第三方理财服务者钜派投资,如何创办3年净利润过亿？

第三方理财服务者钜派投资，如何创办

3年净利润过亿？

3年时间内规模成为仅次于诺亚财富的行业第二，钜派投资是如何办到的?

文| 刘岩

几年前，胡天翔的身份还是一家信托公司的销售负责人，与诺亚财富创始人汪静波偶尔有合作往来，对方会上门寻找信托项目。2010年，诺亚财富成功登陆纳斯达克。而就在同一年，胡天翔的身份发生转变，离开所就职的信托公司，在上海浦东南路上的金穗大厦创办钜派投资，并与诺亚财富定位一致，为高净值人群提供第三方理财服务。

三年之后，昔日的合作伙伴成为劲敌。

钜派投资成立后，便拿到江南春的天使投资。创办伊始，2011年公司税后净利润直接冲到1500万元，然后是2012年的近3000万元，2013年的6000万元，而今年有望超过1.2亿元，几乎是翻倍的成长速度。现在，钜派已经从十几人的小团队变成拥有700多名员工的行业翘楚，明年可能扩充到2000人，成长速度不逊于任何一家同业。

为什么会爆发性成长

当下的中国金融市场有几千家第三方理财机构。单纯经营理财产品销售渠道的理财机构超过95%，即从银行、信托公司等金融机构采购产品再兜售给客户，赚买卖差价，也就是所谓的财富管理业务。而这种模式只能从销售的高费率产品中赚钱。

这些公司中，绝大多数没有能力做资产管理。而钜派投资除了做基础的财富管理外，更把资产管理作为核心业务，并且该业务是自己开发项目。在财富管理业务中，约一半的产品来自外部采购，另外约50%左右的项目来自钜派投资的资产管理公司——钜洲资产。钜洲的资产管理业务以融私募股权投资母基金、房地产私募基金、房地产收并购咨询、房地产资产处置与整合为主营，为高净值人群、富有家族以及机构投资人进行组合投资、资产配置，并提供全能型资产管理服务。

成立第一年税后净利润达1500万元，钜派投资呈现出来的爆发力在第三方理财机构实属罕见。究其原因，完全靠胡天翔多年来客户资源的积累。

胡天翔硕士毕业于中国人民大学国民经济系，金融产品销售起家，第一份工作做到花旗银行华北地区销售负责人，之后成为汇丰基金贵宾理财部总监。创业之前他担任摩根士丹利合资信托公司——杭州工商信托销售交易部总经理。三份工作经历，让胡天翔同时具备了第三方理财机构不同领域的产品销售经验。“从银行到证券、基金，再到固定收益类信托，唯一没有做过的是保险产品。”这为钜派投资的第一次爆发性成长打下基础。

进入摩根士丹利合资信托公司——杭州信托之前，胡天翔已经具备很多销售资源，信托公司的这份工作对胡天翔而言已经是轻车熟路。他坦言：“基本上发一遍短信预约客户就能爆满”。每天过着散漫潇洒的“幸福”生活，胡天翔暗自反思：“难道这就是我今后的人生?”

多年的金融产品销售经验，让胡天翔逐步意识到：多数机构的产品优良、供不应求，但品类却较为单一，90%左右的都是房地产类产品，且经常每月只出一两款。由于业务熟练，胡天翔经常被客户拉去帮忙甄别外部公司的一些产品。“比如，公司可能出了一款两年期的项目，但客户想要一年期的，可是公司没有。客户说我买了好多房地产，想再看看其他项目，公司也没有。”

在客户需求经常不能被满足的情况下，胡天翔看到机会：“当时最原始的创业

初衷就是想满足客户的不同投资需求，想提供更多的产品给投资者。”于是，胡天翔离职创业，成立了一家第三方理财机构。而这一年，做着同样业务的诺亚财富刚好在美国上市。

第三方理财市场的空间到底有多大?这是胡天翔经常被问到的问题。其实他心中早有明确答案：香港有700万人口，服务当地的第三方理财机构已经有四家上市公司，而在大陆只有诺亚财富一家公司;并且，诺亚财富跟钜派投资的客户重叠率不超过5%。再根据公开数据显示：在美国、澳洲或英国，通过第三方机构公司或者独立工作室理财的人数约占总人口规模的50%左右，在香港约有10%的人通过第三方理财公司理财，而在大陆这个数据只有2%~3%。“正是因为市场足够大，所以才能支持公司每年的翻倍成长。”

第一年，公司几乎所有的精力都用在维护胡天翔原有的客户资源。之后，他将自己的客户资源分摊给一个七八人的团队做专门的维护。“现在我的客户数量还不到10%，都是团队新开发出来的客户。”胡天翔说。

在股东易居中国未加入之前，钜派现任副董事长兼CEO姚伟示为公司的发展提供了很多项目资源，和胡天翔形成互补。入股钜派投资之前，姚伟示曾是新加坡上市公司仁恒置地集团上海公司副总经理，有15年地产行业从业经验，从项目拿地到最终产品销售，他对每个环节都很熟悉，在风险控制方面也是专家。

“如果说第一年靠个人人脉起家，后面的两三年必须靠产品和品牌说话。”2011—2012年间，随着易居中国、新浪、清科创投和景林投资四位股东的先后进入，钜派投资的品牌知名度和客户信任度有了很大的提升。与金地、恒大、万科等地产龙头合作时，又有上市公司地产销售龙头易居中国做后盾，钜派投资能轻松拿到很多优质项目。据胡天翔介绍，易居中国接触一年多时间之后才决定出手投资。“易居中国带来了固定收益类产品，景林投资和清科集团带来了PE二级市场的资源。目前也在跟新浪的互联网金融产品洽谈合作。”胡天翔引进股东时对完善业务线有所考量。

股东资源带来优质项目

提及第三方理财机构的价值，通俗来说，就是像携程一样提供全品类的金融产品供客户选择。钜派的产品目前分为固定收益类、PE、艺术品基金、互联网金融等不同类型的产品线。其中，一些产品是钜派投资自主研发的，比如应收账款的保理产品、资产证券化产品、二级市场的特殊投资机会产品、影视基金产

页下一页

文章来源于：https://www.wendangku.net/doc/6f11047414.html,/article-8845-1.html