文档库

最新最全的文档下载
当前位置:文档库 > 第七章 理财师的工作流程和方法-执行理财规划方案的原则

第七章 理财师的工作流程和方法-执行理财规划方案的原则

第七章 理财师的工作流程和方法-执行理财规划方案的原则

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

2015个人理财

第七章 理财师的工作流程和方法

知识点:执行理财规划方案的原则

● 定义:

在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下相应的原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

● 详细描述:

(一)了解原则

应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

(二)诚信原则

理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。

(三)连续性原则

理财规划方案实施时间跨度可能较长,理财师一方面应向客户提供连续的信息反馈、建议和专业指导意见,另一方面要为客户建立完整的客户档案,即便在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。

例题:

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列不属于个人理财业务

范畴的是()。

A.财务分析

B.信贷产品推介活动

C.投资顾问

D.资产管理

正确答案:B

解析:银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析,财务规