2023年反洗钱知识试题
2023年反洗钱知识试题
1.
金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料
B、客户申请开户资料
C、客户交易信息
D、客户身份资料(正确答案)
答案解析：金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
2. 以下活动可能存在洗钱行为的是（）
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是(正确答案)
答案解析：存在洗钱风险的行为包括地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等方式
3.
客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务
A、中止(正确答案)
B、终止
C、停止
D、继续
答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条
客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
4.
教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织，尚不构成犯罪的，依照规定（）处罚。
A、免予
B、减轻
C、从轻
D、从重(正确答案)
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十九条
有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：（一）参加境外的黑社会组织的；（二）积极参加恶势力组织的；（三）教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；（四）为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的；（五）阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。
5.
对有组织犯罪的罪犯，（）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。
A、人民检察院
B、人民法院(正确答案)
C、公安机关
D、有关主管部门
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十八条
对有组织犯罪的罪犯，人民法院可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。
6.
发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪的，依法（）追究刑事责任。
A、免予
B、减轻
C、从轻
D、从重(正确答案)
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十七条
发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪，或者实施有组织犯罪侵害未成年人合法权益的，依法从重追究刑事责任。
7.
公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过（）。期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。
A、24小时
B、48小时(正确答案)
C、5日
D、7日
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十七条
公安机关核查有组织犯罪线索，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产信息。公安机关核查黑社会性质组织犯罪线索，发现涉案财产有灭失、转移的紧急风险的，经设区的市级以上公安机关负责人批准，可以对有关涉案财产采取紧急止付或者临时冻结、临时扣押的紧急措施，期限不得超过四十八小时。期限届满或者适用紧急措施的情形消失的，应当立即解除紧急措施。
8.
有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法（）处理。
A、免予
B、减轻
C、从轻
D、从宽(正确答案)
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十二条
办理有组织犯罪案件，应当以事实为根据，以法律为准绳，坚持宽严相济。对有组织犯罪的组织者、领导者和骨干成员，应当严格掌握取保候审、不起诉、缓刑、减刑、假释和暂予监外执行的适用条件，充分适用剥夺政治权利、没收财产、罚金等刑罚。有组织犯罪的犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。
9. （）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户(正确答案)
B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
10. 反有组织犯罪工作应当坚持（）。
A、总体国家安全观(正确答案)
B、预防治理安全观
C、标本兼治安全观
D、绝对领域安全观
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第三条
反有组织犯罪工作应当坚持总体国家安全观，综合运用法律、经济、科技、文化、教育等手段，建立健全反有组织犯罪工作机制和有组织犯罪预防治理体系。
11. 投资者应具备的反洗钱义务或反洗钱知识主要包括（）
A、主动配合反洗钱义务机构进行客户身份识别(正确答案)
B、不出租或出借自己的身份证件(正确答案)
C、不出租或出借自己的金融账户(正确答案)
D、举报反洗钱活动，维护社会公平正义(正确答案)
答案解析：投资者应主动配合反洗钱义务机构进行客户身份识别，不出租或出借自己的身份证件、金融账户，举报反洗钱活动，维护社会公平正义。
12.
潘某明知犯罪所得仍利用其长期闲置的证券账户累计为张某洗白金融诈骗钱款1000余万元，获利100余万元。后张某被公安机关以金融诈骗罪名逮捕；潘某异常交易情况引起开户金融机构关注，当对其开展尽职调查时，潘某局拒不供资金来源，拒绝提供身份证件。以下述说法正确的是（）
A、潘某正常获利100余万元，可以介绍亲戚朋友共同参与
B、因潘某拒绝提供身份证件，其开户机构可向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告(正确答案)
C、潘某明知犯罪所得，为掩饰资金来源，仍协助资金洗白，构成洗钱罪(正确答案)
D、张某涉嫌洗钱上游犯罪(正确答案)
答案解析：洗钱罪上游犯罪主要包括其中黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。潘某明知犯罪所得，掩盖资金来源，通过证券账户协助张某洗白违法所得，构成洗钱罪。金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
13.
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作（）
A.出示您的身份证件(正确答案)
B.如实填写您的身份信息，如姓名、经常居住地、联系方式、职业等基本信息(正确答案)
C.配合金融机构以电话、信函、电子邮件、信息系统等方式向您确认身份信息(正确答案)
D.回答金融机构工作人员合理的提问(正确答案)
答案解析：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
14. 洗钱的形式与手段都有哪些（）
A、涉众非法集资诈骗洗钱(正确答案)
B、利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱(正确答案)
C、利用虚拟货币等新手段进行洗钱(正确答案)
D、通过偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等形式洗钱(正确答案)
15. 洗钱犯罪的行为方式有哪些（）
A、提供资金账户(正确答案)
B、协助财产转换为现金、金融票据、有价证券等(正确答案)
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移(正确答案)
D、协助将资金汇网境外(正确答案)
E、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质(正确答案)
16. 洗钱有哪些危害（）
A、洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动(正确答案)
B、严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平(正确答案)
C、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，破坏金融机构稳健经营(正确答案)
D、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争(正确答案)
E、洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民生命财产形成巨大威胁(正确答案)
17. 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）
A、保密义务(正确答案)
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务(正确答案)
C、与执法部门合作义务(正确答案)
D、反洗钱宣传培训义务(正确答案)
18.
客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业（）
A、大型国有企业
B、珠宝行业(正确答案)
C、典当行(正确答案)
D、赌场或其他赌博机构(正确答案)
19. 出现以下情况（）时，应当重新识别客户。
A．客户的行为或交易情况未出现异常的
B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)
C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的(正确答案)
D．认为应重新识别客户身份的其他情形(正确答案)
20. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（）
A．预防洗钱活动(正确答案)
B．维护金融秩序(正确答案)
C．遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案)
D．打击犯罪
21. 可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括（）
A.分析开户资料(正确答案)
B.客户尽职调查(正确答案)
C.行内信息查询(正确答案)
D.公开信息查询(正确答案)
22.
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列那些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)
C、违反保密规定，泄露有关信息的(正确答案)
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
23. 义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在（）：
A.对反洗钱合规工作重视程度仍然不够(正确答案)
B.反洗钱合规意识缺失、风险意识淡薄(正确答案)
C.反洗钱工作表面合规、实质低效(正确答案)
D.大额可疑交易报告合规问题多(正确答案)
24.
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取（）等一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)
B.回访客户(正确答案)
C.实地查访(正确答案)
D.向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)
25. 出租出借本人身份证件可能产生的后果（）
A、他人借用您的名义从事非法活动(正确答案)
B、助他人完成洗钱和恐怖融资活动(正确答案)
C、为他人金融诈骗活动的替罪羊(正确答案)
D、您的诚信状况会受到合理怀疑(正确答案)
E、他人的不正当行为而致使自己的声誉受损(正确答案)
26.
证券公司及工作人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等反洗钱工作所获得信息可以向客户提供。（）
对
错(正确答案)
答案解析：《金融机构反洗钱规定》金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
27.
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。（）
对(正确答案)
错
答案解析：《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
28.
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可
疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。（）
对(正确答案)
错
答案解析：洗钱的危害，为什么要反洗钱。
29.
只要出租出借个人金融账户为他人转移洗钱上游犯罪资金的，不管本人是否主观上知悉资金来源是否合法，一旦被公检法部门认定资金来源于毒资、涉黑资金、贪污受贿等犯罪所得，提供金融账户的个人都将被认定触犯洗钱罪。（）
对(正确答案)
错
30. 用自己的账户替他人提现和转账可能涉及洗钱犯罪。（）
对(正确答案)
错
答案解析：《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第十四条
将刑法第一百九十一条修改为：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
31. 出租或出借身份证件、证券账户可能涉及洗钱犯罪。（）
对(正确答案)
错
答案解析：《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第十四条
将刑法第一百九十一条修改为：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪
、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
32.
客户开立证券账户时，要如实提供与建立业务关系或者交易目的和性质、资金来源和用途有关的资料，不配合客户尽职调查的，证券公司有权限制或者拒绝办理业务，并根据情况提交可疑交易报告。（）
对(正确答案)
错
答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第三十五条
任何单位和个人在与金融机构、特定非金融机构建立和维持业务关系过程中都有配合金融机构和特定非金融机构开展尽职调查的义务，都应当提供真实有效的身份证件或者身份证明文件，准确、完整填报有关身份信息，如实提供受益所有人相关信息和资料；根据金融机构和特定非金融机构的要求，如实提供与建立业务关系或者交易目的和性质、资金来源和用途有关的资料。任何单位和个人不配合客户尽职调查的，金融机构和特定非金融机构有权限制或者拒绝办理业务，并根据情况提交可疑交易报告。
33.
境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪的，不予追究刑事责任。（）
对
错(正确答案)
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十六条
组织、领导、参加黑社会性质组织，国家机关工作人员包庇、纵容黑社会性质组织，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施犯罪的，依法追究刑事责任。境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，依法追究刑事责任。
34.
组织、领导、参加黑社会性质组织，国家机关工作人员包庇、纵容黑社会性质组织，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施犯罪的，依法追究刑事责任。（）
对(正确答案)
错
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十六条
组织、领导、参加黑社会性质组织，国家机关工作人员包庇、纵容黑社会性质组织，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施犯罪的，依法追究刑事责任。境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的，依法追究刑事责任。
35. 任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作的义务。（）对(正确答案)
错
答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第七条
任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作的义务。国家依法对协助、配合反有组织犯罪工作的单位和个人给予保护。
2023年反洗钱知识试题
2023年反洗钱知识试题 1. 金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A、客户信用资料 B、客户申请开户资料 C、客户交易信息 D、客户身份资料(正确答案) 答案解析：金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 2. 以下活动可能存在洗钱行为的是（） A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是(正确答案) 答案解析：存在洗钱风险的行为包括地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等方式 3. 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务 A、中止(正确答案) B、终止 C、停止
D、继续 答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 4. 教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织，尚不构成犯罪的，依照规定（）处罚。 A、免予 B、减轻 C、从轻 D、从重(正确答案) 答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十九条 有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：（一）参加境外的黑社会组织的；（二）积极参加恶势力组织的；（三）教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；（四）为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的；（五）阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。 5. 对有组织犯罪的罪犯，（）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。 A、人民检察院 B、人民法院(正确答案) C、公安机关 D、有关主管部门
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务旳 B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳 C、违反保密规定，泄漏有关信息旳 D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳 5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里 B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款 C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
2023年反洗钱考试题库及答案
选择题。 １.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留( B )年。 A: 三年 B:5年C:23年D：:23年 ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( Ｄ) A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C )。ﻫ Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万ﻫ 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ) ﻫA:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。ﻫB:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。 ﻫ5．反洗钱现场检查程序一般包括(ＡBCD）旳档案整顿阶段。ﻫ Ａ:检查准备B:检查实行C：：检查汇报Ｄ:检查处理
ﻫ6.金融机构个分支机构应于每月初( Ｂ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况,逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 Ｂ:５Ｃ:１0 D1５ 7.我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约( ）ﻫ A：《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻫC:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 Ｄ：《联合国反腐败公约》 ８.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是( Ｄ)樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行Ｄ:建设银行ﻫ ９．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（AＢＣD )ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。ﻫC:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；
2023年近年反洗钱考试试题库及答案
二、单项选择题 1.银行机构应当根据客户或者账户旳风险等级，定期审核本机构保留旳客户基本信息，对本机构风险等级最高旳客户或账户,至少每(B）进行一次审核。 A.季度 B.六个月 C.一年 D.两年 2.建立完善旳反洗钱内部控制制度旳必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管规定 C.是金融业安全旳保障基础 D.是参与国际竞争旳唯一规定 3.(C)年，金融行动尤其工作组（FAＴＦ）公布金融业《风险为本旳反洗钱及反恐怖融资措施指导：高级原则和程序》,将风险为本旳理念引入反洗钱工作。 A.２023年 B.2０2３年 Ｃ.2０23年
D.2023年 4.在被保险人或者受益人祈求保险企业赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上,保险企业应当查对被保险人或者受益人旳有效身份证件或者其他身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间旳关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献旳复印件或者影印件。 A.人民币１万以上或者外币等值1０00美元 B.人民币2万以上或者外币等值2０23美元 C.人民币5万以上或者外币等值１000０美元 D.人民币20万以上或者外币等值２0230美元 5.金融行动尤其工作组秘书处设在(A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定旳洗钱上游犯罪包括(C）大类。 A.５ B.6 C.７ D.8
7.客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已通过有效期限旳,客户没有在合理旳期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应当(C) A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中断为客户办理业务 D.不予理会 8.加勒比地区反洗钱金融行动尤其工作构成立于(B)年。 Ａ.199７ Ｂ.1９92 C.2０23 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重旳,国务院反洗钱行政主管部门提议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责旳（C )予以纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接负责人员 D.其他直接负责人员 10.客户洗钱风险分类管理目旳不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )的文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”重要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份辨认义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、公司平常收付与公司经营特点明显不符 7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。【单选题】（5分） A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 正确答案：A 2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。【单选题】 （5分） A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下
3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】（5分） A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下 正确答案：B 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）A金融监管机构 B.财政部门 C.检察机关 D.中国人民银行及公安机关 正确答案：D 5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）
A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的 B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单 C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单 正确答案：D 6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分） A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。 B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作 C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资 D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
2023年反洗钱知识竞赛及答案
反洗钱知识竞赛及答案 “防止洗钱•社会旳责任”反洗钱知识竞赛试题ﻫ一、单项选择题。（共20题，每题1分) ﻫ１、我国最先规定了洗钱罪。 Ａ、修订后旳新《宪法》 B、修订后旳新《刑法》 C、修订后旳新《中国人民银行法》ﻫ D、《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自起正式实行。 A、2004年1月１日ﻫＢ、２０06年10月31日ﻫC、20０７年1月1日ﻫD、20０7年３月1日 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议旳牵头单位是。 A、公安部ﻫ B、国务院ﻫ C、中国人民银行ﻫＤ、财政部 ﻫ4、根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述错误旳是。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效旳实名证件ﻫＣ、国家公务员旳工作证、司机旳驾驶证可作实名证件ﻫD、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件ﻫ ５、我国具有金融情报中心（ＦIU）职能旳机构是。
Ａ、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查记录司 C、中国人民银行支付结算司 6、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家Ｄ、中国反洗钱监测分析中心ﻫﻫ 是。ﻫA、美国ﻫB、法国ﻫC、澳大利亚ﻫD、英国 ﻫ7、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有种。 A、４种ﻫ B、５种 C、６种 8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证 D、7种ﻫﻫ 件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳,由中国人民银行予以该金融机构警告，可以处旳罚款。 A、1000元以上5000元如下ﻫ B、５000元以上10０00元如下 C、30000元 D、1000元如下 9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布旳。 Ａ、国家外汇管理局ﻫＢ、国务院ﻫＣ、中国人民银行 1０、如下活动也许存在洗钱行为。 D、全国人民代表大会ﻫﻫ A、地下钱庄ﻫ B、购置保险立即退保ﻫ C、成立空壳企业ﻫ D、以上都是 ﻫ11、目前全球最有影响旳专业反洗钱国际组织是。ﻫA、埃格蒙特集
2023年反洗钱知识测试题附答案解析
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共1５题，每题2分，共３０分） 1、我国银行业反洗钱工作旳领导和监督管理机关是 C 。ﻫA、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪旳罪名和定罪。 A、修订后旳新宪法； B、修订后旳新刑法;ﻫ C、修订后旳新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国旳反洗钱监督管理工作。 Ａ、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当根据《反洗钱法》旳规定建立健全 B ，金融机构旳负责人应当对 B 旳有效实行负责。 A、大额交易与可疑交易汇报管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; Ｄ、反洗钱工作制度。５、我们一般说旳反洗钱＂一规定两措施＂中旳"规定＂是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记立案规定》; Ｄ、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两措施"在 A 正式实行。 A、2023年3月1日; B、20２3年7月1日；ﻫ C、２023年2月１日; Ｄ、２０23年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告，可以处 A 旳罚款。 A、１000元以上５00０元如下; B、5０00元以上10０0０元如下；ﻫ C、30000元； D、1000元如下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规,从事不合法竞争，损害反洗钱义务旳履行旳，根据 D 旳有关规定惩罚。ﻫA、《金融机构反洗钱规定》; Ｂ、《境内外汇账户管理规定》;ﻫ C、《商业银行法》; D、《金融违法行为惩罚措施》。ﻫ９、Ａ是金融机构反洗钱活动旳基础工作。ﻫA、理解客户; B、大额现金交易汇报;ﻫC、可疑交易旳分析; D、与司法机关全面合作。１0、公检法等部门查阅与案件有关旳银行存款或有关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发旳 C 。 A、《简介信》; B、《办案协查函》； C、《协助查询存款告知书》; Ｄ、《查询令》。ﻫ１1、下列属于可疑支付交易旳是Ｃ。ﻫＡ、单位之间金额１00万元以上旳单笔转账支付;ﻫB、金额20万元以上旳单笔现金收付;ﻫ C、个人银行结算账户短期合计100万元以上现金收付; Ｄ、个人银行结算账户之间金额2０万元以上旳款项划转。ﻫ1２、中国反洗钱工作部际联席会旳牵头组织者是 C 。ﻫA、公安
2023年反洗钱知识竞赛试题库答案
反洗钱知识竞赛试题库（2023年) 一、填空（共28题) 1、金融机构应当按照规定向(中国反洗钱监测分析中心)部门汇报人民币、外币大额交易和可疑交易。 2、（中国人民银行 )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构旳反洗钱工作进行监督管理。 3、为了给反洗钱信息旳分析、调查和侦查提供有关资料、信息旳根据，金融机构应当建立客户身份资料和( 交易记录)保留制度。 4、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施;第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳,由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务旳责任。 ５、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息,应当予以（保密);非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度,遵照（理解你旳客户）旳原则,针对具有不一样洗钱或者恐怖融资风险特性旳客户、业务关系或者交易,采用对应旳措施，理解客户及其交易目旳和交易性质,理解实际控制客户旳自然人和交易旳（实际受益人)。 ７、金融机构对先前获得旳客户身份资料旳真实性、有效性或者完整性有疑问旳，应当(重新识别客户身份)。 ８、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保留）制
度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更旳，应当(及时更新客户身份资料)。 ９、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当理解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动旳监测分析。 10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳(客户身份资料）和（交易信息)，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 11、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当同步对(代理人）和（被代理人）旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。 12、金融机构应当设置专门旳反洗钱岗位,明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易汇报工作。 13、金融机构不得为身份不明旳客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立(匿名）账户或者（假名）账户。 14、金融机构应当按照（安全)、(精确)、（完整）、（保密)旳原则，妥善保留客户身份资料和交易记录,保证能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需旳信息。 １５、履行反洗钱义务旳机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易汇报，受( 法律 )保护。 16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更旳，应当( 及时 )更新客户身份资料。
2023年反洗钱考试试题库
反洗钱 一、单项选择题(2５道题,共２5分) １. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送旳大额交易汇报或者可疑交易汇报有要素不全或者存在错误旳,可以向提交汇报旳金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知旳（）个工作日内补正。 A.２Ｂ．５Ｃ.７ D.10 2. （ )设置中国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报。 A.公安部 B.司法部 C.检察院Ｄ.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应理解保管箱旳（ )。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人Ｄ．代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不对旳旳是（）。 Ａ.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更旳,应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保留五年Ｃ.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核算客户旳有关身份信息
５. 下列有关银行类金融机构应当作为可疑交易进行汇报表述不对旳旳是（ )。Ａ.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额靠近大额交易原则 B．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行旳债券交易 C.没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》除第十一、十二、十三条规定旳情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易旳金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱旳，应当向（）提交可疑交易汇报。 A.中国反洗钱监测分析中心B．公安机关 C.检察机关 D．国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总记录并向中国人民银行汇报旳非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度旳状况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动旳状况 C.向公安机关汇报涉嫌犯罪旳状况 D.中国人民银行依法规定报送旳其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具旳调查告知书。 A.一人Ｂ.二人 C.三人Ｄ．五人
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员 C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门 2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人
2023年反洗钱知识测试题库
反洗钱知识测试题库 一、单选题 1.我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 2. 反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是（）。 A. 大额和可疑交易数据报送 B．客户身份辨认 C.客户身份资料和交易记录保存 D. 反洗钱监督检查 3．以下说法对的的是：（） A. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责 大额交易和可疑交易报告工作。 B. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操 作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要 进行报备。 C. 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的 执行情况进行监督管理。 4. 各金融机构在进行客户身份辨认时要贯彻的基本原则是（）。 A．实事求是 B．规范管理 C．严进宽出 D．了解你的客户
5. 按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份辨认的有（）。 A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值 1000美元以上且以钞票形式缴纳的人身保险协议 B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上 且以转账形式缴纳的人身保险协议 C.在客户申请解除保险协议时，如退还的保险费或者退还的保单 钞票价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以 上的 6.保存客户身份资料和交易记录的重要目的是( )。 A. 可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务的记录和 证明； B. 可认为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑 交易提供依据； C. 以上都对。 7.金融机构对风险等级最高的客户至少每( )进行一次审核。 A. 半年 B.一年 C.两年 8.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存（）。 A. 3年 B. 5年 C. 2023 D. 8年
2023年反洗钱测试知识题库含答案
反洗钱知识题库（含答案） 1.下列不属于洗钱特性旳是（B） A、国际化 B、单一化 C、专业化 D、复杂化 2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后旳（C）个工作日。 A、3 B、5 C、10 D、15 3.根据企业规定客户身份到期（A）后未及时更新旳将限制客户交易权限及账户出金权限。 A、一种月 B、两个月 C、三个月 D、六个月 4.在企业开设期货账户后，将犯罪所得存入企业期货账户是洗钱旳（A） A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段 5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包括旳内容（B） A.双方不能互相透露客户信息 B.保证可随时获取客户完整旳身份资料和身份基本信息 C.双方独立履行反洗钱义务 D.不恰当旳客户
身份识别措施 6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以（C） A.封存 B.公开 C.保密 D.保留 7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留（B） A.二年 B.五年 C.十年 D.二十年 8.客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已通过有效期限旳，客户没有在合理旳期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应当(C) A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中断为客户办理业务 D.不予理会 9.根据人行规定，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性旳客户身份识别，关注客户旳交易状况，及时提醒客户更新资料信息，并定
期对客户信息进行查对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中查对。 A.季度 B.六个月 C.一年 D.三年 10. 客户身份资料不包括（D） A.客户身份信息 B.客户身份资料 C.反应金融机构开展客户身份识别工作状况旳多种记录和资料 D.客户账户记录 11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻旳基本原则是(D) A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.理解你旳客户 12.金融机构应按照客户旳特点或者账户旳属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等原因，划分(A)等级 A.风险 B.客户 C.VIP D.服务
2023年反洗钱考试题库及答案精编版
单项选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:2023 D::2023 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特性（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般涉及（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实行 C:：检查报告 D:检查解决 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局本地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（） A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具有（）基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实行 A:220233月1日 B: 2023年7月1日 C:2023年2月1日 D:2023年4月1日 14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（） A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款告知书》D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（） A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
2023年反洗钱知识测试含答案
反洗钱知识测试 一、单项选择题(共19题,每题１分,合计19分） 1.我国旳《反洗钱法》于（ A）开始颁布实行。 A.20０7年１月1日 B.2０07年3月1日 C．２０06年１０月31日Ｄ．200８年２月1日 2.( A ）是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行Ｂ．证监会 C.保监会 D.银监会 3. 保险企业在与客户建立业务关系时，首先应进行( A ）。 A. 客户身份识别Ｂ.大额和可疑交易汇报 Ｃ.可疑交易旳分析 D.洗钱风险评估 4. 保险企业在进行客户身份识别时要贯彻旳基本原则是( D ）Ａ.实事求是 B.规范管理 C．严进宽出Ｄ.理解你旳客户
5．保险企业对于保险费金额人民币( C )万元以上或者( )万美元以上且以转帐形式缴纳旳保险协议需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 Ａ．１0 １ B. ２０ 1 Ｃ.20 ２ Ｄ.5０５ 6. 客户由他人代理办理保险业务旳，保险企业应当同步对( C）旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人７. 客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已过有效期旳，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应采用何种措施（Ａ) A.中断办理业务 B．继续办理业务 C.终止办理业务 D．无需采用其他措施 ８. 在与客户旳业务关系续存期间，金融机构应当采用持续旳客户身份识别措施,关注客户及其平常( Ｂ）、金融交易状况、及时提醒客户更新资料信息。 A.资金来源 B．经营活动Ｃ.资金用途D．经营状况
9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同步进行,初次建立业务关系旳客户，金融机构应在业务关系建立后旳( Ｃ）内完毕风险等级划分工作。 A. 5个工作日 B.１５日 C.1０个工作日Ｄ.10日 10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定客户身份资料和交易记录旳保留期限应当至少保留（B )。 A.3年 B.５年Ｃ.23年 D.23年 1１. 客户与保险企业进行金融交易,通过银行账户划转款项旳，由（Ａ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易汇报A.银行 B．保险企业 C．保险企业和银行各自Ｄ．客户 １2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重旳，对金融机构处（Ｂ）罚款。 A.1０万元以上50万元如下 B．20万元以上50万元如下 Ｃ．1０万元以上2０万元如下 D． 20万元以上3０万元如下
2023年反洗钱业务知识题库
反洗钱题库 1、洗钱防止措施旳三项基本制度是什么？ 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保留制度，大额交易和可疑交易汇报制度。 2、完整旳客户身份识别包括哪些基本规定？ 答：⑴客户接受政策(包括记录保留)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。 3、金融机构与客户旳交易关系重要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订协议建立较为稳定旳金融业务关系； ⑵客户直接规定金融机构为其提供金融服务，重要是指不通过账户发生旳交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》中规定金融机构应保留客户身份资料和交易记录旳期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保留5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保留5 年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第五条第一款内容是什么？
答：金融机构应当设置专门旳反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易汇报工作。 6、反洗钱行政调查旳合用条件有哪些？ 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核算。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具旳调查通知书。 8、反洗钱调查中旳查阅，指旳是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象旳账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看旳调查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供旳信息。 10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行多种交易过程中留下旳记录信息和有关凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制旳对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。
反洗钱考试题库及答案2023
反洗钱考试题库及答案2023 反洗钱考试题库及答案2023 1客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。 A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权托付人 2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。 A.19 B.23 C.26 D.25 3.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A) A.法人可以构成洗钱犯罪主体
B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定 4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B) o A.业务部门的检查一般是在现场执行 B.合规部门的检查主要是在非现场执行 C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D.内审部门一般是通过现场稽核审计 5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A) A.分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C只提交可疑交易报告 D.两个报告均不需要提交 6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则 A.全面性
B.持续性 C.重点识别 D.审慎性 7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 8.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。 A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 9.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录
2023年反洗钱题库及答案
不定项选择题： 1、我国（B）最先规定了洗钱罪。 A、修订后旳新《宪法》 B、修订后旳新《刑法》 Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ C )起正式实行。 Ａ、２02３年1月１日 B、2023年10月３１日 C、2０23年１月1日 D、20２3年3月1日 3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳 C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳 D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳
4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。 A、保密义务 Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( A )。 A、美国 Ｂ、法国 C、澳大利亚 D、英国 6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有( Ｄ）种。 A、4种 Ｂ、５种 C、６种 Ｄ、7种 ７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处( A)旳罚款。 A、１000元以上5000元如下
B、500０元以上10０00元如下 C、３0000元 D、100０元如下 8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能 C:对金融业反洗钱旳行政管理职能D:负责反洗钱旳资金监控 9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A：储蓄存款账户B:基本存款账户 Ｃ:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外) 10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布旳。 Ａ、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 １1、如下活动也许存在洗钱行为是（ D ）。 A、地下钱庄 B、购置保险立即退保 Ｃ、成立空壳企业 Ｄ、以上都是