天津银监局关于刘世珺任职资格的批复

1 / 1 天津银监局关于刘世珺任职资格的批复

【法规类别】银行监管

【发文字号】津银监复[2014]218号

【发布部门】中国银行业监督管理委员会天津监管局

【发布日期】2014.05.27

【实施日期】2014.05.27

【时效性】现行有效

【效力级别】XP11

天津银监局关于刘世珺任职资格的批复

(津银监复〔2014〕218号)

天津农商银行:

你行《关于刘世珺任职资格审核的请示》（津农商发〔2014〕75号）收悉。根据《

《专业技术职务任职资格评审表》填写规范完整版

附表3 《专业技术职务任职资格评审表》填写规范 为了规范专业化评审工作，确保专业技术职务评审工作材料齐全、填写准确、特制定本规范。 1、封面 1.1 单位：填写吐哈油田公司xx 单位，如：吐哈油田公司矿 区服务事业部新闻中心。 1.2 现任专业技术职务：填写现具备的专业技术职务任职资格。如：工程师、政工师、助理工程师、助理政工师。 1.3 参评任职资格：本次申报评定的××专业任职资格。如：高级工程师、高级政工师、工程师、政工师。 2、基本情况 2.1 出生日期：“出生日期”按公历填写到日。年份一律用4 位数字表示，月份和日期一律用2 位数字表示，如“1982 年05 月11 日”。 2.2 出生地（籍贯）：填写出生的省、市（县、）乡。 2.3 学历、学位：填写符合参评专业技术职务任职资格所规定的并经国家教委认定的国民教育系列学历、学位。学历填写博士研究生、硕士研究生、大学本科、大学普通班、大学专科、中专等；学位填写博士、硕士、学士。 2.4 学校、专业：填写本人毕业院校和所学专业的全称。

2.5 毕业时间、学制：公历填写至月。学制为本人在校学习起的止 时间。 2.6 身体状况：填写健康、一般、较差。 2.7 照片：粘贴近三年1 寸正面免冠照片。 2.8 外语程度：填写所懂外语语种及听、说、读、写的程度：英 语（俄语、日语等），熟练（比较熟练、借助工具书）翻译（阅读）本专业技术资料（科普文章），听力（口语、写作能力）较强（一般、较差）。 2.9 现任专业技术职务及任职时间：填写本聘期所任专业技术 职务，任职时间、聘期、工作单位。 2.10 现从事何种专业技术工作、岗位：填写本聘期所任专业技 术职务的专业、岗位名称。 2.11 何时加入中国共产党（共青团）任何职务：填写加入时间、现任（或曾任）职务。如1974 年7 月加入中国共产党，现任党支部书记。 2.12 何时何地参加何民主党派、任何职务：填写所加入党派的 时间、地点、名称、担任职务。 2.13 参加何种学术团体、任何职务或社会兼职：填写所在学术团体的名称、职务或社会职务。如中国石油学会，会员。 2.14 有何特长:填写专业技术方面的特长。 3、学习培训、工作经历

银监局主要是做什么的

银监局主要是做什么的 现在银监会。 银监会全称中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission ，CBRC） 中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程，两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立，实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是与中国经济、金融发展大环境密不可分的，是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。 [编辑本段]主要职能 根据十届全国人大一次会议的国务院机构改革方案，2003年3月中国首次设立中国银行业监督管理委员会，其构成主要由中国人民银行的银行一司、银行二司、非银行司、合作管理司、银行管理司，中央金融工委现有人员组成（银行业协会也将有可能从人民银行并入银监会），将统一由监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构，

负责制定有关银行业监管的规章制度和办法； 对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处； 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格； 负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。 银监会的成立标志着中国人民银行自建国50多年来集货币政策与银行监管于一体的时代的结束。 是不是属于国家单位

银监会-《商业银行监管评级内部指引(试行)》

银监会统一商业银行监管评级为建立规范统一的商业银行监管评级体系，银监会近日发布《商业银行监管评级内部指引（试行）》（以下简称《内部指引》）。这是银监会成立以来，坚持以风险监管为导向，按照国际惯例提高监管透明度，推行分类监管，保护存款人和金融消费者利益的一项重要举措。此举将对促进商业银行改进风险管理，加强监管机构的持续、审慎、有效监管发挥重要作用。 《内部指引》是在借鉴国际通行的骆驼评级法的基础上，结合我国股份制商业银行和银行监管队伍的实际情况设计出来的。它确定了具有中国特色的“CAMELS+”的监管评级体系。即对商业银行的资本充足、资产质量、管理、盈利、流动性和市场风险状况等六个单项要素进行评级，加权汇总得出综合评级，而后再依据其他要素的性质和对银行风险的影响程度，对综合评级结果做出更加细微的正向或负向调整。综合评级结果共分为6级，其结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。对于评级结果为5级和6级的高风险商业银行，银监会将给予持续的监管关注，限制其高风险的经营行为，要求其改善经营状况，必要时可采取更换高级管理人员、安排重组或实施接管、甚至予以关闭等监管措施。 《内部指引》具有以下特点：一是统一整合和修订完善了现行的多个评级办法。二是增加了定性因素分析的相关内容。《内部指引》除了对管理要素全部采用定性分析外，对其他单项评级因素在定量分析的同时，还进行了定性分析。三是保证了定量指标与《核心指标》和银监会监管信息系统（“1104工程”）非现场监管指标的衔接。四是突出了资本充足、资产质量和管理三大要素的重要性。五是新增了对市场风险状况的评价。六是新增了其他要素以细化评级结果。 《内部指引》分为总则、评级要素、评级操作规程和职责分工、评级结果的运用和附则共五个部分；对监管评级的依据和适用范围、评级要素、评级结果及监管措施、评级步骤和信息披露等项内容作了说明。目前，该指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的所有商业银行的法人机构，包括中资商业银行、外资独资银行和中外合资银行。

银监会监督管理措施相关规定

银监会监督管理措施相关规定 1.《银行业监督管理法》的通过、施行时间 2.监管对象范围 3.对违反审慎经营规则的强制性监管措施 4.对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产 5.审慎性监管谈话 6.强制风险披露 7.查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金 国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。 2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，该法共六章五十条，自2004年2月1日起施行。 《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。 5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围 银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。 对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。 对经银监会批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 5.2.2 《银行业监督管理法》的监督管理实施 1. 对违反审慎经营规则的强制性监管措施 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、

2012年银监局监管办事处公开承诺践诺工作情况报告

2012年银监局监管办事处公开承诺践诺工作情况报告 为优化金融生态环境,推进依法行政,更好地为辖区银行业金融机构及广大金融消费者提供服务,根据民主评议工作要求，结合金融监管特点，xx监管办事处向社会做了六项承诺，在实施过程中受到客户的好评。 一、在工作场所挂牌公示政务公开内容 依照有关法律、法规和规章,根据xx银监分局的授权,向辖区各银行业金融机构公开行政许可的事项、条件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等，项目公开、内容上墙，遵循公开、公平、公正原则，提高办事效率，提供优质服务，让被监管单位明明白白办理业务。。 二、员工挂牌上岗，实行首问责任制 为了便于社会监督，办事处要求职工挂牌上岗。并且实行了首问责任制，凡是来xx银监分局xx监管办事处办事或通过通讯工具联络接触到的工作人员即为首问责任人。首问责任人做到热情接待，对属于职责范围或本人能够答复的事项，当场给予答复，不能当场答复的告知答复期限；对不属于职责范围或本人不能答复的，负责向询问人指明有关科室或及时请示报告。一人责任客户全程服务，改变了以前客户办理一项业务要找几个工作人员的问题，解决了客户办理业务的环节，节约了客户办理业务的时间，收到了良好的效果，得到了客户的认可。 三、依法、照章办事，限时办结 办事处严格按照国家法律、法规和上级的规定进行监管，对机构设立、变更、终止、高管人员任职资格初审等市场准入事项，基本上做到了依法、照章办事，限时办结。在规定的期限内，完成对申请事项的审查回复。 四、廉正监管履职问责

xx监管办事处工作人员严格执行银监会《约法三章》等廉正纪律。未发现超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动。也未接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐（健身）活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品等。xx银监分局xx监管办事处工作人员实行履职问责制。工作人员在履职问责过程中，因故意或过失，不履行或不正确履行职责，或不执行银监会、山西银监局、银监分局有关制度规定，导致瞎内银行业金融机构出现重大风险或发生案件，或在社会上造成不良影响和后果的行为，或造成银监分局内部管理混乱、出现严重事故的，应对责任人进行责任追究。一年来，办事处工作人员尽职尽责，廉洁监管，认真执行履职问责制度，有效提高监管效率。 经过全体干部职工的共同努力，xx办事处在公开承诺方面虽然取得了一定的成绩，但同样也存在一些问题和不足。主要表现在：个别同志对公开承诺的内容认识不足，在思想上没有引起足够重视，针对存在的问题，我们会采取有力措施进行纠改和落实，努力实现承诺与行动的统一，做到言行一致。 xx银监分局xx监管办事处 二o一o年十二月五日

专业技术职务任职资格评审表填写规范完整版

专业技术职务任职资格评审表填写规范 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】

附表3 《专业技术职务任职资格评审表》填写规 范 为了规范专业化评审工作，确保专业技术职务评审工作材料齐全、填写准确、特制定本规范。 1、封面 单位：填写吐哈油田公司x x单位，如：吐哈油田公司矿 区服务事业部新闻中心。 现任专业技术职务：填写现具备的专业技术职务任职资格。如：工程师、政工师、助理工程师、助理政工师。 参评任职资格：本次申报评定的××专业任职资格。如：高级工程师、高级政工师、工程师、政工师。 2、基本情况 出生日期：“出生日期”按公历填写到日。年份一律用4位数字表 示，月份和日期一律用2位数字表示，如“1982年05月11日”。 出生地（籍贯）：填写出生的省、市（县）、乡。 学历、学位：填写符合参评专业技术职务任职资格所规定的并经国家教委认定的国民教育系列学历、学位。学历填写博士研究生、硕士研究生、大学本科、大学普通班、大学专科、中专等；学位填写博士、硕士、学士。 学校、专业：填写本人毕业院校和所学专业的全称。 毕业时间、学制：公历填写至月。学制为本人在校学习的起止时间。 身体状况：填写健康、一般、较差。

照片：粘贴近三年1寸正面免冠照片。 外语程度：填写所懂外语语种及听、说、读、写的程度：英语（俄语、日语等），熟练（比较熟练、借助工具书）翻译（阅读）本专业技术资料（科普文章），听力（口语、写作能力）较强（一般、较差）。 现任专业技术职务及任职时间：填写本聘期所任专业技术职务，任职时间、聘期、工作单位。 现从事何种专业技术工作、岗位：填写本聘期所任专业技术职务的专业、岗位名称。 何时加入中国共产党（共青团）任何职务：填写加入时间、现任（或曾任）职务。如1974年7月加入中国共产党，现任党支部书记。 何时何地参加何民主党派、任何职务：填写所加入党派的时间、地点、名称、担任职务。 参加何种学术团体、任何职务或社会兼职：填写所在学术团体的名称、职务或社会职务。如中国石油学会，会员。 有何特长:填写专业技术方面的特长。 3、学习培训、工作经历 起止时间：按时间先后填写，工作经历时间不得间断。 工作（或主办）单位、学习地点：填写全称。 专业或主要内容：填写所从事专业或培训专业，课程的名称或内容。 职务、职称：填写学生、学员、工人、干部、行政职务、专业技术职务。 4、工作业绩、着作、论文及重要技术报告登记

银监会监管四大工具

2012中国银行业信用分析报告 China Banking Industry Outlook 2012 2.中国版Basel Ⅲ协议出台，构建银行业监管新框架 在国际巴塞尔协议Ⅲ出台之际，2011年4月，中国银监会及时推出了四大监管工具，包括资本要求、杠杆率、拨备率和流动性要求四大方面，构成了未来一段时期中国银行业监管的新框架。 资料来源：中国银监会，新世纪评级整理 注1：只有在出现系统性贷款高速增长的情况下，商业银行才需计提反周期超额资本，大多数时间反周期超额资本为0。 注2：银监会将根据银行的规模、与其他银行的关联性、复杂性和可替代性四方面评估其系统重要性。 注3:根据2012年5月份国务院常务会议决定，银行资本新规将推迟至2013年执行 可以看出，顺应巴塞尔委员会的要求，我国银行监管新工具箱的核心监管工具仍然是资本要求。监管部门希望通过实现新的资本监管制度，提高最低资本要求，以便更有效地抵御和化解银行潜在风险造成的损失。尽管中国版Basel III与国际Basel III有很多不同点，但总体说来，中国版Basel III协议比巴塞尔委员会的要求要更为严格。 3

上海新世纪资信评估投资服务有限公司 Shanghai Brilliance Credit Rating & Investors Service Co.,Ltd. 4 资料来源：中国银监会，新世纪评级整理 2011年，银监会持续推进地方政府融资平台贷款清理规范工作；严格实施房地产贷款差别化监管；持续加强银信合作和表外业务等领域风险防范，针对银行表外业务，包括理财及票据业务出台了多项规范性文件，要求表外理财产品回表，且叫停了部分理财业务，整体调控效果在下半年有所显现；不断加强银行业与“影子银行”、民间融资之间的“防火墙”建设；针对小企业融资难问题，银监会继续引导银行业金融机构支持和改进小微企业金融服务，创新小微企业金融服务模式和产品，并支持商业银行发行小微企业专项金融债、适度提高监管容忍度等差别化监管和激励政策，推动银行业金融机构加强对小微企业的信贷支持力度。 城商行近几年加快了异地分支机构的设立，截至2011年末，全国147家城商行中30多家未上市银行实现了跨区域经营，在省外设立了分支机构。但由于城商行成立历史较短，跨区域发展的经验不足，品牌营造、风险管理水平尚待提高等因素，在进入新市场之初，城商行对当地经济企业较为陌生，难以正确把握市场定位，整体风险管控面临较大挑战。基于审慎原则，2011年下半年，银监会对城商行异地分行的新设暂时叫停。

中级职称专业技术任职资格评审表

专业技术职务任职资格评审表 （样表） 单位：福建XX建筑工程有限公司 姓名：张三 现任专业 技术职务：助理工程师 评审 任职资格：工程师填表时间：2019年6月 1 日

中华人民共和国人事部制

职称申报诚信承诺书 申报人员单位承诺： 经初审，同意同志申报任职资格。对申报人员任职资格的材料，包括学历、简历、年度考核情况，继续教育证书，职称证书、资格证、各类专业技术业绩、成果（奖项、发明专利等）证书，论文及按规定提供的其它材料等，都已经与申报人相关原始材料认真核对，真实有效，准确无误。如本单位有弄虚作假现象或单位有关人员为申报人弄虚作假提供帮助，自愿承担因此造成的一切相关责任及后果。 单位人事审核人签名：单位法人代表签名： 单 位行政公章： 年月日 注：签名必须是审核人、法人代表本人，不得代签或加盖私章 申报人员承诺： 本人承诺所提交的所有申报材料（包括：学历证书、职称证、继续教育证、业绩证明、身份证、劳动合同、资格证、获奖证、专利证书及论文等）均真实有效，如提供虚假、失实的申报材料，本人愿就此承担相应责任，接受有关部门给予的严肃处理：二年内不得申报任职资格；已通过评审并取得专业技术职务任职资格后被举报查实的人员，按照有关规定撤销任职资格。 承诺人（签名）： 年月日 填表说明

1、本表供评审专业技术职务任职资格使用。1~7页由被评审填写，8~11页由人事组织部门填写。填写内容应经认识组织部门审核认可。 2、内容要具体、真实，字迹要端正、清楚。 3、“最高学历”的毕（肄、结）业时间“，应将非选择项用笔划去；“懂何种外语，达到何种程度”，应写明掌握外语的读、写、听、说及笔、口译能力。 4、如填写内容较多，可另加附页。

天津银监局重罚家金融机构案例信息汇总下

〔2014〕12号 被处罚单位：中国工商银行天津市分行 处罚事由：违规收费 具体描述： 你分行存在以下违法违规行为： （一）存在只收费不服务现象 2014年1月6日，天津K股份有限公司与你分行天津新技术产业园区支行签署《投融资顾问业务服务协议》，协议约定：若甲方未同乙方推荐的融资提供方正式签署融资协议，甲方无需向乙方支付成功费。经查，截至检查日，你分行未能提供天津K股份有限公司同该支行推荐的融资提供方正式签署的融资协议，但在2014年1月6日，你分行却已向天津K股份有限公司收取投融资顾问费。（二）个别收费项目质价不符 2013年9月30日，天津H有限公司与你分行天津红桥支行签订《常年财务顾问业务服务协议》，委托你分行于2013年9月30日至2014年9月29日期间提供常年财务顾问服务，服务价格为10万元。按照中小企业国家标准，该企业为小型企业。检查发现，在2013年9月至2014年5月期间，你分行每月向企业提供一份资料，均为直接复制总行投资银行研究中心发布的常规报告，没有根据企业的业务经营、财务状况提供针对性服务，且2014年以后提供的均为总行发布的宏观经济形势研究月报，与企业主营业务建筑工程相关度较低。2013年9月30日，你分行尚未向企业提供实质性服务即向企业收费。 违规依据： 《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发2012年3号） 《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》中“严格限制对小微企业及其增信机构收取财务顾问费、咨询费等费用”的规定。 《金融违法行为处罚办法》第十六条 处罚:10万元 处罚日期：2014年12月30日 〔2014〕13号 被处罚单位：中国农业银行天津市分行 处罚事由：违规收取财务顾问费 具体描述： 你分行存在以下违法违规行为： （一）财务顾问服务未能给客户提供实质性服务

银监局监管办事处工作情况报告范文

银监局监管办事处工作情况报告范文 银监局监管办事处工作情况报告范文 为优化金融生态环境,推进依法行政,更好地为辖区银行业金融机构及广大金融消费者提供服务,根据民主评议工作要求，结合金融监管特点，xx监管办事处向社会做了六项承诺，在实施过程中受到客户的好评。 一、在工作场所挂牌公示政务公开内容 依照有关法律、法规和规章,根据xx银监分局的授权,向辖区各银行业金融机构公开行政许可的事项、条件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等，项目公开、内容上墙，遵循公开、公平、公正原则，提高办事效率，提供优质服务，让被监管单位明明白白办理业务。。 二、员工挂牌上岗，实行首问责任制 为了便于社会监督，办事处要求职工挂牌上岗。并且实行了首问责任制，凡是来xx银监分局xx监管办事处办事或通过通讯工具联络接触到的工作人员即为首问责任人。首问责任人做到热情接待，对属于职责范围或本人能够答复的事项，当场给予答复，不能当场答复的告知答复期限；对不属于职责

范围或本人不能答复的，负责向询问人指明有关科室或及时请示报告。一人责任客户全程服务，改变了以前客户办理一项业务要找几个工作人员的问题，解决了客户办理业务的环节，节约了客户办理业务的时间，收到了良好的效果，得到了客户的认可。 三、依法、照章办事，限时办结 办事处严格按照国家法律、法规和上级的规定进行监管，对机构设立、变更、终止、高管人员任职资格初审等市场准入事项，基本上做到了依法、照章办事，限时办结。在规定的期限内，完成对申请事项的审查回复。 四、廉正监管履职问责 xx监管办事处工作人员严格执行银监会《约法三章》等廉正纪律。未发现超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现等）、资产处置、项目投资等业务活动。也未接受被监管单位公款支付的宴请、高消费娱乐（健身）活动、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品等。xx银监分局xx监管办事处工作人员实行履职问责制。工作人员在履职问责过程中，因故意或过失，不履行或不正确履行职责，或不执行银监会、山西银监局、银监分局有关制度规定，导致瞎内银行业金融机构

中国银监会的监督管理措施

中国银监会的监督管理措施： 《有效银行监管的核心原则》原则23—监管当局的纠正和整改权力：银行监管当局必须具备一整套及时采取纠改措施的工具。这些工具包括在适当的情况下吊销银行执照或建议吊销银行执照。 （一）非现场检查 是指监督管理机关通过对金融机构上报的财务报表以及注册会计师出具的审计报告进行分析、稽核来进行检查监督。 《银行业监督管理法》第三十三条规定：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。 （二）现场检查 指监督管理机关派专门的检查人员，到金融机构进行实地检查。 《银行业监督管理法》第三十四条规定：银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：（一）进入银行业金融机构进行检查；（二）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；（四）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。 （三）监管谈话 《有效银行监管的核心原则》规定：原则20—监管技术：有效的银行监管体系应包括现场检查和非现场检查。银行监管当局必须与银行管理层经常接触。 监管谈话制度就是保持经常接触的重要手段。 监管谈话一般是指有权监管部门对被监管对象的违规或者涉嫌违规等行为进行批评或者规劝的行为。 监管谈话是介于非现场检查和现场检查之间的重要监管手段，它有利于监管部门在两次现场检查之间实际了解银行类金融机构的经营状况，预测其发展趋势，使监管部门可以持续跟踪监管，提高监管效率。 《银行业监督管理法》第三十五条规定：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话。要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。 （四）信息披露 1、概念 信息披露是指银行业金融机构依法将反映其经营状况的主要信息,如财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等真实、准确、及时、完整地向投资者、存款人及相关利益人予以公开的过程。 2、信息披露的作用 （1）披露信息,有助于银行的投资人、存款人和相关利益人了解商业银行的财务状况、风险状况、公司治理和重大事项等信息,分析判断商业银行的经营状况和风险状况,维护自身权益。 （2）有利于从外部加强对商业银行的监督,促使商业银行完善公司治理,强化内控

银监局非现场监管

银监会对商业银行的非现场监管 (2010-07-10 19:52:39) 转载▼ 取消贷款限额之后，货币政策调控由直接方式向间接方式转变。这一转变促使人民银行对商业银行的监管方式发生变化，逐步采用统一标准对商业银行的运营予以监控，整个银行业的运作逐步向规范化、国际化迈进。2003年银监会成立后，银监会承担了对商业银行的主要监管责任。资产负债比例管理作为银监会非现场监管的重要组成部分，已经对商业银行信贷的总量和结构产生了直接的影响。目前的非现场监管中与信贷有关的指标主要包括： 一、资产负债比例管理对贷款总量的要求 根据人民银行对商业银行实行资产负债比例管理的要求，商业银行的贷款总量至少受到两个因素的制约：一是资本充足率的制约，商业银行的风险资产增长，尤其是信贷资产增长要与银行资本总量相匹配；二是存贷比的制约，贷款增长要与存款相匹配，以保证充足的流动性。 （一）资本充足率 2004年3月1日正式施行的《商业银行资本充足率管理办法》（以下简称《办法》），对我国商业银行从最低资本要求、监管标准和程序、信息披露等三方面进行了详尽的规定和要求，并提出商业银行的资本充足率计算必须建立在各项资产损失准备充分计提的基础之上，对市场风险也提出了资本要求。《办法》的出台标志着我国银行业监管迈向了国际化的重要一步。 1、最低资本要求 资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）≥8%； 核心资本充足率=（核心资本—核心资本扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）≥4%

（1）资本的构成 资本总额由核心资本和附属资本组成。核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权；附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务；资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构的资本投资、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资；核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%、商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。 （2）表内加权风险资产的计算 表内加权风险资产等于下表各项表内资产余额与其对应的风险权重乘积之和。

中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见

中国银监会关于 中国银行业实施新监管标准的指导意见 银监发【2011】44号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： “十二五”规划纲要明确提出参与国际金融准则新一轮修订，完善我国金融业稳健标准。2010年12月16日，巴塞尔委员会发布了《第三版巴塞尔协议》（Basel III），并要求各成员经济体两年内完成相应监管法规的制定和修订工作，2013年1月1日开始实施新监管标准，2019年1月1日前全面达标。《第三版巴塞尔协议》确立了微观审慎和宏观审慎相结合的金融监管新模式，大幅度提高了商业银行资本监管要求，建立全球一致的流动性监管量化标准，将对商业银行经营模式、银行体系稳健性乃至宏观经济运行产生深远影响。为推动中国银行业实施国际新监管标准，增强银行体系稳健性和国内银行的国际竞争力，特制定本指导意见。 一、总体目标和指导原则 （一）总体目标

借鉴国际金融监管改革成果，根据国内银行业改革发展和监管实际，构建面向未来、符合国情、与国际标准接轨的银行业监管框架，推动银行业贯彻落实“十二五”规划纲要，进一步深化改革，转变发展方式，提高发展质量，增强银行业稳健性和竞争力，支持国民经济稳健平衡可持续增长。 （二）指导原则 1.立足国内银行业实际，借鉴国际金融监管改革成果，完善银行业审慎监管标准。基于我国银行业改革发展实际，坚持行之有效的监管实践，借鉴《第三版巴塞尔协议》，提升我国银行业稳健标准，构建一整套维护银行体系长期稳健运行的审慎监管制度安排。 2.宏观审慎监管与微观审慎监管有机结合。统筹考虑我国经济周期及金融市场发展变化趋势，科学设计资本充足率、杠杆率、流动性、贷款损失准备等监管标准并合理确定监管要求，体现逆周期宏观审慎监管要求，充分反映银行业金融机构面临的单体风险和系统性风险。 3.监管标准统一性和监管实践灵活性相结合。为保证银行业竞争的公平性，统一设定适用于各类银行业金融机构的监管标准，同时适当提高系统重要性银行监管标准，并根据不同机构情

职称评定任职资格评审表填写规范模板

附件1： 专业技术资格评审材料真实性保证书 本人申报助理工程师专业技术资格，所提供各种表格、相关证书、业绩成果、论文等材料真实可靠。如有任何不实，愿按专业技术资格评审的有关规定接受处理。 申报人： 2014年11 月 1日兹保证同志确系本单位职工，所报材料审核属实。如有隐瞒，愿承担相应责任。 单位（盖印）： 负责人（签名）： 年月日 附件2： 2014年度 专业技术职务任职资格评审表 单位: 姓名： 现任专业 技术职务： 拟评审 任职资格：助理工程师 联系电话：

电子邮件： 通讯地址： 邮编： 填表时间： 2014 年 11 月 1 日中华人民共和国人力资源和社会保障部制

填表说明 1、该表请务必用A4纸双面打印。 2、本表供评审专业技术职务任职资格使用。1—8页由被评审者填写，9—11页由人事组织部门填写。填写内容应经人事组织部门审核认可。 3、要求内容要具体、真实、清楚。 4、“最高学历”的“毕（肄、结）业时间”，应将非选择项用笔划去；“懂何种外语，达到何种程度”，应写明掌握外语的读、写、听、说及笔、口译能力。 5、如填写内容较多，可另加附页。 6、请将职称外语考试合格证、职称计算机考试合格证复印件或《职称外语（计算机）考试免试（放宽成绩）申请表》及相关材料、身份证复印件、学历证复印件、中（高）级职称任职资格通知文件或证书复印件各一份，分别粘贴在《专业技术职务任职资格评审表》第一页。破格申报人员的破格申请报告装订于《专业技术职务任职资格评审表》最后。 诚信承诺

基本情况 学习培训经历

（包括参加专业学习、培训、国内外进修等） 工作经历

中国银监会关于印发《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》的通知

中国银监会关于印发《金融资产管理公司并表监管指引 （试行）》的通知 各银监局，各金融资产管理公司： 《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》已经中国银监会第１０４次主席会议审议通过，现印发给你们，请遵照执行。 金融资产管理公司并表监管指引（试行） 第一章总则 第一条为规范和加强对金融资产管理公司（以下简称资产公司）及其附属法人机构的并表监管，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融资产管理公司条例》等有关法律、法规，参照《银行并表监管指引（试行）》、《企业会计准则》制定本指引。 第二条本指引适用于经国务院批准已实施股份制改革的资产公司及其附属法人机构（以下简称集团）。附属法人机构是指由资产公司控制的境内外子公司以及按照本指引应纳入并表监管范围的其他机构。 第三条本指引所称并表监管是指在单一法人监管的基础上，对集团的资本以及风险进行全面和持续的监管，识别、计量、监控和评估集团的总体风险状况。 第四条银监会按照本指引对资产公司进行并表监管。 第五条资产公司并表监管采用定性和定量两种方法。 定性监管主要是针对集团的公司治理、内部控制、风险管理等因素进行审查和评价。 定量监管主要是针对集团的资本充足性和杠杆率管理，以及大额风险、流动性风险、重大内部交易等状况进行识别、计量、监测和分析，进而在并表的基础上对集团的风险状况进行量化的评价。 第六条银监会通过与国家相关部门、境内外其他金融监管机构建立的监管协调机制，协调监管政策和措施，实现监管信息共享。 第二章并表监管范围 第七条银监会遵循“实质重于形式”的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定资产公司的并表监管范围。

中国银监会的监管职责

中国银监会的监管职责 提到金融监管，第一个想到的非银监会莫属。通常所指的银监会指中国银行业监督管理委员会，英文：ChinaBankingRegulatoryCommission，英文缩写：CBRC。 20世纪80年代以前，大多数国家的中央银行是金融业或银行监管。现在，中央银行作为金融监管的唯一主体，已无法适应新的金融格局。因为银行在金融体系中的传统作用正受到挑战，金融市场在经济发展中的作用越来越大，于是许多国家通过另设监管机构来监管越来越多的非银行金融机构，如银监会、证监会、保监会等。 中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。中国银监会于全国31个省（直辖市、自治区）和5个计划单列市设立了36家银监局，于306个地区（地级市、自治州、盟）设立了银监分局，于1730个县（县级市、自治县、旗、自治旗）设立了监管办事处，全系统参照公务员法管理。 其职责包括： 一、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度； 二、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 三、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 四、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则； 五、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况； 六、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为； 七、对银行业金融机构实行并表监督管理； 八、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件； 九、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 十、对银行业自律组织的活动进行指导和监督； 十一、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； 十二、对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组； 十三、对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；

专业技术职务任职资格评审表(示例)精讲

专业技术职务任职资格评审表 工作单位： 南昌局南昌站 姓 名： 李×× 现 专 业 技术职务： 助理工程师 拟评专业 技术资格： 工程师 中国铁路总公司 2015年制 1.本表限用A4纸210×297mm ）双面打印，结构请勿改动，信息字段请勿增删、错动页码。 2.本表1-8页由申报人员以电子版格式填写形成。 3.封面单独打印，正文正反面打印。 填写南昌局+机关（部门）、南昌局+基层单位，例南昌局机务处、南昌局南昌车站。

基本情况 姓名李××性 别 男 民 族 汉 政治 面貌 中共党员 电子 照片 出生年月1984.10 出生 地点 江西南丰 参加工作 年月2007.08 身体 状况 健康 现行政职务副主任 任职 年月 2008.07 级 别 副科 参评学历学校名称所学专业毕业年月学位大本（函）华东交通大学交通运输2007.07 工学学士 现专业 技术职务助理工程师首聘 年月 2009.08 现从事 专业 行车组织 同级专业技术职务首聘年月 现级专业技术资格评审情况资格名称 通过 年月 评审组织证书编号助理工程师2009.08 南昌局大学生定职231320093025 （南昌局工程高评委） 国家考试取得专业或职业资格情况资格名称 取得 年月 发证单位证书编号二级建造师2012.12780020122566 参加过何 学术团体有何兼职无 此页日期格式均为年.月，例1972年12月，写成1972.12。参评学历是指以其为基准计算资历符合条件的学历，并不一定是最高学历。学校名 称、所学专业、毕业年月和学位情况按毕业证书内容填写。 国家职业资格名称，填写国家职业资格制度规定的名称，如注册建筑师、监理工程师等；取得年月、发证单位和证书编号按评审表或资格证书相关内容填写。从事专业是指工作专业的名称，参照《实施细则》中评聘范围的专业填写，如行车组织、机车检修。 现级专业技术 职务（资格） 名称，按照国 家专业技术职 务试行条例规 定的各专业系 列的名称填 写，如高级工 程师、会计师 等；通过年月、 评审组织和证 书编号按评审 表或资格证书 相关内容填 写。 - 1 -

《专业技术职务任职资格评审表》填写说明

《专业技术职务任职资格评审表》填写说明 （一）基本情况 1、“姓名”（包括少数民族译名）用字要固定。“曾用名“（包括笔名）应填写使用较多、影响较大的。 2、“民族“要写全称。如：”汉族“、“回族”维吾尔族”、。 3“出生日期”按公历填写到期日。出生日期如有变动的，以组织批准的出生日期为准，末经组织批准的不能擅自更改出生日期。 4“出生地”按现行政区划填写。 5、“标准工资”可不填写。 6、“参加工作时间”具体时间按中央组织部和人事部的有关规定填写。凡参加工作时间有变动的，以组织批准的参加工作时间为准。未经组织批准，不得擅自更改参加工作时间。 7、“身体状况”根据本人身体情况分别填写“健康”、“一般”。 8、“最高学历” ⑴“毕（肄、结）业时间”按国家教育部门的规定填写最高阶段的学历。研究生按博士、硕士、研究生班（结、肄）业填写。通过全国教育统考统招录取的党校研究生。亦按此填写。 凡是各类成人高等教育（电大、函大、夜大、职大、业大、干部管理学院等）或通过自学考试形式取得学历的，应具体写明，如“电大本科（专）科毕业、”“自学高考本（专）科毕业”等。 在各级党校函授毕（结、疑）业的，应填写“××党校本（专）函授毕（结、疑）业”。各级党校培进修一年半以下的，不作为学历填写。不得填写“相当××学历”。国家不承认的学历不得作为学历填写。 ⑵“学校”填写规范的全称。学校合并或易名的，按现校名填写。 ⑶“专业”按毕业证书上注明的专业填写，并填写全称。 ⑷“学制”按毕业证书上注明的学制填写。 ⑸“学位”填写在国内外获得的学位的具体名称，如“文学学士”、“理学学士”等。多学位的应同时填写。仅有学位而无学历的，只填写学位。 9、“现任专业技术职务及任职时间”按现专业技术职务资格证书上注明的职称名称及日期填写。 10、“现从事何种专业技术工作”填写申报时所从事的专业。 11、“专业技术职务任职资格（取得时间及审批机关）”按现专业技术职务资格证书上的时间及审批机关填写。 12、“现（兼）任行政职务及任职时间”填写本人现（兼）任最高行政职务，不包括专业技术职务。 13、“何时加入中国共产党（共青团）任何职”、“何时何地参加何种民主党派任何职务”、“参加何种学术团体，任何种职务有何社会兼职”、“懂何种外语，达到何种程度”根据自己的情况如实填写。 （二）学习培训经历：学习经历从上小学填起（包括参加工作后的专业学习、各类培训、国内外进修等）。 （三）工作经历填写：工作经历按工作部门和担任职务分段填写。工作经历不能间断，各段工作经历的起止时间要前后衔接。工作经历因各种原因间断的也要填写并 加以说明。

精选教师职务任职资格评审表.doc

教师职务任职资格评审表 - 张花 1 娥． 教师职务任职资格评审表

教师姓名责任学科现任职务拟评职务 单位名称鄂尔多斯市准格尔旗第七幼儿园（旗县、学校名） 张花娥 品德、音乐、多元智能 小教高级 小学的中学高级教师 填表日期：2010年5月5日 内蒙古自治区人事厅制 填表说明 （一）本表第1至12页由本人填写，由教师所在系（科、组）和学校审核。

（二）第10页的“本人职责”是指主编、副主编或编委：“本人撰写部分”须写明本人写了哪章、哪节，字数是多少。 （三）填写内容要具体、真实，字迹要端正、清楚。 （四）如填写内容较多，可另加附页。 张花娥汉女别姓名族民性 健党政职健康状参加工作时1991.11 1972.319像龄教出生年月 参加党党中 1 多元智班主任年现任课年级、科2003.1 现任专业技术职评审时小学高级教200200 参学团及任 月年包头中专校毕1991991月—月乌海职业技术学月— 200199

月沈阳大 200 月— 200 ——1 进修内容及成绩校起止日期学 包头二机中专优幼儿教1991.11--1993.7 幼儿教优准格尔旗师范进修学1997.9---1999.7 承担主要教学、研究工职起止日 教体育、常识、音准煤第一幼儿园1993.91991. 教语言、常识、音准格尔旗第五幼1993. 园任 1995.9 教多元智能、音准格尔旗第三幼园任 1995.2009.1 准格尔旗第七幼教多元智能、音任—现2009. —— 2 任现职以 来完成教21 学工作情 况（由学 校教务部 门审核并 在备注栏 内盖章） 起止年月授课讲授周 专课程学 业、时 数 年总学时数