Cuunpln平安证券常熟路营业部开户流程

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.-- Shakespeare 平安证券常熟路营业部开户流程

A股开户流程

1、开户时须带的证件和文件：

①本人的身份证原件；

②本人的银行卡；

③本人的股东账户卡（转户客户）

2、开户人的分别：

★新开户者★已开证券账户者

①开立证券账户只做以下两项

②开立资金账户②开立资金账户

③开通三方存管业务③开通银证业务

★开立证券账户

1、投资者本人前往证券公司营业部，填写《自然人证券账户注册申请表》；

2、提交申请表和出示证件和文件，经证券公司营业部审核确认合格后，再向中证登公司提交开户申请，经中证登公司审核合格的，予以配号，投资者即可获得申请开立的证券账户，并得到相应的证券账户卡。

★★开立资金账户

1、投资者本人前往证券公司营业部，填写《证券开户文本》，签署其中的合同文件；

2、投资者提交开户文本、出示证件和证券账户卡，经证券公司营业部柜台人员审核确认合格后，给予投资者开立资金账户，并向投资者发出资金账户卡。

2、证券公司营业部按规定的时间为投资者办理上海证券账户的指定交易手续。★★★开三方存管业务

1、办理A股资金第三方存管业务

A、投资者填写《证券客户交易结算资金第三方存管开通/变更申请表》，签订《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》；

B、投资者提交申请表和协议，出示证件（本人身份证原件、本人的银行存折、证券账户卡、资金账户卡），经华林营业部对上述资料审核确认合格后，给予投资者办理第三方存管账户预指定手续。

C、投资者本人到预指定银行柜台，提交协议和出示证件（同上所述），经银行对上述资料审核确认合格后，给予确认开通第三方存管业务。

D．我部开通三方存管银行有：工行，农行，建行，上海银行，平安银行，浦发银行，深发展，天津银行，南京银行，兴业银行，招行，民生银行，光大银行，华夏银行，北京银行，中国银行等。

2、投资者至此就可以通过交易系统（电话委托、网上委托）将资金从自己的银行存折转入自己的证券公司资金账户，进行证券交易。

B股开户流程

一：开户资料

客户有效身份证（18位）、银行卡或存折（工商银行、中国银行、均可）、银行进帐单（原件）、自然人证券帐户注册申请表等。

二： B股股东卡开户费用：

上海：19美元。深圳：120港币。

三： B股股东卡开户要求存入外币保证金：

上海：1000美金深圳：同等1000美金的等值金额

四：业务办理时间

每个交易日9：30－15：00

五：开户流程

（一）B股股东卡开户流程：

1、客户T日到指定银行将相应外币保证金存入我公司外币帐户，并留存银行进帐单客户留存联。

客户保证金账户：

开户行：中国银行上海市华山路支行

开户名称：平安证券有限责任公司上海常熟路证券营业部

美元帐号：890008285908025014

港币帐号：890008285908025013

2、 T＋1日客户本人持银行进帐单，身份证件等，至营业部财务部确认外币保证金是否到账。

3、客户填写资金存入单及资金取出单，经财务部在资金存入单上签字确认保证金已到账后，到交易部柜台办理保证金存入、B股股东卡开卡费取出、B股股东卡开户等相关手续。B股股东卡开户手续同A股，即填写自然人证券帐户注册申请表，并复印客户身份证件。

（二）B股资金帐户开户流程：

1、客户持有效身份证明文件、B股股东卡、到营业部柜台，办理开户相关手续。

2、客户临柜填写开户协议，复印客户身份证件及B股股东卡。

3、柜台于客户临柜办理B股资金开户业务（T日）后，客户T＋2日方可进行

上海B股交易。

4、注意事项：

（一）若客户为新开户客户，开户流程包括B股股东卡开户及B股资金帐户开户内容。若客户为转户客户，开户流程仅包括B股资金帐户开户内容，无需存入外币保证金及B股股东卡开卡费。

（二）客户转户到营业部办理B股资金帐户开户时，请确保上海B股指定交易及相同银行外币转帐功能已在原券商撤销。否则，客户将不能在我营业部进行上海B股指定交易及相同银行外币转帐功能开通，从而影响客户正常交易。（三）上海B股指定交易撤销及指定均为T＋1生效，即T日撤销指定交易，T ＋1日可进行新的指定交易，T＋2日客户方可进行上海B股正常交易。

温馨提示：

投资者办理完以上手续后，请妥善保管好上述过程中形成的资料，尤其是证券账户卡、资金账户卡，今后再要办理其他的证券业务时，必须将以上账户卡连同有效身份证一并带到我证券营业部办理手续。如发现遗失，可到我营业部办理挂失补办。

平安证券优势

证券客户来到平安证券可以得到什么？ 1.快速便捷的炒股投资软件, level 2软件独家的买10卖10行情更加专业，独立 的交易所席位使交易加速20%。 2.各种投资下单渠道。电脑终端、移动手机终端、网上营业厅、电话委托等等 委托方式，不论客户在家，在逛街，在出差，在办公室，均有适合您的投资渠道。 3.综合投资专家贴心服务。证券总部财富管理中心、营业部首席投资分析师、 客户渠道经理、寿险业务员，四大渠道为你提供不同方面的全方位服务。使客户真正体会到客户至上、服务至上、宾至如归的感觉。 a.研究所定期提供上市公司研究报告、行业研究报告、策略研究报告、宏观研 究报告给客户参考，使客户把握最新证券市场脉搏，做到成竹于胸，了然于心。 b.财富管理中心为客户精选股票，组成适合客户的核心股票池，为客户减少选 股环节所费时间与精力，使客户选择股票更加高效，更有效率。 c.营业部首席投资分析师为客户提供短信荐股、电话荐股等服务。营业部从深 圳总部请来资深投资分析师陈老师，多年从业经验，对把握热点板块股票独有一套选股思路。 以下为近期营业部分析师荐股短信，供客户参考： a.2011年3月20日：大盘在整数关口前震荡回落，符合我们预期，可视为 蓄势整固。昨日推荐的兰州民百738获利超过去3%，持有。 b.2011年3月31日：大盘震荡延续，市场结构性分化明显，主力资金明显 青睐低估蓝筹板块，继续回避高估值的中小盘股。低仓者可逢低关注西藏矿业000762，买入参考价37元附近，目标42元，止损34元，仓位两成。前日推荐的兰州民百走势良好，可继续持有。 c.2011年4月11日：建议逢低关注农产品000061，参考价18元，目标价 20元，止损15。8元，仓位三成，详见《农产品投资建议书》。 d.2011年4月14日：3000下方承接力强劲，回调仍是买入良机。逢低关 注中国平安601318，买入参考价52-53元，止损49元，目标58元，仓位三成。 e.2011年4月15日：昨天推荐的中国平安601318已两次回到买入参考价 53元附近。低仓者可逢低关注云南白药000538，止损53.8元，目标62元，仓位三成。详见《云南白药投资建议书》。 d.客户经理、寿险业务员为客户提供证券软件资讯与安装、日常行情与业务咨 询、综合金融咨询等服务，为客户顺利进行证券投资、合理配置资产提供全面的服务。 4．营业部定期举办股票投资沙龙，由营业部专业分析师授课讲解，以当前经济环境、市场热点为导向，为客户解码大盘走势、传授证券操作经验、为客户创造证券经验交流的良好平台。

平安PB投资终端-PingAnInsurance

平安PB投资终端 操作手册 平安证券PB业务事业部

目录 1系统 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 1 1.1系统简介 ----------------------------------------------------------------------------------------- 1 1.2用户登录及主界面介绍----------------------------------------------------------------------- 1 1.2.1登录界面及登录前设置 ---------------------------------------------------------------- 1 1.2.2登录 ----------------------------------------------------------------------------------------- 5 1.2.3系统主界面 -------------------------------------------------------------------------------- 5 2普通交易 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 11 2.1证券交易 ---------------------------------------------------------------------------------------- 11 2.1.1股票 ---------------------------------------------------------------------------------------- 11 2.2债券----------------------------------------------------------------------------------------------- 43 2.2.1债券交易 ---------------------------------------------------------------------------------- 43 2.2.2债券回购 ---------------------------------------------------------------------------------- 61 2.2.3债券质押 ---------------------------------------------------------------------------------- 66 2.2.4多账户债券交易------------------------------------------------------------------------- 71 2.3基金----------------------------------------------------------------------------------------------- 78 2.3.1基金认申赎 ------------------------------------------------------------------------------- 78 2.3.2基金拆分合并 ---------------------------------------------------------------------------- 86 2.4查询----------------------------------------------------------------------------------------------- 90 2.4.1委托查询 ---------------------------------------------------------------------------------------- 90 2.4.2成交查询 ---------------------------------------------------------------------------------------- 90 2.4.3持仓查询 ---------------------------------------------------------------------------------------- 91 2.4.4账户资产查询 ---------------------------------------------------------------------------------- 91 2.4.5组合资产查询 ---------------------------------------------------------------------------------- 92 3期货交易 ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 93 3.1多头开仓 ---------------------------------------------------------------------------------------- 93 3.2多头平仓 ---------------------------------------------------------------------------------------- 95 3.3空头开仓 ---------------------------------------------------------------------------------------- 95 3.4空头平仓 ---------------------------------------------------------------------------------------- 95 4融资融券交易----------------------------------------------------------------------------------------------- 96 4.1融资融券交易 ---------------------------------------------------------------------------- 97 4.2融资融券担保品交易----------------------------------------------------------------- 103 4.3融资融券券还 -------------------------------------------------------------------------- 109 4.4融资融券现还 -------------------------------------------------------------------------- 113 4.5担保品划转 ----------------------------------------------------------------------------- 116 5指令交易 --------------------------------------------------------------------------------------------------- 121 5.1单证券指令 ----------------------------------------------------------------------------------- 121 5.1.1指令下达 -------------------------------------------------------------------------------- 121 5.1.2指令审批 -------------------------------------------------------------------------------- 123 5.1.3指令分发 -------------------------------------------------------------------------------- 123 5.1.4指令查询 -------------------------------------------------------------------------------- 124 5.1.5指令管理 -------------------------------------------------------------------------------- 124

平安证券有限责任公司为平安期货有限公司

平安证券有限责任公司为平安期货有限公司提供中间介绍业务的公示

平安证券有限责任公司为平安期货有限公司 提供中间介绍业务 平安证券只能接受平安期货的委托从事IB业务，平安期货只能委托平安证券从事IB业务。 平安证券按照协议约定对平安期货承担IB业务受托责任，平安证券与平安期货客户之间不存在基于期货交易产生的权利义务法律关系。平安期货基于期货经纪合同直接对客户承担责任。 平安证券接受平安期货委托，为平安期货介绍客户参与期货交易，并提供下列服务： （一）协助办理客户开户手续； （二）为客户提供期货行情信息、交易设施； （三）中国证监会规定的其他服务。 平安证券不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代平安期货、客户收付期货保证金，不得利用证券账户为客户存取、划转保证金。

平安证券总部IB人员配备 平安证券总部设期货中间业务部，负责指导营业部开展IB业务。 期货中间业务部配备负责人一名，员工4名，均是专人专岗，负责指导营业部开 序号姓名照片岗位 期货从业资 格证书号 IB专项培训 合格证书号 1 韦仁玮负责人F0252249 2010-IB00979 2 靳倩IB业务岗F0243491 2010-IB02872 3 李春明IB业务岗F0253072 2010-IB01710 4 郭佳IB业务岗F0253070 2010-IB00735 5 詹辉IB业务岗F0252288 2010-IB00441 提示：投资者可通过登录中国期货业协会网站（）查询从业人员资格公示信息。 各营业部两岗人员信息在营业部现场进行公示。

平安期货有限公司股指期货法人开户流程图 客户亲临现场提供材料 否 是 <80分 ≥80分 客户所需提供资料(法人) 1、《营业执照》副本原件及加盖公章的复印件 2、《机构代码证》副本原件及加盖公章的复印件 3、《税务登记证》原件及加盖公章的复印件 4、《期货交易委托授权书》原件加盖公章（非法人代表临柜开户需提前准备） 5、《开户银行证明》（工行、建行、交行、农行）原件及加盖公章的复印件。 6、法定代表人、开户代理人、资金调拔人、指定下单人、结算单确认人有效身份证原件及加盖公章的复印件。 7、一般法人应当满足以下几点要求。 (1)、股指仿真交易经历 (2)、商品期货交易经历 (3)、净资产证明 (4)、决策机制和操作流程 法人开户 验证净资产是否满足要求 查验与股指期货相关的决策机制与操作流程是否符合要求 股指期货知识培训 对指令下单人、资金调拨人、结算单确认人进行知识测试 股指期货知识测试 开户岗人员对客户充分揭示股指期货风险 客户签署《股指期货特别风险揭示书》

平安银行深圳分行证券公司驻点管理办法

平安银行深圳分行 第三方存管业务驻点营销管理办法 第一条为规范第三方存管业务驻点营销管理，促进我行第三方存管业务的持续快速发展，特制定本办法。 第二条本办法适用于证券公司及其所属证券营业部进驻银行营业网点或银行进驻证券营业部开展相关业务营销活动的管理。 第三条本办法中“证券公司”系指已与总行签约开通第三方存管业务的证券公司. 第四条驻点营销的对口管理部门为深圳分行零售业务管理部、零售渠道管理部。 第五条证券公司进驻银行营业网点： 一、证券公司申请到银行营业网点驻点时应与深圳分行零 售业务管理部进行具体协商并签订驻点协议。 二、初次与我行合作的证券公司，原则上最多只能选择5 家银行营业网点入驻。入驻三个月后根据业务开展情况 再进行驻点的增减安排。 三、原则上每家银行营业网点只能允许4家证券营业部入 驻，每家证券公司

在一家银行营业网点只能有一个坐席。证券公司人员进 驻支行营业网点需签署证券公司驻点报备表（附件1） 和证券公司驻点人员信息报备表（附件2） 四、证券公司退出驻点：所有证券营业部在我行驻点满三个 月后，均要参与证券公司在我行驻点业务量的排名，凡 当月新开三方存管户少于5户或新开三方存管户数量 排后三名的证券营业部均需退出在我行的驻点（开户必 须以沪A为计算依据）。 五、证券公司根据自身业务需要主动提出退出驻点的，应知 会深圳分行零售业务管理部，再由支行营业网点安排退 出驻点事宜。 六、证券公司申请增加入驻银行营业网点：在银行营业网点 资源许可的情况下，以同一证券公司（或分公司）为单 位，其所属证券营业部当月在我行驻点的新增三方存管 平均开户排名各证券公司前两名的可增加一个驻点网 点。 七、对券商驻点人员的管理由所在网点的零售负责人负责。 八、驻点人员的管理：支行零售负责人协调好办公场地， 为驻点人员开展业务提供必要的帮助，指定专人对驻点 人员进行管理。

中国平安保险简介

中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。 中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。 中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。 中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安人寿）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险），银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷），投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过6000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。 中国平安拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至2010年12月31日，集团总资产为人民币11,716.27亿元，权益总额为人民币1,168.83亿元。2010年，集团实现总收入人民币1,894.39亿元，净利润人民币179.38亿元。从规模保费来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司；从保费收入来衡量，平安产险为中国第二大产险公司。 中国平安在2010年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中名列第466名，英国《金融时报》“全球500强”第107名，美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。 中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服务。 作为“中国企业社会责任同盟”的发起人之一，中国平安致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业的阳光利润；在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在教育、环境、红十字、社群、灾难救助等公益事业中。教育公益方面，截至2010年12月31日，中国平安完成了100所希望小学的援建布点；集团还出资人民币1000万元在全国平安希望小学设立了“中国平安希望奖学金”，截至2010年12月31日，已有3120名同学共获得168.25万元的奖励；连续七年开展中国平安励志计划，已奖励学生3080人，奖金总额达到人民币1069万元，2009年，中国平安启动了励志创业大赛，鼓励大学

开户话术

一、对没有开户的人的话术： 业：先生（女士）您好。我是平安证券深南大道营业部的客户经理XXX，很高兴能认识您。 能打扰您一两分钟吗，请问您是否有开过股票账户呢。 客：抱歉，我不炒股。 业：哦，现在做股票投资的人越来越多了。现在上证指数已达到2900多点，离2007年最高点6124点还有很大的距离，所以大盘还有很多上涨的空间，现在入市也是一个比较好的时机。不如你到我们营业部来开个户吧？ 客：你们营业部在哪里啊？ 业：我们营业部在深南大道科技园创维大厦三楼，公交站在科技园或大冲下车，地铁站在高新园下车，交通非常便利。 客：那请先讲一下怎么开户吧？开户要多少钱呢？ 业：我们这里开股票账户是免费的，办理开户的时间是星期一到星期五，另外我们星期六下午也办理开户业务。请问你哪个时候方便过来呢？ 客：我有空再说吧，现在工作有点忙。 业：要是你工作太忙，不如你考虑这个星期六下午来开户也可以啊，这样也不会影响到你的工作时间。 客：好，这个周六去办吧。 二、对于已开过户的话术： 业：先生（女士）您好。我是平安证券深南大道营业部的客户经理XXX，很高兴能认识您。 能打扰您一两分钟吗，请问您是否有开过股票账户呢。 客：我已开过了户了，以前炒过，开始赚了不少钱，后来亏了不少，套在里面，现在不想理了。 业：现在上证指数已达到2900多点，离2007年最高点6124点还有很大的距离，所以大盘还有很多上涨的空间，现在做股票也是一个比较好的时机。再加上现在通货膨胀比较厉害，把资金投入证券市场买股票或者基金也是一个比较好的理财方式。 客：现在对股票都没有兴趣了，不想再炒了，钱越炒越少了。 业：呵呵，以前你炒股亏钱也许是因为你没有得到很好的理财服务，我们平安证券依托中国平安金融集团的大力支持，迅速发展，投资研究队伍日益强大，目前拥有国内知名分析师：

证券公司营业部数量与辖区分布情况.doc

证券公司营业部数量及辖区分布情况 近日，中国证券业协会对截至2011 年底的证券公司营业部数量及证券营业部辖区分布情况进行了统计。具体如下： 证券公司营业部数量一览表 （截至2011 年 12 月 31 日） 序号证券公司辖区证券营业部数量 1 银河证券北京224 2 华泰证券江苏213 3 广发证券广东199 4 国泰君安上海193 5 海通证券上海193 6 齐鲁证券山东155 7 申银万国上海150 8 中信建投北京130 9 光大证券上海117 10 安信证券深圳117 11 中投证券深圳110 12 长江证券湖北104 13 财达证券河北102 14 方正证券湖南95 15 招商证券深圳91 16 宏源证券新疆84 17 华安证券安徽77 18 国元证券安徽76 19 国信证券深圳72 20 东北证券吉林70 21 信达证券北京68 22 山西证券山西63 23 东方证券上海62 24 兴业证券福建60

25 西部证券陕西58 26 浙商证券浙江58 27 中信证券深圳57 28 华西证券四川57 29 上海证券上海56 30 国海证券广西55 31 南京证券江苏54 32 湘财证券湖南52 33 中信证券（浙江）浙江52 34 财通证券浙江52 35 民族证券北京50 36 中原证券河南50 37 东海证券江苏49 38 东兴证券北京48 39 华福证券福建48 40 东吴证券江苏48 41 渤海证券天津48 42 东莞证券广东45 43 国盛证券江西45 44 民生证券北京44 45 新时代证券北京43 46 江海证券黑龙江42 47 中信万通青岛42 48 西南证券重庆41 49 恒泰证券内蒙古40 50 长城证券深圳40 51 国联证券江苏38 52 平安证券深圳38 53 大通证券大连35 54 华创证券贵州35 55 华龙证券甘肃34 56 中航证券江西32 57 中银国际上海32 58 大同证券山西31 59 华融证券北京29 60 太平洋证券云南29 61 金元证券海南27 62 和兴证券四川27 63 万联证券广东26 64 第一创业深圳26 65 国都证券北京23 66 联讯证券广东23

平安证券营业部销售管理基本法

平安证券营业部销售管理基本法

平安证券营业部销售管理基本法 （定稿） 第一章总则 第一条为实现公司在二级市场的经营目标，建立和培养一支证券二级市场专业化销售队伍，规范、强化业务人员的管理和考核，为向经纪人制度过渡，特制定本办法。 ????第二条证券业务系列人员包括：兼职业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理。以上人员均属于平安证券业务外勤系列员工，其数量不受人事编制限制。 ????第三条本办法所称业务人员，是指依据本办法规定的要求，被公司录用并经过培训，专门从事为平安证券二级市场开拓客户，并为客户提供服务等工作的人员。“业务主管”，是指从业务主任中晋升上来的业务经理、高级业务经理。 第四条本办法所称“组”，是指业务经理或高级业务经理所直接管辖的业务单位；本办法所称“直辖”，是指业务主管直接管理的业务员的业务单位。???? 第五条业务人员的责任和权利： 1、责任：遵守国家法律法规、公司的各项业务规定；开拓平安证券公司二级市场业务；为客户提供日常服务；参加公司规定的各项活动。 2、权利：根据所开拓的业务提取相应的业务佣金；接受公司提供的各种业务培训；享受公司规定的有关业务系列人员的福利待遇。 第六条业务人员不得借公司名义接受客户买卖证券的全权委托，且本公司不为其委托交易行为承担任何风险和责任。????第七条本办法适用于所定义的所有业务人员。 第二章组织架构 第八条为加强营销管理力度，营销部将单独设立，不再隶属客户服务部。提升营销主管的职级。营销主管直接对营业部经理负责，如下图所示：

第九条业务人员的发展 业务人员分为：业务主任、业务经理、高级业务经理三个级别。业务经理、高级业务经理既要独立做业务，又要负责人员发展、培育和管理。各层级人员主要依自身业务量的标准而晋升。 具体发展路径如下图： 第十条业务人员组织归属 1.业务人员（推荐人）增员新进业务员（被推荐人），若推荐人尚未晋升为业务经理时，被推荐人暂归属于推荐人的直属主

中国平安公司简介

中国平安公司简介 中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。 中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。 中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。 中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安人寿）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的深圳发展银行股份有限公司（深发展）、平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷）；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过6,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。

银行客户交易结算资金第三方存管及深圳平安银行银证转帐

平安证券有限责任公司全国营业部启动实施深圳平安银行客户交易结算资金第三方存管及深圳平安银行银证转帐客户批量转换的公告 根据《证券法》的有关规定，按中国证监会及深圳证监局实施客户交易结算资金第三方存管的部署，平安证券有限责任公司（以下简称：我司）定于2007年8月24日全国营业部启动深圳平安银行（以下简称：平安银行）的客户交易结算资金第三方存管。同时，为加快实施进度，我司将与平安银行合作，分批实施平安银行交易结算资金第三方存管的批量转换工作。现将相关事项公告如下： 一、自2007年8月24日起，平安证券全国营业部新客户及合规老客户可根据需要选择平安银行、建行、工行、招行、中行、交行、农行作为交易结算资金第三方存管银行。 二、符合条件的客户需前往资金账户开户营业部或平安银行、建行、工行、招行、中行、交行、农行网点办理交易结算资金第三方存管的签约手续。 三、客户实现交易结算资金第三方存管后，原有各种证券交易委托方式保持不变；原已开通的银证转账服务将在交易结算资金第三方存管办理成功后停止，营业部不再受理客户提出的柜台划转保证金的申请。 四、批量转换是指：我司与平安银行系统实施批量切换，直接为客户办理第三方存管。 五、批量转换方式： 1、透明移行：已开通平安银行银证转账且经我司与平安银行数据核对无误的合规客户，我司与平安银行系统实现批量切换，将客户直接转换为平安银行第三方存管客户，转换后其交易与转账不受影响。 2、非透明移行：已开通平安银行银证转账但透明移行不成功的合规客户和部分营业部无银证转帐关系的合规客户，我司批量为客户办理平安银行第三方存管预指定。预指定后客户交易不受影响，但转账需前往平安银行网点办理第三方存管签约后才能实现。 六、实施批量转换的客户范围： 1、已在我司开立人民币资金账户且仅开通平安银行银证转账的合规客户； 2、已在我司开立人民币资金账户且同时开通平安银行和其它银行银证转账的合规客户中，2007年8月24日前，最后一笔银证转账是通过平安银行银证转账办理并成功转款的客户。 3、部分已在我司开立人民币资金账户且未办理任何银行银证转账的合规客户。（具体

中国平安简介

公司简介编辑 中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。 背景介绍编辑 中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。 集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。 中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过8,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。 中国平安拥有近54.9万名寿险销售人员和约20万名正式雇员。截至2013年6月30日，集团总资产达人民币3.17万亿元，归属母公司股东权益为人民币1,727.56亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。 2013年7月8日，中国平安保险（集团）股份有限公司斥资2.6亿英镑，买下位于英国伦敦金融城中心的地标性建筑——劳埃德保险公司大厦。 中国平安在2012年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第83位；美国《财富》杂志“全球领先企业500强” 名列第181位，并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在英国WPP集团旗下Millward Brown公布的“全球品牌100强”中，名列第84位。

平安证券网上营业厅交易使用手册

网上营业厅交易使用手册 平安证券有限责任公司 1.1 登录............................................ 错误！未定义书签。 1.1.1 标准登录.................................. 错误！未定义书签。 1.1.2 安全登录.................................. 错误！未定义书签。 1.2 股票............................................ 错误！未定义书签。 1.2.1 股票买入.................................. 错误！未定义书签。 1.2.2 股票卖出.................................. 错误！未定义书签。 1.2.3 市价买入.................................. 错误！未定义书签。 1.2.4 市价卖出.................................. 错误！未定义书签。 1.2.5 对买对卖.................................. 错误！未定义书签。 1.2.6 撤单...................................... 错误！未定义书签。 1.2.7 新股申购.................................. 错误！未定义书签。 1.2.8 查询...................................... 错误！未定义书签。 资金股份................................... 错误！未定义书签。 当日委托................................... 错误！未定义书签。 成交查询................................... 错误！未定义书签。 资金流水................................... 错误！未定义书签。 配号中签................................... 错误！未定义书签。 对账单..................................... 错误！未定义书签。 1.2.9 预受要约.................................. 错误！未定义书签。 要约申报................................... 错误！未定义书签。 要约解除................................... 错误！未定义书签。 ................................................ 错误！未定义书签。 申购....................................... 错误！未定义书签。 赎回....................................... 错误！未定义书签。 分红设置................................... 错误！未定义书签。 分级基金分拆与合并......................... 错误！未定义书签。 ................................................ 错误！未定义书签。 ................................................ 错误！未定义书签。 1.3 基金............................................ 错误！未定义书签。 1.3.1 开户...................................... 错误！未定义书签。 已全开户情况............................... 错误！未定义书签。 未开户情况................................. 错误！未定义书签。 1.3.2 认购...................................... 错误！未定义书签。 1.3.3 申购...................................... 错误！未定义书签。 1.3.4 赎回...................................... 错误！未定义书签。 1.3.5 撤单...................................... 错误！未定义书签。 1.3.6 查询...................................... 错误！未定义书签。

各证券公司佣金一览

各证券公司佣金一览

各证券公司佣金一览(申请加精) 2009-08-11 各证券公司佣金一览 川财证券：0.27‰，限电话委托交易。400元开通费。 宏源证券：年费600元，对40万元以下的场外交易(电话委托、网上交易、远程交易)中小散户实施。 金信证券：5月1日至7月31日所有客户免收佣金。3个月后按累计交易金额分档收取， 100万元以上的客户协商收取。 山西证券：300万元以上2.58‰至2.78‰，100万元-300万元2.48‰至2.68‰，30万元-100万元2.38‰至2.58‰，15万元-30万元2.38‰，中小散户最低2.28‰，网上交易1.00‰。 国泰君安 根据当地市场情况,对不同资金规模、交易

规模的客户,对不同交易方式的客户采取不同的价格策略；对现场客户按最高佣金标准；对机构客户、重要大户要通过一对一地谈判确定佣金标准,原则上不低于1.5‰；对网上交易客户，原则上不低于1.5‰；对电话等非现场客户原则上不低于2‰。 新设不到一年、客户基础较差的营业部可根据自己情况机动把握，不受公司佣金控制标准限制。北京、上海、深圳、广州四城市营业部的佣金定价方案由分公司根据当地市场状况制定，经营销管理总部审批后实施。 申银万国 各营业部可以根据实际情况决定佣金收取方式。 1、按客户类型或委托方式实行固定比率的佣金收取标准。如:对现场交易的散户实行3‰的佣金率；

2、按客户资产的多少及其交易周转率的估计,实行固定金额的佣金收取标准,即收取"年佣金"或"月佣金"等方式； 3、按客户累计交易量实行超额递减佣金率的收取方式。 华夏证券 只规定3‰的上限。要求营业部根据客户交易量大小、场内场外交易方式等标准,以及营业部所处地区的当地成本和竞争对手情况来制定佣金价格。 海通证券 公司不设统一标准,授权营业部自行制定。对于非现场交易方式收取的佣金标准应该相对较低。 银河证券

平安证券开户转户FAQ

平安证券开户常见问答 1.网上/手机开户前，需要准备哪些材料？ 客户需事先准备好本人身份证、手机、银行借记卡以及配备有摄像头的电脑，通过视频见证、申请数字证书、填写信息等步骤，只需花费几分钟的时间，即可在线完成开立平安证券资金账户、沪A、深A股账号和基金账户；网上/手机开户仅限于个人客户，也必须是本人操作。 2.网上开户所需的三方存管，支持哪些银行的银行卡？ 目前平安证券支持15家银行的银行卡：中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、平安银行、中信银行、兴业银行、民生银行、招商银行、光大银行、华夏银行、广发银行、浦发银行、上海银行、南京银行。 3.网上/手机开户的服务时间是哪些时段？ 平安证券支持个人客户网上开户，将本人开户资料上传的时间为7x24小时，视频认证可在周一至周日早上8：30-22：00（7天）之间进行； 对于在交易日下午3:30前提交的开户申请，通常当天就会有结果通知客户。 4.如何从手机开平安证券户？ ，下载平安自助开户APP，手机上即可完成开户。 5.客户如何能享受到最优惠的佣金率? 通过网上自助开户并进行网上自助交易的客户，可以享受到A股万分之二（含规费）的交易佣金。 6.A股万分之二的交易佣金是否包括规费？什么是规费？ 规费是指证券交易监管费和沪深证券交易所证券交易经手费等费用总和。通过平安证券网上自助开户的客户，享受的A股万分之二交易佣金是包含经手费、证管费，不含上海市场过户费，证券交易印花税由交易所按国家税务标准代收。 7.如果需要绑定交通银行的借记卡作为三方存管账户，需要如何操作？ 目前阶段，对于系统支持的15家银行之外的银行卡，客户仍需要前往营业部柜面办理。 8.对于在国内的境外人士，如何可以开户并使用各项服务？ 在境内工作生活的港、澳、台居民可持有效身份证明文件（港澳台居民身份证、港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证）、公安机关出具的临时住宿登记证明表（或公安

海外高收益债券投资策略方法介绍 平安证券

今年5月，中国版高收益债券——中小企业私募债试点正式启动。6月，首批中小企业私募债正式发行。对国内债市而言，高收益债券是一个全新的品种，借鉴国外高收益债券的市场表现以及投资策略，对我国中小企业私募债的投资具有一定参考意义。 高收益债券的信用级别划分及信用风险 在国际上，穆迪评级在Baa级以下、标普评级在BBB级以下的债券即为高收益债券，也就是投机级别的信用债券，如表1所示。 信用风险是高收益债券面临的主要风险。高收益债券是信用级别较低的债券，相对于投资级债券，其信用风险更大，债券到期不能偿付的可能性较大。 根据标普的统计数据(见图1),1981-2011年这31年间，全球共有1618家高收益债券发行人出现违约，平均年违约率为4.26%。违约率最高的年份是1991年，违约率达到11.04%。违约率最低的年份为1981年，仅0.62%的高收益债违约。通过分析发现，高收益债券的违约率与经济增速存在较为明显的负相关关系。在经济增速较低的年份，高收益债券的违约率较高，而在经济增速较高的年份，高收益债券违约率较低。 不同信用等级的高收益债券违约率也不同。从图2可以看出， BB级债券违约率较低，在5%以内，平均违约率仅1.04%；CCC/C级违约率较高，平均违约率高达23.4%，在某些年份甚至高达40%以上。 高收益债券的投资策略 (一)组合投资策略 1.两种组合投资策略介绍 张俊杰 海外高收益债券投资策略方法介绍

高收益债券相对于投资级债券，最大的不同在于债券违约率较高，集中投资将面临较高的风险。因此，对于高收益债券而言，较为稳妥的做法是持有一个高收益债券的投资组合，分散违约风险，在尽可能降低风险的同时提高投资收益。 举例来说，如果投资者投资10只高收益债券，且各只债券买入金额相同，其中1只出现了违约，只要债券的票面利率在10%以上，仍然可以保证组合不亏损。 （1）被动组合投资策略 被动组合投资策略是指投资者对各类高收益债券不加以主动区分，尽可能多地持有高收益债券，以充分分散风险。对于市场上的高收益债券，投资者尽量持有足够多的品种，并且分散在不同的行业、不用的信用级别，以降低系统性风险。 国外学者Edward 和Scott（1987）对1978年至1983年的美国债券市场高收益债券进行过实证研究。研究选取了约440只高收益债券作为数据库样本，构建组合的高收益债券超过200在1978-1983年的6年内，被动组合投资策略取得了年化11.85%的平均收益率，复合年化收益率达到10.3%，远远超过同期长期国债的收益率。 （2）主动组合投资策略 主动组合投资策略是指投资者在构建高收益债券组合时，根据一定的标准选择特定的高收益债构建投资组合。通常，投资机构出于风险管理的需要，对高收益债券的资质会有一定的要求，并非所有的高收益债券都能成为投资标的。在这种情况下，投资机构需要主动选择相应的高收益债券来构建投资组合。 比较常见的选择标准包括信用级别。例如，投资者选择某一信用级别（如仅选择BB 级或者B 级）的高收益债券。Edward 和Scott(1987)对以信用级 别为标准选择的高收益债券组合表现的实证研究表明,1978-1983年，以BB 级高收益债券构建组合，年平均回报率为9.58%，复合年化收益率为7.9%，同样远高于长期国债的收益率。以B 级高收益债券构建组合，年平均回报率为11.54%，复合年化收益率为10.1%，同样远高于长期国债的收益率(详 0 10 20 30 40 50 60 1981 1984 1987 1990 1993 1996 1999 2002 2005 2008 2011 BB B CCC/C % 图1 全球高收益债券历年违约率与GDP 走势比较 图2 不同信用级别高收益债券历年违约率走势 资料来源：穆迪、标普、平安证券固定收益事业部 资料来源：标普、平安证券固定收益事业部