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安全风险识别卡

常见岗位风险识别卡

一、维修工岗位风险识别卡风险提示1、使用电动、气动修理工具产生的机械伤害。2、起重作业时的起重伤害。3、调试发动时产生的设备机械伤害。4、触电。5、火灾。应急处置1、发生机械伤害，立即使伤者脱离伤害源，进行应急包扎后送往附近医院救治。 2、人员触电后，立即关断相关电源或使伤者脱离电源，然后对伤者进行救护，严重时送往附近医院救治。 3、按操作规程施工程序与步骤检查和准备1、工作前穿戴好劳保用品。 2、准备好工作用的扳手等拆装工具。 3、准备好专用具量。 4、检查吊索具是否有完好，吊装物件捆绑是否牢靠。 5、检查工具灯、电缆是否完好。 6、检查保险凳是否完好，支撑牢靠。 7、车辆要停放在指定工位。操作1、修车拆装应按顺序进行。 2、拆装零部件时要双脚踩实，扳手不能用全力。 3、修车工作地点需使用易燃品时，应先检查周围是否有明火或其它火灾隐患。 4、严禁在发动机运转时，进入车下检查底盘或从事拆装作业。 5、使用带电设备、机具、电钻、手砂轮、风搬手、喷灯要执行有关操作规程，做到人离断电、火源熄。 6、油桶、油箱加盖密封。 7、进行动火做业要做好监护，附近不能有易燃易爆品。 8、工作做完毕打扫好工作场地。备注1、正确使用设备和专用工具，不锤击、不敲打，不违章作业 2、配件、工件不落地，场地清洁。 3、使用起重设备及进行起重作业时，严格执行操作规程。

4、熟知应急预案。　二、电工岗位风险识别卡风险提示1、触电。接触配电设备时，首先用试电笔测试设备表面是否带电，防止触电 2、电灼伤。合刀闸、空气开关未侧身，配电部位有故障时会放出电弧光，发生电灼伤 3、设备烧损或电气火灾。检查配电设备时，如果各种电器元件接触部位有氧化腐蚀现象，立即断电检查，以防烧损设备或发生电气火灾应急处置1、发生触电，立即切断电源或使人体脱离带电体，进行现场急救；同时向上汇报，送医院继续救治 2、发生电灼伤，停止操作，远离带电体，断开电源，将伤者送医院救治 2、发生电气火灾后，首先设法及时切断电源，然后进行扑救；如果不能及时切断电源，可用二氧化碳、干粉灭火器灭火，并及时拨打火警电话119。程序与步骤检查 1、检查工用具是否齐全合格

银行卡支付风险与防范

银行卡支付风险与防范摘要随着科学技术的飞速发展，我国银行卡产业发展迅速, 银行卡支付在社会商品流通领域所占比例稳步上升, 银行卡已成为我们日常生活中不可缺少的一部分, 可银行卡产生的负面影响也在不断扩大，其中银行卡犯罪和银行卡信息泄露的现象日益增加。因此，银行卡交易的各参与方和监管部门应对这类问题予以关注并寻找相应的解决办法, 以防止支付风险的出现。现在就我国银行卡犯罪的主要特征和风险情况进行分析, 并提出相应的解决措施和建议。关键词:银行卡;支付风险; 防范对策 Abstract Along with the rapid development of science and technology, bank card industry in our country develop rapidly, the proportion of bank card payments in social commodity circulation increases steadily, bank cardshave become an indispensable part of our daily life.It makes our life much convenient ,but it grows accompanied by the risk. The phenomenon of bank card crime is increasing, so it is necessary for regulatory authorities to prevent the risk of bankcard,and put forword solution and suggestion by analyzing the characteristics of the risk of bank card. Key word:bank card; pay risk; precaution counermeasure 20世纪70年代以来，由于科学技术的飞速发展，特别是电子计算机的运用，使银行卡的使用范围不断扩大。近几年来, 随着银行卡联网联合工作的深入开展, 各商业银行进一步加大了对银行卡业务的投入,加上专业化机构的推动, 我国银行卡产业取得了飞跃性的发展, 发卡量和交易金额均迅速增长。银行卡方便、快捷的服务方式, 逐渐改变着人们的支付方式。截至2006 年底, 我国银行卡的发卡量达11.75 亿张, 同比增长23%,2006 年总交易金额预计超过60 万亿元, 其中消费交易额为 1.6 万亿元, 同比增长70%以上。国内银行卡特约商户52 万家, 销售点终端(POS)81 万台, 自动柜员机(ATM)9.8 万台, 同比分别增长32%、34%和19%。在银行卡业务蓬勃发展的同时, 银行卡产生的负面影响也在不断扩大, 其中最主要的问题之一就是银行卡风险欺诈, 它给发卡银行、收单机构、信息转接等机构和持卡人带来越来越大的损失。银行卡犯罪案件也逐年攀升, 案件数量和损失金额快速增长。银行卡信息从近几年国际、国内银行卡犯罪的方法来看, 主要是针对银行磁条卡和受理机具, 目的是盗取持卡人的密码和银行卡磁道数据内容。因此, 银行卡交易的各参与方和监管部门应对这类问题予以关注并寻找相应的解决办法, 以防止支付风险的出现。一、银行卡风险的特点现实中，银行卡的风险无所不在，如在银行卡业务在营运过程中，因受主客观因素的影响，存在着一定程度的资金风险，其中发卡行持卡人特约商户三者之间存在商业博弈以及

岗位安全风险提示卡管理办法正式版

Through the joint creation of clear rules, the establishment of common values, strengthen the code of conduct in individual learning, realize the value contribution to the organization.岗位安全风险提示卡管理办法正式版

岗位安全风险提示卡管理办法正式版下载提示：此管理制度资料适用于通过共同创造，促进集体发展的明文规则，建立共同的价值观、培养团队精神、加强个人学习方面的行为准则，实现对自我，对组织的价值贡献。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。第一章总则第一条为认真贯彻落实《集通铁路集团公司安全风险管理办法》（内集铁安监〔2012〕148号）及《车辆系统安全风险管理实施细则（试行）》文件的要求，规范细化我段各岗位干部、职工的安全风险管理工作，确保从业人员在作业、人身、设备操作的安全，特制定本办法。第二条安全风险卡管理是指对全体干部、职工在安全风险管理中所从事的职务、安全职责、安全风险点、卡控措施等内容，通过一岗一卡的方式进行统一管

理，达到“上岗必持风险卡，持卡必知风险点，在岗必落实措施”的要求。第三条各部门、各车间必须牢固树立安全风险管理理念，把安全风险管理摆在重中之重的位置，全面落实安全风险卡管理各项要求及措施，切实履行安全风险的职责，确保各项安全作业有序可控。第二章安全风险卡适用的范围第四条安全风险卡适用于全段所有在职的干部、职工。第五条安全风险卡使用总体分为二类，并使用颜色管理，具体为：直接从事客货车、检修、运用、设备检查维修、动态监测设备检修、运用相关安全生产的一线职工，采用黄色卡片管理；从事生产管

各类银行卡的识别

各类银行卡的识别一、识别银联标识卡 1、“银联”标识卡的简介 “银联“标识卡是经中国人民银行批准，由国内各发卡金融机构发行，采用统一业务规范和技术标准，可以跨地区使用的带有“银联”标识的银行卡。2001年1月10日，“银联”标识卡在北京、上海、广州、杭州、深圳首期发行。2004年1月1日后，“银联” 标识卡将成为全国范围内唯一使用的人民币银行卡。各类非“银联”标识卡只做地方专用卡，不能用于异地或跨行使用。（一）、“银联”标识卡的识别“银联”标识以红、绿、蓝三种不同颜色银行卡的平行排列为背景，衬托出白颜的“银联”汉字造型。其主要特性为： 2、银行卡正面右下角印刷了统一的“银联”标识图案： 3、贷记卡正面的“银联”标识图案上方加贴有统一的全息防伪标志；银联全息防伪标志的主要内容有：立体天坛、双色背景、全息放大镜、银联图章； 5、卡背面使用了统一的签名条 6、“银联”标识卡的使用范围及使用方法在全国各城市的商场、酒店、机场及其他场所，凡贴有“银联”标识的ATM和POS 上均可受理“银联”标识卡。可受理“银联”标识卡的商户，对带有“银联”标识的银行卡，无须识别发卡机构，均可直接受理。二、信用卡的识别（一）、信用卡正面的内容有； 1、发卡银行名称； 2、发卡银行标志； 3、信用卡的使用范围；说明：国际卡一般对使用范围不作标识或说明 4、信用卡卡号； 5、信用卡的有效截止期； 6、凸印的持卡人性别、姓名（人民币卡一般用汉语拼音或英文字母表示）；说明：有些国际卡没有凸印的性别标识

7、“银联”信用卡标志；红蓝绿三色平行排列，正中印有“银联”字样，上方的激光防伪标识为天坛图案。（二）、信用卡背面的内容： 1、磁条； 2、持卡人签名栏； 3、发卡银行重要声明；说明：有些信用卡的背面无此项内容 4、发卡银行客户服务或授权服务电话；特别提示：带有“银联”标识的银行卡，无需识别发卡机构。三、受理信用卡的程序信用卡与借记卡相比，具备透支消费的功能，使用范围与受理手段也更多，但是信用卡与借记卡相比也存在风险大，操作复杂的特点，因此，各收银员在受理信用卡时应严格按以下方式予以受理：（一）、验卡片的有效性，以下为验证要点： 1、卡面凸印卡号的前四位数字是否与上方或下方平面印刷的微型四位数字一致；是否有更改的痕迹；卡面图案是否清晰等。如卡号不一致或有更改痕迹,应拒绝受理说明：该点主要针对国际卡,银联标识的信用卡对此未做要求,不一定有平面印刷的卡号前四位数字。 2、卡片是否在有效期以内，失效卡应拒绝受理； 3、卡片正反面是否完整无缺且无涂改或刮伤，也没有打孔、剪角、损毁现象，卡面的凸印号码没有被涂改的痕迹等；否则应以拒绝受理； 4、卡背签名栏没有明显涂改痕迹，也没有“样卡”或“测试卡”或英文“VOID”（无效卡）字样，否则应拒绝受理； 5、卡背签名是否与卡面凸印的汉语拼音或英文名相符，明显不符的应拒绝受理说明：卡背签名与卡面凸印的持卡人姓名有时的确会出现不太一致，或英文签名较难辩认的情况（如签名是英文，而卡面凸印的是中文的汉语拼音等），因此收银员不应结合卡背签名与签购单签名的核对，对卡片及交易的有效性进行判断。（二）POS金融交易操作流程验卡完成后，在POS机上刷卡（刷卡时，将银行卡的磁条朝下，在POS机刷卡槽上匀速平稳划过），进行各类交易操作：

银行卡POS收单受理风险防范、伪卡识别知识大全

银行卡POS收单受理风险防范、伪卡识别知识大全第一部分：验卡 1、信用卡颜色、图案和标识等是相符 2、卡片完好性检查：是否有涂改或刮伤、剪角、打孔、损毁 3、卡面有效期的检查 4、持卡人身份的识别：MS或MR、照片是否相符 5、凸印卡号与平面印刷号码是否一致 6、检查是否有“样卡”或“测试卡”、“VOID”字样 7、卡片背面签名栏上须有持卡人预先签名，如无签名可以拒收，签名栏上签名如是中文，应与卡面正面凸印的持卡人汉语拼音名相符，如明显不符，应立即拒绝受理第二部分：核对签购单 1、核对交易要素 ①核对卡号：核凭证上的卡别和卡号与手中持有的卡片凸印卡号和卡种（发卡行名称）

②核对刷卡金额：交易金额正确与否关系到本公司资金安全，完整到账，如核对结果有误，须立即做撤销交易，然后重新刷卡。 2、核对签名 POS机成功交易完成，打印出签购单后，收银员要立即请持卡人在签购单上签名，并与卡背的签名进行核对。第三部分：禁止分单刷卡禁止用同一张信用卡用一笔交易在同一时间，同一机器上分次刷卡交易（即分单拉卡）商户必须拒绝持卡人分刷交易金额的要求，更不可以故意分刷。第四部分：禁止用信用卡交易套现金套现金是指商户利用行用卡交易渠道为持卡人进行现金的周转，任何商户有此行为发生，一经发现将立即终止合约并将通报各发卡机构。（一）如何识别伪卡 1、检查凸印卡号的前四位数字是否与下方平面印刷的微型四位数字一致，如不一致，可判定为假卡或伪卡。（二）识别不发分子的欺诈用卡行为不法分子利用银行卡作案时往往有一些特征，商户收银员要学会观察持卡人的异常行为，提高警惕，以减少风险损失，严厉打击不法之徒。常见的异常行为有： 1、持卡人穿着打扮与言行举止存在疑点 2、购物或消费时非常随便，对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格，只希望尽快刷卡完成交易，急于成交。 3、购买价值较高、易于变现和携带的商品。 4、刷卡时屏幕显示的卡号与卡面卡号不一致，刷卡时神情比较紧张，在收银员操作时不停催促，且故意分散收银员的注意力。 5、卡片并非从钱包取出而是由口袋掏出；消费时持有多张银行卡，当一张卡无法刷卡获取授权后，不要求进行人工授权，而是立即换刷其他卡片。或者，单笔刷卡不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷。 6、刷卡未能取得授权要求分单压卡进行支付。 7、在签单过程中神色慌张，左顾右盼；在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢。第五步：采取措施 (一)在可疑情况下采取措施 1、对于有疑问的卡片，可用放大镜验卡，询问其发卡行国家和银行，并请持卡人提供有效证件进行核对，同时注意观察持卡人神色是否慌张。 (二)没收卡处理流程 1、POS机屏幕显示“没收卡”，并经收单机构查证确认的。 2、经收单机构授权人员明确告知需要没收的。 3、经商户确认属于假卡的。对确认伪卡的没收卡，收单机构将对不同卡种（内、外卡）进行不同的奖励。特别提示：只要有疑问，不确定时，别急着刷卡，立即拨打银行授权电话 (一)POS的安全管理 1、POS必须放置于申请特约客户时指定的装机地址，不得擅自将POS移至其他地方；需要更改装机地址的，须事先通知收单机构，并由收单机构负责移机操作。 2、POS存有银行卡的交易数据，是交易、结算的重要工具，属于保密设备，商户应妥善保管，防止丢失。（二）交易资料的安全管理

当前银行卡外部欺诈风险及对策

当前银行卡外部欺诈风险及对策摘要：当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息，复制银行卡后窃取资金。针对不法分子的主要欺诈手段，本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策。关键词：银行卡外部欺诈风险对策 0 引言自2007年以来，媒体陆续报道了不法分子采取非法手段利用银行自助设备（主要是ATM机）盗取银行卡信息，复制银行卡后窃取资金的消息，银监会、公安部门为此接连向银行、消费者发布风险提示。笔者认为预防银行卡外部欺诈，打击伪造银行卡应依托科技手段，构建技防为先，人防结合的防范体系，扼制伪造事件的发生。 1 银行卡外部欺诈风险的主要表现据银监会公众教育服务网刊发风险提示及公安部门下发的通报，不法分子的主要欺诈手段有： 1.1 安装特殊装置盗取银行卡信息。不法分子通过在自助银行门禁系统、自助设备上安装摄像头、假键盘等装置盗录持卡人银行卡卡号、密码等安全信息，利用测录机（伪装成插卡槽）等设备盗取客户磁卡上的磁道信息，再利用盗取的信息制作伪卡后大肆消费、取现。 1.2 假冒装置伪装性强。读卡器多为ATM机插卡扣形状，针孔摄像头伪装成金属装饰条等形状，多使用强力胶水粘合在插卡口和密码键盘上方。

1.3 制造吞卡、不出钞等假相。不法分子先将自制装置放入ATM读卡器内制造“吞卡”假象，或是在ATM出钞口设障，使ATM机吐钞不成功，同时在ATM机旁粘贴假冒的“客户服务投诉热线”，引诱持卡人向所谓的“银行员工”或“公安人员”透露卡号、密码等安全信息，或直接把资金转移到其指定的账户上。 1.4 在ATM机上张贴如“银行系统升级”、“银行程序调试”等虚假告示，要求持卡人将资金通过ATM转账到指定账户上。 1.5 分散持卡人注意力，对卡片进行掉包。 2 防范银行卡外部欺诈风险的对策 2.1 科技先行，改进升级银行卡介质自1985年由中国银行珠海分行推出了我国第一张信用卡以来，经过二十多年的发展，银行卡发卡量已具备相当规模。银行卡介质主要采用磁卡，在银行卡的发展史上，磁卡起到了相当大的作用，但随着磁卡应用的不断扩大，有关磁卡技术，特别是安全技术已难以满足越来越多的对安全性要求较高的应用需求，以前在磁卡上应用的安全技术，如水印技术、全息技术、精密磁记录技术等，随着时间的推移其相对安全性已大为降低。同时，由于磁卡本身结构简单、磁条暴露在外、存储容量小、无内部安全保密措施等，使其容易被破译。目前，由于信用卡缺少有效的防伪、防盗等安全保护措施，在世界范围内造成了十分严重的损失。在美国，已给有关信用卡发行公司造成数十亿美元的损失；1993年香港破获的一个国际性信用卡伪造集团，曾用伪造的假信用卡骗取了4.6亿港元；在我国屡次发生信用卡恶意透支、伪造诈骗等事件，因此，如何提高

岗位风险告知卡模版

危险源风险告知及控制措施工位名称：危险因素事故诱因机加工工位 1、机械伤害 2、物体打击 3、触电、烫伤 4、其他伤害 1、安全防护、操控装置等故障、失控引发故障。 2、维护不当电器原件失修、老化、线路破损、接地保护不良引发事故。 3、非本设备操作人员操作设备、违章操作、指挥不当、协调不会、误操作引发事故。 4、未按规定穿戴劳保用品等引发事故、戴线手套能引发缠绕事故。 5、操作过程不协调，工件、工具摆放不符合安全要求引发事故。 6、设备操作区地面有油污、铁屑不及时清理引发事故。本工位负责人：安全控制措施、要求 1、操作人员必须经岗位培训合格方可上岗操作。 2、操作人员熟知本岗位安全操作规程，并按照规程要求操作。 3、工作前必须对设备进行检查，各部位正常方可进行操作。 4、做好设备日常点检和定期检查，定期维护保养，设备有异常及时向机修车间报告，保证设备正常运转。 5、操作人员必须按要求穿戴劳保防护用品。防护服劳保鞋护目镜重要提示非本设备人员禁止操作！必须进行设备点检！火警电话119 急救电话120

危险源风险告知及控制措施工位名称：危险因素事故诱因行车 1、机械伤害 2、触电、碰撞 3、高空坠落 4、其他伤害 1、安全附件限位器、限速器、急停按钮、连锁装置等失灵、失控引发事故。 2、电器元件失修、老化、线路破损、绝缘、接地保护不良引发事故。 3、无证操作、违章操作、指挥不当、协调不好、误操作引发事故。 4、吊钩损坏、磨损、钢丝绳磨损等引发事故。 5、工件绑扎不牢等引发事故。本工位负责人：安全控制措施、要求 1、人员操作吊车必须专门培训、并待证上岗。 2、严格程序控制、定期检查、维修保养设备。 3、操作过程必须遵守＂十不吊＂及相关操作规程。 4、每日工作前检查吊具、吊钩连锁、电器等是否正常良好。 5、悬挂、捆绑、要牢固定期做探伤检测。 6、操作人员必须按要求穿戴劳保防护用品。重要提示非本设备人员禁止操作！必须进行设备点检！火警电话119 急救电话120

机床加工安全风险辨识预控卡

机床加工安全风险辨识预控卡序号工作内容危险源预控措施 1 车床加工工作人员 1、严禁无操作资格的人员操作车床； 2、操作人员身体疲劳、有病，精神困乏或情绪异常者不安排作业。操作设备 1、开车前必须认真检查各传动部位的润滑情况，主电机启动后床头箱内有润滑油流动方能启动主轴； 2、主轴启动前必须检查并使各变速手柄处于正确位置； 3、装卸卡盘及大的工件及夹具时，必须停车进行，并在床面垫木板防护。

意外触电 1、不准靠近或接触任何有点设备的带电部分； 2、湿手不准触摸电灯开关以及其它电气设备； 3、电源开关外壳和电线绝缘有破损不完整或带电部分外露时，应立即找电工修好，否则不准使用。意外伤害 1、操作前要戴好防护用品，袖口应扎紧。要带工作帽，女工的头发应盘入帽内。禁止穿裙子、短裤和凉鞋操作。操作时严禁带手套； 2、工件和车刀必须装夹牢固，避免飞出伤人。加工时吃刀不可过猛。毛胚从主轴孔的尾端伸出不能过长，超过200MM时，必须加装托架，必要时装设防护栏杆，以防伤人； 3、车床导轨面上、工作台上禁止放工具、工件或其他东西； 4、用锉刀抛光工件时，应右手在前，左手在后。禁止手握砂布在工件上砂光，应比照锉刀的方法，成直条状压在工件上。严禁使用无柄的锉刀； 5、加工偏心工件时，必须加平衡铁配重，并要夹固牢靠，刹车不要过猛； 6、使用塞规、环规时，尾座和刀架必须摇开，以防塞规、环规退出时伤人； 7、绕弹簧时，要预防弹簧弹出后伤人。 8. 装卸工件、更换刀具、测量加工表面以及变换速度时，必须停车进行； 9. 车床开动时不得用手去摸工件表面，尤其是加工螺纹工件，严禁用手抚摸螺纹面； 10、车内孔时不准用锉刀倒角，用砂布抛光内孔时，不准将手指或手臂伸进去打磨。 11、两人或两人以上在同一台车床上工作时，必须有一人负责安全，统一指挥，防止事故发生。 12、工作时，头不能离工件太近，以防止切屑飞进眼睛。当高速切削或切屑细而分散时，必须戴上防护眼镜； 13、切屑应用专用工具（钩子、刷子等）及时清除，严禁用手直接清除或嘴吹方法清除切屑。2 铣床加工工作人员 1、严禁无操作资格的人员操作铣床； 2、操作人员身体疲劳、有病，精神困乏或情绪异常者不安排作业。

企业危险源辨识风险点告知卡

① 电焊机风险点告知卡风险点名称电焊机主要危险因素概述一次线绝缘破损，二次线接头过多或搭接在可燃气体管道上，导致人员触电和可燃气体爆炸。风险点编号01 风险等级三级风险安全标志主要风险控制措施1.一次线绝缘无破损，二次回路宜直接与被焊工件直接连接或压接。 2.焊机在有接地装置的焊件上进行操作，应避免焊机和工件的双重接地。 3.禁止搭接或利用厂房金属结构、管道、轨道、设备可移动部位，以及PE线作为焊接二次回路。 4.制定并执行操作规程。责任部门主要事故类型触电、其他爆炸责任人联系电话应急处置措施 1、立即疏散厂房及周边人群，对事故现场实施隔离和警戒； 2、对受伤人员进行及时抢救，并拨打120、110电话求救； 3、现场发现事故人员立即根据企业制订的《生产安全事故应急救援预案》规定的流程向企业相关管理人员进行事故报告。

② 氩弧焊机风险点告知卡风险点名称氩弧焊机主要危险因素概述一次线绝缘破损，二次线接头过多或搭接在可燃气体官道上，导致人员触电和可燃气体爆炸。风险点编号02 风险等级三级风险安全标志主要风险控制措施5.一次线绝缘无破损，二次回路宜直接与被焊工件直接连接或压接。 6.焊机在有接地装置的焊件上进行操作，应避免焊机和工件的双重接地。 7.禁止搭接或利用厂房金属结构、管道、轨道、设备可移动部位，以及PE线作为焊接二次回路。 8.制定并执行操作规程。责任部门主要事故类型触电、其他爆炸责任人联系电话应急处置措施 1、立即疏散厂房及周边人群，对事故现场实施隔离和警戒； 2、对受伤人员进行及时抢救，并拨打120、110电话求救； 3、现场发现事故人员立即根据企业制订的《生产安全事故应急救援预案》规定的流程向企业相关管理人员进行事故报告。

如何防范银行卡风险风险的定义

如何防范银行卡风险-风险的定义银行卡风险的定义银行卡风险的定义经营或参与银行卡业务的机构在银行卡业务运营的过程中，以及单位和个人在申领、持有和使用银行卡的过程中发生损失的不确定性。银行卡风险类型按照银行卡风险表现形式可划分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。银行卡产业链各参与主体面临的风险在银行卡业务中，持卡人、发卡机构、特约商户、收单机构、银行卡转接清算机构及第三方专业化服务机构等业

务参与主体，共同构成了银行卡的生态产业链。同时，因为角色和职能的不同，各参与主体在银行卡业务开展过程中面临和承担的风险及责任也不同。银行卡风险管理的几种主要策略五种主要策略:1、风险承担。2、风险预防。3、风险分散。4、风险规避。5、风险转移。银行卡业务参与主体的风险管理流程大多包括以下四个步骤：一是结合银行卡业务的整体发展战略制定明确的风险管理政策和目标。二是对风险进行识别、评估和衡量。三是制订并实施管理风险的策略和方法。四是对风险管理的评价和反馈。一、发卡信用风险及防范信用风险是信用卡发卡机构面临的最主要的风险，由此导致的坏帐损失不仅会直接降低银行利润，而且会使监管机关对信用卡发卡机构提出更高的资本准备金要求，进一步提高发卡机构的经

营成本。强大的信用风险管理能力是信用卡发卡机构的核心竞争力之一。发卡机构信用风险管理信用风险管理贯穿于信用卡业务生命周期各个环节，建立完整的信用卡信用风险管理体系，并借助量化分析技术和手段，实现精细化和自动化的信用风险管理，以提高风险决策效率，降低管理成本。信用风险管理主要内容信用卡信用风险管理工作贯穿于信用卡业务的生命周期，包括信用卡审批管理、贷后额度调整和交易授权管理、催收与呆坏账管理、信用数据分析等方面。信用卡审批基本流程贷后额度调整和交易授权管理一是对授信额度的动态调整和管理；二是针对日常交易的授权管理，特别是对于拖欠账户的交易授权管理。催收管理发卡机构的核心竞争力之一，代表

常见岗位安全风险告知卡

电气作业风险告知卡风险点名称带电设备、线路主要危险因素概述触电事故和其他事故比较，其特点是事故的预兆性不直观、不明显，在保护设施不完备的情况下，人体触电伤害事故是极易发生的，而事故的危害性非常大。触电伤亡事故类型主要有：因电弧烧伤或电击伤害造成的人身伤害或人身死亡。作业场所风险等级较大风险（B级）安全标志主要风险控制措施1.作业人员必须经过培训合格持证上岗，作业前进行安全检查和确认。 2.电工用工具必须符合标准要求和定期检验绝缘性，保证可靠，线路包裹严密无明线头裸露。 3.严禁电工维修电器设备带电作业，严格落实谁停电、谁送电制度，作业时要悬挂“正在检修、请勿合闸”安全标识牌.严禁私自摘除他人悬挂的安全标识。送电前安全确认合格，无明线裸露。 4.在防爆场所使用的临时电源，电气元件和线路要达到相应的防爆等级要求，并采取相应的防爆安全措施。 5.对现场临时用电配电盘、配电箱要有编号和防雨措施，配电盘箱门必须能牢靠关闭。 6.临时用电设施必须安装符合规范要求的漏电保护器，移动工具、手持式电动工具应一机一闸一保护。 7.在特别潮湿的场所或塔、釜、槽、罐等金属设备内作业装设的临时照明行灯电压不得超过12伏。

管控级别主要事故类型触电、火灾、爆炸、其他伤害应急处置措施1.发生触电，立即切断电源或使人体脱离带电体，一时找不到闸门，可用绝缘物挑开电线或砍断电线； 2.发生电灼伤，停止操作，远离带电体，断开电源，如有伤者立即现场简单处置后送往医院救治； 3.如触电者呼吸及心脏跳动均已停止时，立即将触电者抬到通风处，解开衣扣、裤带，若呼吸停止，必须做口对口人工呼吸； 4.同时向上级汇报，拔打120急救电话送医院继续救治。 5.发生电气火灾后，首先设法及时切断电源，然后进行扑救；如果不能及时切断电源，可用二氧化碳，干粉灭火器灭火，并及时拨打火警电话119。 6.注意救援时要做好安全确认和检查是否断电，避免救援人员发生二次触电。责任部门责任人联系电话有限空间作业风险告知卡风险点名称有限空间作业主要危险因素概述作业场所受限，通风不良，可能存在易燃易爆、有毒有害物质或缺氧，对进入人员的身体健康和生命安全构成威胁的封闭、半封闭设施及场所，如反应器、塔、釜、槽、罐、炉膛、锅筒、管道以及地下室、窨井、坑（池）、下水道或其他封闭、半封闭场所。作业场所风险等级较大风险（B级）

电工岗位危险有害因素辨识卡

岗位危险有害因素辨识卡岗位名称钳工主要事故类型触电事故、燃烧、爆炸、停电、设备毁坏、影响安全生产等事故气焊气割作业1、气焊气割使用易燃易爆气体。氧气遇油脂会很快氧化发热，瓶阀口如沾上油脂，遇氧会迅速氧化发热，当温度达到自燃点时，便发生燃烧、爆炸，同样乙炔钢瓶如果使用不当也会发生燃爆。火灾、爆炸氧气瓶不能与带油的物资放在一起，沾油的手套、工作服等不能放在氧气瓶上；不能用油纱头揩拭氧气瓶，操作前洗净手上的油污，乙炔瓶应直立放置，不能卧放，不可近火，不可放在烈日下爆晒（温度达到35℃ 时就有爆炸的危险）。 2、焊割炬中氧—乙炔混合气体的喷射速度小于燃烧速度引起火焰倒向焊割炬及橡皮管内。发生回火爆炸焊割过程中遇回火应立即关闭焊割炬上的乙炔阀门，再关闭氧气阀门，稍等一会，再打开氧气阀门吹击里面的余焰和碳质微粒，即可熄灭回火，焊割炬过热可浸在水中冷却后再使用，可减少回火的产生。 3、气焊、气割和焊接设备安全装置有缺陷，或违反安全操作规程。可能发生烧伤、烫伤事故气焊、气割时正确使用防护用品，上装一律不得束在裤腰里，高空作业应有可靠的脚手架、安全带，并将安全带扎在可靠的地方才能进行焊割工作。冬季施工不可将棉背心穿在工作服外面，以免火星飞溅引起着火、烧伤、烫伤。电焊作业4、焊机绝缘破坏、老化、受潮，保护接地、接零（中线）系统不牢，接线错误，空载电压触电。触电电焊设备应有良好的隔离防护装置，避免人与带电导体接触，绝缘良好，绝缘电阻不得

小于1MΩ，防止焊机受潮，采用自动断电装置 5、电弧焊接过程中，主要产生可见光、红外线和紫外线三种射线，红外线长期照射，会使眼珠晶体变化，严重的导致“白内障”，紫外线能强烈地刺激和损害眼睛、皮肤，只要受到短时间的照射，也可引起眼睛发炎（俗称电光性眼炎），皮肤红痛。电弧辐射、灼伤在焊接作业区严禁直视电弧，操作者与辅助者都要有一定的防护措施，应配戴专用面罩，面罩与滤色玻璃之间不得漏光，穿着焊工专用工作服和鞋，防止光线直接照射到皮肤，防止飞溅物落到身上，电焊场所必须有充分的照明，以便焊接作业。 6、飞散的火花、熔融金属与熔渣颗粒，燃着焊接处附近的易燃物（如油料、木料、棉纱等）及可燃气体而产生火灾。焊机的软线或焊机本身绝缘破坏发生短路而产生火灾。焊接未清洗干净的油罐、油桶带有压力的储气筒及带压附件，在有易燃易爆气体的场所内焊接。会造成火灾或爆炸事故焊接处10米以内不得有可燃、易燃物，工作点通道宽度应大于1米，高空作业更要注意火花的飞向，储放易燃易爆物的容器未经清洗干净严禁焊接，焊接管道、容器时必须把孔盖、阀门打开，焊接设备等绝缘应保持良好，严禁将易燃易爆管道作焊接回路使用。钻床操作7、工件没有夹紧工件旋转或飞出伤人用专用工具夹紧工件 8、长发飘散卷入其中机械伤害留长发者将长发藏入工作帽内 9、手随意地放在转动的刀具附近，头部靠近旋转部位严格按钻床的安全操作规程操作，安装工件、测量尺寸、调整卡具、卡紧工件时应关停钻床，操作时禁止戴手套；及时除屑。 10、在刀具旋转时安装工件、测量尺寸、调整卡具、卡紧工件等 11、操作时戴着手套，被旋转的刀具卷入

银行卡风险点及防控措施

银行卡业务风险点及防控措施一、风险点（一）卡片管理环节 1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丢失或被盗。 2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丢失、被盗，或被他人制作伪卡而盗用资金;空白或制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丢失或被盗。 3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的银行卡是否及时处理，或被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。 4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否对外泄露，或被他人利用制作伪卡。 5、对吞卡是否及时处理，或被内部人员截留修改密码后盗用资金。（二）发卡管理环节 1、是否对申请人资料真实性、手续完善性严格审核，调查是否失实，致使他人用虚假资料骗取银行卡。 2、银行卡工作人员是否冒用他人身份，以虚假资料办卡。 3、银行卡管理员是否盗用或私自修改客户资料，以客户身份办理银行卡或附属卡。 4、是否人为提高申请人信用等级，擅自扩大授信额度。 5、在交付银行卡环节中，是否将应交给客户的银行卡截留，或以调包的手段欺骗客户，把借记卡当作信用卡交给客户。 6、惠农卡的交接手续是否严谨。是否确认为本人领取。（三）银行卡密码管理环节 1、向客户交付银行卡时，是否及时提醒其更换初始密码，以及告知密码安全的重要性。 2、是否按规定办理银行卡密码重置。 3、严防不法分子在ATM或网络上连续探测客户银行卡密码。 4、严防不法分子制作假银行网站，通过互联网骗取客户的银行卡帐号及密码。 5、批量开卡是否按程序办理，批量发卡过程中各行是否严格按照制度要求，在缺省密码设置上设置为6个1，严禁采用批量激活。（四）信用卡透支管理环节对透支行为未进行有效监控，导致持卡人恶意透支。（五）商户收单业务环节 1、是否严格执行商户准入标准，严禁发展不合规商户。 2、特约商户签约与开立是否符合规定。 3、商户档案是否健全。 4、商户的培训和回访是否及时。 5、是否做到对可疑交易的风险监控和预警。 6、是否建立有效的商户退出机制。（六）国际卡收单业务环节 1、持卡人欺诈风险（1）持卡人使用伪卡和假冒卡进行欺诈交易产生的风险。（2）持卡人利用某些收单行经验缺乏、对收单规则的不熟悉，以及在商户管理上的漏洞，在实际交易发生后，又对这些按规定视为伪卡的交易进行拒付，从而产生的风险。 2、特约商户欺诈风险（1）特约商户的收银员乘持卡人不注意时重复压卡，并对不存在的交易进行请款，造成持卡人和发卡行拒付，形成欺诈风险；商户和犯罪集团勾结，利用伪卡或假冒卡进行虚假交易请款，从而产生的风险。

岗位风险辨识卡

（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：灶台部门：梅园宾馆服务部主要危险源： 1、个人卫生及个人防护不符合工作要求； 2、烟罩油渍清理不及时、不彻底； 3、液化气罐管理不善； 4、冷柜储存食物没有分类放置； 5、加工制作过程中，注意力不集中。反面：（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：灶台部门：梅园宾馆服务部预控措施： 1、严格按照饮食卫生“五四”制的要求，作好个人卫生及个人防护；发现有违反“五四”制的行为，处罚10元/次。 2、按照后厨卫生管理要求，定期对烟罩等易积聚油渍的部位进行彻底清洁；加强对员工的岗位职责教育，提高其责任意识；不定期的对后厨进行卫生检查，发现不符合卫生要求的，限期整改。 3、安排专人对气罐的安全性进行检查；开工前，要对工作场所进行通风换气；加强员工的安全培训，提高其安全意识和责任心。 4、严格按照饮食卫生“五四”制的要求，对生熟、荤素、海鲜家禽类食物分类储存，不得混放。 5、加强班前会安全教育；及时了解掌握员工的思想动态；合理安排各项工作。

（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：维修工部门：梅园宾馆服务部主要危险源： 1、工器具使用前未检查是否完好或使用不当； 2、检修电器设备，未设置“停电检修，禁止合闸”等警示标志； 3、登高更换照明设施或进行检修工作时，安全防范措施执行不到位。反面：（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：维修工部门：梅园宾馆服务部预控措施： 1、每天对所使用的工器具进行检查，确保其正常、安全使用；维修工必须熟练掌握工器具的操作方法。 2、加强维修工的安全教育，要求维修工熟知岗位安全操作规程并遵照执行；检修电器设备时，一定要断电、放电、验电，并在断电开关处设“停电检修、禁止合闸”的警戒标识；严禁一人单独作业。 3、加强班前会安全教育；登高作业前学习登高安全措施；严格执行登高作业安全监督管理办法。

岗位风险辨识卡

岗位风险辨识卡 Written by Peter at 2021 in January

正面（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：灶台部门：梅园宾馆服务部主要危险源： 1、个人卫生及个人防护不符合工作要求； 2、烟罩油渍清理不及时、不彻底； 3、液化气罐管理不善； 4、冷柜储存食物没有分类放置； 5、加工制作过程中，注意力不集中。反面：（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：灶台部门：梅园宾馆服务部预控措施： 1、严格按照饮食卫生“五四”制的要求，作好个人卫生及个人防护；发现有违反“五四”制的行为，处罚10元/次。 2、按照后厨卫生管理要求，定期对烟罩等易积聚油渍的部位进行彻底清洁；加强对员工的岗位职责教育，提高其责任意识；不定期的对后厨进行卫生检查，发现不符合卫生要求的，限期整改。 3、安排专人对气罐的安全性进行检查；开工前，要对工作场所进行通风换气；加强员工的安全培训，提高其安全意识和责任心。 4、严格按照饮食卫生“五四”制的要求，对生熟、荤素、海鲜家禽类食物分类储存，不得混放。 5、加强班前会安全教育；及时了解掌握员工的思想动态；合理安排各项工作。正面（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：维修工部门：梅园宾馆服务部主要危险源： 1、工器具使用前未检查是否完好或使用不当； 2、检修电器设备，未设置“停电检修，禁止合闸”等警示标志； 3、登高更换照明设施或进行检修工作时，安全防范措施执行不到位。反面：（神宁标识）宁东后勤服务中心岗位风险辨识卡工种：维修工部门：梅园宾馆服务部预控措施： 1、每天对所使用的工器具进行检查，确保其正常、安全使用；维修工必须熟练掌握工器具的操作方法。 2、加强维修工的安全教育，要求维修工熟知岗位安全操作规程并遵照执行；检修电器设备时，一定要断电、放电、验电，并在断电开关处设“停电检修、禁止合闸”的警戒标识；严禁一人单独作业。

银行信息科技风险识别与评估管理办法样本

银行信息科技风险识别与评估管理办法

某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》，结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”，适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估。风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。第三条信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中，由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容： (一) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。 (二) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运

行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。 (三) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。 (四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。 (五) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估）工作应遵照本办法执行。第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起，承担机构是风险管理部，风险管理部负责组建风险评估实施团队。风险评估实施团队由管理层、相关业务和技术骨干等人员组成，评估工作角色分为：评估管理人员、评估人员、评估分析人员。（一）评估管理人员由风险管理部信息科技风险管理岗担

《银行柜面风险识别与管控》

柜面风险识别与管控课程大纲：第一讲：银行风险及柜面操作风险概述 1、由A银行挂失纠纷案的惨败，反观柜面操作与法律风险的成因及危害 2、风险的内核与特点一、风险的本质是不确定性，风险不等于损失二、银行风险有五大特点 3、银行风险的种类 4、操作风险与法律风险的概念和特征 5、道德风险是银行面临最为严重的风险之案例分析：2016年B银行柜员冥币换真币案案例分析：C银行支行长挪用柜员尾箱现金案案例分析：D银行9500万存款丢失案案例分析：2016年E银行3000万理财产品飞单案案例分析：F银行柜面挪用客户资金案等第二讲：柜面业务操作与法律风险防范一、储蓄业务风险控制 1、个人储蓄业务： a.储蓄法律性质与原则 b.个人结算账户开立的规程与要求 c.残缺币及特殊兑换业务风险提示 d.假币(本、外币)收缴操作规范及风险提示 e.挂失业务 f.存单差错与纠纷 2、对公存款业务 a.对公账户开户要求与用途划分 b.对公存款业务操作规程

c.对公业务涉及代办业务风险提示 3.抹账与冲账业务案例分析：G银行员工侵吞客户资金案案例分析：I银行火烧币纠纷案案例分析：J银行假币收缴违规被罚案案例分析：K银行老旧存单投诉案案例分析：L银行存单纠纷案案例分析：M银行中介代办操作违规案等第三讲：柜面身份核查能力提升 1、身份核查是银行规避众多风险的关键环节如：虚假开户、冒名挂失、冒名支取、反洗钱等 2、二代身份证及临时身份证核查要领讲解，5秒快速鉴别法 3、世界护照核查“证、签、章”三要素齐全 4、柜面人像识别技巧与能力提升 a.柜面人像识别常见问题汇集 b.人像识别观察原则与客户引导 c.柜面人像识别“黄金五步法” 案例分析：N支行密码重置纠纷案案例分析：O银行开设的个人账户涉嫌电信诈骗，银行败诉案案例分析：外国人假护照开户涉嫌诈骗案，Q银行受罚案案例分析：20个以上，冒充他人试图欺骗银行办理业务案例分析等第四讲：票据支付结算业务及风险防范 1、票据业务审查要点 2、支票业务操作规程案例分析：R银行现金支票纠纷案 3、汇票业务操作规程案例分析：S银行票据权力申请败诉案

岗位安全风险提示卡管理规定

岗位安全风险提示卡管理规定集团企业公司编码：（LL3698-KKI1269-TM2483-LUI12689-ITT289-

岗位安全风险提示卡管理办法第一章总则第一条为认真贯彻落实《集通铁路集团公司安全风险管理办法》（内集铁安监〔2012〕148号）及《车辆系统安全风险管理实施细则（试行）》文件的要求，规范细化我段各岗位干部、职工的安全风险管理工作，确保从业人员在作业、人身、设备操作的安全，特制定本办法。第二条安全风险卡管理是指对全体干部、职工在安全风险管理中所从事的职务、安全职责、安全风险点、卡控措施等内容，通过一岗一卡的方式进行统一管理，达到“上岗必持风险卡，持卡必知风险点，在岗必落实措施”的要求。第三条各部门、各车间必须牢固树立安全风险管理理念，把安全风险管理摆在重中之重的位置，全面落实安全风险卡管理各项要求及措施，切实履行安全风险的职责，确保各项安全作业有序可控。第二章安全风险卡适用的范围第四条安全风险卡适用于全段所有在职的干部、职工。

第五条安全风险卡使用总体分为二类，并使用颜色管理，具体为：直接从事客货车、检修、运用、设备检查维修、动态监测设备检修、运用相关安全生产的一线职工，采用黄色卡片管理；从事生产管理岗位的干部职工（工长及以上管理人员），采用蓝色卡片管理。第三章安全风险卡的管理要求第六条安全风险卡由安全科负责日常的管理与发放，各科室、车间所有在职干部、职工必须持卡上岗。第七条安全风险卡制做由安全科负责，格式及相关内容由安全科负责制定。第一次发放后，风险卡由本人负责妥善保管并佩戴上岗，丢失后及时报车间、科室补充，成本由个人承担。第八条安全风险卡要建立段、车间两级档案管理。段级安全风险卡管理由安全科负责，对所有在职干部、职工分别建立电子卡、簿、账册；各车间由安全员负责建立车间所有在职干部、职工的安全风险卡，并分别建立电子卡、簿、账册。第九条安全风险卡要与干部、职工相关人事调动一并执行，做到“卡到人事令到”，卡不到人事调动令不能下发。段内各车间、科室职工发生人事调动时，劳人科要先将调动信息通知安全科，安全科将段级安全卡