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远离非法集资

附件2

远离非法集资活动承诺书

收到并知悉《非法集资风险告知书》的内容，我单位承诺遵守国家法律法规，不组织不参与非法集资活动，自觉接受政府和社会监督，如有违反国家关于禁止非法集资法律法规的行为，愿承担一切法律责任。

单位名称：

拟任法定代表人：（签字）

20 年月日

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告根据《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(银监办发〔20XX〕194号)和《浙江银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(浙银监办〔20XX〕206号)文件精神，我分局对辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动的开展情况进行了调查和督导，现将本次活动总结报告如下：一、组织实施情况 (一)落实职责，上下联动。根据银监会及省局活动通知安排，我分局结合辖内实际，制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案，对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实到部门和个人，并结合实际，制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度，专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。 (二)制定方案，充分动员。辖内各机构分别制定方案，确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施，召开动员大会，要求每一位员工认真对待，层层传达，积极营造宣传氛围。

如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》，详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工，活动内容较为丰富。 (三)形式多样，分步推进。从整体情况看，辖内各机构组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰富多样，做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，提高了公众对常见非法集资手段的识别能力。此外，部分机构还具体规划了活动进程，分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。二、活动开展情况 (一)利用网点优势，积极营造宣传氛围。一是打出宣传标语，做好警示教育。各机构通过LED电子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣传教育标语口号，警示客户保护自身利益，警告犯罪分子远离非法集资。二是编制宣传材料，落实网点宣传。制作宣传教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教育手册等形式，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段及识别方法等进行宣传。三是发送宣传短信，做好风险提示。向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动，提高社会公众对非法集资的风险防范意识。活动期间，辖内各机构共制作展板横幅1700多块(条)，编印手册、折页12.5万余份，发送

防范非法集资心得体会

防范非法集资心得体会打击非法集资学习心得通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。（二）合理调整民间融资政策我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。

而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容，也是金融改革的难点所在。从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。（三）积极开展金融投资工具创新

防范非法集资宣传月活动总结2018

防范非法集资宣传月活动总结2018 为切实做好新形势下防范非法集资宣传教育工作，根据xx省打击和处置非法集资工作领导小组办公室统一部署，按照xx省教育厅《关于做好2018年防范非法集资宣传月活动有关工作的通知》和活动方案要求，结合我校实际，制订了《xx 体育学院2018年防范非法集资宣传月活动方案》(x体院[2018]x号)，现将工作情况总结汇报如下: 一、统一思想，加强防范打击非法集资的责任感和紧迫感在学校的统一部署下，校内各单位充分认识到当前非法集资严峻形势，充分认识到非法集资活动的危害性，充分认识到开展此项工作的长期性和重要性。以保护全校师生员工切身利益、维护学校稳定为出发点，校内各单位通过开展形式多样的宣传教育活动，全面提高全校师生员工对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，增强风险防范和投资损益自我承担的责任意识，建立健全常态化的宣传教育工作机制。二、积极营造防范非法集资宣传教育氛围学校宣传部、学生处、团委、信息技术中心以宣传政府防范非法集资的法律法规为重点，充分发挥学校各种宣传媒体的作用，通过学校广播、校园网络、微信

公众号、LED大屏等形式，集中开展宣传教育活动。信息技术中心、保卫处在校园网上的法制安全教育专栏开设防范非法集资专题。宣传部、保卫处在校内悬挂张贴宣传条幅标语，积极营造宣传氛围。三、以防范非法集资为主题，开展业务学习和主题班会活动校内各单位利用业务学习时间，至少组织1次本单位教职员工，集中学习防范非法集资的法律法规;各院、系认真组织学生至少召开1次主题班会，并充分利用早操和晚点名时间，集中学习防范非法集资的法律法规，重点开展校园网贷、网络赌博、非法网络博彩风险提示，普及金融理财知识，抵制各种零利息、低利率的诱惑,抵制过度消费和超前消费，进一步增强学生金融安全意识和依法自我保护意识。四、举办师生专题公益宣传讲座学生处、团委积极联系政府职能部门，认真组织师生参加防范通信诈骗及不良校园贷知识进校园公益宣传讲座，通过分析典型案列，以案说法，充分揭示其欺骗性和风险性，提示其危害性。 5月17日，学生工作部、团委举办了防范通信诈骗及不良校园贷知识进校园公

心得体会银行非法集资学习心得

银行非法集资学习心得银行非法集资学习心得银行员工对民间借贷的认识和体会近年来，随着市场经济的繁荣，我市民间借贷日益增多，高利借贷市场繁荣，从而带来了一些负面效应。民间借贷的盛行，不仅给贷款人和投资者造成经济风险，也扰乱了金融秩序，给社会带来极大的不稳定因素，应引起我们农商银行员工的高度重视。民间借贷有借款金额大、期限短、利息高等特点。放高利贷者在借出资金时，一般都在十万元以上，甚至数十万元、近百万元，在借条上注明借款期限一般都为一个月、二个月或三个月，最长不超过六个月。借款利息都在1角左右，有的竟达3角甚至更高。对于借款利息结算方式，有的直接从本金中扣下利息；有的在本金上加利息增加借款金额；有的则要求债务人按月付息，并附有愈期罚款条款。此种行为往往引发群体性事件，处置不当，后果将不堪设想。民间借贷存在以下危害性：一是民间借贷易转化成非法融资和高利转贷。有人为了赚取差价，经常以私人名义，以1分、2分利从亲戚朋友处融资或从银行贷款，再以远远超过银行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用钱的人放高利贷，在社会上造就了食利阶层。二是民间借贷易转化成非法集资或诈骗犯罪。法律上的滞后使正常的民间借贷和非法吸收公众存款很难界定。借款人编造倒账、周转资金等理由，以高息为诱饵，非法集得大量资金后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序的同时，

也给社会稳定带来极大的隐患。此类案件苗头在我市曾有出现，且当事人也逃得不见踪迹。三是易成为滋生各类违法犯罪的土壤。放高利贷者为了保证所放资金的收回，不受损失并获取自己所希望获得的利益。在催讨高利贷过程中极易发生打架斗殴、绑架、非法拘禁等恶性刑事犯罪案件，甚至为了收回所放高利贷，雇佣打手，极易逐步形成带有黑社会性质的犯罪组织，严重影响社会治安的稳定。四是民间借贷扰乱金融秩序。由于民间高利借贷行为隐蔽性强，资金来源又都集中在亲友之间，外界一般很难发现。而我国刑法条文中除高利转贷罪外尚无对民间违规发放高利贷行为的打击条文。如果任其发展下去，不仅严重扰乱金融借贷市场秩序，而且还扰乱金融部门储蓄市场秩序，破坏国家金融稳定。五是影响社会和谐稳定。由于高利贷的借款期限短、利息高，债务人受多种因素影响到期一般很难偿还，有的在多次延期的情况下仍无法偿还，或者因利滚利无法还清，很有可能因巨额债务造成企业破产，家庭破裂；同时又因连带责任使担保人凭空增添了大额债务，给担保人经济、工作和日常生活增加了沉重的负担，特别是一些企业破产引发群体性事件，严重影响了社会的和谐稳定。正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害，为此，我们农商银行必须采取有效措施，切实防范员工参与民间借贷和非法集资行为：一要高度重视，充分认识非法集资和参与民间借贷的危害性。必须加强警示教育，让员工特别是信贷人员认识到，农商银行对参与非法集资和民间借贷的员工是“零容忍”的，总行党委态度坚决，不要存在侥幸心理。二要管住自己和亲属。每位员

农商银行非法集资宣传活动的情况报告

长子农行银行丹城分理处打击非法集资宣传活动的情况报告为防范和打击非法集资活动，加强群众宣传力度，提高社会公众风险意识及防范能力，根据总行的要求，认真落实本次宣传工作。现将本次宣传活动的情况汇总如下：一、领导组织，部署工作，明确分工（一）加强组织领导，明确任务分工。我分理处一向注重非法集资的宣传工作。根据总行要求，我分理处及时组织了会议，就通知的内容进行探讨。在会议上，认真学习通知中的宣传目的、宣传内容、工作要求、宣传教育中常见的问题等，并各自发表关于本次防范打击非法集资宣传月活动的意见。同时成立了宣传小组，确保顺利完成工作任务。（二）精心策划宣传月活动工作 1、第一阶段：制定方案根据《关于开展防范打击非法集资宣传活动的通知》的要求，又从我分理处实际情况出发，制定了本次打击非法集资宣传活动的方案。利用电子显示屏、发放宣传单通过现场讲解非法集资的特征、手段、社会危害及派发宣传单等形式进行。 2、第二阶段：部署工作我分理处负责人统筹整个宣传活动工作，依时按照方案开展各项宣传活动，具体活动由营业经理协助进行，我分理处在长子县政务大厅内摆放海报、展架上摆设非法集资的宣传册子、在电子显示屏上循环播放宣传口语，并组织相关人员不定期在大厅内向我行客户派发宣传资料、进行现场讲解、摆摊宣传。

二、宣传活动的落实情况本次宣传活动重点针对我行的客户进行的，以政务大厅为主要的宣传场所，通过一系列的载体不断宣传反非法集资的知识。具体表现如下： 1、在大厅的显眼处摆设题为“远离非法集资，建设美好生活”的展台，内容包括：非法集资的特征、非法集资的主要表现形式、非法集资的常见手段； 2、在宣传栏的展架上摆放“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的小册子，本小册子以形象生动的漫画及简短的文字描述非法集资的特征、主要表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等； 3、利用营业厅门口的LED电子显示屏，不断播放本次宣传活动月的口号“拒绝高利诱惑，远离非法集资”。 4、为吸引更多群众了解非法集资的危害，在2016年1 月14日，我分理处人员在政务大厅内进行防范打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了众多群众前来了解非法集资的知识，共派发近80份的宣传资料，并在现场详细地讲解非法集资的一些案例，让群众更深刻地意识到非法集资的不良影响。三、开展宣传活动的效果为达到良好的宣传效果，我分理处在本次非法集资宣传活动派出2个员工参与，共派发80多份的宣传小册子，接受近50名群众的咨询，开展形式多样、面向群众的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，能有效地增

银行打击非法集资工作总结

银行打击非法集资工作总结篇一:开展防范和打击非法集资总结开展防范和打击非法集资宣传月活动总结为了贯彻落实《**市打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展防范打击非法集资宣传月活动的通知( 信处非领半【2013】1 号)》文件精神，维护银行业资金安全和良好声誉，保护存款人和消费者的切身利益，在上级主管部门的正确领导下，我支行组织全体员工认真学习文件精神，深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动阶段工作总结如下: 一、认真组织，加强领导。为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，我支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。二、加强学习，增强风险防范意识。通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识 1 和风险防范意识;在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。三、加大宣传，向社会公众提示风险开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群

众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。通过学习和宣传，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，使广大群众远离非法集资，远离犯罪。篇二:非法集资活动总结 2015年防范打击非法集资宣传教育活动总结为维护经济金融秩序和社会稳定，有针对性地提示非法集资风险，提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力，同时提高员工的合规守纪和风险防范意识，引导员工自觉远离非法集资、抵制非法集资，保障我行的稳健经营。什邡思源村镇银行营业部于2015年5月20日—6月5日展开 2 了为期一个月的“防范打击非法集资”宣传活动。活动期间我部通过LED显示屏展示活动宣传标语，在网点摆放防范非法集资宣传品，网点醒目位置悬挂活动横幅设置宣传咨询台定点宣传，流动银行车每日进社区、街道、乡镇、企业宣传，我部员工通过微信大力宣传等。活动期间，我部大堂经理与前台柜员充分利用与客户一对一的交流机会，对防范非法集资进行了面对面的解释、心贴心的交流，做到了合理引导。在网点定点宣传与流动银行车的宣传中，我部员工耐心仔细的对前来咨询的群众讲解什么是非法集资，怎样远离非法集资，及非法集资的危害等，现场答疑解惑并向广大消费者和经营者宣传了防范非法集资的理念。本次活动的目的在于树立员工及群众正确的理财观念、提高风险防范能力、抵制高息集资诱惑、远离打击非法集资、建设美好生活、共创社会和谐。其中我部于2015年5月26日晚对员工进行了相关方面的培训教育工作，提高了员工对非法集资的认识。

远离非法集资心得

远离非法集资心得学习打击非法集资心得打击非法集资学习心得通过讲座的学习，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得: 一、什么是非法集资,非法集资的特点及表现形式, 所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有: 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资主要表现形式:非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类二、非法集资的社会危害性: 非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在: 1(非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2(非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3(非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。 4(损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。篇二:防范和打击非法集资防范和打击非法集资

远离非法集资活动承诺书word版

不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法募集资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。本站为大家整理的相关的远离非法集资活动承诺书,供大家参考选择。远离非法集资活动承诺书苏州盖伦财务有限公司(公司名)现郑重承诺：一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法募集资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。二、积极参与政府部门开展的防范非法集资培训宣传活动，关注并了解防范非法集资知识;大力支持政府部门针对非法集资开展的打击处置工作，坚决抵制并检举揭发非法集资活动。三、自愿无条件接受各级政府打击和处置非法集资工作领导小组办公室检查，同意有关部门将企业相关情况信息通过企业信用信息公示系统和主流媒体向社会公示。如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法

律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。苏州工业园区预防和打击处置非法集资工作领导小组可以通过工商部门吊销本单位(个人)的营业执照。特此承诺。申请市场主体名称苏州盖伦财务有限公司法定代表人或负责人签字委托代理人签字全体投资人(盖章、签名) 远离非法集资活动承诺书为维护金融秩序和社会和-谐稳定，切实确保群众的合法权益，本企业郑重承诺如下：一、自觉遵守国家法律、法规的规定，并依照国家法律法规、政策文件的规定，依法经营，守法经营，自觉承担应尽的社会责任，坚决维护社会稳定。

二、严格按照营业执照核准的经营范围经营，不超范围经营。三、在经营场所的醒目位置悬挂营业执照，不伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照。四、不擅自改变住所或经营场所、法定代表人(负责人)。五、不虚报、抽逃注册资本金。六、不搞虚假广告宣传、不搞非法集资广告宣传。七、不从事非法集资或变相非法集资活动。八、不从事侵害群众合法权益的经营活动。九、自觉接受工商管理部门的日常检查、监督和管理。承诺人：年月日远离非法集资活动承诺书

农商银行开展防范和打击非法集资宣传活动情况总结

编号：_____ **农商银行开展防范和打击非法集资宣传活动情况总结学校：_________ 教师：_________ ____年___月___日（此文内容仅供参考，可自行修改）第1 页共4 页

**农商银行开展防范和打击非法集资宣传活动情况总结根据《银监局办公室关于深入开展防范和打击非法集资宣传活动的通知》，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，9月份，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，我行积极落实、统一部署，开展面向全行在职员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：一、宣传形式（一）对我行客户的宣传方式 1、利用营业厅内展板，展示非法集资的害处，张贴海报宣传非法集资的危害； 2、在营业厅大堂的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等； 3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行范防打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识.此次在辖区内各支行和离行ATM共张贴80 份的海报，同时各支行并在现场详细地讲解非法集资的一些案例。 4、全辖所有的营业网点LED电子屏幕滚动播出，不间断播放防范和打击非法集资标语，使防范和打击非法集资宣传深入人心。 5、、有效组织，全体动员。为把防范和打击非法集资宣传教育活动落实到实处，我行成立了以分管领导为组长，相关部门和支行负责人为成员的的宣传活动小组。各支行相应成立组织.活动小组负责活动的组织、指导和督查工作。各网点柜员负责对来办业务的客户进行面对面宣第 2 页共 4 页

打击非法集资学习心得

非法集资学习心得中国银行太平支行在周会中学习了非法集资的种种案例及带来的不良影响及后果，深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对非法集资我行银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。防范非法集资，任重而道远。非法集资的常见特点：承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼” 、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用亲情诱骗，不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与者为了收回投资或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风

险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。

防范和打击非法集资活动方案(1)

xxxxxx银行开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案根据陕西银监局《转发银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（陕银监办[2012]285号）的文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定本宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。一、成立领导组，加强组织，落实实施为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，在全行引起重视，认真组织。我行统一部署，各部门组织实施。首先，我行成立由行领导任组长；风险部总经理任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在风险管理部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。二、积极实施注重效果我行将活动分三个阶段开展：第一阶段：以营业网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能

力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。该项工作7月1日-31日期间完成，由营业部、综合部牵头负责，8月5日前由营业部完成阶段工作总结并报风险部留档。第二阶段：加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照我行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点：1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。各部门内部有序开展自查工作，采用约见谈话、银企对账、走访客户等方法开展员工涉及社会融资行为的排查。通过谈话了解员工动态情况，并对员工进行思想教育。约见谈话重点了解员工消费、交友、出勤等状况，由各部门主要负责人谈话，填写《员工涉及民间融资行为排查谈话情况表》，并由谈话人和被谈话人双方签字后，由综合管理部留存备查。根据对员工的思想、行为动态了解和掌握，对容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。对有违反规定的员工约见谈话，视情节提交行务会决策给予警示教育、问责处理。互查是员工之间互相监督，设定风险部邮箱为举报邮箱，举报电话：xxxxxxxx，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过

商业银行防范非法集资宣传活动总结报告

商业银行防范非法集资宣传活动总结报告为进一步向客户普及金融安全知识，提高消费者的自我保护意识和风险识别与防范能力,根据《关于开展2020年防范非法集资宣传月活动的通知》,本行积极响应银保监会的号召，开展以突出服务放心、安全放心、维权放心主基调，以“守住钱袋子护好幸福家”为主题宣传活动。一、高度重视成立领导小组、明确工作职责（一）为保证本次宣传月活动能及时推进并落实到位，我行特成立宣传工作领导小组，成员如下：组长：** 副组长：** 成员：** （二）工作职责：负责落实培训、各项宣传要求，并及时上报宣传工作总结。二、宣传月活动开展情况（一）以网点为阵地，线上线下相结合。本行五家网点以营业网点作为宣传主阵地，通过网点LED电子屏幕滚动播放宣传标语；在营业大厅摆放、发放宣传折页等。开展针对性宣传，比如非法集资的定义及特征、危害、表现形式等宣传。

（二）以营业厅为主，加大宣传力度。员工以此为契机，结合金融知识万里行活动之际，主动向办理业务客户宣传非法集资相关知识，告知客户非法集资惯用的伎俩，避免客户上当受骗。（三）深入乡村，走近民众结合我行开展的联合大走访活动，通过走村进户等方式进行金融知识的普级宣传，扩大参与度、宣传受众面、数量，增强宣传效果，通过宣传活动，让更多的客户了解到金融知识，提高金融风险意识，增强金融风险防范意识和能力。将非法集资相关知识普及工作做深、做细，从中汲取意见建议，不断完善品牌服务，提升消费满意度。三、创新活动形式，全方位普及金融知识我行各网点集中开展“守护钱袋子，护好幸福家”金融知识宣传活动，在端午佳节即将到来之际，通过送扇子的方式，答谢前来办理业务的客户，引导客户了解相关金融知识，并围绕个人信息保护、支付安全、抵制非法集资、防范电信网络诈骗、银行卡安全用卡常识等知识开展宣传。四、存在的不足及下一步工作措施（一）宣传方式过于单一。宣传活动未充分利用报刊、电视台等传统媒体。（二）我行将从本次非法集资宣传月活动中吸取经验，把防范非法集资宣传教育与消费者权益保护相结合，加强日常风险监

(2020整理)学习打击非法集资心得体会

编号：（2020整理）学习打击非法集资心得体会甲方：乙方：签订日期：年月日

X X公司打击非法集资学习心得通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。（二）合理调整民间融资政策我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。而现实的情况是在现有金融体系

下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容，也是金融改革的难点所在。从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。（三）积极开展金融投资工具创新投资渠道不畅通、金融工具创新不足是导致民间资本聚集，非法集资行为多发的原因之一。金融业需拓展投资渠道，要通过金融创新，为民间资本和众多投资者

非法集资心得体会

非法集资心得体会篇一:学习《远离非法集资,珍惜职业生涯》观后感学习《远离非法集资，珍惜职业生涯》观后感 6月19日，我行组织员工集中学习了法律合规部的远离非法集资，珍惜职业生涯的业务培训，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得。一、什么是非法集资，所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式，向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人，以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大其主要表现在: 1 难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2 风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3 资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。

4 家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名行违法犯罪之实既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。三、 1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。 2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。 3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。 4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。 5 碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。

银行开展防范和打击非法集资宣传教育活动工作总结

银行开展防范和打击非法集资宣传教育活动工作总结根据XX银监分局要求，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下: 一、领导重视，认真组织.为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由市分行统一部署，市分行组织实施。根据省分行要求，我行成立了由市分行党委书记、行长解卓任组长；市分行党委委员、副行长、纪委书记牛建文任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在纪检监察部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。二、积极实施注重效果我行将活动分三个阶段开展。一是以各支行以网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，

对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。通过这次活动，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，参与现场讲解68人次。起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的目的。二是加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照总分行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点。1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。我行采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。制定了排查信箱，且排查信箱放置在无监控区域，排查信箱专锁专用，钥匙保管在纪检监察部，设立了举报电话和举报邮箱，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的。可通过电话、信函、电子邮件等形式举报。排查过程中，将基层机构负责人、网点负责人、会计、出纳、个银、信贷等容易出现风险的岗位人员作

防范非法集资学习心得

防范非法集资学习心得通过本次“防范非法集资宣传月”活动的学习，我深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性，也使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对于非法集资，我们银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。一、什么是非法集资：所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了

骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。二、非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。三、如何防范非法集资：1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群

银行开展防范和打击非法集资宣传教育活动阶段总结

银行开展防范和打击非法集资宣传教育活动阶段总结为了贯彻落实《关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（号）文件精神，维护银行业资金安全和良好声誉，保护存款人和消费者的切身利益，在上级主管部门的正确领导下，我支行组织全体员工认真学习文件精神，深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动阶段工作总结如下：一、认真组织，加强领导。为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，我支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。二、加强学习，增强风险防范意识。通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识；在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。三、加大宣传，向社会公众提示风险

开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。在活动中，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，起到了良好的宣传效果。通过学习和宣传，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，使广大群众远离非法集资，远离犯罪。