C15073课后测验 2016年融资融券业务 课后测验答案100分

试题

一、单项选择题

1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（ ）账户。

A. 一级

B. 二级

C. 三级

D. 四级

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可在一次交

易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。

A. 25%

B. 30%

C. 35%

D. 40%

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 在信托财产关系中，客户信用账户内所有资金和证券总体作为客户（ ）的担保物。

A. 融资融券债务

B. 资产管理业务

C. 投资咨询业务

D. 约定回购业务

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

4. 下列属于证券公司提供的查询方式的有（ ）。

A. 信用账户资产情况

B. 负债情况

C. 交易记录

D. 资金明细

描述：客户疑问

您的答案：C,A,D,B

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 下列属于融资交易了结方式的有（ ）。

A. 卖券还款

B. 卖券还券

C. 直接还券

D. 直接还款

描述：交易规则

您的答案：D,A

题目分数：10

此题得分：10.0

6. 对有（ ）情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

A. 未按要求提供有关情况

B. 在本公司从事证券交易不足半年

C. 交易结算资金未纳入第三方存管

D. 有重大违约记录

描述：客户选择与授信

您的答案：B,D,C,A

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

7. 可冲抵保证金证券的折算率是指担保证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

（ ）

描述：保证金

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

8. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。（ ）

描述：保证金可用余额

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

9. 客户在进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金，保证金必须是现金。（ ）

描述：授信额度

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 客户维持担保比例低于130%，客户仍可正常进行融资交易。（ ）

描述：交易规则

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

融资融券业务测试题

融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、 50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。 A、正确 B、错误 15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

融资融券业务管理基本知识

融资融券业务管理基本知识 1、作用 发挥价格稳定器的作用 详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。 而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。 融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。 有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。 刺激A股市场活跃 改善券商生存环境 融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。 多层次证券市场的基础

融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。 在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例 过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信 用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存 在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。 融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行 操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增 大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券 业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变 得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率 具有重要意义。 3、交易模式 在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集 中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融 公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何 人提供。 通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应

融资融券知识测评题目+答案

综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会

融资融券业务知识考试试题题库

单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管

8、下列说法错误的是（D） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户） 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%) A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B） A、140% B、150% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（A）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

证券业协会远程培训从业年检答案融资融券业务 C15073课后测验答案100分

证券业协会远程培训从业 年检答案融资融券业务C 15073课后测验100分满 分答案 一、单项选择题 1.融资融券合约最长期限不得超过（）个月。 A.3 B.6 C.9 D.12 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2.（）用于客户融资融券交易的资金结算。 A.客户信用交易担保证券账户 B.融券专用证券账户 C.融资专用资金账户 D.信用交易资金交收账户 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 3.A投资者拟以8000元的保证金融资买入深发展，市价20元，深 发展融资保证金比例为0.8.则A投资者理论上可以融资买入（） 股。 A.1000 B.800 C.500 D.400 您的答案：C 题目分数：10

此题得分：10.0 二、多项选择题 4.决定客户授信额度的因素有（）。 A.客户的资信状况 B.担保物价值 C.履约情况 D.市场变化 描述：授信额度 您的答案：A,B,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5.在融资融券业务中，证券公司和客户具有（）的关系。 A.借贷 B.委托 C.信托财产 D.买卖 描述：融资融券的概念 您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6.下列属于开展融资融券业务意义的是（）。 A.发挥价格稳定器的作用，稳定股价 B.缓解市场资金压力 C.为券商带来新的利益增长点 D.构建多层次证券市场基础 描述：融资融券交易与普通交易的区别 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7.融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出 借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）

C16064课后测验答案100分

C16064课后测验答案100分 试题 一、单项选择题 1. 以下说法错误的是: A. 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求 B. 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑 对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节 C. 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动 D. 操作风险组织架构以三道防线为基础 描述：第17页操作风险计量、风险与控制自我评估的定义、操作风险事件原因、操作风险管理的三道防线您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 以下说法正确的有几个? 1 泊松分布可用来估算操作风险事件损失频率，泊松分布代表一年发生某个次数操作风险事件的概率 2 根据监管规定，操作风险计量高级法损失分布法下置信区间为95% 3 操作风险损失数据多面临肥尾现象 4 在进行高级法计量时，无需考虑相关性问题 A. 0个 B. 1个 C. 2个 D. 3个 描述：第24页操作风险计量的高级法 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 某金融机构过去三年财务数据如下表所示，如果采用基本法，求操作风险资本要求。 年1 年2 年3 年总收入（亿元）20 15 -5 A. 2.1 B. 1.5 C. 1.75 D. 2.63 描述：第20页操作风险计量的基本法 您的答案：D

题目分数：10 此题得分：10.0 4. 风险控制自我评估的作用不包括： A. 健全内控管理体系 B. 为高级法积累数据 C. 监控预警关键操作风险 D. 实现操作风险管理的前瞻性 描述：第14页风险与控制自我评估的作用 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 以下哪项含不属于关键风险指标管理的步骤: A. 识别关键风险因素、行动计划 B. 风险报告、账务处理 C. 选取关键风险指标、重检 D. 设定阈值、监控 描述：第13页关键风险指标管理 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 对操作风险管理意义的表述正确的有几个？ 1 实现对操作风险及时、全面、统一、有效的识别、计量、监控、报告 2 形成前瞻性视角，对操作风险深入认识并确保风险在可控范围之内 3 管理科学的运用，制度规范与量化管理 A. 0个 B. 1 个 C. 2 个 D. 3 个 描述：第5页操作风险管理的意义 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 2001年5月，某证券公司伦敦分公司的一名交易员在接近收盘时忙中出错，将一笔300万英镑的交易打成了3亿英镑，金额放大了100倍，结果英国金融时报指数瞬间暴跌120点，百家蓝筹股的300亿英镑市值化为乌有。为了回购原本不该卖出的股票，该公司损失了500万至1000万英镑。该案例中的操作风险事件类型属于以下哪个分类? A. 客户、产品及业务活动 B. 信息技术系统 C. 执行、交割和流程管理 D. 外部欺诈

融资融券业务模拟题

融资融券业务部分 单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ A.股票 B.上市证券 C.债券 D.基金 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A.基金 B.债券 C.股票 D.资金 03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B） A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证 券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交 易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以 向证券公司借入证券卖出 D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融 券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大

04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。 A.券商其他客户的证券 B.券商自有的证券和基金公司提供的证券 C.券商自有的证券 D.券商自有的证券和金融公司提供的证券 05、客户融资买入时，其资金来自（C） A.客户普通资金账户 B.客户信用资金账户 C.证券公司 D.银行 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券 交易，则相对于本次交易客户：（B） A.盈利 B.亏损 C.持平 D.不确定 07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C） A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。

C15073融资融券业务 课后测验100分

试题 一、单项选择题 1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交 易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。 A. 25% B. 30% C. 35% D. 40% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列属于融资交易了结方式的有（）。 A. 卖券还款 B. 卖券还券 C. 直接还券 D. 直接还款 描述：交易规则 您的答案：D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。（） 描述：保证金可用余额 您的答案：错误

题目分数：10 此题得分：10.0 8. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 9. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 10. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。（） 描述：利息和费用 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 试卷总得分：100.0

固定收益产品知识介绍-后续培训答案100分

固定收益产品知识介绍（100分） 单选题（共3题，每题10分） 1 . 依照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）等有关规定，非公开发行公 司债的主体不包括（）。 ? A.上市公司 ? B.平台名单内的地方融资平台公司 ? C.房地产公司 ? D.中国证券业协会会员的担保公司 我的答案：B 2 . 信贷资产证券化的特殊目的载体为（）。 ? A.证券公司 ? B.信托公司 ? C.商业银行 ? D.投资银行 我的答案：B 3 . 根据《公司法》，公开发行公司债券的累计债券余额应不超过发行人净资产的（）。 ? A.20% ? B.30% ? C.40% ? D.50% 我的答案：C 多选题（共4题，每题10分） 1 . 可交换公司债券的发行主体包括（）。 ? A.上市公司的股东 ? B.上市公司 ? C.非上市公众公司股东 ? D.非上市公众公司 我的答案：AC 2 . 金融债券的发行主体包括（）等。 ? A.政策性银行 ? B.金融资产管理公司 ? C.保险公司

? D.融资租赁公司 我的答案：ABC 3 . 从发行方式的角度划分，公司债券分为（）。 ? A.面向公众投资者公开发行公司债券 ? B.面向合格投资者公开发行公司债券 ? C.面向合格机构投资者公开发行公司债券 ? D.非公开发行公司债券 我的答案：ABD 4 . 以下属于专项企业债券的有（）。 ? A.城市地下综合管廊建设专项债券 ? B.城市停车场建设专项债券 ? C.养老产业专项债券 ? D.战略性新兴产业专项债券 ? E.原始权益人差额支付 我的答案：ABCD 判断题（共3题，每题10分） 1 . 公开发行公司债券的，应在发行完成后五个工作日内向中国证券业协会备案。（） 对错 我的答案：错 2 . 企业资产证券化的发起人同时也是原始权益人，将基础资产出售获得发行收入，并与基础资产实现隔离。 （） 对错 我的答案：对 3 . 企业应收账款及高速公路收费权可以打包进行资产证券化。（） 对错 我的答案：错

融资融券基础知识及操作说明教材

融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务？ 答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利

和服务。 4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？ 答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。 投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少？ 答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？ 答：融资融券业务投资者面临的风险包括： 市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。 流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。

C16039课后测验 100分

一、单项选择题 1. 以下关于资产轮动的说法不正确的是（）。 A. 资产的轮动仅表现在不同类别资产之间 B. 人们从追求收益的角度总是买入相对低估的资产，卖 出相对高估的资产，这就形成了资产轮动 C. 资产轮动不仅表现在不同资产之间，也表现在同一类 资产之间 D. 不同的股票板块、不同的商品期货品种、不同的债券、 不同的房产、不同的货币之间均出现过资产轮动 描述：资产轮动 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 以下关于对冲交易的特点，说法不正确的是（）。 A. 收益稳定 B. 风险相对较小 C. 无风险 D. 具有较高的交易专业性 描述：产业机构风险回避 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 3. 常用的套利投资策略有（）等。 A. 期现套利 B. 可转换套利 C. 信贷质量差异套利 D. 定息证券现货市场价格套利 描述：常用的投资/对冲策略 您的答案：A,D,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 在设计交叉套保方案时，可设置不同的保值类型，如（）。

A. 基础保值 B. 浮动保值 C. 风险保值 描述：交叉套保 您的答案：C,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 期货资产头寸管理和风险评估常用模型有（）。 A. 等值单位模型 B. 百分比风险模型 C. 百分比波动幅度模型 描述：风险评估模型 您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 产业客户运用期货工具进行风险对冲时需配备完善的风险管理 制度，风险管理包含以下（）过程。 A. 风险识别 B. 风险评估 C. 风险管理 D. 风险监控 描述：产业客户对冲风险预先估算 您的答案：D,B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 产业客户参与期货市场的主要目的是锁定风险、锁定利润。（） 描述：产业客户对冲风险预先估算 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8. 当套期保值者为其在现货市场上将要买进或卖出的商品进行套 期保值时，若无相对应的该种商品的期货合约可用，则无法进行套

融资融券业务知识练习题2

一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（） A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享

B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额 D：证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。 A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元 14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元 A：无需追加担保物 B：1； C：2； D：3； 15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（） A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内 B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%

融资融券业务二套考题答案

融资融券业务的二套考题及答案 第一套 一、单项选择题（每题3分，共20题） 1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ） A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 B: 大客户且信誉良好 C: 老客户且手续费贡献大 D: 不需要条件，任何客户都可开展 2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。 A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元 3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。 A：证券登记结算机构、证券登记结算机构 B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构 C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司 D: 证券交易所、证券登记结算机构 4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ） A：继续使用 B: 立即销户 C: 暂停使用并设置交易限制 D: 按客户意愿处理 5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ） A：担保证券的范围不小于标的证券 B: 标的证券的范围不小于担保证券 C: 担保证券的范围与标的证券一样 D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券 6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ） A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低 B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高 C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关 D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比 7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ） A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额 8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。 A: 公布当日 B: 公布之日的次日

融资融券业务客户调查问卷

融资融券业务客户调查问卷 1、您炒股股龄几年了？ （）1年以内 （）1年至5年 （）5年以上 2、平时股票操作一般持有多长时间么？ （）1周以内 （）1个月以内 （）长期投资 3、您炒股后期有融资的需求么？ （）有 （）没有 4、您炒股希望可以做空么？ （）有 （）没有 （）无所谓 5、您融资融券业务有了解么？ （）不了解 （）有一点了解 （）已经开始操作融资融券了 6、您后期是否准备参与融资融券业务？ （）不想参与 （）可能会参与 （）会参与融资融券业务 7、您如果后期融资融券开户，是否在准备在东兴证券营业部开立融资融券业务信用账户呢？（）已经开立 （）打算近期开立 （）没有开户计划 8、您预计在未来一年内，有可能对下列哪些行业的股票进行融券交易？（可以多选） （）石油化工 （）煤炭 （）有色金属 （）TMT （）房地产开发 （）航空运输 （）铁路运输 （）工农中建交 （）除工农中建交以外的其它银行 （）证券 （）保险 （）纺织服装 （）汽车 （）钢铁 （）食品饮料

（）机械 （）电力 （）其它行业或股票 9、您了解ETF产品吗？ （）非常熟悉 （）一般 （）不了解，也不感兴趣 （）听说过，希望能进一步了解，并有可能利用ETF进行融资融券交易 10、近期沪深交易所扩大了融资融券标的，并将7只ETF加入了标的证券名单，您有可能对下列哪只ETF 进行融资融券交易？（可以多选） （）上证50ETF （）上证180ETF （）上证红利ETF （）上证180治理ETF （）深100ETF （）中小板ETF （）深成ETF 11、如果您进行融券交易，单只股票或ETF的融券规模大约会有多少？ （）1万元以下 （）1万元~10万元 （）10万元~50万元 （）50万元以上 12、您是否对某几只证券有明确的融券需求？如有，请列明证券名称及具体数量 （）

C15073 融资融券业务 课后测验100分

C15073 融资融券业务课后测验100分 一、单项选择题 1. （）是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。 A. 保证金可用余额 B. 权利金 C. 担保金 D. 维持担保比例 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. （）用于客户融资融券交易的资金结算。 A. 客户信用交易担保证券账户 B. 融券专用证券账户 C. 融资专用资金账户 D. 信用交易资金交收账户 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：B,C,D,A 题目分数：10

批注： 5. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：C,A,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。 A. 发挥价格稳定器的作用，稳定股价 B. 缓解市场资金压力 C. 为券商带来新的利益增长点 D. 构建多层次证券市场基础 描述：融资融券交易与普通交易的区别 您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 投资者融资融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价。（） 描述：交易规则 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。（） 描述：融资融券的概念 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金。（） 描述：交易规则 您的答案：正确

融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金

融资融券业务测试题库

融资融券业务测试题库（参考） 注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！ 下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。 A.给客户增加新的融资融券额度 B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产 04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构 05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。 A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140% 07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

C17006课后测验100分

一、单项选择题 1. 以下关于多空策略的说法不正确的是（）。 A. 对风险敞口的控制较严格，通常在正负10%以内 B. 理论上在牛熊市均有获利机会 C. 降低系统性风险的同时也丢失了系统性风险带来的收益机会 D. 以股票市场投资为主导，多空预判在股票多空策略中尤为重要 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 下列属于HFR对冲基金策略分类中宏观策略子策略的是（）。 A. 固定收益 B. 大宗商品 C. 行业 D. 基本价值 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题

3. 一二级市场间套利策略常见类型有（）。 A. 延时套利 B. 分级基金折溢价套利 C. 货币基金折溢价套利 D. ETF折溢价套利 您的答案：D,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 下列关于股票市场中性策略的说法正确的有（）。 A. 策略从达到市场中性的诉求出发，通过同时构建多头和空头对冲市场风险暴露，获取超额收益 B. 股票市场中性策略对风险敞口控制较严格，通常在正负10%以内 C. 策略规避了系统性风险，对市场波动不敏感 D. 该策略在上升市中比在下跌市中更有吸引力 您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 以下子策略中属于HFR股票对冲策略的有（）。

A. 危机/重组 B. 股市中性 C. 活跃交易 D. 基本增长 您的答案：B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 组合基金（FOF/MOM）是目前国内证券私募基金常见的策略之一，具有如下（）特点。 A. 降低了稀缺产品的投资门槛 B. 包含母基金和子基金两个层面的策略 C. 双重收费 D. 调仓相对不灵活 您的答案：D,A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. HFR定义的事件驱动策略的核心是预判重大事件对公司相关证券的影响，预期的实现是获利的关键，不达预期会造成损失。（）