国开《思想道德修养与法律基础》终结性考试一答案
国开《思想道德修养与法律基础》终结性考试一答案
《思想道德修养与法律基础》专题一：绪论
一、单选题
1.2017年10月18日，中国共产党第十九次全国代表大会在人民大会堂开幕，大会作出的一个重大政治判断是“中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的历史方位”。下列关于“新时代”的论述不正确的是（意味着国家富强、民族振兴、人民幸福的美好前景已经实现）。
2.党的十九大提出了“培养担当民族复兴大任的时代新人”的战略要求。大学生应该以、、为根本要求，成为中国特色社会主义事业的合格建设者和可靠接班人，成为走在时代前列的奋进者、开拓者、奉献者。（有理想、有本领、有担当）
3.下列关于思想道德与法律的辩证统一关系说法最恰当的是（一方面，思想道德为法律提供思想指引和价值基础。另一方面，法律为思想道德提供制度保障。）
二、判断题
1. 综合分析国际国内形势和我国发展条件，从二〇二〇年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。从二〇二〇年到二〇三〇年，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗十五年，基本实现社会主义现代化。（错）
2.坚持和发展中国特色社会主义，既要发挥思想道德的引领和教化作用，又要发挥法律的规范和强制作用。（对）
《思想道德修养与法律基础》试题（一）
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．任何社会都有自己的核心价值体系。在我国社会主义核心价值体系的基本内容中，涵盖了人生态度、社会风尚的方方面面，体现了社会主义基本道德规范的本质要求的是
A．社会主义荣辱观
B.马克思主义指导思想
C.中国特色社会主义共同理想
D.以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神
分析：绪论中（二）社会主义就核心价值体系的基本内涵。教材3页“社会主义荣辱观体现了社会主义基本道德规范的本质要求”。
参考答案：A．社会主义荣辱观
2．“理想信念”是由理想和信念两个概念结合而成，包含了理想和信念各自的含义。其中，信念是指
A．人们对未来发展状况的随心所欲的想象
B.人们在实践中形成的具有实现可能性的对未来的向往和追求
C.人们在实践中形成的对于人生目的和意义的根本看法和态度
D.人们在一定的认识基础上确立的对某种思想或事物坚信不移并身体力行的态度
分析：理想信念含义问题在第一章《科学的理想信念》第一节《理想信念及其作用》中有详细介绍；13页
参考答案：D. 人们在一定的认识基础上确立的对某种思想或事物坚信不移并身体力行的态度
3．人们的理想信念遍及社会生活的所有领域，呈现出许多不同的类型。其中，追求高尚的理想人格，使自己富有人格魅力，做一个为他人所喜欢、为社会所推崇的人，属于
A．生活领域中的理想信念B.职业领域中的理想信念
C.道德领域中的理想信念
D.社会领域中的理想信念
分析：一章《科学的理想信念》第一节《理想信念及其作用》理想信念的四种类型。要求掌握每种类型的包含的内容。17页
参考答案：C.道德领域中的理想信念
4．在人类历史上，对美好生活和理想社会的向往和追求源远流长。共产党人最崇高的社会理想是
A．实现工业化B.实现共产主义
C.实现民族解放和国家独立
D.实现人与自然的和谐发展
分析:第一章第二节中”共产主义是人类最崇高的理想境界“。教材26页
参考答案：B. 实现共产主义
5．热爱自己的国家是爱国主义的必然政治要求。在当代中国，爱国主义首先体现在
A．对社会主义新中国的热爱上
B.对中华民族传统道德的热爱上
C.对世界各国一切文明成果的热爱上
D.对祖国壮丽河山、秀美风景的热爱上
分析：第二章“爱国主义”。“新时期爱国主义的基本特征”。不同历史时期爱国主义的内容有所不同。教材47页。
参考答案：A．对社会主义新中国的热爱上
6．在五千多年的发展中，中华民族形成了伟大的民族精神。中华民族精神的核心是
A．社会主义B.集体主义
C.爱国主义
D.人道主义
分析：第二章中《爱国主义与弘扬民族精神的统一》教材50页讲授爱国主义与中华民族的民族精神。爱国主义是中华民族民族精神的核心。
参考答案：C. 爱国主义；
7．实践一再证明，在当代中国，人民的团结、社会的安定、民主的发展、国家的统一，都要靠
A．共产党的领导B.弘扬时代精神
C.学习科学文化知识
D.参与经济全球化
分析：第二章论述爱国主义教材48页讲授”爱国主义与拥护中国共产党的统一”.
参考答案：A．共产党的领导
8．“人的本质不是单个人所固有的抽象物，在其现实性上，它是一切社会关系的总和。”这句话说明，人的本质属性在于其
A．自然性B.社会性
C.抽象性
D.生物性
分析：第三章追求高尚的人生目的。教材59页论述人的本质；人有自然属性，而社会属性是人的本质属性。
参考答案; B. 社会性
9．人生观是人们在实践中形成的对于人生问题的根本看法。在人生观中，居于核心地位的是
A．人生价值B.人生态度
C.人生目的
D.人生道路
分析：见教材60页，人生观主要通过人生目的，人生态度，人生价值三方面体现出来，其中人生目的是核心。
参考答案：C；人生目的
10．人的生活实践对于社会、他人和自身需要的满足，或对于社会、他人和自身所具有的意义，称为
A．人生价值B.人生态度
C.人生理想
D.人生目的
分析：第三章《科学把握人生的方向和道路》。要求掌握人生价值，人生态度，人生理想，人生目的的定义。教材69页有人生价值的定义。
参考答案：A人生价值
11．马克思主义认为，道德产生于
A．人性中的情感、欲望B.“天”的意志或“神”的启示
C.人先天具有的某种良知和善良意志
D.人类的历史发展和人们的社会实践
分析：第四章讲授道德。其中介绍道德起源的四种学说。1，起源于天的意志；2，起源于人先天具有的良知；3，起源于人的情感，欲望；4，自然起源论。88页
参考答案：D. 人类的历史发展和人们的社会实践
12．在人类社会的规范体系中，道德与法律是两种最重要的规范。下列关于二者关系的说法中，正确的是
A．法律是道德形成的基础，能够为道德规范的制定提供依据
B.凡是道德所反对和谴责的行为，必定是为法律所制裁的行为
C.法律的调节更具有广泛性，能够渗透到道德不能调节的领域
D.凡是法律所禁止和制裁的行为，通常也是道德所反对和谴责的行为
分析：教材98页论述《社会主义道德建设的现实要求》专门谈到道德建设与法律的关系。是相辅相成的关系。
参考答案：D.凡是法律所禁止和制裁的行为，通常也是道德所反对和谴责的行为
附：A,道德是法律的基础；
B：与D相反；
C：道德调节的广泛性，能够渗入法律不作为的范围。
13．社会主义道德区别和优越于其他社会形态道德的显著标志是，社会主义道德
A．以为人民服务为核心
B.对社会行为的调节具有强制性
C.对社会生活的调整具有广泛性
D.对其他社会意识形态的存在和发展具有重大影响
分析：第四章“社会主义道德”第三节论述《社会主义道德建设的核心，原则，重点》中的“社会主义道德建设以为人民服务为核心”104页
参考答案：A。以为人民服务为核心
14．从业人员在职业活动中对待服务对象不能有亲疏、贵贱之分，都应自觉遵守规章制度，一视同仁、周到服务。这是职业道德中
A．助人为乐的要求B.爱国守法的要求
C.办事公道的要求
D.尊老爱幼的要求
分析;第五章《遵守道德规范，涵养良好的品德》第三节《职业道德》的基本要求有：爱岗敬业，诚实守信，办事公道，服务群众，奉献社会五种。135页
参考答案; C.办事公道的要求
15．关于爱情的话题，古希腊哲学家柏拉图说过：“为着品德而去眷恋一个情人，总是一件很美的事。”近代法国启蒙思想家卢梭也认为：“我们之所以爱一个人，是由于我们认为那个人具有我们所尊重的品质。”他们表达的意思为，在爱情中起主导作用的应该是
A．生理欲求B.衣着和相貌
C.财富和地位
D.道德和精神
分析：第五章《遵守道德规范，涵养良好的品德》第四节家庭中的道德谈到爱情的本质。142页
参考答案：D.道德和精神；
16．良好的个人品德体现为对道德原则和规范的自觉遵守。个人的言行合乎社会的要求和礼节的规定，尊老爱幼，孝亲敬长，说话和气，以礼待人，服饰整洁大方，举止端庄文雅。这是良好个人品德中
A．勇于进取的表现B.文明礼貌的表现
C.正直无私的表现
D.敬业好学的表现
分析：第五章《遵守道德规范，涵养良好的品德》第五节个人品德的基本要求九点：正直无私，忠诚守信，友爱善良，勇敢进取，敬业好学，勤劳节俭，谦虚谨慎，遵纪守法，文明礼貌。其中的含义都需要掌握。155页
参考答案：B.文明礼貌的表现；
17．个人进行道德修养有多种途径和方法。通过反复检查以发现和找出自己思想中的不良念头和行为上的不良习惯，并将其坚决克服和整治掉，使自己的品德高尚、人格完善。这是完善个人道德品质中
A．陶冶情操的修养方法B.省察克治的修养方法
C.慎独自律的修养方法
D.学思明理的修养方法
分析：第五章《遵守道德规范，涵养良好品德》。“良好个人品德修养的途径”有认真学习，提高道德认识；勤于实践，加强道德行为训练；严格要求，完善道德品质“三方面。其中”严格要求，完善道德品质“内中包括；162页。
参考答案：B.省察克治的修养方法
18．我国社会主义法治理念具有丰富的内涵，其中具体体现中国共产党全心全意为人民服务根本宗旨的是
A．依法治国B.服务大局
C.公平正义
D.执法为民
分析：第六章《弘扬社会主义法治精神》“社会主义法治理念的内涵“有依法治国，执法为民，公平正义，服务大局，党的领导五项。175页
参考答案：D.执法为民
19．法律思维是按照法律原理、原则和立法精神，分析、解决法律问题的习惯和思想取向。下列选项中，符合我国社会主义法律思维的是
A．重权利轻义务B.重证据讲程序
C.重实体轻程序
D.重程序轻实体
分析：第六章《弘扬社会主义法治精神》“培养社会主义法律思维”包括权利与义务相统一，重证据，讲程序。179页。
参考答案：B.重证据讲程序
20．作为国家安全的基础，经济安全是指国民经济能够抗御国内外各种经济风险而保持平稳有序运行的态势。下列选项中属于经济安全的是
A．粮食安全B.文化安全
C.科技安全
D.生态安全
分析：第六章《弘扬社会主义法治精神》“增强国家安全意识”中经济安全包括金融安全，能源安全，贸易安全，粮食安全。182页。
参考答案：A．粮食安全
21．我国社会主义法律在维护公平正义，协调人与自然的关系，推动社会主义和谐社会建设方面的作用可归属于
A．法在政治建设方面的作用B.法在经济建设方面的作用
C.法在文化建设方面的作用
D.法在社会建设方面的作用
分析：第七章《法学基础理论》“我国社会主义法律的本质和体系》中”我国社会主义法律是建设中国特色社会主义十二月的制度保障“。194页
参考答案：D.法在社会建设方面的作用
22．法在满足国家管理和社会管理需要以及维护全体社会成员公共利益方面的作用，属于法的
A．指引作用B.教育作用
C.社会作用
D.制裁作用
分析：第七章《法学基础理论》中法的作用有社会作用，规范作用，指引作用，评价作用，听侧作用，教育作用，制裁作用。每种作用的具体内容需要掌握。185页
参考答案：C.社会作用
23．一个国家的全部法律规范可以按照一定标准分类组合为不同的法律部门，在此基础上构成的有机联系的统一整体，称为
A．法律汇编B.法律编纂
C.法律体系
D.法律渊源
分析:第七章《法学基础理论》‘我国社会主义法律体系“中有论述。197页
参考答案: C.法律体系
24．司法权是司法机关的一项专有权力，其他任何国家机关、团体和个人都不享有此项权力。在我国享有司法权的主体是人民法院和
A．公安机关B.监察机关】、
C.律师协会
D.人民检察院
分析:第七章《法学基础理论》分析:第七章《法学基础理论》“法律的实施”。202页。司法权是国家主权的象征和组成部分。享有司法权的主题是人民法院和人民检察院。
参考答案：D.人民检察院、
25．我国宪法规定，国家的一切权力属于
A．公民B.人民
C.人民政府
D.人民代表大会
分析：第八章《我国基本法律制度》。“宪法的基本原则”五原则。210页
参考答案; B.人民
26．我国人民代表大会制度的组织原则是
A．民主集中制B.首长负责制
C.少数服从多数
D.保障个人权威
分析：第八章《我国基本法律制度》。“我国的国家制度”有人民民主专政制度，人民代表大会制度，中国共产党领导的多党合作和政治协商制度，民族区域制度。212页
参考答案; A．民主集中制
27．居于我国政治制度多层次结构的核心，并决定了我国国家性质的是
A．民族区域自治制度B.人民代表大会制度
C.人民民主专政制度
D.基层群众自治制度
分析：第八章《我国基本法律制度》。“我国的国家制度” 我国的国家制度”有人民民主专政制度，人民代表大会制度，中国共产党领导的多党合作和政治协商制度，民族区域制度。211页；
参考答案; C.人民民主专政制度
28．债根据其发生的原因可以区分为不同的类型。在现实生活中，最常见多发的债是
A．合同之债B.侵权之债
C.不当得利之债
D.无因管理之债
分析：第八章《我国基本法律制度》“我国实体法律制度”有行政法律制度，经济法律制度，民商法律制度，知识产权法律制度。其中民商法律制度有关于债权的论述。237页。
参考答案; A．合同之债;
29．刑事诉讼程序包含若干阶段，其开始的标志是
A．侦查B.立案
C.审判
D.公诉
分析：第八章《我国基本法律制度》“我国程序法律制度”有行政诉讼法律制度，民事诉讼法律制度，刑事诉讼法律制度等。刑事诉讼法律程序包括立案，侦查，提起公诉，审判，执行。251页
参考答案：B.立案
30．行政行为是行政主体在其职权范围内依法对行政相对人实施的具有法律效力的行为。下列属于行政行为的是
A．政府采购B.内部任免
C.吊销执照
D.业务培训
分析：第八章《我国基本法律制度》“我国实体法律制度”。行政法律制度中行政行为。223页。
参考答案：C.吊销执照
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
31．以天下为己任，无论身居何位，都心忧天下，关心国家的命运和民生的苦乐，自觉地把个人的前途和国家的兴衰联系起来，把爱国的思想付诸行动。下列选项中，体现了这种爱国主义优良传统的有
A．“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”
B.“人生自古谁无死，留取丹心照汗青”
C.“知之为知之，不知为不知，是知也”
D.“苟利国家生死以，岂因祸福避趋之”
分析：第二章《爱国主义》。教材没有明确答案，考核对以上四句话的理解。
参考答案：A．“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”
B.“人生自古谁无死，留取丹心照汗青”
D.“苟利国家生死以，岂因祸福避趋之”
（假如对国家有利，我可以把生命交付出来；难道可以有祸就逃避，有福就迎受吗？）
32．经济全球化是当今时代发展的重要趋势。在经济全球化的背景下弘扬爱国主义精神，需要
A．坚持国家的主权和利益
B.完全否定本国的历史传统
C.拒绝接受其他民族、国家的先进东西
D.利用全球化带来的机遇，推动本国经济的发展
分析：第二章《爱国主义》“新时期爱国主义基本特征”五统一，其中“爱国主义与参与经济全球化的统一”。教材50页。没有明确答案，需要加强理解。
参考答案：A．坚持国家的主权和利益
D.利用全球化带来的机遇，推动本国经济的发展
33．人生实践体现出两种价值：一种是社会价值，一种是自我价值。下列关于人生的社会价值和自我价值的说法中正确的有
A．不创造社会价值就无从实现自我价值
B.人生的自我价值必须通过社会价值表现出来
C.一个人社会价值的大小取决于其自我价值实现的程度
D.社会价值的创造过程和个人价值的实现过程是统一的
分析：第三章《把握人生的方向和道路》。“人生的社会价值和自我价值”。教材70页。需要根据教材对问题的讲授的理解来分析回答。
参考答案：A．不创造社会价值就无从实现自我价值
B.人生的自我价值必须通过社会价值表现出来
附：C.一个人社会价值的大小取决于其自我价值实现的程度
D.社会价值的创造过程和个人价值的实现过程是统一的。
以上两项不正确是因为个人对社会的责任与贡献是第一位的；社会对个人的尊重和满足是第二位的。
34．创造有价值的人生，应当协调好人生道路上的各种关系。这些关系有
反洗钱终结性考试题库及答案
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
终结性考试一 (2)
试卷代号：1394 国家开放大学2020年春季学期期末统一考试 中国近现代史纲要试题（开卷） 论述题：电影《鸦片战争》开篇说：“只有当一个民族真正站起来的时候，才能正视和反思她曾经屈辱的历史”。历次的反侵略战争，都是以中国失败、中国政府被迫签订丧权辱国的条约而告结束。分析造成近代中国如此深重的苦难，除了列强的原因，清政府自己又该负怎样的责任呢？（100分） 答题： 从中国内部因素来分析，主要有以下两个方面：一是社会制度落后和腐败，二是经济技术的落后。而前者则是更根本的原因。因为正是由于社会制度的腐败，才使得经济技术落后的状况长期得不到改变。 一、社会制度腐败 1、吏治和军队腐败 1840年以后，中国封建社会逐步变成了半殖民地半封建社会。统治中国的清王朝，从皇帝到权贵，大都昏庸愚昧，不了解世界大势，不懂得御敌之策。许多官员贪污腐化，克扣军饷。不少将帅贪生怕死，临阵脱逃。 鸦片战争中，禁烟抗英有功的大臣如林则徐、邓廷桢等被革职查办，甚至发配充军。而主张对敌妥协的琦善等人反而受到重用。钦差大臣奕山到广东，竟然把人民群众污蔑为“汉奸”，主张“防民甚于
防疫”。清政府特别害怕战争持续下去，会引发农民起义，因而急于向英国侵略者谋求妥协，为此不惜割地、赔款。 2、战争指导思想错误，既害怕列强，更惧怕人民 指导思想的错误是与政治立场分不开的。统治者以“和外安内”为战争指导思想。多数权贵害怕列强的坚船利炮，丧失了抵抗的信心，为了个人和统治者的私利不惜出卖国家民族的利益。他们尤其惧怕人民群众，担心人民组织起来后危及封建统治。所以，屡屡打压、打击和破坏人民群众和爱国官兵的反侵略斗争，不惜割地赔款向列强谋求妥协。 在中法战争后期，1885年3月，爱国将领冯子材指挥清军在中越边境打败法军，取得镇南关大捷和谅山大捷，使法国侵略者处于内外交困的境地，茹费理内阁还因此而垮台。可是清政府当权者却力主避战求和，竟以此为和谈资本，加紧妥协求和活动，接受法国条件，签订《中法新约》，并下令前线清军停战撤兵。中法战争最终以“中国不败而败，法国不胜而胜”而告结束。 甲午战争之初，慈禧忙于准备自己的六十寿诞，军机首辅李鸿章则寄希望于列强的调停。既没有详细周密的应战计划，更没有最高作战指挥机构，最高层内部更是为和与战问题相持不下。黄海海战之后，则被日军气势所吓倒，惧战心理十分突出。黄海海战虽然失利，但中国海军仍有实力与日军拼死一搏。但李鸿章一开始就为保存实力而消极应战，海战失利后更是严令北洋水师避战不出。北洋舰队、旅顺和威海卫举大清十余载国力建立，是当时亚洲最大的舰队和军港，最终
终结性考试二
国家开放大学2018年秋季学期“开放专科”期末考试 思想道德修养与法律基础试题B（开卷） 一、论述中国精神的科学内涵和现实意义（80分） 答：“中国精神”是社会主义核心价值观的具体体现，“中国精神”是中华民族的灵魂，爱国、感恩、勤劳、互助、开放、进取、创新、包容、厚德、谦虚、务实、奋进、诚信、务实、兼容、好学、互信、互利、协商、尊重、爱心、公德、平等、平和，“中国精神”博大精深，它的内涵深刻，它的意义深远，体现了社会主义的基本道德规范和“中国精神”的的个民族赖以生存和发展的精神支撑。在五千多年的发展中，中华民族形成了以爱国主义为核心的团结统一、爱好和平、勤劳勇敢、自强不息的伟大民族精神。习总书记指出：“实现中国梦必须弘扬‘中国精神’心得体会。这就是以爱国主义为核心的民族精神，以改革创新为核心的时代精神。这种精神是凝心聚力的兴国之魂、强国之魂。爱国主义始终是把中华民族坚强团结在一起的精神力量，改革创新始终是鞭策我们在改革开放中与时俱进的精神力量。全国各族人民一定要弘扬伟大的民族精神和时代精神，不断增强团结一心的精神纽带、自强不息的精神动力，永远朝气蓬勃迈向未来。” 从“一带一路”的战略规划到各项深化经济制度改革举措的出台，以及习总书记系列讲话精神的指示，在经济上、制度上、环境上给予了“中国梦”多层次全方位的诠释，她的温度也将普遍的温暖我们每一个人。梦想对每个人都是公
平的，诚然我们难易有别，目标各异，但我们都充分享有追逐梦想带来的惊喜与感动，最精彩的或许不是手捧奖杯的那一刻，而追逐的这一路风景似乎格外有色彩。同时，变革也意味着更多机遇。当代大学毕业生失业率高一直是一个敏感话题，我们必须承认目前大学教育普遍与社会脱轨严重，作为学生自身要头脑清醒，不能拿一纸证书来标榜能力素质，忽视环境需求，高不成低不就最是可惜。多元化锻炼自身能力，学业与社交技能、工作能力、心态素质并重。正确理解和分析时下大政方针和区域经济发展的特点与趋势，不盲从不扎堆，做到脑中有谱，心中有路。 “功崇惟志，业广惟勤”，以一名当代知识分子的觉悟，一同呵护和助力中华民族伟大梦想的实现。 二、简述我国以宪法为核心的中国特色社会主义法律体系包括哪些法律部门（20分） 答：是由七个法律部门、三个层次法律规范构成。 七个法律部门涵盖宪法及宪法相关法、民商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼及非诉讼程序法。
2020年反洗钱终结性精选题库
2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户 正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为 客行为好 C主行为 D.场行为 正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性 正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿 正确答案 4以下说法正确的是
A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监 测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。 正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构 正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况 正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户 正确答案A，B，C，D
反洗钱终结性考试试题2
终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公
司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。× 15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√ 16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案 錚站性君试i也虽「的是?世心?ws p1 一、判斯寒（共20?, 20, 0^） 城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理* 扎?时 M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \ h. 1对 B. U *fSK4K [出现「.岀4 p i?± ma.谦tt童区好￡ ] 一、刊斯童（共麵盘，20"分） ??矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝?采取相咬濟弗11施?（5 九对 乩? Ut V金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+ 扎对 S. ' it 薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜￡直区分T】 一、判断題（共20题，20 0分） 3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担. 扎衬 氐?错 4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责. A.对 B.错 轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1 一* 判斷題（^20?, 20.0分） ?V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕. L对 B. 错 M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈. A. ■对 吐诗 丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9 -.判断暮（共醐亂20. 0^） ：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合
反洗钱终结性考试—单选与多选
二、单选 (共20题，40分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√ A.汇款人或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人 D.汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√ A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√ A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易
4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D.20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√
终结性考试二
国家开放大学2018年秋季学期“开放本科”期末考试 中国近现代史纲要试题B（开卷） 论述题：以孙中山为代表的资产阶级革命派建立了中国近代史上第一个资产阶级革命政党，制定了比较完备的资产阶级民主革命纲领，请论述辛亥革命的意义是什么？它又为什么会失败？ 一、辛亥革命的伟大历史意义： 1.辛亥革命是一次比较完全意义上的资产阶级革命，是中国旧民主主义革命的最高峰。 2.辛亥革命的最重要的成就是推翻了清王朝，结束了两天年以来的封建帝制，建立了资 产阶级共和国。这是近代中国人民革命运动中具有开创性和划时代意义的重大事件。 3辛亥革命虽然还未能明确提出反对帝国主义的纲领，但他推翻了帝国主义的走狗清王朝，因而沉重打击了帝国主义的侵略势力和他在亚洲的殖民统治，鼓舞和促进了亚洲人民的 民族解放斗争。 4.辛亥革命在中国人民中播下了民主革命的种子，使民主主义思想深入人心，促进了人 们的思想解放。 5.南京临时政府颁布了一些政策、法令，在一定的程度上削弱了中外反动势力对中国的 民族资本主义的束缚，为民族资本主义的发展创造了一定条件。 辛亥革命是资产阶级及其政党领导下的一场政治大革命，不同于以往革命的显着特点。 太平天国是农民阶级领导的农民大革命，义和团运动是以农民为主体的反帝爱国运动。农民阶级是中国资产阶级革命的主力军，但他不是新生产力的代表，不能成为资产阶级革命 的领导阶者。辛亥革命中，代表当时中国社会生产力的民族资产阶级，已经作为一支独立的 政治力量登上了历史舞台，并且组成了统一的政党，在革命中起着核心领导作用。 辛亥革命有比较完备的资产阶级民主革命纲领，这是又一个显着地特点。 太平天国的《天朝田亩制度》是一个以解决农民土地问题为中心的农民土地中心问题的 农民革命纲领，是农民革命战争的最高成果，但它没有摆脱农民阶级的局限性，没有为农民 群众指出一条获得真正解放的道路。义和团运动提出的“扶清灭洋”的口号，斗争锋芒直至 外国侵略者，表达了挽救民族危亡的强力愿望，但没有认清帝国主义和封建主义的本质，也 没有提出推翻清政府、建立新政权的目标。辛亥革命中，同盟会制定了三民主义纲领，提出 了推翻清王朝，建立资产阶级共和国，发展资本主义的目标。它虽然有不彻底的缺陷，但 从主要方面看，这是一个比较完备的资产阶级民主革命纲领，成为动员广大群众为推翻清朝 反动统治建立资产阶级共和国而斗争的思想武器。 辛亥革命推翻了清王朝，结束了封建帝制，建立了资产阶级共和国，制定了具有资产阶 级共和国宪法的《中华民国临时约法》，民主主义思想深入人心，这在中国历史上是前所未 有的创举。 二、辛亥革敏的失败的原因： 封建主义在军事实力、政治经验及社会基础等方面，都大大超过了革命派，革命的政权 被中外反动势力扼杀，辛亥革命等多次革命相续失败，在一定程度上标志着资产阶级建国方 案在中国破产。 1.从经济基础上看，中国民族资本主义先天不足后天失调，导致中国资产阶级的软弱和 妥协。近代中国自给自足的经济基础薄弱，民族资产阶级虽然有革命要求，但在帝国主义和
反洗钱远程培训终结性测试题11
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正
银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全 用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案 一、判断 二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 三、反洗钱调查只能采取现场调查。× 四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间 交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合 理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷 后检查等。√ 某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡× 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。（对） 5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁 名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不 用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民 银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘 密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍 需向当地公安机关报送专门报告。（√） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（×）
12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（√） 二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（B ）
2020年反洗钱终结性考试四46117
一、判断题（共20题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A ．对 B．错 标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A ．对 B ．错 标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A ．对 B ．错 标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A ．错 B ．对 标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A ．错 B ．对 标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A ．对 B ．错 标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A ．错 B ．对 标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A ．对 B ．错 标准答案：A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措 施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告 B ．错 A ．对
标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．错 B．对 标准答案：A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A ．错 B ．对 标准答案：A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错 标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2 人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。 A ．对
反洗钱终结性考试-多选题汇总
三、多选 (共20题，40分) 1、 反洗钱内部控制制度的特点包括（）× A.内容的广泛性 B.对象的特定性 C.形式的完整性 D.执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）√ A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈 C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作 3、 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√ A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的
4、 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、 以下说法正确的有（）√ A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定 向客户和其他人员提供。 B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的 情况通报客户。 C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后 果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、 社会保障基金，应出具主管部门批文
反洗钱第二期终结考试答案知识讲解
反洗钱终结考试答案 一.判断题 1.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。错 2.在已实现按客户管理的前提下，对于在同一户名下的不同账户间交易，金融机构可免于报告大额。对 3. 金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。错 4.发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。对 5.交易报告量是衡量金融机构可疑交易报告工作的最主要标准。错 6.金融机构在对电话﹑网络﹑自助银行ATM机等非面对客户进行身份识别时，应等同于对以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。错 7.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应当予以保密，不得向单位和个人提供。错 8.按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对 9. 按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。错 10.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。对 11.金融机构可区分新客户和既有客户﹑自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。对 12.对国家机关﹑事业单位﹑国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。对 13.金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。对 14.检查组实施检查过程中需要调阅反映被检查人履行反洗钱义务情况的工作资料﹑业务凭
终结性考试
试卷一 土质愈软，覆盖层愈厚，建筑物震害愈严重。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 以下关于多肢墙及其内力与位移计算的说法中错误的是（）。选择一项： A. 具有多于一排且洞口排列整齐的墙 B. 多肢墙可以采用连续杆法求解 C. 在每个连系梁切口处建立一个变形协调方程 D. 其基本假定与双肢墙不同 反馈 正确答案是：其基本假定与双肢墙不同 当为现浇钢筋混凝土柱时，框架支座一般设计成（）支座。选择一项： A. 铰接 B. 刚接 C. 半铰接 D. 焊接 反馈 正确答案是：刚接
剪力墙斜截面破坏主要有三种破坏形态不包括（）。选择一项： A. 斜拉破坏 B. 剪压破坏 C. 剪拉破坏 D. 斜压破坏 反馈 正确答案是：斜拉破坏 框架-剪力墙结构兼具框架和剪力墙结构的优点。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 结构所承受的风荷载与形状无关。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 筒体结构的平面形状以（）形为最好。 选择一项或多项： A. 星形 B. 椭圆形 C. 正方形
D. 六边形 E. 圆形 反馈 正确答案是：圆形, 正方形, 六边形 实际工程中，往往存在三种构件偏心，不包括（）。 选择一项： A. 上柱齐下柱一边或两边变截面造成上、下柱偏心 B. 楼板荷载不均造成的偏心 C. 楼面梁布置与柱形心不重合造成梁柱偏心 D. 剪力墙上、下形状不同或变截面造成的偏心 反馈 正确答案是：楼板荷载不均造成的偏心 我国现行《高规》规定，计算单向地震作用时应考虑偶然偏心的影响。 选择一项： 对 错 反馈 正确的答案是“对”。 关于高层建筑按空间整体工作计算的说法正确的有（）。 选择一项或多项： A. 力学模型建立应对应建筑，受力情况复杂的高层建筑一个分析软件计算即可 B. 对软件计算结构应进行分析判断，确认其有效性 C. 对竖向不规则的高层建筑结构，其薄弱层的地震力应适当增大 D. 对受力复杂的结构构件，宜按应力分析的结果校核配筋设计
反洗钱培训终结性考试题-145页
一、判断(共20题，20分) 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√ A.对 B.错 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ A.对 B.错 一、判断(共20题，20分) 3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√ A.对 B.错 4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√
A.对 B.错 一、判断(共20题，20分) 5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√ A.对 B.错 6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√ A.对 B.错 一、判断(共20题，20分) 7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ A.对
8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√ A.对 B.错 一、判断(共20题，20分) 9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√ A.对 B.错 10、 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√ A.对 B.错 一、判断(共20题，20分) 11、
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题（共20题，20.0分） 1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A．对 B．错 标准答案：B 2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A．错 B．对 标准答案：A 3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错 标准答案：B 4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A．错 B．对
5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。 A．错 B．对 标准答案：A 6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。 A．对 B．错 标准答案：A 7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A．对 B．错 标准答案：B 8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。 A．错 B．对
9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A．对 B．错 标准答案：A 10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A．错 B．对 标准答案：A 11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．对 B．错 标准答案：B 12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A．对 B．错 标准答案：B 13、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分） 】?和用电诂?刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，J A?对 E. G销 2?银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。J A 对 B.已错 3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。J A.G对 B.?错 4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，J A.匕对 B.G错 &个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.J A 对 B?错 6?枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J 7?状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。V A G对 B 错 8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关 证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核X A @对 B 箔 11?钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度?妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資
料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札J A c对 B 話 a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位?明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ J A.、?对 B 错 B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分 析。J A &对 B.＜钳 “、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.J A @对 B.错 G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期 昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑J A?对 B 钳 "?履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.J A?对 B 钳 1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。J 以对公外汇存款肛户稍户时.开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身纺证E月文件己过有效期的，应要求客户垂新促快有效床身份证件或其他身份证圳文件。J A.?对 B 错 19、客户身为资料自业务关系结卑当年衣一次性交易记赅当年计進芬站坪?J A G对 B ◎错 20、金釉机两应当星立敦拆信愿安全备扮制度.乐取多右质冷份与耳述討相结合的数狷备桶方it.的保交另数 拡的安全.准洒、宪整、J A @对
终结性考试一
试卷代号：1394 国家开放大学2019年秋季学期期末统一考试中国近现代史纲要试题（开卷） 试题：1949年10月1日，饱经战争沧桑与落后苦难的中国人民终于重新站起来了!我们伟大的祖国今年迎来了她的70岁生日。无论走多远，都不能忘记来时的路，请试述为什么说“没有共产党，就没有新中国”？中国革命取得胜利的基本经验是什么？（100分）为什么说“没有共产党，就没有新中国” 第一，中国共产党作为工人阶级的政党，不仅代表着中国工人阶级的利益，而且代表着整个中华民族和全中国人民的利益。 第二，中国共产党是马克思主义的科学理论武装起来的，他以中国化的马克思主义即马克思列宁主义基本原理与中国实践相结合的毛泽东思想为一切工作的指针。 第三，中国共产党人在革命过程中始终英勇地站在斗争的最前线。以实际行动表明了自己是最有远见，最富于牺牲精神，最坚定，而又最能虚心体察民情并依靠群众的坚强的革命者，从而赢得了广大中国人民的衷心拥护。 第四，“没有共产党就没有新中国”。这是中国人民基于自己的切身体验所确认的客观真理。 中国革命取得胜利的基本经验是什么？ 毛泽东指出：“统一战线，武装斗争，党的建设，是中国共产党在中国革命中战胜敌人的三个法宝，三个主要法宝。”
第一，建立广泛的统一战线。由于中国人民受到帝国主义、封建主义、官僚资本主义的严重压迫，在中国建立革命统一战线的群众基础是十分广泛的。建立广泛的统一战线，是坚持和发展革命的政治基础。统一战线中存在两个联盟：一个是工人阶级同农民和其他劳动人民的联盟，主要是工农联盟；一个是工人阶级同民族资产阶级和其他可以合作的非劳动人民的联盟，主要是同民族资产阶级的联盟，同时还包括同一部分大资产阶级的暂时的联盟。必须坚决依靠第一个联盟，争取建立和扩大第二个联盟。巩固和扩大统一战线的关键，是坚持工人阶级及其政党的领导权。为此，必须率领同盟者向共同的敌人作坚决的斗争并取得胜利：必须对被领导者给予物质福利，至少不损害其利益，同时对被领导者给以政治教育：必须对同工人阶级争夺领导权的资产阶级采取又联合又斗争的政策。 第二，坚持革命的武装斗争。由于中国没有资产阶级民主，反动统治阶级凭借武装力量对人民实行独裁恐怖统治，革命只有以长期的武装斗争作为主要形式。 中国武装斗争实质上是工人阶级领导的农民战争。中国共产党在农村建立革命根据地，以农村包围城市，才能逐步的争取革命的胜利。必须建立一支在工人阶级政党领导下的、同人民群众保持密切联系的新型人民军队。没有一支人民的军队，便没有人民的一切。 第三，加强共产党自身的建设。在农民和小资产阶级占人口大多数的中国，建立一个工人阶级先锋队的党，是极其艰巨的任务。毛泽东建党学说成功的解决了这个难题。