企业网上银行优化常见问题解答共45页
企业网上银行优化常见问题解答
目录
一、中央公务卡 (12)
1. 哪些人员可以查询中央公务卡的信息？ (12)
2. 如何才能通过网上银行进行中央公务卡的查询和报销呢？ (12)
3. 公务卡的网上银行签约流程是怎样的？ (12)
4. 网上银行公务卡的报销流程是怎样的？ (12)
5. 如何实现网上银行授权支付查询？ (13)
二、社保基金 (13)
6. 我如何能开通网上银行的社保基金查询功能？ (13)
7. 我们是县级社保局，在选择查询机构时，选择了省社保局，页面显示“您无此操作权限”，为什么不能查询上级机构的信息呢？ (13)
8. 如何查到个人的账户明细呢？ (13)
9. 如何查到单位所有个人的账户信息情况呢？ (14)
10. 我们是省级社保局，如何能查到我们下属机构所有单位的信息呢？14
11. 如何开通企业网上银行社保业务，需要具备什么条件？ (14)
12. 为什么输入建行客户号等信息登录企业网银后无法使用社保基金相关功能？ (15)
13. 如何判断是否成功开通社保业务功能？ (15)
14. 投资管理查询->业务专户余额查询页面中的功能项选择是什么？ . 16
15. 一些查询页面中的社保分支机构条件有何用处？ (16)
16. 专户余额查询时可否一次查询多个业务种类下的专户？ (16)
17. 业务专户余额查询中分支机构级别选项有何用处? (16)
18. 为什么点击业务专户余额查询查不到数据？ (16)
19. 为什么点击业务专户明细查询时查不到数据？ (17)
20. 为什么点击账户信息查询时查不到数据？ (17)
21. 为什么点击业务种类查询时查不到数据？ (17)
三、商务卡 (17)
22. 客户如何申请开通企业网上银行龙卡商务卡企业版功能？ (17)
23. 建行企业网上银行龙卡商务卡企业版有什么功能？ (18)
四、查询 (18)
24. 转账流水查询条件中按“提交银行日期”查询，这个日期指的是什么？
18
25. 异步查询最多可同时对多少个账户设定明细下载任务？ (18)
26. 异步查询中，明细下载设定页面的“合并下载”起到什么作用？ . 18
五、转账 (19)
27. 批量复核如何筛选待复核、审批业务？ (19)
28. 批量复核如何对待复核信息中的收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员等要素进行排序？ (19)
29. 批量复核如何输入批量复核不通过原因？ (19)
30. 转账交易如何设定默认的自定义用途？ (19)
31. 企业网上银行EMAIL通知收款人功能是否需要开通？ (20)
32. 什么情况下收款人能接收到EMAIL通知？ (20)
33. 什么是专项资金账户？ (20)
34. 如某账户属于专项资金账户有什么影响？ (20)
35. 专项资金账户发起的交易是否落地处理是怎样判断？ (20)
36. 批量收款“留余取整”是如何进行收款的？ (21)
37. 批量收款“留余取整”收款需满足什么前提？ (21)
六、代发代扣 (21)
38. 什么是电子工资单？ (21)
39. 怎么使用电子工资单功能？ (22)
40. 我是某企业的员工，但通过个人网银电子工资单功能查询不到工资单信息，为什么？ (22)
41. 代发代扣单一授权如何使用？ (22)
42. 代发代扣单一授权交易流程如何判断？ (23)
43. 预约批量代发代扣的适用对象是哪些？ (23)
44. 客户定制的预约交易周期最长是多久？ (23)
45. 预约批量代发代扣的预约时间有什么要求吗？ (23)
46. 撤销预约批量代发代扣需要注意什么？ (24)
47. 如何申请批量代发代扣实时处理功能？ (24)
48. 哪些账户类型可以办理企业网上银行实时批量代发代扣? (24)
49. 单笔代发代扣批量复核可以发送多少笔交易? (24)
50. 哪些人有“批量复核”的权限？ (24)
七、商户握手通知 (25)
51. 商户握手通知怎样设置商户结算账户？ (25)
52. 商户结算账户在B2B握手通知过程中有什么作用？ (25)
53. 如何设置B2B握手通知？ (25)
54. B2B握手通知有什么作用？ (25)
八、服务管理 (26)
55. 在什么地方修改优先级和别名？建行账户和他行账户有区别吗？ . 26
56. 在进行常用账户维护时，采用手工输入，也必须先选择开户行、省份、城市吗？ (26)
九、批量缴费 (26)
57. 客户进行批量缴费，是否每次均需编辑缴费项目？ (26)
58. 每个缴费项目是否可设置不同缴费账户？ (26)
59. 制单员进行批量缴费制单时，是否可以对所有缴费项目选择相同的复核员？ (27)
60. 批量缴费是否可设置定时处理？ (27)
61. 如何查询批量缴费处理结果？ (27)
十、外联平台优化 (27)
62. 外联平台主动收款限额控制是否以外联平台管理金额限制相关设置为限额控制标准？ (27)
十一、客户端优化 (28)
63. 客户端可支持什么格式的批量付款文件导入？ (28)
64. 客户端软件是否支持代发代扣模板下载？ (28)
十二、电子回单专用章 (28)
65. 什么是电子回单专用章? (28)
66. 电子回单专用章有规格标准吗？ (28)
67. 在企业网银哪些地方有电子回单专用章？ (29)
68. 电子回单专用章具有法律效力吗？加盖电子印章的凭证可以作为收付
款的凭证吗？ (29)
十三、菜单整合及定制 (29)
69. 2009年4月18日关于菜单都作了哪些调整？ (29)
70. 我原来都在特色业务下面的E-TRADE办理相关的国际业务，现在
E-TRADE移到国际结算菜单下面，而且国际结算菜单下还有开证申请、汇款申请的功能，我应该怎么办理业务？ (30)
71. 有一些菜单我基本不用，可以把这些菜单隐藏吗？ (30)
十四、主管手机审批 (31)
72. 通过手机银行可以办理哪些企业网银业务？ (31)
73. 如何开通企业网银主管手机审批业务？ (31)
74. 企业网银主管手机审批密码和企业网银交易密码一样吗？ (31)
75. 企业网银主管手机审批密码怎样进行修改？忘记后怎样重置？ (31)
76. 已经发送主管手机审批的业务还可以通过企业网银进行审批吗？ . 32十五、定向保理 (32)
77. 什么是定向保理？ (32)
78. 通过建行企业网银能为开展定向保理业务的客户提供哪些服务？ . 32
79. 申请开通网上银行定向保理业务需要什么样条件？ (32)
80. 如何申请开通企业网上银行定向保理业务？ (33)
81. 我已经开通了网上银行定向保理业务，但是只有主管才能看到菜单，是怎么回事？ (33)
82. 怎么样设置定向保理的权限？ (33)
83. 我在应付款查询里看到我有未缴的应收账款管理费，这一块费用是怎么算出来的？ (34)
84. 应回购应收账款是什么意思？ (34)
85. 我该怎么缴交费用、利息，回购应收账款？ (34)
86. 额度查询中可支用金额是怎么得出来的？ (34)
87. 额度明细情况里的利率是指我原来已支用的款项的利率还是指我目前如果要再支用对应的利率？ (35)
88. 支用进度查询是什么意思？ (35)
89. 我该怎么查询支用进度？ (35)
90. 支用申请的过程是怎样的？ (35)
91. 申请支用金额有什么限制? (36)
92. 支用申请中的用途有什么限制？ (36)
93. 我是制单员，我提交了支用申请，我知道这笔申请还没有提交到银行，怎么样才能取消申请？ (36)
94. 如果申请已经提交到了银行，我们又暂时不需要支用预付款了，该怎么办？ (36)
十六、B2B网上支付新模式 (37)
95. 什么是B2B网上支付新模式？ (37)
96. 我已经是B2C商户，可以成为B2B商户吗？ (37)
97. 如何区分B2B网上支付新旧模式？ (37)
98. B2B网上支付新模式是否需要开通？ (37)
99. 网银为B2B网上支付新模式的商户提供哪些服务功能？ (38)
十七、邮件服务 (38)
100. 邮件服务是否需要开通，哪些客户可以使用邮件服务功能？ (38)
101. 发送邮件最多可输入多少字数？ (38)
102. 发送邮件时选择“正常”和“紧急”优先级有什么不同？ (38)
103. 是否能对收件箱邮件进行删除？ (38)
104. 收件箱邮件能保留多久？ (39)
十八、军队武警公务卡 (39)
105. 什么样的客户可以开通军队武警公务卡网银查询功能？ (39)
106. 申请开通军队武警公务卡网银查询功能需要提供什么资料？ (39)
107. 企业网银提供了哪些军队武警卡功能？ (39)
十九、查询 (39)
108. 原来在查询业务中有一个异步查询的功能，现在怎么看不到这个菜单了？40
109. 账户明细查询页面下方增加了“明细查询”按钮，作用是什么？ 40 110. 明细查询时可以多个账户一起查吗？ (40)
111. “每日余额更新设置”起到什么作用？ (40)
112. 我已经设定了明细下载的任务，隔天去看，显示还是“文件未生成”，
这是为什么？ (41)
113. 设定新的明细下载任务时一次最多可以设置多少个账户? (41)
114. 设定明细下载任务时有一个合并下载是做什么用的？ (41)
二十、代发代扣优化 (41)
115. 代发代扣单一授权如何使用？ (41)
二十一、军队武警公务卡 (42)
116. 什么样的客户可以开通军队武警公务卡网银查询功能？ (42)
117. 申请开通军队武警公务卡网银查询功能需要提供什么客户资料？ 42 118. 企业网银提供了哪些军队武警卡功能？ (42)
二十二、鑫存管 (42)
119. 为什么企业网上银行鑫存管一级菜单不见了？ (43)
120. 原已设置在鑫存管流程中的操作员为什么无法操作鑫存管功能？ 43二十三、主管手机审批 (43)
121. 哪些企业网银客户可以开通主管手机审批功能？ (43)
一、中央公务卡
1.哪些人员可以查询中央公务卡的信息？
答：中央公务卡设置两级操作员—制单员和复核员，进入制单员或复核员的操作页面能进行中央公务卡的信息查询和报销功能操作。
2.如何才能通过网上银行进行中央公务卡的查询和报销呢？
答：如果您已是建行重客系统和企业网银高级签约客户，则申请在网银系统开通中央公务卡功能即可；如果您是新客户，则需签约企业网银高级版，同时开通网上银行的中央公务卡功能。
3.公务卡的网上银行签约流程是怎样的？
答：中央预算单位办理相关签约手续后，才能办理公务卡报销业务。流程是：到柜台办理单位网上银行签约和重客系统的签约à提交公务卡清单à柜台办理所有签约以及公务卡信息录入à预算单位领取USBKEYà预算单位登录网上银行，确认开通。
4.网上银行公务卡的报销流程是怎样的？
答：制单员登录网上银行à制单员录入报销明细及报销金额à审核员审核报销明细à审核员生成汇总单à根据汇总单填写转账支票à向银行提交转账支票和相关公务卡报销凭证。
5.如何实现网上银行授权支付查询？
答：对于开通公务卡报销支持系统的中央预算单位，制单员和审核员都可以进行网上银行授权支付查询。点击“授权支付查询”按钮，查询中央预算单位额度、额度下达情况、授权支付情况以及授权支付对账单和明细对账单。
二、社保基金
6.我如何能开通网上银行的社保基金查询功能？
答：您需同时签约社保系统和企业网上银行，申请开通社保基金服务后，登陆企业网上银行就能点击“社保基金”，进行相关业务的查询。
7.我们是县级社保局，在选择查询机构时，选择了省社保局，页面显示“您
无此操作权限”，为什么不能查询上级机构的信息呢？
答：根据社保业务综合服务系统的查询业务规则，遵循“上级社保部门可以查询下级的社保部门，下级社保部门不能查询上级社保部门”，因此，上级机构可查询本级和下级机构信息，但下级机构不能查询上级机构信息。
8.如何查到个人的账户明细呢？
答：登陆网上银行后，点击社保基金—〉个人作实查询—〉账户信息查询—〉个人账户明细，就可查询到个人账户的交易流水，包括交易日期、交
易时间、交易金额、交易名称等。
9.如何查到单位所有个人的账户信息情况呢？
答：您可以登陆网上银行后，点击社保基金—〉个人作实查询—〉单位信息查询—〉个人清单查询，或点击社保基金—〉个人作实查询—〉委托人信息查询—〉个人清单查询，就可查询到个人账号、姓名、业务种类、余额和未作实总金额。
10.我们是省级社保局，如何能查到我们下属机构所有单位的信息呢？
答：您可以登陆网上银行后，或点击社保基金—〉个人作实查询—〉委托人信息查询—〉单位清单查询，就可以查询到下属单位的单位编码、单位名称、业务种类、人数、总余额和未作实金额。
11.如何开通企业网上银行社保业务，需要具备什么条件？
答：按照以下三个步骤开通企业网上银行社保业务：
（1）客户应先在建行柜台办理建行网上银行签约手续，之后办理网上银行的社保基金业务开通。
（2）向建行提出申请，由建行操作员在社保业务系统中开通相关服务。具体流程如下：建行操作员在社保业务系统——信息管理子系统执行“社保委托人信息管理”、“社保委托人业务开通管理”交易，对委托人信息、社保基金账户进行维护，为该委托人开通我行社保业务系统。注意：在执行“社
保委托人信息管理”时，“建行客户号”即网上银行的客户号，该信息务必正确维护才能办理网上银行的社保基金相关业务。同时“委托人代码”“上级委托人代码”也要正确编排、维护入系统中，上级社保机构才能正确查询下级账户情况。
（3）如果社保机构客户需要使用投资管理查询或者社保基金账户查询的功能，则必须执行柜面系统的“社保业务系统—投资理财—业务专户维护”交易，将要被查询的委托人的社保基金账户签约维护入社保业务系统，以确认该委托人同意相关账户被上级查询监管。该步骤主要是为确保委托人严格按照权限和级别对社保基金进行查询。
12.为什么输入建行客户号等信息登录企业网银后无法使用社保基金相关
功能？
答：有多种情况导致此情况：
（1）委托人相关信息没有维护到建行社保业务系统的业务管理平台中。需要建行社保系统管理员登录业务管理平台对社保委托人信息进行维护。
（2）社保委托人没有办理企业网银签约。
（3）社保委托人建行客户号没有正确维护录入社保业务系统。
13.如何判断是否成功开通社保业务功能？
答：如果主管操作员登录，在一级菜单显示有“社保基金”菜单则表示该功能已开通。
14.投资管理查询->业务专户余额查询页面中的功能项选择是什么？
答：有两种选择：
（1）汇总下级信息：可以查询当前委托人以及其下级委托人专户余额相关信息。
（2）不汇总下级信息：只查询当前委托人的专户余额相关信息。15.一些查询页面中的社保分支机构条件有何用处？
答：可以选择适当的条件来过滤不需要查询的委托人相关信息。16.专户余额查询时可否一次查询多个业务种类下的专户？
答：不可以。
17.业务专户余额查询中分支机构级别选项有何用处?
答：选择预查询的委托人级别。
18.为什么点击业务专户余额查询查不到数据？
答：有多种情况导致此情况：
（1）分支机构上下级关系不全，导致选择不到预查委托人代码。需要社保系统管理员在业务管理平台中维护社保委托人上下级关系信息。
（2）建行客户号没有和委托人进行绑定。需要社保系统管理员在业务
管理平台中的社保委托人信息管理中维护社保委托人的建行客户号。
19.为什么点击业务专户明细查询时查不到数据？
答：有多种情况导致此情况发生：
（1）CCBS系统服务暂停使用；
（2）日期范围内确实没有业务专户明细信息，选择其它日期范围；
（3）签约时，录入的账户号码有误。
20.为什么点击账户信息查询时查不到数据？
答：如果业务种类和专户账号不匹配或输入不正确账号都会查不到数据。
21.为什么点击业务种类查询时查不到数据？
答：这是因为企业网银端未同步社保标准参数，业务管理平台中没有维护业务种类信息。
三、商务卡
22.客户如何申请开通企业网上银行龙卡商务卡企业版功能？
答：客户到其开户网点提交商务卡网银维护资料，包括加盖印鉴的商务卡维护申请表（申请表要素包括：单位名称、企业网银客户号、企业组织机
构代码）、企业组织代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书，在申请表上勾选“新增”，受理机构审查其资料的真实性、完整性后提交分行后台开通。
23.建行企业网上银行龙卡商务卡企业版有什么功能？
答：现阶段支持龙卡商务卡企业版后台签约、操作员权限管理、持卡信息查询、账单查询、卡片挂失等功能。
四、查询
24.转账流水查询条件中按“提交银行日期”查询，这个日期指的是什么？
答：转账流水查询中的“提交银行日期”是指该笔转账交易中，贵单位最后一级操作员将单据提交出去的日期。
25.异步查询最多可同时对多少个账户设定明细下载任务？
答：目前异步查询最多支持对50个账户同时设定明细下载任务。
26.异步查询中，明细下载设定页面的“合并下载”起到什么作用？
答：当您同时设定多个账户进行下载明细时，如果您选择了“合并下载”，那网银系统将自动将这些账户的明细文件进行合并，下载时，您只需下载一个文件就可以了。
五、转账
27.批量复核如何筛选待复核、审批业务？
答：点击“付款复核”－“批量复核发送”，输入要筛选的条件，确认筛选内容。
28.批量复核如何对待复核信息中的收款人户名、账号、金额、开户行、用
途、制单员等要素进行排序？
答：点击“付款复核”－“批量复核发送”，用户可根据需要单击“收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员”等要素的任意一项，按照升序或降序排列。
29.批量复核如何输入批量复核不通过原因？
答：如果有多笔复核不通过，原因相同，可在复核页面下方统一输入原因；如果一笔或多笔复核不通过，原因不同时，可逐笔输入不通过原因。
30.转账交易如何设定默认的自定义用途？
答：进入制单或者快速制单页面后选择手工输入用途并在“设置为默认用途”框内“√”。
31.企业网上银行Email通知收款人功能是否需要开通？
答：不需要开通，只要为企业网上银行VIP客户即可使用。
32.什么情况下收款人能接收到Email通知？
答：付款方企业在企业网上银行进行转账交易提交时，在邮件通知中录入收款方Email地址及附言后进行提交。如该笔交易成功将触发邮件发送功能，收款人可通过Email接收到该笔交易的邮件通知。
33.什么是专项资金账户？
答：专项资金账户是指客户指定用于还贷等专门用途的账户，银行需对该类账户所转出资金转网点柜面根据协议审批。
34.如某账户属于专项资金账户有什么影响？
答：专项资金账户在企业网上银行页面操作和流程与之前没有任何区别，仅是交易发起后银行处理方式不同。如通过企业网上银行对外进行转账时，交易的付款账户属于专项资金账户，银行将增加判断，该笔交易将下发至开户行网点进行审核。
35.专项资金账户发起的交易是否落地处理是怎样判断？
答：银行可对专项资金账户可设置单笔限额、日累计限额、总累计限额