当前位置：文档库 › 家庭保险计划书

家庭保险计划书

家庭成员保障情况简述：先生、太太目前拥有社保，但无其它保障；宝宝，0周岁，目前无保险保障。

保险计划建议：保险作为多元化投资中的一元其功用首先在于：对人生未来历程中万一发生的风险（天灾人祸、疾病、失业、退休、通货膨胀、创业失败、经营倒闭等等）所造成的损失进行最大限度的补偿，以保证个人、家庭的生活品质不致因风险的发生而下降;其次：对未来一定要开支的费用有所规划确保专项基金的储备。因此，本保险建议书侧重于疾病、养老、教育及意外风险的高额保障。具体保险措施如下：

一、先生，太太，有社保，意味着其基本生活有了保障，但社保无生命风险保障且不足以保证养老的生活品质，同时在医疗方面仍要自付相当比例，特别是发生大病时，更是如此。我们建议以中英人寿的《永安康终身寿险》作为养老补充，使其在退休后花钱较多的八年里（66-73岁）有更多的收入；同时我们建议选择国寿《康宁终身重大疾病保险》（该险种近期将要停售）加上中英人寿的《意外伤害综合保险》用以保证罹患重大疾病时社保自付部分的医疗费用支出，且在医疗费用报销时不与社保冲突。若一生平安，该保险之投入将以保额的三倍得以补偿。而且以上险种都是高保额的，足以应对家庭支柱万一发生风险时整个家庭的生活品质在十年的时间里不致下降。方案见附表

二、培养孩子主要牵涉三项费用即：生活费、教育费和医药费。孩子培养到大学毕业家长的抚养义务就完成了，未来由孩子自己规划。目前宝宝无保险保障，自其进入幼儿园开始直至大学毕业，皆可有学生平安险来帮助解决意外及医疗问题，为保证他入校前及成人自立后始终有保障跟随，我们建议为其投保一份中国人寿的终身寿险《康宁终身重大疾病保险》（该险种近期将要停售）和中英人寿的《保安康保险》（目前保险市场上唯一的可终身附加医疗险的产品），即医疗费用定额补贴保险——保额高、缴费低的健康医疗险。同时为其投保国寿的子女教育保险B解决孩子的教育金问题。方案见附表。

综上所述，整个家庭的所有成员都获得了全面保险保障，且未来的生活品质在一定的程度上得到了保证。

假设家庭成员结构及年龄为：宝宝0周岁，先生、太太26周岁。

家庭投保计划书2

《保险学》课程设计——家庭投保计划书一、家庭情况概述：自选一个家庭（可以虚构），详细介绍家庭的收入情况，家庭财产情况和家庭每个成员的身体健康状况。要求：1、家庭的年总收入在5万元——10万元人民币之间；2、家庭成员要有三代人。二、家庭财产投保计划：根据家庭实际财产情况选择合适的险种和保险公司，并详细说明选择的理由（以保险合同的具体条款为据）。要求：1、至少要有一套私人住宅；2、可以有车三、家庭成员人身保险投保计划：要求根据家庭的实际收入情况和成员的需求合理的安排人身保险的险种和保险公司。要求：1、每代人中至少要给一个人购买人身保险；2、要将选择险种和保险公司的理由进行详细的说明（以保险合同的具体条款为据）四、结论通过分析，得出家庭在制定投保计划时的原则、注意事项和意义等。一，家庭情况概述杨先生一家五口人。杨先生本人今年30岁，在一家外贸公司，任会计主管，月薪7000，身体健康。杨先生夫人今年28岁，在家经营一个小书店，月收入3000，身体健康。杨先生和其夫人都具有良好的社会保险。另有一子，杨铮今年4岁，刚刚进入幼儿园。杨先生父亲，母亲居住在农村老家，杨父身体一直不好，属于三高人群，而杨母则是很健康，硬朗。杨父是退休干部，每月有一千元的退休工资。杨母则是一家国有企业的退休工人，每月也有一笔退休金。老两口与杨先生三口分开，杨先生和其妻，子在市区有一套住房，并拥有一辆价值15万元的私家车。二、家庭财产投保计划：住房：杨先生在市区拥有一套私人住房，价值70万，是杨先生夫妻的积蓄和父母积蓄所买。

并无房贷。买一份家庭财产保险至关重要。拟定杨先生购买“中国人保财险公司的“金锁”家庭财产综合保险”。此种“金锁”系列家庭财产保险产品包括“家安”、“家顺”、“家康”、“家泰”四种定额保险单，提供范围不等的家庭财产保障，在主险下提供附加盗抢保险、附加现金首饰盗抢保险、附加家用电器用电安全保险、附加管道破裂及水渍保险、附加第三者责任保险等多个附加险。 “金锁”家庭财产综合保险条款规定，“凡是被保险人自有的，座落于本保险单所载明地址内的家庭财产（一、房屋及其室内附属设备，二、室内财产），都在保险标的范围以内”。保险期限分别为一年。自保险单约定起保日零时起至期满日二十四时止。保险期满，保险责任自行终止。期满续保，另办手续。轿车：杨先生15万元的汽车，拟定购买太平洋财产保险公司的“机动车辆综合保险条款”。此保险分为基本险和附加险，附加险不能单独投保。保险人按照承保险别分别承担保险责任。条款规定，基本险分为车辆损失险和第三者责任险。杨先生经常开车，对车辆的使用较多，碰撞等一些小意外经常有。 “机动车辆综合保险条款”规定“被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，因下列列明原因造成保险车辆的全部损失或部分损失，保险人负责赔偿： 1. 碰撞、倾覆； 2. 火灾、爆炸； 3. 外界物体倒塌、空中物体坠落、保险车辆行驶中平行坠落； 4. 受保险车辆所载货物、车上人员意外撞击； 5. 雷击、暴风、暴雨、洪水、龙卷风、雹灾； 6. 保险车辆遭受暴雨、洪水后在淹及排气筒的水中启动或被水淹及后因过失操作不当致使发动机损坏” 而且杨先生开车的时间处于上下班的高峰期，难免出现一些小的碰撞事情。 “机动车辆综合保险条款”规定“第三者责任险被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照《中华人民共和国道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给予赔偿。” 三、家庭成员人身保险投保计划：杨先生：在对杨先生家庭成员的人身保险中，因着重对杨先生进行保险。 1，拟定为杨先生购买平安保险公司的“意外伤害保险”，杨先生经常开车，意外风险较高，万一发生事故，会对家庭造成很大的打击。 “意外伤害保险”条款规定：“在合同保险责任有效期间内，本公司承担下列保险责任：一、意外身故保险金；二、意外伤残保险金；三、交通意外身故或伤残特别保险金；四、意外全残辅助保险金。 2，拟定为杨先生购买平安保险公司的“附加意外伤害医疗保险’,杨先生在工作或者我出过程中，发生意外事故，需要支付大额的医疗费用，这会给杨先生家庭带来一笔不菲的开支，甚至会影响到杨先生的家庭。 “附加意外伤害医疗保险”条款规定，在本附加合同保险责任有效期间内，本公司承担下列保险责任：被保险人因遭受意外伤害事故并进行治疗，本公司就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的合理医疗费用超过人民币100元部分给付"意外伤害医疗保险金"。同一被保险人的意外伤害医疗保险金累计给付以保险单所载明的"意外伤害医疗保险金额"为限。 3，拟定为杨先生购买平安保险公司的“平安附加豁免保险费重大疾病保险”，杨先生作为

关于家庭保险规划范文参考

关于家庭保险规划范文参考【导读】对很多人来说，家是温暖的代名词，为了家庭而努力奋斗成了无数年轻男女的信仰和目标。为了让自己的家庭更有安全保障，很多人会考虑选择购买家庭保险。比起股票、银行储蓄等投资理财产品，家庭保险在安全保障、投资收益方面似乎更能对得起“家庭保护伞”的称号。拥有一个幸福美满的家庭是每个家庭成员最大的心愿，那么就保险而言，我们该如何规划家庭保险，才能在实现“保障”和“收益”双丰收？保险的保障对象除了企业与个人，还有千千万万的家庭。作为家庭中的一员，从家庭的角度去选择保险产品，才能将每一个家庭成员纳入到家庭保险的保障范围。如果你不希望意外的发生对整个家庭造成太大影响，那么是时候做好家庭保险规划了！什么是家庭保险规划呢？赶紧来看一下。简单的说，家庭保险规划就是把家庭生活中遇到的各种“疑难杂症”，通过缴纳一定资金来“对症治疗”。由于每个家庭的情况不同，家庭保险的选择也有所差异。而家庭保险之所以要做好规划，是为了避免意外发生时的手足无措。作为家庭中的一员，你很难预测“意外”何时到来，为了让整个家庭远离意外带来的个人伤亡以及财产上的损失，购买家庭保险以及做好家庭保险规划都是你必须上心的“重头戏”。家庭保险规划的原则

家庭保险怎么买、怎么选择关系到家庭成员的受益状况，如果你“手抖”买了一份高保费、低保额的家庭保险，那就太不划算了。所以购买前多备点保险“干货”还是非常必要的。那么做家庭保险规划时要遵循哪些原则？一起来涨姿势吧！双十”原则这里是指，家庭保险的保费应占家庭年收入的十分之一，而保额则是家庭年收入的10倍。先保大人，后保小孩大人是维持家庭运转的主力军，如果大人发生意外，那么没有任何收入来源的小孩将失去依靠，所以家庭保险要大人为先，小孩其次。优先考虑保障型保险家庭保险的目的首先是“保障”，其次才是“收益”，所以在做家庭保险规划时，应该首先考虑保障型保险，再来考虑储蓄型保险以及投资型保险。保额至重，保费合理家庭保险的保额最好是可以完全覆盖掉风险带来的损失，当然保费也应合理，因为买得少则起不到应有的保障作用，买得多又影响家庭生活质量。产品不是最重要的，解决方案才重要家庭保险重在发生意外时所能提供的问题解决方案。这种解决方案是家庭财务需求以及潜在需求与保险产品的有效结合，因此买保

家庭理财规划书范本

X X先生《家庭理财规划书》目录第一部分：家庭理财基本原则第二部分：家庭理财保险篇第三部分：家庭保险理财目标及理财建议

天众卓越理财团队理财顾问xx：133333333 理财顾问xx：133333333 日期:2011-12-8 第一部分：家庭理财基本原则理财理论中有个1、2、3、4理财的法则，主要是讲通过家庭年收入的合理配置达到理财目的。我在这介绍下。 1、双十原则家庭10%的收入投资保险，保障家庭未来10年的收入。如健康医疗险、意外险、失业保险、养老保险等。 2、20%的收入投资于流动资产。如：银行存款、货币市场基金等。强调的是流动性，对收益要求不高。 3、30%的收入投资于固定收益产品，低收益低风险。共同特点：投资期限一年以上，收益比较高，安全无风险固定收益产品：国债、高等级的企业债、有银行担保的信托产品等其它保本保收益产品 4、40%的收入投资于高收益产品，大部分财富的来源。高收益产品：基金、股票、外汇、期货、邮票、艺术品投资、房产、黄金投资等。这部分是理财收益的来源。高收益将面临高风险，要获得高的回报，通过自己努力学习可以达到，或者直接找可以相信的理财顾问帮你搭理也是一种办法，但这种办法要注意风险控制。提示：结合您家庭的资产负债及现金流量状况，以及市场状况，将根据实际进行适当调整。第二部分：家庭理财保险篇面对市场上琳琅满目的保险产品，如何根据自身状况来合理搭配这些险种？理财师给您支招怎样为自己和家人量身定制合适的保险规划。人生需要七张保单：

第一张：意外险保单---减轻灾难带来的损失日常生活中风险无处不在，交通事故每天都在我们身边上演。意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残废给付。买一份意外险是对生命的保障。更体现了对自己和家人的关爱，及对家庭的责任的体现。意外险的附加险种也是必要的选择。因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获得赔付。小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。目前，平安人寿拥有多个意外险险种。例如，“智胜人生计划”每年只交6000元钱，就能获得四个方面的高额保障。第二张：重疾医疗保单---为健康增添一份保障人一生罹患重大疾病的概率高达72%，而25至45岁发生的概率更是高达78%。伴随着医疗水平的不断提高，重大疾病的治愈率大幅提高，但有钱治疗是前提。如果发生重大疾病（女性30种，男性28种），医院一旦确诊，保险公司将一次性赔偿，这笔钱是自由支配的，无需发票。第三张：养老保险---缓解老龄社会的压力目前，我省居民的养老方式主要由家庭养老、社会养老和理财养老组成。据统计，目前我省社会基本养老保险发放的目标替代率(养老金与退休前收入之比)不超过58%，养老所需的医疗、护理等额外支出不能保障。建议：从30岁开始，在资金允许的情况下，可以考虑买一份养老保险。养老资金首先要保证安全，投资股市或者房产来养老，风险显然难以预测。而养老保险兼具保障与理财功能，可以抵御一部分通货膨胀的影响。养老保险买得越早，获得优惠越大。购买养老保险之前，要算清楚以后每月能拿到多少钱，能拿到多少岁或者多少年。第四张：人寿保单----为财富提供保障我们早已经不在拒绝花明天的钱来消费。贷款买房、买车，都市里的“负翁”越来越多，背着贷款日子过得有滋有味，也有压力：万一自己除了问题，谁来还那几十万甚至更多的银行贷款？没有人担得起这个风险，因此要把风险转移出去。保单可以为个人及家庭提供财富保障。当然，这个阶段，纺线和车险是必不可少的。第五、六张：子女教育及意外保单---创造有保障的未来从孩子出生之日起，为教育准备一笔资金就已经是当务之急。教育费用越来越昂贵，读个大学要以数万计。更不必说对孩子爱好的培养。儿童意外险是孩子的另一张必备保单。儿童更爱动，更好奇，比成人更容易受到意外伤害。第七张：避税保单合理利用规则为财富保值如果你不希望自己辛辛苦苦挣下的财产在身后被未来开征的遗产税侵蚀，如果你希望将自己的财产能确保给到制定的人，如果你不想由于某些财务问题而影响到家庭。现在就可以

(完整word版)家庭保险规划书.方案

学校标志图片 2015-2016学年第一学期家庭保险规划书班级：姓名: 二○一五年十二月

目录 1 绪论 (1) 2 家庭情况概述 (1) 2.1家庭成员情况 (1) 2.2家庭收入情况 (2) 2.3家庭财产情况 (2) 2.4家庭成员健康情况 (2) 3 家庭风险保障投保规划 (2) 3.1家庭财产保险规划 (3) 3.1.1房产保险规划 (3) 3.1.1.1房产保险介绍 (3) 3.1.1.2家庭房产保险规划具体内容 (3) 3.1.2汽车保险规划 (4) 3.2家庭人身保险规划.............................................................,. (5) 3.2.1给祖父的保险规划 (5) 3.2.2给祖母的保险规划 (6) 3.2.3给父亲的保险规划 (6) 3.2.4给母亲的保险规划 (8) 3.2.5给自己的保险规划 (8) 4 家庭保险理财规划 (8) 5 结论 (8)

家庭保险规划书 1 绪论随着社会经济的不断发展,生活水平的不断改善，国民收入的不断增加，可用收入相应的提高，人们的保险意识越来越高。深受儒家思想的影响，中国人喜好储蓄，在投保时多会增加保险理财项目。在以上社会情况条件下，制定一份详细合理的家庭保险规划书就显得很有必要。我们在制定投保计划时，也应该注意： ①在家庭成员中有没有社保的情况下，应该先购买社保，做好人生的基本保障，基础保险； ②家庭保费的预算应该在家庭年收入的10-15%是比较合理的，优先把家庭经济支柱的保障做好，这是家庭生活的保障。按照预算出来的保费进行比例分配； ③投保顺序问题，一般家庭是优先给孩子进行购买，这是有风险的，因为孩子的保费源于家长，所以，投保，应该先大人后孩子，孩子的保险也要优先选择健康保障的，其次考虑教育基金类的； ④在家庭保费预算不高的情况下，经济条件一般情况下，考虑商业保险应该先把意外保障、疾病特别是大病保障做好规避，就是要优先选择此类保险。解决人生面健康风险。 2 家庭情况概述 2.1家庭成员情况 ①林爷爷，84岁，公职人员退休，已退休，有退休金，有医保； ②林奶奶，86岁，无业，无退休金，无医保，有农村低保；

家庭保险规划

家庭保险规划很多家庭面对市场上种类繁多的保险，一时难有头绪。这就需要您了解一些保险的知识，对您的理财计划做到统筹兼顾，保险投入讲重点。这样才可以得到购买保险的最佳收益。那么，家庭如何购买适合自己的保险呢？ 1、保险目的是投资还是保障？目前，不少保险险种兼有投资与保障的两个功能。一些保险公司更是不遗余力地大力宣传所谓“分红保险”，让人眼花缭乱、不知如何选择。对于家庭而言，医疗保险、意外伤害、养老保险是主要投保的险种，也是家庭的经济支柱。一旦出现疾病或意外，赔付的方式和金额都能支撑起整个家庭的经济和生活。另一方面，在目前银行利息较低的现实下，花钱买些不很必要的保险，也不会实现所谓的投资价值。保险的主要功能还是保障，家庭选择有实际保障的保险，才是适合家庭理财的好方式。如果不考虑生活中可能发生的危机，盲目“投资”不是家庭保险可以承担的风险。 2、保险的重点是父母还是孩子？一个家庭刚刚组成，往往孩子还未出世，就有保险推销员上门积极推荐险种，让您为了孩子将来赶快投保。不少父母由于爱子心切，买了很多保险。比如:孩子的读书、工作、结婚等人生成长的大事都安排妥当，有的家长还将孩子的养老也包了，可怜天下父母心！但是，一个家庭的稳定幸福才是孩子健康成长的关键。所以，建议将保险的投保重点可以放在父母身上。可以选择，父母哪一方经济收入较高、在家庭经济权重大，那么家庭大部分保险就应该给他(或她)，为其设计各方面的保障，确保家庭经济能够长期保持一定的水准。这样，家庭才更像港湾。 3、保险关注主险是否可以忽略附加险？不少人买保险，都比较习惯把更多的精力放在主险的精心研究、多方推敲上。但可能不重视或者忽略附加险，甚至为了“省钱”不要附加险。如果家庭做保险计划，可以先固定下要什么主险，以完成保险的整体设计。在主险确定后，可以挑选与主险相配套或合适的附加险。这样尽可能实现全方位的家庭保险保障。有时候，家庭中的潜在危机是多种多样。而附加险相当于超值商品，如果与主险组合得当，家庭可能获得极高的安全保障，某些险还可以延续到保费交清或者终身。因此，在家庭附加险选择时要慎重点，一个附加险有时候可以相当几个主险。家庭买保险，不妨要求代理人详细介绍所有附加险的收费、保障情况，作为买主险的条件。 4、保险能一劳永逸还是该适时调整？组成家庭，可以说是人生的又一大重大转折。有了家庭，您可能会面临着承

家庭保险计划设计方案

实验项目：家庭保险计划设计及单证填制专业技能答题纸请紧密结合客户的家庭实际情况，为其制定一份合适的家庭保险计划，要求包括以下三方面的内容（此表不够可以续页）： 1）风险及保险需求分析；方正良：作为家庭主要的经济支柱，贡献很大。在生活费用方面自己独立，有结余，是家人的经济来源。身体健康，无既往病史，但每天吸烟约15支，有8年的吸烟史了，不饮酒，有患大病的可能性。不驾驶摩托或机动车，不从事高风险运动，经常要外出联系业务，意外伤害风险较大。死亡风险小，但经济影响大。无社会保险保障，之前也没有投保商业人身保险，因此有较强的保险需求。综合以上分析，其在意外伤害、疾病、死亡和养老方面有较为强烈的保险需求。妻子刘鹃：作为家庭辅助的经济支柱，贡献中等。在生活费用方面自己能独立，有部分结余。身体体质较弱，无吸烟饮酒嗜好，在5岁时曾患哮喘病，经过积极治疗，于13岁左右基本治愈，后未复发，现在身体健康，基于以上有患病的可能性。防范能力差，意外风险中等。死亡风险小，但就经济影响很大。其所在单位为职工投保了社会养老保险、医疗保险和失业保险，除此之外自己没有补充投保商业人身保险，有购买商业保险的需求。综合以上分析，其在意外伤害、疾病、死亡方面有保险需求。儿子方展浩：处于纯支出的经济地位。在生活费用方面只能依靠他人，该方面的风险非常大。身体健康，但易患感冒，抵抗能力较弱，疾病风险较大。其正处于好动时期，意外风险较大，死亡风险较小。目前在上幼儿园中班，未来的教育费用支出会很大。综合以上分析，其在意外伤害、疾病和教育费用方面有保险需求。从整个家庭的角度来看，该家庭有投保商业保险的需求，家庭收入良好，有能力负担必要的保费，除了获得必要的保障外，还可以进行一些投资。 2）投保方案（含保费情况）设计；保险计划的设计原则：①保险金额通常是家庭年收入的3~5倍（或者个人收入的10倍左右）；②保险费以支付起来没有压力为原则，通常是年收入的10％左右比较适宜。该家庭年收入在12~19万之间，保险金额在36~95万之间，保费在1.2~1.9万之间。姓名投保险中保额∕元保险期间年交保费∕元交费期间方正良国寿鸿鑫两全保险（分红型） 30000 合同生效之日起至被保险人年满八十周岁 6276 10年国寿康宁终身保险50000 终身3850 20年国寿附加意外伤害保险400000 1年800 每年国寿住院医疗津贴保险25000 1年780 每年合计——505000 ——11706 ——

个人保险计划书

个人家庭保险计划一、保险计划提要由于本人以后从事的职业风险性相对较高，所以我对自己和家人做以下投保计划：（一）给爷爷奶奶投保计划福佑天年E款保险 1、产品特点（1）投保年龄最高可达80岁，照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群。（2）为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障，是老年人保险的最佳选择。（3）提供9项全国紧急医疗救援服务。（4）投保流程简单，全国均可理赔。 2、适用人群：80周岁以下的老年人。 3、投保限制：每位被保险人限投2份。 4、保险期限：一年。 5、市场参考价：180元立即购买 6、保险期间被保险人伤害赔付情况（1）因意外伤害事故身故或残疾或烧烫伤，将给付“意外伤害身故/残疾/烧烫伤保险金”4万元；（2）如果被保险人以乘客身份乘坐交通工具期间，因意外伤害身故或残疾，我们将双倍给付“意外伤害身故/残疾保险金”2万元；

（3）因意外伤害事故造成骨折或关节脱位，将按条款给付“意外骨折、关节脱位保险金”3000元；（4）因意外伤害事故发生医疗费用，将就其事故发生之日起一百八十日实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币100元部分按照80％的比例赔付“意外伤害医疗保险金”；（5）因意外伤害事故住院治疗，将按条款给付每天20元的“意外伤害住院津贴保险金”。（二）为爸爸妈妈投保计划万能寿险 1、保险类别（按保险责任）：万能寿险 2、适用人群：出生满30天以上65周岁以下人士均可作为被保险人。 3、保险期限：5年 4、产品特色 (1)零初始费,快速增值。零初始费，本金100%进入个人投资账户，让您的资金全部启动，快速增值。 (2)双倍保障，满期奖励。赠送2倍人身意外保障，且持续到满期奖励当时账户价值1%的额外奖金。 (3)专家投资，收益保底。借助专家投资团队，让您的资金更安全、收益更稳健，设有保证利率为每年1.75%。

家庭保险计划书

家庭保险计划书 1、家庭情况与风险分析 1.1家庭财产与成员收入情况分析成员1：先生，46岁，处长，年薪15万，五险一金，身体健康。成员2：先生妻子孟女士，46岁，年薪10万，年终奖不定，五险一金，身体健康。成员3：女儿，19岁，在校学生。 1.2家庭财产情况和风险评估家庭资产：住房两套：120平方，价值600万元，精致装修；自用车：一辆，价值50万元；车位一个：价值10万元。 1.3家庭成员健康状况和风险评估家庭成员身体均健康，无大病，父母双方均有北京市医保，女儿为在校大学生，享受大学生公费医疗政策。 2、家庭财产投保计划 2.1已有保险分析 2.1.1 平安家庭财产保险 2017年投保，有效期三年，年缴保费10万元，保额为50万元。相比中国人民财产保险股份有限公司家庭财产综合保险的条款限制，购买平安家庭财产保险时，投保人能根据家庭实际情况选择保障项目，更具有针对性。平安家庭财产保险的房屋保险金额在20-1000万元，更符合家庭的实际情况。

2.1.2平安保险机动车交通事故责任强制保险、中国人民财产保险股份有限公司车辆损失险、第三者责任险每年4月投保，年缴保费7000余元（每年根据前一年出险情况进行调整），险种包括机动车交通事故责任强制保险和商业保险（车损险、不计免赔险、第三者人身保险、玻璃破损险）。人保的车险对于3年驾龄以上的司机来说更加划算。由于父母双方驾龄均已超过15年，驾驶技术已十分熟练，再加上人保的理赔细则对实际情况更具有针对性的好处，因此选择人保的车险。 2.2保险需求 2.2.1家庭财产综合保险一、保险责任：由于下列原因造成保险标的的损失，保险人依照本条款约定负责赔偿： ①火灾、爆炸； ②雷击、台风、龙卷风、暴风、暴雨、洪水、雪灾、雹灾、冰凌、泥石流、崖崩、突发性滑坡、地面突然下陷； ③飞行物体及其他空中运行物体坠落，外来不属于被保险人所有或使用的建筑物和其他固定物体的倒塌。二、选择家庭财产综合保险的原因： ①家庭住房是一个家庭立足的根基，如果遭受地陷、台风等自然灾害而导致房屋受损，会造成一定程度的损失，可申请理赔。 ②家庭收藏的各种模型、字画和饰品等等都具有很高的价值，如果被盗将是巨大的损失，因此投保可以得到相应的补偿。 2.2.2 车险一、保险责任：机动车交通事故责任强制保险是由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故造成受害人（不包括本车人员和被保险人）的人身伤亡、财产损失，在责任限额予以赔偿的强制性责任保险。商业保险即在机动车辆保险中，车辆损失保险与第三者责任保险构成了其主干险种，并在若干附加险的配合下，共同为保险客户提供多方面的危险保障服务。二、选择车险的原因：

个人保险计划书样本

个人保险计划书谨呈：×××先生业务员介绍：姓名：××× 职级／职务：保险代理人联系电话：（略）移动电话：（略） E一mail地址：（略）身份证号：（略）展业证书编号，（略）用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的工作态度；结识我定不会让您失望的！目录保险计划提要保障利益明细表保障利益图表保障利益说明责任免除与退保说明致谢函客户联系卡保险单管理常识中国太平洋人寿保险股份有限公司简介（略）保险计划提要计划书编号：×××××× 投保日期：××××年－×月－×日投保人姓名：××× 性别：× 被保险人性名：×××× 投保年龄：×× 出生日期：××××一××一×× 此计划书仅作参考，具体承保额需经公司核保后方可确定（略）保障利益明细表计划书编号：×××××× 投保日期：××××年－×月－×日投保人姓名：××× 性别：× 被保险人姓名：××× 投保年龄：×× 出生日期：××××－××－×× （略）保障利益图表（略）保障利益说明太平盛世＊长健医疗保险A 身故保障保障额度为￥10000.00元，给付后合同终止。重大疾病或重大手术保障合同生效或复效后180天内，保障额度为￥10 000.00元；合同生效或复

效180天后保障额度为￥50000.00元，给付后合同终止。大平盛世，长泰安康保险B 身故或全残保障合同生效或复效一年内可获得￥80000.00元保险金和所墩保险费（不包括核保后的加费部分）；合同生效或复效一年以后，可获得￥200 000.00元保险金，领取后本合同终止。重大疾病提前给付本合同生效或复效两年后被保险人可获得重大疾病提前给付保障，金额50％的身故保险金，给付金额以人民币10万元为限。 2002附加终身住院补贴医疗保险住院补贴被保险人因意外伤害事故住院治疗，或者自合同生效（复效）之日起90 天后发生疾病或症状，须住院治疗，可按日获得包括医疗补贴金、看护补贴金和营养补贴金在内的住院医疗补贴金，每年累计可达到180天共￥14 400.00元；同一疾病住院最高可享有累计540天各项补贴金；住院期间跨保单年度的，可分段计算补贴天数；因意外伤害事故或疾病住院治疗，单次住院补贴金给付天数可达90天。在本合同生效（复效）90天的次日起至合同生效（复效）三年内，被保险人因进行条款中规定的手术而住院治疗的，享有上述规定的各项50％补贴金。本计划书所载资料仅供参考，各项内容均以保险条款规定为据。本计划书如涉及分红产品试算和投资账户试算，仅供参考，红利分配分别按低、中、高三种情况进行假设，不作为未来红利分配的保证，实际红利水平可能高于或低于表中所列数字；红利累积生息的累积利率为3%，是假设值，公司每年宣布的累积利率可能高于或低于该利率。责任免除与退保说明责任免除 2002附加终身住院补贴医疗保险因下列情形导致被保险人住院的，保险人不负保险金给付责任：一、投保时已患有疾病、症状、生理缺陷及残疾，或者合同生效（复效）之日起90天内发生的疾病、症状；二、投保人故意致被保险人患病或伤残，被保险人故意自致的疾病或伤残；三、被保险人的犯罪或拒捕行为；四、被保险人殴斗、醉酒及服用、吸食、注射毒品或滥用政府管制的药物；五、被保险人酒后驾驶、无有效驾驶证驾驶及驾驶无有效行驶证的机动交通工具；六、被保险人未遵医嘱，私自服用、涂用、注射药物；七、被保险人感染艾滋病病毒（HIV呈阳性）或患艾滋病（AIDS）、性病期间；八、被保险人因先天性疾病、先天性畸形而住院治疗的；九、患精神病、精神分裂症、职业病、特定传染病、地方病及进行美容整形手术、矫形、变性手术治疗；十、被保险人怀孕（含宫外孕）、流产、堕胎、分娩（含剖腹产）、避孕、节育绝育手术、治疗不孕不育症、人工受孕及由此导致的并发症，但因意外伤害所致的流产、分娩不受此限；

家庭保险规划书.方案计划

2015-2016学年第一学期家庭保险规划书班级：姓名: 二○一五年十二月

保险计划书

目录一、前言 3 二、客户基本情况 3 三、设计思路 3 四、计划设计 3 五、设计理由 4 六、综合分析 5 七、结束语6

二、前言买保险不是消费，而是把钱从你的左口袋挪到右口袋。买保险也不是为了赚钱，但它是减少意外和疾病损失，转嫁风险的最好方式。养儿防老是中国人传统的养老思想，但时代的变化了。1、子女大了当然会尽孝道，以奉养双亲为己任，但现代社会竞争激烈，稳定不易，我们是否也该替他们打算一下呢？2、现在房价高昂，人们为了偿还贷款和生活费已经焦头烂额了，何苦增加下一代的负担？3、人老要活得有尊严，保险最起码能保证给我们。二、客户基本情况汪大东，46岁，公司CEO，年收入25万。汪太太，43岁，公司主管年收入12万，无商业保险。女儿，19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，每月开销7000左右，儿子学费9000/年。三、设计思路汪先生一家的收入和保障比较起来，显得十分不足，并且也没有养老规划，保险需求：重疾病保险，年金寿险要考虑健康保险四、计划设计据保费保额及保险费率表，制定以下计划。被保险人：汪大东年龄：46

被保人产品名称保额保险期间保障责任保费汪大东鸿寿年金保险30万至80岁身故：20万被保人60岁起每年领取 5000元至79岁被保人80岁领取满期金 20万保单每年度参与保险公司分红（可计复利） 8100元/ 年 20年缴完重大疾病保险 15万10年本合同的保险期间与主险合同一致，且须与主险合同同时投保1350/年 10年缴完五、设计理由鸿寿年金保险：一种为退休人员养老而提供的分红型的人寿保险，既为您提供死亡风险保障，还可以获得年金领取，满期时还可以获得丰厚的满期保险金重大疾病保险：家庭成员尤其是家庭经济支柱发生重疾，收入锐减

家庭财产保险计划书

家庭财产保险计划书制定家财险计划书方法一：选最适合的家财险目前，在市场上家财险有以下三类：保障型、投资型、组合型。三种不同的家财险种侧重的功能各有不同。 “买任何保险的第一步其实不是说选哪种保险好，而是要选最适合你的险种。”资深保险理财师阎涛介绍，“对于大多数家庭来说，保障型家财险是主要选择，一年消费百十来元，一般的保障都有了。” 据了解，保障型家庭财产保险，最大特点是保费低廉，保险期满后，所缴纳的保险费不退还。这种险种一般都会按照保额或保费高低，提供多档次的定额保险方案供客户选择，保障范围几乎涵盖了家庭财产可能发生的各种财产损失。投资型家财险则兼顾投资和保障双重功能，保险期满时，无论在保险期内是否发生赔付，保险公司会在期末按约定利率返还本息；组合型的家财险就是既能保财产又保人身的组合家财险。总之，每个家庭的财产都有自己的特点，每个家庭也都有自己的财务计划，因此需要根据家庭自身财产的特点、投资偏好，结合房屋周围的环境和保险支出，用最合理的投入获得家庭财产最大的安全保障。制定家财险方案方法二：正确估值投保要买家财险的话，一定要正确地估算家庭财产的保险价值，超额投保和投保不足额都不划算。”平安财险北京分公司工作人员介绍。举个简单的例子，比如说投保家财险时一台家电投保金额6000元，而当时市场上同一型号的新的家电价格为3000元，后因保险事故使这台家电发生全损失时，那么保险公司会只负责赔偿3000元，而不会赔偿6000元。同样的，如果你投保的房屋实际价值为200万元，但投保人只投保了100万元。如果发生事故，造成了50万元的损失，许多投保人认为应该赔偿50万元。但实际上保险公司赔偿仅仅是50万元乘以二分之一。因为保险公司认为投保人没有按足额投保，只将财产总价值的二分之一投了保，所以也只能按照二分之一这个相应的比例赔偿。制定家庭财产保险规划方法三：多投不多得和寿险不同的是，家财险重复投保并不会带来额外的赔付。

保险计划书模板doc

保险计划书模板篇一：保险部门计划书范文3篇保险部门计划书范文3篇保险部门的结算政策关系到机构资金运行和回笼情况。本文是小编为大家整理的，仅供参考。保险部门计划书范文一：在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20xx年支公司保费收入万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。 1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

家庭保险规划书方案

家庭保险规划书方案集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]

2015-2016学年第一学期家庭保险规划书班级：姓名: 二○一五年十二月

目录 1 绪论......................................................... .. (1) 2 家庭情况概述......................................................... . (1) 2.1家庭成员情况......................................................... .. (1) 2.2家庭收入情况......................................................... .. (2) 2.3家庭财产情况......................................................... .. (2) 2.4家庭成员健康情况......................................................... (2) 3 家庭风险保障投保规划......................................................... (2)

3.1家庭财产保险规划......................................................... (3) 3 3 3 4 3.2家庭人身保险规划......................................................... ....,. (5) 5 6 6 8 8 4 家庭保险理财规划......................................................... .. (8) 5 结论......................................................... .. (8)

家庭保险计划书

家庭保险计划书家庭成员保障情况简述：先生、太太目前拥有社保，但无其它保障；宝宝，0周岁，目前无保险保障。保险计划建议：保险作为多元化投资中的一元其功用首先在于：对人生未来历程中万一发生的风险（天灾人祸、疾病、失业、退休、通货膨胀、创业失败、经营倒闭等等）所造成的损失进行最大限度的补偿，以保证个人、家庭的生活品质不致因风险的发生而下降;其次：对未来一定要开支的费用有所规划确保专项基金的储备。因此，本保险建议书侧重于疾病、养老、教育及意外风险的高额保障。具体保险措施如下：一、先生，太太，有社保，意味着其基本生活有了保障，但社保无生命风险保障且不足以保证养老的生活品质，同时在医疗方面仍要自付相当比例，特别是发生大病时，更是如此。我们建议以中英人寿的《永安康终身寿险》作为养老补充，使其在退休后花钱较多的八年里（66-73岁）有更多的收入；同时我们建议选择国寿《康宁终身重大疾病保险》（该险种近期将要停售）加上中英人寿的《意外伤害综合保险》用以保证罹患重大疾病时社保自付部分的医疗费用支出，且在医疗费用报销时不与社保冲突。若一生平安，该保险之投入将以保额的三倍得以补偿。而且以上险种都是高保额的，足以应对家庭支柱万一发生风险时整个家庭的生活品质在十年的时间里不致下降。方案见附表二、培养孩子主要牵涉三项费用即：生活费、教育费和医药费。孩子培养到大学毕业家长的抚养义务就完成了，未来由孩子自己规划。目前宝宝无保险保障，自其进入幼儿园开始直至大学毕业，皆可有学生平安险来帮助解决意外及医疗问题，为保证他入校前及成人自立后始终有保障跟随，我们建议为其投保一份中国人寿的终身寿险《康宁终身重大疾病保险》（该险种近期将要停售）和中英人寿的《保安康保险》（目前保险市场上唯一的可终身附加医疗险的产品），即医疗费用定额补贴保险——保额高、缴费低的健康医疗险。同时为其投保国寿的子女教育保险B解决孩子的教育金问题。方案见附表。综上所述，整个家庭的所有成员都获得了全面保险保障，且未来的生活品质在一定的程度上得到了保证。假设家庭成员结构及年龄为：宝宝0周岁，先生、太太26周岁。

如何规划好一个家庭的保险,让我来告诉你!

家庭保险规划的基本原则首先应该把所有的家庭成员视为一个整体，家庭成员互相之间都承担有一定的家庭责任，因此我们在规划保险时应该把所有的家庭成员视为一个整体，这样才能更好的体现家庭成员之间相互的责任与爱，规划出最适合自己家庭情况的保险计划。我们要遵循家庭无法承担的风险先保，对家庭财务影响大的风险先保的原则，因为保险不是保险箱。实际上，保险本身并不能避免风险的发生，保险只是在风险发生的时候为我们提供应对风险的财务保障，注意，只是财务保障。因此，一个家庭中首先应该被保险的成员应该是家庭的经济支柱，顶梁柱在，家庭遇到任何风险，财务上还可以想办法解决。顶梁柱不在了，整个家庭就陷入瘫痪了。其实这位顶梁柱也就相当于整个家的保险。各种险种当中，首先应该考虑的风险是家庭顶梁柱的寿险、意外险和重疾险，再次是发病率较大的家庭成员的重疾险。 1．首先要确定一下自己家庭成员的范围，包括自己的父母、子女和爱人，在这个家庭中哪一位是家庭的主要经济来源，如果这位成员发生风险时，家庭会遇到怎样的困扰，需要为父母准备多少孝养金，为子女准备多少成长金和教育金，为爱人准备多少生活金？这些数额相加基本就是这位家庭成员，需要拥有的寿险和意外险的保额，通常可设计为寿险和意外险各占一半。 2．其次要考虑的是家庭经济顶梁柱的重疾险，因为这对一个家庭来

讲也是无法承担的风险。一般地，按目前的医疗费用，重疾险的保额一个人准备20万元也就够了，考虑到是家庭的经济顶梁柱，有条件的话也可以适当多准备一些。 3．再次，我们应该考虑的是家庭其他成员的重疾险，因为这也是我们家庭面临的一个巨大的风险漏洞，如果不加以解决，可能带给我们的就是无法承受的痛苦。 4．接下来是医疗险，因为医疗费用也是使家庭收入负增长的一个主要原因。 5．最后是养老险和子女教育险。养老险和子女教育险，究竟谁先考虑，这没有一定的原则，一般地，您认为哪一项需求比较紧迫就先考虑。养老和子女教育是人人都会遇到的问题，因此也就很难利用大多数人分担少数人的风险的原则去设计保险了，通常养老险和子女教育险都是由保户自己将钱存入保险公司，保险公司利用稳健的投资渠道帮助客户投资增值，由于所有的保险公司都会扣除一定的初始费用，保险公司复利增值利率较银行高的优势要经过十年以上才能体现出来，通常二十年后，这笔钱的票面价值会增长1.5-2倍。因此存养老险和子女教育险的时间，最好是在需求发生前20年提前准备。我们知道我们手中的钱，通常有三种理财方式，一种是存入银行，这部分钱面临着通货膨胀的风险；一种是投资债券、基金、证券，这些投资方式或多或少面临着大小不等的风险。保险我们不能说他是一种好的投资工具，我们只能说他是一种最保险的理财工具，

家庭保险规划

家庭保险规划保险的保障对象除了企业与个人，还有千千万万的家庭。作为家庭中的一员，从家庭的角度去选择保险产品，才能将每一个家庭成员纳入到家庭保险的保障范围。如果你不希望意外的发生对整个家庭造成太大影响，那么是时候做好家庭保险规划了！什么是家庭保险规划呢？赶紧来看一下。简单的说，家庭保险规划就是把家庭生活中遇到的各种“疑难杂症”，通过缴纳一定资金来“对症治疗”。由于每个家庭的情况不同，家庭保险的选择也有所差异。而家庭保险之所以要做好规划，是为了避免意外发生时的手足无措。作为家庭中的一员，你很难预测“意外”何时到来，为了让整个家庭远离意外带来的个人伤亡以及财产上的损失，购买家庭保险以及做好家庭保险规划都是你必须上心的“重头戏”。家庭保险规划的原则家庭保险怎么买、怎么选择关系到家庭成员的受益状况，如果你“手抖”买了一份高保费、低保额的家庭保险，那就太不划算了。所以购买前多备点保险“干货”还是非常必要的。那么做家庭保险规划时要遵循哪些原则？一起来涨姿势吧！双十”原则这里是指，家庭保险的保费应占家庭年收入的十分之一，而保额则是家庭年收入的10倍。先保大人，后保小孩大人是维持家庭运转的主力军，如果大人发生意外，那么没有任何收入来源的小孩将失去依靠，所以家庭保险要大人为先，小孩其次。优先考虑保障型保险家庭保险的目的首先是“保障”，其次才是“收益”，所以在做家庭保险规划时，应该首先考虑保障型保险，再来考虑储蓄型保险以及投资型保险。保额至重，保费合理家庭保险的保额最好是可以完全覆盖掉风险带来的损失，当然保费也应合理，因为买得少则起不到应有的保障作用，买得多又影响家庭生活质量。