保险中介监管信息系统-保险公司管理系统

保险中介监管信息系统用户操作手册

(保险公司用户)

2019年3月

目录

1.引言 (3)

1.1目的 (3)

1.2围 (3)

1.3系统运行环境说明 (3)

1.3.1 使用说明 (3)

2.系统功能介绍 (3)

2.1通用功能 (3)

2.1.1 消息管理 (3)

2.2从业管理系统 (4)

2.2.1 从业人员管理数据上报 (4)

2.2.2 执业证管理 (5)

2.2.3 电子档案 (16)

2.2.4 诚信记录管理 (17)

2.2.5 书到期查询 (19)

2.2.6 综合查询 (19)

2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (20)

2.3.1 专属独立保险代理人管理 (20)

2.3.2 负责人执业查询 (24)

2.3.3 统计分析 (24)

2.3.4 专属独立保险代理人查询 (26)

2.3.5 报送管理 (28)

2.4人员信息维护 (30)

2.4.1 基本信息维护 (30)

2.4.2 主动维护记录查询 (31)

2.4.3 被动维护记录查询 (31)

1.引言

1.1目的

本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。

1.2围

1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。

1.3系统运行环境说明

1.3.1使用说明

中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。

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windows.microsoft./zh-cn/internet-explorer/download-ie

Adobe Flash Player官方下载地址：

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2.系统功能介绍

2.1通用功能

2.1.1消息管理

用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。

页面如下图所示：

2.2从业管理系统

2.2.1从业人员管理数据上报

2.2.1.1 管理数据查询

输入查询条件，查询报送报表情况。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；

点击查询按钮，如下图显示：

点击返回按钮，返回上一个页面。

2.2.1.2 数据上报

保险公司总公司上报保险业务数据。

如下图所示：

点击录入按钮，如下图所示：

点击提交按钮，提交录入的数据；

点击返回按钮，返回上一个页面

点击导出excel，将信息导出到excel中。

2.2.2执业证管理

2.2.2.1 登记注册单个申请

保险公司和中介机构用户提供执业证注册登记，容填写完毕后提交即可生成执业

证书。

如下图所示：

点击提交按钮，提交从业人员执业证信息。点击重置按钮将录入查询条件容清空。

2.2.2.2 登记注册批量申请

中介机构和保险公司导入模板批量申请执业证。

如下图所示：

点击模板下载按钮，下载批量申请模板。

点击上传按钮，上传批量申请模板。

点击批量操作按钮，对导入的执业证，批量上传申请。

2.2.2.3 登记情况查询

为保险公司和中介机构用户提供执业证注册申请情况查询，方便保险公司和中介机构了解执业证申请事项所处状态。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的

所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，导出excel表格。

2.2.2.4 待打印

保险公司和中介机构为已经与保险公司和中介机构签了合同的从业代理人员打印执业证，使其能进行执业活动。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击打印按钮，打印执业证；

点击批量打印按钮，批量打印执业证；

点击导出excel按钮，将数据导出到excel中。

点击离线打印按钮，在没有网络的情况下打印；

点击导出数据打印按钮，导出文件后进行打印；

点击调整为已打印按钮，将未打印的执业证修改成已打印状态；

在“待打印”模块中打印过的执业证记录会自动进入“已打印”模块。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，将执业证信息打印到excel中。

点击批量修改打印状态按钮，可以将已打印的执业证批量修改成待打印状态。

2.2.2.6 打印历史记录

查询本公司执业证打印历史情况。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

用户可以通过输入多种查询条件，点击“查询”按钮，得到执业证换发情况查询。如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，将换发记录导出到excel。

2.2.2.8 注销

保险公司、中介机构、行业协会申请执业证注销的功能。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击注销按钮，注销人员的执业证。

点击导入Excel按钮，通过批量导入进行执业证的批量注销。

如下图：

点击模版下载按钮，下载批量注销模版。

模版填写后，点击导入按钮，完成批量注销操作。

点击批量注销按钮，批量注销人员的执业证。

点击累计查询按钮，如下图所示：

点击批量申请按钮，可以批量申请执业证信息。

点击导出excel按钮，导出执业证信息到excel中。

2.2.2.9 注销查询

查询功能可以查询出保险公司、中介机构、行业协会注销执业证历史信息。如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，将换发记录导出到excel。

2.2.2.10 变更

实现保险公司和中介机构进行执业证变更管理的功能，由所在保险公司和中介机构进行相关业务的办理。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导入Excel在弹出的如下页面中可导入excel进行批量变更。

点击模版下载按钮，下载批量变更模版。

点击累计查询按钮，如下图所示：

点击批量申请按钮，可以批量变更执业证信息。

点击变更按钮，如下图所示：

点击提交按钮，提交变更信息；点击返回按钮，不保存信息返回上一个页面；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击批量变更按钮，如下图所示：

点击提交按钮，提交变更信息；点击返回按钮，不保存信息返回上一个页面；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

2.2.2.11 编号批量变更

用于批量变更营销员编号，需要导入对应的模版。

如下图所示：

点击Browse..按钮，选择上传文件。

点击导入查询按钮，导入excel模板。

点击批量变更按钮，批量变更营销员编号。

2.2.2.12 变更查询

变更查询功能可以查询出保险公司和中介机构变更执业证历史信息。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，导出执业证信息。

2.2.2.13 补发

实现保险公司和中介机构进行执业证补发管理的功能，由所在保险公司和中介机构进行相关业务的办理。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击补发按钮，如下图所示：

点击提交按钮，提交补发信息。

点击返回按钮，不保存信息，返回上一个页面。

2.2.2.14 补发查询

输入相应条件后可查询补发记录。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，将换发记录导出到excel。

2.2.2.15 执业证综合查询

查询保险从业人员执业证详细信息。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

2.2.3电子档案

2.2.

3.1 查询

查询公司所属从业人员以及未从业人员的相关信息。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击（蓝色字体），如下图所示：

点击关闭按钮，返回上一个页面；

点击打印按钮，打印从业人员信息。

2.2.4诚信记录管理

2.2.4.1 表彰奖励查询

输入相关条件，查询从业人员表彰奖励历史记录。如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击（蓝色字体），如下图所示：

点击返回按钮，返回上一个页面。

2.2.4.2 违规查询

输入相关条件，查询从业人员违规记录。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击（蓝色字体），如下图所示：

2.2.5书到期查询

2.2.5.1 书到期查询

查询书的到期情况。

如下图所示：

在查询页面中，用户录入查询条件，点击查询按钮，系统会检索出符合该条件的所有信息；点击重置按钮将录入查询条件容清空。

点击导出excel按钮，导出书日期到excel中。

2.2.6综合查询

2.2.6.1 综合查询

查询保险从业人员综合信息。

如下图所示：

河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法

精心整理河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法 第一章总则? 第一条为加强保险中介从业人员执业行为管理，维护保险市场秩序，根据中国保监会《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）、《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令2013年第3号）和河北保监局《关于加强辖内保险销售从业人员执业管理的通知》（冀保监办发〔2013〕85号）有关要求，制定本办法。? 第二条本办法所称保险中介从业人员包括保险销售从业人员（含保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构的保险销售从业人员）、保险经纪从业人员、保险公估从业人员。? 第三条保险中介从业人员从事保险销售、经纪和公估业务，除应当分别取得《保险销售从业人员资格证书》、《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》外（以下简称《资格证书》），还应取得所属机构注册发放的保险中介从业人员执业证书（以下简称《执业证书》）。? 第二章??执业行为管理? 第五条保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应与保险中介从业人员签订委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣），并建立完整的保险

中介从业人员纸质或电子档案，包括：? （一）基本情况登记表（包括姓名、性别、出生日期、民族、文化、从业经历、毕业学校、专兼职情况、免冠照片、有效联系方式等）；? （二）身份证或户口簿、学历证、资格证、执业证复印件；? （三）委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣）；? （四）接受岗前培训、每年度后续教育培训的记录；? （五）诚信记录，包括受到投诉、处分、行政处罚以及受到表彰、奖励等相关资料;? （六）其他有必要存档的资料。? 第六条??保险公司委托保险专业中介机构、保险兼业代理机构从事保险销售、经纪、公估业务的，必须签署委托协议，并要求保险专业中介机构、保险兼业代理机构提供保险中介从业人员的基本资料、培训情况等内容。? 第七条??保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应当要求其保险中介从业人员只能在授权范围内从事保险中介业务，并出示《执业证书》。? 第八条??保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构不得委托下列人员从事保险销售、经纪、公估活动：? （一）未持有《资格证书》及《执业证书》的人员；? （二）正在接受司法机关调查的人员；?

保险经纪人监管规定

中国保险监督管理委员会 主席令〔2018〕3号? 《保险经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国保险监督管理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2018年5月1日起实施。? 副主席? 2018年2月1日?

第一章总则? 第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。? 第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。? 本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。? 第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。? 第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。? 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。? 第二章市场准入? 第一节业务许可? 第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：?

（一）有限责任公司；? （二）股份有限公司。? 第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：? （一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资； （二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照中国保监会的有关规定托管；? （三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；? （四）公司章程符合有关规定；? （五）公司名称符合本规定要求；? （六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；?

2017年保险中介行业分析报告

2017年保险中介行业 分析报告 2017年6月

目录 一、行业概况 (5) 1、行业介绍 (5) （1）保险产业链构成 (5) （2）保险中介机构分类 (6) （3）保险经纪机构的价值 (8) 2、行业发展情况 (9) （1）行业发展历程 (9) （2）行业发展现状 (10) 1）保险行业整体市场持续中高速发展 (10) 2）保险中介收入显著上升，市场前景向好 (12) 3）各保险种类收入结构情况 (13) 4）保险专业中介机构数量相对稳定 (14) 5）互联网保险销售迎来爆发增长期 (15) 3、行业产业链上下游关系 (16) 二、行业监管体制及相关法律法规 (17) 1、行业主管部门及监管体制 (17) （1）中国保险监督管理委员会 (17) （2）中国保险行业协会 (19) 2、主要法律法规及政策 (19) 三、影响行业发展的因素 (22) 1、有利因素 (22) （1）国家政策的大力支持 (22) （2）国民经济的持续快速发展 (23) （3）保险产品的产销分离趋势有利于保险专业中介的发展 (24) （4）消费观念和消费结构变化 (25) 2、不利因素 (25) （1）专业程度有待提高 (25)

（2）行业竞争激烈 (26) （3）合规风险加剧 (26) （4）社会认可度不够 (26) （5）保险公司互联网等营销渠道形成的冲击 (27) （6）行业人力资源储备较弱 (27) 四、行业进入壁垒 (28) 1、政策壁垒 (28) 2、资金壁垒 (29) 3、市场壁垒 (29) 4、人才壁垒 (30) 五、行业风险特征 (30) 1、经济波动风险 (30) 2、市场竞争风险 (31) 3、政策风险 (31) 4、人才稀缺和流失风险 (32) 5、互联网冲击的风险 (32) 六、行业发展趋势 (33) 1、保费收入、保险密度和保险深度稳定增长 (33) 2、逐渐规范化与专业化 (34) 3、互联网+保险成为新业态 (35) 七、行业竞争格局 (36) 1、与保险公司的竞争 (36) 2、与保险兼业代理机构的竞争 (37) 3、与保险专业中介机构的竞争 (37) 八、行业主要企业简析 (38) 1、英大长安保险经纪有限公司 (38) 2、江泰保险经纪股份有限公司 (38) 3、泛华博成保险经纪有限公司 (39)

保险中介自查整改报告

中介业务自查自纠报告 自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》后,我公司经理室高度重视,并主抓落实,在市分公司得具体指导下,结合工作实际,严格对照《通知》,对２０11年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关,严格要求,不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下: (一）制度建设方面 1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求,结合实际情况制定有合法、科 学、有效得中介业务管理制度,经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。 2.我公司严格执行公司《手续费管理办法(暂行)》,对明确不允许支付手续费得政策 性农险业务做到令行禁止。 (二)销售管理系统管控方面 1.合作中介机构均具备监管部门批准得有效资质;营销员全部持有有效得代理资格 证、展业证。 2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。 3.合作中介机构、营销员资质、合同信息就是否如实录入销售管理系统,严格按照操 作规范申请与使用渠道代码与销售人员代码。 (三)中介业务合规方面 经查,在中介业务开展过程中不存在以下情况： 1.将直接业务转挂保险中介机构套取资金。 4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。 5.虚增保险营销员套取资金。 6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。 7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。 8.通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益。 9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。 10.兼业代理机构自身业务列支佣金。 11.自保业务支付佣金。 12.利用中介业务与中介渠道违法违规得其她相关问题。 虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将 进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为得快速反应机制与长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。篇二:xxx公司中介业务自查自纠得报告 xxxｘ公司中介业务自查自纠得报告 xxxx公司： 根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理,及规范保险中介市场秩序,促进中介业务依法合规经营等有关要求,xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xｘxxx 《关于加强xｘxxx公司个人代理人业务管理得通知》(xｘｘｘｘｘｘｘxｘ号)及《关于2０1x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况得通报》(xxｘxｘｘxxx号）,xｘxxxxx公司《转发xｘｘxxxxxｘ关于加强xxxxｘｘxxxxｘｘ公司个人代理人业务管理得通知》(xｘxxxｘｘxxxxx号)与《转发ｘxxxxxxxx关于ｘxxxxｘｘｘｘ公司中介业务违法违规行为查处情况通报得通知》(ｘxxｘｘxxxxxｘ号）等有关文件,积极开展中介业务自查自纠,并针对xxx公司中介业务现状,制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下： 一、成立相关工作小组 ｘxxｘ公司已成立以分管副总xxxx为组长得领导小组与工作小组,布置相关工作,第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。 二、中介业务自查自纠工作情况

XXXX年保险中介市场报告

2010年保险中介市场报告 时间：2011年03月15日来源保监会作者：佚名浏览次数：401 一、保险中介市场运行情况 截至2010年底，全国共有保险专业中介机构 2550家，兼业代理机构18.99万家，营销员330余万人。全国保险公司通过保险中介渠道实现保费收入 10991.14亿元，同比增长19.98%，占全国总保费收入的75.80%。全国中介共实现业务收入970.81亿元，同比增长10.08%。 （一）保险专业中介机构 1.基本情况 截至2010年底，全国共有保险专业中介机构2550家，比上季度末增加4家。其中，保险代理公 司1853家，保险经纪公司392家，保险公估公司305家，分别占72.67%、15.37%和11.96%。全国保险专业中介机构注册资本达到 90.80亿元，同比增长24.33 %;总资产达到135.91亿元，同比增长 26.77%。 2?业务情况 截至2010年底，全国保险代理公司和保险经纪公司实现保费收入844.64亿元，同比增长47.27% ; 占全国总保费收入5.82%，同比上升0.67个百分点。 保险代理公司实现代理保费收入 481.68亿元，同比增长46.50% ;占全国总保费收入的3.32%。从业务结构来看，保险代理公司实现财产险保费收入 342.80亿元，人身险保费收入138.88亿元，分别占全部代理保费收入的71.20%和28.80%。 保险经纪公司实现保费收入313.07亿元，同比增长27.96%，占全国总保费收入的2.13%，比去年同期降低0.7个百分点。其中，实现财产险保费收入261.58亿元，占全部经纪保费收入的86.20%， 占同期全国财产险保费收入的6.71% ;实现人身险保费收入43.02亿元，占全部经纪保费收入的 11.50%，占全国人身险保费收入的0.41%。同时，实现再保险业务类经纪保费收入8.47亿元。

保险专业中介机构管理系统(中介机构用户手册)

专业中介机构和高管人员 管理子系统 （中介机构版） 用户手册 技术支持单位：北京美髯公科技发展有限公司

目录 第一部分中介机构管理.............................................................................................. - 3 -1.1资格管理..................................................................................................................................................... - 3 -1.1.1机构准入................................................................................................................................................. - 3 -1.1.2事项变更................................................................................................................................................. - 5 -1.1.3资格延续................................................................................................................................................. - 6 -1.1.4机构退出................................................................................................................................................. - 6 - 1.2执业行为管理 ............................................................................................................................................. - 7 -1. 2.1监管费..................................................................................................................................................... - 7 -1.2.2保证金..................................................................................................................................................... - 9 -1.2.3责任保险............................................................................................................................................... - 10 -1.2.4外部审计............................................................................................................................................... - 12 -1.2.5代理关系............................................................................................................................................... - 13 -1.3机构信息维护 ........................................................................................................................................... - 14 -1. 3.1基本信息维护....................................................................................................................................... - 14 -1.3.2维护记录查询....................................................................................................................................... - 16 - 第二部分高管人员管理............................................................................................ - 18 -1.4资格核准管理 ........................................................................................................................................... - 18 -1.4.1资格申请............................................................................................................................................... - 18 - 新增资格申请 ............................................................................................................................................... - 19 -1.5资格报告管理 ........................................................................................................................................... - 20 -1.5.1资格报告............................................................................................................................................... - 21 - 新任命 ........................................................................................................................................................... - 21 -职务调动 ....................................................................................................................................................... - 22 -离职 ............................................................................................................................................................... - 22 - 1.6高管信息维护 ........................................................................................................................................... - 23 -1.6.1基本信息维护....................................................................................................................................... - 23 -1.6.2维护记录查询....................................................................................................................................... - 25 -第三部分历史数据补录............................................................................................ - 26 -1.7历史数据补录 ........................................................................................................................................... - 26 -1.7.1机构历史数据补录 ............................................................................................................................... - 26 -1.7.2高管历史数据补录 ............................................................................................................................... - 27 - 第四部分综合查询................................................................................................... - 28 -1.8机构信息综合查询 ................................................................................................................................... - 28 -1.9高管人员综合查询 ................................................................................................................................... - 28 -

保险中介分析

一、山东保险中介市场发展的现状 (一)保险中介市场已初步形成。 山东省现已初步形成了保险代理人、保险经纪人和保险公估人三者并存的保险中介市场模式,其中保险代理人(包括专业保险代理公司、兼业代理机构和个人代理人或称保险营销员)占绝对优势,而保险经纪人和保险公估人比例仍然很小。到2004年底,山东省共有各类保险中介机构7522个,其中,专业保险代理公司53家,兼业代理机构7452个;保险经纪公司5家,外地保险经纪公司在山东省设立保险经纪分公司的5家;保险公估公司7家;保险营销员(或称个人代理人)9.49万人(详见表1)。 表1山东省保险中介市场情况一览表 注:①保险经纪公司和经纪分公司的总资产。②通过保险公估公司实现的估损金额。③保险公估公司总注册资本。④通过保险公估公司实现的估损金额占保险赔款金额的比例。资料来源:山东省保监局统计资料。 (二)保险中介市场业务进一步发展。 到2004年底,在全省保费收入269.53亿元中,通过保险中介渠道(含保险营销员)共实现保费181.79亿元。其中,兼业代理和保险营销员代理的保费178.33亿元,占保险中介市场保费收入的98.10%,专业保险中介机构保费收入3.46亿元(保险代理公司和总部在山东的五家保险经纪公司的保费收入之和),仅占保险中介市场保费的1.9%。这说明,目前山东省保险中介市场上个人代理和兼业代理获得了快速发展,而专业化的保险代理公司和保险经纪公司业务所占比例很小。从发展速度看,2004年,通过保险代理公司和保险经纪公司实现的保费收入占全省保费收入的1.48%,与2003年相比增幅甚微。相对于保险中介主体数量的迅速增加,保险中介业务的增长速度相形见绌。 (三)保险中介市场监管进一步加强。 1.省保监局坚持依法行政,进一步规范行政许可程序。根据《山东保监局行政许可实施规

保监发[2010]107号关于加强保险公司中介业务管理的通知

关于加强保险公司中介业务管理的通知 保监发〔2010〕107号 各保监局、各保险公司： 为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下： 一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。 二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。 保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。 三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。 四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。 五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。 保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。 六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 保险公司省级分公司应当在每季度结束后10日内向当地保监局报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。 七、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售的业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格的机构支付佣金，不得向未与其签订委托代理协议的保险代理机构和个人支付佣金。

保险中介监管信息系统-保险公司

保险中介监管信息系统用户操作手册 (保险公司用户) 2019年3月

目录 1.引言 (3) 1.1目的 (3) 1.2范围 (3) 1.3系统运行环境说明 (3) 1.3.1 使用说明 (3) 2.系统功能介绍 (3) 2.1通用功能 (3) 2.1.1 消息管理 (3) 2.2从业管理系统 (4) 2.2.1 从业人员管理数据上报 (4) 2.2.2 执业证管理 (5) 2.2.3 电子档案 (16) 2.2.4 诚信记录管理 (17) 2.2.5 资格证书到期查询 (19) 2.2.6 资格证综合查询 (19) 2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (20) 2.3.1 专属独立保险代理人管理 (20) 2.3.2 负责人执业查询 (24) 2.3.3 统计分析 (24) 2.3.4 专属独立保险代理人查询 (26) 2.3.5 报送管理 (28) 2.4人员信息维护 (30) 2.4.1 基本信息维护 (30) 2.4.2 主动维护记录查询 (31) 2.4.3 被动维护记录查询 (31)

1.引言 1.1目的 本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。 1.2范围 1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。 1.3系统运行环境说明 1.3.1使用说明 中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。 Internet Explorer官方下载地址： https://www.wendangku.net/doc/6f18585984.html,/zh-cn/internet-explorer/download-ie Adobe Flash Player官方下载地址： https://https://www.wendangku.net/doc/6f18585984.html,/cn/flashplayer/ 2.系统功能介绍 2.1通用功能 2.1.1消息管理 用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。 页面如下图所示：

保险中介行业市场现状以及未来发展前景分析讲解

目录 CONTENTS 第一篇：我国保险中介行业市场发展竞争分析 --------------------------------------------------------- 1第二篇：保险中介市场现状分析保监会摸底整顿 ------------------------------------------------------ 2第三篇：保险中介业最大挑战来自去中介化趋势 ------------------------------------------------------ 2第四篇：保险中介市场发展趋势分析---------------------------------------------------------------------- 4 ①专业化发展趋势 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 5 ②集团化发展趋势 ---------------------------------------------------------------------------------------------- 5 ③综合化趋势----------------------------------------------------------------------------------------------------- 5 第五篇：前瞻资讯针对保险中介行业研究报告分析特点--------------------------------------------- 5第六篇：2014年保险中介行业发展趋势------------------------------------------------------------------ 7第七篇：中国保险中介行业市场前瞻与投资规划分析报告------------------------------------------ 8第八篇：保险中介准入门槛大幅提高注册资本不得低于五千万------------------------------------ 9 本文所有数据出自于《2015-2020年中国保险中介行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》第一篇：我国保险中介行业市场发展竞争分析 保险中介是指介于保险经营机构之间的或保险经营机构与投保人之间的，专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动，并从中依法获取佣金或手续费的单位或个人。 由于保险专业代理是接受保险公司委托展业，保险专业代理代表了保险公司的利益。保险专业代理机构的业务经营活动及权限通常在保险公司与专业代理机构之间签定的代理合同或授权契约中予以规定,其业务活动一般包括招揽与接受保险业务、收取保费、勘察业务、签发保单、审核赔款等。 保险专业代理的代理手续费按照其代理收取的保费，根据代理合同或授权契约中规定的比例提取。保险专业代理需要经保险监管部门审核批准并符合法律规定的有关条件后，才能取得从事相关业务的资格。 我国互联网保险产品目前主要以价值较低、黏度较差、相对单一的产品为主。未来，互联网保险营销将从产品价值、保费规模和服务水平等多方面进行提升，发展潜力巨大。 本文来源前瞻产业研究院，未经前瞻产业研究院书面授权，禁止转载，违者将被追究法律责任！

保险经纪行业发展现状及经营模式分析：保险经纪公司经营模式

保险经纪行业处于蓬勃发展的阶段,在发展的过程中,因各自背景资源的不同,形成了各具特色的业务发展模式。现在就经纪机构业务模式的特点及其弊端进行了深入的分析,并在此基础上,对于经纪人未来发展趋势提出了专业的看法。中国文库网为大家带来的保险经纪行业发展现状及经营模式分析:保险经纪公司经营模式，希望能帮助到大家! 保险经纪行业发展现状及经营模式分析:保险经纪公司经营模式 一、保险经纪行业的发展历程及现状 我国自2000年开始批准成立了第一家保险经纪公司，经过12年的发展，保险经纪行业从“在摸索中经营”到“遍地开花、蓬勃发展”，至2012年底，保险经纪机构主体的数量由2000年的3家，增加到434家;通过保险经纪渠道实现的保费收入(简称“经纪保费收入”)已达到4206亿元人民币，约占全国原保险费收入的72%。 根据中国保险监督管理委员会公布的2005-2012年的行业数据，保险经纪行业的整体规模较小，经纪保费收入占保险费收入比例尚不足3%，且从2005年到2012年，这一比例不断波动，但整体趋势向上，说明保险经纪行业对于保险市场的参与程度在逐步加深;从行业整体佣金率来看，2010-2012年，我国保

险经纪行业的整体佣金率已稳定在15%上下，与国际经纪行业佣金水平相当。 目前，保险经纪行业整体处于主体数量与平均产能“双增加”的良性发展阶段，即主体数量增加、经纪机构平均产能增加。2005年，经纪机构平均产能为RMB395万元(268家)，到2012年，经纪机构平均产能为RMB1463万元(434家)。但是，保险经纪行业的发展不平衡，集中化程度较高。按佣金收入排名，前10家公司的收入占市场总收入的比例达45%(2010年)，但从整体趋势来看，集中度逐渐下降。从市场实践来看，在大型项目财产险领域，保险经纪人发挥着越来越重要的作用，尤其在工程险领域，据估计，已有约50%的大型工程项目的保险费收入，是通过保险经纪渠道实现的。 二、保险经纪人业务模式现状分析 我国保险经纪行业的发展历史较短，对保险经纪行业的专业作用的认知不够深刻，大多数保险经纪人对自身功能定位过于简单，未形成有效的、突出自身核心竞争力的运营机制。尽管如此，在我国的市场环境下，各保险经纪主体也分别建立了可充分发挥自身优势的业务模式。 (一)“资源集中控制”业务模式 保险经纪人充分利用自身在某一领域、某一行业或某一大型企业所具有的垄断和强制优势，通过集中控制保险资源，实现业务收入。如目前部分大型企业(如

关于2020年保险中介市场乱象整治自查工作开展情况的报告

关于2020年保险中介市场乱象整治自查工作开展 情况的报告 关于2020年保险中介市场乱象整治自查工作开展情况的报告 XX： 一、工作总体组织、部署情况 XX对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《XX》，并结合 XX实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查 工作要求。 （二）组织架构 根据此次排查工作要求，XX建立了相应组织架构，成立了以XX 一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由XX部负责统筹，XX风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。具体职责如下： 1.XX部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关 部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构 发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向XX报告。后续XX如 下发工作通知，需按要求报送相关材料。 2.XX部为此项工作的主要责任部门，细化XX工作方案，与XX 做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整 改工作。 3.XX部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合 工作。 （三）自查区间 2019年度到2020年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中 介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。

（四）自查要点 根据XX工作要求，此次排查要点主要包括： 1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点 （2）是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人 或受益人。 （3）是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。如利用中 介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用；串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损 失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益；编造 虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠 道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和 资料。 （4）是否违规销售非保险金融产品、存在非法集资或传销行为。 （5）是否委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品 行不佳、不具有保险销售所需的专业知识的个人从事保险销售活动。 （6）是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益 人合同约定之外的利益。 （7）是否利用中介渠道业务未其他机构或个人牟取不正当利益。 （8）是否串通中介渠道业务主体挪用、截留和侵占保险费。 （9）是否存在不规范创新行为。 2.保险中介从业人员执业登记数据清核“回头看”工作要点：（包括保险公司销售从业人员、保险专业代理机构从业人员、保险 经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员，以下简称从业人员） （1）是否未所有从业人员按时在保险中介监管信息系统（以下 简称中介系统）办理执业登记。 （2）是否及时未离职从业人员办理执业登记注销手续。

浅析保险中介市场的发展状况及其监管

浅析保险中介市场的发展状况及其监管 摘要：保险中介决定保险业的发展与繁荣，保险中介市场是保险产业链条中的重要平台。我国保险中介市场作为保险业发展的关键，尚未市场化的保险中介的市场机遇和挑战并存，目前保险代理中介管理不完善、保险中介高素质人才匮乏、社会的认可程度低、专业保险中介机构经营空间狭小等诸多因素限制了保险中介市场的发展，有必要加强对保险中介监管，本文首先通过我国目前保险中介市场的各项数据指标来分析我国保险中介市场的发展现状，然后提出保险中介市场在发展中存在的问题、原因，以及保险中介市场目前面临的挑战，得出要加强监管的观点，最后提出自己的一些建议。 关键词：保险中介市场；保险中介；保险监管 On the development of the insurance intermediary market and regulatory Abstract: The insurance intermediary determines the development and prosperity of the insurance industry, meanwhile, the insurance intermediary markets as platform play an important role in the insurance industry chain. The insurance intermediary market as the key to the development of the insurance industry has not been marketing, in which opportunities and challenges exist. At present there are a varity of elements, such as the incomplete management, the lack of high quality talents, the lower social approval, the narrow business space etc. in insurance intermediary services, limiting the development of the insurance intermediary market. So it is essential to strengthen supervision of insurance intermediary services, and promote the insurance regulatory classification of professional intermediaries. In the paper, first of all,

保险中介监管信息系统-保险公司

保险中介监管信息系统 用户操作手册 (保险公司用户) 2019年3月 目录 1.引言3 1.1目的3 1.2围3 1.3系统运行环境说明3 1.3.1 使用说明3 2.系统功能介绍3

2.1通用功能3 2.1.1 消息管理3 2.2从业管理系统4 2.2.1 从业人员管理数据上报4 2.2.2 执业证管理5 2.2.3 电子档案16 2.2.4 诚信记录管理17 2.2.5 书到期查询19 2.2.6 综合查询19 2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护20 2. 3.1 专属独立保险代理人管理20 2.3.2 负责人执业查询24 2.3.3 统计分析24 2.3.4 专属独立保险代理人查询26 2.3.5 报送管理28 2.4人员信息维护30 2.4.1 基本信息维护30 2.4.2 主动维护记录查询31 2.4.3 被动维护记录查询31

1.引言 1.1目的 本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。 1.2围 1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。 1.3系统运行环境说明 1.3.1使用说明 中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。 Internet Explorer官方下载地址： windows.microsoft./zh-cn/internet-explorer/download-ie Adobe Flash Player官方下载地址： https://get.adobe./cn/flashplayer/ 2.系统功能介绍 2.1通用功能 2.1.1消息管理 用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。 页面如下图所示：