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交通运输信用联合奖惩机制构建分析

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总474期

2018年第24期(8月 下)

0 引言

国务院发布2014年社会信用体系建设规划纲要以来,在国家发改委和中国人民银行牵头下,40多家社会部级联席会成员群策群力,形成社会信用体系建设的强大合力,将各行各业的信用体系建设推向新的高度。其中,守信联合激励和失信联合惩戒机制是社会信用体系建设中的关键环节,也是加强事中事后监管的重要抓手。截止到2017年12月,国家层面已经出台了29个信用联合奖惩备忘录,有力推动了诚实守信良好氛围的形成。与此同时,也存在很多不足。例如缺乏配套的黑红名单制度,惩戒激励措施未能实现应有功能等,导致一些行业的失信惩戒机制束之高阁。如何构建科学合理的信用联合奖惩机制是当前行业信用体系建设持续健康发展面临的重要问题,也是未来提升行业治理能力和治理水平现代化的实质手段。

1 信用联合奖惩机制的基本内涵

1.1 联合奖惩基本内涵

在国务院的社会信用体系规划纲要发布之前,不少学者就已经开始探索我国征信体系中的失信惩戒机制建设问题,涉及法学、管理学、经济学、社会学等不同视角

[1-3]

这些文章中对信用联合奖惩机制的界定比较相似,总的来讲,是相关机构综合运用法律、行政、经济、道德等多种手段,让失信者付出与其行为相应的经济和名誉代价,让守信者得到各种方便和利益,获得更多的市场机会。从激励理论来讲,守信激励和失信惩戒都属于激励机制,前者是正向激励,对守信者提供发展机遇和空间,如在同等条件下优先考虑等;后者是反向激励,对失信者在一定时期内限制发展机会和发展空间,例如在金融授信时给予限制或提高交易成本。1.2 联合奖惩主要功能

信用联合奖惩机制主要有三个功能。一是惩罚功能,通过法律约束、经济惩戒等方式减损信用主体的物质利

益,包括对违法行为、违规行为和违约行为的惩罚,是联合惩戒的最直接、最主要的功能。二是威慑功能,通过失信惩戒结果的公开和共享,对潜在失信者产生威慑、警示作用,使其意识到失信成本,从而将失信的动机消灭在萌芽状态,自觉规范其行为。三是激励功能,在守信激励机制的作用下,激励诚实守信的企业和个人持续保持一贯的诚信记录,以持续保持在市场获取更大的机遇和发展空间。有效的信用联合奖惩机制为信用交易活动提供了保证,授信方更愿意授信,守信方也更愿意守信,有助于信用交易活动产生,提高信用交易的成功率。从这个角度来讲,信用联合奖惩机制尤其适宜于处罚额度非常小且不便于使用法律手段处理的经济类违约失信行为[4]。1.3 联合奖惩构成要素

信用联合奖惩机制的构成要素主要包括四个:奖惩主体、奖惩平台、奖惩动力和奖惩措施。奖惩主体主要包括联合奖惩的主体和客体,主体是发起和实施联合奖惩的一方,一般是行业管理部门,客体是社会上受到奖惩的各类企业和个人。

奖惩平台的作用有两个:一是将企业或个人的信用信息进行归集共享,使信用好的企业或个人能顺利得到贷款或交易的机会,使失信的企业或个人付出成本;另一个是联合奖惩的实施单位将奖惩措施的实施情况以及日常监管获取到的信息进行归集共享,使惩戒期满或者信用修复的失信企业或个人重新获得正常的交易机会,使出现失信行为的守信企业或个人不再享受优惠的机遇和空间。

奖惩动力一方面来自于政府部门加强事中事后监管的需求,另一方面来自于市场对物质利益的追求。资本的逐利性使市场主体倾向于为降低交易风险对失信者提高交易成本。

根据失信行为性质的不同,惩戒方式也各有不同。按照国发33号文中的分类,主要包括行政性、市场性、行业性和社会性手段[5]。第一种主要是由政府部门依法对失信主

收稿日期:2018-02-05

作者简介:杨淑君(1988—),女,助理研究员,主要研究方向为法学、交通信用。

交通运输信用联合奖惩机制构建分析

杨淑君,徐婧

(交通运输部科学研究院,北京 100029)

摘要:通过分析信用联合奖惩的内涵、功能和构成要素,结合交通运输行业面临的各类顽疾,分析了行业运用信用联合奖惩手段进行监管的必要性。结合国家层面已经发布的信用联合奖惩备忘录,从制度、体系、信息归集、奖惩措施等方面探讨构建科学合理的信用联合奖惩机制的方法,有效发挥信用在行业治理体系和治理能力现代化中的作用。关键词:信用;联合奖惩;信用体系中图分类号:U415

文献标识码:B