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对城商行员工异常行为有效管理的思考(湖北银行刘晖)

对城商行员工异常行为有效管理的思考

（2015-3-25 刘晖）

一、问题的提出：作者长期从事对城商行员工行为排查以及案防方面的工作。亲眼目睹一些员工因为自身行为原因导致断送职业生命，也给银行带来巨大经济、声誉损失而痛心疾首。由此，引发对城商行如何防微杜渐、及时关注、有效管理员工异常行为，以起到防患于未然的作用的关注和思考。员工异常行为是指员工不同于寻常的表现，且可能成为操作风险隐患苗头，或诱发事故、案件的各种行为。目前城商行开展的员工异常行为排查作为员工行为管理的有效手段，在及时识别员工异常行为，防范员工行为风险方面发挥了积极作用。各地城商行从规范员工行为管理出发，逐步开始了对员工异常行为进行有效管理，明确员工异常行为排查工作的责任主体、工作手段和问责机制，逐步构建起各单位“一把手”负总责、审计、监察部门组织协调、各部门齐抓共管、员工广泛参与的“分级负责、逐级排查”工作机制，初见成效。下面，作者根据自身实际，结合城商行员工行为管理现状提出对城商行员工异常行为有效管理的一些思考，以抛砖引玉。本文仅作为工作研讨，不具体针对任何单位、个人，请勿对号入座，特此声明。

二、城商行员工异常行为的主要表现形式

员工异常行为管理的一个最重要的手段就是平时关注、监控。员工的异常行为在八小时内外都会自觉不自觉的在日常工作、生活中得以表现，因此关注和研究这些行为的外在表现尤为重要。作者搜集了以下部分异常行为表现形式：一是不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律。特别是综合柜员上班中途突然离开柜台尤其应该特别关注，应要求临时查库后方可离开。另外一些客户经理经常无故不到岗或长时间请假也应引起关注；二是在企业兼职或参与经商活动。尤其是支行行长以及客户经理和贷款企业间进行一些不正常的资金往来以及频繁的个人交际往来。这些信息可以通过员工账户排查中获得；三是超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏。关注员工个人账户的大额异动，尤其是证券融资融券以及大额个人授信；四是贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购臵与收入状况不符的高档消费品。对于经常穿戴世界顶级品牌服装和手表以及开豪车等应及时关注；五是无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费。特别是员工经常找多名同事反复借款的行为；六是社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅、桑拿按摩场所等营业性娱乐场所或参与赌博活动以及与黑社会性质人员发生经常密切往来的；七是支行高管或客户经理与贷款客户关系异常亲近或与贷款客户有私人经济往来，特别是股权往来、借用客户交通工具其他财产等；八是银行工作人员违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱；九是工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾”。尤其是柜台工作人员故意错划资金给个别结算户的犹要关注；十是员工个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖”或炫富，或故意掩盖不明收入来源；十一是经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣，经常说假话，编造事实，说话不着边际的行为；十二是包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系。家庭内部关系矛盾较大、私生活混乱的；十三是从事关键岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职或突然提出病休或长休、公休的行为；十四是组织纪律涣散，经常不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话，不把工作岗位当回事的行为；十五是因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落，经常独自一人闷闷不乐的、思想忧郁、包袱沉重的；十六是性格

孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪，行为怪异、行事可疑的；十七是工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝，无工作激情的；十八是心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；十九是上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏、看股票、基金、期货行情的；二十是其他异常行为。当然这些行为仅仅是一部分员工的异常行为，这里无法全部穷尽。分析、思考、识别、评估这些员工异常行为的表现，可以为我们有效加强员工异常行为管理奠定基础。

三、城商行员工异常行为排查中存在的主要问题

受各种主客观原因约束和影响，目前城商行员工异常行为管理中存在以下问题：一是思想观念上存在偏差。特别是基层支行在员工行为排查中存在走过场、应付了事的思想。甚至有些支行负责人及员工认为这是没事找事，影响业务发展。如：某城商行支行一名客户经理牛某长期与贷款客户有不正常的账户资金往来，并且出借自己的账户给贷款户倪某用于资金周转，且经常找行内员工借款。该支行负责人知道此事，长期视若无睹，没有引起重视，也没有及时向分行报告。直至后来该员工被黑社会及贷款单位负责人追讨债务，才引起重视，该名员工也被公安机关立案侦查，给银行带来了严重的声誉损失和负面影响；二是从大量的日常审计事实中发现：城商行总分行，特别是基层支行对员工异常交易行为管理不足，包括制度不完善、职责不明晰、执行不到位、员工对异常交易认识模糊等，易导致员工道德风险、声誉风险和法律风险，应高度重视。如：在某城商行分行一次员工异常行为排查中发现存在以下问题：为客户垫付银行承兑汇票手续费；将现金业务长款存入个人账户；通过个人账户进行揽存；出借个人账户，过渡资金；为自己办理业务；对公客户联系人电话为我行工作人员电话；非营业时间为行内员工办理业务；利用员工账户归集、过渡客户资金，完成储蓄存款任务；利用客户账户过渡资金，将储蓄存款转变为公司存款，调整存款结构；出借员工账户给客户办理支付结算业务；员工利用个人账户为客户垫付手续费；利用员工个人账户过渡清收贷款利息等。这些问题表现从一个侧面反映出城商行员工异常行为排查的短板；三是对员工异常行为排查中发现的问题，未引起高度重视。有的排查过后针对问题既没有问责、又没有警示，形式大于内容；四是员工异常行为排查手段落后。部分城商行每季度的员工行为排查仅仅就是要基层支行定期报送员工行为排查表，在员工行为排查方面缺乏有效的手段和日常排查监控系统。没有使用高科技手段在核心系统中排查员工的个人账户异常往来，排查手段相对落后、排查监测系统跟不上要求。

四、城商行员工异常行为排查对策思考

作者建议城商行应积极探索、创新有效员工异常行为排查方法，提高防查水平。在既往的排查实践基础上不断创新，逐步摸索总结员工工作和生活两个方面多种异常行为特征的排查方法，包括日常观察、考勤检查、调阅监控、突击检查办公场所、员工账户异动排查、业务检查、召开晨会夕会、下发调查问卷、重点岗位谈话和离岗前谈话、家访、发送家属《倡议书》、家庭情况调查、人事考察、到相关部门外调、核查信访举报、上网监测、公布举报电话等。此外，对排查中发现存在异常行为进行登记，建立员工异常行为监测台账，定期分析登记内容，重点关注经常性异常、屡查屡犯、异常情况较多的干部员工。作者经过总结提炼，认为在具体方法上应采取“四个结合”的方式来开展员工异常行为排查。一是动态与静态相结合。建立健全“责权分明、整体联动、齐抓共管”的员工行为动态管理机制。银行自上而下逐层级组织员工签订《承诺书》、《廉洁从业责任书》《案防责任书》，有计划组织员工学习《员工行为守则》、《员工禁止规定》，利用各种渠道反复讲解这些文书的具体条款和内容，让员工认识到签订这些文本既是一种形式，更是一份责任，从源头上杜绝员工异常行为发生；二是审查与提示相结合。首先应在全行针对各业务环节进行风险识别与评估，

并对照确定的各类风险点，将重点岗位和重点人员作为分析排查重点对象。同时，对各类内外检查、审计中发现的风险隐患，及时发出风险提示，前移风险防范关口，提高员工防范意识。通过检索银监部门、央行、审计以及内审各类检查情况通报，调阅重点时段监控录像、查阅工作日志、运行记录和差错登记簿，从中查找风险苗头，确定重点关注、监控对象，明确帮教责任人，落实帮教责任；三是约谈与家访相结合。严格落实银行干部任前廉政谈话和约见谈话制度，建立行领导、纪委书记对下级机构负责人和重点人员约谈机制，采取个别谈话、座谈分析、客户回访、家访和风险事件动因分析等多种形式开展排查工作。日常工作中借助“多交谈、常沟通”的方法，各级银行管理人员要经常与员工谈心交流，了解家庭生活近况，对出现行为异常苗头和动态的员工，有关部门要及时介入，将其化解在萌芽状态；四是定期与不定期相结合。充分运用业务运营风险管理、内控监测分析、反洗钱等监控系统，重点针对员工参与民间借贷、违规代客理财、出借个人账户、参与非法集资、为授信客户担保、参股等行为进行排查，并采取“多警示、常点拨”的方法，对各级银监部门、央行、审计、监察机关、各级行通报的案例和本行出现的违规违纪行为及时传达到每一位员工，利用晨会、员工座谈会、演讲会、培训会等形式，让员工讲感受、谈体会，经常性地警示教育员工，从思想上筑牢案防堤坝。下面就如何有效做好员工异常行为管理具体谈几点想法：

（一）多种方式排查手段相结合，提升全面性、系统性、有效性。城商行要在排查工作中将定期排查和动态排查、全面排查和重点排查相结合，注重排查实效。城商行各级单位每季度都要开展一次例行常规排查，并形成工作制度。对银行财务、科技、营销部门负责人、支行行长、客户经理、柜员等重点风险岗位以及关键岗位的排查做到100%覆盖；有计划的结合不同阶段的宏观经济、金融形势和监管要求，确定对民间融资、非法集资、违规代销、员工账户资金异动、骗贷等内容并实施专项排查、重点排查，突出重点领域和重点行为；严格对风险较大的关键岗位员工加强日常监督、监控，对关键岗位人员和有异常表现的员工随时进行排查；开展员工违规代销“神秘客户”暗访；在专项审计中，根据实际情况扩大员工异常交易往来审计的广度和深度，由总行对分行员工违规私售行为进行暗访抽查，将员工与信贷客户之间发生资金往来、为客户提供贷款担保、在授信客户中入股经营，代理客户办理业务等情况均纳入审计范围。

（二）提升员工异常行为识别科技含量，提高排查效率。城商行要在原有的反洗钱系统基础上，建设开发反欺诈交易监测系统，搭建稳定的风险规则模型库，从多个维度对全行员工在本行开立账户的资金异动情况进行排查和预警，主要预警指标有：单笔、频繁或突发频繁大额交易；交易对手为本行员工且符合一定金额标准；交易对手为公司客户且名称中含有限合伙、私募基金等字段；来帐交易用途含劳务费、服务费等字段；贷款资金转给他人或用于购买理财、基金、证券等非约定用途；交易对手为授信客户或授信企业关联人等。通过对符合预警规则的交易数据进行自动提取和预警，监测员工是否存在利用个人账户参与非法集资、高利贷、民间借贷、洗钱、私自代客投资理财、利用个人账户过渡他人资金、经商办企业等违规行为或其他明显异常行为。银行总分行监察审计部门要制定专人对系统提取出的预警信息进行定期收集、分析、核查，消除员工行为风险隐患。

（三）强化员工异常行为监督，形成整体合力。城商行要开发审计、纪检监察电子化平台，建立员工网络匿名举报专栏；设立违规举报单项奖，实行背对背互评，鼓励员工检举、揭发重大违规行为和异常行为；向客户公布举报电话、邮箱，开通客服电话违规举报功能和在线客服留言；通过问卷调查、电话、客户走访等方式进行授信客户回访，监督支行高管、客户经理廉洁从业行为；实行业务风险联动监督，由会计岗、授信审批岗对客户经理业务办理过程中的违规操作、可疑行为、否定项目等进行台帐登记，对于多次违规办理业务的客户

经理，移送审计、监察部门进行重点关注。

（四）构建严厉的问责机制，约束员工行为。城商行要对于排查发现存在问题的员工，视问题性质和严重程度，采取诫勉谈话、检讨批评、强制休假、轮岗、责任追究等方式进行处理，绝不姑息迁就。

（五）建立员工排查长效管理机制，形成管理合力。城商行总行要建立员工异常交易排查的长效管理机制，明确内审、监察、营运、风险管理等对于员工个人账户的管理职能，切实履行监督和管理职责。内控合规部门要建立、改进、完善员工交易风险防范的内部控制制度；案件防控部门要加强员工个人风险防范宣传教育，深化员工异常行为排查力度，提升员工的风险防范意识；营运管理部门要加强系统建设、建立实时监控、定期反映和报告制度。各管理部门要形成合力，将员工异常行为尽可能查深、查透，不留死角，防患于未然。

（六）丰富员工教育活动层次，提升正能量。城商行要重视员工思想教育，排查员工潜在道德风险，加强员工行为管理，力求从源头上预防案件风险。一是重视了员工的理想信念、职业道德、遵规守纪等方面教育，召开各类风险分析会、专题会、民主生活会和座谈会等，持续开展员工对日常行为规范、违规行为处理的学习和教育；组织党员干部及员工认真学习反腐倡廉的政策要求和各级领导讲话，提高员工思想境界；二是加大干部员工教育工作力度。抓好员工党风党纪、廉洁从业和遵规守纪教育。重点是组织全行基层员工参加《员工违规行为处理办法》《禁止行为规定》《操作风险十三条》等的学习和知识测试，提升员工知法守法意识；三是开展各类主题教育，特别是开展防范和打击非法集资宣传教育活动，提升员工防范和打击非法集资的意识；四是开展警示教育，选取几类重点严禁行为和典型案例，编制从业行为规范案例教育课件，组织各级干部员工登陆内网电子化培训平台进行学习；组织干部员工观看警示教育片并撰写观后感，积极组织开展征文比赛等，警示干部员工不踩红线、遵纪守法；五是各级领导干部要关心爱护员工，给广大员工提供广阔发展空间和合理薪酬收入，让员工感受到集体和组织的温暖，产生不愿违规的思想根基，从源头上遏制异常行为的产生。

作者单位：湖北银行

2015年春

农村商业银行薪酬管理办法

农村商业银行薪酬管理暂行办法第一章总则第一条为发挥薪酬分配的正向激励作用，切实转换经营机制，充分调动广大员工工作积极性、主动性和创造性，促进各项业务持续健康发展，根据《省行薪酬管理指导意见的通知》结合本行实际，特制定本办法。第二条所有岗位贡献、酬劳均在岗位系数和绩效中体现。特殊岗位需要给予津补贴的根据省行统一规定发放。加班工资的计发按照有关规定执行。内退员工、工勤岗位工资按照省行有关人事管理办法执行。第三条薪酬管理原则一、按劳计酬原则。实行工资与个人劳动和绩效挂钩，按贡献计酬，体现多劳多得，拉开分配档次。鼓励基层员工工资高于机关员工工资，一般员工工资高于领导干部工资，经营岗位工资高于管理岗位工资。二、质效优先原则。以总行为单位，工资增长总额、增幅不得高于利润增长总额、增幅，确保效益增长水平高于工资增长水平；将控新降旧、综合治理、案件及支付风险防范与绩效工资挂钩，对经营管理存在重大问题的单位及相关责任人按规定扣减绩效工资。三、区别对待和兼顾公平原则。实行岗位和地域有别的考核机制，考核重点向一线倾斜、向经营岗位倾斜，向增量业务倾斜、向自营业务倾斜，培育全辖员工增强“劳动创造价值”的工作理念。四、实事求是原则。坚持从实际出发，客观公正考核，对弄虚作假、徇私舞弊行为一律严肃查处。第二章岗位设置第四条全行设置管理岗、客户经理岗、柜员岗、保安岗及其他岗五类岗位。一、管理岗。指基层支行(含营业部)从事管理工作的人员。主要包括：支行行长、副行长(正、副股级)、会计主管、专职信贷员。

二、客户经理岗。指基层支行从事存、贷款营销及管理的人员。包括一般信贷员、不良贷款清收盘活人员、专职揽储人员。三、柜员岗。指基层支行营业人员。包括综合柜员、主管授权柜员及大堂经理。四、大堂经理岗。特指总行下文聘任的扁平化支行大堂经理。五、保安岗。指乡镇支行(不含天城)大堂保安人员。乡镇支行保安人员由内部职工担任。六、其他岗。指上述界定岗位以外的其他岗位员工。第三章薪酬构成第五条薪酬构成职工薪酬由基本工资、职级工资、效益工资、奖励工资及附加薪酬五部分组成。一、基本工资 1、工龄工资。按照参加工作时间长短进行界定，每月按每年工龄XX元计算。 2、学历工资。中专及以下学历或员级、技工级职称每人XX元/月，大专学历或初级师、技师职称每人XX元/月，本科或中级师、高级技工职称每人XX元/月，研究生或高级师职称每人XX元/月。 3、农村支行津贴。为鼓励员工到山区农村支行工作，对农村支行干部员工计发农村支行津贴。其中：XX支行每人XX元/月；XX支行每人XX元/月；XX支行、XX支行、XX支行每人XX元/月。二、职级工资 1、柜员岗。含综合柜员岗、授权岗、总行未下文聘任的其他大堂经理。一级柜员XX元/月；二级柜员XX元/月；三级柜员XX元/月。其中40岁以上不参与等级考核的，参照二级柜员标准计发。 2、客户经理岗。一级客户经理XX元/月；二级客户经理XX元/月；三级客户经理XX元/月。 3、大堂经理岗。扁平化支行已下文聘任的大堂经理XX元/月。 4、保安岗。指内部人员保安岗，支行保安岗人员由总行统一根据需求进行调配，每个支行定员1人，岗位工资XX元/月。保安岗以总行安排确定的人员为准。 5、管理人员和会计主管。各支行行长(营业部经理)、会计主管按XX元/月计发基本工资和职级工资，乡镇支行加计发农村支行津贴。 6、其他在岗人员。其他在岗人员未参加柜员岗、客户经理岗考核的，按XX元/月执行。三、管理工资 (一)系数的确定。

银行员工行为管理方法技巧

银行员工行为管理方法技巧银行员工行为管理方法技巧一：银行如何加强员工行为管理加强风险隐患因素中“人”的管理，多维度加强员工行为管理工作。该行首先加强思想工作，了解员工思想行为状况，解决员工提出的突出问题。二是利用实际案例开展专题教育，将现场、非现场监控实况剪辑制作成《柜面业务操作性风险警示教育片》等。三是加强异常行为关注，提高家访频率，把员工异常行为管理作为案件防控的重要内容抓实抓细，收到良好效果。二：银行职员行为规范诚实信用：银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，严守诚实信用的原则。守法合规：银行业从业人员应当遵守法律规范、行业自律规范以及所在机构的规章制度。勤勉尽职：银行业从业人员应当勤勉尽职，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。保护商业秘密与客户隐私：银行业从业人员应当保护所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。公平竞争：银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。监管规避：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。三：银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些

“四个禁止” 1、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等； 2、禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业，以及以各种名义私自在企业兼职，收受好处，为个人谋取私利，不得盗用、借用银行名义私自对外担保； 3、禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为，控制风险源头； 4、禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。银行员工行为准则第一章总则第一条为了规范员工行为，提高员工素质，塑造农业银行的良好社会形象，促进农业银行的发展，根据国家法律、法规和社会道德规范，结合农业银行的实际情况，制定本守则。第二条农业银行员工必须认真履行公民义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。第三条本守则是农业银行员工必须自觉遵守的基本行为准则，是各级行进行员工行为管理的基本依据。第四条本守则适用于中国农业银行全体员工。第二章努力学习提高水平第五条认真学习政治理论。（一）学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，用马克思主义武装自己的头脑。

加强员工行为管理工作做总结汇报-银行工作总结.doc

加强员工行为管理工作做总结汇报-银行工作总结如何做好员工行为排查，杜绝不良行为从2017年到2018年两次银监局检查中，都涉及到员工行为管理方面的内容，充分说明员工行为管理在公司治理中的重要性。从去年的员工账户管理检查到今年的员工贷款管理检查，也涉及到我行部分员工相关问题，下面我作为纪检监察室负责人，就如何做好员工行为排查、杜绝不良行为，进一步加强员工行为管理工作做总结汇报。一、员工行为风险的防范应做到事前预防、事中控制、事后追责，真正从源头上控制风险的产生，督促落实排查制度，并建立责任追究制度。近年以来，不论是监管部门还是省联社，都始终把加强基层农商银行（农信社）员工管理和开展员工异常行为排查作为风险防控工作重点，目的是从源头上杜绝产生案件和违规违纪违法行为的发生。特别是今年11月1日三门峡银监分局办公室下发了《关于进一步加强农村中小金融机构员工行为管理》（三银监办发〔2018〕153号）的通知，为下一步我行的员工行为管理工作指明了方向。纪检监察室将结合《河南义马农村商业银行股份有限公司“纪律作风百天大整顿”工作方案》有关要求，联合信贷管理、风险管理、审计稽核、人力资源等部门根据员工行为管理的职责分工，做好员工行为管理的监测、识别、记录、处理、报告等工作。

纪检监察室还将按照《河南省农村信用社员工异常行为排查办法（试行）》、《河南义马农村商业银行股份有限公司关于印发员工异常行为管理办法的通知》（义农商文〔2017〕232号）和《义马农商银行员工八小时外行为规范》要求，大力倡导“爱国守法、文明诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的基本道德规范，提醒员工在八小时工作（以下简称“八小时”）之外自我约束、自我规范，时时、处处、事事检点言行，防微杜渐，杜绝员工违法违纪行为的发生。在方法上采取“教、谈、访、观”的方法。“教”就是每周五组织员工学习有关法律法规及本行的各项规章制度，积极开展思想工作，教育引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观。“谈”就是通过座谈会和约谈员工方式，经常与员工开展谈心活动，及时了解和掌握员工的思想状况，切实解决思想问题，有的放矢地开展帮教活动。“访”就是经常了解与之密切接触的相关人员的反馈意见和情况。“观”就是经常细心观察本单位员工的言谈举止，发现有苗头性的异常行为，就及时制止和帮助。二、存在的问题及原因当前，大部分农村商业银行在省联社的领导下对员工异常行为排查工作较重视，建立了一套完整的排查制度，排查机制日臻完善，排查方法不断创新，对于发现的一些苗头性问题，及时采取措施，避免了风险问题的进一步发展，提高了员工的自觉自律性和案防风险意识。但通过上级检查，发现纪检监察和相关责任

12-【实例】农村商业银行薪酬管理办法

第1页共10 农村商业银行薪酬管理暂行办法第一章总则第一条为发挥薪酬分配的正向激励作用，切实转换经营机制，充分调动广大员工工作积极性、主动性和创造性，促进各项业务持续健康发展，根据《省行薪酬管理指导意见的通知》结合本行实际，特制定本办法。第二条所有岗位贡献、酬劳均在岗位系数和绩效中体现。特殊岗位需要给予津补贴的根据省行统一规定发放。加班工资的计发按照有关规定执行。内退员工、工勤岗位工资按照省行有关人事管理办法执行。第三条薪酬管理原则一、按劳计酬原则。实行工资与个人劳动和绩效挂钩，按贡献计酬，体现多劳多得，拉开分配档次。鼓励基层员工工资高于机关员工工资，一般员工工资高于领导干部工资，经营岗位工资高于管理岗位工资。二、质效优先原则。以总行为单位，工资增长总额、增幅不得高于利润增长总额、增幅，确保效益增长水平高于工资增长水平；将控新降旧、综合治理、案件及支付风险防范与绩效工资挂钩，对经营管理存在重大问题的单位及相关责任人按规定扣减绩效工资。三、区别对待和兼顾公平原则。实行岗位和地域有别的考核机制，考核重点向一线倾斜、向经营岗位倾斜，向增量业务倾斜、向自营业务倾斜，培育全辖员工增强“劳动创造价值”的工作理念。四、实事求是原则。坚持从实际出发，客观公正考核，对弄虚作假、徇私舞弊行为一律严肃查处。第二章岗位设置第四条全行设置管理岗、客户经理岗、柜员岗、保安岗及其他岗五类岗位。一、管理岗。指基层支行(含营业部)从事管理工作的人员。主要包括：支行行长、副行长(正、副股级)、会计主管、专职信贷员。二、客户经理岗。指基层支行从事存、贷款营销及管理的人员。包括一般信贷员、不良贷款清收盘活人员、专职揽储人员。三、柜员岗。指基层支行营业人员。包括综合柜员、主管授权柜员及大堂经理。四、大堂经理岗。特指总行下文聘任的扁平化支行大堂经理。五、保安岗。指乡镇支行(不含天城)大堂保安人员。乡镇支行保安人员由内部职

银行员工行为管理年学习心得

银行员工行为管理年学习心得一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 “没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光

银行支行关于开展员工行为排查的报告

***银行***支行关于开展员工行为排查的报告我支行于10月25日接市行下发的《关于开展员工行为排查的通知》（***发【2011】189号）后，支行领导高度重视，立即组织人员，按照通知排查表中的各项内容对全行员工的行为进行了一次彻底排查，现将排查情况汇报如下：一、组织领导为认真开展此次排查工作，做到客观公正、事实就是，我行在接到市行通知后，立即对排查工作进行了详细布置及人员分工。此次排查工作由行长领导，副行长及各部门负责人负责实施。排查工作分为员工自查和支行排查方式相结合进行。 1、员工八小时内外的风险行为我行员工在八小时工作期间内的行为基本在支行各级领导的监控之内。对于不能实时监控的如上门服务一类岗位的员工，能做到高度关注其工作动态，通过不定期走访其服务客户等手段多方面了解其工作状态，另外还通过轮岗等手段防范风险。通过自查，未发现我行员工在八小时工作时间内有可能会引起风险的行为。对于员工八小时以外的非工作期间，我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态，对于极个别可能会出现问题的员工，及时掌握其情况，通过劝诫等方式约束其行为。通过调查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。

2、案件的行为通过认真自查及日常监控，我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。如贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等。市行各级领导长期注重党风廉政建设，对于支行行长及各部门负责人等主要领导岗位同志严格要求，不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员等，我行能做到对其严格要求，禁止在办理业务过程中收受客户任何财物，认真履行其职责。 3、可能诱发案件隐患的行为对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，我行在曰常工作中都能做到时时关注和了解，及时掌握各项情况。对于有异常情况的都通过多种途径了解，做到准确详细的把握。经排查，我行员工各项情况和表现均属正常，未发现可能诱发案件隐患的行为。经过此次排查，发现我行员工在各方面表现均正常，同时我行各项管理工作做得到位，在没有发现风险点的情况下，严格按照市行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。

员工异常行为表现

员工异常行为表现定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律； 2、在企业兼职或参与经商活动； 3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏； 4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品； 5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费； 6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动； 7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来； 8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱； 9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ； 10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源； 11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣； 12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系； 13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职； 14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落； 16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪； 17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝； 18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；

市商业银行薪酬管理办法

目录第一章总则 (1) 第二章工资总额 (2) 第三章薪酬体系 (2) 第四章薪酬结构 (3) 第五章年薪制 (6) 第六章岗位绩效工资制 (6) 第七章提成工资制 (7) 第八章工资调整 (11) 第九章工资特区 (11) 第十章其它奖项 (12) 第十一章附则 (13) 附件一市商业银行商行岗位等级分布图 (15) 附件二岗位薪级工资标准表 (16) 附件三岗位浮动工资试算表 (17) 附件四：薪酬发放流程 0

第一章总则第一条目的制定本方案的目的在于充分发挥薪酬的作用，对员工为企业付出的劳动和做出的业绩给予合理的回报和激励。即：（一）使薪酬与岗位价值紧密结合；（二）使薪酬与员工业绩紧密结合；（三）使薪酬与企业的发展有效结合起来。第二条适用范围凡市商业银行市商业银行（以下简称市商业银行商行）的各级从业人员，除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。第三条原则薪酬作为分配价值形式之一，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则：公平性原则：薪酬以体现工资的外部公平、内部公平和个人公平为导向。竞争性原则：薪酬以提高市场竞争力和对人才的吸引力为导向。在薪酬结构调整的同时，根据市场薪资水平的调查，对于市场水平差距较大的岗位薪酬水平有一定幅度的提高，使市商业银行商行的薪酬水平具有一定的市场竞争力。激励性原则：薪酬以增强工资的激励性为导向，通过动态工资和奖金等激励性工资单元的设计激发员工工作积极性；另外，开放不同薪酬通道，使不同岗位的员工有同等的晋级机会。经济性原则：薪酬水平须与企业的经济效益和承受能力保持一致。人力成本的增长幅度应低于总利润的增长幅度，同时应低于劳动生产率的增长速度。用适当工资成本的增加引发员工创造更多的经济增加值，保障出资者的利益，实现可持续发展。第四条依据薪酬分配的主要依据是：岗位价值、个人能力素质和业绩贡献，并参考市商业银行市社会平均工资水平和金融行业平均水平、劳动力市场的供求状况、

银行员工行为规范

银行员工行为规范篇一:中国工商银行员工行为守则中国工商银行员工行为守则第一章总则第一条为加强员工管理，规范员工行为，提高员工素质，特制定本守则。第二条本守则是工商银行员工必须遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。全体员工应从我做起，从本岗位做起，自觉遵守行为守则，共同塑造工商银行良好的企业形象。第三条员工如对本守则有任何疑问或异议，可向本部门或各级行人事部门咨询，本部门和各级行人事部门有责任予以解释或答复。本守则的最终解释权在工商银行总行。第二章职业道德第四条爱国爱行，积极奉献爱国体现员工高尚的政治品质，爱行体现员工良好的职业素质，爱岗体现员工良好的精神风貌。热爱祖国。热爱社会主义祖国，具有远大的政治理想和坚定的政治信念，认真贯彻执行党和国家的各项路线、方针、政策，自觉维护国家利益;认真学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论，在行动上与党中央保持一致;积极参加政治学习，了解时事政治，关心国家大事，心系社稷安危;自觉执行金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序，坚定正确的金融服务方向。热爱工行。以工行发展为己任，牢记工行宗旨和目标，维护工行利益，信守工行精神和理念，执行工行政策和规定，维护工行信誉和形象，致力于工行改革与发展。

竭诚奉献。树立职业荣誉感，忠于工行，献身工行，甘愿为工行奉献自己的才华。 ——工作目标明确，工作态度认真，坚守工作岗位，技术精益求精。 ——具有较强的职业意识和奉献精神，有压力感、紧迫感和危机感，有强烈的团队意识和群体观念，能够将自己的利益与集体利益紧密联系在一起，将自己的行为和集体行为牢固凝聚在一起。 ——增强服务意识，提高服务技能，提供优质服务，自觉维护工行信誉与形象。 ——勤奋好学，刻苦钻研，不断提高业务素质。 ——工作作风扎实严谨，实事求是。第五条着眼整体，顾全大局维护工行整体利益是员工义不容辞的责任，是员工队伍凝聚力的体现，是工行事业发展的基础。员工应以此为出发点，想问题，办事情，时刻把工行的改革与发展大局放在首位。坚持统一法人制度，维护统一法人权威，严格按照授权授信范围开展工作，不越权，不擅权，认真执行管理制度和办事程序。注意处理好个人与工行之间的关系。当工行利益与个人利益不一致时，员工应从大局出发，把工行利益放在首位，不计较个人得失。第六条敬业乐业，扎实工作敬业乐业，不仅是工行对员工的职业要求，也是员工个人发展与进步的基本条件。始终保持积极主动的工作态度、饱满的工作热情和良好的精神状态。工作兢兢业业，勤勤恳恳，任劳任怨，对上级交办的工作，不推诿，不延误。勤于思考，积极提出建设性意见和合理化建议。

银行员工行为管理的思考

内部管理能力建设加强银行员工八小时外行为管理的思考 □黄庆摘要：加强银行员工八小时外、网点外的管理监督，是进一步强化对银行干部员工管理教育和监督的重要手段，也是新形势下急需研究解决的拓展管理领域、完善监督机制、防控风险案件的重要课题。一、银行干部员工管理现状及存在问题摸索经验，求得实效。（一）完善管理架构建设，进一步加强员工八小时近期以来，农业银行江阴市支行针对员工管理，内管理。按照上级行要求，支行设立网点管理部，由专先后出台了《进一步明确考勤管理有关规定》、《干部职纪委书记直管，重点抓好网点员工行为管理。对全员工重大事项和外出报告制度》等管理办法。从这些行营业网点配足配强经营班子成员，明确分工、相互管理办法来看，主要还是停留在员工八小时以内的管监督、相互制衡约束。对上级行提升网点功能的15个理，对八小时外的员工行为管理制度建设尚不健全。规定动作，加强督导与辅导，确保执行到位。进一步实而员工八小时外的行为与八小时内存在着必然的联施管理责任制，做到一级抓一级，层层负责、层层落系，往往是八小时内的未了事宜恰恰是前因，有一定实。各级领导班子坚持两手抓，一手抓加强各项业务的迹象可循。因此，对员工八小时外和八小时内的管发展，一手抓干部员工行为管理。同时，强化履职考理必须结合在一起。当前，员工思想活跃，日常行为管核，将二级支行对员工行为的管理和分片行长对二级理难度越来越大。江阴地区经济活跃，投资渠道多元，支行行为管理纳入干部履职考核。通过对八小时内的居民理财、消费观念超前，随之带来员工管理的隐性有效掌控，更好地延伸至八小时以外的员工行为管风险，表现在一些员工（主要是内病退员工）与典当理。行、小贷公司、投资公司、担保公司等非正常资金往（二）强化制度建设，完善八小时外的员工行为管

中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法

目录第一章总则 (1) 第二章排查事项 (2) 第三章日常排查 (6) 第四章集中排查 (9) 第五章处置措施 (11) 第六章排查工作要求 (12) 第七章附则 (13)

第一章总则第一条为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机

构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。第二章排查事项第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：（一）涉嫌案件的行为；（二）存在隐患可能诱发案件的行为。第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。第十二条贿赂类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌索取、收受贿赂；（二）是否涉嫌行贿；（三）是否涉嫌介绍贿赂。第十三条其他犯罪类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌违法发放贷款；（二）是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证；

农村商业银行员工贷款与员工担保管理办法

农村商业银行员工贷款及员工担保管理办法第一条为加强农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）信贷管理，规范员工贷款行为，防范道德风险，根据《商业银行法》、《贷款通则》等法规以及《农村商业银行股份有限公司贷款管理基本制度》的规定，制订定本办法。第二条本办法所称“员工”是指本行在册职工（不含退休、内退、病退职工和试用期、临时用工人员）、在岗合同制职工。 “员工贷款”是指员工向本行所辖办理信贷业务的有关网点申请的人民币贷款业务。 “员工担保"是指员工以自己的信誉和财产（包括薪金收入）为保证为他人在本行的任一网点办理的贷款提供的担保。第三条员工贷款实行集中管理。本行指定由总行营业部办理全辖的员工贷款，其他网点未经授权不得办理。第四条员工担保贷款实行贷前审批管理。各支行（部）发放员工担保贷款应在贷款前向总行授信管理部报送《员工担保贷款审批表》（表格见附件），总行授信管理部核对该员工贷款及担保的余额是否超最高限额，并予以回复。违反本条规定发放的贷款视为超授权贷款。第五条员工贷款的适用范围： 1．住房贷款以及自建房、房屋装修费用贷款； 2．购买汽车等消费贷款。

第六条实行员工贷款和员工担保总额的上限管理。上限额度=员工贷款额+员工担保额。上限额度标准如下： 1．总行领导班子最高额度为50万元（含）； 2．中层干部（支行行长、副行长，总行机关部室正、副总经理）最高额度为40万元（含）； 3．一般员工最高额度为30万元（含）；员工贷款额与担保额之和不得超过本条第1、2、3款规定的上限。确因特殊情况需要突破以上限额的，必须报总行授信审查委员会审批。第七条员工及其配偶均为本行员工（双职工）的，只能由其中一方办理贷款。上限额度参照第六条的标准。对于既有员工又有他人担保的，其对外担保金额的计算以被担保贷款总额为准。第八条员工贷款必须有符合条件的担保，不得向员工发放信用贷款。第九条员工购（建）住房及购车等大宗耐用消费贷款期限原则上为中长期。信贷基础资料的收集参照总行相关制度执行。第十条员工贷款可执行基准利率。第十一条员工贷款原则上应采取贷款人受托支付方式。购房、购车等具备条件的贷款必须采取受托支付方式。第十二条存量中，员工贷款和员工担保已超过本办法规定限额的，到期收回后按本办法规定执行。第十三条员工有下列情形之一的，不得对其发放或继续发

银行员工行为排查情况报告(共6篇)

银行员工行为排查情况报告(共6篇) 银行员工行为排查自查报告 2014年员工行为排查自查报告为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。二、排查方式。 1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、

涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。篇二：银行员工行为规范自查报告银行员工行为规范自查报告工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行；履行职责，回报社会；胸怀整体，顾全大局；爱岗敬业，恪尽职守；品行端正，诚实守信；服务为本，客户至上；稳健合规，防范风险”二、职业素养方面我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规

某市商业银行薪酬管理办法

人力资源部经理绩效考核指标某市商业银行薪酬管理办法

人力资源部经理绩效考核指标目录第一章总则 (1) 第二章工资总额 (1) 第三章薪酬体系 (2) 第四章薪酬结构 (2) 第五章年薪制 (5) 第六章岗位绩效工资制 (6) 第七章提成工资制 (7) 第八章工资调整 (11) 第九章工资特区 (11) 第十章其它奖项 (12) 第十一章附则 (13) 附件一黄石商行岗位等级分布图 (15) 附件二岗位薪级工资标准表 (17) 附件三营销职系岗位浮动工资标准表 (18) 附件五岗位浮动工资试算表 (19) 附件五：薪酬发放流程 (22)

第一章总则第一条目的制定本方案的目的在于充分发挥薪酬的作用，对员工为企业付出的劳动和做出的业绩给予合理的回报和激励。即：（一）使薪酬与岗位价值紧密结合；（二）使薪酬与员工业绩紧密结合；（三）使薪酬与企业的发展有效结合起来。第二条适用范围凡黄石市商业银行（以下简称黄石商行）的各级从业人员，除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。第三条原则薪酬作为分配价值形式之一，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则：公平性原则：薪酬以体现工资的外部公平、内部公平和个人公平为导向。竞争性原则：薪酬以提高市场竞争力和对人才的吸引力为导向。在薪酬结构调整的同时，根据市场薪资水平的调查，对于市场水平差距较大的岗位薪酬水平有一定幅度的提高，使黄石商行的薪酬水平具有一定的市场竞争力。激励性原则：薪酬以增强工资的激励性为导向，通过动态工资和奖金等激励性工资单元的设计激发员工工作积极性；另外，开放不同薪酬通道，使不同岗位的员工有同等的晋级机会。经济性原则：薪酬水平须与企业的经济效益和承受能力保持一致。人力成本的增长幅度应低于总利润的增长幅度，同时应低于劳动生产率的增长速度。用适当工资成本的增加引发员工创造更多的经济增加值，保障出资者的利益，实现可持续发展。第四条依据薪酬分配的主要依据是：岗位价值、个人能力素质和业绩贡献，并参考黄石市社会平均工资水平和金融行业平均水平、劳动力市场的供求状况、生活费用与物价水平。第五条总体水平企业根据当期经济效益及可持续发展状况决定工资水平。第二章工资总额第六条黄石商行在实行工效挂钩的基础上，对薪酬总额进行控制。每年薪酬总额增长不能超过效益增长的幅度。

【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题 1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能√ A 多面性 B 综合性 C 持续性 D 牵连性正确答案： C 2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条√ A 5.0 B 6.0 C 7.0 D 8.0 正确答案： D 3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。√ A 名誉 B 身份 C 地位 D 能力正确答案： B 4. 下列说法中，错误的是（）√ A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。 B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。正确答案： D 多选题 5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√ A 同布置 B 同检查 C 同评比 D 同总结 E 同奖惩正确答案： A B C D E 6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。√ A 不敢 B 不愿 C 不想 D 不能正确答案： A B C D 7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√ A 高利贷公司 B 小额贷款公司 C 出资人 D 客户正确答案： A B C D 判断题 8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。√ 正确

错误正确答案：正确 9. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。√ 正确错误正确答案：正确 10. 开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。√ 正确错误正确答案：正确

商业银行营业网点管理办法

ⅩⅩ市商业银行营业网点管理办法（试行）第一章总则第一条为使ⅩⅩ市商业银行（以下简称“本行”）营业网点积极稳妥的发展，实现管理系统化、规范化和标准化，确保营业网点能够准确、安全、高效、真实的处理各项业务，制定本办法。第二条本行营业网点的设置，必须遵循“统一规划，方便群众，注重实效，确保安全”的原则。第三条营业网点环境：（一）以标准、整洁的营业场所及方便、齐全的营业设施，向客户提供各项金融服务。（二）营业场所外部环境的总体要求是规范、庄重、典雅。（三）营业场所内部环境的总体要求是洁净、明亮、和谐、美观。（四）办公场所环境的总体要求是整洁、有秩序。（五）营业网点必须应用电子计算机处理各项业务。（六）营业柜台要便于客户办理业务和监督；环境整洁优雅，便民设施齐全；有条件的大中型营业网点设立“一米线”标志。（七）根据营业网点大小合理设置现金柜、非现金柜和

理财区、VIP室等对外服务窗口。（八）为综合柜员配备适合工作需要的设施，每个柜员之间相互隔离，形成相对独立的工作间。（九）每个综合柜员工作区域要配置具有检验人民币功能的防伪点钞机、加锁现金箱（抽屉）、终端机等必要机具，并安装图像清晰，能录像、放像的监控设备，录像后能看清柜员操作、储户面孔、现金总数、现金面额和柜员活动等情况。（十）详细内容见《ⅩⅩ市商业银行营业网点标准化服务管理办法》。第二章营业网点员工服务管理第四条营业网点员工仪容仪表：（一）保持良好的仪容、仪表，并以良好的精神状态投入工作。（二）员工统一着装，应当以美观合体、端庄大方、整齐清洁为标准。（三）仪容要以干净、整洁、素雅、大方为标准。（四）举止要礼貌、文明、大方，工作时间精神饱满，体现良好的修养和素质。第五条营业网点员工日常工作时培养站立、就坐、行走、手势的良好姿势，保持良好的工作状态。第六条营业网点员工要牢固树立顾客至上、服务第一

银行员工可疑行为排查报告

根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境，城西支行在四季度对支行员工例行开展了可疑行为排查工作。主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式。一、结合排查治理员工参与民间融资活动，排查化解风险隐患。我行员工行内工作期间的行为基本可控，对于行外的个人行为，支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解，另外也通过轮岗等手段防范风险。支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动，深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听，了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资，以及充当资金掮客等行为，以排查违规人员、保持队伍稳定。通过自查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。二、强化警示教育，促进员工行为动态管理常态化。支行通过晨会、座谈、约谈等方式，教育员工珍惜职业生涯，提高自律意识，专心工作，遵纪守法。注重“关注”和“关怀”相结合，打造和谐环境，助力案件防范。对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，支行通过个人约谈及侧面了解，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。同时组织各种集体活动，增强团队凝聚力，打造团结拼搏、积极向上的企业文化，为案件防范工作营造强大的支撑。支行长期注重廉政建设，对各部门负责人严格管理，不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员、小微业务客户经理等，支行规定其认真履行其职责，明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。支行坚持营销与案防同步推进，开好每周例会、加强业务学习，查找管理漏洞。通过案件传达、学习案防合规的相关文件，努力打造合规文化，将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处，培养员工养成合规经营的习惯。支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化，员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。

银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试

课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题 1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能× A 多面性 B 综合性 C 持续性 D 牵连性正确答案： C 2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条× A 5.0 B 6.0 C 7.0 D 8.0 正确答案： D 3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。√ A 名誉 B 身份 C 地位 D 能力正确答案： B 4. 下列说法中，错误的是（）√ A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。 D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。正确答案： D 多选题 5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√ A 同布置 B 同检查 C 同评比 D 同总结 E 同奖惩正确答案： A B C D E 6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。√ A 不敢 B 不愿 C 不想 D 不能正确答案： A B C D 7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√ A 高利贷公司 B 小额贷款公司 C 出资人 D 客户正确答案： A B C D 判断题

8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。√ 正确错误正确答案：正确 9. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。√ 正确错误正确答案：正确 10. 开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。√ 正确错误正确答案：正确