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简述有价证券分类及其特征

简述有价证券分类及其特征
简述有价证券分类及其特征

1.简述有价证券分类及其特征

有价证券分为广义和狭义两种概念。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券指资本证券。

商品证券:是证明持券人拥有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品所有权,齿圈这对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。

货币证券:指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券

资本证券:指由证券投资或与证券投资有直接联系的活动而产生的证券

分类:

(1)按证券发型主体分类:政府证券、金融证券和公司证券

(2)按证券上市与否分类:上市证券和非上市证券

(3)按证券发型的地域和国家分类:国内证券和国际证券

(4)按证券募集方式分类:公募证券和私募证劵

(5)按证券性质分类:基础证券和金融衍生证券

特征:产权性,收益性,流通性,风险性

2.简析证券市场的特征与功能

特征:(1)证券市场是价值直接交换的场所

(2)证券市场是财产权利直接交换的场所

(3)证券市场是风险直接交换的场所

功能:(1)筹资——投资功能

(2)定价功能

(3)资本配置功能

3.如何理解证券投机的积极作用和消极作用

积极:(1)投机活动有利于活跃证券市场,促进市场的繁荣

(2)投机能够起到调节证券需求,平衡证券价格的作用

(3)投机承担了证券发型的一部分风险

(4)投机有利于证券交易的流动性

(5)投机有利于证券市场正常而持续运行

(6)投机有助于投资者分散价格变动的风险

消极:(1)投机风气旺盛,会加剧证券市场的活动

(2)投机活动过旺,容易造成市场虚假繁荣,形成“泡沫经济”现象

(3)市场的不确定因素多,难以把握,会给投机者带来极大的风险

(4)一般投机者因知识、经验和事件的限制,往往会再证券市场中受挫

4.简述股票的特征

(1)收益性:是指股票可以为持有人带来收益的特征

(2)风险性:是指只有股票可能产生经济利益损失的特征

(3)流动性:是指股票可以自由的进行交易

(4)永久性:是指股票所载有全力的有效性是始终不变的,以为它是一种无限的法律凭证(5)参与性:是指股票持有人有权参与公司重大决策的特征

5.简述普通股与优先股的股权特点及其异同

普通股:(1)股份有限公司的经营参与权

(2)盈利分配权

(3)认股优先权

(4)剩余资产分配权

优先股:(1)约定的固定股息率

(2)优先分派股息和清偿剩余资产

(3)表决权受到限制

(4)股票可由公司赎回

异:(1)普通股拥有股东大会的发言权与表决权,而优先股一般不具备

(2)普通股有优先认股权,而优先股一般不具备

(3)普通股的股利随公司经营情况而定,营利增加时可能很丰厚,优先股的股息则是固定的,虽收益风险较少,但不能享受公司利润增长而带来的分红,所以优先股的风险性与收益性都不可能像普通股那么高

(4)普通股的股利发放与公司剩余资产分配均在优先股之后,并且视优先股发放的余额而定

同:(1)他们的股票价格相同

(2)限售期满后优先股也可与普通股一样交易

(3)是具有相同的资产拥有权、

(4)在股东大会上行使表决权的时候,同等票数其分量一样

6.简述债券的性质、特征和种类

性质:(1)债券是一种有价证券

(2)债券是一种证券投资行为的法律凭证

(3)债券是一种债权债务关系凭证

(4)债券是一种信用关系的凭证

特征:(1)偿还性:是指债券有规定的偿还期限,债权人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

(2)流动性:是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券以提前收回本金和实现投资收益

(3)安全性:是指债券持有人的收益相对固定,不随发行者经营的变化而变动,并且可按期收回本金

(4)收益性:是指债券能为投资者带来一定的收入,即债权投资的报酬

种类:按发行主体分类:政府债券,金融债券,公司债券

按期限长短分类:短期债券,中期债券,长期债券,无限期债券

按计息方式分类:单利债券,复利债券,付息债权,累进利率债券

按利率是否固定分类:固定利率债券,浮动利率债券

7.简述可转换债券的含义,特点及构成要素

含义:是指发行人一招法定程序发行的,在一定期限内一句约定的条件可以转换成本公司股票的公司债券

特点:(1)可转换债券是一种富有认股权的债券,兼有公司债券和股票的双重特征(2)可转换债券具有双重选择权的特征

构成要素:(1)发行公司可转换债券的条件

(2)转换比例或转换价格

(3)赎回条款与回收条款

(4)转换价格修正条款

例题:投资额10万元,某基金申购时净值1500元,前段收费申购费率1.5%,赎回费率0.5%,当净值2元时全部赎回,问申购份数和赎回金额各位多少?

解:申购费用=申购金额X申购费率=100000 X 1.5%=1500元

净申购金额=100000 - 1500=98500元

申购份额=98500/1500=65666.67元

赎回金额=赎回份额X日基金份额净值X(1-赎回费率)=65666.67 X 2 X(1- 0.5%)=130676.67元

8.证券投资基金与股票、债券投资有何区别

一、投资者地位不同。

股票持有人即股东具有法定的股东权利和义务,债券持有人有权利到期收回本息,基金的受益人是基金资产的最终所有人,其主要权利为本金受偿权,收益分配权及参与投资人大会表决权

二、所反映的关系不同。

股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,契约型基金反映的是信托关系三、所筹集资金的投向不同。

股票和债券是融资工具,筹集的资金主要投向实业,基金则是投向其他有价证券等金融工具四、风险水平。

股票>基金>债券

五、价格取向不同。

基金的价格主要决定于资产净值,影响债券的主要因素是利率,股票价格则受供求关系的影响大

六、投资回收方式不同。

债券投资是有一定期限的,期满后收回本息,股票投资是无限期的,除非公司破产

9.简述封闭式基金和开放式基金及其关系

封闭式基金:是指限定了基金收益凭证发型总额和封闭期限,在封闭期限内不接受基金持有人申请赎回,但基金凭证可以在依法头里的证券场所交易的基金

开放式基金:是指基金收益凭证发型规模不固定,可以随时根据市场供求情况发型新份额或接受投资者申请赎回的基金

10.简述证券发行市场的特点与结构

特点:(1)证券发行是直接融资的实现方式

(2)证券发行市场是无形的市场

(3)证券发行市场的证券是不可逆转性

结构:证券发行人,证券认购人,证券承销商,专业服务机构

11.证券的发行方式有哪些?何为代销?何为包销?

发行方式:(1)按发行对象分为:公募发行和私募发行

(2)按有无发行中介划分:直接发行和间接发行

(3)按证券发行条件投资者的决定方式划分:招标发行和议价发行

(4)按发行担保方式划分:信用担保发行,实物担保发行,产品担保发行,证券担保发行

代销:指证券发行人委托承担承销业务的证券经营机构(又称为承销机构或承销商)代为向投资者销售证券。承销商按照规定的发行条件,在约定的期限内尽力推销,到销售截止日期,证券如果没有全部售出,那么未售出部分退还给发行人,承销商不承担任何发行风险

包销:中介机构先用自己的资金一次性将成效证券认购,然后再推销出售给投资者

例题:某公司发行面额为500元,票面利率10%,期限10年,每年末付息一次,其发行价格为?(三种情况计算)

一、等价发行,市场利率10%

500/[(1+10%)^10]+10∑t=1 500 X 10%/[(1+10%)^t]=500元

二、溢价,R=8%

500/[(1+8%)^10]+10∑t=1 500 X 10%/[(1+8%)^t]=567元

三、折价,R=12%

500/[(1+12%)^10]+ 10∑t=1 500 X 10%/[(1+12%)^t]=443元

12.简述场内交易的特点、构成及功能

特点:(1)有固定的交易场所和严格的交易时间

(2)参加交易者为具备会员则个的证券经营机构,交易采取经纪制

(3)交易对象限于合乎一定标准的上市证券

(4)通过公平竞价的方式决定交易价格

(5)集中了证券的供求双方,具有较高的成交速度和成交率

(6)实行“公开、公正、公平”原则,并对证券交易加以严格管理

构成:(1)足够种类和数量的能够上市交易的股票和债券

(2)相当数量的投资者和筹资者

(3)一定数量的,在职业道德、业务能力方面均训练有素的中介经济人

(4)有相当数量的社会闲散资金,并允许资金自由流动

(5)具有一定规模并装备先进计算机和通信设备的场地、设施

(6)要有较成熟的管理机构、管理人才和较完备的有关证券法规

功能:(1)提供证券交易的场所

(2)形成较为合理的价格

(3)引导社会资金的合理流动,资源的合理分配

(4)预测、反映经济动态

13.简述场外交易市场的构成及其功能

构成:(1)店头市场:未能在证券交易所上市的证券以及证券交易所退出的股票的交易市场

(2)第三市场:指在证券交易所登记上市,但在场外交易的证券买卖市场

(3)第四市场:指证券交易不通过经济人进行,而是通过电子计算机网络直播进行大宗证券交易的场外交易市场

功能:(1)是证券发行的重要场所

(2)为已发行但未上市的证券提供流通转让的机会

(3)场外交易市场是证券交易所的不要补充,是二级市场的重要组成部分

14.简述证券现货交易的概念、特点

概念:证券现货交易是指证券交易双方在成交后即办理证券与价款的清算、交割的一种交易方式

特点:(1)成交和交割基本上市同时进行,同时完成的

(2)现货交易是实物性交易

(3)在交割时,购买者必须支付现款,正因如此,现货交易又常被称为现金现货交易

15.简述证券期货交易的概念、特点、功能

概念:是买卖代表一定数量的合约,通过证券期货合约的买卖最终买进或卖出一定数量的证券

特点:(1)交易的对象故事标准化的合约

(2)交易的场所是期货交易所

(3)期货交易的交割期限相对固定

(4)期货交易实行保证金制度

功能:价格发现,套期保值,投机获利

16.简述信用交易的概念、特点、种类

概念:证券信用交易是指投资者凭借自己的信誉,通过缴纳一定数量的现款或证券作为保证金,差额由经济人向银行贷款垫付而进行的一种证券交易方式

特点:(1)证券信用交易以证券现货交易为基础

(2)需缴纳一定比例的保证金

(3)存在双重信用关系

(4)投资者要为经济人所垫付的资金或证券支付利息

(5)证券信用交易具有显著杠杆效应

种类:保证金多头交易,保证金空头交易

17.试比较证券期货交易和期权交易

买卖标的不同。交易方式不同。履约方式不同。保障责任制度不同,交易双方的权利义务关系不同。交易双方的风险与收益不同

18.简述系统性风险和非系统性风险及其各自的风险表现

系统风险:是指由于某种因素的变化对市场上所有的证券都会带来损失的可能性,由于它不能通过有效的多样化投资而加以消除,故也称不可避免风险或不可分散风险

表现形式:市场风险,利率风险,购买力风险,流动性风险,期限风险,政策风险

非系统性风险:由于某些因素的变化对个别证券造成损失的可能性,由于这些风险因素可通过多样化投资而加以消除,故称可分散风险

表现形式:经营风险,财务风险,违约风险,道德风险

有价证券的分类

有价证券的分类 有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券,广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品的所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。 货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类:一类是商业证券,主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券,主要是银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式。 表1—4 有价证券分类一览表 证券市场功能一览表

股票分类方法一览表

股票价值的四种形式 优先股票分类方法一览表

我国的股票类型 (一)按投资主体的性质分类 1.国家股。 国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产投资形成的股份。 国家股从资金来源上看,主要有三个方面:第一,现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;第二,现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;第三,经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。 国家股权可以转让,但转让应符合国家的有关规定。 2.法人股。 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投

入公司形成的股份。 如果是具有法人资格的国有企业、事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,可称为国有法人股。 3.社会公众股。 我国《证券法》规定,社会募集公司申请股票上市的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行股份的比例为l0%以上。 4.外资股 (1)境内上市外资股。 这类股票称为B股。B股采取记名股票形式,以人民币标明股票面值,以外币认购买卖,在境内证券交易所上市交易。 境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易,但不允许使用外币现钞。境内居民个人所购B股不得向境外转托管。公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项,以人民币计价和宣布,以外币支付。 (2)境外上市外资股 在境外上市时,可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式。 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。 红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。 股票债券基本特征对照表

证券投资学名词解释

证券投资学名词解释 1.债券:债券是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 2.股票:股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人或投资者发行的股份凭证,代表其持有者(即股东)对股份公司的所有权。 3.普通股:普通股是指在公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份,代表满足所有债权偿付要求及优先股股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。 4.优先股:优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面,优先于普通股。 5.证券投资基金:证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 6.封闭式基金:封闭式基金是指基金的单位数目在基金设立时就已确定,在基金存续期内基金单位的数目一般不会发生变化。 7.开放式基金:开放式基金是指基金股份总数是可以变动的基金,它既可以向投资者销售任意多的基金单位,也可以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。 8.证券市场:证券市场是股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具等各种有价证券发行和买卖的场所。 9.一级市场:也称发行市场。一级市场是通过发行股票进行筹资活动的市场,一方面为资本的需求者提供筹集资金的渠道,另一方面为资本的供应者提供投资场所。 10.二级市场:也称交易市场。二级市场是有价证券的交易场所。二级市场是有价证券的流通市场,是已发行的有价证券进行买卖交易的场所。二级市场为有价证券提供流动性,使证券持有者可以随时卖掉手中的有价证券,用以变现。11.股票价格指数:股票价格指数(简称股价指数)是衡量股票市场上股价综合变动方向和幅度的一种动态相对数,其基本功能是用平均值的变化来描述股票市场股价的动态。 12.经济周期:由于受多种因素的影响,宏观经济的运行总是呈现出周期性的变化。宏观经济周期一般经历四个阶段,即萧条、复苏、繁荣、衰退。四个阶段循环反复,构成一个经济周期。 13.财政政策:财政政策是通过财政收入和财政支出的变动来影响宏观经济活动水平的经济政策。 14.货币政策:货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施,尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。用以达到特定或维持政策目标——比如,抑制通胀、实现完全就业或经济增长。直接地或间接地通过公开市场操作和设置银行最低准备金(最低储备金)。 15.汇率政策:汇率政策指一国政府利用本国货币汇率的升降来控制进出口及资本流动以达到国际收支均衡之目的。 16.周期型产业:周期型产业的运动状态直接与经济周期相关。 17.防御型产业:防御型产业与周期型产业刚好相反,这种类型产业的运动状态并不受经济周期的影响。 18.产业生命周期:产业会经历一个由产生到成长再到衰落的发展演变过程,这个过程称为产业的生命周期。产业的生命周期可分为四个阶段,即初创阶段(也

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三大主流数据库对比哪个更有优势 Oracle Oracle 能在所有主流平台上运行(包括Windows)。完全支持所有的工业标准。采用完全开放策略。可以使客户选择最适合的解决方案。对开发商全力支持,Oracle并行服务器通过使一组结点共享同一簇中的工作来扩展Windows NT的能力,提供高可用性和高伸缩性的簇的解决方案。如果Windows NT不能满足需要,用户可以把数据库移到UNIX中。Oracle 的并行服务器对各种UNIX平台的集群机制都有着相当高的集成度。Oracle获得最高认证级别的ISO标准认证.Oracle性能最高,保持开放平台下的TPC-D和TPC-C的世界记录Oracle多层次网络计算,支持多种工业标准,可以用ODBC、JDBC、OCI等网络客户连接。 Oracle 在兼容性、可移植性、可联结性、高生产率上、开放性也存在优点。Oracle产品采用标准SQL,并经过美国国家标准技术所(NIST)测试。与IBM SQL/DS,DB2,INGRES,IDMS/R等兼容。Oracle的产品可运行于很宽范围的硬件与操作系统平台上。可以安装在70种以上不同的大、中、小型机上;可在VMS、DOS、UNIX、WINDOWS等多种操作系统下工作。能与多种通讯网络相连,支持各种协议(TCP/IP、DECnet、LU6.2等)。提供了多种开发工具,能极大的方便用户进行进一步的开发。Oracle良好的兼容性、可移植性、可连接性和高生产率是Oracle RDBMS具有良好的开放性。 Oracle价格是比较昂贵的。据说一套正版的Oracle软件早在2006年年底的时候在市场上的价格已经达到了6位数。所以如果你的项目不是那种超级大的项目,还是放弃Oracle 吧。 SQL Server SQL Server 是Microsoft推出一套产品,它具有使用方便、可伸缩性好、与相关软件集成程度高等优点,逐渐成为Windows平台下进行数据库应用开发较为理想的选择之一。SQLServer是目前流行的数据库之一,它已广泛应用于金融、保险、电力、行政管理等与

有价证券包括哪些

遇到公司经营问题?赢了网律师为你免费解惑!访问>> https://www.wendangku.net/doc/6f1505468.html, 有价证券包括哪些 所谓有价证券,从字面上来理解的话,就是有价值的一种凭证。相信很多人第一时间都能想到股票就是有价证券的一种。说到有价证券,它并不代表必须有一定价格,但是它却能证明有一定价值。而这种有价值的证券是可以在市场上流通和买卖的。下面我们一起来看看有价证券包括哪些。 一、什么是有价证券 有价证券,是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式,它本身没价值,但有价格。有价证券按其所表明的财产权利的不同性质,可分为三类:商品证券、货币证券及资本证券。 证券是商品经济和社会化大生产发展的产物,其含义非常广泛。从法律意义上说,证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证的统称,用以证明持券人有权依其所持证券记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说,证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证,

它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益,或证明其曾经发生过的行为。有价证券上标有票面金额,证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证,这类证券本身没有价值,但由于它代表着一定量的财产权利,持有者可凭以直接取得一定量的商品、货币,或是取得利息、股息等收入,因而可以在证券市场上买卖和流通,客观上具有了交易价格。影响有价证券价格的因素很多,主要是预期收入和市场利率,因此,有价证券价格实际上是资本化了的收入。 二、有价证券包括哪些 (一)按证券发行主体分类:按证券发行主体的不同,有价证券可分为政府证券、金融证券和公司证券。政府证券通常是由中央政府或地方政府发行的债券。 (二)按证券适销性分类:证券按是否具有适销性,可以分为适销证券和不适销证券。 (三)按证券上市与否分类:按证券是否在证券交易所挂牌交易,证券可分为上市证券和非上市证券。 (四)按证券收益是否固定分类:根据收益的固定与否,证券可分为固定收益证券和变动收益证券。

数据库选型的五大要素

数据库选型的五大要素 面对品种繁多的数据库产品,如何才能独具慧眼,选中适合自己的数据库产品呢?众所周知,正确的评估、选型与数据库技术本身同样重要。而通常,数据库厂商都会在性能清单和技术基准表中尽量展现产品最佳的一面,对产品弱点却避免提及或进行遮掩,关于这一点,业界已经是人尽皆知了。其实在挑选和评估过程中,首要目标是选择一款能够满足甚至超过预定要求的技术或解决方案。选型的正确方法将使用户在面对众多产品时,提高其做出最佳选择的能力。 数据库选型时,必须考虑以下五大因素: 1. 开发要求 2. 性能/成本 3. 数据库运行和管理 4. 可升级性 5. 总体拥有成本 开发要求 首先,需要清楚自己究竟想使用什么开发技术。例如,你是要以https://www.wendangku.net/doc/6f1505468.html,访问传统的关系型数据库?还是要以纯面向对象技术构建J2EE应用平台?又或是需要建设XML Web Services?如果你要实现的是纯关系型的开发典范,那么实际要 使用的受支持的标准(和非标准)SQL功能有多少? 如果你要规划的是面向对象开发策略,那么在原计划里的数据库支持真正的面向对象吗?它是如何支持的?若有需要, 它能同时提供SQL的功能吗?数据库支持这个功能吗?虽然,有些关系型数据库声称支持对象开发,但实际上并不是直 接支持的。这种非直接的体系结构将导致更多的事务处理故障,以及潜在的可升级性和性能问题。 另外,你还需要确定自己的前端技术如何与后端进行“对话”。你的业务逻辑是放在客户机一端呢?还是放在服务器一端?你要使用哪些脚本语言?它们与后端服务器的兼容性如何?它们是快速应用开发(RAD)环境吗? 目前,实现基于关系型数据库的应用可以选择传统的主流品牌,这些数据库产品有着很成熟的关系技术以及广泛的应用资源。但是,如果实现的是基于面向对象技术的应用、又或是数据结构更为复杂时,不妨考虑目前一些公司推出的所谓 后关系数据库。它所代表的正好是关系数据库和面向对象技术的融合,以多维数据引擎作为核心,从根本上支持复杂的对象存储及主流的二维表,同时也已经配备了功能强大的应用服务引擎,可作对象逻辑操作的平台。它的出现已经为传统数据库领域带来了冲击,而在面向对象数据库方面更是广受欢迎。 性能/成本 测量数据库性能最常见的方法是TPC基准。TPC明确地定义了数据库方案、数据量以及SQL查询。测量的结果是,在特 定的操作系统上,配置了特定的数据库版本,以及在惊人的硬件条件下,每项事务的成本是多少——其中的事务可以是TPC测试中定义的任何数据库操作。 从理论上来讲,这类基准旨在提供不同产品间客观的比较值。但在现实中,这些方案又有多少能准确反映并回答你在挑选技术时所存在的疑惑?其次,所有技术厂商发布的TPC基准都会超过以前发布的结果。这样,TPC基准在更大程度上 反映的是为解决问题而投入的内存和CPU量,而不是数据库性能的任何真实表现。 以笔者多年所见,只有在真实的环境中进行实际的比较测试才可以推断出数据库的预期性能及评估所需成本。常用的方法包括平衡移植,把原来的数据转移到类似硬件上的另一套数据库,然后以真实的客户端连接这套测试对象。又或是以数据产生器针对真实的数据模型,建立出庞大的数据量,再以客户端连接作测试。 这种做法跟实验室中的做法的不同之处有以下几点:第一,试验中的硬件构架跟你预期的方案不会有太大的差别;第二,所测试的事务在宽度和深度方面跟未来计划的也差不太远;第三,如果是硬件条件一样,我们可以直接看出测试对象跟原来方案有着多少差异。

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单选题】有价证券是( )的一种形式。

单选题】有价证券是()的一种形式。 ?A、商品证券 ?B、虚拟资本 ?C、权益资本 ?D、债务资本 正确答案:B 我的答案:C得分:0.0分 2 【单选题】很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为()。?A、支出 ?B、储蓄 ?C、投资 ?D、消费 正确答案: C 我的答案:C得分:10.0分 3 【单选题】当今世界最大的证券交易所()。 ?A、.香港证券交易所 ?B、纳斯达克市场 ?C、纽约证券交易所 ?D、东京证券交易所 正确答案: C 我的答案:C得分:10.0分 4 【单选题】以下属于证券特征的是() ?A、收益性、风险性、流动性、价格波动性 ?B、收益性、安全性、流动性、价格波动性 ?C、收益性、风险性、稳定性、价格波动性 ?D、收益性、风险性、非流动性、价格波动性 正确答案:A 我的答案:A得分:10.0分 5 【单选题】进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的()。?A、主体 ?B、客体 ?C、工具 ?D、对象 正确答案:A 我的答案:A得分:10.0分 6 【单选题】6 我国证券市场监管机构是()

?A、上海证券交易所 ?B、中国证券监督管理委员会 ?C、深圳证券交易所 ?D、中央银行 正确答案:B 我的答案:B得分:10.0分 7 【单选题】以下哪种风险属于系统性风险() ?A、市场风险 ?B、信用风险 ?C、经营风险 ?D、违约风险 正确答案:A 我的答案:A得分:10.0分 8 【单选题】8.作为持有人应得权益的证明,证券是一种() ?A、书面凭证 ?B、法律凭证 ?C、货币凭证 ?D、资本凭证 正确答案:B 我的答案:A得分:0.0分 9 【单选题】9.买卖已经发行证券的市场是指() ?A、初级市场 ?B、次级市场 ?C、流转市场 ?D、交易市场 正确答案:B 我的答案:B得分:10.0分 10 【单选题】10.股票交易采用以手为单位,即1手是一个交易单位,1手是指()?A、面额为1元的股票100股 ?B、任何100股的股票 ?C、任何1000股的股票 ?D、面额为100元的1股股票 正确答案:B 我的答案:B 【单选题】下列哪个不是普通股股东享有的权利() ?A、公司重大决策的参与权

简述有价证券分类及其特征

1.简述有价证券分类及其特征 有价证券分为广义和狭义两种概念。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券指资本证券。 商品证券:是证明持券人拥有商品所有权或使用权的凭证,取得这种证券就等于取得这种商品所有权,齿圈这对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。 货币证券:指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券 资本证券:指由证券投资或与证券投资有直接联系的活动而产生的证券 分类: (1)按证券发型主体分类:政府证券、金融证券和公司证券 (2)按证券上市与否分类:上市证券和非上市证券 (3)按证券发型的地域和国家分类:国内证券和国际证券 (4)按证券募集方式分类:公募证券和私募证劵 (5)按证券性质分类:基础证券和金融衍生证券 特征:产权性,收益性,流通性,风险性 2.简析证券市场的特征与功能 特征:(1)证券市场是价值直接交换的场所 (2)证券市场是财产权利直接交换的场所 (3)证券市场是风险直接交换的场所 功能:(1)筹资——投资功能 (2)定价功能 (3)资本配置功能 3.如何理解证券投机的积极作用和消极作用 积极:(1)投机活动有利于活跃证券市场,促进市场的繁荣 (2)投机能够起到调节证券需求,平衡证券价格的作用 (3)投机承担了证券发型的一部分风险 (4)投机有利于证券交易的流动性 (5)投机有利于证券市场正常而持续运行 (6)投机有助于投资者分散价格变动的风险 消极:(1)投机风气旺盛,会加剧证券市场的活动 (2)投机活动过旺,容易造成市场虚假繁荣,形成“泡沫经济”现象 (3)市场的不确定因素多,难以把握,会给投机者带来极大的风险 (4)一般投机者因知识、经验和事件的限制,往往会再证券市场中受挫 4.简述股票的特征 (1)收益性:是指股票可以为持有人带来收益的特征 (2)风险性:是指只有股票可能产生经济利益损失的特征 (3)流动性:是指股票可以自由的进行交易 (4)永久性:是指股票所载有全力的有效性是始终不变的,以为它是一种无限的法律凭证(5)参与性:是指股票持有人有权参与公司重大决策的特征

分享三款主流数据库及其特点

分享三款主流数据库及其特点 1.Oracle数据库 Oracle Database,又名Oracle RDBMS,或简称Oracle。是甲骨文公司的一款关系数据库管理系统。它是在数据库领域一直处于领先地位的产品。可以说Oracle数据库系统是目前世界上流行的关系数据库管理系统,系统可移植性好、使用方便、功能强,适用于各类大、中、小、微机环境。它是一种高效率、可靠性好的、适应高吞吐量的数据库解决方案。 基本介绍: ORACLE数据库系统是美国ORACLE公司(甲骨文)提供的以分布式数据库为核心的一组软件产品,是目前最流行的客户/服务器(CLIENT/SERVER)或B/S体系结构的数据库之一。比如SilverStream就是基于数据库的一种中间件。ORACLE数据库是目前世界上使用最为广泛的数据库管理系统,作为一个通用的数据库系统,它具有完整的数据管理功能;作为一个关系数据库,它是一个完备关系的产品;作为分布式数据库它实现了分布式处理功能。但它的所有知识,只要在一种机型上学习了ORACLE知识,便能在各种类型的机器上使用它。Oracle数据库最新版本为Oracle Database12c。Oracle数据库12c引入了一个新的多承租方架构,使用该架构可轻松部署和管理数据库云。此外,一些创新特性可最大限度地提高资源使用率和灵活性,如Oracle Multitenant可快速整合多个数据库,而Automatic Data Optimization和Heat Map能以更高的密度压缩数据和对数据分层。这些独一无二的技术进步再加上在可用性、安全性和大数据支持方面的主要增强,使得Oracle数据库12c成为私有云和公有云部署的理想平台。

知网、万方、维普三种主流数据库比较

知网、万方和维普三种主流数据库比较 中国知网(CNKI) 简介:中国知识资源总库(CNKI)《中国知识资源总库》是由清华大学主办、 中国学术期刊(光盘版)电子杂志社出版、清华同方知网(北京)技术有限公司发行、数百位科学家、院士、学者参与建设,精心打造的大型知识服务平台和数字化学习系统。目前,《总库》囊括了自然科学、人文社会科学及工程技术各领域知识,拥有期刊、报纸、博硕士培养单位的博士和优秀硕士学位论文、全国重要会议论文、中小学多媒体教辅以及1000多个加盟数据库。全文采用CAJ和PDF 格式,必须下载专门的CAJ和PDF浏览器才可阅读。 数据库:《中国期刊全文数据库(CJFD)》截至2007年3月共收录了国内8127 种期刊,全文文献总量已达2272万多篇,收录起始时间一般为1994年,个别追溯到1979年或创刊年,按学科分126个专题,内容每日累增。产品形式有网络形式、光盘形式、《中国期刊专题全文数据库光盘版》。《中国优秀博硕士学位论文全文数据库(CDMD)》收录2000年至今300多个博硕士培养单位的学位论文,内容每日累增。《中国重要报纸全文数据库(CCND)》收录2000年至今1000多种重要报纸,内容每日累增。《中国重要会议论文集全文数据库》(CPCD)收录2000年至今400家学术团体的会议论文,内容每日累增。

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万方数据库 简介:集纳了涉及各个学科的期刊、学位、会议、外文期刊、外文会议等类型 的学术论文,法律法规,科技成果,专利、标准和地方志。期刊论文:全文资源。收录自1998年以来国内出版的各类期刊6千余种,其中核心期刊2500余种,论文总数量达1千余万篇,每年约增加200万篇,每周两次更新。 搜索界面: 收费方式:

《证券投资学》练习题

证券概述 一、单选题 1、证券按其性质不同,可以分为(A )。 A.凭证证券和有价证券 B .资本证券和货币证券 C .商品证券和无价证券 D .虚拟证券和有价证券 2、广义的有价证券包括(A )货币证券和资本证券。 A.商品证券 B .凭证证券 C .权益证券 D .债务证券 3、有价证券是( C )的一种形式。 A.商品证券 B .权益资本 C .虚拟资本 D .债务资本 4、证券按发行主体不同,可分为公司证券、(.D )、政府证券和国际证券。 A.银行证券 B .保险公司证券 C .投资公司证券D.金融机构证券 5、证券持有者可以获得一定数额的收益,这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是(C )。 A.买卖差价 B .利息或红利 C .生产经营过程中的价值增值 D .虚拟资本价值 6、投资者持有证券是为了取得收益,但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以, 收益是对风险的补偿,风险与收益成( A )关系。 A.正比 B .反比 C .不相关D线性 二、多选题 1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为(BC ) A.商业汇票 B .证据证券 C .凭证证券 D .资本证券 2、广义的有价证券包括很多种,其中有(ACD ) A.商品证券 B .凭证证券 C .货币证券 D .资本证券 3、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有(ABCD )。 A.商业汇票 B .商业本票 C .银行汇票 D .银行本票

4、下列属于货币证券的有价证券是(AB A.汇票 B .本票 C .股票D.定期存折 5、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券,持券人对发行人 有一定收入的请求。这类证券有(BCD ) A.银行证券B .股票C .债券D.基金证券 6、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为(ABC ) A.非挂牌证券 B .非上市证券 C .场外证券D场内证券 三、判断题 1、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。(对) 2、购物券是一种有价证券。(错) 3、有价证券是指无票面金额,证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有 权或债权证券。(错) 4、有价证券是虚拟资本的一种形式,能给持有者带来收益。(对) 5、持有有价证券可以获得一定数额的收益,这种收益只有通过转让有价证券才能获得。 (错) 、单选题 1、债券是由(C )出具的 A.投资者 B .债权人 C .债务人 D .代理发行者 2、债券代表其投资者的权利,这种权利称为( A ) A.债权B .资产所有权 C .财产支配权 D .资金使用权 3、债券根据( D )分为政府债券、金融债券和公司债券。 A.性质B对象C .目的D .主体

有价证券包括什么呢以及有价证券解释

有价证券包括什么呢以及有价证券 解释 有价证券:是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式,它本身没价值,但有价格。有价证券按其所表明的财产权利的不同性质,可分为三类:商品证券、货币证券及资本证券。股票属于有价证券中的资本证券一类。 现在很多的朋友都学会了投资了,用购买证券的方式购买回来,希望能够以这种的方式去能够投资然后赚钱的,但是很多的股民朋友们都是不知道有价证券包括什么呢还有什么又是有价 证券。 有价证券包括类型 (一)按证券发行主体分类 按证券发行主体的不同,有价证券可分为政府证券(中央政府债券、地方政府债券、政府机构债券)、金融证券和公司证券。

政府证券通常是由中央政府或地方政府发行的债券。中央政府债券也称国债,通常由一国财政部发行。地方政府债券由地方政府发行,以地方税或其它收入偿还,我国目前尚不允许除特别行政区以外的各级地方政府发行债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券,我国目前也不允许政府机构发行债券。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券,公司证券的包括范围比较广泛,有股票·公司债券及商业票据等。此外,在公司债券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券,其中金融债券尤为常见。 (二)按证券适销性分类 证券按是否具有适销性,可以分为适销证券和不适销证券。 适销证券是指证券持有人在需要现金或希望将持有的证券转化为现金时,能够迅速地在证券市场上出售的证券。这类证券是金融投资者的主要投资对象,包括公司股票、公司债券、金融债券、国库券、公债券、优先认股权证、认股证书等。 不适销证券是指证券持有人在需要现金时,不能或不能迅速地在证券市场上出售的证券。这种证券虽不能或不能迅速地在证券市场上出售,但都具有投资风险较小、投资收益确定、在特定条件下也可以换成现金等特点,如定期存单等。 (三)按证券上市与否分类

常见主流数据库的分类与详细比较

常见主流数据库分类 1、IBM 的DB2 DB2是IBM著名的关系型数据库产品,DB2系统在企业级的应用中十分广泛。截止2003年,全球财富500强(Fortune 500)中有415家使用DB2,全球财富100强(Fortune100)中有96家使用DB2,用户遍布各个行业。2004年IBM的DB2就获得相关专利239项,而Oracle 仅为99项。DB2目前支持从PC到UNIX,从中小型机到大型机,从IBM到非IBM(HP及SUN UNIX 系统等)的各种操作平台。 IBM绝对是数据库行业的巨人。1968年IBM在IBM 360计算机上研制成功了IMS这个业界第一个层次型数据库管理系统,也是层次型数据库中最为著名和最为典型的。1970年,IBM E.F.Codd发表了业界第一篇关于关系数据库理论的论文“A Relational Model of Data for Large Shared DataBanks”,首次提出了关系模型的概念。1974年,IBM Don Chamberlin和Ray Boyce通过System R项目的实践,发表了论文“SEQUEL:A Structured English Query Language”,我们现在熟知SQL就是基于它发展起来的。IBM 在1983年发布了DATABASE 2(DB2)for MVS(内部代号为“Eagle”),这就是著名的DB2数据库。2001年IBM以10亿美金收购了Informix的数据库业务,这次收购扩大了IBM分布式数据库业务。2006 DB2 9作为第三代数据库的革命性产品正式在全球发布。 作为关系数据库领域的开拓者和领航人,IBM在1977年完成了System R系统的原型,1980年开始提供集成的数据库服务器——System/38,随后是SQL/DSforVSE 和VM,其初始版本与SystemR研究原型密切相关。 DB2 forMVSV1 在1983年推出。该版本的目标是提供这一新方案所承诺的简单性,数据不相关性和用户生产率。1988年DB2 for MVS 提供了强大的在线事务处理(OLTP)支持,1989 年和1993 年分别以远程工作单元和分布式工作单元实现了分布式数据库支持。最近推出的DB2 Universal Database 6.1则是通用数据库的典范,是第一个具备网上功能的多媒体关系数据库管理系统,支持包括Linux在内的一系列平台。 2、Oracle Oracle 前身叫SDL,由Larry Ellison 和另两个编程人员在1977创办,他们开发了自己的拳头产品,在市场上大量销售,1979 年,Oracle公司引入了第一个商用SQL 关系数据库管理系统。Oracle公司是最早开发关系数据库的厂商之一,其产品支持最广泛的操作系统平台。目前Oracle关系数据库产品的市场占有率名列前茅。 Oracle公司是目前全球最大的数据库软件公司,也是近年业务增长极为迅速的软件提供与服务商。IDC(Internet Data Center)2007统计数据显示数据库市场总量份额如下:Oracle 44.1% IBM 21.3%Microsoft 18.3% Teradata 3.4% Sybase 3.4%。不过从使用情况看,BZ Research的2007年度数据库与数据存取的综合研究报告表明76.4%的公司使用了Microsoft

有价证券的种类

有价证券的种类:①按照发行的主体的不同分为:政府证券(eg.中央政府债券,地方政府债券,政府机构债券),金融证券及公司证券②按照证券是否在证券交易所挂牌交易分为:上市证券、非上市证券③按照证券的用途和持有者的权益不同可分为:货币证券,资本证券(eg.股权证券和债权证券)及商品证券(eg.提单,运货单,购物券)债券的性质:①债券是一种有价证券②债券是一种虚拟资本③债券是债权的表现 债券的票面要素:票面价值、到期期限、票面利率及发行者名称。 债券的特征:偿还性、收益性、流动性及安全性 金融衍生工具的特征:跨期性、杠杆性、联动性 金融衍生工具:根据产品形态和交易场所分为:内置型衍生工具、交易所交易衍生工具和OTC交易衍生工具。根据基础工具种类分为:股权类产品衍生工具(以股票或股指为基础工具)、货币衍生工具(eg. 远期外汇、货币期货、货币期权等)、利率衍生工具(eg. 利率期货、利率期权、利率互换)、信用衍生工具、其他衍生工具(eg.天气期货、政治期货) 。根据交易方法及特点分为:金融远期合约、金融期货、金融期权和金融互换等。 证券发行市场的概念:又名一级市场或初级市场,是证券发行人向投资者出售证券以筹集资金的市场,是整个证券市场的起点 证券发行市场组成和特点:由发行人、投资人和中介人(证券承销商)构成。特点:1、没有固定场所2、没有统一的发生时间 证券流通市场的概念:又名次级市场或二级市场,是已发行证券进行流通转让的市场。、 证券流通市场的交易机制:①根据交易时间的连续特点,分为定期交易系统和连续交易系统。②根据交易价格的决定特点,分为指令驱动系统和报价驱动系统 场外证券交易市场特征及其划分:是证券交易所以外的证券交易市场的总称,特征:具有组织松散、交易对象广泛及交易灵活多样的特点,可分为柜台市场,第三市场和第四市场。 票面价值:又称面值,即在股票票面上表明的金额,用来标明每张股票所包含的资本数额。 票面的分类:账面价值:公司净资产即为公司股票的账面价值。清算价值:公司破产或倒闭后进行清算时,每股股票所代表的实际价值。内在价值:股票未来收益的现值,决定股票市场价格。市场价格:交易过程中买卖双方达成的成交价,即市价。 债券投资的主要风险表现为:①违约风险:债券发行人不能按期支付利息或偿还本金致使投资者遭受损失的风险。 ②利率风险:由于利率变动使投资者遭受损失的风险。③购买力风险:通货膨胀致使购买力下降的风险。④流动性风险:投资者短期内无法以合理价格卖掉债券的风险。⑤再投资风险:投资者为实现与购买债券时所确定的收益相等的收益,这些临时现金流(如利息)就必须按照等于买入债券时确定的收益率进行再投资。若必须以较低利率进行再投资,称为再投资风险。若投资者只购买短期债券而未购买长期债券,就会有再投资风险。 债券利率期限结构类型 1、正收益率曲线:正常情况下短期债券的利率低于长期债券的利率,债券期限越长,利率越高(在没有通货膨胀压力和非经济衰退时期) 2、反收益率曲线:又称下降收益率曲线,表示短期债券收益率较高,而长期债券收益率较低(一般发生在银根紧缩期,短期资金偏紧造成短期利率急剧上升) 3、平收益曲线:不同期限的债券利率相等。 4、拱收益曲线:某一时期之前,债券的利率期限结构是正收益曲线,之后却成了反收益曲线。 债券利率期限结构理论:1、市场预期理论:又称“无偏差理论”,认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。若预期未来即期利率上升,则利率期限结构呈上升趋势,反之亦然。在特定时期内,市场上所有债券都取得相同的即期收益率,即长期债券是一组短期债券的理想替代物。2、流动性偏好理论:不认为长期债券是短期债券的理想替代物,而是存在着流动性溢价(远期利率和未来的预期即期利率之间的差额),期限越长的债券流动性溢价越大,价格风险越高。3、市场分割理论:市场是低效的,分为短期与长期资金市场。资金在两个市场流动可能存在的障碍,投资者和借款人不喜欢转移市场。利率期限结构取决于短期资金市场供求状况与长期资金市场供求状况的比较。 证券投资基金:是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,具有分散投资、驱利避险、兼顾资金流动性和安全性的特点。 简单收益率(不考虑分红再投资的影响)R=(NA Vt + D - NA Vt-1)/ NA Vt-1×100% eg. 某基金在2008年12月3日的基金净值为1.4848元/单位,2009年9月1日的单位净值是1.7886元/单位,基金曾在2009年2月28日每10单位派息2.75元,则这一阶段该基金的简单收益率为:R=(1.7886+0.275-1.4848)/1.4848 ×100%=38.98% 开放式基金的申购价格:申购价格=单位资产净值×(1+申购费率)eg. 某投资者用100万元申购开放式基金,假设

常见主流数据库的分类与详细比较

1、IBM 的DB2 DB2是IBM著名的关系型数据库产品,DB2系统在企业级的应用中十分广泛。截止2003年,全球财富500强(Fortune 500)中有415家使用DB2,全球财富100强(Fortune100)中有96家使用DB2,用户遍布各个行业。2004年IBM的DB2就获得相关专利239项,而Oracle 仅为99项。DB2目前支持从PC到UNIX,从中小型机到大型机,从IBM到非IBM(HP及SUN UNIX 系统等)的各种操作平台。 IBM绝对是数据库行业的巨人。1968年IBM在IBM 360计算机上研制成功了IMS这个业界第一个层次型数据库管理系统,也是层次型数据库中最为著名和最为典型的。1970年,IBM 发表了业界第一篇关于关系数据库理论的论文“A Relational Model of Data for Large Shared DataBanks”,首次提出了关系模型的概念。1974年,IBM Don Chamberlin和Ray Boyce通过System R项目的实践,发表了论文“SEQUEL:A Structured English Query Language”,我们现在熟知SQL就是基于它发展起来的。IBM 在1983年发布了DATABASE 2(DB2)for MVS (内部代号为“Eagle”),这就是著名的DB2数据库。2001年IBM以10亿美金收购了Informix 的数据库业务,这次收购扩大了IBM分布式数据库业务。2006 DB2 9作为第三代数据库的革命性产品正式在全球发布。 作为关系数据库领域的开拓者和领航人,IBM在1977年完成了System R系统的原型,1980年开始提供集成的数据库服务器——System/38,随后是SQL/DSforVSE和VM,其初始版本与SystemR研究原型密切相关。 DB2 forMVSV1 在1983年推出。该版本的目标是提供这一新方案所承诺的简单性,数据不相关性和用户生产率。1988年DB2 for MVS 提供了强大的在线事务处理(OLTP)支持,1989 年和1993 年分别以远程工作单元和分布式工作单元实现了分布式数据库支持。最近推出的DB2 Universal Database 则是通用数据库的典范,是第一个具备网上功能的多媒体关系数据库管理系统,支持包括Linux在内的一系列平台。 2、 Oracle Oracle 前身叫SDL,由Larry Ellison 和另两个编程人员在1977创办,他们开发了自己的拳头产品,在市场上大量销售,1979 年,Oracle公司引入了第一个商用SQL 关系数据库管理系统。Oracle公司是最早开发关系数据库的厂商之一,其产品支持最广泛的操作系统平台。目前Oracle关系数据库产品的市场占有率名列前茅。 Oracle公司是目前全球最大的数据库软件公司,也是近年业务增长极为迅速的软件提供与服务商。IDC(Internet Data Center)2007统计数据显示数据库市场总量份额如下:Oracle % IBM %Microsoft % Teradata % Sybase %。不过从使用情况看,BZ Research的2007年度数据库与数据存取的综合研究报告表明%的公司使用了Microsoft SQL Server,不过在高端领域仍然以Oracle,IBM,Teradata为主。

票据法笔记整理

票据法 票据是文义证券,要式证券和完全有价证券 票据权利包括给付请求权和追索权,付款请求权是票据的第一次权利,追索权是第二次权利,是票据权利的再行使 票据代理关系应在票据上表明,签章的无权代理人承担票据责任 票据签章应注意以下几点:1,自然人的签章形式有三种---单独签名、单独签章、签名加盖章2,法人或者单位的签章是法人或者单位的盖章加其法定代表人或其授权的代理人的签章3,签名应是本名,不能是笔名、小名等4,超越民事行为能力的签章无效,但不影响其他签章的效力 票据数额以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效 票据的签发、取得和转让应具有真实的交易关系和债权债务关系 票据的取得应具有对价关系,但因税收、继承、赠与而取得的除外 不享有票据权利的5种情形 抗辩是指票据债务人根据票据法的规定,对票据债权人拒绝履行的行为 抗辩的对象:不履行约定义务与特定债权人之间的关系而发生的抗辩 《票据法》第16条规定的是物的抗辩权,即基于票据本身的内容发生的事由所作的抗辩,无论持票人是谁,债务人都可以行使抗辩权 票据记载事项的伪造和变造:1,伪造、变造票据者的民事责任2,对其他签章效力的影响3,对变造票据的其他记载事项的处理 挂失止付的条件和不得挂失止付的两种情形 挂失止付的法律后果和公示催告程序的适用 票据权利属于债权,适用时效制度,票据权利人在一定时间内不行使会导致权利消灭 票据权利的行使和保全应当在票据人的营业场所进行,票据当事人无营业场所的,应当在其住所进行 营业时间有一般营业时间和特定营业时间,特定营业时间,是指具体行业的营业时间,持票人应根据票据当事人的营业时间行使或保全票据权利 票据权利的丧失并不导致民事权利的丧失 汇票出票人必须与付款人有真实的委托付款关系,并且具有支付票据金额的可靠资金来源。出票人签发汇票后,即承担保证该汇票承兑和付款的责任。三大票据的出票人的共同义务是必须有支付票据金额的可靠资金来源,都有付款义务 三大票据的记载内容的共同点是:表明票据名称的字样,无条件支付的委托,确定的金额,出票的日期,出票人签章。但出票人签章在具体方面有区别:汇票还必须同时记载“付款人名称”与“收款人名称”,本票只需记载“收款人名称”,支票无需记载“付款人名称” 三大票据必须记载事项和有关记载事项的推定 汇票背书的基本规则是:票据转让应采用背书方式,背书应记载被背书人的名称,背书应连续,背书不得附条件,背书转让要完整 背书的效力和法律责任 背书转让的限制,尤其是票据上记载不得转让时,票据持有人背书转让的,背书行为无效,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任 汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款期限的,不得背书转让;背书转让的背书人应当承担汇票责任 三种票据中只有汇票存在承兑制度,不同汇票的提示承兑期限不同 承兑不得附条件,附有条件的或以其他方法变更汇票上的记载事项的,视为拒绝承兑 保证人和被保证人之间,共同保证人之间负有连带责任

证券从业基础知识重点详解

证券从业基础知识重点详解 第一章:证券市场概述 第一节证券与证券市场 一、有价证券 (一)有价证券的定义 1、有价证券是标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证,本身没有价值 2、有价证券是虚拟资本的一种形式 ①虚拟资本:以有价证券形式存在,并能给持有人带来一定收益的资本 ②虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的帐面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化 (二)有价证券的分类 1、狭义的有价证券:资本证券 2、广义的有价证券:商品证券、货币证券、资本证券 (1)商品证券:提货单、运货单、仓库栈单 (2)货币证券: ①商业证券:商业汇票、商业本票 ②银行证券:银行汇票、银行本票、支票 (3)资本证券:由金融投资或与金融投资由直接联系的活动而产生的证券 3、按证券发行主体不同分类 (1)政府证券 ①国债:中央政府发行的债券 ②地方债:地方债权发行的债券(目前尚不允许特区政府以外的地方政府发债)

(2)政府机构证券:目前不允许 (3)公司证券:股票、公司债券、商业票据 银行及非银行金融机构发行的证券称为金融债券 4、按是否在证交所挂牌交易分类 (1)上市证券 (2)非上市证券:凭证式国债、储蓄国债、普通开方式基金份额、非上市公众公司的股票 5、按募集方式分类 (1)公募证券 (2)私募证券: ①信托投资公司发行的信托计划 ②商业银行和证券公司发行的理财计划 ③上市公司定向增发发行的有价证券 6、按证券所代表的权利性质分类 (1)股票 (2)债券 (3)其他证券:基金证券、证券衍生产品(金融期货、可转换证券、权证) (三)有价证券的特征 收益性、流动性、风险性、期限性(股票没有期限,可视为无期证券) 二、证券市场: (一)证券市场的特征 1、证券市场是价值直接交换的场所 2、证券市场是财产权利直接交换的场所

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