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反洗钱业务知识答题试卷

工商银行重庆分行反洗钱业务知识答题

姓名单位

一、填空(30题,每题2分,共计60分)

1.洗钱,通常是指隐瞒或掩盖()收益的真实来源和性质,使其在形式上()的行

为。

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类,共73种罪名。七类犯罪是指()、

()、()、()、()、(

)、()。

3.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为,都要通过(

)来隐瞒其犯罪收入的真实来源,来保证非法获得的利益不被追缴和没收。

4.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为()、(

)和()。其中()制度对于反洗钱具有重要的作用,是反洗钱工作的核心内容。

5.2006年10月31日,《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四次会议通

过,自()起实施。

6.()有权代表我国政府开展反洗钱国际合作。

7.反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering),简称FATF,

是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织,它成立于()年,秘书处设在法国巴黎。FATF 是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的()。截至2007年9月底,该组织已拥有34个正式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于()年()月正式加入该组织,成为正式成员国。

8.中国人民银行反洗钱监管的方式有()、()、()。

9.反洗钱行政调查的内容包括:被调查对象的基本情况;可疑交易活动是否属实;可疑交易活动发

生的()、()、()和();被调查对象的关联交易情况;其他与可疑交易有关的事实。

10.调查人员封存文件、资料时应履行的手续:(1)会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开

列《反洗钱调查封存清单》一式()份;(2)调查人员和在场的金融机构工作人员签名或盖章,一份交(),一份();(3)金融机构工作人员拒绝签名或盖章的,调查人员应当();(4)必要时,调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

11.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使

洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令( )或者吊销其();对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金融)行业工作。

12.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定,各国应确保()、()、

()和()等部门之间拥有一套有效的机制,以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定和实施过程中相互合作,并在国内展开适当的协调行动。

13.()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

14.对身份不明的客户,《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是(

)。

15.对高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()、()、(

)或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

16.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,由国务院反洗钱行政主管部门或者

其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处(

)罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处(

)罚款;致使洗钱后果发生的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

17. ()负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检

查。

18.()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

19.反洗钱主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活

动,应及时向()报告。

20.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由(

)负责报送。

21.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易属大额交易,金融机构应

当向中国反洗钱监测分析中心报告。

22.客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存( )

年。

23.要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责,并严格界定他们所获得的客户身份资料

和交易信息的用途,其根本目的是在于平衡()、()和()三者关系。

24.()是重庆分行反洗钱工作的领导和管理机构,组长由分管内控专业的行

领导担任,成员为各相关部室负责人。

25.我行于2007年8月调整了反洗钱工作机制,由()接替()牵

头负责反洗钱工作。

26. 全行反洗钱工作机制调整后,反洗钱专业小组由原来三个,调整为五个,分别是(

)由运行管理部牵头;()由个人金融业务部牵头;(

)国际业务部牵头;()由电子银行部牵头;(

)由银行卡中心牵头。

27. 为进一步健全和完善我行反洗钱内控制度,不断加强全行反洗钱工作合规管理和业务操作水平,

根据《中华人民共和国反洗钱法》和人民银行有关监管法规的要求,重庆分行于2007年12月10日制定并印发了()和(

),工银渝办[2007]()号。

28. 按照人民银行的相关要求,总行于2007年()起实现了大额交易和可疑交易报告的

“总对总”报送,即由()统一向中国反洗钱监测分析中心报送。

29.大额交易报告在交易发生后的()内、可疑交易报告在交易发生后的()

内报送。

30.大额交易报告()进行采集,可疑交易报告(

)的方式。

二、选择(10题,每题2分,共计20分)

1.洗钱对金融系统的危害:()

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险;

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