先

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9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（）

A. 居民身份证或临时身份证

B. 户口簿

C. 机动车驾驶证

D. 护照

10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）提交大额交易报告。

A. 开户行

B. 发卡行

C. 收单行

D. 清算行

20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）个工作日内提出

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

1、调查组实施反洗钱调查，可以采取（）方式。

A. 现场调查

B. 非现场调查

C. 书面调查

D. 口头调查

2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（）

A. 中国人民银行总行

B. 中国人民银行省级分支机构

C. 中国人民银行地市级分支机构

D. 金融机构总部

3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款

B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

C. 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D. 建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（）。

A. 在本系统内部进行风险提示

B. 督促相关业务部门和分支机构落实提示内容

C. 注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。

D. 必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考

5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）

A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

B. 是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

C. 销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（）

A. 客户身份资料

B. 交易信息

C. 配合人民银行调查的可疑交易活动

D. 可疑交易报告

8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（）。

A. 风险相当原则

B. 全面性原则

C. 动态管理原则

D. 自主管理原则

10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级

B. 原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年

C. 原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年

11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪

A. 设置合理期限让客户前来更新身份证件

B. 及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件

C. 在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件

D. 对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施

12、以下说法错误的是（）。

A. 金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求

B. 金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划

C. 反洗钱的宣传方式可多种多样

D. 反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与

14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

B. 可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）

C. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

D. 金融机构自定义筛选指标以及实践经验

15、若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是( )。

A. 银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

B. 银行应审核对公客户给经办人的授权书

C. 经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

D. 银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码

16、银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再

报告

B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息

C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件

文件的种类、号码

D. 销户后，银行

17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融

立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报

告。做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资

序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。

A. 应立即向当地公安机关报送书面报告

B. 应立即向当地安全机关报送书面报告

C. 应立即向当地行业监管部门报送书面报告

D. 在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由

18、以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。（）

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C. 金融机构在黄金交易所进行的黄

19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。

A. 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况

B. 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料

C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法

D. 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。

A. 核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息

B. 核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息

C. 留存每一名员工的身份证件复印件或影印件

D. 查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件

15、下列哪些行为是恐怖融资活动。（）

A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活

C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财

D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 提交可疑交易报告

B. 重新识别客户

C. 中止办理新业务

D. 终止与客户的业务关系

4、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多

后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不

产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A. 短期内资金集中转入、

20、大额交易报告的内容包括（）

A. 交易主体及交易对手身份

B. 涉及交易的账户信息

C. 交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方

D. 交易性质

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，

移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

反洗钱试题及答案教学内容

一、填空题(共20题，每题1分) 1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？ 2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。 4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。 5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。 7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。 8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。 9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。 12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。 13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。 15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。 16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。 17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。 18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。” 19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。 二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ). A 政府 B 特定非金融机构 C 企业 D 个人 2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A ) A 联合国禁毒署 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组 D 埃格蒙特集团 3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。 A 2006年10月17日 B 2006年10月30日 C 2006年10月31日 D 2007年1月1日 4、账户信息是指( D )。 A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。 A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的，有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解， 其中KYC表示（A）。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C） A.变更家庭住址

反洗钱考试测试题及答案

反洗钱考试测试题及答 案 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-

反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含）

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷十四） 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（错，是中国人民银行） 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不 得违反规定向客户和其他人员提供。（对） 4、《反洗钱法》中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。（错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度） 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。（错。是司法机关） 6、《反洗钱法》中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。（错。是有效实施） 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。（错，是融资交易） 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通 过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告；客户不通过账户

或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报 告。（错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告） 9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元） 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的， 金融机构应当分别提交大额交易报告。（错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告） 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（对） 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“实事求事”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。（错。是“了解你的客户”的原则） 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可信度。

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人

反洗钱考试题库2015年

反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

反洗钱测试题及答案

反洗钱测试题及答案 1.“一法四规（令）两监管办法”实施时间或我国有哪些反洗钱法规？ 一法是，中华人民共和国反洗钱法，自2007年7月1日起实施。 四规(令)是，金融机构反洗钱规定，自2007年1月1日起实施；金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自2007年3月1日起实施；金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法，自2007年6月8日起实施；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，2007年8月1日起实施。 两监管办法是，金融机构反洗钱监督管理办法（试行），自2014年11月15日起施行；保险业反洗钱工作管理办法，自2011年10月1日起施行。 2.如果发现了洗钱线索如何举报？ 答案：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门（中国人民银行）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（反洗钱法第七条） 3.按照国家法律规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ 答案：一是依法建立健全本机构反洗钱内部控制制度，

机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（反洗钱法第十五条）。 二是建立本机构客户身份识别制度。（反洗钱法第十六条） 三是建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。（反洗钱法第十九条） 四是执行大额交易和可疑交易报告制度。（反洗钱法第二十条） 五是开展反洗钱培训和宣传工作。（反洗钱法第二十二条） 六是配合行政机关开展反洗钱行政调查。(反洗钱法第二十三条) 七是遵守反洗钱保密规定。(反洗钱法第五条) 八是报案和举报。(反洗钱法第七条) 九是冻结账户。(反洗钱法第二十六条) 十是按照规定报送反洗钱报告、报表、资料等。（金融机构监督管理办法<试行>） 4.反洗钱法规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度履行反洗钱义务？ 答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易

银行反洗钱知识测试题及答案.

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；

B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当