担保公司尽职调查报告

尽职调查报告

声明和保证

本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切法律责任，本人同意承担因此而带来的一切法律后果。

有以下情形的，本人应主动声明：

□与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的；

□曾在客户单位工作过的；

□本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。

项目经理A （签字）：______________ 项目经理B （签字）：___________________________________

年月日

尽职调查报告

一、项目基本情况

企业类型：□生产类企业□流通类企业□房地产类企业

□工程类企业□服务类企业□其他

项目来源：□续做项目□员工开发□合作银行推荐

□老客户推荐□客户上门□其他

拟合作银行：_________________________________

1.1 :

1.2

1.3

1.4

A

B

1.5

1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:

、企业管理分析

2.限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等）

2.3企业人员情况说明

A、社保缴纳情况：

B、工资发放情况说明:

三、产品及技术状况分析

3.1企业产品概述

单位：万元

3.4企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景（该部分重点关注： （1）企业技术状况（2）

企业对技术的的重视程度

（3）企业研究与开发成果、专利及获奖情况

（4）企业技术发展前景）：

四、行业及市场情况

4.1行业情况（重点关注：行业发展及历史趋势、 上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等

）

4.2竞争分析及市场份额（重点关注：竞争对手规模、竞争优劣势等）

行业生命周期及影响因素、 进入该行业的壁垒、

4.5销售变化趋势及预测:

五、产品制造及采购

5.2生产设备（重点关注：公司自建厂生产线、还是委托生产或其他方式；设备自动化、机械化程度；设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等）

5.4生产管理/成本控制（重点关注：在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等; 正常生产状态下；描述生产过程中如何有效地进行成本控制等）

：

A 、 安全生产方面：

B 、 质量保证方面：

C 、 环保方面： 六、企业资信状况

6.1征信记录（贷款、担保）：

6.2

诉讼记录：

企业所属区域法院诉讼记录： 中、高级人民法院网上诉讼记录: 最高人民法院被执行人信息查询: 其他诉讼（含仲裁）记录: 6.3纳税记录

1、增值税纳税情况

单位：万元

6.5网络搜索不良信息

6.6其他（包含但不限于周边居民反馈、员工调查等）

七、财务分析

D或有负债重要提示（主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等）:

7.3主要会计科目说明和核实（单位万元）

7.3.1、资产、负债、所有者权益科目的核实:

B、应收账款

重点分析应收账款占收入的比例变动：

公司当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况如下:

重点分析说明账龄超过1年以上的应收款项:

补充说明：

C、预付款项

公司预付款项按照账龄结构显示如下表:

补充说明：

D、其他应收款

公司当期期末其他应收款余额以及账龄情况如下表:

E、存货

补充说明：F、固定资产

G在建工程和无形资产

在建工程项目变动情况如下表:

补充说明和续贷分析:

I、应付票据

补充说明：K预收款项

账龄超过1年的大额预收账款: 年末预收账款前五名：

补充说明：

M其他应付款

补充说明：

732、收入、利润科目的核实:

A:按产品分类

B、通过回款核实收入：

近三个月回款（现金、银行存款日记账和应收票据借方发生额扣除非销售回款）

收入核实说明:

C、通过销售明细账、销售出库单、随机抽查的记账凭证及原始单据来确认收入的真实性：

D、通过现场调阅增值税纳税系统查询应纳税收入核对实际收入：

E、通过用电量、用水量核实生产的稳定性及收入配比性：

F、其他方式核实收入：

综合上述核实报表收入真实程度并预测未来的收入、利润：

大额的非经营性损益形成原因：

7.4贷款用途真实性分析（提示：详细介绍借款投资方向及原因、预期收益等。分析其借款额

度，满足上述用途的资金需求量；本次借款额度为XX主要核定的因素是实际需求、还款能力）

7.5还款来源及能力分析（提示：详细分析其还款来源并测算合理性、可行性；1、固定资产或

项目贷款=预计收入*预计利润率+预计折旧及摊销+预计投资净流量+预计新筹资+预计续贷流量-预计归还贷款；2、流资贷款=上年度销售收入X （1—上年度销售利润率）X （1+预计销售收入年增长

率）/360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）/（1-净利润

率）+投资净流量+新筹资+续贷流量-归还贷款）：

7.6总体财务状况评价：（对企业报表数字真实性的评价，及对企业总体财务情况的评价，比如:

经调查，调查人员认为，该公司财务状况良好，销售收入真实可信，能够照章纳税、未来还款…….）

八、反担保措施

8.1抵押：

8.1.1、不动产抵押单位：万元

8.1.2、动产抵押（若数量太多可做附表列示）

8.2质押

8.2.1、动产质押

8.2.2、权利质押

8.2.3、质押品分析

8.3保证

8.3.1、自然人保证

自然人简述及保证能力分析：（简述内容包括：介绍清楚担保人的基本情况：姓名、性别、学历,

年龄、身份证号、详细家庭住址、从事的工作、职务及办公住址，个人资产说明，与借款实际控制人或借款企业的关系。保证能力分析包括：从其职务/事业、收入、信用等方面说明和分析）

附件：自然人资产清单如下

房地产：

832、企业保证（调查清楚企业基本情况、经营情况、财务情况、担保能力等）与担保申请人关系：

实际控制人、主要股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:

管理现状、管理层的关系及稳定性、工资社保情况:

元

企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景:

8.324 行业概况及经营模式分析:

市场竞争分析及市场优势:

企业贷款尽职调查报告模板

企业贷款尽职调查 模板 一、公司基本情况及历史沿革 1、公司基本情况需披露公司设立情况，股东情况，实际出资情况，经营范围及实际经营的具体业务。 2、股东及实收资本的每次变化需详细披露具体情况，包括变更前后的持股数量和比例，转让、增资扩股价格及作价依据，每次是否办理工商变更，是否验资，实际出资情况是否与验资报告相符； 公司的股权是否清晰：设立以来是否发生频繁的股权转让，尤其是涉及到公司核心人员的持股转让，控股股东及实际控制人是否保持稳定（从买卖过程看实际控制人是否对公司的发展有信心，是否有大规模套现行为），是否存在名义与实际股东不符情况； 3、公司登记的业务范围是否发生变化，实际经营的业务是否发生变化，经营业务的具体方式是否发生变化； 4、公司管理层的稳定性（董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、部分公司视情况还需要包括技术负责人、销售负责人）。 5、实质控制人的判断、历史出资问题 二、公司人员情况 1、公司的主要高管，公司人数及年龄、学历结构； 2、公司人员结构（人数、学历层次、年龄层次等）； 3、分部门人员情况（分部门列表：中层人员、财务人员、销售人员、采购 人员、技术人员）； 4、劳动合同、社保及薪酬情况 公司所有人员是否都签订了劳动合同、是否都缴纳了社保；公司工资总额及平均工资额，各部门人均工资。 三、公司的经营模式 1、公司是做什么的？公司所从事行业的规模、总体需求及成长性；主营是否符合国家或区域产业政策；主营行业竞争者是否容易进入等；

2、公司为谁提供产品和服务？公司的主要客户、客户的实力、是否有在行业内或区域内较为著名的客户等、公司市场占有率及其变化； 3、公司是如何提供产品和服务的？公司的营销、采购策略及服务理念等； 4、公司是如何赚钱？利润来源及其稳定和增长性；决策机制水平；盈利预测（大多数时候只是口头的盈利目标）的可信度等； 5、是否存在对市场预测的机制及程序，（银根紧缩、原材料涨价、人民币升值、出口退税率降低等因素对公司的大致影响，以及公司在应对这些因素时采取了哪些措施）。 6、公司是如何从设立到发展壮大的，公司的主要竞争对手有那些？公司通过什么途径建立竞争优势，公司今后的前景（经营模式的总体判断），公司通过什么途径保持自己的竞争优势？可行性及持久性？。 （通过技术创新创造真实的差异化产品？ 通过品牌或信誉创造虚拟的差异化产品？（药品、食品、服装等） 通过降低成本并以更低的价格提供相似的产品？ 通过创造高的转换成本锁定用户？ 通过建立门槛把竞争者挡在外面？）（比如取得资质、认证等） 四、独立及持续盈利能力 1、公司在调查期内存在的所有关联方，关联交易的种类、交易金额及占同类总金额的比重、期末余额、价格及作价方式、关联交易毛利占总毛利的比重； 2、公司经营所必需的房产、土地、商标、专利及非专利技术的取得方式，所有权归属情况； 3、公司的技术、业务、利润来源是否过度依赖其他公司、相关政策及补贴收入； 4、公司生产经营模式、产品或服务结构、经营环境是否发生或将要发生重大变化； 5、公司对主要供应商及客户是否存在严重依赖。 五、财务状况及收入确认分析 1、公司在过去三年的财务数据分析，包括销售规模及收入、毛利率、净利润、现金流分析；

建筑公司尽职调查报告

一、企业基本情况： 1、基本情况表 2、企业股东构成、出资方式及股权变动情况 3、经营者素质情况：法人代表及实际控制人简历 法人代表xxx，男，汉族，1956年12月21日出生，身份证号：xxxx。住址：x。学历：大专，职称：高级工程师，国家一级注册建造师，职务：x司董事长、党委书记、x党代会代表、政协常委、x 4、企业机构设置及管理团队构成简介 该公司实行董事会下的总经理负责制，下设总经办，财务部、工程技术部等部门，从业人员1856人，年均实行农村劳动力转移3千多人，各类工程技术管理人员326人，有资质的一级建造师15人，二级建造师23人。建筑管理人员持证上岗率达到95%。 5、企业沿革及关联公司状况 是由3家有30年历史的国有建筑企业，通过改制组建具有独立法人资格的国家一级房屋建筑总承包

施工企业。 6、硬件设施及规模 600平方米的房产，房产证。 7、企业购买商业保险的情况【包括但不限于责任险、财产险等】 施工人员及行政人员基本都办理了商业保险。 8、企业征信及个人征信查阅情况，一年内有无诉讼情况，有诉讼记录的目前状态如何； 无不良记录 9、企业评级及商誉评价 湖北银企评信咨询有限公司于2012年7月20日将该企业的资信等级评为ＡＡＡ－级，有效期：一年；并颁发《资信等级证书》；２０１１年１２月，武汉企业信用管理服务中心将该企业评为：AAA级别；2012年9月10日中国信用建设促进委员会、全国市场信用共建联盟及武汉市企业信用管理中心将该企业评级为：ＡＡＡ； 10、其他【注：特殊行业的许可、相关资质等】 《税务登记证》《开户许可证》03，基本开户行：，账号：；组织机构代码证： 二、经营情况介绍【重点介绍】 1、行业发展情况 建筑行业与房地产行业有着千丝万缕的联系，但不等同于房地产行业，属于建筑类，国家和地方的大规模建设不会停止，还会有较大规模的展开，特别是今年2季度以来，国家为了摆脱一季度经济低迷的困境，城镇化进程加快，为建筑行业的发展提供了广阔的空间；各地的基础建设又在迅速展开，特别是武汉等中西部城市，大小数万工地在施工，这种情形估计还会持续10年以上。 2、企业经营模式及主要产品特色的详细介绍，所处地位及市场竞争力； xxxxxx建设集团有限公司，是由三家有三十年历史的国有建筑施工企业，通过改制组建成具有独立法人资格的，国家壹级房屋建筑总承包施工企业。可承担四十层以下的、各类跨度的房屋建筑工程，高度240米以下的构造物、钢结构制作安装、装饰装修、市政公用、园林绿化、桩基基础等工程施工企业。

公司上市尽职调查详细清单

公司尽职调查清单 请注意本清单仅为初步所需资料，并未包括所有可能需要的资料。如清单中立列有于贵公司不适用的项目，敬请忽略。我们将视工作进展提出进一步需求。我所希望尽可能的利用贵公司现有的报告。如果贵公司有与我所要求的项目相类似的数据，请在做额外工作之前与我们商讨。若所提供的资料未能使我们完全、充分了解情况，我们将需要贵方提供相关的深入解释和分析我们同时希望能与管理层和其它相关人员包括财务、市场和销售、采购、生产和人事等部门进行面谈。当贵方提供资料的时候，请尽可能同时提供电子版，并请在所提供的文件上标明相应的章节号和项目号码 一公司基本情况 1 公司设立于历史沿革的文件 1.1 营业执照 1.1.1 最新经年检的营业执照及组织机构代码证 1.1.2 成立以来营业执照记载内容发生变更的，变更前后的营业执 照 1.1.3 关于公司历史沿革的详细说明 1.1.4 公司设立日的出资协议 1.1.5 公司设立时的注册登记表

1.2 验资证明 1.2.1 历次变更注册资本或股权结构的验资证明 1.2.2 历次股本结构变动的股东大会决议、政府有权部门批准文 件、验资报告、工商变更登记表、营业执照、公司章程、董 事会决议等 1.2.3 公司股东以实物、技术、土地使用权等出资的，有关该等实 物、技术、土地使用权等价值的评估报告、资产权利凭证和 过户文件 1.2.4 公司股权发生过转让、增资、减资情况，请提供股权转让协 议、股权转让资金进账单、股权变动工商登记表、股权评估 报告或审计报告等 1.3 政府主管部门的批文 1.3.1 公司成立的政府主管部门批丈，包括关于股权设置的批文1.3.2 公司变更注册资本的政府及主管部门批文（如有） 1.3.3 公司变更或增加经营范围的政府及主管部门批文 1.3.4 有关政府部门对公司章程的批准（如有） 1.3.5 萁它与公司成立及历史沿革有关的批文 1.4 公司章程及其修订案 1. 4.1 公司设立时章程 1.4.2 历次章程修订案 1.5 公司自成立以来是否进行过重大重组或改制，如有，请提供 关于重组、改制的经过、内容及对公司业务连续性、管理层

公司借款调查报告

公司借款调查报告 公司借款调查报告 公司借款调查报告 关于对大理××房地产开发有限责任公司借款1300万元的调查报告 2013年12月，由×××、××、×××对大理××房地产开发有限责任公司借款1000万元事宜进行项目调查，抵押物考察，并搜集相关资料。 该公司现向我方申请借款1300万，通过进一步沟通，并补充调查、补充资料，现将情况汇报如下： 一、借款金额、期限等 1、借款金额：1000万元 2、借款主体：大理××房地产开发有限责任公司 3、借款期限：3个月 4、借款用途：用于向大理××机械有限责任公司支付

部分股份转让款 5、还款来源 银行贷款 ××公司已跟当地信用联社沟通好，用新收购的工业用地申请1400万贷款 已售出房屋的按揭贷款 ××××小区新1栋目前已销售金额33,993,784元，其中：首付款为17,393,784元，当地建行按揭贷款为16,600,000元，将于春节后陆续放款。 商铺租金收入 其他渠道 二、借款人及其关联企业基本情况 1、基本情况

借款人家族父亲×××、母亲×××，另×××、×××、×××、×××等四兄妹分别控制大理××房地产开发有限责任公司、大理××物业管理有限公司、大理州××有限责任公司、大理××经贸有限责任公司、××宾馆、四川××贸易有限公司，另外，还参股大理××房地产开发有限责任公司等。 大理××房地产开发有限责任公司成立于1994年，原名为×××房地产开发公司大理分公司，2003年更名为大理××房地产开发有限责任公司。公司注册资金1300万元，具有房地产开发三级资质。18年来××房地产公司已开发了×××临街铺面、×××街小区、×××路小区、×××大厦、×××花园小区，×××家园小区，×××雅苑一、二期等项目，目前公司正在开发建设×××雅园小区三期项目。 该公司目前与四川**的×××集团及另一家香港公司三家共同成立了大理×××房地产开发有限责任公司，该公司为一级开发资质，目前正在大理市核心区筹建35万㎡的城市综合体项目，含：超高层地标写字楼、现代商业购物中心、城市精品酒店、高品质高层住宅、小户型公寓。另外，该公司下一个14万平方米的住宅项目已进入设计阶段。

尽职调查报告,个人

尽职调查报告,个人 篇一：尽职调查与内容(公司与个人) 担保公司业务员调查内容 一.尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。第二十条资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的偿债能 力做出全面的评价。 （一）对公司类担保申请人资信的调查评价： 1、法律主体资格的调查： （1）审查营业执照原件，房地产企业还要审查《房地产开发企业资质等级证》、建筑安装企业还要审查《承建资格证书》原件：看其是 否经授权机关颁发；在有效期内；年审合格； （2）审查客户法人代码证书原件：看其是否申领并正式使用代码 书； （3）审查税务登记证原件：看其是否申领了国税与地税《税务登记证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关公布的限制出境人名单；

（4）审查贷款证（卡）原件：看其是否进行了年审；记载的内容是 否与真实情况相符； （5）审阅公司成立合同、章程原件：对公司的组织形式、出资方式、经营方式、最高权力机构等进行全面的了解，看其申请担保是否需要最高权力机构的决定；若为三资企业或者承包经营企业，还需提供成 立批文、承包经营合同； （6）审查法定代表人证明书、法人授权委托书原件：看其法定代表人证明书上填写的法定代表人名字和加盖的公章要与企业营业执照上的法定代表人名字和名称相一致。法人授权委托证明书上填写的代理人的权限要具体、明确、担保申请人要加盖公章，法定代表人要签 字。有效期至少到合同签订日，通常要有3个月。 2、管理水平调查评价： （1）公司治理结构调查：主要了解企业所有者与企业经营者的关系是直接经营还是委托经营；企业经营决策人、董事会与总经理的授权 关系；以及部门之间的协作关系； （2）领导者素质调查：主要了解法定代表人与总经理的资历、素质、业绩、管理及开拓能力、经营作风特别是对

2021尽职调查报告范文(最新)

【2021尽职调查报告范文】 北京市康德律师事务所(以下简称“本所”)接受***先生的委托，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》及其他有关法律法规的规定，就北京****房地产开发有限责任公司(以下简称“****公司”)资信调查事宜出具《关于北京****房地产开发有限责任公司资信调查报告》(以下简称“本调查报告”)。 重要声明： (一)本所律师依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国律师法》等现行有效之法律、行政法规及本调查报告出具日以前已经发生或存在的事实，基于对法律的理解和对有关事实的了解，并按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神出具本调查报告。 (二)本所律师根据****公司提供的相关资料，已对****公司的主体资格进行了充分的核查验证，并已对本所律师认为出具本调查报告所需的文件进行了审慎审阅。包括但不限于公司主体资格、公司的章程、公司的股东及股本结构、公司的财务和税务、公司的诉讼与仲裁。本所律师保证在本调查报告中不存在虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。 (三)****公司已向本所律师保证和承诺，其已提供本所律师为出具本调查报告所必需的、真实的、完整的复印材料;其所提供资料上的签字/或印章均真实、有效;其所提供的副本材料或复印件与正本或原件完全一致;其所提供的资料文件均为真实、准确、完整，无虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。 (四)本所律师仅根据****公司提供的相关资料对其资信情况相关事项发表法律意见，并不涉及有关财务会计、审计、内部控制等非本所律师专业事项。 (五)本调查报告仅供***先生在本次之目的使用。未经本所及本所律师书面同意，***先生及其他任何法人、非法人组织或个人不得将本调查报告用作任何其他目的。 基于上述声明，本所律师依据《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规和规范性文件的规定，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，对****公司提供的有关文件和事实进行了核查和验证，以***先生特聘专项法律顾问身份，现出具法律意见如下： 第一节释义、引言 一、释义 在本调查报告中，除非另有说明，下列词语具有如下特定含义：

尽职调查报告范文4篇(最新篇)

尽职调查报告范文4篇 尽职调查报告范文4篇 和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。 一、主体资格 ____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营范围为______。公司持有______工商行政管理局颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______国家税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。 经本所律师核查，______公司依法有效存续。 经过本所核查。 二、历史沿革 首次设立 1、________公司成立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册资本为______万元人民币，法定代表人为______，住所为______，经营范围为______。 2、股权结构为: 3、验资或评估: 第一次变更

第二次变更 经过本所核查。 三、股东及实际控制人 公司目前的股东和持股比例如下: 公司的实际控制人为: 如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。 经过本所核查。 四、独立性 公司的资产完整 公司的人员独立 公司的财务独立 公司的机构独立 公司的业务独立 经过本所核查。 五、业务 主营业务情况; 生产经营许可证和证书。 经过本所核查 六、关联交易及同业竞争 关联方 关联交易 同业竞争 经过本所核查。

律师尽职调查报告范文 关于员工尽职调查报告范文

律师尽职调查报告范文关于员工尽职调查报告范文 【--个人简历范文】 尽职调查已经成为公司并购中的基本流程之一,世界各地的公司并购中都践行着尽职调查，有利于公司工作人员自身的发展。本文是为大家的尽职调查报告范文，仅供参考。 一、团队情况尽职调查 在vc投资中团队是最重要的，vc需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。 1、公司组织结构图; 2、董事会、管理团队、技术团队简介; 3、管理/技术 __情况; 4、企业劳动力统计。 二、业务情况尽职调查

业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。 1、管理体制和内部控制体系; 2、对管理层及关键人员的激励机制; 3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议; 4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同; 5、员工报酬结构。 三、市场情况尽职调查 创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc会独立地对市场进行尽职调查，vc的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。 1、产品生命周期(成长期、稳定期或是衰退期)及其发展趋势;

2、目标产品市场规模与增长潜力分析(自然更换、系统升级、扩大应用等); 3、核心竞争力构成(技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等); 4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率; 5、主要客户构成及其在销售额中的比例。 四、技术情况尽职调查 1、核心技术名称、所有权人、方式、其他说明; 2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况; 3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术权威对企业的技术情况的评价; 4、公司在技术开发方面的资金投入明细; 5、计划再投入的开发资金量及用途。

对借款人50万元贷款的尽职调查报告

对借款人50万元贷款的尽职调查报告 摘要：上门客户，于＃＃年8月23日向我行申请50万元贷款，担保方式;自然人担保。 一、借款人基本情况 1、借款人身份信息：身份证全部信息 借款人＃＃，男，汉族，43岁，法定住址：＃＃市＃＃县＃＃镇五。身份证号15262 ， 发证机关：＃＃县公安局。身份证有效期。 2、借款人简历情况 就职于＃＃＃＃实业总公司 -＃＃年从＃＃实业辞职后成立了森纳达贸易有限责任公司 ＃＃-＃＃年在赤峰市元宝山做土方剥离工程。 ＃＃年＃＃入股蒙野食品公司。 ＃＃年7月开始与巴彦淖尔欣泰房地产公司在＃＃巴彦淖尔市五原县境内合作开发房地产项目。 ＃＃-＃＃年所开发项目竣工，并对项目后期进行处理 ＃＃年巴盟乌拉特中旗拍得30亩地，花费1520万，个人占30% 3、对借款人基本情况的主观评价。 在与客户沟通过程中感觉此人具备很强的沟通能力，会公关，借款人家中兄弟两人，弟弟巴盟主要做电信工程，感觉此人为人精明，

对事对人都有自己很独到的看法，对房地产开发有自己的想法，对当地情况把握较为准确。 二、借款人实力情况 1、借款人经营经历（含资金积累过程等）。 1997年借款人在＃＃＃＃实业总公司原料部，分配到巴盟地区主管粮油收购等业务，对食品行业比较了解。2002年从＃＃实业辞职后成立了森纳达贸易有限责任公司，与朋友合伙各出资50万元做奶食品经营，并买断该产品河北、河南、陕西、山西、天津，北京、山东华北七省的销售权。 在2003-2004年完成500多万元的销售业绩。在＃＃年由于合作期限已到，此时其代理销售的厂家也有了自己的销售公司，由于借款人＃＃占据的份额较大，所以受到了一定的管制，加之当年奶食品业也爆出质量问题，随后森纳达公司注销。 从＃＃年之后分析＃＃的经营，自购5台装卸车，拉运土方及煤炭，后全部转让。 ＃＃年＃＃入股蒙野食品公司，共同开发了草原燕麦面、草原荞麦面，但是也没做起来。 从＃＃年由于借款人亲戚在巴盟五原是当时是分管城建的领导，在有这层关系的前提下，开始与巴彦淖尔欣泰房地产公司在＃＃巴彦淖尔市五原县境内合作开发房地产项目，目前该项目的一期已经完工，占地10亩，建筑面积1万平米，其中住宅42套，商户26套，由于小区对面有学校，其商铺及住宅的销售情况一直不错。截止目前，

8.水电站收购项目尽职调查报告模板

上海市锦天城律师事务所杭州分所 致 浙江水利水电投资集团有限公司 浙江瓯能电力集团股份有限公司 股权收购项目 律师尽职调查报告 之 福建省建瓯北津水电开发有限公司 调查报告 中国·杭州 二○一○年十月二十七日

目录（定稿时需重新编排页码） ●报告摘要1●声明 ●保密承诺 ●报告使用2●调查报告3 调查过程6报告正文（以下标题内容与正文标题内容统一）（页码标明“**页-**页”）7 1.公司设立19 2.历史沿革20 3.目前存续情况及可持续经营状况24 4.水电站项目27 5.资产及债权债务48 6.重大合同50 7.公司治理结构 8.劳动人事69 9.税务及优惠政策 10.其他71 ●附录78 调查资料清单

【】公司 律师尽职调查报告 敬致：【】有限公司 20【】年【】月【】日至【】月【】日，上海市锦天城律师事务所杭州分所（以下简称“本事务所”或“本所律师”）接受贵司委托，就福建省建瓯北津水电开发有限公司（以下简称“北津公司”），进行报价前尽职调查工作；本次调查之信息披露方为：北津公司、浙江瓯能电力集团股份有限公司（以下简称“浙江瓯能集团”，与北津公司可合称“被调查方”）。 本次律师尽职调查的目的，在于了解北津公司的相关法律状况，披露相关法律信息，从而为贵司投资决策提供参考。 本次律师尽职调查工作中取得的相关法律文件和资料、说明，将作为本律师尽职调查报告（以下简称“本报告”）的附件一并提交给贵司。

报告摘要 1 调查核实的有关事实情况 根据本次调查中被调查方提供的有关资料及本所律师查询、复制的有关资料、信息显示： 1.1 北津公司目前的基本状况 注册号： 营业期限： 法定代表人：； 住所： 经营范围： 注册资本： （以上为营业执照的信息） 股权结构（标的股权的内容，如有质押情况，在此写明已办质押及质押股权比例、担保债权金额，不需发表其它意见）： 年检情况（公司存续的内容）： （以上内容详见“**页-**页”） 1.2 北津公司取得的有关证照情况 1.2.1 北津公司组织机构代码证 代码：74168738-0； 有效期：自2008年11月24日至2012年11月24日。 1.2.2 开户许可证 开户银行：中国建设银行福建省分行建瓯支行； 帐号：38001677307050001369。 1.2.3 税务登记证 编号：闽地税字350783741687380号；

信贷业务中的尽职调查报告

信贷业务中的尽职调查报告信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。 信贷业务中的尽职调查报告有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去;但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。 尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。 每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程

分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。 衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。 勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。 信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。 尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途

土地项目尽职调查提纲

律师在土地项目转让过程中进行的尽职调查 一、为完成土地使用权交易需进行的前期调查工作 （一）、对土地使用权权属的调查 、审查《国有土地使用权证》，了解使用权的取得方式、使用权的出让年限等情况； 、建设用地使用权证的内容与土地登记机关的存档文件记载的内容是否一致； 、转让方是否是建设用地使用权证上载明的建设用地使用权人； 、转让方拟转让的建设用地使用权的取得方式，是出让还是划拨； 、调查《国有土地使用权出让合同》及缴纳地价款、契税等费用的单据，是否符合出让合同的有关约定； 、调查转让方关于项目的工程进度及投资情况的说明及相关证明文件，是否已按出让合同的约定对土地进行了开发建设，是否属于闲置土地； 、拟受让的建设用地使用权及其地上建筑物、其他附着物有无设置抵押等他项权利。 、审查拟受让的建设用地使用权有无下列禁止转让的情形： ()司法机关和行政机关依法裁定，决定查封或者以其他方式限制建设用地使用权及其地上建筑物、其他附着物权利的； ()已被国家有关机关依法收回建设用地使用权的； ()权属有争议的； ()未依法登记领取权属证书的； ()以划拨方式取得的建设用地使用权，未按照国务院的规定，报有批准权的人民政府审批。()法律、行政法规规定禁止转让的其他情形。 、从房地产登记机构了解公司的土地房产权利、合同、各种物权担保和抵押、限制性保证等情况； （二）、对转(受)让方主体资格调查 、到工商登记机关进行查询，了解交易双方公司是否合法成立、是否有效存续； 、审查转让方和转受让方的法人资格证书或执照； 二、为完成土地使用权交易需进行的后期具体工作 、拟定转让方与受让方签订的土地使用权转让合同； 、协助转让方出具无法院查封的证明以及房地部门出具的未预售、未设定抵押等他项权利的证明文件并对相关文件加以审查； 、审查关于转让房地产价值的评估报告； 、协助交易双方前往公证处签署转让合同,并对公证处签署的转让合同加以审查； 、拟定土地使用权交易过程中需公司准备的决议文件； 、准备土地使用权交易过程需提交政府部门的相关文件； 、协助交易双方办理土地使用权交易的整个过程。 农村集体土地流转程序 第一，接受委托，律师接受委托，根据委托人提供信息，起草准备调查程序。 第二，尽职调查。调查核实当事人主体资格信息，土地信息，开展系列尽职调查，出具流转可行性研究分析报告。 第三，签订合同。土地流转可行，组织双方洽谈一致后，在律师指导下签订规范的流转合同，并履行相应的土地流转程序法律要件。 第四，审核发证。提醒并帮助委托人及时备案，登记过户，避免一切法律风险。 办理农村集体土地使用权法务操作指引

员工尽职调查表模版.doc

员工入职前受僱调查表 公司： 贵单位前员工到我公司应聘，请贵公司在百忙之中抽出时间，协助我公司填写以下内容，并邮 寄 / 传真至： 联系电话： 传真：公司人事部印章 2016 年 4 月 18 日------------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------- （ 1）他（她）在贵公司的工作期限：年月至年月 （ 2）他（她）的工作职务：进入公司时是__ _ 离开公司时是 （ 3）他（她）离开公司时的月薪元 / 月，月薪是税前（）税后（） （ 4）他（她）所掌握的工作知识程度 优（）良（）满意（）尚可（）差（）（ 5）他（她）的工作效率及工作质量 优（）良（）满意（）尚可（）差（）（ 6）他（她）为人做事的可信程度 优（）良（）满意（）尚可（）差（）（ 7）他（她）与别人相处得如何 非常好（）好（）一般（）有些不愉快（）矛盾（）（ 8）他（她）出勤记录如何 优（）良（）满意（）尚可（）差（）（9）他（她）有影响工作的家庭、财务或私人麻烦吗 是（）否（） （10）他（她）的领导才能如何（如果适用） 优（）良（）满意（）尚可（（ 11）他（她）对工作环境的适应能力 优（）良（）满意（）尚可（(12)整體評價 优（）良（）满意（）尚可（）差（ ）差（ ）差（ ） ） ） (13)总结 a.强项 b.弱项或须改进的地方 (14) 离职：( )本人辞职，原因： ( ) 公司辞退，原因：________________________________________ _____ ( ) 合同到期，本人不续约/ 公司不予续约* 。 (15) 贵公司会否考虑再聘用他（她）会/不会考虑* 若选答不会，请说明原因_ ___ 其他需说明的事项：______________________________________________________________ _ _ (* 请删除不适用者) 谢谢合作！ 联系电话：经手人： 单位公章（人事部门） 年月日

个人贷款尽职调查报告

个人贷款尽职调查报告 衡量一个从事贷款业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。为大家的个人贷款尽职调查报告，欢迎大家来查阅。 有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去；但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。 尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。 每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。 衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险

管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。 勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面 情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。 信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。 尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧 重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途及还款等请款的分析，确保借款人交易、借款用途、还款意愿和还款能力真实，防范虚假按揭等现象的发生。 信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。 一、小额信用贷款贷前调查的重要性

建筑行业IPO尽职调查指引

建筑行业IPO尽调指引 一、历史沿革和股权结构 1、出资是否到位？历次出资是否有瑕疵？出资资产权属是否清晰？ 2、股东是否清晰，是否存在代持的情况？目前已经发现各二级单位存在职 工代表股； 3、是否存在明股实债的情况？目前已经了解到部分单位存在与国开行签订的投资协议，同时集团和对方也签定了回购协议，典型的明股实债； 4、实质控制人是否清晰，合并范围是否有瑕疵（二级及以下单位） 5、历次出资的手续是否齐全，如公司制改制批文、清产核资增资等手续； 6、是否存在模拟股份？请取得各单位的模拟股份实施细则和办法，结合财 务数据核对（与项目相关，关注与联营安排关联度） 7、2012年左右（时间不准确）陕建集团以及下属各单位基本均进行了清产 核资，并对清产核资进行了账务处理，并将清理的潜盈潜亏进行了账务处理，调整计入资本公积，并将资本公积转增资本，请关注这一次清产核资和转增资本的合规性； 8、关注各公司下属是否存在控制但未纳入合并的公司，如劳司、三产公司 或者集体企业等 二、内部控制设计和执行情况 围绕公司项目管理、资金管理、采购管理、建造合同核算、资产管理、薪酬管理、合并报表编制进行内控测试，能发现问题即可，样本量不限； 三、经营合规性 1、订单的取得： 关注各项目订单的取得方式，包括招投标取得、竞争性谈判、单一来源采购、关系介绍等。 关注是否存在先施工后投标的情况等不合规的情况； 关注合同签订的及时性和合规性； 2、分包、转包的合规性 根据建筑法规定：项目主体不允许转包或者分包，目前各公司为了规避这个

问题，是否均通过主要耗材自行采购，其他业务专业分包的形式？ 关注分包业务中分包单位资质基本情况、资质是否符合规定； 3、持续经营能力 下属各单位设置较多，很多单位处于僵尸企业状态或者严重亏损，关注是否存在重大的企业持续经营问题。 4、承接业务与资质的合规性 不同企业资质不同，关注是否存在所从事业务与资质不符的情况； 关注是否存在未取得开工许可证或者施工许可证进行工程施工的； 5、项目管理模式的合规性 目前的管理模式有自营和合作方式，但自营过程中存在类似的项目经理承包制，集团或者总公司确定上交的利润点，其他部分由项目组分配的情况，取得相关的控制文件，了解具体的管理模式，判断是否存在变相挂靠、承包等不合规的问题，也有可能存在对控制的判断。 6、供应商和客户的规范性 通过工商信息查询，关注是否存在供应商、客户是公司关联方或者公司高管投资参股的情况； 四、财务情况 （一）会计政策 对照中国建筑、上海建工、宁波建工、重庆建工、中国交建、中核建等上市公司会计政策，看看陕西建工是否存在明显的差异，如坏账、存货、固定资产、无形资产等政策，进一步匡算如果按照同类上市公司调整，可能影响数； （二）各科目情况 1、货币资金： 取得银行开户清单，关注是否存在未纳入核算体系的账户； 抽取现金和银行日记账，关注是否存在大额现金结算；

员工尽职调查报告范本

员工尽职调查报告范本尽职调查已经成为公司并购中的基本流程之一, 世界各地的公司并购中都践行着尽职调查，有利于公司工作人员自身的发展。以下是小编为大家搜集整理提供到的员工尽职调查报告，希望对您有所帮助。欢迎阅读参考学习！员工尽职调查报告范本1 一、团队情况尽职调查在vc 投资中团队是最重要的，vc 需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。 1、公司组织结构图; 2、董事会、管理团队、技术团队简介; 3、管理/ 技术人员变动情况; 4、企业劳动力统计。 二、业务情况尽职调查业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。 1、管理体制和内部控制体系; 2、对管理层及关键人员的激励机制; 3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议; 4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合 同; 5、员工报酬结构。

三、市场情况尽职调查创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc 会独立地对市场进行尽职调查，vc 的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。 1、产品生命周期（成长期、稳定期或是衰退期）及其发展趋势; 2、目标产品市场规模与增长潜力分析（自然更换、系统升级、扩大应用等）; 3、核心竞争力构成（技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等）; 4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率; 5、主要客户构成及其在销售额中的比例。 四、技术情况尽职调查 1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明; 2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况; 3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术权威对企业的技术情况的评价; 4、公司在技术开发方面的资金投入明细; 5、计划再投入的开发资金量及用途。 五、财务情况尽职调查财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。它分为两大块: 过去的财务数据和未来的财务

并购贷款尽职调查细则

附件2： 徽商银行并购贷款尽职调查细则（试行） 为做好并购业务的尽职调查工作，提高尽职调查质量，识别并控制并购贷款风险，并购贷款调查人员应根据本细则提示的内容，全面准确深入地调查分析并购双方和并购交易的相关情况和风险因素。 一、并购双方应提交的资料 （一）涉及并购双方的基本资料 主要包括但不限于： 1.并购双方的注册登记（或批准成立）、变更登记相关文件、营业执照、税务登记证明、组织机构代码证书、贷款卡，以及上述资料的最新年检证明。涉及外商投资企业，或属于需批准经营的特殊行业的，还应有相应的批准证书或许可证。 2.并购双方的公司章程、法定代表人身份证明。 3.并购双方近三年经审计的财务报告。 3.说明并购双方企业类型、注册资金、股权结构、实际控制人、机构设置和人事结构、历史沿革、行业地位、竞争优势等的相关资料。 4.说明并购双方的产品特征、生产设备、生产技术、研发能力、生产能力、分销网络的资料。

5.并购方未来几年重大投资计划。 （二）涉及并购交易的相关资料 主要包括但不限于： 1.有权部门对并购交易出具的批复文件或证明文件（如需要）。 2.可行性研究报告、并购涉及资产的评估报告，被并购方出让资产的产权证明、有经营特许权的经营许可证等。 3.涉及并购交易的有关文件，包括并购方案、合同或协议、原有债权债务的处理方案，股份制企业董事会或股东大会同意并购的决议原件及相关公告等。 4.与本行签署的收购兼并财务顾问或融资顾问聘任合同。 （三）能证明并购方投融资能力的有关材料 主要包括但不限于： 非债务性资金的筹资方案和出资证明、用款计划、还款资金来源和还款计划、还款保证措施及相关证明文件等。 二、尽职调查分析 （一）并购双方基本情况分析 1.并购双方基本情况分析，包括公司治理、组织结构情况，生产经营、主营业务、生产技术和产品情况等。 2.了解并购双方的合并及分立情况。应到工商管理部门核查企业设立批准文件、营业执照、章程、设立程序、合并及分立情况、工商变更登记、年度检验等事项，核查目标企业是否

惠水龙王山陵园项目尽职调查报告(综合版)

惠水龙王山艺术陵园项目融资 尽职调查报告 编制部门：风险控制部 部门主管： XXX 项目经理： XXX 总经理： XXX 贵州XXXX投资有限公司 2017年7月9日

惠水龙王山艺术陵园项目融资 尽职调查报告 1.项目背景概述 1.1 项目概述 （1）项目名称：惠水龙王山艺术陵园 （2）项目建设单位情况 公司名称： 法人代表： 注册资本： 企业类型：有限责任公司 注册地址：贵州省黔南布依族苗族自治州惠水县涟江街道星光村沙子哨 项目主要建设内容：军魂园、警魂园、综合服务楼、海晏堂喷泉、吉祥大道、名人园、奇石园、生命天梯、二十四孝文化广场、龙王大殿、极乐金塔、庄园等项目组成，可建公墓约20万个。

1.2项目总投资及资金来源、期限和还款 本项目总投资69471.78万元人民币，分四期建设。其中第一期建设已全部完成并投入运行。项目投入金额为5254.3万元,属企业自筹。 投入使用情况:收购公司1000万元、征地1000万元、火化设备1016万元、规划设计35万元、单体设计23万元（前期）、测量5.3万元、林业勘察设计260万元、环境影响评价技术咨询服务165万元、水土保持方案技术咨询服务35万元、压覆矿产资源评估咨询服务52万元、地质灾害评估技术咨询服务46万元、取水设备204万元、前期进场施工1300万元、前开办费113万元。 项目对外融资10000.00万元,资金来源主要是银行贷款、及其他投资人投资。企业通过股权出让的方式获取投资。 该项目融资使用期限为5年，还贷资金来源： 1.公墓销售 (1)销售收入:每年销售公墓2000个×5年×1.7万元=17000 万元销售收入。 (2)销售成本:3000-5000∕个，5000元×10000个=5000万元。 (3)利润：12000万元 2.火化服务 火化服务费用起步价为600元/件,全年预计数量约为350起,收入约为30万元。 注：该项目投入使用以来已接待火化1044起。 3.悼念厅租赁收入

项目尽职调查报告生产制造业企业

密级：松抵担保字[]第号 流动资金贷款担保项目调查报告 （生产制造类企业） 申请企业名称： 项目名称： 业务经理A角： 业务经理B角： 报告时间： 松原市中小企业信用担保有限责任公司印制 目录 第一部分申请担保企业概况 1.1企业基本情况 1.1.1基本信息 1.1.2股权结构 1.1.3历史沿革 1.1.4关联企业基本情况 1.1.5上次担保以来企业基本情况重大变化披露（续做项目） 1.2企业管理水平 1.2.1企业法人治理构架与员工构成 1.2.2管理层素质 1.2.3三年内主要经营目标 1.2.4上次担保以来企业管理情况重大变化披露（续做项目） 1.2.5企业管理水平综合评价 1.3申请担保项目情况 第二部分企业所属行业分析 2.1行业准入门槛分析 2.2行业政策分析 2.3对行业的监管 2.4行业成熟度、行业周期性、行业盈利能力、行业依赖性、行业替代产品等分 析、行业的市场前景分析与预测 2.5企业在行业中所处的位置

第三部分经营风险分析 3.1业务范围及主导产品（服务） 3.1.1业务范围 3.1.2主导产品（服务） 3.2生产环节分析 3.2.1技术水平与设备状况 3.2.2产品生产制造情况 3.2.3单位产品生产成本核算表 3.2.4安全生产及环保情况 3.3供应环节分析 3.4销售环节分析 3.4.1市场需求及销售网络分布情况 3.4.2营销策略与市场竞争分析 3.4.3产品销售情况分析 3.4.4销售环节综合分析 3.5上次担保以来该企业经营情况重大变化披露（续做项目）3.6经营风险分析小结 第四部分企业资信状况分析 4.1企业开户情况 4.2对外借款情况 4.3对外担保情况 4.4涉诉情况 4.5纳税情况 4.6我公司担保记录 4.7上次担保以来企业资信状况重大变化披露（续做项目） 第五部分财务分析 5.1会计报表质量 5.2会计报表 5.2.1资产负债表 5.2.2利润表 5.3重要科目核实分析 5.3.1资产情况核实分析 5.3.2负债情况核实分析： 5.3.3所有者权益核实分析 5.3.4收入核实分析 5.3.5利润核实分析 5.4主要财务指标及分析 5.5现金流量分析 5.5.1企业近两年来现金流量情况 5.5.2担保期间现金流量预测及还款来源分析 5.6上次担保以来企业财务方面的重大变化披露（续做项目）