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保险公司8篇实习周记

实习周记一:

时间过的真快,来xxxx人寿福建分公司已经一周了,第一次接触保险公司的企业文化。觉得很新奇。这也是我人生中真正意义上的实习。这第一周我参与了新人的入司培训。

新人班的培训主要是从公司介绍开始的,组训老师介绍了富德集团的整体实力,让我们这些新来的人了解公司。生命人寿保险股份有限公司是一家国际化股份制专业寿险公司,经保监会批准,2001年12月28日在上海成立。公司相继获得中国寿险行业十大最具影响力知名品牌、中国最具成长性保险公司、十大最值得信赖的寿险公司等荣誉称号,逐步确立了中国加入WTO后新兴寿险公司领军企业的地位。

主要的业务经营范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、上述保险业务的再保险业务和资金运用业务。险种包括:定期寿险、终身寿险、短期健康保险、长期健康保险、个人和团体意外伤害保险、两全保险和年金保险。了解在公司理赔服务部了解了理赔的流程首先,如果发生保险事故,客户应及时向保险公司报案,并将相关的资料由自己或委托他人送到保险公司。其次,保险公司理赔部接到材料后,会马上立案,如遇重大事故或有疑问的事故,会派专人进行调查。第三,调查员根据要求,展开调查。第四,理赔员对材料进行审核,确定事故是否属于保险责任范围,计算出赔付金额。如有疑问仍可派人调查。作出核赔结论。第五,理赔员将审核意见和结论上报,专人签批,签批同意后结案。第六,通知客户领取赔款或其他书面通知

同时也介绍了公司的用人机制着力培养和造就一支结构合理、素质优良、竞争力强、与国际一流寿险公司需要相匹配的员工队伍。

当然,最主要的是业余员基本素质培训:例如,工作服的打扮得体,言谈的要诀,时间管理,而且它是真真正正的理论结合实践。不但要上课,要在课后不断的演练,为下周的问卷调查和拜访做准备。

我在第一周的培训中体会了公司的文化,慢慢适应了公司的工作氛围。

实习周记二:

实习的第二周我开始参加保险公司每天的晨会。这对我今后的教学帮助很大。第一周的实习中,给我感受最深的是营销二部每天的二次早会,第一次早会是由员工们轮流主持,其间包括跳晨操、天气预报、开心分享、工作交流、领导训勉等多个环节,为了准备好每一次早会,员工们必须认真做好PPT,想办法调动会场的气氛,轮流的会议主持提高了员工的胆识及演讲水平。看着这些昔日腼腆的学生在台上侃侃而谈、从容不迫,我不由感叹到学生的变化是如此之大。二次早会是由小组成员提出在工作中遇到的问题,大家一起讨论并解决,集思广益,发挥群体作用,如果自己进行分析,往往是一种定向思维,所考虑到的只是一个面,甚至只是一点而已,很难考虑周全,然而展开小组讨论,就可弥补这个不足,大家从多角度地看问题,结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论,提高个体认识,在这个过程中,倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼,同时,这也是一个取长补短的过程,弥补自身认识上的不足,从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时,再把成功者的经验记下来,互相交流学习。公司的这种要求很好地体现了员工团队的专业、高效、凝聚力。只有通过不断的努力,不断的尝试,不断的积累经验,才能够发现自己的不足,然后在弥补不足的时候,我们便实实在在的提高了自己。除此之外,还要靠自己的努力,自己能多学一点是一点,要居安思危,要不断的独立思考,去发现问题,解决问题,提高自己的能力,发展自己的潜能,争取做到别人不会做的事,自己能够做出来。还要勤奋的动手,多亲手去做做,提高自己的实战经验。这样才能在社会上立于不败之地。

相信大家刚开始实习的时候,都做过类似复印打字、整理文档等的“杂活”,因为刚开始对于公司的工作内容、流程还不了解,所以做“杂活”成了实习工作必做的工作。虽然工作比较繁杂但是从中也学到不少的东西。所以说事情是不分大小,只要积极学习积极办事,做好份内事,勤学、勤问、勤做,就会有意想不到的收获。

后来我们安排到xxxx人寿福建分公司营运部,让那是一个综合性很强的部门,主要负责新契约缔结、核保、理赔、投诉、保全等工作,可以说它是保险公司对内对外的一个窗口,既要与业务员打交道,又要与客户打交道。营运部虽然职能较多,但没有承保和理赔的最终决定权,该部门工作人员需要做的工作就是将客户投保、理赔的相关资料及单证输入公司的管理系统,由公司统一核保核赔。

在这一周的实习中,我主要通过两个途径获得信息:一是用眼睛看,看工作人员如何审核投保单、如何录入单证,如何缮制保险合同,如何接理赔案件,通过观看,获得对保险公司业务的感性认识;二是翻阅公司的有关资料,了解公司的各种业务,如各种单证、表格、健康险业务手册、柜员工作手册、各种保险条款、投保单等,用心去感受人保的企业文化和经营理念。

这一周的实习,使我感受到保险工作特别是健康险是专业性很强的工作,如果工作人员不熟悉业务,不了解保险条款,不但影响工作效率,还很可能给公司或客户带来损失。就拿营运部的工作来说,从新保单的审核、录入,到核保到承保并制作保险单以及理赔、客户投诉的处理,从业人员必须了解各种险种的保险条款,运用保险知识处理业务,熟悉各种业务流程。

还有最深刻的体会还是交际方面的。象我一个人在外面,生活确实不容易。俗话说的好在家靠家人,出门靠朋友。出来交朋友是非常重要的,而看准人,看好人,交好人是更重要的,在结交新朋友之前要考虑好这个人是否值得自己去交,看准人是交朋友的一个重要条件,看好人则是交朋友的一个中心环节,交好人则是最简单的了。我的公司虽然不怎么大,但是有几个人就有几种不同的社会形态。有些时候我都会不禁的发出感慨,也许正因为社会上有这些不同的人,不同事,不用的物体才能构成这个复杂而又无奇不有的社会。社会真是让我感慨万千,如果说社会是大海,那我就是一滴水,终究会随着时间的流逝而滚入滔滔的大海随波逐流。

从上周开始听给客户回访录音并尝试回访,我已经试着通过同学、老乡了解了一些单位参加年金保险的情况,总得来讲收获不小。

1、打电话之前的准备工作必不可少。准备工作包括多方面:

1)客户信息的了解。首先我利用互联网作了筛选,根据我的计划,筛选有几个标准:行业,能搜索到批量信息同时多而不杂;公司性质,根据经验国营、外企及合资企业比较重视员工福利;人员数量,人数太少的企业员工谈判能力差,争取福利的权重小。在此基础上将搜索到的客户信息比如说经营范围、企业文化、薪酬结构、通讯地址和联系方式。

2)专业知识。通过前一阶段的学习和对公司已签订的合同的翻阅,了解企业补充养老保险的相关信息,并对北京市参与该险种的基本情况有一个大概认知,同时了解了与本公司有合作意向的保险公司及基本情况。

3)情境假设和模拟训练。假想任何可能碰到的情况,并作模拟训练,斟酌措辞和表达方式。

2、电话沟通中技巧很重要。最初自己连连碰壁,打电话到公司总机要询问人力资源部门电话,直接告诉总机小姐自己是保险中介公司的,结果没等自己说完,对方就挂掉了电话。通过总结,我吸取教训。

1)多种迂回曲折的方式获取人力资源部门电话。并不告诉对方实情,以××大学招生就业处的身份打听联系电话屡试不爽,(善意的欺骗不会造成多大危害,但能让自己与成功更近一步)。

2)第一次电话通了不要在电话中介绍险种,信息量太大对方没有耐心倾听,尽量争取拜访对方的机会。

3)电话沟通中言辞要简短清晰,语气要诚恳而有不卑不亢,这样既显得真诚又容易让人接近和信任,心情要放松这样对方听起来舒服。

3.勤于练习和敢于沟通最重要。不能因为几次挫折而放弃,相反应该越挫越勇,多次练习和挫折后自然进步很快。

这周约好了几个面谈的客户,心里有些许紧张,这和以前找工作面试一样。不过师傅答应陪我一块去,先他出面与客户沟通,然后陪我去看我如何与客户沟通。几次下来,感触颇多。

首先是带我的师傅出面,所以第一次的面谈我没有什么心理压力,只是注意他的的一言一行。提前五分钟到达约见的地点(师傅的要求是太早白等,也会显得我们不注重时间,晚了,显得没有时间观念,给客户留下不好的印象),客户比较准时,师傅出面打招呼,递送名片,举止大方、言语不卑不亢。几句寒暄后进入正题(以赞叹的方式提及一些该公司的情况,以显示对客户的了解和我们的诚意)。简单扼要地介绍我们公司(公司名称、给哪些重量级客户提供了保险咨询服务)之后表示想了解客户的福利状况。客户大致介绍了之后表示没有给员工办理企业补充医疗保险的意向。师傅表示可以约时间向对方介绍业务,表达了以后多联系的意向,然后礼貌地说再见离开了公司。

事后师傅告诉我,可以定期打电话给该客户,保持联系,这样能够在对方有意向的情况下第一时间获知信息。

随后师傅又陪同我出去拜访了几次客户,并给我提出了建议。总的来讲,第一次客户拜访需要注意以下几点:

1、前期的准备工作:专业知识和行业信息、产品信息、有关本次客户的相关信息、广泛的知识、丰富的话题、名片、电话号码簿。

2、具体的拜访流程设计可分以下几步进行。

第一步,打招呼。在客户未开口之前,以亲切的音调向客户打招呼问候‘

第二步,自我介绍。讲明公司名称及自己姓名并将名片双手递上,在交换名片后,对客户抽空会见自己表达谢意;

第三步,开场白。表示专门来向客户了解企业薪酬计划和企业补充医疗保险的需求情况,让客户先谈谈自己。

第四步,向客户简单介绍险种的基本情况,时间不长大概五分钟。第五步,巧妙运用询问术,让客户谈他对该险种的看法。

几周除了继续打电话联系客户,约见客户外,就是培训保险的基础知识,不过,现在网络真是非常先进,好好利用可以让我们随时学习充电来不断提高自己。有一个网站,可以专门测试各个方面的知识,比如说法律、普通话、英语、心理学,当然也包括保险,通过在线限时测试,他们平均都达到了75分的成绩,可以说通过代理人考试没有一点问题。

每个月,都会有老客户的单子续保问题了,我们就要做好续保准备工作了。

企业补充医疗保险属于健康险范畴,所以与财产险有着共同的特点:保费一次缴清,保险期限为一年,保险公司只负责保险期限内被保险的员工发生的医疗费。所以保单快到期了必须做续保工作。

在办公室里需要做的工作便是将客户过去一年产生的赔款、索赔人次、人均赔付额等数据进行统计,以便向客户汇报。在此工作中,有一点让我奇怪,统计数据中的赔付金额准确无误,但师傅要求我在几个赔款数据中增加了几万,使得赔付率增加了好几个百分点。我问师傅,才明白缘由,给保险公司这样的统计数据便于保险公司的理赔部门上报,每年的赔付率不要相差太大,否则保险公司理赔部门不好操作;给客户这样的统计数据以体现补充医疗确实合算,给企业、给员工分担了不少费用。这就是各取所需吧!

通过这次的实习,我对自己的专业有了更为详而深刻的了解,并且把它结合实际的经济生活中。面对许多非常棘手又无奈的问题,通过过去大学里所积累知识的,是远远不够的,因为那只是理论而已,我体会到了实际的工作与所学知识是有一定距离的,与应用知识的距离就更为遥远。今后需要针对处于实际环境进一步学习相关的知识。特别关注现在的趋势,也许别人机会当作陷阱,但是自己一定要理智。我感到对自己感触最深的是,提高自己交际能力,跟别人合作。这段的实习时间虽然暂时的告一个段落,但是它留在我的是宝贵的经验,而不是一个简单的实习而已。我也会深深的感谢学校能在毕业之前能够有一次这样的实习机会。

这一阶段的工作主要是和客户电话沟通,争取到面谈机会后上门拜访客户。还有跟随师傅去见老客户办理续保业务。

由于企业补充医疗保险的特点与财产险一样一年一办理,所以续保没有想当然地那么简单,根据师傅的介绍,他一年到头做的工作都是与客户关系的建立与维护。联系新的客户,定期拜访,让客户从知道本人到逐渐地熟悉、信任并通过本人办理保险业务有的可能只需几个月,有的可能要几年。师傅本人就经历过一直联系了几年,到某一天客户比较突然地通知他递交保险建议书。而已经合作的客户并不是没有竞争,竞争仍然非常激烈,那么需要平时把关系做到位,要做客户最贴心的朋友。这个我刚进公司不久就有体会,师傅为客户的家属安排住院看病的事,方方面面都需要照顾周全。当然也因此师傅骄傲地感慨到许多竞争对手花了很大力气公关没有能够拿下的业务。

在续保过程中又有一个疑问,为什么我们公司每次都给同一个客户推荐不同的保险公司,几年下来,同一个客户年年选择的保险公司不一样。事实真相是从本公司的角度去考虑,谁能给最高的佣金,就推荐给客户哪家公司,并且为了实现这一目标在给客户做推荐的过程中要做一些引导。比如说,其他理想的保险公司不推荐,只选三、四个公司推荐给客户,作为陪衬的几家公司或因为这样或那样的原因而被淘汰出局,最后选定意料中的保险公司。实际和我们的课堂理论大相径庭,但这是生存之道,我无可厚非。

接下来的时间里,我是充实而忙碌的,约见、拜访客户,并注意将访谈后的信息全都完好的整理和记录。

第一周的实习中,给我感受最深的是营运部每天的二次早会,第一次早会是由员工们轮流主持,其间包括跳晨操、天气预报、开心分享、游戏、专题讲座等多个环节,为了准备好每一次早会,员工们必须认真做好PPT,想办法调动会场的气氛,轮流的会议主持提高了员工的胆识及演讲水平。看着这些昔日腼腆的学生在台上侃侃而谈、从容不迫,我不由感叹到学生的变化是如此之大。二次早会是由小组成员提出在工作中遇到的问题,大家一起讨论并解决,集思广益,发挥群体作用,如果自己进行分析,往往是一种定向思维,所考虑到的只是一个面,甚至只是一点而已,很难考虑周全,然而展开小组讨论,就可弥补这个不足,大家从多角度地看问题,结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论,提高个体认识,在这个过程中,倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼,同时,这也是一个取长补短的过程,弥补自身认识上的不足,从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时,再把成功者的经验记下来,互相交流学习。公司的这种要求很好地体现了员工团队的专业、高效、凝聚力。还会关心员工有什么样的职业规划,也发起过关于人生职业规划的征文。我觉得阳光有很大的发展潜力,长期下去待遇也肯定不错,但是我还是希望能从事一些能面对面和人接触的工作,在阳光学到很多,就算是我的一个跳板和前期准备吧。我想好了:在未来的时间内,我很可能会换好几份工作,但是每做一份工作我都会一心一意的去做,绝不轻易地跳槽,在不断地摸索和尝试过程中给自己一个合理的定位,明确在哪个行业发展,最后找到一份喜欢而且满意的工作稳定下来。

通过多月的实习,我受益匪浅。实习为我们提供了一个了解和熟悉工作实际的机会,使我学到了很多实践知识。正所谓实践是检验真理的唯一标准。只有在实际工作中,我们才知道工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等,这将有助于他们更全面地认识自己和了解职业,并据此科学地设计自己的职业生涯。实习是我们从课堂走向社会的第一步。借助实习,我们提高了职业素养、养成了一定的职业习惯,提高了与陌生人打交道能力,同时也培养了我们团队合作的精神。