基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考4)

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考4）1.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、( )等形式。

A.信托型

B.融资型

C.普通合伙制

D.有限合伙型

2.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是( )。

A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

B.基金份额可变

C.能够通过所有证券公司进行申购赎回

D.只在深交所上市交易

3.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是( )。

Ⅰ.不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同

Ⅱ.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金

Ⅲ.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同

Ⅳ.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.根据《证券投资基金运作管理办法》的分类标准，下列说法正确的是( )。

A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金

B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

5.股票是一种( )凭证，债券是一种( )凭证，基金是一种( )凭证。

A.所有权;所有权;受益权

B.所有权;债权;受益权

C.受益权;所有权;受益权

D.所有权;受益权;债权

6.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托( )代为办理基金份额登记业务。

A.中国结算上海分公司

B.中国结算深圳分公司

C.中央登记公司

D.基金份额登记机构

7.基金管理人的合规审核包含的程序不包括( )。

A.制定合规审核机制

B.合规审核调查

C.合规审核后续完善

D.合规审核评价

8.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是( )。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

9.美国的专业资产管理公司的特征包括( )。

Ⅰ.主业是资产管理

Ⅱ.副业是资产管理

Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门

Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

10.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )%时，基金管理

人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

1.D[解析]投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

2.D[解析]交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。

3.D[解析]证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同;

②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

4.B[解析]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

5.B[解析]股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

6.D[解析]基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

7.C[解析]一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制;②合规审核调查;③合规审核评价。

8.B[解析]基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。选项A说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B 说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金

的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项C说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项D说法错误。

9.C[解析]美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。

10.B[解析]在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

2020年基金从业考试必看复习指导

2020年基金从业考试必看复习指导 备考复习方略 一是依纲靠本。考试大纲将教材中的内容划分为掌握、熟悉、了 解三个层次。大纲要求掌握的知识点一定要花时间多看，大纲未要求 的知识点不必花很多时间去了解，通读即可。根据 考试大纲的要求，保证有充足多的时间去理解教材中的知识点， 考试指定教材包含了命题范围和考试试题标准答案，必须按考试指定 教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则考试很 难过关。 二是循序渐进。要想取得好的成绩，比较有效的方法是把书看上 三遍。第一遍最仔细地看，每一个要点、难点绝不放过，这个过程时 间应该比较长;第二遍看得较快，主要是对第一遍划出来的重要知识点 实行复习;第三遍看得很快，主要是看第二遍没有看懂或者没有彻底掌 握的知识点。为此，建议考生在复习前根据自身的情况，制订一个切 合实际的学习计划，依此来安排自己的复习。尽量在安排工作的时候 把考试复习时间也统一有计划地安排进去。有些考生每次考试总是先 松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习，造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨， 再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，给参加考试的考生提个 醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前准备。 三是把握重点。考生在复习时常常可能会过于注重教材上的每个 段落、每个细节，没有注意到有些知识点可能跨好几个页码，对这类 知识点之间的内在联系缺乏理解和把握，就会导致在做多项选择题时 往往难以将所有答案全部选出来，或者因为分辨不清选项之间的关系 而将某些选项忽略掉，甚至将两个相互矛盾的选项同时选人。为避免 出现此类错误，建议考生在复习时，务必留意这些层级间的关系。每 门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，一定要深刻把握，举一反三，以不变应万变。在复习中若想提升效率，就必须把握重点，

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

314159基金从业法律法规考点归纳

3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。

3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/7013514482.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/7013514482.html,/

基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1)

基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1) 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。 2、基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A.3日 B.1日 C.2日 D.7日 参考答案：A 解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是( )。 A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金 参考答案：D 解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。 4、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 参考答案：C 解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 5、当前基金客户中，( )的有效账户数比重。 A.个人投资者 B.机构投资者 C.保险资金 D.住房公积金 参考答案：A

2020年通过证券从业资格考试的四个步骤

2020年通过证券从业资格考试的四个步骤 证券从业资格考试2科一次全部通过，我花大概一个月时间，当然真正用来学习的时间还不到一半，能顺利通过考试对我来说绝对 是一个惊喜。大家都觉得证券从业资格考试是相对比较容易的，但 每年的考试通过率却明明白白的告诉大家，事实不是那样，所以备 考之初，我们一定要高度重视，切不可轻敌。在此我把自己的备考 经历和备考经验简单的归纳一下，希望可以帮到大家。 第一、学习方法：特点：列出考点，先把教材读厚，然后再读薄。教材错误较多，而且讲得不透彻。把教材上的资料变成自己的资料，先把教材上有错误的地方找出来，这部分不会考;把教材讲得不足的，寻找自己过去的相关专业书籍把这部分读厚。然后利用讲义及自己 读书整理的笔记，把书读薄。把这些薄资料重点记忆。这些就是考点。 第二、学习时间：特点：时间分散，充分利用网络平台。作为一名证券公司的销售人员，上班拉单忙业绩。哎，白天完全没有时间 静下心，认真学习，只能在深夜，在电脑前借助网络寻找资料，考 试吧网校的免费资料蛮多的。后来我参加了考试吧网校证券辅导班，它帮了我不少的忙。对我起了很大的作用，根据老师讲的课，自己 心中对知识点进行归纳。然后再加了多做考试吧网校的在线模拟练 习题。复习起来很有干劲! 第三、考试方法：《证券基础知识》《证券交易》《证券投资分析》《证券发行与承销》五个科目考试题型题量相同，考试类型为 单选、多选、判断。对于单选题，先把自己知道的剔除或确定，然 后再剩下的或选定的里面选，如果都不知道的，尽量选B、C中的一个，这样概率比较高。多选题应奉行宁少毋滥。最多不超过4个选择，拿不准的不要选。如果多选有4个答案。有把握3个，另一个 是蒙的，最好就不要蒙了，选三个可得1.5分，但如果有一个错的 将一分不得。对于判断题，如果命题中含有绝对概念的词、错误性 可能比较大，出现事实错、前提错、逻辑错、隶属关系错以及概念

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(备考4)

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（备 考4） A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.商业银行 『准确答案』B 『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，理应遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。 A.董事 B.监事 C.高级管理人 D.部门经理 『准确答案』D 『答案解析』中国证监会能够责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。 3.以下关于基金托管银行监管的说法中，准确的是()。 A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准 C.基金托管人资格由中国银监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 『准确答案』A 『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。 4.下列不属于基金托管人职责的是()。 A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格 B.根据基金管理人的指令，即时办理清算交割 C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表 D.计算公告基金资产净值 『准确答案』D 『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 5.连续()年没有展开基金托管业务的，取消托管资格。 A.1年 B.5年 C.2年 D.3年 『准确答案』D

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》必背手册(投资交易管理)【圣才出品】

第8章投资交易管理【大纲要求】 【知识结构】 【要点详解】 第一节证券市场的交易机制

一、报价驱动市场、指令驱动市场和经纪人市场 1．报价驱动市场 报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。报价驱动市场通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。 做市商制度也被称为柜台交易（OTC），因为早期的证券交易是在做市商办公室的柜台完成的。现在的OTC市场则是通过网络交易系统、电话信息系统等途径进行交易。 做市商的目标主要有两个：①必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性；②维持证券的价格稳定。 做市商可以分为特定做市商和多元做市商两类，如表8－1所示。 表8－1 做市商的类型 【真题8.1】关于证券市场的做市商，以下说法错误的是（）。 A．做市商在交易中执行投资者的指令，并没有参加到交易中 B．报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度C．柜台交易（OTC）多采用做市商制度 D．在报价驱动市场上，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者 【答案】A 【解析】A项，做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量

可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。 2．指令驱动市场 指令驱动的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。在指令驱动市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。 指令驱动的成交原则如表8－2所示。 表8－2 指令驱动的成交原则 对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为以下两类，如表8－3所示。 表8－3 交易指令的类型

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总

基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总 金融资产交易双方的所有权和债权关系： 1.股权类金融资产 2.债权类金融资产 人民主要理财方式货币储蓄和投资 现代金融体系的两大运载体是金融市场和金融服务机构 发行市场一级市场，流通市场二级市场 现货市场要在两日内进行交割 货币市场是专门融通一年内短期货币的场所：同业拆借，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场 资本市场是一年以上长期资金交易市场 有价证券市场是中长期债券市场和股票市场 衍生工具市场是指期权合约，期货合约，远期合约，互换协议等 票据市场分为票据承兑和贴现市场 金融市场的参与者：政府中央银行金融机构个人企业居民 金融交易组织方式：场内交易，场外交易，电信网络交易方式

金融市场失灵是指外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称 金融市场主要构成包裹市场参与者，金融工具，金融交易的组织方式基金管理公司及其子公司：公募基金和非公募基金 私募基金：私募证券投资基金，私募股权投资，基金创业投资基金证券资产管理公司：集合资产管理，定向资产管理计划 信托：单一资金信托，集合资金信托 公开募集基金：向特定对象募集基金超过二百人 对特定客户资产管理业务：对单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不得少于3000万 非公开募集资金应当向合格投资者募集且投资者不得多于200人 基金业协会应在材料备齐后20个工作日内公告基本联系方式，办理登记手续 合格投资者单只私募基金不低于100万，净资产不低于1000万，金融资产不低于300万，且年收入不与五十万的个人 集合资产管理计划：合格投资者累计不得超过200人这些人家庭和个人资产不低于100万人民币，企业和公司净资产不低于1000万人民

2020年基金从业资格考试各科目的考题特点_193

《基金法律法规》考题特点 1.命题形式灵活 虽然基金从业考试都是单选题，但是在考试的时候考察的形式还是越来越灵活的。命题人会在题干或者选项上大做文章，比如类似多选形式的组合单选题已经是必考的形式，还有在提问方式上几个问正确选项的中间穿插一个选错误选项的，这些都是常见的考试命题形式。因此考试过程中一定要认真审题，遇到不会的问题不要慌乱，多利用答题技巧来提高做题正确率。 2. 范围广但重点突出 基金从业考试是上机考试，从题库中抽题，因此考点覆盖面非常广泛，基本包含教材的全部内容，每一章节都会有题。但是有一个特点是对考生非常有利的，那就是重点内容突出，这大大降低了备考的难度，考生可以根据考试重点合理分配备考时间。 3. 文字性内容多余计算性内容 基金法律法规是偏文性质的科目，虽然近年来考试中也会涉及计算性质的题目，但是数量非常少，都是对基础内容的考察，考生在备考过程中只要将基础知识熟练记忆，深刻理解，通过考试就不是难题。 《证券投资基金基础知识》考题特点 1.考察形式比较灵活，注重活学活用 证券基金基础的考试过程中考点覆盖面特别全，考点分布也非常杂散，但是在以前只要学习“郭靖”的精神死记硬背即可轻松通过考试。自从最新版的基金从业考试大纲出来以后，考试题目也随之发生了变化，考试灵活性逐渐加强了，死记硬背已经不再适用了。那么，各位考生在备考时也要随机应变，熟练、灵活的掌握教材中的内容才行。这就要求考生在备考时，对教材中的内容有一个深刻的认识，并且通过练习来巩固基础。 2. 计算题和财务题目增多，难度加大 从近几年的考试情况来看，科目二中计算性题目和涉及财会类的题目逐渐增多，难度有所增加。但是科目二中的难度不在于计算的繁琐程度，而是在于公式掌握程度，比如夏普指数等各种指数的引用等等。不仅计算题的难度变大了，而且分值比重也增加了。现在科目二是一门偏理的科目，大家在复习时要学会灵活转换思维。 3. 多为基础性内容，没有超纲题目

基金从业资格考试试题及参考答案

1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题 1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。 A.资信评级机构 B.律师事务所 C.审计事务所 D.会计师事务所 答案：D 解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。 2.不追求取得超越市场表现的基金是()。 A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置型基金 D.积极成长型基金 答案：A 解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比

例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。 3.契约型基金是依据()设立的一类基金。 A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书 答案：A 解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。 4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。 A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德在约束力上对法律具有补充作用 D.法律对传播道德具有促进作用 答案：C 解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。 道德与法律的联系包括： (1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

2019年基金从业资格考试题库下载

1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。