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交通银行网上银行销售储蓄国债(电子式)操作手册

交通银行网上银行销售储蓄国债(电子式)操作手册
交通银行网上银行销售储蓄国债(电子式)操作手册

交通银行网上银行销售储蓄国债(电子式)操作手册

网上银行国债相关业务仅对个人投资者开放,个人客户签约成为交通银行个人网上银行短信密码用户或证书认证用户后,可以登录个人网银办理储蓄国债托管账户开(销)户、认购处于发行期内的储蓄国债(电子式)及办理其他相关交易。

个人网银界面布局:托管账户开户、销户放置于“客户服务”的“签约管理”下,其他交易放置于“证券期货”的“储蓄国债(电子式)”下。

一、托管账户开户、销户

通过个人网银中的签约,客户可通过下挂网银的借记卡进行签约,开通储蓄国债托管账户,界面示例如下:

客户须阅读“储蓄国债托管服务章程”并同意后,界面示例如下:

客户填写相关个人资料(联系地址、邮政编码、联系电话、EMAIL),输入借记卡交易密码提交申请,借记卡状态正常并且交易密码验密通过后,开户成功,否则失败。

开户成功后可打印交易回单:

开户支持“居民身份证”、“户口簿”、“军人证”、“武警证”、“通行证”、“护照”六种证件的开户。成功开户的客户,次日可在个人网银签约管理中查看。

网银开户客户可选择至我行柜面进行储蓄国债托管本的

领取。客户通过个人网银成功开立托管账户之日的次日,客户可以通过个人网银办理该托管账户的销户。

二、客户信息查询

通过个人网银可查询客户信息,界面示例如下:

可选择打印客户信息查询结果,界面示例如下:

三、国债认购

已开通我行储蓄国债托管账户且借记卡状态正常的客户可通过网银认购在发行期内的储蓄国债,界面示例如下。

客户输入签约借记卡密码后,提交确认。若客户认购金额在当前网银可销售额度范围内,交易成功,界面示例如下:

客户可通过网银打印业务受理单和认购确认书,业务受理单示例图如下:

认购确认书示例图如下:

若额度不足或密码挂失等借记卡状态不正常等情况出现,会对相应情况进行提示。

四、认购确认书查询

通过个人网银能对某一时间段内客户的认购确认书进行查询并打印,最长查询时间为半年。界面示例如下:

查询结果,界面示例如下

客户可任选其中某一条认购记录进行确认书的打印,选择后的界面示例如下:

选择打印后,界面示例如下:

五、储蓄国债当日交易明细查询、抹帐

通过个人网银可查询当日交易明细。界面示例如下:

客户可选择已认购成功的一笔交易进行撤销,认购撤销截至时间为当日16:30之前,撤销成功后界面示例如下:

六、历史交易明细查询

通过个人网银可查询历史交易明细,可选择全部查询,

也可选择具体某一只债券的历史交易查询,查询时间跨度最长为六个月,可不同时间对以往交易进行查询。界面示例如下:

查询结果界面示例如下:

客户可对查询结果进行打印,打印界面示例如下:

同时可保存至本地电脑,界面示例如下:

七、持有国债查询

通过个人网银可查询客户持有的国债信息,可选择全部,也可以选择具体某一只债券进行查询,界面示例如下:

查询后可以打印结果,同时可在查询结果的最后一个“打印”链接,对其中某一笔持有债券进行认购确认书,流程和

界面参照上述认购确认书打印内容部分描述。

八、国债产品信息查询

通过个人网银可查询国债产品的具体信息,客户可选择任何一只我行代销的债券进行查询,界面示例如下:

九、国债大全

通过个人网银可查询我行代销的全部储蓄国债,查询结果按照发行时间倒序排列,如在发行期内的国债,“操作”节点有认购链接,客户点击“认购”后,跳转至“认购国债”界面,并回填债券代码、名称,便于客户进行后续操作,界面示例如下:

同时,客户可点击“国债代码”查看国债产品信息,界面示例如下:

交通银行借款合同模板书文件

交通银行借款合同 (适用于三资企业固定资产外汇贷款) 编号: 借款 方: 法定代表 人:

法定地 址: 贷款方:交通银行行 法定代表 人: 法定地 址: 应借款方年月日提出的借款申请,贷款方情愿向借款方提供固定资产外汇贷款。借贷双方依照《中华人民共和国民法通则》、《合同法》以及交通银行的有关业务方法的规定,通过平等协商,现达成以下条款,以资共同遵照执行。 第一条借款币种、金额和期限 1.1借款币种:

1.2借款金额:(大写:),其中备付利息(大写:)。 1.3借款期限:借款期限为年,自第一笔提款之日起算。 第二条借款用途 2.1借款限用于。 2.2备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条提款 3.l借款方按第一条规定的借款额提款或开立信用证均必须满足下列全部条件后方可进行: (1)已提供借款项目纳入国家固定资产投资打算的证明。(2)已提供合营各方注册资本已按规定缴足的验资报告或出资证明。

(3)已提供贷款方认可的项目预(概)算资金已全部落实的证明,包括拨款和发行股票、债券的批准件;各类已签署生效的中小企业融资合同副本;注册外投资或自有资金已落实的证明等。 (4)已提交董事会有关借款、财产抵押的有关决议及法人代表授权书。 (5)已提供贷款方认可的还款担保,抵押合同已办妥登记及公证手续。 (6)自筹资金已按贷款方要求或按打算投入使用或到账。 (7)未发生第9.l条款所列任何一种违约行为。 (8)其他: 3.2提款期限为个月。自本合同签订生效之日起算。每次提款额为万的整数倍,但最后一笔提款除外。 3.3在提款期限内,借款方应按下列分年提款打算提款:

储蓄国债(电子式)管理办法

储蓄国债(电子式)管理办法 第一章总则 第一条为了规范储蓄国债(电子式)管理,维护投资者和储蓄国债承销团成员(以下简称承销团成员)合法权益,根据国家有关法律法规,制定本办法。 第二条本办法所称储蓄国债(电子式),是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过承销团成员面向个人销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币国债。 第三条财政部会同中国人民银行负责制订储蓄国债(电子式)相关政策。 第四条财政部委托中央国债登记结算有限责任公司(以下简称国债登记公司)为财政部开发和维护储蓄国债(电子式)业务管理信息系统,用于管理储蓄国债(电子式)发行额度分配和接收、核对、记录承销团成员销售和持有储蓄国债(电子式)数据;制定数据传输规范,下发系统参数;协助财政部完成资金清算;提供管理信息和投资者储蓄国债(电子式)托管余额复核查询服务等。 第二章一般规定 第五条储蓄国债(电子式)发行对象为个人。承销团成员不得向政府机关、企事业单位和社会团体等任何机构销售储蓄国债(电子式),可按照本办法等规定持有投资者提前兑取的储蓄国债(电子式)。 第六条储蓄国债(电子式)以100元面值单位发行和办理相关业务。 第七条储蓄国债(电子式)从开始发行之日起计息,付息方式分为到期一次还本付息和定期付息。财政部于付息日或还本日通过承销团成员向投资者支付利息或本金。 第八条储蓄国债(电子式)按实际天数计息,不计复利(具体计息规则见附1)。本办法生效前发行的各期储蓄国债(电子式)计息规则按原办法执行。 第九条储蓄国债(电子式)不可流通转让,可提前兑取、质押贷款、非交易过户等。 第十条储蓄国债(电子式)实行两级托管,国债登记公司为一级托管机构,承销团成员为二级托管机构。国债登记公司和承销团成员分别对一级和二级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。 第十一条储蓄国债(电子式)实行两级资金清算,财政部与承销团成员进行一级资金清算,承销团成员与投资者进行二级资金清算。二级资金清算通过投资者指定的人民币结算账户进行。 第三章储蓄国债(电子式)业务 第十二条承销团成员通过各自营业网点柜台和其他经批准的渠道,为投资者办理以下储蓄国债(电子式)业务: (一)为投资者开立个人国债二级托管账户(以下简称个人国债账户),办理储蓄国债(电子式)托管和个人国债账户相关业务。 (二)为投资者办理储蓄国债(电子式)相关资金清算。 (三)为投资者办理储蓄国债(电子式)认购、付息、还本、提前兑取、非

农业银行存款类型介绍

农业银行存款类型介绍 Company number:【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

中国农业银行存款产品介绍 人民币活期储蓄 什么是人民币活期储蓄 人民币活期储蓄(以下简称活期储蓄)是指个人将其所有的人民币存入银行储蓄机构,不规定存期,储蓄机构开具存款凭证,个人可随时续存或取款、存取金额不限的一种储蓄存款。 个人活期存款账户分为个人结算账户和个人储蓄账户两种。 个人结算账户是指自然人因投资、消费、结算等需要,凭个人有效身份证件以自然人名称在储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取,开户时必须以人民币开户,开户后可以存入外币。 个人储蓄账户是指自然人凭个人有效身份证件以自然人名称在储蓄机构开立的办理资金存取业务的人民币储蓄存款账户。个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算,开户时不限制币种,一折多币。一元起存,多存不限。 能为您办什么 方便您将个人生活待用款和暂时不用款暂存;存款、取款灵活方便;在通存通兑区域内我行的任一营业网点可以办理存取款、查询及口头挂失等业务;还具有代收代付、代发工资等功能。 如何办理 1、开户 客户凭有效身份证件办理开户。申请开户时,客户要正确填写储蓄存款凭条,交存一定金额并约定支取方式等,柜员审核无误后,签发存款凭证。 2、续存和支取 客户凭存折和约定的支取方式办理续存和支取,每笔业务均打印或登记在存折上。 3、销户 客户不再需要该存折时,可到银行办理销户。 常见问题解答 1、个人活期存款账户分为哪几种 个人结算账户和个人储蓄账户两种。 2、个人储蓄账户是否可以办理转账结算业务 仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算业务。 3、个人结算账户是否可以办理现金存取款业务 可以办理现金存取款业务。 4、个人结算账户开户时,存款的货币有何规定 必须是人民币。 友情提示 1、客户要妥善保管好存款凭证、密码和有效身份证件,同时要将存款凭证与有效身份证件分开保管。 2、存款凭证、密码等挂失要由客户本人亲自到银行办理。 人民币整存整取定期储蓄 什么是整存整取定期储蓄 人民币整存整取定期储蓄(以下简称整存整取定期储蓄)是指个人将其所有的人民币存入银行储蓄机构,约定存期、整笔存入,储蓄机构开具存单作为凭证,到期一次性支取本息的一种储蓄存款。

储蓄国债(电子式)-中华人民共和国财政部

附件: 储蓄国债(电子式)管理办法 第一章总则 第一条为了规范储蓄国债(电子式)管理,维护投资者和储蓄国债承销团成员(以下简称承销团成员)合法权益,根据国家有关法律法规,制定本办法。 第二条本办法所称储蓄国债(电子式),是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过承销团成员面向个人销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币国债。 第三条财政部会同中国人民银行负责制订储蓄国债(电子式)相关政策。 第四条财政部委托中央国债登记结算有限责任公司(以下简称国债登记公司)为财政部开发和维护储蓄国债(电子式)业务管理信息系统,用于管理储蓄国债(电子式)发行额度分配和接收、核对、记录承销团成员销售和持有储蓄国债(电子式)数据;制定数据传输规范,下发系统参数;协助财政部完成资金清算;提供管理信息和投资者储蓄国债(电子式)托管余额复核查询服务等。 第二章一般规定 第五条储蓄国债(电子式)发行对象为个人。承销团成员

不得向政府机关、企事业单位和社会团体等任何机构销售储蓄国债(电子式),可按照本办法等规定持有投资者提前兑取的储蓄国债(电子式)。 第六条储蓄国债(电子式)以100元面值单位发行和办理相关业务。 第七条储蓄国债(电子式)从开始发行之日起计息,付息方式分为到期一次还本付息和定期付息。财政部于付息日或还本日通过承销团成员向投资者支付利息或本金。 第八条储蓄国债(电子式)按实际天数计息,不计复利(具体计息规则见附1)。本办法生效前发行的各期储蓄国债(电子式)计息规则按原办法执行。 第九条储蓄国债(电子式)不可流通转让,可提前兑取、质押贷款、非交易过户等。 第十条储蓄国债(电子式)实行两级托管,国债登记公司为一级托管机构,承销团成员为二级托管机构。国债登记公司和承销团成员分别对一级和二级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。 第十一条储蓄国债(电子式)实行两级资金清算,财政部与承销团成员进行一级资金清算,承销团成员与投资者进行二级资金清算。二级资金清算通过投资者指定的人民币结算账户进行。 第三章储蓄国债(电子式)业务

交通银行操作流程

交通银行操作流程 包头稀土产品交易所有限公司 2018年12月

目录 一、签约 (1) 1.1个人客户 (1) 1.1.1网银端签约 (1) 1.1.2柜面签约 (7) 1.1.3市场端签约 (7) 二、出入金操作 (7) 2.1个人客户 (8) 2.1.1入金操作 (8) 2.1.1.1网银端入金 (8) 2.1.2出金操作 (10) 2.1.2.1网银端出金 (10) 2.1.2.2市场端出金 (12) 三、解约 (12) 3.1个人客户 (12) 3.1.1网银端解约 (12)

3.1.2市场端解约 (13) 3.1.3柜台端解约 (17)

交通银行操作流程 一、签约 客户网银签约必须办理网银,且已在稀交所完成注册并取 得席位号(即交易账号)。 签约时间: 个人网银签约时间:交易日19:30—16:30 企业柜面签约时间:以银行对公业务时间为准 交易所在交通银行代码为:SPMS000020 1.1个人客户 1.1.1网银端签约 个人客户在交易市场开立资金账户后,需要在银行端绑定个人银行账户,签订相关协议,在银行渠道发起签约随后才能进行银商转账交易。 第一步,进入交通银行官方网址,选择个人网银登陆。

第二步,若是初次登陆个人网上银行,应先完成用户注册,下面是操作过程。点击新用户注册,选择有交行卡,会出现新用户注册四步骤,按照步骤填写信息,完成新用户注册。(新用户注册是为了登陆网银,设置网银登录密码)。

按照新用户注册流程,完成注册,首先安装网银向导,安装完成进入第二步,选择一个自己喜欢的方式(银行卡号登录、身份证号登陆、昵称登陆等)登录网银,设置网银登录密码。 完成第二步后,核实信息,填写证件号码,银行卡交易密码,进

交通银行信贷管理信息系统案例

中国计算机报/2006年/8月/7日/第B14版 专栏 交通银行信贷管理信息系统案例 中创软件 一朝被蛇咬,十年怕井绳。曾经饱受信贷失控痛苦的银行业,对信贷风险的控制尤为严格。靠什么控制风险呢?是靠对责任人的严格要求,还是靠科学的方法?日渐成熟的银行,尝试过各种方法。在加强对信贷责任人管理的同时,银行高层日益重视现代信息技术在风险控制中的作用。因此,信贷管理信息系统成为不少银行信息化规划中的重点项目。我们特地选择了交通银行建设信贷管理信息系统的案例,希望能给正在建设或即将建设相关系统的银行提供借鉴。 中创软件推出的“银行信贷管理系统平台解决方案”,是基于中创软件自主创新的中间件技术,依托15年的金融应用开发背景,针对金融信贷管理领域的信息化应用现状及发展需求推出的。依据该方案,中创软件在交通银行成功实施了“交通银行信贷管理信息系统(简称CMIS)”。它是一个适合前台、中台、后台操作的信贷业务处理平台,是全行的信贷管理信息系统。该系统增强快速响应信贷流程变化的能力,提升了业务服务质量;实现了系统中大量信贷报表展现功能,可对复杂信贷业务数据报表进行灵活定制和展现;通过采用构件化开发方式,缩短了项目建设周期,降低了系统投资。 信贷管理涉及的业务流程,绝大多数都需要经过多级业务管理部门进行处理,流程复杂且跨度比较大。由于银行的金融信贷策略会受国家政策的调整、市场信息的变化,以及银行内部机制调整等因素影响,可能导致信贷审批过程的变化,这就要求交行信贷业务流程具有随需而变的能力,以及对交通银行的台账、风险管理、放款中心等业务系统产生的大量报表,具有快速、灵活展示的能力。 总体技术框架 交通银行信贷管理信息系统的体系结构主要分为:表示层、中间逻辑层、业务逻辑层和数据层。通过对体系结构的分析,可以看出交行信贷流程管理信息系统技术架构的主要支撑在于中间逻辑层,即业务流程服务引擎和中式报表服务引擎。 业务流程服务引擎 交行信贷管理信息系统解决方案首先向业务流程提供从定义、部署、运行到交互、分析的全生命周期服务,其次将人员和信息系统通过自动化的流程结合在一起,同时还能快速应对业务流程无论是资源配置还是控制结构上的变化,实现这些目标的核心是将流程逻辑从运行它们的应用中分离出来,管理流程参与者之间的关系,集成内部和外部的流程资源,并实时监控流程性能和运行状况。 中式报表服务引擎 报表服务引擎提供B/S环境下快速实现中西式复杂报表设计、部署、生成、展现、打印和管理的服务,真正作到了“中西合璧”,支持各种类型的复杂报表,支持“所见即所得”的图形化设计,支持报表开发的全过程零编程,支持证件和票据套打,适应多种平台及数据库环境,并可以跟应用无缝集成,快速构建图文并茂的报表应用。 功能模型 交通银行信贷管理信息系统业务功能主要包括:客户信息系统、客户授信额度系统、放款中心系统、风险资产管理系统、信贷台账系统、上报人民银行系统、公共控制系统等功能。 集中管理交行客户资料的子系统,任务是集中处理客户财务、非财务数据和集团客户关系信息,满足信贷业务对客户资料的需求,建立满足多种营销、管理、监督、分析需求的统一的公共

中国农业银行存款类型介绍

中国农业银行存款产品介绍 人民币活期储蓄 什么是人民币活期储蓄? 人民币活期储蓄(以下简称活期储蓄)是指个人将其所有的人民币存入银行储蓄机构,不规定存期,储蓄机构开具存款凭证,个人可随时续存或取款、存取金额不限的一种储蓄存款。 个人活期存款账户分为个人结算账户和个人储蓄账户两种。 个人结算账户是指自然人因投资、消费、结算等需要,凭个人有效身份证件以自然人名称在储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取,开户时必须以人民币开户,开户后可以存入外币。 个人储蓄账户是指自然人凭个人有效身份证件以自然人名称在储蓄机构开立的办理资金存取业务的人民币储蓄存款账户。个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算,开户时不限制币种,一折多币。一元起存,多存不限。 能为您办什么? 方便您将个人生活待用款和暂时不用款暂存;存款、取款灵活方便;在通存通兑区域内我行的任一营业网点可以办理存取款、查询及口头挂失等业务;还具有代收代付、代发工资等功能。 如何办理? 1、开户 客户凭有效身份证件办理开户。申请开户时,客户要正确填写储蓄存款凭条,交存一定金额并约定支取方式等,柜员审核无误后,签发存款凭证。 2、续存和支取 客户凭存折和约定的支取方式办理续存和支取,每笔业务均打印或登记在存折上。 3、销户 客户不再需要该存折时,可到银行办理销户。 常见问题解答 1、个人活期存款账户分为哪几种? 个人结算账户和个人储蓄账户两种。 2、个人储蓄账户是否可以办理转账结算业务? 仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算业务。 3、个人结算账户是否可以办理现金存取款业务? 可以办理现金存取款业务。 4、个人结算账户开户时,存款的货币有何规定? 必须是人民币。 友情提示

交通银行借款合1

编号:借款方: 法定代表人: 法定地址: 贷款方:交通银行行 法定代表人: 法定地址: 应借款方于年月日提出的借款申请,贷款方愿意提供固定资产外汇贷款。现借贷双方依据《中华人民共和国经济合同法》和《借款合同条例》以及交通银行的有关业务办法的规定,经过平等协商,达成以下条款,以资共同遵照执行。 第一条借款币种、金额和期限 1.1 借款币种: 1.2 借款金额:(大写:)其中备付利息: (大写:) 借款期限: 借款期限为年,自第一笔提款之日起算。 第2条借款用途 2.1借款限用于 2.2 备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条提款 3.1 借款方按第一条规定的借款额提款或/和开立信用证均必须满足下全部条件后

方可进行: (1)已提供项目投资列入国家固定资产投资计划的证明; (2)已提交贷款方认可的项目预(概)算资金已全部落实的证明,包括拨款和发行股票、债券的批准件;各类已签署生效的融资合同副本;自有资金已落实的证明; (3)已提交贷款方认可的《工贸还汇协议书》或销售渠道已落实的其他证明; (4)已提交贷款方认可的还款担保;抵押合同已办妥登记及公证手续; (5)自筹资金已按贷款方要求或按计划投入使用或到帐; (6)未发生第9.1条款所列任何一种违约行为; (7)其它: 3.2 提款期限为个月。自本合同签订生效之日起算。在提款期限内,借款方应按下列计划提款。 3.3 各年(季)度提款计划借款方应在当年(季)第一笔提款前一个月提交贷款方。 3.4 分年和年(季)度提款计划如需调整,应至少提前十五天提出,并经贷款方同意。

3.5 借款方办理提款,应提前个银行营业日提交有效借款凭证。 3.6 提款期到期,未提贷款部分即自动注销,但事前已经贷款方书面同意延展提款期限者除外。 第四条利息和费用 4.1 借款利率。 借款年率为 利息每计收一次,结息日为。 计息方法:以三百六十天为一年,按贷款余额和实际用款天数计收利息。 4.2 承诺费。如借款方未按第3.3条款所述季度提款计划提用贷款,又未按第3.4条款规定提前通知调整提款计划,对该未提或超计划提款部分,贷款方有权按未提或超提金额的‰一次性收取承诺费。 4.3 管理费。借款方应在第一次提款时按合同借款金额的%一次性向贷款方支付管理费,管理费以人民币支付(以支付当日国家外汇管理局公布的外汇中间价折算)。 4.4 借款方应于结息日主动支付利息,如结息日为非银行营业日,则顺延至下一个银行营业日支付,届时未付,贷款方有权主动从借款方的存款帐户中扣收。如存款不足以支付利息,对应付未付利息,贷款方可计收复利。 4.5 凡因签订和履行本合同及其附属文件而发生的其他费用均由借款方承担。 4.6 除4.3条款项下费用外,其他各项利息、费用均以所借币种支付。 第五条还款 5.1 还款来源为及其它可用于还款的资金。 5.2 借款方应在第1.3条款规定的期限内以所借币种归还全部借款本金。借款本金每

XX银行债券投资交易业务操作流程

XX银行债券投资交易业务操作流程 第一章债券一级市场业务前台操作流程 一、债券承销和分销 (一)工作日,资金业务部债券交易员及时获取债券发行信息,在债券发行日前两个工作日,向资金业务部负责人报告债券发行分析情况。 (二)在债券发行招标前,由资金业务部负责人召集债券投标分析会议,拟定本行投资策略。 (三)债券交易员广泛联系分销客户,将债券发行分析及委托投标书范本传真至分销客户,及时获取反馈信息。 (四)债券交易员根据债券投标分析会议的讨论结果,形成会议记录,打印《债券投标审批单》,报有权人审批。 (五)债券交易员凭经审批的《债券投标审批单》和分销客户的“委托投标书”,在债券发行招标时间内登陆中央国债登记结算有限公司综合业务系统(以下简称:CSISS),并选择进入债券投标系统(以下简称:BIS)或公开市场操作(以下简称:OMOS)录入标书,经第二人复核后发送。如无法登陆CSISS时,则进行应急操作,交易员填制《应急业务申请书》,计算密押、加盖在中央国债登记结算有限公司(以下简称:中央结算公司)预留印章,经第二人复核后传真至中央结算公司。‘(六)发行结束后,债券交易员及时打印相关资料(发行办法、全场汇总表、招投标一览表、缴款通知书等),提交部门例会讨论后交归档。

(七)若中标,债券交易员于债券缴款日前将《债券投标审批单》、《缴款通知书》和《发行办法》各准备三份,一份交本部门归档,一份交计划财务部记账,一份交运营管理部债券结算员。 (八)若有分销,还应与分销客户签订“债券分销合同”,并于债券分销日前准备三份已经签署的分销合同,一份交本部门归档,一份交计划财务部记账,一份交运营管理部债券结算员。 二、债券认购 (一)债券交易员根据债券投标分析会议的讨论结果,打印《债券投标审批单》一份,报有权人审批。 (二)债券交易员联系承销商,将经复核的《投标委托函》或《认购函》及时传真至承销商。 (三)发行结束后,债券交易员及时收集相关资料,若中标,债券交易员与承销商签订“债券认购(分销)合同”,并于债券分销日前准备三份已经签署的合同,一份合同会同《债券投标审批单》、《投标委托函》交本部门归档,一份合同会同《债券投标审批单》交计划财务部记账,一份合同会同《债券投标审批单》交债券结算员。 第二章债券一级市场业务后台操作流程 一、债券承销和分销 (一)在债券缴款日,债券结算员对《债券投标审批单》、《缴款通知书》和《发行办法》等记载要素进行核对,确认无误后,进行后台操作。

交通银行企业网银操作手册-企业付款

企业网银操作手册 - 企业付款 1.付款录入 (2) 1.1单笔付款 (2) 1.2批量付款 (6) 2.付款信息维护 (9) 2.1单笔维护 (9) 2.2批量维护 (11) 3 付款复核 (14) 3.1单笔复核 (15) 3.2批量复核 (16) 4.付款授权 (19) 4.1单笔授权 (19) 4.2批量授权 (21) 5复核 /授权信息维护 (24) 5.1 批量维护 (24) 5.2 预约取消 (25)

1.付款录入 付款录入,完成企业的对外付款信息录入功能,包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转 账交易。 操作步骤 1、点击企业付款 >>付款录入 >>单笔付款菜单进入单笔付款页面,(如图日 1.1-1 单笔付款录入)。 图 1.1-1单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的,以次来查询付款账号的余额。 选择收款方所在银行,如果收款人也在交通银行开户,则选择交通银行,否则选择其它银行。 选择收款方所在地:通常情况下,当收款人与付款人在同一城市时,选同城,否则选异地。

输入收款账号,选择输入或手工录入的功能。 选择输入:选择已经建立好的常用账号或配对账号,收款账号提供按账号和户 名的模糊匹配 键盘输入:如果收款人开户行选择了交通银行,则可以点击账号右边的小图标“”,系统将会对账号进行校验,并带回收款户名。 2、输入收款户名 可以选择输入, 3、输入收款银行全称,只是在向其它银行转账的时候才需要输入, 也可以手工输入 (见图 1.1-2收款银行信息选择在选择输入的时候,系统显示收款银行信息, 页面(同城)或图 1.1-3 收款银行信息选择页面(异城))。 图 1.1-2 收款银行信息选择页面(同城) 图 1.1-3 收款银行信息选择页面(异地) 进行模糊可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字,点击【查询】按钮, 查询,在查询到的银行全称里选择所需信息 点击【提交】按钮,确定收款银行名称 4、选择汇款方式:普通、加急。 5、输入汇款金额

2020年交通银行借款合同范本2篇

2020年交通银行借款合同范本2篇Model loan contract of Bank of communications in 2020 甲方: 乙方: 签订日期:年月日

2020年交通银行借款合同范本2篇 小泰温馨提示:借款合同是当事人约定一方将一定种类和数额的货币 所有权移转给他方,他方于一定期限内返还同种类同数额货币的合同,即借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。本文档根 据借款合同内容要求和特点展开说明,具有实践指导意义,便于学习 和使用,本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下:【下载该文档后使用Word打开,按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1:2020年交通银行借款合同范本 2、篇章2:交通银行借款合同范本 篇章1:2020年交通银行借款合同范本 法定 应借款方于年月日提出的借款申请,贷款方愿意提供 固定资产外汇贷款。现借贷双方依据《中华人民共和国经济合同法》和《借款合同条例》以及交通银行的有关业务办法的规定,经过平等协商,达成以下条款,以资共同遵照执行。 第一条借款币种、金额和期限

1.2 借款金额:(大写: )其中备付利息:(大写: ) 借款期限为年,自第一笔提款之日起算。 第二条借款用途 2.2 备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条提款 3.1 借款方按第一条规定的借款额提款或/和开立信用证均必须满足下全部条件后方可进行: (1)已提供项目投资列入国家固定资产投资计划的证明; (2)已提交贷款方认可的项目预(概)算资金已全部落实的证明,包括拨款和发行股票、债券的批准件;各类已签署生效的融资合同副本;自有资金已落实的证明; (3)已提交贷款方认可的《工贸还汇协议书》或销售渠道已落实的其他证明; (4)已提交贷款方认可的还款担保;抵押合同已办妥登记及公证手续; (5)自筹资金已按贷款方要求或按计划投入使用或到帐; (6)未发生第9.1条款所列任何一种违约行为;

中国农业银行储蓄国债(电子式)业务管理办法

附件1: 中国农业银行储蓄国债(电子式)业务管理办法 第一章总则 第一条为规X储蓄国债(电子式)(以下简称储蓄国债)业务,维护投资者权益,加强管理,防X风险,根据财政部、人民银行《储蓄国债(电子式)管理办法》,制定本办法。 第二条本办法所称储蓄国债,是指财政部在中华人民XX 国境内发行,通过银行网点面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。 第三条本办法所称储蓄国债业务,是指农业银行通过网点柜台,代理财政部发行和兑付储蓄国债,办理经批准的与储蓄国债相关的其他各类业务。 第二章基本规定 第四条储蓄国债发行对象为个人投资者。企事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。 第五条储蓄国债从开始发行之日起计息,付息分为利随本清和定期付息两种方式。利率分为固定利率和浮动利率两种方式。 第六条储蓄国债以100元为单位办理各项业务,资金结算单位为元,保留两位小数。 第七条储蓄国债认购、提前兑付实行债券和资金的实时结算。

第八条储蓄国债不可流通转让,在规定时间可以办理提前兑付、质押贷款、非交易过户等业务。 第九条遇法定节假日,仅能办理储蓄国债开销户、认购、提前兑付和查询业务。 第十条一级分行开办储蓄国债业务须经总行批准,各级行应将辖内营业网点报当地财政部门、中国人民银行当地分支机构备案,并向社会公布。 第三章业务管理 第一节账户管理 第十一条储蓄国债债权实行二级托管体制,中央国债公司为一级托管机构,农业银行为二级托管机构。投资者在农业银行开立国债二级托管账户(以下简称储蓄国债账户),用以记载投资者所拥有的储蓄国债数额。 第十二条投资者须以实名开立储蓄国债账户,同一投资者在农业银行只允许开立一个账户。 第十三条投资者开立储蓄国债账户,须接受《中国农业银行储蓄国债(电子式)托管服务章程》。 第十四条投资者开立储蓄国债账户,须在农业银行指定一个人民币结算账户(借记卡或活期存款账户),作为储蓄国债账户的资金结算账户。资金结算账户与储蓄国债账户的开户人应为同一人。在同一一级分行内,投资者可变更资金结算账户。 第十五条连续5年余额为零的储蓄国债账户将自行注销。

储蓄国债与凭证式国债的区别

储蓄(电子式)国债重点介绍 为进一步加深对储蓄式(电子式)的了解,现就储蓄式(电子式)和凭证式国债的特点作一个简单的比较: 一是投资者债权记录方式不同。储蓄式(电子式)的投资者债权实现了全国范围的统一登记托管,首先由金融机构对本系统的投资者债权及其变化在本系统的储蓄式(电子式)业务系统上进行原始记录,并在营业结束后报送中央国债公司,在由中央国债公司在国债柜台业务中心系统进行处理后在中央债券簿记系统上对全国投资者债权进行统一登记托管,避免“超发”国债等风险。凭证式国债投资者债权基本上由凭证式国债承销团成员统一登记。一方面,投资者的债权记录在凭证式国债承销团成员,另一方面,承销团成员为投资者开具有中国人民银行监制、中国印钞造币公司所属有关证券印制厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”,作为投资者债权记录凭证。 二是发行方式不同。储蓄式(电子式)目前实行部分试点银行完全代销方式发行。每期发行剩余部分和投资者提前兑取部分可以定期还给财政部,避免金融机构长期垫付资金问题。目前,凭证式国债实行凭证式国债承销团成员承购包销方式发行。每期发行开始凭证式国债承销团成员根据财政部和人民银行确定的承销比例,确定各自的报销金额,然后,在自己的报销金额内面向社会发售。 三是信息管理与处理方式不同。财政部、人民银行对储蓄国债(电子式)的信息管理目前通过与中央国债公司实时联网进行,能够及时、准确获取投资者债权及其变化信息,能够有效地为国债管理和货币政

策制定提供服务。财政部、人民银行对凭证式国债的信息管理目前主要通过承销团成员及其分支机构分别向人民银行及其分支机构报送凭证式国债发行报表,作为其面向社会实际发行国债的数量依据。 四是具体的发售方式不同。对于储蓄国债(电子式)而言,在每期储蓄国债(电子式)发行前,财政部和人民银行首先将发行总额度区分为基本额度(一般为70%左右)和机动额度(一般为30%左右),并根据各代销机构储蓄存款数量,营业机构网点和以前的国债付息情况等因素,确定各代销机构的基本代销额度,而把机动额度放置在中央国债公司的国债柜台业务中心系统上,由各代销机构完成自身基本额度销售后随机抓取,这种基本额度和机动额度相结合的制度设计,能够达到有效鼓励各代销银行积极销售储蓄国债(电子式)的目的。对于凭证式国债而言,在目前的凭证式国债发行中,财政部和人民银行根据凭证式国债承销团成员的资产负债状况、存款业务量、营业网点数量等因素,在充分征求各方意见的基础上,与凭证式国债承销团成员商定承销比例,该比例原则每年确定一次,作为凭证式国债承销团成员包销数额的依据,包销方式能够积极促进凭证式国债承销团成员努力发售国债。 五是具体的风险监控体系不同,对于储蓄国债(电子式)而言,主要建立了三个层次的风险监控体系。首先,依靠计算机技术进行监控,投资者债权及其变化信息分别记录在代销银行和中央国债公司的中央债券簿记系统上,这两个系统每天都对帐务进行总分复核,自动计算利息等,形成了“纵向”的检测复核体系,避免了人工操作存在

交通银行 最终17页word文档

13中国交通银行 13.1 简介 始建于1908年,是中国早期四大银行之一。 1987年,作为金融改革的试点,国务院批准重新组建交行,这是新中国第一家全国性的国有股份制商业银 行,率先在我国金融领域引入竞争机制,建立新型银企 关系。 1999年末,交行实收资本金已达137.92亿元,境内外资产总额达5380.49亿元,人民币存款余额3385亿元, 人民币贷款余额2435亿元;境内行实现利润25.83亿元, 1999年年均员工总数45880人,人均创利5.63万元,人 均盈利水平在中国五大银行中名列前茅。在1999年英国 《银行家》杂志全球1000家大银行排名中,交行位居第 129位。 1999年末,交行在全国经济发达地区和经济中心86个大中城市设有分支行,营业网点计2767 个。

交行在主要国际金融中心城市纽约、东京、香港、新加坡等设有分行,在伦敦、法兰克福等设有代表处。目前, 交通银行与全球75个国家和地区的463家银行、1325家 总分支机构建立了代理行关系。至1999年末,交行已与 14个国家33家外国银行和金融机构签订了出口信贷框架 总协议,经办27个外国政府转贷款项目。 图1.交通银行组织机构图 13.2 业务状况 交通银行主要有公司业务、私人业务、国际业务、风险管理业务、电子化业务等各项业务。 13.2.1业务收入现状及发展规划 交行的业务收入主要来自于对公信贷,另外交行的国际业务收入也是较大的一部分,未来几年交行仍将

加强这两大主要业务的发展。同时交行将进一步加快业务创新步伐,着力推动自助银行、电子商务、网上银行、移动银行等新兴业务的建设和市场营销。

交通银行内部资料——个人信贷业务考试题库

个贷练习题 单选题 1. 客户向我行申请首套个人住房贷款,购买建筑面积100平方米的普通自住房,则 贷款最高额为购房总价款的()。 A. 60% B. 70% C. 80% D. 90% 答案:C 2. 客户在我行有一笔期限为20年的个人住房贷款,现客户提出延期申请,要求延长 贷款期限15年,我行可否受理()。 A. 可以 B. 不可以 C. 若房龄与延期后贷款期限之和小于40年,则可以受理 D. 若延期后贷款到期时,借款人年龄不超过60周岁,则可以受理 答案:B 3. 借款人利用银行贷款购买住房的套数以借款人家庭为单位进行认定,其中借款人家 庭成员包括()。 A. 借款人、配偶及未成年子女 B. 借款人、配偶及父母 C. 借款人、配偶及子女

D. 借款人、配偶、父母及子女

答案:A 4. 以下对监察名单管理描述正确的是 A. 强化对后三类不良个人贷款潜在风险的识别、预警、控制和化解 B ?监察名单管理的原则是“单笔管理、链接类群” C ?监察名单分为风险预警和风险可控两类 D ?资产保全部承担风险监察名单的牵头管理职责 答案:C 5. 个人住房装修贷款期限最长为()年。 A. 5 B. 3 C. 2 D. 1 答案:A 6. 有以下三位客户向我行申请个人汽车贷款:甲:当年毕业的外地大学生,在本市某 金融机构从事I对工作;乙:香港人士,三个月前到本市任职某外企的中层主管; 丙:本市某大学副教授,本市居民,在本市拥有两套住房。以上客户中,我行应予以优先考虑的是()。 A. 甲 B. 乙 C. 丙 D. 以上都是 答案:C

7. 以下()不是风险核查岗的职责 A. 核查营销岗贷前调查是否尽职 B. 核查借款人住宅地址、所在单位是否真实 C. 核查借款人工作单位的真实性 D .核查借款人抵押是否已办妥 答案:D_ 8. 住房按揭贷款转介奖励的对象为()。 A. 沃德客户经理 B. 客户服务经理 C. 对公客户经理 D. 以上都是 答案:D 9. 要加快二手房贷款业务的发展,我行必须要加大对()的拓展力度。 A. 存量房资金监管机构 B. 公积金管理中心 C. 房产中介 D. 以上全是 答案:D 10. 以下()客户是我行重点营销个贷业务的目标客户群体。 A. 在我行月代发工资1500元的客户 B. 信用卡透度额度5000元的客户

银行储蓄国债(电子式)服务章程

尊敬的客户:为了维护您的权益,请在签署本合同前,仔细阅读本合同各条款(特别是含有黑体字标题或黑体字文字的条款),注意本合同涉及数量和质量、价款或者费用、履行期限和方式、安全注意事项和风险警示、售后服务、民事责任、管辖等内容的条款。请关注个人金融信息保护的相关法律法规,了解自己的权利义务,合理审慎提供个人金融信息,维护自身合法权益。如您有疑问或不明之处,请向经办行咨询,或者咨询您的律师和有关专业人士。如需进行业务咨询和投诉,请拨打AA银行客服热线:AA。 第一条根据财政部、中国人民银行发布的《储蓄国债(电子式)管理办法》及相关法律法规制定本章程。储蓄国债(电子式)认购、付息、还本、提前兑取、质押贷款、非交易过户等业务,按照国家有关规定办理。 第二条储蓄国债(电子式)是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过储蓄国债承销团成员面向个人销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币国债。 第三条投资者通过中国AA银行(为储蓄国债承销团成员)购买储蓄国债(电子式),委托中国AA银行办理储蓄国债(电子式)的债权托管和资金清算的,应在中国AA银行开立个人国债账户,用于记载投资者持有储蓄国债(电子式)的期次、数量及变动

等情况;并指定本人在中国AA银行开立的借记卡或存折(以下简称卡折)作为个人国债账户的资金清算账户,购买储蓄国债(电子式)的资金从资金清算账户中划出,兑付储蓄国债(电子式)的资金划入资金清算账户。 个人国债账户实行实名制,不得出租、出借或转让。 第四条投资者应妥善保管用于资金清算的卡折及其密码,凡密码相符的操作均视为投资者本人或合法授权的操作。卡折丢失、被盗、损坏或密码泄漏的,应当立即办理挂失或换领等手续。投资者应妥善保管卡折,因卡折丢失、被盗、损坏或密码、信息泄露等原因导致交易不成功、投资者损失的,投资者应承担不利后果。 第五条投资者承诺:向中国AA银行提供的的姓名、通信地址、联系方式等信息真实有效;如有变更,应及时通知中国AA银行办理变更手续;因投资人留存信息有误或未及时通知中国AA银行变更信息导致的不利后果由其本人承担。 第六条投资者可通过中国AA银行柜台、电话银行、网上银行等渠道对储蓄国债(电子式)债权进行查询。 第七条储蓄国债(电子式)不能办理转托管业务。个人国债账户托管债权余额为零时,投资者可以销户;个人国债账户连续五年托管债权余额为零的,中国AA银行有权予以销户。

2020年农业银行存款证明范本

农业银行存款证明范本 以下是几大银行办理存款证明的大致手续(不排除个别地区个别网点有特殊情况),其它银行办理手续大致差不多,请跟各地银行咨询,农业银行存款证明。同时有任何补充请跟贴提出。 中国银行: 开具方法:您可持本人有效身份证件、存单(折)到到任意联网网点办理。委托他人代办存款证明,受委托人须出示本人和存款人有效身份证件。 收费标准:每开一张存款证明收取手续费人民币20元。 有效期限:一般来说,存款证明书的有效期限比较灵活(并不一定是一般说的3个月)。客户自订期限,开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同。 存款种类:只能定期。 其他说明:客户要求撤消三个月内不得支取的限制时,应交回存款证明原件后,中国银行方可为您撤消开证后三个月内不得支取的限制。 工商银行: 开具方法:凭本人身份证件和工行未被冻结挂失的存款凭证(包括定期储蓄存单(折)、活期储蓄存折、凭证式国债)。委托他人代办的,应同时出示代办人的身份证件。 收费标准:开具个人存款证明书,每份收费20元;提前解除止付个人存款,每份收费20元。

有效期限:工行的证明期限也比较灵活:最短一天,最长一年,客户自订。开具存款证明后,银行将对该项存款做冻结处理,冻结的时间与存款证明书的有效期相同。 存款种类:灵活:活期、定期整存整娶存本取息、零存整取和国库券帐户均可办理。 其他说明:存款证明到期,个人存款自动解除支付。如要求提前解除支付,必须交回存款证明、存款证明委托书原件,同时出示原存款凭证,个人身份证件并填写个人存款提前解除支付委托书。 中国农业银行: 开具方法:申请人应携带本人有效身份证明、存单、存折、银行卡、国债凭证,到任何一家农行办理该业务的网点,填写"中国农业银行存款证明申请书",存款证明《农业银行存款证明》。如本人因故无法前来,也可授权他人代为办理此项业务。代理人除携带以上规定的文件外,还应持授权人的授权书和代理人本人的有效身份证明。 收费标准:申请人在同一储蓄网点、不同币种的若干帐户存款可根据要求出具相应份数的存款证明书,每份存款证明书收取手续费人民币20元。 有效期限:银行开具存款证明书的日期为客户办理此项业务的 日期,申请开立存款证明书所涉及的存款的止付截止日期由申请人决定,并由申请人在申请书上注明,如填写的日期为当日,则截止日为开证当日。

交通银行网上信用卡申请流程

信用卡申请技巧 综合评分 1相信很多朋友申请信用卡的时候经常会出现综合评分不足的情况。那么什么是综合评分? 综合评分就是将您填写申请表的时所有的项目加起来得到了一个总分。下图是我有幸找到的一张综合评分标准的图片。根据我的经验,这张表有一定的参考价值。 2 现在知道了综合评分的标准,那么我们就可以有的放矢了。由于篇幅的关系,我不能见所有银行的信用卡申请方法一一介绍,本人比较青睐交通银行的信用卡。原因是优惠活动特多。 在百度上搜索交通银行信用卡中心第一个链接就是!或者直接登录https://www.wendangku.net/doc/5b14859682.html,/bcms/index.htm这个网址也是交通银行信用卡中心! 进去后左上角的红色字“我要办卡”点击进入!在中间有一个

点立即申请会出现下面这个界面把第一个和第二个,一定要点选上~其他的肯定情况点选~!~ 点击“开始申请”会出现下面的界面,然后根据你身份证件上写的复制一遍就行~!~一定要写真实的~别乱写~! 移动电话写上后点获取验证码!移动的会慢点才能收到验证码耐心等待就可以~!~邮箱地址有的人可能没有!写Q邮箱就行例如21628570@https://www.wendangku.net/doc/5b14859682.html, 格式是--------- 你的QQ号@https://www.wendangku.net/doc/5b14859682.html, 特邀客户处点“不是”推荐人推荐码如果没有可以不填

填写完后就点“确认”然后真实的写所在城市~ 卡的产品选什么都可以最一定要注意最后一个要选“普卡”如果你选“金卡”99%是通过不了的~!~ 一个是VISA 一个是银联的大家就用银联的就可以~~!那个VISA一点意义也没有因为正常人都是没有出过国的即便是有也是简单的旅游几次~!银行肯定会根据你的出国记录给你评分的如果一次都没有出国国就要选银联哟~ (这步很重要) 这步不用管直接点下一页就可以~!~ 意思是赠送你100元刷卡金~ 看来交通银行的魄力还是很大的~!~

交通银行借款合1

交通银行借款合1 (适用于国营集体企业固定资产外汇贷款) 编号:借款方: 法定代表人: 法定地址: 贷款方:交通银行行 法定代表人: 法定地址: 应借款方于年月日提出的借款申请,贷款方情愿提供固定资产外汇贷款。现借贷双方依据《中华人民共和国经济合同法》和《借款合同条例》以及交通银行的有关业务方法的规定,通过平等协商,达成以下条款,以资共同遵照执行。 1.1 借款币种: 1.2 借款金额:(大写:)其中备付利息:

(大写:) 借款期限: 第2条借款用途 2.1借款限用于 2.2 备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条提款 (1)已提供项目投资列入国家固定资产投资打算的证明; (2)已提交贷款方认可的项目预(概)算资金已全部落实的证明,包括拨款和发行股票、债券的批准件;各类已签署生效的融资合同副本;自有资金已落实的证明; (3)已提交贷款方认可的《工贸还汇协议书》或销售渠道已落实的其他证明; (4)已提交贷款方认可的还款担保;抵押合同已办妥登记及公证手续; (5)自筹资金已按贷款方要求或按打算投入使用或到帐; (6)未发生第9.1条款所列任何一种违约行为;

(7)其它: 3.2 提款期限为个月。自本合同签订生效之日起算。在提款期限内,借款方应按下列打算提款。 3.4 分年和年(季)度提款打算如需调整,应至少提早十五天提出,并经贷款方同意。 3.5 借款方办理提款,应提早个银行营业日提交有效借款凭证。 3.6 提款期到期,未提贷款部分即自动注销,但事前差不多贷款方书面同意延展提款期限者除外。

4.1 借款利率。 借款年率为 利息每计收一次,结息日为。 计息方法:以三百六十天为一年,按贷款余额和实际用款天数计收利息。 4.2 承诺费。如借款方未按第3.3条款所述季度提款打算提用贷款,又未按第3.4条款规定提早通知调整提款打算,对该未提或超打算提款部分,贷款方有权按未提或超提金额的‰一次性收取承诺费。 4.4 借款方应于结息日主动支付利息,如结息日为非银行营业日,则顺延至下一个银行营业日支付,届时未付,贷款方有权主动从借款方的存款帐户中扣收。如存款不足以支付利息,对应对未付利息,贷款方可计收复利。 4.5 凡因签订和履行本合同及其附属文件而发生的其他费用均由借款方承担。 4.6 除4.3条款项下费用外,其他各项利息、费用均以所借币种支付。

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