2018银行业反洗钱考试真题

一、判断题

1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√）

2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（×）

3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√）

4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√）

5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（√）

6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（×）

7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√）

8. 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√）

9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）

10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（×）

11. 金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×）

12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√）

13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√）

14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。（√）

15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）

16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。(×)

17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√）

18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√）

19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，

金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）

20. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（√）

21. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。（×）

22. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（×）

23. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）

24. 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。（√）

25. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日补正。（×）

26. 反洗钱部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。（√）

27. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年（√）

28. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（√）

29. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。（√）

30. 某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。（×）

31. 金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。（×）

32. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（×）

33. 从目前国外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。（×）

34. 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（√）

35. 反洗钱部控制制度与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关。（×）

36. 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（√）

37. 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（√）

38.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）

39. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（×）

40. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（×）

41. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（×）

42. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）

43. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（√）

44. 利用、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。（√）45. 在对客户身份进行识别时应在库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性、高风险或政治敏感人物。（√）

46. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。（×）

47. 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（×）

48. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10美元以上的跨境交易。（×）

49. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（×）

50. 金融机构应当制定本结构的（）标准，并对其有效性负责。（√）

51. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√）

52. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

（√）

53. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）

54. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（√）55. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。（√）

56. 依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（×）

二、单选题

1. 为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，银行业金融机构必须核对客户有效件或者其他明文件。C．5,1

2.某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）。

D．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告

3. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。

A．300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B．某司法局收到其他单位的300万元转账。

C．某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。

D．某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4. 当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。

D．冻结

5. 金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（）其风险评级。

C.调高

6. （）对本机构建立反洗钱部控制制度和维持其实施的有效性负责。

A.金融机构的负责人

7. 金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

C.业务条线

8. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

C.48

9. 当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。

C．10000元，1000美元

10. 以下属于恐怖融资的是（D）

A.以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得

B.开立假名账户掩饰非法所得

C.将非法所得汇往国外

D.将合法所得用于资助恐怖分子

11. 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先（）。

B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施

12.在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

B.中止为客户办理业务

13. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A．5万，1万

14. 金融机构应当按本机构可疑交易报告部操作规程，分析确认可疑交易后，及时以（）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。

A．电子

15.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A．大额交易和可疑交易报告

16. 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

D．银行

17.《中华人民国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A．所有履行反洗钱义务的机构

18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 D．200万，20万

19. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

B．汇款人住所

20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

B．5

21. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

B．5万元以上50万元以下

22. 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B．中国反洗钱监测分析中心

23. 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）

A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

24.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。

D．中国人民银行及公安机关

25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C．10000

26.金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（）。

A．分析排除的合理理由

27.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规

定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）

A．活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款。

B．金融机构部调拨资金。

C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D．个体工商户50万元大额现金存取。

28.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A．专职

29. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

D．可疑交易

30. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（A）

A．金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。

B．交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。

C．金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

D．如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

31. 人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（）

A．2人

32.金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（）

D．并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定

33. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（D）

A．金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

B．金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

C．金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程。

D．金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

34. 请问外国政要到你行开户，如何进行客户身份识别（）。

B．必须经由高级管理层批准才可以开户

35. 中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）

C．埃格蒙特集团（Egmont）

36. 从目前国外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（C）

A．境外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征

B．跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态

C．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域

D．电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型

37.金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合理会的决议确定的相关，应采取以下哪些措施。（）

D．按规定提交可疑交易报告，按照我国为执行联合理会决议所作安排的要求采取措施

38. 下列属于大额交易的是（A）

A．一笔25万元人民币的现金汇款

B．当日累计支取现金人民币18万元

C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

39. 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。

D．境外机构所在地名称

40. 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）分析、识别，并记录分析过程。

A．人工

41. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。

B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构42. 金融机构应当设立专职的（），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

B．反洗钱岗位

43. 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A．董事会或者其他高级管理层

44. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）。

D．金融机构总部

45．金融机构应增强部反洗钱工作报告路线的（），完善部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防部人员参与犯罪活动。

D．独立性和灵活性

46. 金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化部管理程序，识别客户身份。

A．非柜台方式的

47. （）对本机构建立反洗钱部控制制度和维持其实施的有效性负责。

A．金融机构的负责人

48. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日补正。

B．5

49. 金融机构将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和部处理情况的工作记录等资料（）

A．自生成之日起至少保存5年

50. 法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（）

B．作为即时报告报送

51. 以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？（B）

A．非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构外部洗钱风险进行分析研判

C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

52. 金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民国反洗钱法》（）的规定予以处罚。

B．第三十一条、第三十二条

53. 选项易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的围。（D）

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易

54. 对金融机构建立控制度，以下说确的是（C）。

A．有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行

B．金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度

C．金融机构建立的反洗钱部控制制度，必须符合容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点

D．因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务

55. 为外国政要开立账户时，应当经机构（）的批准。

D．高级管理层

56. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

C．一并采取冻结措施。

57. 覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产实施冻结。（）

C．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款

三、多选题

1. 某县A银行通过筛查发现涉恐人员拥有或者控制的资产，立即采取冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等情况通过报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求A银行不得告知客户。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，以下哪些说确。（BC）

A.应当报告公安机关和安全机关同意后再立即实施冻结

B.不应报告公安和国家安全部门，应该以书面形式报告

C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构

D.冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由

2. 金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定，充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，以决定是否与境外金融机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。

A.业务

B.声誉

C.部控制

D.接受监管

3. 金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（B）与（D）两项工作。

A.客户风险控制

B.可疑交易监测分析

C.提升数据质量

D.客户尽职调查

4. 下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）

A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3

D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

5. 某银行在日常的账户资金监测过程中，发现有公安部公布的恐怖活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元等，请问该银行可以对哪些资产采取冻结措施。（ABCD）

A.一年定期存款单

B.抵押给银行的与他人共有的房屋产权证

C.质押给银行的小轿车一辆

D.在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元

6. 金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

A.反洗钱监管政策

B.反洗钱控要求

C.反洗钱新方法

D.反洗钱新技术

7. 以下说确的是（BD）

A．为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。

B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。

C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。

D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。

8. A银行因为拓展国际业务的需要，拟与外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A银行应采取以下哪些措施（ABCD）。

A.从可靠渠道充分收集B银行在业务、声誉、部控制和接受反洗钱监管方面的

B.向B银行发放反洗钱调查问卷，评估B银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性

C.以书面方式明确与B银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责

D.需要经过董事会或者其他高级管理层的批淮

9. 如果（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。

A.客户

B.客户的实际控制人

C.交易的实际受益人

D.办理跨境汇款交易的对方金融机构

10. 出现下列（BCD）情况时，应当重新识别客户身份。

A.客户要求变更密码的

B.客户交易异常的

C.客户要求变更注册资本的

D.客户要求变更经营围的

11. 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B．非法人企业，应出具企业营业执照正本

C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

12. 反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（ABCD）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

13.与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应充分收集该机构（ABCD）等方面的信息。

A.业务

B.声誉

C.控制度

D.接受监管

14. 对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应当明确约定本金融机构出于（ABCD）方面的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。

A.执行我国反洗钱法律规定

B.遵循国际反洗钱监管惯例

C.自主控制洗钱风险

D.自主控制恐怖融资风险

15. 以下哪些人员需要承担反洗钱职责。（ABCD）

A.高级管理人员

B.反洗钱合规部门负责人

C.公司业务客户经理

D.对私柜员

16. 金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ABCD）

A.风险相当原则

B.同一性和全面性原则

C.动态管理原则

D.原则

17. 以下说确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

2018年9月反洗钱测试题答案

. document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A）* A. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B. 中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （C）* A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年 C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A. 合法原则 B. 合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5. 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。

C. 6 个月 D. 12 个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）* A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第3 号) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年12 月28 日 B.2017 年1 月1 日 C.2017 年7 月1 日 D.2017 年12 月31 日 8. 各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.15 10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

2019年银行业反洗钱培训考试题库

2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调

2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)

模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人

2018年银行业反洗钱考试真题-(4573)

一、判断题 1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√） 2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选 过滤掉实质不可疑的交易。（× ） 3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时 关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√） 4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产 涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易， ~ 并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√） 5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、 系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人 民银行进行通报。（√） 6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报 告或可疑交易报告。（×） 7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途, 因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√） 8.) 9. 某客户将其1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开 立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√） 10. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√） 11. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，

金融机构就可以不用将其保存了。（× ）

12. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（× ） 13. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或 体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√） 13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的 情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指 引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√） 14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及 是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主 动消除危害性后果等方面进行认定。（√） 15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（× ） 16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金 融机构可以为其开立代理行账户。( × ) 17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√） 18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专 业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√） 19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，

银行业反洗钱资格培训考试题库

2018银行业反洗钱资格考试题库 一、判断题 1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结 果。 （对） 2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、 地域、业务（含金融产品、 金融服务）、 行业 （含职业）四类基本要素。 （对） 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结 合。 （错） 4、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上的一 次性金 融业务， 需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的经常居住地。 （对） 5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以 免发生类似 情况。（错） 对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报 错） 开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户 身份资料。（对） 7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相 关情况及时 报告金融机构总部， 并由总部报告国家公安部、 国家安全部， 同时抄 报中国人民银行。 （错） 8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以 对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错） 5、 告 6、

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民共和国境内 依法设 立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策 性银行。（对） 10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产， 应当首 先采取上调客户风险等级措施。（错） 11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、 资料以及反映金 融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 （对） 12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户， 但 经高级管理层批准的客户除外。（错） 13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分 析中心和 中国人民银行当地分支机构报告。 （对） 14、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以 （错） 15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告， 但金融机构有 证据证明 已经对该交易进行过分析、 审核或判断，人民银行各分支机构就不得将 此情形认定为违规。（错） 17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章 （对） 18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款 账户，网 点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 （对） 19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构 没有合理 理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动， 则不能将这些交易作为可疑 情节严重的处十 罚款 （错）

2018年9月反洗钱测试题答案.docx

WORD 格式整理 . document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A ）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C） * A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年

C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。专业资料

WORD 格式整理A.1 个月

专业资料

WORD 格式整理 B.3个月 C.6个月 D. 12个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（ B ） * A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年 12 月28 日 B.2017 年1月 1日 C.2017 年7月 1日 D.2017 年 12 月31 日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（ C）。 * A.3年 B.4年 C.5年 D.20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。*

银行业反洗钱岗位题库及答案[2020年最新]

【反洗钱基础知识参考试题】 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实 施基础。 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员 不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人 客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应 当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果 为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。 答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的 子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日

2018反洗钱培训考试试题库完整

2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

2018年9月反洗钱测试题答案

document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。 ? A.1个月 ? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*

? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 ? B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の? C.大额交易 ? D.怀疑客户属于美国制裁名单 11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）* ? A.《金融机构反洗钱规定?(中国人民银行令2006年第1号发布)》 ? B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ? C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ? D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》

反洗钱考试题库及答案.doc

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可

疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）

反洗钱终极考试题.

反洗钱部分（437道） 一、单项选择题 1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。 A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万元到李四账户 D.提取现金6万元 2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件 4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。 A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇审报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》 6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证 7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。 A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。 A一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的 9.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( B )。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 10.中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 11.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C )。 A.公安机关 B.金融机构上一级机构 C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部 12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向（D ）报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关 13.( A )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会 14.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。 A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行

2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总

2018反洗钱知识问答题目答案大全汇总 问：什么是洗钱？ 答：洗钱就是运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。 问：什么是洗钱罪？ 答：根据我国《刑法》的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 问：什么是恐怖融资？ 答：恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产；以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。 问：洗钱活动有哪些途径或方式？ 答：常见的洗钱途径或方式有： 1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； 2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； 3、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源； 4、利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线索； 5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； 7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融系统对资金流动的监管； 8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。 问：洗钱有哪些危害？ 答：洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础；洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命财产形成巨大威胁。 问：什么是反洗钱？ 答：根据有关法律规定，反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

2018年9月反洗钱测试题答案

=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）* A.金融机构 B.特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 个月 B.半年 个月 D.一年 4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。 个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 12个月 6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*

小时 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）* 年12月28日 年1月1日 年7月1日 年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。* A. 3年 B. 4年 C. 5年 D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易 D.怀疑客户属于美国制裁名单 11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）* A.《金融机构反洗钱规定?(中国人民银行令2006年第1号发布)》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2018年-反洗钱知识考试题库

2018年反洗钱知识考试题库 （共410题） 判断题（163题） 1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对） 2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对） 3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对） 4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错） 5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对） 6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对） 7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错） 8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错） 9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对） 10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对） 11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（对） 12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对） 13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对） 14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错） 15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对） 16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于三人。（错） 17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。（对）

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试一判断题汇总 一、判斷（共20题，20分） 】、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任° P A密对 B.惜 2、反洗钱是一项需要自上血下推动开展才锻确保丈效的合规工作.高管人员给予良洗钱工作的支 持和指导杲营造良好内控环境的关键因素之一。V A. 对 B 错 乩鈿电机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构击7 A.对 B.错 去反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用°P A.对 B- @错 気客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对祕代理人的身份证件或者其他身悅证明文件进行核对并登记.可以不对代理人审核° € A 对 B.错1 6、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 馈^报告渠道，保证发现的间题能够及时、完整地为最高层拿握。V A..对 B.? 讥单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金額的不包括在内。V A. 对 错 氛有效的反粧钱内部控制是金a机构从制定、实施到管理、监督的y完整的运行机制。7 A. 小对 B 错

9、对既属于大額交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报 告。7 A.对 B.?错 10、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能岀现的洗钱风险进行预防和 控制，这与入民银行外部监管所要达到的目的并不一致。V A 对 B. ?错 11、全融机构和从事汇兌业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，全融机 构可登记汇岀款的机构所在地名称。7 A 对 B. ◎错 12、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能洼岀去7 A.動对 B.错 13、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。7 A 对 3- 14、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为岀发 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。7 A. ◎对 3.错 】5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。7 A.◎对 B.错 16、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。7 A.?对 B.错