理财顾问岗位职责工作内容范本

编号：FS-QG-58089理财顾问岗位职责工作内容

Financial Advisor Post Duties

说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。

理财顾问职位要求财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。

理财顾问岗位职责/工作内容一名理财顾问的工作主要包括:

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收

支状况进行分析，判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

请输入您公司的名字

Foonshion Design Co., Ltd

@独立理财顾问在中国的前景和发展

在中国独立理财顾问的前景 独立理财顾问：它不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。通常，独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。他们完全从客户的自身利益出发，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。 目前，新股发行提速，基金销售火爆，炒金炒汇忙得热火朝天，理财市场十分热闹。然而，在这些理财产品面前，消费者却产生了许多疑惑，应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？ 基于这种现状，一种“独立理财顾问”的新兴理财业务正悄然兴起。 据了解，此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。 1、从全球独立理财机构的发展情况看： 美国：理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场 澳大利亚：独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场 英国：独立理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场 香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有，到现在的300多家 2、从中国市场看： 《2014年全球财富报告》显示，中国内地个人平均净资产2000年以来迅速增加，从5670美元达到2014年的大约2.13万美元；个人资产中值为7033美元。2010年以来增加的主要因素为人民币升值。 中国家庭财富总额全球排名第三，比第二位的日本少8%，比第四位的法国高44%。相比其他主要发展中经济体，中国家庭资产以金融资产比例较高，占49%，原因是储蓄率高。 报告说，中国居民个人实物资产为1.09万美元，包括私有房和农村土地等资产。个人平均负债为1600美元，占总资产的6%。虽然负债比例相对较低，近年来却快速增长。报告统计，中国资产为1万至10万美元的中产阶层比2000年翻了一番，占全球的三分之一。 3. 从中国国情看： 大城市进入富裕社会，财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求凸显。国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的

新媒体运营策划岗位职责范本

岗位说明书系列 新媒体运营策划岗位职责（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-84959新媒体运营策划岗位职责 New media operation planning job responsibilities 说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。 新媒体运营/策划知微科技广州市知微科技有限公司，知微科技，知微您将负责: 1.结合客户品牌定位与公司产品特性，负责创意策划并执行线上线下活动，对活动进行资源统筹、效果把控，并根据活动节点进行线上运营活动的推广; 2.负责项目企业号、公众号运营，撰写APP平台的日常内容并完成文案的创作和编辑; 3.跟进项目活动执行与效果的评估，收集、反馈、挖掘用户需求; 4.开展产品推广，灵活运用公司插件完成项目的新媒体运营工作; 5.挖掘和分析用户使用习惯、情感及体验感受，结合粉丝关注，有效完成专题策划活动;

6.紧跟新媒体发展趋势，及时掌握新闻热点，分析数据，定期出运营分析报告，提出改进方案，优化运营效果。 希望您: 1.专科及以上学历，新闻、汉语言、传播、广告等相关专业; 2.一年及以上相关工作经验; 3.内容运营能力 (1)文案:具备良好的文字功底和写作能力 (2)策划:根据重大事件、节日节点策划创意方案(活动和内容) (3)新媒体技能:根据运营需要，熟练运用新媒体运营工具 4.用户运营能力 (1)把握用户需求:了解受众群体，能针对性地强化与用户的沟通交流，如何“撩用户” (2)网感:对时事、热点的敏感性，要了解用户关注什么，对于网络流行趋势、网络语言等的全面把控 (3)数据分析:了解各运营数据产生、变化的原因，预测

某企业各部门组织结构与岗位职责说明书(54页)

久久各部门组织结构与岗位职责说明书（第三稿） 目录 一、久久组织结构 二、总经理岗位职责 三、生产部岗位描述 （一）生产部职责 （二）生产部组织结构 （三）生产部岗位职责 1、生产部部长 2、生产调度 3、生产统计 （四）前处理工区岗位描述 1、前处理工区职责 2、前处理工区组织结构 3、前处理工区各岗位职责 （1）前处理主管 （2）前处理领班 （3）前处理翻缝组 （4）前处理退浆 （5）前处理冷堆

（6）前处理烧毛 （7）前处理前刷毛 （8）前处理煮漂 （9）前处理丝光 （10）前处理漏割五）染色工区岗位描述 1、工区职责 2、组织结构 3、染色工区各岗位职责 （1）工区主管 （2）工艺员 （3）领班 （4）染色工区轧染机 （5）染色工区打料 （6）染色工区试化室 （7）染色工区冷堆 （8）染色工区水洗 （9）染色工区砂洗 （10）染色工区霜花六）后整装工区岗位描述 1、工区职责 2、组织结构 3、后整装工区各岗位职责

（1）工区主管 （2）领班 （3）后整装拉幅 （4）后整装刷毛 （5）后整装工区预缩 （6）后整装成品 （7）工区统计（七）设备科 1、设备科职责 2、组织结构 3、各岗位职责 （1）设备科科长 （2）钳工 （3）电工 （4）污水站 四、经营部岗位描述 1、部门职责 2、组织结构 3、岗位职责 （1）经营副总 （2）市场部 （3）储运科

（4）坯布采购科 （5）坯布检验科 （6）经营部跟单室 （7）经营部业务科 五、管理科 1、部门职责 2、组织结构 3、岗位职责 （1）管理部部长 （2）管理部人事科 （3）管理部企管科 六、质检科岗位描述 1、部门职责 2、组织结构 3、岗位职责 （1）质检科科长 （2）领班 （3）检验工 七、财务科 1、部门职责 2、组织结构 3、岗位职责

理财顾问工作简历

【篇一】理财顾问工作简历 姓名： 国籍：中国 目前所在地：广州 民族：汉族 户口所在地：湖北 身材：163cm50kg 婚姻状况：未婚 年龄：27岁 求职意向及工作经历 人才类型：普通求职 应聘职位： 工作年限：4 职称：无职称 求职类型：全职 可到职日期：随时 月薪要求：2000——3500 希望工作地区：广州 个人工作经历： 公司名称：德航国际货运代理有限公司 起止年月：2007-03～2008-07 公司性质：私营企业 所属行业：交通运输 担任职务：空运客服 工作描述：主要负责向航空公司/船公司订舱，跟单操作及解决客户&航空公司的问题。并制作各种进出口单证。 离职原因：去培训外语 公司名称：香港汉诺斯实业集团有限公司 起止年月：2006-02～2007-01 公司性质：私营企业 所属行业：鞋业/皮具/玩具 担任职务：船务 工作描述：负责和物流公司沟通，独立完成一票单的工作。如订舱，拖车，装柜，报关，报检以及处理各种进出口单证，熟悉B/L，L/C，

PACKINGLIST，INVOICE，汇票，保险单，产地证等。 离职原因：回家 教育背景 毕业院校：湖北省长江大学 学历：本科 毕业日期：2017-07-01 所学专业一：英语 所学专业二：计算机应用 2008-092009-03广州市亚加达外语专修学院英语 语言能力 外语：英语优秀 国语水平：精通 粤语水平：一般 工作能力及其他专长 熟悉国际海运/空运一条龙的操作。 计算机熟练，办公软件（Word；Excel；Powerpoint）。 具有良好的沟通能力，具有一定的口才与幽默。 （保险及中介请勿打扰，谢谢！） 详细个人自传 多年的国际物流经验，让我在压力中不断成长；能灵活地面对在工作中的挫折和困难；另一方面，工作积极向上，态度认真，受到同事的一致好评！ 个人联系方式 通讯地址：广州市体育西路 联系电话： 【篇二】理财顾问工作简历 姓名： 性别：男 年龄：XX岁 身高：XXX 体重：XX 学历：高中 籍贯：贵州 现所在地：上海浦东外高桥 求职岗位：

金融行业各职位及相关要求

金融行业各职位及相关 要求 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-

金融行业各职位及相关要求 1.理财经理 招聘要求：? 1.专科或以上学历，营销、管理、金融等专业优先考虑；? 2.2年以上工作经验，有同行业银行理财产品经验优先考虑；? 3.具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；? 4.能够有效开发客户资源；? 5.诚实守信，为人谦虚、勤奋努力，具有高度的团队合作精神和高度的工作热情? 岗位职责：? 1.根据公司产品特点，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务；? 2.根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户 提供各类理财产品；? 3.完成销售经理制定的销售目标；? 4.根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告。 资深理财经理： 相关福利：? 提供：养老保险失业保险医疗保险生育保险工伤保险住房公积金? 年终奖员工旅游员工培训? 其它福利待遇：公司提供极具竞争力的薪酬和发展空间！享受以下完善的福利待遇：? 1.双休，五险一金，享受国家法定假日；?

2.丰厚无责任底薪，高额提成；? 3.生日活动，午餐补贴；? 4.为转正后员工缴纳补充商业医疗保险；? 5.提供多种培训和内部晋升机会；? 6.重视员工职业生涯发展规划。 工资：4000+提成+五险一金+其他（私企） 2．理财规划师 1、大专或以上，金融、市场营销专业优先? 2、有丰富的客户资源或3年以上银行、金融、保险等投资理财从业经验。 工资：10000+五险一金+其他+提成（私企） 3．培训专员 职位职能:培训讲师? 收集企业培训信息资料，分析总结现有培训政策效果，并提出改进意见；? 组织开展企业内部的新员工入职培训、在职培训、研讨班、讲座等；? P2P行业财富端、个贷端营销技巧培训开发与讲解? 信托、有限合伙营销技巧培训开发与讲解? 营销管理类课程开发与讲解? 配合部门其他培训工作组织实施? 搭建有效的培训体系。? 任职要求：? 1.本科以上学历；? 2.2年以上培训相关工作经验（有P2P行业经验者优先）；?

理财顾问绩效考核办法

业务员业绩责任书 甲方：******投资公司 乙方（责任人）： 为实现公司发展目标，确保业绩目标的顺利完成，结合公司目前发展状况及相关行业标准，对责任人采用业务考核制度，并制定本责任书。 业务考核制度是通过对员工工作绩效进行管理和评估，提高员工的工作能力和工作绩效，从而提高组织整体的工作效能，最终实现公司发展战略目标。实行考核制度也能评估和提升公司各部门员工的工作绩效，确保公司绩效考核的顺利实施和日常工作的规范管理。 乙方参照本责任书的规定报送业务数据与资料，承诺按《业绩责任表》完成业绩指标，甲方对乙方业务完成情况予以审查指导。 乙方无责考核月自年月日始至年月日止； 乙方考核期自年月日始至年月日止； 乙方由于工作职位、岗位变动等原因责任目标发生变化的，可参照变更后的职位、岗位等变更本责任书； 乙方由于离职、被开除等原因无法继续履行本责任书的约定时，乙方不再参与当季业绩评比及各种考核奖励。 本责任书为劳动合同补充协议，自双方签字之日起生效，一式两份，分别由甲乙方各执一份。

团队经理储备经理业务员 标准任务量100万无责考 核月 底薪提成 奖 金 未完 成50% 标准任务量 50万 无责考 核月 底薪提成 奖 金 未完 成20 万 任务 量 考核月（未 转正） 底薪 考核月（转 正） 底薪提成奖金 未完 成50% 60万以下 （不含）/月 5000 5000 未完成 5‰ 完成 8‰/ 20万以下/ 月 3000 3000 未完 成3‰ 完成 5‰ / 60-100万/ 月（不含100 万）6000 / 降级 （当月 工资以 4000 元发 放） 20-50万/ 月 4000 / 降级 （当 月工 资以 3000 元发 放） 10万/ 月 未完成指标2500 未完成指标2500 未完成 2% 完成 2.5% / / 完成指标3000 完成指标 3000 零业绩2200 零业绩2500 / 30万/ 月 / / / 3000 1500 100万以上7000 / 50万以上/ 月 5000 / 90万/ 季度 / / / 3000 4500 2

网站运营部工作职责

网站运营部工作职责 网站运营是指网络营销体系中一切与网站的运作管理有关的工作，主要包括网站流量监控分析、目标用户行为研究、网站日常更新及内容编辑、网络营销策划及推广等。 一、网站运营部职责 制定网站及各种产品的线上推广规范 执行职能 1、 坚持日常推广，维护搜索引擎后台，保证网站浏览量。 2、 进行网络调研和产品分析，将调研和分析结果反馈给上级，并进行持续跟踪了解 3、 线上活动的组织、执行、总结、反馈和改进，不断拓展和丰富活动内容 4、 对网站新闻、排版和客户反馈的意见进行及时处理，不断扩大规模，实现年度销售目标 5、 公司网络资源和网络媒体的整合，公司各项业务的网络和工作支撑 二、网站运营部负责人 岗位职责 1.参与公司营销战略制定编制传播规划，承担公司网络广告传播工作的实施和广告效果测评.负责网站管理工作。 2、接听和处理各种网络业务，新的网络营销途径及形式 3、分析搜索引擎数据，及时调整搜索引擎费用投放策略 4、、负责对下属员工进行职责拟定、工作分配、绩效考核以及职务技能培训与指导，确保下属员工熟悉工作程序、业务流程并提出任免、奖惩建议 三、网络编辑 岗位职责 1、负责传播文案、创意文案、软文、新闻等撰写和发布执行控制 2、负责论坛事件营销的创意和执行 3、负责邮件、博客等各种网络推广形式的规划和执行 4、浏览相关网站 及时发现行业最新新闻和资讯，来丰富网站。 5、配合平面和媒体广告。及时更新、转载广告软文，增加浏览量，扩大网站和品牌的影响力。

四、美工技术 岗位职责 1、负责公司网站平台设计和前台制作及改版等工作 2、负责网站图片、焦点图、flash、版面编排等设计工作 3、负责网站焦点专题的设计。 4、负责电子书、邮件等在运营过程中美工的设计 5、对网站客户体验的视觉体验负责。 要求 1、优秀的审美能力、独特的创意、较强的网页创意设计和视觉表现能力 2、熟练使用PHOTOSHOP FLASH DREAMWEAVER等设计软件 3、了解网页版面设计与网页制作、平面设计。

某公司各工作岗位职责说明书

口岸公司现阶段岗位职责说明书 第一章、岗位职能设计的原则 一、本文件中的工作岗位，是在充分考虑了口岸公司的经营特点和人力资源现状的基础上，结合现代企业管理的基本原理和运作规程而设计的。随着公司业务的发展和经营规模的扩大，应根据需要不断修改完善。 二、本文件的岗位设计包含了三个层面，即总经理、部门经理（主任）和一般员工；五个部门，即办公室、财务部、投资发展部、贸易业务部和研究部。图示如下：

三、设计和修改现阶段岗位职责，应遵循如下几个原则： 1、具体的岗位职能设计或界定应充分兼顾公司组织结构中的三大关系，即公司领导层与部门之间的上下级纵向关系、部门与部门之间的横向协调关系、部门内部的工作协调关系。 2、上下级之间的互动关系无疑是十分重要的，但是部门间的横向协作搞得好坏，往往是公司经营管理工作是否有效率的关键问题。为了保证部门间的有效交流与协作，防止部门间出现互不买帐、互相推诿、凡事都要先请示总经理才能照办的现象，在具体事项中起牵头作用的部门应该享有公司总经理给予的横向协调的某种自动授权。

3、横向协调的自动授权，对各部门经理人员的素质、制度水平、业务水平、领导艺术和处理人际关系的能力都提出了很高的要求。被自动授权的经理人员需在工作实践中不断提高自己的素养和水平，才能充分有效地履行好自己的职能。 4、岗位设计应使岗位责任人明确其所在岗位在本部门以及在本公司中的位置，同时也能了解相关部门和相关岗位的工作内容和职责，以利于彼此之间的配合与合作。 5、岗位设计应根据岗位所在职能部门的业务重点，明确岗位的具体业务内容，包括职责、权责、时限等，以避免岗位之间工作不明、责任不清、相互推诿和相互牵制等弊端的发生。确定“按章自动执行”和“先请示再执行”的岗位工作内容的不同性质是激活岗位职责的有效方法。 6、公司的职能部门的职责范围，实质上就是这个部门的经理（主任）的职责范围，经理（主任）是通过合理分工、综合指导、带头垂范、检查督促等管理形式去履行部门职能的。 7、在每一个职能部门中，只设立一个主要责任岗位，以保证部门经理负责制的贯彻执行。在同级管理岗位中，一般不设副职；如果确有设立副职的必要，副职

理财顾问工作总结报告

理财顾问工作总结报告 各位领导、评委、各位同事： 大家好! 今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。2007年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户 经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作 实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的 经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天，我竞聘对 私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。 我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也 同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说， 客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能 随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满足客户的各种 金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首 要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新 型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和 市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金 融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为 建行的事业做出更大的贡献。

理财顾问工作总结范文

理财顾问工作总结范文 当工作进行到一定阶段或告一段落时，需要我们来对前段时期所做的工作认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归纳出经验教训，以便于更好的做好下一步工作。以下是为大家准备的理财顾问工作总结范文，供您借鉴。 理财顾问工作总结范文【1】每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定

潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。 3)耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)协助行领导积极营销 在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。 理财顾问工作总结范文【2】回顾即将过去的一年，我感慨万千。2020年是我

投资公司招聘岗位要求及岗位职责

投资公司招聘岗位要求 及岗位职责 Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】

业务部经理（两名） 性别：不限 岗位要求： 1．本科及以上学历，具有投资分析、金融、资本运作、房地产项目开发等相关专业知识；熟悉国家金融政策法规、宏观经济和行业发展规律； 2．五年以上金融、投资、担保等行业从业经验，具备金融行业中高级管理人员任职资格者优先 3、有较强的商务谈判组织和驾驭能力，优秀的沟通、表达和书写能力，事业心强； 4、具备较强的管理能力和团队培养能力，同时具备较强的综合协调能力及业务开拓能力，有广泛的客户群体和敏锐的市场判断能力。 5．熟练使用相关办公软件。 岗位描述： 1、负责公司的担保项目经营管理工作，完成公司下达的各项任务指标； 2、协助决策层制定公司市场、营销战略，负责其功能领域内短期及长期的公司决策和战 略，对公司中长期目标的达成产生重要影响； 3、协助公司制定企业发展规划和经营计划，并负责协调部署各职能部门落实执行； 4．负责寻求新的投资领域或投资渠道，按时完成企业的投资计划。负责企业新项目的战 略性分析，为企业决策提供数据和依据； 5、组织、领导担保团队完成工作目标，协调处理各类市场问题,协调对外担保的各方关 系；调整目标区域布局及业务评价； 6、负责本部门的团队建设和日常工作管理 工资待遇：底薪+提成+补贴 业务员（理财顾问）：3—5名

岗位要求： 1、金融类、经济类、法律类专业或相关专业专科以上学历； 2、担保公司工作3年以上，在担保项目选择、企业调查、融资方案撰写、风险评估、反担保措施、银行合作等重要环节的经验丰富； 3、能够很好地与银行、企业、行业协会开展合作，具有较高的商务素质和担保项目管理能力，并能独立拓展业务，实现绩效； 4、严谨、诚实、守信、有责任感，善于沟通，具有良好的职业操守和团队精神，具有较好的市场开拓能力 岗位描述： 1、参与公司担保业务的运作，完成本部门的工作计划和工作目标； 2、根据目标区域市场发展和公司的战略规划，协助公司制定总体发展战略、业务计划及量化工作目标； 3、制定全年担保业务费用预算，完成公司下达的担保业务指标；制定担保额、市场覆盖率、市场占有率等各项评价指标； 4、分解担保业务指标，制定责任、费用评价办法；制定、调整担保运营政策； 工资待遇：底薪+提成+补贴

网络运营经理工作职责参考

网络主管任务包 一、岗位职责 （一）网络整体运营规划 制定网络运营策略、完善网络运营制度、制定网络运营标准规范、选择网络运营方法、监测网络运营状态、监督网络运营执行、对网络部整体运营情况进行统计分析和调整优化。 （二）网络市场调查 了解网络行业市场状况，了解竞争对手状况，对当前网络行业市场状况进行解构分析，对竞争对手进行分析，对网络渠道进行分析，进而找到企业在网络运营中的核心竞争力和核心卖点，同时发现企业的缺陷和漏洞，据此不断的调整网络运营策略、方式和具体落地执行环节。 （三）网站建设 现有网站整体方向把握，根据顾客需求不断调整网站结构、设计风格、用户体验及展现内容；为网站新功能的尝试、新页面的添加、新创意的渗透提供参考方向和执行路径；新网站的建设：策划与运营；维护网站安全。 （四）网络外推 制定网站外推方案，筛选外推渠道，监测外推状态，对外推工作进行优化调整；包括搜索引擎付费推广，优化，其他免费推广工作等。 （五）网络营销

制定网络营销目标、策略、方式和渠道，撰写网络营销策划案，监测网络营销状态，不断对效果进行优化调整，并参与网络营销活动的执行工作，配合线下营销活动，同步进行网络曝光及营销。 （六）顾客管理 对受众进行定位，通过各种渠道和方式发现潜在顾客，了解潜在顾客及现有顾客的需求和愿望，设计顾客需求分析体系，设计网络吸引顾客到店标准操作手册，对顾客进行精细化分类分层，针对不同顾客进行针对性管理和维护，打通顾客变现环节，实现顾客价值的最大化。 （七）合作管理 明确合作目的，选择合作对象，确认合作形式，完善合作内容，规范合作程序，监督合作执行，监测合作效果，调整优化合作过程，对合作结果负责，对每一次合作进行分析总结。 （八）培训管理 明确培训目的，制定培训计划，完善培训教案，对培训过程及结果进行监督，获取培训反馈，不断优化调整培训计划和教案，对培训结果负责，对每一次培训进行分析总结。 （九）部门协同 确认协同部门，了解协同部门，培养与协同部门间合理有效的沟通方式与技巧，完善与协同部门间的协同工作机制，对每一次部门协同行为进行检测，并不断的调整优化，对协同结果负责。

保险行业理财顾问岗位职责说明书

保险行业理财顾问岗位职责说明书

理财即对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营, 是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,经过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程, 也称理财。 理财-含义 一、”理财”一词, 最早见诸于21世 纪90年代初期的报端。随着中国股票 债券市场的扩容, 商业银行、零售业 务的日趋丰富和市民总体收入的逐年 上升, ”理财”概念逐渐走俏。个人 理财品种大致能够分为个人资产品种 和个人负债品种, 共同基金、股票、 债券、存款和人寿保险等属于个人资风险投资 产品种; 而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。 二、什么是理财一般人谈到理财, 想到的不是投资, 就是赚钱。实际上理财的范围很广, 理财是理一生的财, 也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义: ①理财是理一生的财, 不是解决燃眉之急的金钱问题而已。

②理财是现金流量管理, 每一个人一出生就需要用钱( 现金流 出) 、也需要赚钱来产生现金流入。因此不论现在是否有钱, 每一个人都需要理财。 ③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性, 包括人身风险、财产风险与市场风险, 都会影响到现金流入( 收入中断风险) 或现金流出( 费用递增风险) 。 理财-范围 ( 一) 赚钱--收入 一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入, 及运用金钱资源所产生的理财收入; 工作收入是以人赚钱, 理财收入是以钱赚钱, 由此可知理财的范围比赚钱与投资都还要广。包含: ①工作收入: 包括薪资、佣金、工作奖金、自营事业所得等。 ②理财收入: 包括利息收 入、房租收入、股利、资 本利得等。 ( 二) 用钱--支出 一生的支出包括个人及家庭 由出生至终老的生活支出, 及因投资与信贷运用所产生 的理财支出。有人就有支出, 有家就有负担, 赚钱的主要 理财方程式

公司各岗位职责说明书

公司各岗位职责说明书 目录 一、总经理 (3) 二、副总经理 (4) 三、总经理助理 (5) 四、财务经理 (6) 五、会计 (7) 六、出纳 (8) 七、办公室主任 (9) 八、办公室文员 (10) 九、市场部经理 (11) 十、客户代表 (12) 十一、商务经理、专员 (13) 十二、系统集成工程师 (14) 十三、软件工程师 (15) 十四、客户服务经理、专员 (16)

一、总经理 根据董事会提出的战略目标，制定公司战略，提出公司的业务规划、经营方针和经营形式， 经董事会确定后组织实施。 主持公司的基本团队建设、规范内部管理； 拟订公司内部管理机构设置方案和基本管理制度； 审定公司具体规章、奖罚条例，审定公司工资奖金分配方案，审定经济责任挂钩办法并组织实施； 审核签发以公司名义发出的文件； 召集、主持总经理办公会议，检查、督促和协调各部门的工作进展，主持召开行政例会、专题会等会议，总结工作、听取汇报； 主持公司的全面经营管理工作，组织实施董事会决议； 向董事会或集团公司提出企业的更新改造发展规划方案、预算外开支计划； 处理公司重大突发事件； 推进公司企业文化的建设工作。 ◆教育背景: 企业管理、工商管理、行政管理等相关专业学士以上学历。 ◆培训经历: 接受过领导能力开发、战略管理、组织变革管理、战略人力资源管理、经济法、财务管理等方面的培训。 ◆经验: 10年以上企业管理工作经验，至少5年以上企业全面管理工作经验。 ◆能力: 熟悉企业业务和运营流程；在团队管理方面有极强的领导技巧和才能；掌握先进企业管理模式及精要，具有先进的管理理念；善于制定企业发展的战略及具备把握企业发展全局的能力； 熟悉企业全面运作，企业经营管理、各部门工作流程；具有敏锐的商业触觉、优异的工作业绩； 良好的中英文写作、口语、阅读能力；具备基本的网络知识；熟练使用办公软件。 ◆意识:具有优秀的领导能力、出色的人际交往和社会活动能力；善于协调、沟通，责任心、事业心强；亲和力、判断能力、决策能力、计划能力、谈判能力强；为人干练、踏实；良好的敬业精神和职业道德操守，有很强的感召力和凝聚力。

银行从业资格证-个人理财知识点

第一章银行个人理财业务概述 考点1.1 银行个人理财业务概述（P1-4) ★ 定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质； 2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的。 考点1.2 银行个人理财业务分类（P4-7) ★ 按照运行方式的不同分为两大类： 1.理财顾问服务：指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；这是一种针对个人 客户的专业化服务。客户接受服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。 2.综合理财服务：指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计 划和方式进行投资和资产管理的业务活动。客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理， 投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，这是与理财顾问服务的区别。来源：233网校 分类：可划分为理财计划和私人银行业务。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；而私人银行业 务服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更广，更具个性化服务特色。 考点1.3 国外发展和现状（P8-9) 1.萌芽时期：20 世纪30 年代到60 年代； 2.形成与发展时期：20 世纪60 年代到80 年代，仍然以销售产品为主要目标； 3.成熟时期：20 世纪90 年代，广泛使用衍生金融产品。 考点1.4 国内银行个人理财业务发展和现状（P9-11) 1.萌芽阶段：20 世纪80 年代末到90 年代；银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务，大多数居民无理财意识。 2.形成时期：从21 世纪初到2005 年；2006 年进入了大幅扩展时期。 3.商业银行个人理财产品有： ①外汇理财产品（个人外汇结构性存款） ②人民币理财产品：2006 年前，人民币理财产品主要是以银行间债券市场上流通的国债、政策性金融债、央行票据、货币市场基金和企业短期债为收益保证。 特点：流动性强、风险低、预期收益高；近年来结构性理财产品开始主导市场。 考点1.5 宏观影响因素（P11-18) ★ 1.政治、法律与政策环境，表现在： ①财政政策；（税收、预算、国债、财政补贴、转移支付等） ②货币政策；（法定存款准备金率、再贴现率、公开市场业务操作等） ③收入分配政策； ④税收政策；（关系到投资成本与收益） 2.经济环境 （1）经济发展阶段 按照美国学者罗斯托的观点，分为五个阶段：①传统经济社会；②经济起飞前；③经济起飞；④迈向经济成熟；⑤大量消费 阶段。属于前三个的国家称为发展中国家，而处于后两个阶段则称为发达国家。

运营策划岗位职责范本

岗位说明书系列 运营策划岗位职责（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-57283 运营策划岗位职责 Operational planning job responsibilities 说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。 新媒体运营/策划知微科技广州市知微科技有限公司，知微科技，知微您将负责: 1.结合客户品牌定位与公司产品特性，负责创意策划并执行线上线下活动，对活动进行资源统筹、效果把控，并根据活动节点进行线上运营活动的推广; 2.负责项目企业号、公众号运营，撰写APP平台的日常内容并完成文案的创作和编辑; 3.跟进项目活动执行与效果的评估，收集、反馈、挖掘用户需求; 4.开展产品推广，灵活运用公司插件完成项目的新媒体运营工作; 5.挖掘和分析用户使用习惯、情感及体验感受，结合粉丝关注，有效完成专题策划活动;

6.紧跟新媒体发展趋势，及时掌握新闻热点，分析数据，定期出运营分析报告，提出改进方案，优化运营效果。 希望您: 1.专科及以上学历，新闻、汉语言、传播、广告等相关专业; 2.一年及以上相关工作经验; 3.内容运营能力 (1)文案:具备良好的文字功底和写作能力 (2)策划:根据重大事件、节日节点策划创意方案(活动和内容) (3)新媒体技能:根据运营需要，熟练运用新媒体运营工具 4.用户运营能力 (1)把握用户需求:了解受众群体，能针对性地强化与用户的沟通交流，如何“撩用户” (2)网感:对时事、热点的敏感性，要了解用户关注什么，对于网络流行趋势、网络语言等的全面把控 (3)数据分析:了解各运营数据产生、变化的原因，预测

第六章 银行顾问服务-国内的理财顾问服务流程

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第六章 银行顾问服务 知识点：国内的理财顾问服务流程 ● 定义： 1 客户基本资料收集 2 客户财务分析 3 客户财务目标分析与确认 4 财务规划 5 建立投资组合 6 实施计划 7 绩效评估 ● 详细描述： 1.客户基本资料收集：客户信息 客户外部环境信息 2.客户财务分析 ：资产负债分析，收支分析，风险保障分析，现金流 与资产预测分析，财务比例分析 3.客户财务目标分析与确认：人生目标，阶段性目标分解，各阶段目标 ，财务目标确认 4.财务规划：基本财务规划，现金流管理，消费管理，债务管理，保险 规划，税务规划，人生事件规划，投资规划 5.建立投资组合：客户收益率预测 客户财务未来预测 6.实施计划：实施时间表，实施步骤 7.绩效评估：建立评估条件，考核业绩，调整资产配置 例题： 1.崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子 ，第三年丈夫开始与朋友一起创业。为方便照顾家庭，崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作。针对这些变化，客户经理应采取的措施包括：（）①．因崔小姐家庭结构发生重大调整，应与客户协商，结束合作关系；②．根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案，并适时监控新方案的执行

；③．对崔小姐进行特殊需求评估分析；④．由于崔小姐收入大幅下降，金融理财师现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率达到30%以上，以确保崔小姐的资产迅速成长。 A.① B.②、③ C.②、③、④ D.④ 正确答案：B 解析：因人生事件的变化，要重新调整理财方案。重新进行评估规划 2.确定客户的投资目标，防范个人风险的类型包括（）。 A.失业 B.过早死亡或丧失劳动能力 C.医疗护理费用 D.托管护理费用 E.财产与责任损失 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 确定客户的投资目标，防范个人风险的类型包括ABCDE 3.理财顾问服务流程的最后一步是（）。 A.实施计划 B.基础规划 C.建立投资组合 D.绩效评估 正确答案：D 解析：理财顾问服务流程的最后一步是绩效评估 4.购买理财产品属于理财顾问业务流程中哪个步骤的内容 A.财务分析 B.财务规划 C.投资建议 D.个人投资产品推介 正确答案：D

个人理财第一章个人理财概述共22页文档

第一章个人理财概述【章节测试】 一、单项选择题 1．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A．综合理财业务 B．个人理财业务 C．理财计划 D．私人银行业务 2．个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。 A．法定代理关系 B．委托代理关系 C．存款业务关系 D．贷款业务关系 3．宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是（）。 A．积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格 B．中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升 C．提高股票交易印花税能刺激股价上涨 D．降低股票交易印花税能刺激股价上涨 4．关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（）。 A．主体是商业银行

B．服务的目的是实现客户资产增值 C．是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议 D．是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理 5．与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调（）。A．风险性 B．收益性 C．建议性 D．个性化 6．下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。 A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种 D．私人银行业务不是个人理财业务 7． 2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2．52％升至4．14％，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取（）。 A．增加股票配置 B．增加外汇配置 C．增加股票型基金配置 D．增加存款配置 8．影响金融市场长期走势的唯一因素是（）。

公司组织架构图及岗位职责说明书50687

XX公司组织架构及部门岗位职责 说明书 一、总经理职责 总经理是公司经营管理的领导核心，是经营管理的最高决策人。 1.1职能 ①组织制订公司经营方针、经营目标、经营计划，分解到各部门并组织实施。 ②负责制订并落实公司各项规章制度、改革方案、改革措施。 ③提出公司组织机构设置方案。 ④提出公司经营理念，主导企业文化建设的基本方向，创造良好的工作环境、生活环境，培养员工归属感，提升企业的向心力、凝聚力、战斗力。 ⑤负责处理部门相互之间事务矛盾和问题。 ⑥负责公司投资项目选定。 ⑦负责审核公司经营费用支出。 ⑧决定公司各部门人员的聘用任免。对公司的经济效益负责，拥有经营指挥权和各种资源分配权 1.2权力 ①有权根据公司经营目标、经营方针、制订经营计划； ②有权实施公司改革方案、改革措施，制订公司制度。 ③有权提出公司机构设置建议。 ④有权聘用或解聘公司各部门经理、员工，并决定其薪酬待遇，有权对各部门员工进行工作调配。 ⑤有权审核公司经营费用支出与报销。 ⑥有权对公司员工作出奖惩决定 1.3 工作流程 ①依据公司各类信息，如财务报表、汇总的信息、各部门报告等，向各部门经理发出指令，提出工作安排。 ②接受指令人员，根据总经理要求，制订出相应制度、方案、政策、措施，做出决议报总经理。 ③总经理对提供的制度、方案、政策、决议等进行审阅，同意则签批给职能部门实施；不同意，则指令有关部门修订完善后，再审核、签批、下发、实施。 ④有关部门定期将各类制度、方案、政策、措施的执行情况，检查、落实后汇总上报总经理。 ⑤依据执行情况，总经理发出新指令。 二、总经办部门职能 1、项目工作的监督、管理：协助、监督公司重大项目工作的组织、实施、落实和绩效评估工作，部门工作重大问题的监控工作； 2、法律事务：依据公司工作开展的需要，全面负责公司内外法律事务，监管重大合同谈判，以确保公司的权益不受损害； 3、对外关系：代表公司参加有关会议，保持与政府部门、同行业机构等的联系，树立公司良好形象； 4、重大活动组织：协助、监管有关部门组织重大活动，企业文化建设，企业形象提升活动时，提供后勤保证；

金融行业各职位及相关要求

金融行业各职位及相关要求 1.理财经理 招聘要求：? 1.专科或以上学历，营销、管理、金融等专业优先考虑；? 2.2年以上工作经验，有同行业银行理财产品经验优先考虑；? 3.具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；? 4.能够有效开发客户资源；? 5.诚实守信，为人谦虚、勤奋努力，具有高度的团队合作精神和高度的工作热情? 岗位职责：? 1.根据公司产品特点，为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务；? 2.根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品；? 3.完成销售经理制定的销售目标；? 4.根据销售经理的要求按时保质的完成销售报告。 资深理财经理： 相关福利：? 提供：养老保险失业保险医疗保险生育保险工伤保险住房公积金? 年终奖员工旅游员工培训? 其它福利待遇：公司提供极具竞争力的薪酬和发展空间！享受以下完善的福利待遇：? 1.双休，五险一金，享受国家法定假日；? 2.丰厚无责任底薪，高额提成；? 3.生日活动，午餐补贴；? 4.为转正后员工缴纳补充商业医疗保险；? 5.提供多种培训和内部晋升机会；? 6.重视员工职业生涯发展规划。 工资：4000+提成+五险一金+其他（私企） 2．理财规划师 1、大专或以上，金融、市场营销专业优先? 2、有丰富的客户资源或3年以上银行、金融、保险等投资理财从业经验。 工资：10000+五险一金+其他+提成（私企） 3．培训专员 职位职能:培训讲师? 收集企业培训信息资料，分析总结现有培训政策效果，并提出改进意见；? 组织开展企业内部的新员工入职培训、在职培训、研讨班、讲座等；? P2P行业财富端、个贷端营销技巧培训开发与讲解? 信托、有限合伙营销技巧培训开发与讲解? 营销管理类课程开发与讲解? 配合部门其他培训工作组织实施? 搭建有效的培训体系。? 任职要求：? 1.本科以上学历；? 2.2年以上培训相关工作经验（有P2P行业经验者优先）；? 3.熟悉内部培训及外部培训组织作业流程，对月度培训规划有一定经验；?