资管混业监管与创新

1. 127号文规定，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ） √
A 二分之一
smallBulb B 三分之一
C 四分之一
D 五分之一
正确答案： B
2. 农村中小金融机构投资非标资产的，非标资产投资总余额不得高于上一年度审计报告披露总资产的（ ） √
A 0.02
B 0.03
smallBulb C 0.04
D 0.05
正确答案： C
3. 境内代理行对境外参加行的人民币账户融资比例，不得超过该境内代理银行人民币各项存款上年末余额的（ ） √
A 0.02
smallBulb B 0.03
C 0.04
D 0.05
正确答案： B
多选题
4. 以下属于非标准化债权资产的有（ ） √
smallBulb A 信贷资产
smallBulb B 承兑汇票
smallBulb C 信用证
smallBulb D 应收账款
正确答案： A B C D
5. 宏观监管努力的方向包括（ ） ×
smallBulb A 做到“穿透识别”
smallBulb B 多部门信息共享
smallBulb C 建立统一登记平台
D 建立多个登记平台
正确答案： A B C
6. 非标业务模式中，可以做或可新做的业务有（ ） √
A 商业承兑汇票转贴现回购
B 境内贸易结算项下的同业代付
smallBulb C 投资信托、券商等非银金融机构
smallBulb D 以优先级投资任何机构为劣后级的结构化SPV
正确答案： C D
判断题
7. RQDII是有投资额度限制的。 √
正确
smallBulb 错误
正确答案： 错误
8. 国家外汇管理局规定，证券经营机构不得以任何形式转让或转卖投资额度给其他机构使用。 √
smallBulb 正确
错误
正确答案： 正确
9. 境外参加行只能通过当地的人民币清算行购买人民币。 √
正确
smallBulb 错误
正确答案： 错误
10. 目前，监管机构对私募投资基金份额收益权拆分转让，口径是明确需要穿透。 ×
smallBulb 正确
错误
正确答案： 正确