证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第4300篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职
业资格考前练习
一、单选题
1.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有( )。
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：D
【解析】：
考点：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：
(1) 具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；
(2) 具备中国证监会核准的证券自营业务资格；
(3) 最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；
(4) 最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情
2.投资者在申购ETF时，使用的是( )换取ETF份额。
A、其他基金份额
B、一篮子股票
C、股票和债券
D、现金
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【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：B
【解析】：
ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
3.以下关于做市商交易制度说法正确的有( )。
Ⅰ．做市商是联结证券买卖双方的证券商。
Ⅱ．在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅲ．投资者之间直接成交
Ⅳ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>一、证券交易概述
【答案】：C
【解析】：
做市商是联结证券买卖双方的证券商。在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。
4.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的( )。
A、10％
B、20％
C、30％
D、40％
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【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：A
【解析】：
考点：网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10％。
5.在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是( )。
①香港银行公会
②香港政府
③香港交易所
④香港保险业联会
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、②③④
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【知识点】：第1章>第2节>五、中国香港金融市场
【答案】：B
【解析】：
银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是香港银行公会、香港交易所和香港保险业联会。香港银行公会于1981年成立，主要职能是促进中国香港持牌银行的利益，并在咨询财政司司长的意见后，制定银行经营守则等。虽然中国香港的银行牌照是由金管局发出，但持牌银行必须成为公会会员，才能在中国香港特别行政区经营业务，所以同时受公会规则的约束。
6.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为( )。
A、会员制
B、托管制
C、全面指定交易制
D、存管制
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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：C
【解析】：
考点：全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。
7.( )是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银
行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A、项目收益债券
B、小微企业增信集合债券
C、专项债券
D、中小企业集合债券
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【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券
【答案】：B
【解析】：
考点：考查小微企业增信集合债券的定义。小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
8.《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从( )方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
①投资者分类
②产品分级
③强化经营机构适当性义务
④突出违规行为惩戒
A、①③④
B、①②③
C、②③④
D、①②③④
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【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者
【答案】：D
【解析】：
中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《管理办法》)，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。《管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管
9.以下属于证券投资基金特点的有( )。
Ⅰ、集合理财，专业管理
Ⅱ．组合投资，分散风险
Ⅲ．利益共享，风险共担
Ⅳ．独立托管，保障安全
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
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【知识点】：第6章>第1节>一、证券投资基金的概念与特点
【答案】：A
【解析】：
证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
10.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。
A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元
B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C、资产负债表显示，存款负债为21亿元
D、资产负债表显示，存款负债为25亿元
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【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：A
【解析】：
考点：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金(包括股本金、储备资金和未分配利润)所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10％左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70％以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。
11.证券账户的子账户包括( )。
①人民币普通股票账户
②人民币特种股票账户
③全国中小企业股份转让系统账户
④封闭式基金账户
⑤开放式基金账户
A、①②③④⑤
B、①②③④
C、①②③⑤
D、①②④⑤
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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：A
【解析】：
考点：考查证券账户的子账户所包含的内容。证券账户的子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。
12.证券经纪商接受客户委托后应按( )的原则进行申报竞价。
Ⅰ．时间优先
Ⅱ．价格优先
Ⅲ．等级优先
Ⅳ．客户优先
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：D
【解析】：
(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)
申报原则。证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。
竞价原则。证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
(1)价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
(2)时
13.证券经纪业务包括( )。
①通过证券交易所代理买卖证券业务
②委托证券业协会代理买卖证券业务
③证券从业人员代理买卖证券业务
④柜台代理买卖证券业务
A、①②
B、①③
C、②③
D、①④
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【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：D
【解析】：
证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
14.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。
A、份额申购，份额赎回
B、份额申购，金额赎回
C、金额申购．金额赎回
D、金额申购，份额赎回
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【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购
【答案】：D
【解析】：
考点：考查开放式基金申购赎回的原则。
开放式基金遵循“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。
15.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是( )。
A、主要针对各种耐用消费品的销售融资
B、规定了分期付款的最长期限
C、规定了分期付款第一次付款的最低金额
D、以不动产最为明显
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【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策
【答案】：D
【解析】：
考点：消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。
16.企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括( )。
Ⅰ．应对企业信用评级下降的有效措施Ⅱ．中期票据利息的计算方法
Ⅲ．中期票据的后期偿还安排Ⅳ．中期票据发生违约后的清偿安排
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅳ
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【知识点】：第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销
【答案】：D
【解析】：
企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对企业信用评级下降、财务状况恶化或其他可能影响投资者利益情况的有效措施，以及中期票据发生违约后的清偿安排。
17.行业分析主要分析的是( )。
①行业所属的不同市场类型
②所处的不同生命周期
③行业业绩对股票价格的影响
④区域经济对股票价格的影响
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：A
【解析】：
行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对股票价格的影响。一方面，行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象；另一方面，上市公司在一定程度上又受区域经济的影响，尤其是我国各地区的经济发展极不平衡，产业政策也有所不同，从而对我国证券市场中不同区域上市公司的
行为与业绩有着不同程度的影响。
18.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。
①开放式基金的收益分配每年不得少于两次
②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值
④开放式基金只能采用现金方式分红
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：第6章>第4节>三、基金利润与分配
【答案】：B
【解析】：
审题，题目问的说法错误的是。
我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比。①错误
开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。②、④说法错误开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。③正确。
19.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与( )、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A、证券投资者
B、发行人
C、上市公司
D、资信评级机构
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【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：B
【解析】：
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
20.资本外逃可能在( )情况下发生。
1、政治形势动荡
2、经济形势恶化
3、国际收支平衡
4、实施外汇管制
A、1、2、3
B、1、3、4
C、1、2、4
D、2、3、4
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【知识点】：第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系
【答案】：C
【解析】：
考点：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。
保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。
选项3应该是国际收支【失衡】而不是国际收支【平衡】，所以3是错的不选，答案为C 21.( ) 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A、证券业协会
B、证券交易所
C、中国证券投资基金业协会
D、中国证监会
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【知识点】：第6章>第6节>一、基金监管
【答案】：C
【解析】：
中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，中国证券投资基金业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理；此外证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。22.中央银行采取宽松性货币政策，( )货币供给，促使股价( )。
A、增加；下降
B、增加；上升
C、减少；下降
D、减少；上升
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【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：B
【解析】：
考点：考查货币政策对股价变动的影响。中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。
23.以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：D
【解析】：
解析：考查关于封闭式基金的特点。
②项说法错误，持有人只能在证券交易场所交易。
24.信息披露的主体包括( )。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、②③④
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【知识点】：第3章>第5节>一、证券市场监管的意义和原则
【答案】：C
【解析】：
考点：信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。
25.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。
A、限仓制度能防止市场风险过度集中
B、限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C、限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D、大户报告制度不能判断大户交易风险状况
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【知识点】：第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场
【答案】：D
【解析】：
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
26.储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有( )。
①申请购买手续不同
②债权记录方式不同
③付息方式不同
④到期兑付方式不同
A、①②③
B、①②③④
C、①②④
D、②③④
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【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券
【答案】：B
【解析】：
考点：储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处。储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。
27.地方政府一般债券采用( )付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A、记账式浮动利率
B、记账式固定利率
C、凭证式固定利率
D、凭证式浮动利率
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【知识点】：第5章>第2节>二、地方政府债券的发行与承销
【答案】：B
【解析】：
考点：地方政府一般债券的性质。一般债券采用记账式固定利率付息形式，地方政府一般债券实行自发自还，债券资金收支列入一般公共预算管理。
28.期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。
A、贸易资金的流动
B、套利性资金的流动
C、国际长期资金流动
D、保值性资金的流动
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【知识点】：第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系
【答案】：C
【解析】：
国际长期资金流动。国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。
29.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构
Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动
Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业
Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述
【答案】：C
【解析】：
题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。
30.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为( )。
A、办理过户的前一交易日
B、办理过户交易日当日
C、办理过户交易日后一日
D、买卖双方可自由协商确定
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【知识点】：第5章>第2节>一、国债的发行与承销
【答案】：D
【解析】：
考点：交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。
31.下列自然人和法人中，( )可以将证券交给登记结算机构保管。
①资深股民王某
②深圳证券交易所
③互联网金融企业甲公司
④证券公司乙公司
A、①②③④
B、①②④
C、②④
D、④
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【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：D
【解析】：
考点：证券存管的定义；证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
32.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳基金。
A、0．5％—1％
B、0．5％—5％
C、1％
D、5％
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【知识点】：第3章>第4节>四、证券投资者保护基金
【答案】：B
【解析】：
所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0．5％—5％缴纳基金。
33.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于( )股。
A、100
B、200
C、300
D、500
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【知识点】：第4章>第3节>五、科创板的有关特别规定
【答案】：B
【解析】：
通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200 股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。
34.下面关于地方政府一般债券说法正确的是( )。
①承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。
②承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准
③承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议
④可以在一般债券承销商中择优选择主承销商
A、①
B、①③④
C、②③④
D、①②③④
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【知识点】：第5章>第2节>二、地方政府债券的发行与承销
【答案】：D
【解析】：
考点：考查地方政府一般债券的相关内容。
各地组建一般债券承销团，承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格，资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准。
地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。
35.下列关于风险和收益的说法。错误的是( )。
A、任何金融产品是风险和收益的组合
B、高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益
C、投资是以风险换收益
D、承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第8章>第1节>三、现代风险理念
【答案】：D
【解析】：
任何金融产品是风险和收益的组合。
风险是与收益相匹配的。高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益。
投资是以风险换收益。承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。
36.( )是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A、建设国债
B、特种国债
C、赤字国债
D、战争国债
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【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券
【答案】：B
【解析】：
建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。
特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
战争国债专指用于弥补战争费用的国债。
37.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括( )。
A、资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B、保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C、证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D、商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
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【知识点】：第3章>第2节>二、机构投资者
【答案】：B
【解析】：
考点：考查合格境外机构投资者。保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。
38.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括( )。
①国务院金融稳定发展委员会
②中国人民银行
③中国银监会
④中国银保监会
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：B
【解析】：
“一委一行两会”指国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。不包括中国银监会。
39.为了更好地理解债券的收益率，引进了收益率曲线这个概念，收益率曲线的基本类型有( )。
①正向的
②反向的
③水平的
④拱形的
A、①②③
B、②③④
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：第5章>第4节>五、利率的风险结构与期限结构
【答案】：D
【解析】：
考点：考查债券收益率曲线。
从形状上来看，收益率曲线主要包括四种类型。在图5—2中，图(a)显示的是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高。这种曲线形状被称为正向的利率曲线。图(b)显示的是一条向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低。这种曲线形状被称为相反的或反向的利率曲线。图(C)显示的是一条平直的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象。图(d)显示的是拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券
40.在( )办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在( )注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A、中国证券投资基金业协会；中国证监会
B、中国证监会；中国证监会
C、中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会
D、中国证监会；中国证券投资基金业协会
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【知识点】：第6章>第7节>二、私募基金的募集
【答案】：A
【解析】：
在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。